風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度

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則

為規(guī)范公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，建立規(guī)范、有效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保證公司安全穩(wěn)健運(yùn)行，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，結(jié)合公司發(fā)展方向和管理實(shí)際，制定本制度.

第一章總體目標(biāo)

第一條將風(fēng)險(xiǎn)控制在與總體目標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi).第二條實(shí)現(xiàn)公司內(nèi)外部信息溝通的真實(shí)、可靠.第三條確保法律法規(guī)的遵循.第四條提高公司經(jīng)營(yíng)的效益及效率.第五條確保公司建立針對(duì)各項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的危機(jī)處理計(jì)劃，使其不因?yàn)?zāi)害性風(fēng)險(xiǎn)或人為失誤而遭受重大損失.

第二章風(fēng)險(xiǎn)控制部部門(mén)職責(zé)

一、負(fù)責(zé)公司信用銷(xiāo)售的風(fēng)險(xiǎn)控制管理

1、負(fù)責(zé)客戶資信狀況的調(diào)查、審核，參與信用銷(xiāo)售合同的評(píng)審。

2、負(fù)責(zé)信用銷(xiāo)售資料和重要債權(quán)文件的整理及存檔；

3、負(fù)責(zé)信用銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)購(gòu)買(mǎi)、理賠溝通工作；對(duì)車(chē)輛保險(xiǎn)復(fù)蓋率進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，并實(shí)施控制措施；

4、負(fù)責(zé)信用銷(xiāo)售業(yè)務(wù)過(guò)程中的公證、車(chē)輛上牌、抵押登記的管理工作，對(duì)車(chē)輛上牌率、抵押登記率進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，并實(shí)施控制措施；

5、負(fù)責(zé)信用銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的權(quán)證收回及管理工作，與銀行、廠家、融資公司做好相關(guān)權(quán)證交接和交接憑證的管理，對(duì)權(quán)證返還率進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，并實(shí)施控制措施；

6、負(fù)責(zé)對(duì)信用銷(xiāo)售業(yè)務(wù)未放款情況進(jìn)行監(jiān)控，并督促業(yè)務(wù)部門(mén)按要求完成相關(guān)手續(xù)，協(xié)調(diào)銀行或融資公司放款；

二、負(fù)責(zé)公司應(yīng)收款的清收管理。

1、負(fù)責(zé)信用銷(xiāo)售業(yè)務(wù)貸后逾期的監(jiān)控和管理，建立逾期報(bào)表，對(duì)貸款、融資款欠款逾期率、臺(tái)份逾期率進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析；

2、負(fù)責(zé)信用銷(xiāo)售墊款、回購(gòu)欠款以及銷(xiāo)售過(guò)程中產(chǎn)生的應(yīng)收賬款的催收工作，建立客戶應(yīng)收款臺(tái)賬，并進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析。

3、負(fù)責(zé)其它應(yīng)收款的清收工作。

三、負(fù)責(zé)公司的法律事務(wù)處理

1、依權(quán)限負(fù)責(zé)公司對(duì)訴訟和非訴訟法律事務(wù)的處理，

2、負(fù)責(zé)提出公司疑難、逾期超限的應(yīng)收賬款開(kāi)展法務(wù)清收的申請(qǐng)，對(duì)進(jìn)入訴訟程序的欠款，協(xié)助法院、總公司風(fēng)控部對(duì)欠款人的財(cái)產(chǎn)采取查封扣押措施；

3、負(fù)責(zé)對(duì)公司各類(lèi)合同進(jìn)行合法性的審核。對(duì)公司的運(yùn)營(yíng)提供法律咨詢與支持；

四、負(fù)責(zé)公司全面風(fēng)險(xiǎn)控制管理

負(fù)責(zé)公司企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理，組織協(xié)調(diào)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的日常工作；

2、定期或不定期跟蹤評(píng)估公司營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)，提出應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)方案，組織協(xié)調(diào)落實(shí)實(shí)施；

3、負(fù)責(zé)或協(xié)助公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)事件和重大糾紛的處理。

五、協(xié)同公司建立客戶檔案

1、負(fù)責(zé)客戶資信調(diào)查檔案的建立；

2、負(fù)責(zé)客戶應(yīng)收款臺(tái)賬的建立；

3、隨時(shí)向業(yè)務(wù)部門(mén)反饋客戶資信狀況，協(xié)助公司建立客戶檔案。公司風(fēng)險(xiǎn)控制管理部經(jīng)理職責(zé)

1、全面管理、協(xié)調(diào)本部門(mén)各項(xiàng)工作的開(kāi)展；

2、負(fù)責(zé)制定本部門(mén)各項(xiàng)工作計(jì)劃及指標(biāo)，督促落實(shí)各計(jì)劃及指標(biāo)的實(shí)施與完成；

3、及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)反饋工作情況，提出意見(jiàn)和建議

4、負(fù)責(zé)跟蹤評(píng)估公司營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)，提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施及建議；

5、對(duì)公司各部門(mén)違反國(guó)家法律、法規(guī)行為，違反公司規(guī)章制度行為及時(shí)糾正，督促有關(guān)部門(mén)予以整改，并向領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)反映；

5、負(fù)責(zé)組織本部門(mén)的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，總結(jié)本部門(mén)工作得失，根據(jù)工作的需要組織定期或不定期的專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)

6、負(fù)責(zé)本部門(mén)與其它部門(mén)的溝通協(xié)調(diào)工作。公司風(fēng)控部業(yè)務(wù)管理員崗位職責(zé)

1，負(fù)責(zé)信用客戶資信狀況調(diào)查、預(yù)審核，參與本部門(mén)對(duì)信用銷(xiāo)售合同的評(píng)審。

2、負(fù)責(zé)信用銷(xiāo)售業(yè)務(wù)手續(xù)的辦理、放款情況的跟進(jìn)；

3、協(xié)辦公司應(yīng)收款的催收；

4、負(fù)責(zé)信用銷(xiāo)售資料、文件的整理歸檔；公司風(fēng)控部法務(wù)專(zhuān)員崗位職責(zé)

起草、審查和修改公司各類(lèi)法律文書(shū)，對(duì)總公司、公司制定的規(guī)章制度提出法律意見(jiàn)；

擬定和審核公司各類(lèi)合同、協(xié)議；

代表公司處理訴訟和非訴訟法律事務(wù)，維護(hù)公司合法權(quán)益；協(xié)辦客戶的資信情況調(diào)查及調(diào)查報(bào)告的撰寫(xiě)；

負(fù)責(zé)公司部門(mén)、員工投訴事宜的調(diào)查、反饋，并提出處理意見(jiàn)；

6、負(fù)責(zé)為公司應(yīng)收賬款的清欠工作提供法律上的支持，協(xié)助公司貸后管理員、資金管理員督促客戶及時(shí)還款，負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款逾期四期以上的清欠管理；

7、負(fù)責(zé)主辦或協(xié)辦疑難賬款的法務(wù)清收及相關(guān)訴訟工作。

8、對(duì)公司各部門(mén)違反國(guó)家法律、法規(guī)行為，違反總公司、公司規(guī)章制度行為提出糾正意見(jiàn)，督促有關(guān)部門(mén)予以整改，并向上級(jí)及時(shí)反映；

9、組織實(shí)施對(duì)公司員工的法律宣傳、培訓(xùn)；

10、為公司的運(yùn)營(yíng)提供法律咨詢及提出法律建議；

11、負(fù)責(zé)、協(xié)助公司危機(jī)事件和重大糾紛的處理。公司權(quán)證管理員崗位職責(zé)

負(fù)責(zé)主辦信用銷(xiāo)售商品產(chǎn)權(quán)的合同公證、車(chē)輛上牌入戶（協(xié)助客戶）、抵押登記的工作；

信用銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的權(quán)證收回及管理工作，與廠家、銀行、融資公司做好相關(guān)權(quán)證交接和交接憑證的管理。

對(duì)車(chē)輛上牌率、抵押登記率、權(quán)證返還率進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，并實(shí)施控制措施；負(fù)責(zé)銷(xiāo)售商品的上牌、抵押登記及權(quán)證的相關(guān)數(shù)據(jù)錄入（融資公司系統(tǒng)和工起公司系統(tǒng)）及統(tǒng)計(jì)工作，建立相關(guān)臺(tái)賬，及時(shí)更新相關(guān)數(shù)據(jù)。公司權(quán)保險(xiǎn)專(zhuān)干崗位職責(zé)

負(fù)責(zé)主辦信用銷(xiāo)售商品保險(xiǎn)的購(gòu)買(mǎi)、保險(xiǎn)理賠的溝通協(xié)調(diào)；跟蹤信用銷(xiāo)售商品在信用期內(nèi)保險(xiǎn)復(fù)蓋情況，負(fù)責(zé)主辦信用銷(xiāo)售商品保險(xiǎn)的續(xù)買(mǎi)；

對(duì)車(chē)輛保險(xiǎn)復(fù)蓋率進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，并實(shí)施控制措施；

負(fù)責(zé)銷(xiāo)售商品的保險(xiǎn)相關(guān)數(shù)據(jù)錄入（融資公司系統(tǒng)和工起公司系統(tǒng)）及統(tǒng)計(jì)工作，建立相關(guān)臺(tái)賬，及時(shí)更新相關(guān)數(shù)據(jù)。公司風(fēng)控部貸后管理員崗位職責(zé)

負(fù)責(zé)信用銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的貸后逾期監(jiān)控和管理，以及申請(qǐng)gps開(kāi)停機(jī)的管理；

對(duì)客戶的逾期還款、信用銷(xiāo)售墊款、回購(gòu)欠款以及銷(xiāo)售過(guò)程中產(chǎn)生的應(yīng)收賬款開(kāi)展催收工作；

依據(jù)公司、公司的相關(guān)規(guī)定，報(bào)請(qǐng)將嚴(yán)重逾期或客戶資信出現(xiàn)嚴(yán)重問(wèn)題的客戶，在整理相關(guān)資料后移轉(zhuǎn)法務(wù)專(zhuān)員催收。負(fù)責(zé)公司其它應(yīng)收款的催收工作。

公司資金管理員（信用銷(xiāo)售會(huì)計(jì)）崗位職責(zé)

負(fù)責(zé)信用銷(xiāo)售臺(tái)賬建立，實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶的保險(xiǎn)、上牌和抵押登記情況，及時(shí)更新相關(guān)數(shù)據(jù)；

對(duì)信用銷(xiāo)售過(guò)程中客戶所產(chǎn)生的逾期欠款進(jìn)行監(jiān)控，建立客戶逾期臺(tái)賬、報(bào)表，并反饋給業(yè)務(wù)管理員、貸后管理員開(kāi)展催收工作；對(duì)客戶欠款逾期率、臺(tái)份逾期率進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析，向公司、總公司風(fēng)控部提出相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；

負(fù)責(zé)所有回款、資金的輸機(jī)工作。

第四章平行部門(mén)關(guān)系：

1.根據(jù)投資項(xiàng)目的需要在項(xiàng)目實(shí)施和運(yùn)營(yíng)過(guò)程中要求財(cái)務(wù)部門(mén)提供財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)信息和數(shù)據(jù)

2.根據(jù)投資管理部的要求在投資子公司運(yùn)營(yíng)過(guò)程中提供風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)和提示

3.業(yè)務(wù)部門(mén)必須根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)的要求及時(shí)提供與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同以及交貨計(jì)劃

第二篇：風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度

第一章總則

第一條為加強(qiáng)公司內(nèi)部風(fēng)控管理，增強(qiáng)自我約束能力，實(shí)現(xiàn)持續(xù)規(guī)范發(fā)展，保障公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，根據(jù)根據(jù)《證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件，制定本制度。

第二條

本制度所稱(chēng)風(fēng)控是指公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部的規(guī)章制度，以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則（以下統(tǒng)稱(chēng)“法律、法規(guī)和準(zhǔn)則”）。

第三條本制度所稱(chēng)的風(fēng)控風(fēng)險(xiǎn)，是指因公司或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

第四條本制度所稱(chēng)的風(fēng)控管理是指公司制定和執(zhí)行風(fēng)控管理制度，建立風(fēng)控管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范風(fēng)控風(fēng)險(xiǎn)的行為。風(fēng)控管理是公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)核心內(nèi)容，也是內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。

第五條公司樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)、全員主動(dòng)風(fēng)控、風(fēng)控從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，培育全體工作人員的風(fēng)控意識(shí)，倡導(dǎo)和推進(jìn)風(fēng)控文化建設(shè)，并將風(fēng)控文化建設(shè)作為公司風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)的一個(gè)重第1頁(yè)共1頁(yè)

要組成部分，促進(jìn)公司內(nèi)部風(fēng)控管理與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

第六條公司為風(fēng)控管理提供必要的資源支持，確保風(fēng)控管理人員切實(shí)有效履行職責(zé)。通過(guò)定期和系統(tǒng)的教育培訓(xùn)提高風(fēng)控管理人員的專(zhuān)業(yè)技能。

第七條公司遵守開(kāi)展業(yè)務(wù)所在國(guó)家或地區(qū)的適用法律和監(jiān)管規(guī)定。

第二章風(fēng)控管理的目標(biāo)和基本原則

第八條公司內(nèi)部控制總體目標(biāo)是：

（一）保證遵守私募基金相關(guān)法律法規(guī)和自律規(guī)則。

（二）防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

（三）保障私募基金財(cái)產(chǎn)的安全、完整。

（四）確保私募基金、私募基金管理人財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

公司風(fēng)控管理的目標(biāo)是通過(guò)建立健全風(fēng)控管理框架和制度，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中對(duì)風(fēng)控風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別、評(píng)價(jià)和管理，培育全員主動(dòng)風(fēng)控文化、增強(qiáng)自我約束能力、保障公司及其工作人員經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為等符合法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，切實(shí)防范風(fēng)控風(fēng)險(xiǎn)，力求在公司形成內(nèi)部約束到位、相互制衡有效、內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機(jī)聯(lián)系的長(zhǎng)效機(jī)制，為公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

第九條公司風(fēng)控管理的基本原則：

（一）全面性：風(fēng)控管理覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)、全體工作人員，并涵蓋資金募集、投資研究、投資決策、執(zhí)行、

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信息披露、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)；在決策機(jī)制、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)流程等全面體現(xiàn)風(fēng)控管理要求；

（二）獨(dú)立性。各部門(mén)和崗位應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金財(cái)產(chǎn)、管理人固有財(cái)產(chǎn)、其他財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)具有獨(dú)立性，公司的股東、董事和高級(jí)管理人員不得違反規(guī)定的職責(zé)和程序，直接向風(fēng)控總監(jiān)和風(fēng)控部門(mén)下達(dá)指令或者干涉工作；公司的股東、高級(jí)管理人員和各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持和配合風(fēng)控總監(jiān)和風(fēng)控部門(mén)的工作，不得以任何理由限制、阻撓風(fēng)控總監(jiān)和風(fēng)控部門(mén)履行職責(zé)。

（三）相互制約原則。公司各部門(mén)和崗位應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制約。

（四）執(zhí)行有效原則。通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

（五）成本效益原則。以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，內(nèi)部控制與公司的管理規(guī)模和員工人數(shù)等方面相匹配，契合公司自身實(shí)際情況。

（六）適時(shí)性原則。公司定期評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性，并隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、方針、理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化同步適時(shí)修改或完善。

第三章風(fēng)控管理組織體系

第十條公司建立與自身經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適第3頁(yè)共3頁(yè)

應(yīng)的風(fēng)控管理組織體系。公司的風(fēng)險(xiǎn)控制體系共分為五個(gè)層次：董事會(huì)、董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、投資決策委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制部、業(yè)務(wù)部。

董事會(huì)職責(zé)。（1）審議批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的基本制度，決定風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的人員組成，聽(tīng)取風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的報(bào)告；（2）審議單筆投資額超過(guò)公司資產(chǎn)總額30%，或者單一投資股權(quán)超過(guò)被投資公司總股本40%的股權(quán)投資項(xiàng)目；（3）決定公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)的設(shè)臵；（4）法律法規(guī)或公司章程規(guī)定的其它職權(quán)。

董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，其職責(zé)包括。（1）組織擬訂公司的風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度；（2）對(duì)單筆投資額超過(guò)公司資產(chǎn)總額30%，或者單一投資股權(quán)超過(guò)被投資公司總股本40%的，應(yīng)當(dāng)提交董事會(huì)審批的股權(quán)投資事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)性審核；（3）監(jiān)督和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行情況等。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，向董事會(huì)報(bào)告。

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投資決策委員會(huì)職責(zé)。對(duì)單筆投資額不超過(guò)公司資產(chǎn)總額的30%，或者單一投資股權(quán)不超過(guò)被投資公司總股本的40%的股權(quán)投資項(xiàng)目的投資和退出作出決策。

風(fēng)險(xiǎn)控制部是公司內(nèi)專(zhuān)職的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，其職責(zé)包括。（1）獨(dú)立于業(yè)務(wù)部開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)檢查、監(jiān)督評(píng)價(jià)等工作；（2）在項(xiàng)目決策過(guò)程中出具合規(guī)意見(jiàn)；（3）對(duì)投資協(xié)議進(jìn)行審核；（4）在出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)報(bào)送相關(guān)專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告。

業(yè)務(wù)部職責(zé)。具體負(fù)責(zé)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、執(zhí)行、退出過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)控制。業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人作為股權(quán)投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織部門(mén)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)控制執(zhí)行工作，并負(fù)有及時(shí)報(bào)告、反饋?lái)?xiàng)目投資過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患和風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的職責(zé)。一般情況下，項(xiàng)目組配備一名具有項(xiàng)目公司所屬行業(yè)相關(guān)背景的人員。

公司全體工作人員負(fù)責(zé)遵守并具體執(zhí)行公司的風(fēng)控管理政策和程序。

第十一條風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)該委員會(huì)成員股東決定。

風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)以會(huì)議表決方式進(jìn)行決策，因故未能參加現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的委員，可以通過(guò)電話會(huì)議、視頻會(huì)議等方式參加。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)議在全體委員出席（有書(shū)面全權(quán)委托人代為出席亦為出席）的情況下方為有效。投資決策委員會(huì)的決議應(yīng)取得三人及以上成員通過(guò)。

第十二條公司運(yùn)行各基金應(yīng)嚴(yán)格臵于公司風(fēng)險(xiǎn)控制體系之內(nèi)。

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公司發(fā)行新基金須有風(fēng)險(xiǎn)控制委員審議通過(guò)，需公司自有資金參與的事項(xiàng)也應(yīng)由風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)審議通過(guò)。在基金運(yùn)作期間，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)及風(fēng)控部應(yīng)全程進(jìn)行監(jiān)督；如基金投資決策委員會(huì)、基金經(jīng)理、項(xiàng)目參與人員出現(xiàn)違反公司風(fēng)控管理制度行為或造成公司利益出現(xiàn)重大損失時(shí)，應(yīng)及時(shí)介入，并進(jìn)行處理。

第四章風(fēng)控管理的檢查、評(píng)估、考核和問(wèn)責(zé)第十二條公司全體工作人員應(yīng)積極配合風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)對(duì)公司風(fēng)控情況的檢查和評(píng)價(jià)是，不得妨礙其履行職責(zé)，不得隱瞞真實(shí)情況，提供虛假信息。

第十三條公司建立健全風(fēng)控管理缺陷的糾正與處理機(jī)制，根據(jù)風(fēng)控檢查情況和評(píng)價(jià)結(jié)果，及時(shí)進(jìn)行整改和糾正，并對(duì)落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤檢查。

第十四條公司建立有效的風(fēng)控問(wèn)責(zé)制度，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)格的責(zé)任追究。

第十五條公司內(nèi)審部門(mén)對(duì)風(fēng)控管理的有效性進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和督促解決風(fēng)控管理中存在的問(wèn)題；對(duì)公司風(fēng)控管理的有效性的全面評(píng)估，每年不得少于一次。公司或內(nèi)審部門(mén)在必要時(shí)，也可委托外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)公司風(fēng)控管理的有效性進(jìn)行評(píng)估。

第十七條公司建立風(fēng)控管理績(jī)效考核制度，將風(fēng)控管理的有效性和執(zhí)業(yè)行為的風(fēng)控性，納入高級(jí)管理人員、各部門(mén)及其工作人員的績(jī)效考核范圍。

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第十八條公司設(shè)立綜合管理部負(fù)責(zé)股權(quán)投資項(xiàng)目的文檔管理、印章管理、人力資源管理、董事會(huì)和投資決策委員會(huì)的會(huì)議籌備，以及相關(guān)會(huì)議資料的管理等。

第十九條公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)股權(quán)投資業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)核算和資金劃撥，為股權(quán)投資項(xiàng)目分別設(shè)臵賬戶、獨(dú)立核算、分賬管理。

第五章

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

第二十條

股權(quán)投資業(yè)務(wù)面臨政策風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)。

公司運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，相關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行必要的識(shí)別、評(píng)估及分析，履行相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)。

第二十一條

政策風(fēng)險(xiǎn)

政策風(fēng)險(xiǎn)是項(xiàng)目公司面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，并且會(huì)影響項(xiàng)目公司的估值和退出方案的實(shí)施，從而轉(zhuǎn)化為投資失敗風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目公司所屬行業(yè)的國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)規(guī)劃、稅收政策等發(fā)生重大變化導(dǎo)致項(xiàng)目投資前后技術(shù)、市場(chǎng)、產(chǎn)品、客戶發(fā)生不利變化，并導(dǎo)致項(xiàng)目公司偏離投資方案、估值整體下降，造成無(wú)法退出或虧損退出。

第二十二條

合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

項(xiàng)目公司的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)必須符合法律法規(guī)和證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，對(duì)法律法規(guī)等理解有誤、故意違反則將出現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；項(xiàng)目公司的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)必須符合法律法規(guī)、國(guó)家政策的要求，對(duì)法律法

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規(guī)等理解有誤或故意違反則將出現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第二十三條

法律風(fēng)險(xiǎn)

與被投資方、合作方、項(xiàng)目管理人之間的合同協(xié)議存在缺失導(dǎo)致出現(xiàn)不利于我方的訴訟。

第二十四條

操作風(fēng)險(xiǎn)

股權(quán)投資業(yè)務(wù)包括投資項(xiàng)目的選擇（即項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、初步審查、項(xiàng)目立項(xiàng)、盡職調(diào)查、投資決策、項(xiàng)目實(shí)施）、投資項(xiàng)目的管理和項(xiàng)目退出等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，在上述每個(gè)環(huán)節(jié)均存在操作風(fēng)險(xiǎn)。主要可以歸納為決策失誤、投資失控、員工內(nèi)部欺詐、被投資方和合作方的外部欺詐、盡職調(diào)查存在缺失、資金劃撥差錯(cuò)、項(xiàng)目公司經(jīng)營(yíng)管理不善、項(xiàng)目跟蹤缺失、項(xiàng)目公司報(bào)告不暢等風(fēng)險(xiǎn)，其中，決策失誤、投資失控是重大風(fēng)險(xiǎn)。

第二十五條

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

由于股權(quán)投資業(yè)務(wù)從項(xiàng)目投資到投資退出往往要經(jīng)歷宏觀經(jīng)濟(jì)、項(xiàng)目所屬行業(yè)、產(chǎn)品市場(chǎng)、證券市場(chǎng)等的波動(dòng)，導(dǎo)致項(xiàng)目公司估值、項(xiàng)目退出的市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生變化，從而造成退出方案無(wú)法實(shí)施或投資目標(biāo)無(wú)法實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。其中，對(duì)以上市為退出方式的項(xiàng)目，證券市場(chǎng)整體下行的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是難以控制的。

第六章

風(fēng)險(xiǎn)控制

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的控制

第8頁(yè)共8頁(yè)

第二十六條

公司對(duì)股權(quán)投資項(xiàng)目的合法、合規(guī)性進(jìn)行全面和重點(diǎn)分析和檢查，控制投資業(yè)務(wù)的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

第二十七條

公司通過(guò)以下手段對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前和事中控制：

（一）為保證股權(quán)投資業(yè)務(wù)合法、合規(guī)，制定、審查相關(guān)的管理制度和業(yè)務(wù)流程；

（二）制訂、審閱股權(quán)投資業(yè)務(wù)的相關(guān)合同、協(xié)議，確保合同的規(guī)范性和合法性；

（三）監(jiān)督股權(quán)投資業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)流程的執(zhí)行情況，確保國(guó)家法律、法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度有效地執(zhí)行；

（四）確保股權(quán)投資業(yè)務(wù)投資決策服從國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，符合國(guó)家法律法規(guī)。

第二十八條

公司通過(guò)以下手段對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行事后控制。

（一）制定股權(quán)投資業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查制度；

（二）對(duì)股權(quán)投資業(yè)務(wù)運(yùn)作和內(nèi)部管理的合規(guī)性進(jìn)行檢查，并向公司通報(bào)；

（三）檢查相關(guān)管理制度和業(yè)務(wù)流程的執(zhí)行情況，確保資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)遵守公司內(nèi)部制度。

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的控制

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第二十九條

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的控制措施主要體現(xiàn)在投資立項(xiàng)環(huán)節(jié)上。

第三十條

公司制訂項(xiàng)目立項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)。立項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)該參照國(guó)家產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，符合公司關(guān)于投資范圍的相關(guān)規(guī)定。

第三十一條

業(yè)務(wù)部應(yīng)當(dāng)根據(jù)立項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)和投資范圍，對(duì)備選企業(yè)進(jìn)行篩選形成項(xiàng)目池。項(xiàng)目人員應(yīng)當(dāng)在廣泛收集項(xiàng)目方提供的商業(yè)計(jì)劃書(shū)及其他相關(guān)信息材料的基礎(chǔ)上，對(duì)入選項(xiàng)目池的項(xiàng)目進(jìn)行初步評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)收益分析。符合立項(xiàng)條件的，根據(jù)公司規(guī)定申請(qǐng)立項(xiàng)審

批。

法律風(fēng)險(xiǎn)的控制

第三十二條

風(fēng)險(xiǎn)控制部應(yīng)當(dāng)對(duì)公司簽定的合同、協(xié)議等法律文書(shū)進(jìn)行審核，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。

第三十三條

在項(xiàng)目運(yùn)作過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)控制部提供法律方面的專(zhuān)業(yè)支持。必要時(shí)，可申請(qǐng)引入外部中介機(jī)構(gòu)提供法律服務(wù)，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。

操作風(fēng)險(xiǎn)的控制

第三十四條

公司制定專(zhuān)門(mén)的項(xiàng)目管理和投資決策制度，明確項(xiàng)目投資的業(yè)務(wù)流程和具體要求。

第三十五條

為維護(hù)公司的權(quán)益，項(xiàng)目投資的范圍應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：

第10頁(yè)共10頁(yè)

（一）不得將公司資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對(duì)外擔(dān)保等用途；

（二）不得將公司資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

（三）單筆投資額不得超過(guò)公司資產(chǎn)總額的30%，如果突破30%，需提交股東審議；

（四）單一投資股權(quán)不得超過(guò)被投資公司總股本的40%，如果突破40%，需提交股東審議；

（五）不得將公司資產(chǎn)投資于股東或其控制的企業(yè)；

（六）法律法規(guī)以及公司章程約定禁止從事的其他投資；

第三十六條

盡職調(diào)查的風(fēng)險(xiǎn)控制

（1）公司建立盡職調(diào)查制度，規(guī)范盡職調(diào)查的工作內(nèi)容。項(xiàng)目組在盡職調(diào)查期間應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守工作程序，記錄盡職調(diào)查工作底稿，形成相關(guān)報(bào)告。

（2）項(xiàng)目組開(kāi)展盡職調(diào)查工作期間，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人必須對(duì)擬投資企業(yè)進(jìn)行實(shí)地考察。

（3）項(xiàng)目組應(yīng)當(dāng)對(duì)盡職調(diào)查相關(guān)材料的真實(shí)性和完備性負(fù)責(zé)。

（4）項(xiàng)目組認(rèn)為必要時(shí)，可申請(qǐng)聘請(qǐng)外部中介機(jī)構(gòu)，參與或獨(dú)立進(jìn)行調(diào)查工作。

第三十七條

投資決策的風(fēng)險(xiǎn)控制

第11頁(yè)共11頁(yè)

（1）投資決策委員會(huì)對(duì)項(xiàng)目投資或退出的相關(guān)材料進(jìn)行審核，投資決策委員會(huì)成員獨(dú)立發(fā)表審核意見(jiàn)；

（2）投資決策委員會(huì)可以根據(jù)需要委派專(zhuān)人或聘請(qǐng)外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行獨(dú)立的盡職調(diào)查，提交獨(dú)立的調(diào)查報(bào)告；

（3）公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)的項(xiàng)目投資和項(xiàng)目退出必須經(jīng)投資決策委員會(huì)通過(guò)。單筆投資額超過(guò)公司資產(chǎn)總額30%，或者單一投資股權(quán)超過(guò)被投資公司總股本40%的項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)投資決策委員會(huì)審議通過(guò)后，提交董事會(huì)審議，并根據(jù)公司章程規(guī)定提交股東審議。

第三十八條

項(xiàng)目管理的風(fēng)險(xiǎn)控制

公司建立對(duì)已投資項(xiàng)目的跟蹤管理機(jī)制。

（1）項(xiàng)目組負(fù)責(zé)項(xiàng)目投資后的跟蹤管理，具體包括。定期實(shí)地回訪項(xiàng)目公司；定期收集項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)資料、行業(yè)發(fā)展情況、企業(yè)財(cái)務(wù)狀況；定期對(duì)項(xiàng)目公司進(jìn)行重新估值；定期對(duì)原定退出方案的可行性進(jìn)行重新評(píng)估等。

（2）項(xiàng)目組負(fù)責(zé)每月度、每半年度完成項(xiàng)目公司一般估值工作和全面估值工作，編制《月度項(xiàng)目情況報(bào)告》和《項(xiàng)目股權(quán)價(jià)值評(píng)估報(bào)告》（每半年），并向主管領(lǐng)導(dǎo)提交估值報(bào)告。

第三十九條

公司建立重大事項(xiàng)報(bào)告和應(yīng)急處臵機(jī)制，對(duì)投資項(xiàng)目重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的處臵進(jìn)行決策。項(xiàng)目組在跟蹤過(guò)程中發(fā)現(xiàn)公司在項(xiàng)目公司中的權(quán)益發(fā)生變動(dòng)、或者項(xiàng)目公司的財(cái)務(wù)指標(biāo)惡化、虧損等第12頁(yè)共12頁(yè)

重大事項(xiàng)的，項(xiàng)目組應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告。相關(guān)規(guī)則另行制定。

第四十條

公司建立項(xiàng)目退出審批機(jī)制，對(duì)項(xiàng)目退出進(jìn)行決策。當(dāng)項(xiàng)目達(dá)到預(yù)期投資目標(biāo)或出現(xiàn)重大緊急事項(xiàng)需要退出時(shí)，項(xiàng)目組根據(jù)具體情況，制定退出方案，報(bào)投資決策委員會(huì)審議。單筆投資額超過(guò)公司資產(chǎn)總額的30%，或者單一投資股權(quán)超過(guò)被投資公司總股本40%的股權(quán)投資項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)提交董事會(huì)和股東審議。

退出方案未通過(guò)審議的，項(xiàng)目組應(yīng)當(dāng)研究并重新設(shè)計(jì)退出方案，直至項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)退出。

其它環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制

第四十一條

對(duì)財(cái)務(wù)與資金管理的風(fēng)險(xiǎn)控制

公司建立獨(dú)立的財(cái)務(wù)核算體系，制定規(guī)范的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算制度，配備專(zhuān)職的財(cái)務(wù)核算人員。

公司按照有關(guān)規(guī)定及要求使用資金、單獨(dú)開(kāi)立銀行賬戶。

第四十二條

對(duì)人員管理的風(fēng)險(xiǎn)控制

公司高級(jí)管理人員和從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)專(zhuān)職。

第四十三條

公司建立專(zhuān)門(mén)的內(nèi)部控制機(jī)制，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行隔離，防范利益沖突，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易。

第七章

風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告

第四十四條

風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告分為定期報(bào)告和臨時(shí)性報(bào)告兩第13頁(yè)共13頁(yè)

類(lèi)。

第四十五條

風(fēng)險(xiǎn)控制部定期對(duì)公司業(yè)務(wù)運(yùn)作、日常經(jīng)營(yíng)管理方面存在的問(wèn)題進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與評(píng)價(jià)，在每年度4月底、8月底前向公司領(lǐng)導(dǎo)上報(bào)年度或半年度風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告，為公司決策提供依據(jù)。

第四十六條

公司發(fā)生或可能重大事項(xiàng)的，風(fēng)險(xiǎn)控制部接到報(bào)告后，根據(jù)重大事項(xiàng)報(bào)告的相關(guān)規(guī)定向公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)送臨時(shí)性報(bào)告。

第四十七條

風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告中應(yīng)明確風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的原因、經(jīng)過(guò)、可能存在的風(fēng)險(xiǎn)以及應(yīng)對(duì)或補(bǔ)救措施等內(nèi)容。

第八章附則

第四十八條

公司應(yīng)按照本制度規(guī)定，制定風(fēng)控手冊(cè)、風(fēng)控政策開(kāi)發(fā)、審查、報(bào)告、咨詢、培訓(xùn)、舉報(bào)投訴、考核問(wèn)責(zé)、檔案管理等合規(guī)風(fēng)控管理工作制度。

第四十九條公司其他管理制度與本制度不符的，以本制度為準(zhǔn)。第五十條本制度由公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第五十一條本辦法自發(fā)布之日起生效。

深圳前海宏天裕股權(quán)投資基金管理有限公司

2016年月日

第14頁(yè)共14頁(yè)

第三篇：基金風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度基金投資管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度（試行）

第一章總則

第一條為保障基金運(yùn)營(yíng)和投資業(yè)務(wù)的安全運(yùn)作和管理，加強(qiáng)本公司及所管理基金的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)范基金運(yùn)營(yíng)和投資行為，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，有效防范與控制基金運(yùn)營(yíng)和投資項(xiàng)目運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合行業(yè)通行的風(fēng)險(xiǎn)控制措施和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，并結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本制度。

第二條本制度所稱(chēng)“風(fēng)險(xiǎn)控制”，是指對(duì)基金運(yùn)營(yíng)和項(xiàng)目投資中的各種投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估，并在基金運(yùn)營(yíng)、項(xiàng)目管理、項(xiàng)目退出中實(shí)施動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，提出解決方案，從而實(shí)現(xiàn)公司風(fēng)險(xiǎn)控制總體目標(biāo)的一系列行為。第三條風(fēng)險(xiǎn)控制原則

（1）全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)控制制度應(yīng)覆蓋基金運(yùn)營(yíng)和投資業(yè)務(wù)的各項(xiàng)工作和各級(jí)人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)；公司所有部門(mén)、所有員工都是風(fēng)險(xiǎn)控制的責(zé)任主體，根據(jù)部門(mén)、崗位職責(zé)的要求承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任與義務(wù)；

（2）持續(xù)性原則：風(fēng)險(xiǎn)控制不是靜態(tài)的制度，而是一個(gè)由目標(biāo)設(shè)定、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)評(píng)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和監(jiān)督反饋等流程組成的動(dòng)態(tài)、循環(huán)的管理過(guò)程；

（3）審慎性原則：內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的核心是有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)，公司部門(mén)組織的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立要以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)；

（3）獨(dú)立性原則：公司設(shè)立獨(dú)立于其他職能部門(mén)的合規(guī)風(fēng)控部，專(zhuān)職落實(shí)公司的風(fēng)險(xiǎn)控制工作；風(fēng)險(xiǎn)控制工作應(yīng)保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性，并貫徹到基金運(yùn)營(yíng)和業(yè)務(wù)的各具體環(huán)節(jié)；

（4）有效性原則：風(fēng)險(xiǎn)控制制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)的規(guī)章、要求，具有高度的權(quán)威性，成為所有員工嚴(yán)格遵守的行動(dòng)指南；執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理制度不能存在任何例外，任何員工不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力；

（5）適時(shí)性原則。應(yīng)隨著國(guó)家法律法規(guī)、政策制度的變化，公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、風(fēng)險(xiǎn)管理理念等內(nèi)部環(huán)境的改變，以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制制度進(jìn)行相應(yīng)修改和完善。

第二章風(fēng)險(xiǎn)控制組織體系及職責(zé)

第四條風(fēng)險(xiǎn)控制組織體系

公司根據(jù)基金運(yùn)營(yíng)、投資業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)特征，將風(fēng)險(xiǎn)控制工作納入公司的風(fēng)險(xiǎn)控制體系之中。公司的風(fēng)險(xiǎn)控制體系共分為四個(gè)層次：董事會(huì)、投資決策委員會(huì)、合規(guī)風(fēng)控部、投資管理部。

第五條各層級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)

董事會(huì)職責(zé)：董事會(huì)是風(fēng)險(xiǎn)控制的最高決策機(jī)構(gòu)，擔(dān)負(fù)公司風(fēng)險(xiǎn)控制的最終責(zé)任。其在風(fēng)險(xiǎn)控制方面的主要職責(zé)包括：（1）確定公司風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受度；（2）決定公司風(fēng)險(xiǎn)控制其他重大事項(xiàng)。

投資決策委員會(huì)職責(zé)。投資決策委員會(huì)在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)監(jiān)督、決定對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制活動(dòng)。

合規(guī)風(fēng)控部職責(zé)：合規(guī)風(fēng)控部是公司負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制和管理的組織機(jī)構(gòu)，同時(shí)對(duì)投資決策委員會(huì)和總經(jīng)理負(fù)責(zé)。其主要職責(zé)包括：（1）擬定公司的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施、辦法；（2）建立健全公司風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和衡量、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的循環(huán)處理及反饋流程，并將其整合、落實(shí)到公司各崗位以及業(yè)務(wù)流程之中；（3）組織業(yè)務(wù)部門(mén)定期識(shí)別、分析各個(gè)崗位和流程中的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行評(píng)估并提出控制措施的建議；（4）檢查、評(píng)估公司業(yè)務(wù)流程及其他職能部門(mén)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制制度和風(fēng)險(xiǎn)控制措施、辦法的執(zhí)行情況；（5）組織職能部門(mén)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)施情況進(jìn)行總結(jié)和反饋，提出完善建議并督促執(zhí)行；（6）對(duì)投資項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行獨(dú)立核查，包括對(duì)盡職調(diào)查工作進(jìn)行檢查、參與項(xiàng)目立項(xiàng)會(huì)、投資決策等重要會(huì)議、對(duì)擬投資項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)協(xié)查并提出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)、對(duì)基金和項(xiàng)目投資中的法律文件進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、對(duì)項(xiàng)目后續(xù)管理進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、對(duì)項(xiàng)目退出方案進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（7）在公司出現(xiàn)危機(jī)事件時(shí)擬定處理建立、方案，報(bào)投資決策委員會(huì)審議。

投資管理部職責(zé)：投資管理部是項(xiàng)目投資的具體負(fù)責(zé)部門(mén)，也是公司針對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施控制的第一道防線，其在風(fēng)險(xiǎn)控制方面的主要職責(zé)包括：（1）在投資決策前負(fù)責(zé)行業(yè)研究、項(xiàng)目篩選、盡職調(diào)查，全面識(shí)別和評(píng)估投資項(xiàng)目的各種潛在風(fēng)險(xiǎn)，出具投資建議報(bào)告；（2）在項(xiàng)目談判、組織實(shí)施、后續(xù)管理以及退出階段，勤勉盡責(zé)、密切跟蹤、積極管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)并如實(shí)報(bào)告；（3）協(xié)助、配合合規(guī)風(fēng)控部對(duì)項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn)履行核查、監(jiān)控職責(zé)。

其他職能部門(mén)的職責(zé)：除合規(guī)風(fēng)控部之外，其他各職能部門(mén)是公司風(fēng)險(xiǎn)控制工作的落實(shí)部門(mén)，在風(fēng)險(xiǎn)控制方面的主要職責(zé)包括：（1）執(zhí)行公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度和各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施、辦法；（2）協(xié)助、配合合規(guī)風(fēng)控部，定期進(jìn)行本部門(mén)各崗位以及業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的

識(shí)別、分析以及評(píng)估；（3）辦理風(fēng)險(xiǎn)控制其他有關(guān)工作。第六條投資風(fēng)險(xiǎn)控制事項(xiàng)審核流程

投資管理部初審→合規(guī)風(fēng)控部復(fù)審→投資決策委員會(huì)審核→董事會(huì)決議。第七條為建立健全內(nèi)控機(jī)制，由公司總經(jīng)理總體負(fù)責(zé)公司后臺(tái)管理。

綜合財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)基金和投資項(xiàng)目的文檔管理、印章管理、人力資源管理、董事會(huì)的會(huì)議籌備，以及相關(guān)會(huì)議資料的管理等，同時(shí)負(fù)責(zé)投資業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)核算和資金劃撥，為投資項(xiàng)目分別設(shè)置賬戶、獨(dú)立核算、分賬管理。

第三章風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

第八條基金和投資業(yè)務(wù)面臨投資風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)。

基金運(yùn)營(yíng)和投資業(yè)務(wù)過(guò)程中，相關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行必要的識(shí)別、評(píng)估及分析，履行相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制職責(zé)。第九條投資風(fēng)險(xiǎn)

投資風(fēng)險(xiǎn)是指公司實(shí)施股權(quán)投資的過(guò)程中，可能導(dǎo)致投資損失或無(wú)法達(dá)到預(yù)期回報(bào)率的各種風(fēng)險(xiǎn)。該風(fēng)險(xiǎn)存在于項(xiàng)目篩選、盡職調(diào)查、投資決策、組織實(shí)施、后續(xù)管理和退出安排等各個(gè)投資流程與環(huán)節(jié)中，具體包括目標(biāo)公司風(fēng)險(xiǎn)、投資分析風(fēng)險(xiǎn)、投資決策風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目退出風(fēng)險(xiǎn)等。

（一）目標(biāo)公司風(fēng)險(xiǎn)：指公司中小企業(yè)成長(zhǎng)和發(fā)展過(guò)程中本身具有的不確定性，包括技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等；

（二）投資分析風(fēng)險(xiǎn)：指項(xiàng)目篩選及盡職調(diào)查過(guò)程中，由于盡職調(diào)查不徹底、評(píng)估方法不合理等原因，不能全面識(shí)別、正確評(píng)估項(xiàng)目潛在問(wèn)題的風(fēng)險(xiǎn)；

（三）投資決策風(fēng)險(xiǎn)：指項(xiàng)目投資決策過(guò)程中，由于決策流程不完善、投資決策者個(gè)人偏好、知識(shí)結(jié)構(gòu)不全面等原因，造成決策失誤的風(fēng)險(xiǎn)；

（四）項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)：指項(xiàng)目投資后，在組織實(shí)施及后續(xù)管理的過(guò)程中，由于跟蹤管理不善，無(wú)法及時(shí)發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目不良跡象并進(jìn)行控制的風(fēng)險(xiǎn)；

（五）項(xiàng)目退出風(fēng)險(xiǎn)。指由于各種原因造成的項(xiàng)目無(wú)法退出或者虧損退出的風(fēng)險(xiǎn)。第十條政策風(fēng)險(xiǎn)

政策風(fēng)險(xiǎn)是基金和投資項(xiàng)目面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，并且會(huì)影響基金的運(yùn)營(yíng)、投資項(xiàng)目的評(píng)估和退出方案的實(shí)施，從而轉(zhuǎn)化為基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和投資失敗風(fēng)險(xiǎn)。投資項(xiàng)目所屬行業(yè)的國(guó)

家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)規(guī)劃、稅收政策等發(fā)生重大變化導(dǎo)致項(xiàng)目投資前后技術(shù)、市場(chǎng)、產(chǎn)品、客戶發(fā)生不利變化，并導(dǎo)致投資項(xiàng)目偏離投資方案、評(píng)估整體下降，造成無(wú)法退出或虧損退出。

第十一條合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

基金運(yùn)營(yíng)和項(xiàng)目公司的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)必須符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求，對(duì)法律法規(guī)等理解有誤、故意違反則將出現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第十二條法律風(fēng)險(xiǎn)

與基金合伙人、被投資方、合作方、項(xiàng)目管理人之間的合同、協(xié)議存在違約等，將出現(xiàn)不利于公司的訴訟風(fēng)險(xiǎn)。第十三條操作風(fēng)險(xiǎn)

基金運(yùn)營(yíng)包括基金募集、基金管理、基金解散及清算等環(huán)節(jié)，在上述環(huán)節(jié)中均存在操作風(fēng)險(xiǎn)，主要為違規(guī)宣傳、管理人員欺詐、資金劃撥差錯(cuò)等風(fēng)險(xiǎn)。

投資業(yè)務(wù)包括投資項(xiàng)目的選擇（即項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、初步審查、項(xiàng)目立項(xiàng)、盡職調(diào)查、投資決策、項(xiàng)目實(shí)施）、投資項(xiàng)目的管理和項(xiàng)目退出等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，在上述每個(gè)環(huán)節(jié)均存在操作風(fēng)險(xiǎn)，主要可以歸納為決策失誤、投資失控、員工內(nèi)部欺詐、被投資方和合作方的外部欺詐、盡職調(diào)查存在缺失、資金劃撥差錯(cuò)、投資項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)管理不善、項(xiàng)目跟蹤缺失、投資項(xiàng)目報(bào)告不暢等風(fēng)險(xiǎn)，其中，決策失誤、投資失控是重大風(fēng)險(xiǎn)。第十四條市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

由于投資業(yè)務(wù)從項(xiàng)目投資到投資退出往往要經(jīng)歷宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)，導(dǎo)致投資項(xiàng)目評(píng)估、項(xiàng)目退出的市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生變化，從而造成退出方案無(wú)法實(shí)施或投資目標(biāo)無(wú)法實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

第四章風(fēng)險(xiǎn)控制流程和操作

第十五條基金風(fēng)險(xiǎn)控制

（1）在基金運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，投資管理部發(fā)現(xiàn)基金募集、基金管理、基金解散及清算等環(huán)節(jié)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)后，應(yīng)當(dāng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估并形成基金風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告文件，提交至合規(guī)風(fēng)控部；（2）合規(guī)風(fēng)控部對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告文件中的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行評(píng)價(jià)，形成基金風(fēng)險(xiǎn)審核意見(jiàn)；對(duì)于超出基金管理公司權(quán)限的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，還須報(bào)送總經(jīng)理和投資決策委員會(huì)決策；（3）投資決策委員會(huì)根據(jù)合規(guī)風(fēng)控部審核意見(jiàn)，決議實(shí)施相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。第十六條立項(xiàng)階段風(fēng)險(xiǎn)控制

（1）投資管理部形成投資項(xiàng)目概況表、投資項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)，并將報(bào)告提交至合規(guī)風(fēng)控

部；

（2）合規(guī)風(fēng)控部組織相關(guān)人員結(jié)合項(xiàng)目的投資項(xiàng)目可行性報(bào)告，對(duì)提請(qǐng)立項(xiàng)的潛在投資項(xiàng)目的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行審查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，形成投資項(xiàng)目立項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告并對(duì)項(xiàng)目做出評(píng)價(jià)。如合規(guī)風(fēng)控部出具否定意見(jiàn)，投資項(xiàng)目退回投資管理部，由投資管理部按照合規(guī)風(fēng)控部的意見(jiàn)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行處置。

（3）合規(guī)風(fēng)控部審核通過(guò)后，將投資項(xiàng)目立項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、評(píng)審意見(jiàn)提交至總經(jīng)理。如總經(jīng)理同意批準(zhǔn)立項(xiàng)的，投資管理部可繼續(xù)與被投資項(xiàng)目公司協(xié)商并進(jìn)一步簽署《投資意向書(shū)》。如總經(jīng)理不同意立項(xiàng)的，則退回投資管理部。（4）總經(jīng)理通過(guò)審核后，需提交投資決策委員會(huì)審核。第十七條盡職調(diào)查的風(fēng)險(xiǎn)控制

（1）公司建立盡職調(diào)查制度，規(guī)范盡職調(diào)查的工作內(nèi)容。項(xiàng)目組在盡職調(diào)查期間應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守工作程序，記錄盡職調(diào)查工作底稿，形成相關(guān)報(bào)告。

（2）項(xiàng)目組開(kāi)展盡職調(diào)查工作期間，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人必須對(duì)擬投資項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地考察。（3）項(xiàng)目組應(yīng)當(dāng)對(duì)盡職調(diào)查相關(guān)材料的真實(shí)性和完備性負(fù)責(zé)。

（4）項(xiàng)目組認(rèn)為必要時(shí)，可申請(qǐng)聘請(qǐng)外部中介機(jī)構(gòu)，參與或獨(dú)立進(jìn)行調(diào)查工作。（5）項(xiàng)目組完成盡職調(diào)查工作后，應(yīng)將盡職調(diào)查工作底稿及相關(guān)報(bào)告移交至行政部歸檔。

第十八條投資決策的風(fēng)險(xiǎn)控制

（1）投資管理部形成投資方案后，應(yīng)將投資方案提交至合規(guī)風(fēng)控部；

（2）合規(guī)風(fēng)控部負(fù)責(zé)監(jiān)督項(xiàng)目組在投資過(guò)程中的投資管理制度和業(yè)務(wù)流程的執(zhí)行情況，確保國(guó)家法律、法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度有效地執(zhí)行，并審閱投資業(yè)務(wù)的相關(guān)合同、協(xié)議，確保合同的規(guī)范性和合法性；就相關(guān)事項(xiàng)的監(jiān)督和審核情況，并形成投資項(xiàng)目合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告及項(xiàng)目評(píng)價(jià)。如合規(guī)風(fēng)控部出具否定意見(jiàn)，投資項(xiàng)目退回投資管理部，由投資管理部按照合規(guī)風(fēng)控部的意見(jiàn)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行處置；

（3）合規(guī)風(fēng)控部審核通過(guò)后，將項(xiàng)目投資方案及投資項(xiàng)目合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、合規(guī)風(fēng)控部評(píng)審意見(jiàn)提交至投資決策委員會(huì)；

（4）投資決策委員會(huì)對(duì)項(xiàng)目投資或退出的相關(guān)材料進(jìn)行審核，投資決策委員會(huì)成員發(fā)表審核意見(jiàn)；

（5）投資決策委員會(huì)可以根據(jù)需要委派專(zhuān)人或聘請(qǐng)外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行獨(dú)立的盡職調(diào)查，提交獨(dú)立的調(diào)查報(bào)告；

（6）公司投資業(yè)務(wù)的項(xiàng)目投資和項(xiàng)目退出必須經(jīng)投資決策委員會(huì)通過(guò)。

第十九條項(xiàng)目管理的風(fēng)險(xiǎn)控制

公司建立對(duì)已投資項(xiàng)目的跟蹤管理機(jī)制。

（1）項(xiàng)目組負(fù)責(zé)項(xiàng)目投資后的跟蹤管理，具體包括。定期實(shí)地回訪投資項(xiàng)目；定期收集投資項(xiàng)目財(cái)務(wù)資料、行業(yè)發(fā)展情況、企業(yè)財(cái)務(wù)狀況；委派財(cái)務(wù)人員；定期對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行重新評(píng)估；定期對(duì)原定退出方案的可行性進(jìn)行重新評(píng)估等。

（2）項(xiàng)目組負(fù)責(zé)每季度、每年度完成投資項(xiàng)目一般評(píng)估工作和全面評(píng)估工作，編制季度項(xiàng)目情況報(bào)告和項(xiàng)目投資價(jià)值評(píng)估報(bào)告（每年度），并向投資管理部提交評(píng)估報(bào)告。（3）項(xiàng)目組在跟蹤過(guò)程中發(fā)現(xiàn)公司在投資項(xiàng)目中的權(quán)益發(fā)生變動(dòng)、或者投資項(xiàng)目的財(cái)務(wù)指標(biāo)惡化、虧損及其他對(duì)公司投資產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)，項(xiàng)目組應(yīng)當(dāng)及時(shí)向投資管理部報(bào)告，由投資管理部向合規(guī)風(fēng)控部提交投資項(xiàng)目專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告。

（4）合規(guī)風(fēng)控部對(duì)（3）中的重大事項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，形成投資項(xiàng)目專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告。如合規(guī)風(fēng)控部出具否定意見(jiàn)，由投資管理部按照合規(guī)風(fēng)控部的意見(jiàn)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行處置。合規(guī)風(fēng)控部審核通過(guò)后，將投資項(xiàng)目專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告及評(píng)審意見(jiàn)提交至投資決策委員會(huì)審核。

（5）投資決策委員會(huì)對(duì)重大事項(xiàng)進(jìn)行決策。第二十條退出階段風(fēng)險(xiǎn)控制

當(dāng)項(xiàng)目達(dá)到預(yù)期投資目標(biāo)或出現(xiàn)重大緊急事項(xiàng)需要退出時(shí)，項(xiàng)目組根據(jù)具體情況，制定退出方案，報(bào)投資決策委員會(huì)審議和決策。

退出方案未通過(guò)審議的，項(xiàng)目組應(yīng)當(dāng)研究并重新設(shè)計(jì)退出方案，直至項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)退出。第二十一條對(duì)財(cái)務(wù)與資金管理的風(fēng)險(xiǎn)控制

公司建立獨(dú)立的財(cái)務(wù)核算體系，制定規(guī)范的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算制度，配備專(zhuān)職的財(cái)務(wù)核算人員。

公司按照有關(guān)規(guī)定及要求使用資金、單獨(dú)開(kāi)立銀行賬戶。

第五章風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及責(zé)任追究

第二十二條公司合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)缺陷并改進(jìn)，其自查報(bào)告應(yīng)及時(shí)報(bào)送公司董事會(huì)。

第二十三條公司員工由于工作失職或違反本辦法規(guī)定，給公司帶來(lái)嚴(yán)重影響或損失的，公司將根據(jù)具體情況給予責(zé)任人批評(píng)、警告、降薪、賠償、罰款、調(diào)職直至解除勞動(dòng)合同等處分。對(duì)于違反法律的，公司將追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任。

第六章附則

第二十四條本制度自公布之日起實(shí)施。

第四篇：基金管理風(fēng)險(xiǎn)控制制度寶盈基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)控制制度

第一章目標(biāo)和原則

第一條公司制定本制度旨在保護(hù)特定客戶資產(chǎn)委托人的合法權(quán)益，促進(jìn)公司特定客戶資產(chǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，防范利益輸送及其他有損害特定資產(chǎn)客戶利益的行為。

公司特定資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)是。保證公司特定資產(chǎn)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同規(guī)定；確保特定資產(chǎn)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托財(cái)產(chǎn)的安全完整，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，防范可能存在的利益輸送行為，確保公平對(duì)待公司所管理的各類(lèi)資產(chǎn)。

第二條特定資產(chǎn)管理內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則：合法性原則

公司應(yīng)在合法合規(guī)的前提下簽署資產(chǎn)管理合同，忠實(shí)履行合同義務(wù)，特定客戶資產(chǎn)管理運(yùn)作應(yīng)與資產(chǎn)管理合同和委托人的收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受度相一致，充分依據(jù)資產(chǎn)管理合同規(guī)定構(gòu)建投資組合。

健全性原則

風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋特定客戶資產(chǎn)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)和各級(jí)人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)。

獨(dú)立性原則

1公司設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、督察長(zhǎng)和監(jiān)察稽核部，各風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)和人員具有并保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性，負(fù)責(zé)對(duì)公司各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行監(jiān)察和稽核。

防火墻原則

特定資產(chǎn)管理部應(yīng)與公司各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位保持相對(duì)獨(dú)立，公司自有資產(chǎn)與公募基金、特定客戶資產(chǎn)等各類(lèi)不同資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分離，分別獨(dú)立運(yùn)作。

公平原則

公司應(yīng)當(dāng)恪守職責(zé)、履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，杜絕利益輸送行為，通過(guò)完善相關(guān)制度、流程，在公平的基礎(chǔ)上使特定客戶資產(chǎn)的投資管理可以充分利用公司既有的行政、系統(tǒng)、研究資源，同時(shí)防范公司其他資產(chǎn)向特定客戶資產(chǎn)輸送利益，保證公平對(duì)待各類(lèi)投資者。

第二章公司內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)控制架構(gòu)與流程

第三條公司設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的主要職責(zé)是根據(jù)公司相關(guān)制度規(guī)定，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)由公司總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部總監(jiān)、市場(chǎng)部總監(jiān)、金融工程部總監(jiān)和基金運(yùn)營(yíng)部總監(jiān)組成，總經(jīng)理任風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主任。

風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)制定公司內(nèi)控制度并執(zhí)行；對(duì)公司運(yùn)作中存在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題和隱患進(jìn)行研究并作出控制決策；負(fù)責(zé)聽(tīng)取各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)情況匯報(bào)，對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題提出解決建議，并部署相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)解決方案。

2第四條公司設(shè)督察長(zhǎng)。督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍，應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督察長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)基金運(yùn)作、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)察稽核。督察長(zhǎng)定期獨(dú)立向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及全體董事提交監(jiān)察稽核報(bào)告。

第五條

公司設(shè)監(jiān)察稽核部。監(jiān)察稽核部具體負(fù)責(zé)公司內(nèi)部的監(jiān)察稽核工作，就內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告及建議職能，對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)，并協(xié)助督察長(zhǎng)工作。

第六條

公司各部門(mén)應(yīng)根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、業(yè)務(wù)規(guī)則及各部門(mén)具體情況制定本部門(mén)標(biāo)準(zhǔn)化的作業(yè)流程及風(fēng)險(xiǎn)控制制度，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最小范圍內(nèi)。

第七條公司在風(fēng)險(xiǎn)控制方面實(shí)行自上而下和自下而上相結(jié)合的內(nèi)控流程：

自上而下。即通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和投資決策委員會(huì)、督察長(zhǎng)、監(jiān)察稽核部、各業(yè)務(wù)部門(mén)直至每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和崗位的風(fēng)險(xiǎn)工作理念和要求的傳達(dá)和執(zhí)行的過(guò)程。

自下而上。指通過(guò)每個(gè)業(yè)務(wù)崗位及各業(yè)務(wù)部門(mén)逐級(jí)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)隱患、問(wèn)題進(jìn)行監(jiān)控，并及時(shí)向上報(bào)告、反饋風(fēng)險(xiǎn)信息，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制的過(guò)程。

第三章特定客戶資產(chǎn)管理面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)

第八條特定客戶資產(chǎn)管理過(guò)程中與其他委托資產(chǎn)共有的風(fēng)險(xiǎn)包括：

3市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、決策風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。第九條特定資產(chǎn)管理中應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)包括：

1合同管理風(fēng)險(xiǎn)：在資產(chǎn)管理合同的簽訂階段和履行過(guò)程中產(chǎn)生的各種風(fēng)險(xiǎn)。包括：

合同簽訂階段的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)管理人未能充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，向客戶說(shuō)明有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場(chǎng)及方式而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

合同約定不明的風(fēng)險(xiǎn)委托雙方因投資管理合同沒(méi)有約定或約定不明確產(chǎn)生爭(zhēng)議或糾紛所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

違約風(fēng)險(xiǎn)：指特定客戶資產(chǎn)管理過(guò)程中可能產(chǎn)生的違反

資產(chǎn)管理合同的約定以及因委托人提前解約贖回而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

2法律風(fēng)險(xiǎn)：由于違法違規(guī)或?qū)Q策、經(jīng)營(yíng)、操作的合法合規(guī)性評(píng)估失誤而可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，以及因?qū)ι鲜鍪д`法律后果認(rèn)識(shí)不足、處理失當(dāng)而可能擴(kuò)大損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括（1）違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失；

（2）進(jìn)行有損委托人利益的異常交易、不正當(dāng)交易等；

（3）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)組合無(wú)法在要求的時(shí)間內(nèi)在沒(méi)有沖擊成本的前提下變現(xiàn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

4道德風(fēng)險(xiǎn)。從事特定客戶資產(chǎn)管理活動(dòng)的人在最大限度地增進(jìn)自身效用時(shí)，做出不利于他人的行為。

第四章特定資產(chǎn)管理基本的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制

第十條公司將通過(guò)建立科學(xué)嚴(yán)密的崗位分離制度，確保特定客戶資產(chǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)控的有效性，防止出現(xiàn)職責(zé)不清、利益輸送以及信息失密等風(fēng)險(xiǎn)：

公司成立專(zhuān)門(mén)的特定資產(chǎn)管理部，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)特定客戶資產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)的投資管理、組織、協(xié)調(diào)工作，其專(zhuān)戶投資經(jīng)理不僅應(yīng)與公募基金的辦公區(qū)域嚴(yán)格分離，而且不得與公募基金經(jīng)理相互兼任；涉及特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的前臺(tái)部門(mén)（研究、投資、交易、金融工程部等）和后臺(tái)部門(mén)（基金會(huì)計(jì)、it系統(tǒng)支持等）崗位必須嚴(yán)格分離，并擁有相互獨(dú)立的向公司管理層的匯報(bào)渠道；

監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核工作；為確保相關(guān)崗位能夠充分物理隔離，公司對(duì)不同的部門(mén)和崗位設(shè)立必要的防火墻制度。

第十一條公司特定資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，并設(shè)立獨(dú)立賬戶進(jìn)行管理；公司管理的其他公募基金與特定客戶資產(chǎn)的委托管理資產(chǎn)也分別設(shè)立賬戶，以確保其他委托財(cái)產(chǎn)與特定客戶資產(chǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相互獨(dú)立；

第十二條特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的信息應(yīng)嚴(yán)格保密，除法律法規(guī)另有規(guī)定或特定客戶資產(chǎn)委托人事先同意外，不得進(jìn)行公開(kāi)的信息披露；

5通過(guò)獨(dú)立的投資電腦系統(tǒng)和系統(tǒng)授權(quán)限制，做到特定客戶資產(chǎn)業(yè)務(wù)與公司管理的其它委托財(cái)產(chǎn)在信息上的相互隔離，避免利益輸送；

公司員工與公司簽訂保密合同，并受到公司內(nèi)控制度、監(jiān)察制度的制約，負(fù)有嚴(yán)格的保密義務(wù)；因工作變動(dòng)需離開(kāi)公司的，應(yīng)簽署《離職承諾》，保證保守公司及委托人的商業(yè)秘密。

第十三條公司制定特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)專(zhuān)職人員行為規(guī)范，要求專(zhuān)職人員必須誠(chéng)實(shí)守信、嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和委托合同的要求，禁止利益輸送、違規(guī)承諾收益、不正當(dāng)交易以及泄露客戶秘密等行為的出現(xiàn)，避免道德風(fēng)險(xiǎn)。

第十四條監(jiān)察稽核體系獨(dú)立于特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的研究、投資、交易、會(huì)計(jì)、運(yùn)營(yíng)等體系，由監(jiān)察稽核部對(duì)特定客戶資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的違反法規(guī)、公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度及委托合同規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)行為，進(jìn)行日常監(jiān)控和監(jiān)察稽核，并要求有關(guān)部門(mén)采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施；通過(guò)定期或不定期的專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)察稽核報(bào)告向公司管理層匯報(bào)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，并督促相關(guān)部門(mén)整改。

第五章特定資產(chǎn)業(yè)務(wù)各特定風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

第十五條公司按照《寶盈基金管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度》規(guī)定的相關(guān)措施來(lái)防范特定資產(chǎn)管理與其他投資組合相同的風(fēng)險(xiǎn)。

第一節(jié)合同管理風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

第十六條在資產(chǎn)委托合同簽訂階段，公司通過(guò)以下措施來(lái)防范：

6公司通過(guò)“投資者調(diào)查問(wèn)卷”，充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，客觀評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，并通過(guò)“風(fēng)險(xiǎn)聲明書(shū)”向客戶揭示有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的風(fēng)險(xiǎn)，以防范因風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估失誤產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

公司、資產(chǎn)托管人、資產(chǎn)委托人各自簽訂“自律申明書(shū)”，申明不在特定資產(chǎn)管理過(guò)程中承諾返還資產(chǎn)管理費(fèi)或托管費(fèi)、承諾收益、利用所管理的其他資產(chǎn)為資產(chǎn)委托人謀取不當(dāng)利益、在證券承銷(xiāo)和證券投資等業(yè)務(wù)活動(dòng)中為資產(chǎn)委托人提供配合等公司市場(chǎng)部會(huì)同監(jiān)察稽核部嚴(yán)格審查資產(chǎn)委托人的資料和委托資產(chǎn)來(lái)源，確保資產(chǎn)委托人資料的真實(shí)性和資金來(lái)源的合法性，確保委托資產(chǎn)的合法性，避免來(lái)源不當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)從事反洗錢(qián)活動(dòng)；由資產(chǎn)委托人簽訂“承諾書(shū)”，承諾資料的真實(shí)性和資金來(lái)源的合法性，并承諾不向資產(chǎn)管理人索取商業(yè)賄賂。第十七條公司監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)對(duì)資產(chǎn)委托合同內(nèi)容的管理：

公司參照監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定制定公司的標(biāo)準(zhǔn)合同，在資產(chǎn)管理合同中盡可能將全部問(wèn)題進(jìn)行明確約定，避免出現(xiàn)沒(méi)有約定或約定不明的事項(xiàng)。

在合同中明確約定當(dāng)出現(xiàn)委托人變更或提前解除管理合同部分或全部撤回委托資產(chǎn)的情形時(shí)的雙方的權(quán)利義務(wù)。

在合同中約定雙方對(duì)合同條款理解出現(xiàn)分歧時(shí)的解決方式。

7資產(chǎn)管理合同在簽訂之前必須由公司監(jiān)察稽核部法務(wù)人員進(jìn)行合規(guī)審核。

公司按照法定時(shí)間將簽訂的資產(chǎn)管理合同報(bào)證監(jiān)會(huì)備案，并對(duì)合同任何形式進(jìn)行變更、補(bǔ)充的，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。第十八條在資產(chǎn)管理合同履行階段，由理財(cái)顧問(wèn)和金融工程部對(duì)投資過(guò)程是否符合合同約定進(jìn)行監(jiān)督。對(duì)發(fā)現(xiàn)不符合合同約定投資要求的，可以向投資決策委員會(huì)建議召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議，及時(shí)作出調(diào)整，以符合合同約定。

第二節(jié)投資相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的的防范措施

第十九條特定資產(chǎn)與公司管理的其他財(cái)產(chǎn)共享客觀化的研究平臺(tái)，研究員調(diào)研成果和研究報(bào)告，必須同時(shí)向基金經(jīng)理和專(zhuān)戶投資經(jīng)理報(bào)告，防止因研究報(bào)告提交的時(shí)間不同造成不公平對(duì)待各類(lèi)資產(chǎn)。第二十條公司實(shí)行三級(jí)配臵，清楚地劃分專(zhuān)戶投資經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理和行業(yè)投資經(jīng)理的職責(zé)，通過(guò)層層配臵，分散投資，有利于減少非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，保障特定客戶的利益。

第二十一條投資決策委員會(huì)會(huì)議實(shí)行回避制度。即議題為公募基金事宜時(shí)，負(fù)責(zé)特定客戶資產(chǎn)管理的相關(guān)人員須回避；議題為特定客戶資產(chǎn)管理事宜時(shí)，公募基金的相關(guān)管理人員須回避；

第二十二條督察長(zhǎng)可列席投資決策委員會(huì)會(huì)議，對(duì)相關(guān)投資決策提出有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制的提示；監(jiān)察稽核部對(duì)投資決策流程和執(zhí)行程序的合法8合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督。

第二十三條專(zhuān)戶投資經(jīng)理應(yīng)依據(jù)委托合同和投資決策委員會(huì)資產(chǎn)配臵決議，在規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整投資策略和投資組合；對(duì)超過(guò)權(quán)限的投資必須上報(bào)投資決策委員會(huì)審批后方可進(jìn)行。

第二十四條公司從系統(tǒng)上嚴(yán)格限定投資交易權(quán)限，專(zhuān)戶投資經(jīng)理只有在各個(gè)組合之間進(jìn)行配臵的權(quán)限。組合經(jīng)理只有在組合內(nèi)進(jìn)行行業(yè)配臵和選擇投資品種的權(quán)限；專(zhuān)戶投資經(jīng)理和組合經(jīng)理享有特定的交易權(quán)限，其他任何人均無(wú)此權(quán)限。

第二十五條專(zhuān)戶投資經(jīng)理、組合投資經(jīng)理在不違反合同和投資決策委員會(huì)決策的前提下獨(dú)立進(jìn)行投資，其他任何人包括公募基金經(jīng)理、公司管理人員以及客戶均不得干涉投資。

第二十六條特定資產(chǎn)管理投資人員和公募基金投資管理人員也不得就各自的配臵計(jì)劃互相交流。

第三節(jié)交易階段的內(nèi)部控制機(jī)制

第二十七條公司實(shí)行集中交易制度，所有投資必須根據(jù)集中交易制度的規(guī)定在集中交易室完成，投資指令通過(guò)交易系統(tǒng)以電子指令形式下達(dá)，由集中接單員審核無(wú)誤后分發(fā)給相應(yīng)的交易員，各交易員之間獨(dú)立操作，不得溝通各自的交易內(nèi)容。