2021年證券投資顧問勝任能力考試《證券投資顧問業(yè)務》真題匯編卷（一）(附答案)

2021年證券投資顧問勝任能力考試《證券投資顧問業(yè)務》真

題匯編卷（一）（附答案）

第1題題目分類：

某投資者開展證券投資相關業(yè)務時拒絕或退出某一業(yè)務或市場，以避

免承擔該業(yè)務或市場風險，既不做業(yè)務也不承擔風險，該投資者選擇

的策略是（）。

{A}.風險轉移

{B}.風險規(guī)避

{C}.風險補償

{D}.風險對沖

正確答案：B

第2題題目分類：

下列不屬于利率風險的是（）o

{A}.重新定價風險

{B}.收益率曲線風險

{C}.期權性風險

{D}.股票價格風險

正確答案：D

第3題題目分類：

下列關于證券市場線的描述中，正確的是（）。

{A}.期望收益與方差的直線關系

{B}.期望收益與標準差的直線關系

{C}.期望收益與相關系數(shù)的直線關系

{D}.期望收益與貝塔系數(shù)的直線關系

正確答案：D

第4題題目分類：

艾略特波浪理論中所運用到的數(shù)字都來自（）。

{A}.周期理論

{B}.黃金分割數(shù)

{C}.圓周率規(guī)律

{D}.斐波那奇數(shù)列

正確答案：D

第5題題目分類：

金融衍生產品從其自身交易的方法和特點進行的分類不包括（）。

{A}.金融遠期合約

{B}.金融期貨

{C}.利率期貨

{D}.金融期權

正確答案：C

第6題題目分類：

陳先生購得某只股票，每股股票每季度末分得股息3元，若年率是6%,

則股票的價格為（）元。

{A}.50

{B}.100

{C}.150

{D}.200

正確答案：D

第7題題目分類：

下列關于道氏理論的說法中，錯誤的是（）。

{A}.市場價格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為

{B}.道氏理論認為開盤價是最重要的價格

{C}.道氏理論認為價格的波動盡管表現(xiàn)形式不同，但是，我們最終

可以將它們分為三種趨勢

{D}.任何因素對證券市場的影響最終都必然體現(xiàn)在股票價格的變動

上

正確答案：B

第8題題目分類：

在信用風險預警分析中，比較側重定量分析的是（）。

{A}.黑色預警法

{B}.藍色預警法

{C}.紅色預警法

{D}.橙色預警法

正確答案：B

第9題題目分類：

當中央銀行（）時，商業(yè)銀行可運用的資金減少，貸款能力下降，

貨幣乘數(shù)變小，市場貨幣流通量便會相應減少。

{A}.提高法定存款準備金率

{B}.提高再貼現(xiàn)率

{C}.提高存款準備金率

{D}.提高存款利率

正確答案：A

第10題題目分類：

股價在上升趨勢中，如果下一次未創(chuàng)新高，即未突破壓力線，往后反

而向下突破了上升趨勢的支撐線，則意味著（）。

{A}.上升趨勢開始

{B}.上升趨勢保持

{C}.上升趨勢已經結束

{D}.無法判斷

正確答案：C

第11題題目分類：

債券類證券產品的特征不包括（）。

{A}.償還性

{B}.無期性

{C}.安全性

{D}.流通性

正確答案：B

第12題題目分類：

對客戶初級信息收集的方法一般是（）。

{A}.稅務機關公布

{B}.交談和數(shù)據(jù)調查表相結合

{C}.從相關部門獲取

{D}.平時收集

正確答案：B

第13題題目分類：

如果按時間長短來分析客戶的投資目標，休假屬于（）。

{A}.短期目標

{B}.中期目標

{C}.中長期目標

{D}.長期目標

正確答案：A

第14題題目分類：

在統(tǒng)計工作中，由客觀存在的、在某一共同性質的基礎上集合起來的

許多個別事物的整體稱為（）。

{A}.總體

{B}.個體

{C}.單位

{D}.樣本

正確答案：A

第15題題目分類：

在（）情況下，投資者應選擇高B系數(shù)的證券組合。

{A}.市場組合的實際預期收益率小于無風險利率

{B}.市場組合的實際預期收益率等于無風險利率

{C}.預期市場行情上漲

{D}.預期市場行情下跌

正確答案：C

第16題題目分類：

在市場風險管理的久期分析中，當久期缺口為（）時，利率變動

對投資機構的流動性沒有影響。

{A}.正值

{B}.負值

{C}.零

{D}.大于等于零

正確答案：C

第17題題目分類：

家庭教育理財規(guī)劃的核心是（）。

{A}.職業(yè)教育規(guī)劃

{B}.專業(yè)教育規(guī)劃

{C}.后續(xù)教育規(guī)劃

{D}.子女教育規(guī)劃

正確答案：D

第18題題目分類：

中央銀行采取緊的貨幣政策的主要政策手段是（）。

{A}.減少貨幣供應量，提高利率，加強信貸控制

{B}.減少貨幣供應量，降低利率，加強信貸控制

{C}.增加貨幣供應量，提高利率，加強信貸控制

{D}.增加貨幣供應量，降低利率，加強信貸控制

正確答案：A

第19題題目分類：

下列關于資產負債表的說法中，錯誤的是（）。

{A}.凈資產就是資產減去負債的差額

{B}.資產可以包括金融資產和實物資產

{C}.投資性房地產屬于個人的金融資產

{D}.住房貸款屬于個人/家庭的負債下項目

正確答案：C

第20題題目分類：

指數(shù)型消極投資策略的核心思想是（）o

{A}.相信市場是有效的

{B}.相信市場是強有效的

{C}.相信市場是弱有效的

{D}.將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結合

正確答案：A

第21題題目分類：

一項養(yǎng)老計劃為受益人提供40年養(yǎng)老金，第一年為20000元，以后

每年增長3%,年底支付，若貼現(xiàn)率為10%,則這項計劃的現(xiàn)值是

（）元。

{A}.742588.81

{B}.265121.57

{C}.1200315.23

{D}.727272.73

正確答案：B

第22題題目分類：

從經濟學角度講，套利是（）。

{A}.人們利用不同證券或組合的期望收益率不同，通過調整不同證

券或組合的構成比例而實現(xiàn)風險收益的行為

{B}.人們利用不同證券或組合的期望收益率不同，通過調整不同證

券或組合的構成比例而實現(xiàn)無風險收益的行為

{C}.人們利用同一資產在不同市場間定價不一致，通過資金的轉移

而實現(xiàn)風險收益的行為

{D},人們利用同一資產在不同市場間定價不一致，通過資金的轉移

而實現(xiàn)無風險收益的行為

正確答案：D

第23題題目分類：

在證券投資中，當原風險敞口出現(xiàn)虧損時，新風險敞口能夠盈利，并

且使盈利能夠盡量全部抵補虧損的原理是（）。

{A}.風險規(guī)避

{B}.風險轉移

{C}.風險對沖

{D}.風險消除

正確答案：C

第24題題目分類：

客戶信息可以分為定量信息和定性信息、，下列分類中正確的是

（）。

{A}.定量信息：健康狀況；定性信息：興趣愛好

{B}.定量信息：收入與支出；定性信息：投資偏好

{C}.定量信息：理財決策模式；定性信息：保單信息

{D}.定量信息：雇員福利；定性信息：養(yǎng)老金規(guī)劃

正確答案：B

第25題題目分類：

下列不屬于行業(yè)輪動驅動因素的是（）。

{A}.國家政策因素

{B}.公司自身運行狀況因素

{C}.科技進步與行業(yè)成長周期因素

{D}.自然因素

正確答案：D

第26題題目分類：

下列指標中，不能反映企業(yè)償付長期債務能力的是（）。

{A}.利息保障倍數(shù)

{B}.速動比率

{C}.有形資產凈值債務率

{D}.資產負債率

正確答案：B

第27題題目分類：

一個公司的流動比率大于1,說明該公司（）。

{A}.短期償債能力絕對有保障

{B}.營運資金大于零

{C}.速動比率大于1

{D}.資產負債率大于1

正確答案：B

第28題題目分類：

在市場風險管理的久期分析中，當久期缺口為（）時，如果市場

利率下降，流動性也隨之減弱；如果市場利率上升，流動性也隨之增

強。

{A}.正值

{B}.負值

{C}.零

{D}.大于等于零

正確答案：B

第29題題目分類：

最低標準的失業(yè)保障月數(shù)是（）個月，能維持（）個月的失業(yè)

保障較為妥當。

{A}.1；3

{B}.3；6

{C}.1；6

{D}.3；5

正確答案：B

第30題題目分類：

通常將一定數(shù)量的貨幣的兩個時點之間的價值差異稱為（）。

{A}.貨幣風險價值

{B}.貨幣時間價值

{C}.貨幣投資價值

{D}.貨幣投資差異

正確答案：B

第31題題目分類：

在（），創(chuàng)業(yè)公司的研究和開發(fā)費用較高，銷售收入較低。

{A}.幼稚期

{B}.成長期

{C}.成熟期

{D}.衰退期

正確答案：A

第32題題目分類：

從理財價值觀角度分析，張女士通常將其支出用在提高自身目前的生

活水準上，她更加注重眼前的享受，往往賺多少花多少，可以判斷張

女士屬于（）人群。

{A}.后享受型

{B}.先享受型

{C}.購房型

{D}.以子女為中心型

正確答案：B

第33題題目分類：

下列不屬于切線類的是（）。

{A}.黃金分割線

{B}.趨勢線

{C}.平滑異同移動平均線

{D}.角度線

正確答案：C

第34題題目分類：

下列不屬于證券產品選擇的基本原則的是（）。

{A}.效益與風險最佳組合原則

{B}.分散投資原則

{C}.理智投資原則

{D}.集合理財原則

正確答案：D

第35題題目分類：

根據(jù)板塊輪動、市場風格轉換調整投資組合是（）的代表。

{A}.戰(zhàn)術性投資策略

{B}.戰(zhàn)略性投資策略

{C}.被動型投資策略

{D}.主動型投資策略

正確答案：D

第36題題目分類：

下列關于消費合理性的說法中，正確的是（）o

{A}.消費的合理性既有絕對的標準，又有相對的標準

{B}.消費的合理性沒有絕對的標準，只有相對的標準

{C}.消費的合理性沒有相對的標準，只有絕對的標準

{D}.消費的合理性與客戶的收入、資產水平、家庭情況、實際需要

等因素無關

正確答案：B

第37題題目分類：

一般來講，股價上漲轉為下跌期間都是股票（）時機，股價下跌

轉為上漲期間都是股票（）時機。

{A}.賣出；買進

{B}.買進;賣出

{C}.買進；買進

{D}.賣出；賣出

正確答案：A

第38題題目分類：

下列技術分析方法中屬于系統(tǒng)性風險的是（）。

{A}.國家風險

{B}.操作風險

{C}.信用風險

{D}.合規(guī)風險

正確答案：A

第39題題目分類：

下列關于杜邦財務分析體系的說法中，正確的有（）。

I杜邦分析體系重點揭示企業(yè)獲利能力及前因后果

II資產凈利率是影響權益凈利率的最重要的指標，具有很強的綜合

性

III權益乘數(shù)反映了公司利用財務杠桿進行經營活動的程度

IV資產負債率高，權益乘數(shù)就大，財務風險就越小

{A}.I、II、III

{B}.IILW

{C}.I、IV

{D}.n、in

正確答案：A

第40題題目分類：

證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當按

照公司制定的程序和要求，了解客戶的（）。

I身份n證券投資經驗

III投資需求與風險偏好W財產與收入狀況

{A}.I、HI

{B}.I、II

{C}.II、IV

{D}.I、II、HI、IV

正確答案：D

第41題題目分類：

按股票價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為（）o

I增長

類

II周期類

III穩(wěn)定

類

IV能源類

{A}.I、II

{B}.I、II、W

{c}.m、w

{D}.i、n、in、iv

正確答案：D

第42題題目分類：

下列關于簡單型消極投資策略的說法中，正確的有（）。

I放棄了從市場環(huán)境變化中獲利的可能

II具有交易成本和管理費用最小化的優(yōu)勢

III交易成本和管理費用極高

IV適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大的情況

{A}.I、HI

{B}.I、II、W

{C}.II、IV

{D}.I、HI、W

正確答案：B

第43題題目分類：

下列關于完全競爭型市場的說法中，正確的有（）。

i生產者眾多n產品同質無差別

III企業(yè)是價格的制定者w生產者可以自由進入或退出市場

{A}.I、II、in

{B}.I、II、HI、IV

{C}.I、II、w

{D}.IILIV

正確答案：C

第44題題目分類：

中央銀行可以通過調整基準利率來影響經濟。關于利率與證券價格的

關系，一般而言，（）。

I利率下降時，股票價格下降II利率下降時，股票價格上升

III利率上升時，股票價格下降IV利率上升時，股票價格上升

{A}.I.III

{B}.II、HI

{C}.II、W

{D}.I、IV

正確答案：B

第45題題目分類：

在成長期，影響行業(yè)成長能力的主要因素有（）。

I需求彈性n生產技術

III產業(yè)關聯(lián)度w市場價格

{A}.I、II、HI

{B}.IILIV

{C}.I、II、W

{D}.I、II、HI、IV

正確答案：A

第46題題目分類：

下列關于無差異曲線特點的說法中，正確的有（）。

I無差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線

II每個投資者的無差異曲線形成密布整個平面又互不相交的曲線簇

III不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度相同

IV無差異曲線的位置越高，其上的投資組合給投資者帶來的滿意程

度就越高

{A}.I、in

{B}.I、II、III

{C}.I、II、W

{D}.I、II、HI、IV

正確答案：C

第47題題目分類：

某投資者擁有一個三種股票組成的投資組合，三種股票的市值均為

500萬元，投資組合的總價值為1500萬元，假定這三種股票均符合

單因素模型，其預期收益率E(ri)分別為16%、20%和13%,其對

該因素的敏感度(bi)分別為0.9、3.1.1.9,若投資者按照下列數(shù)據(jù)

修改投資組合，不能提高預期收益率的組合是()o

I0.1；0.083；-0.183

II0.