金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理練習(xí)卷含答案（三）

第頁(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理練習(xí)卷含答案1.《支付結(jié)算辦法》對(duì)支票提示付款期限有明確的規(guī)定。該期限是自出票日起”（）。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、10日D、9個(gè)月【正確答案】：C2.管庫(kù)員必須堅(jiān)持“五同”規(guī)定，即兩名管庫(kù)員（）A、同開庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同守庫(kù)、同出庫(kù)、同鎖庫(kù)B、同開庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同在庫(kù)、同出庫(kù)、同守庫(kù)C、同鎖庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同在庫(kù)、同出庫(kù)、同開庫(kù)D、同鎖庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同管庫(kù)、同出庫(kù)、同守庫(kù)【正確答案】：C3.下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)可以不在存款人開戶的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理（）。A、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)B、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)解凍C、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢D、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃【正確答案】：C4.下列存款人，不可以申請(qǐng)開立基本存款賬戶的是（）。A、社會(huì)團(tuán)體B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位C、企業(yè)法人D、營(yíng)級(jí)軍隊(duì)、武警部隊(duì)【正確答案】：D5.清分過程中如發(fā)生長(zhǎng)短款、假幣，應(yīng)通知（），由（）查明原因并確認(rèn)后，按規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)賬務(wù)處理。A、總行、總行B、總行、差錯(cuò)行C、差錯(cuò)行、總行D、差錯(cuò)行、差錯(cuò)行【正確答案】：D6.依托（）進(jìn)行清算的集中代收付系統(tǒng)主要處理批量代收業(yè)務(wù)和批量代付業(yè)務(wù)。A、大額支付系統(tǒng)B、支票影像系統(tǒng)C、農(nóng)信銀資金清算系統(tǒng)D、小額支付系統(tǒng)【正確答案】：D7.以存單、國(guó)債、債券、保單、票據(jù)、倉(cāng)單、提單等權(quán)利憑證質(zhì)押的，權(quán)利憑證視同（）管理。A、現(xiàn)金B(yǎng)、有價(jià)單證C、重要空白憑證D、代保管有價(jià)值品【正確答案】：B8.下列哪種處理方式只屬于農(nóng)信銀匯票的處理方式（）。A、簽發(fā)B、付款C、超期退款D、撤銷【正確答案】：D9.簽發(fā)銀行承兌匯票的手續(xù)費(fèi)，應(yīng)按票面金額（）收取。A、0.5‰B、5‰C、5%D、1‰【正確答案】：A10.業(yè)務(wù)庫(kù)副鑰匙遇有特殊情況必須動(dòng)用時(shí)，需經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、董事長(zhǎng)B、總行行長(zhǎng)C、分管行長(zhǎng)D、運(yùn)管部負(fù)責(zé)人或安保部負(fù)責(zé)人【正確答案】：B11.小面額現(xiàn)金是指人民幣（）以下各面額現(xiàn)金。A、20元（含）B、10元（含）C、5元（含）D、50元（含）【正確答案】：A12.Ⅲ類銀行賬戶消費(fèi)和繳費(fèi)、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計(jì)限額合計(jì)（）萬元，年累計(jì)限額合計(jì)（）萬元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20【正確答案】：A13.因更改銀行匯票的實(shí)際結(jié)算金額引起糾紛而提起訴訟，當(dāng)事人請(qǐng)求認(rèn)定匯票效力的，人民法院認(rèn)定為（）。A、票據(jù)無效B、原收款人更改的票據(jù)有效C、持票人更改的票據(jù)有效D、出票銀行更改有效【正確答案】：A14.賬戶管理系統(tǒng)中用于識(shí)別銀行身份的唯一標(biāo)識(shí)是（）。A、銀行機(jī)構(gòu)代碼B、單位機(jī)構(gòu)代碼C、賬號(hào)D、銀行名稱【正確答案】：A15.總行業(yè)務(wù)庫(kù)嚴(yán)格執(zhí)行雙人軋庫(kù)制度，堅(jiān)持每（）軋庫(kù)不少于（）次。管庫(kù)員交接班時(shí)必須進(jìn)行軋庫(kù)。A、日、三B、日、兩C、周、三D、周、兩【正確答案】：B16.以下哪種情況，發(fā)卡機(jī)構(gòu)可以提高圓鼎貸記卡持卡人的信用額度？（）A、持卡人基本情況優(yōu)化，且用卡頻繁、還款及時(shí)的B、持卡人當(dāng)前有遲繳欠款的C、持卡人當(dāng)前還款正常，但在過去的一年中有三次以上遲繳時(shí)間在一個(gè)月內(nèi)的記錄的D、卡片已經(jīng)停用的【正確答案】：A17.系統(tǒng)參與者開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理功能模塊必須以（）方式接入。A、間連B、直連C、代理接入D、以上均可【正確答案】：B18.存款人申請(qǐng)開立"收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金"專用存款賬戶，不需向銀行出具（）。A、財(cái)政部門證明B、基本存款賬戶開戶許可證C、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明【正確答案】：A19.ATM長(zhǎng)款省中心處理之后，發(fā)卡行會(huì)在（）個(gè)工作日內(nèi)為持卡人入賬。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：C20.開戶單位因辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算不夠方便，必須使用現(xiàn)金的應(yīng)向其開戶行提出書面申請(qǐng)，由開戶單位（）簽字蓋章，經(jīng)審核批準(zhǔn)后，予以支付現(xiàn)金。A、法定代表人B、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人C、會(huì)計(jì)D、經(jīng)辦人員【正確答案】：B21.清分人員發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，業(yè)務(wù)主管確認(rèn)后應(yīng)（）。A、留存原封簽、腰條。B、留存原封簽、腰條，準(zhǔn)確記錄發(fā)現(xiàn)時(shí)間。C、留存原封簽、腰條，準(zhǔn)確記錄發(fā)現(xiàn)時(shí)間，登記差錯(cuò)登記簿。D、留存原封簽、腰條，準(zhǔn)確記錄發(fā)現(xiàn)時(shí)間，登記差錯(cuò)登記簿，保留監(jiān)控錄像?！菊_答案】：D22.維修人員進(jìn)入清分間原則上必須進(jìn)行空庫(kù)作業(yè)，遇有緊急情況須在現(xiàn)金清分期間進(jìn)入清分間進(jìn)行設(shè)備維護(hù)作業(yè)的，須經(jīng)（）同意后，憑介紹信及有效身份證件方可進(jìn)入維修，維修時(shí)由清分業(yè)務(wù)主管監(jiān)督，確保資金安全。A、運(yùn)管部負(fù)責(zé)人B、安保部負(fù)責(zé)人C、分管行長(zhǎng)D、總行行長(zhǎng)【正確答案】：A23.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)全面采用（）系統(tǒng)的行名行號(hào)。A、票據(jù)系統(tǒng)B、大額支付C、票交所系統(tǒng)D、小額系統(tǒng)【正確答案】：B24.儲(chǔ)戶前來支取已轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)外收入的活期儲(chǔ)蓄存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)從當(dāng)年的（）中付出。A、營(yíng)業(yè)收入B、營(yíng)業(yè)支出C、營(yíng)業(yè)外收入D、營(yíng)業(yè)外支出【正確答案】：D25.選擇次日到賬時(shí)，跨行轉(zhuǎn)賬（工作日）15點(diǎn)前錄入的業(yè)務(wù)24小時(shí)后對(duì)應(yīng)時(shí)間清算，15點(diǎn)至17點(diǎn)錄入的業(yè)務(wù)（）清算。A、次日15點(diǎn)清算B、次日16點(diǎn)清算C、次日17點(diǎn)清算D、次日17點(diǎn)后清算【正確答案】：A26.下列關(guān)于反宣幣說法，錯(cuò)誤的是（）A、在收取客戶現(xiàn)金時(shí)要認(rèn)真查驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)印有反動(dòng)宣傳信息的人民幣紙幣，要立即按殘損人民幣收兌，并及時(shí)上交人民銀行。B、已兌換的反宣幣作為殘損人民幣管理，捆扎時(shí)，將反宣幣放在錢捆的最下端，并登記造冊(cè)。交存人民銀行時(shí)，應(yīng)同時(shí)提交包括券別、張數(shù)等內(nèi)容的交存清單。C、反宣幣是指印有或?qū)懹蟹磩?dòng)宣傳信息的人民幣紙幣。D、柜面發(fā)現(xiàn)反宣幣時(shí)，柜面人員要詳細(xì)登記持有人的身份信息、反宣幣的數(shù)量、券別、來源、加印文字和加印方式（手寫、打印、刻?。┑惹闆r。【正確答案】：B27.被拒隔日退客戶帳主要是針對(duì)的（）往賬被拒，同時(shí)系統(tǒng)又進(jìn)行日切后所要處理的異常賬務(wù)，其實(shí)針對(duì)我們系統(tǒng)而言還是當(dāng)日賬務(wù)，但是針對(duì)已經(jīng)日切的系統(tǒng)而言已經(jīng)屬于隔日賬務(wù)。A、農(nóng)信銀系統(tǒng)B、興業(yè)柜面通C、小額系統(tǒng)D、蘇南柜面通【正確答案】：C28.一次性發(fā)現(xiàn)反宣幣（）以上的應(yīng)在第一時(shí)間撥打110報(bào)警并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，同時(shí)派保衛(wèi)人員設(shè)法拖延存款人員直至民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)A、10張B、20張C、30張D、40張【正確答案】：C29.支票影像業(yè)務(wù)辦理的最大范圍是（）。A、本系統(tǒng)內(nèi)B、同城地區(qū)C、省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)之間D、全國(guó)范圍內(nèi)【正確答案】：D30.信用卡透支期限最長(zhǎng)不得超過（）。A、60天B、30天C、10天D、90天【正確答案】：A31.柜員（）將所有系統(tǒng)退至登錄狀態(tài)，現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章等重要物品全部入箱落鎖保管。A、臨時(shí)離崗（離開營(yíng)業(yè)間）B、臨時(shí)離崗（不離開營(yíng)業(yè)間）C、休假D、下班【正確答案】：B32.開戶單位提取大額現(xiàn)金，必須填寫《開戶單位大額現(xiàn)金支取登記審批表》，但是（）除外。A、工資性現(xiàn)金、農(nóng)副產(chǎn)品采購(gòu)現(xiàn)金支取B、工資性現(xiàn)金、差旅費(fèi)現(xiàn)金支取C、農(nóng)副產(chǎn)品采購(gòu)現(xiàn)金支取、差旅費(fèi)現(xiàn)金支取D、差旅費(fèi)現(xiàn)金支取【正確答案】：A33.（）用于現(xiàn)金收入、付出、轉(zhuǎn)賬憑證回單、收付賬通知等。A、結(jié)算專用章B、財(cái)務(wù)專用章C、核算專用章D、儲(chǔ)蓄專用章【正確答案】：C34.本票自出票日起，付款期限最長(zhǎng)不得超過（）個(gè)月。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：B35.通過讀寫設(shè)備的觸點(diǎn)與IC卡的觸點(diǎn)接觸，進(jìn)行數(shù)據(jù)讀寫及命令交互操作，此類卡屬（）。A、接觸式IC卡B、非接觸式IC卡C、雙界面卡D、社保IC卡【正確答案】：A36.冠字號(hào)碼查詢受理營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須在受理之日起（）之內(nèi)辦結(jié)。A、一個(gè)工作日B、三個(gè)工作日C、五個(gè)工作日D、十個(gè)工作日【正確答案】：B37.Ⅱ類銀行賬戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)（）萬元，年累計(jì)限額合計(jì)（）萬元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20【正確答案】：D38.行內(nèi)轉(zhuǎn)賬（自然日）按照錄入時(shí)間延遲24小時(shí)清算的柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)是（）。A、普通到賬B、次日到賬C、實(shí)時(shí)到賬D、一般到賬【正確答案】：B39.大額支付系統(tǒng)采?。ǎ┨幚碇Ц稑I(yè)務(wù)，全額清算資金。A、逐筆實(shí)時(shí)B、適實(shí)匯兌C、實(shí)時(shí)逐筆D、序時(shí)匯兌【正確答案】：A40.因違法違紀(jì)行為被吊銷會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書，但尚不構(gòu)成犯罪的人員，重新取得會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書的時(shí)間是（）。A、三年B、五年C、十年D、不得重新取得【正確答案】：B41.根據(jù)2018年12月24日國(guó)務(wù)院會(huì)議精神，人民銀行決定正（）起在全國(guó)范圍分批取消企業(yè)銀行賬戶許可，2019年年底前全面取消企業(yè)銀行賬戶許可。A、2019年2月25日B、2018年6月11日C、2018年12月25日D、2019年11月6日【正確答案】：A42.以下不屬于開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的證件是（）。A、中國(guó)居民的臨時(shí)身份證B、中國(guó)人民解放軍軍人的軍人身份證件C、香港、澳門居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證D、外國(guó)公民的居民身份證【正確答案】：D43.下面屬于資產(chǎn)負(fù)債共同類科目的是（）。A、業(yè)務(wù)現(xiàn)金B(yǎng)、長(zhǎng)期股權(quán)投資C、應(yīng)解匯款D、社（行）內(nèi)往來【正確答案】：D44.關(guān)于客戶至柜面歸還貸款的業(yè)務(wù)操作，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、柜面還款順序：先結(jié)清已入賬的應(yīng)收利息，再歸還本期利息和本期復(fù)利B、柜面還款順序：先歸還本期利息和本期復(fù)利，再結(jié)清已入賬的應(yīng)收利息C、執(zhí)行“貸款收回【40201】”交易，功能號(hào)選擇“2-當(dāng)期償還”，主要用于償還已入賬的應(yīng)收利息（表內(nèi)應(yīng)收利息和表外應(yīng)收利息）D、執(zhí)行“貸款收回【40201】”交易，功能號(hào)選擇“7-當(dāng)期利息償還”，主要用于償還尚未結(jié)出的本期利息和本期復(fù)利【正確答案】：B45.（）是指用于驗(yàn)證電子簽名的數(shù)據(jù)，包括代碼、口令、算法或者公鑰等。A、電子簽名B、數(shù)據(jù)電文C、電子簽名認(rèn)證證書D、電子簽名驗(yàn)證數(shù)據(jù)【正確答案】：D46.出票是指出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為。關(guān)于銀行出票應(yīng)注意的事項(xiàng)說法錯(cuò)誤的是（）。A、B、出票銀行接到申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)書時(shí)，應(yīng)審查其內(nèi)容填寫是否準(zhǔn)確、要素是否齊全、書寫是否清晰C、出票日期和出票金額必須小寫D、申請(qǐng)書的備注欄注明“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，出票行應(yīng)當(dāng)在銀行匯票的備注欄內(nèi)注明E、簽發(fā)銀行匯票出票行簽章處應(yīng)加蓋匯票專用章并加蓋授權(quán)經(jīng)辦人名章【正確答案】：B47.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告大額交易。A、20；1B、20；10C、50；10D、50；20【正確答案】：A48.永久保管的檔案保管不包括（）。A、憑證及附件B、存款開銷戶登記簿C、貸款開銷戶登記簿D、掛失登記簿【正確答案】：A49.下列有關(guān)通知存款說法不正確的是（）。A、通知存款劃分為1天和7天二個(gè)檔次B、不論實(shí)際存期多長(zhǎng)，按存款人提前通知的期限長(zhǎng)短劃分為一天通知存款和七天通知存款C、存款人需一次性存入最低起存金額，可以一次或分次支取D、已辦理通知手續(xù)而逾期支取的，按通知存款利率計(jì)息【正確答案】：D50.貸款賬戶詳細(xì)資料查詢【40409】交易中字段“本期復(fù)利”的說法，錯(cuò)誤的有（）。A、系統(tǒng)實(shí)時(shí)計(jì)算從上一結(jié)息日至交易當(dāng)天應(yīng)收利息滋生的復(fù)利B、此利息由系統(tǒng)實(shí)時(shí)計(jì)算生成，已入賬C、計(jì)息本金：應(yīng)收利息（表內(nèi)+表外）D、計(jì)息天數(shù)：上一結(jié)息日至執(zhí)行交易當(dāng)天的天數(shù)（算頭不算尾）【正確答案】：B51.在賬戶的凍結(jié)時(shí)效內(nèi)，法院等部門有權(quán)執(zhí)法人員憑（）時(shí)，農(nóng)商行方可辦理手工解凍。A、原凍結(jié)通知書B、解凍通知書C、判決書D、身份證件【正確答案】：B52.單位人民幣卡賬戶內(nèi)的資金的來源是（）。A、現(xiàn)金存入B、銷貨收入存入C、從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入D、銀行透支【正確答案】：C53.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（）以上、假外幣（）以上的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索。（）A、20張（枚）（不含）、10張（枚）（不含）B、20張（枚）（含）、10張（枚）（含）C、30張（枚）（不含）、20張（枚）（不含）D、30張（枚）（含）、20張（枚）（含）【正確答案】：B54.銀行本票的金額起點(diǎn)（）。A、無B、1000元C、5000元D、10000元【正確答案】：A55.下列需要進(jìn)行復(fù)核處理的交易有（）。A、三省一市匯票簽發(fā)B、銀行本票簽發(fā)C、農(nóng)信銀匯票簽發(fā)D、票據(jù)解付【正確答案】：D56.大額支付系統(tǒng)查復(fù)行應(yīng)在收到大額支付系統(tǒng)查詢信息的（）予以查復(fù)。A、當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午B、當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日下午C、當(dāng)日至遲下一日上午D、下一日日終前【正確答案】：A57.運(yùn)營(yíng)主管組織柜員對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行每周不低于（）次的清機(jī)加鈔。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：B58.清分中心設(shè)立業(yè)務(wù)主管一人，清分員（）人以上。A、一B、兩C、三D、四【正確答案】：B59.中國(guó)人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，可以依法采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過（）。A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、三天D、七天【正確答案】：B60.除（）外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過（）萬元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。A、向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬；5B、向本人同名賬戶轉(zhuǎn)賬；5C、向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬；10D、向本人同名賬戶轉(zhuǎn)賬；10【正確答案】：A61.代理行辦理通兌業(yè)務(wù)時(shí)，由于系統(tǒng)故障無法確定業(yè)務(wù)終結(jié)的，應(yīng)向客戶出具業(yè)務(wù)處理待定憑證，俟系統(tǒng)恢復(fù)正?；?qū)~后，現(xiàn)金方式辦理通兌業(yè)務(wù)的，及時(shí)通知客戶于（）個(gè)工作日內(nèi)領(lǐng)取現(xiàn)金。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B62.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過（）個(gè)工作日A、3B、5C、7D、10【正確答案】：B63.出票人簽發(fā)空頭支票的持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額（）%的賠償金。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A64.某網(wǎng)點(diǎn)為旗艦型網(wǎng)店，那么它的最低配置為（）A、運(yùn)營(yíng)主管1名，對(duì)公柜員1名，大堂經(jīng)理1名，理財(cái)經(jīng)理1名，對(duì)私柜員根據(jù)業(yè)務(wù)量配備，可以外聘大堂副理協(xié)助廳堂客戶的引導(dǎo)和咨詢服務(wù)。B、運(yùn)營(yíng)主管1名，對(duì)公柜員1名，大堂經(jīng)理2名，理財(cái)經(jīng)理1名，對(duì)私柜員根據(jù)業(yè)務(wù)量配備，可以外聘大堂副理協(xié)助廳堂客戶的引導(dǎo)和咨詢服務(wù)。C、運(yùn)營(yíng)主管1名，對(duì)公柜員2名，大堂經(jīng)理1名，理財(cái)經(jīng)理1名，對(duì)私柜員根據(jù)業(yè)務(wù)量配備，可以外聘大堂副理協(xié)助廳堂客戶的引導(dǎo)和咨詢服務(wù)。D、運(yùn)營(yíng)主管1名，對(duì)公柜員1名，大堂經(jīng)理1名，理財(cái)經(jīng)理2名，對(duì)私柜員根據(jù)業(yè)務(wù)量配備，可以外聘大堂副理協(xié)助廳堂客戶的引導(dǎo)和咨詢服務(wù)?！菊_答案】：C65.背書人在匯票上記載（）字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、保證B、不得轉(zhuǎn)讓C、貼現(xiàn)D、質(zhì)押【正確答案】：B66.影像交換系統(tǒng)的清算資金統(tǒng)一通過（）系統(tǒng)處理。A、實(shí)時(shí)匯兌B、農(nóng)信銀C、大額支付D、小額支付【正確答案】：D67.下列情況不能辦理省轄通存通兌的是（）。A、普通活期存折存款B、圓鼎卡柜臺(tái)內(nèi)存、取款C、柜臺(tái)內(nèi)憑密碼查詢活期存款賬戶余額D、儲(chǔ)蓄存單部分提前支取【正確答案】：D68.背書日期屬于相關(guān)記載事項(xiàng)，未記載日期的（）。A、背書無效B、背書日期是必須記載事項(xiàng)，因此必須記載C、視為在匯票到期日前背書D、視為在票據(jù)權(quán)力期限內(nèi)背書【正確答案】：C69.小額支付系統(tǒng)批量包組包規(guī)則以發(fā)起清算行為基準(zhǔn)，按（）進(jìn)行組包。A、同一接收清算行和同一業(yè)務(wù)種類B、同一接收行和同一業(yè)務(wù)種類C、同一發(fā)起行和同一業(yè)務(wù)類型D、同一業(yè)務(wù)類型【正確答案】：A70.圓鼎貸記單位公務(wù)卡業(yè)務(wù)，同一單位的多張單位公務(wù)卡共享單位賬戶信用總額度，總額度上限原則上不超過（）萬元（財(cái)政預(yù)算單位賬戶信用總額度超過該金額的須提供單位主管部門的核準(zhǔn)件）。A、10B、30C、50D、100【正確答案】：C71.客戶通過境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、發(fā)卡銀行B、收單機(jī)構(gòu)C、經(jīng)營(yíng)商戶D、銀聯(lián)機(jī)構(gòu)【正確答案】：A72.當(dāng)法人機(jī)構(gòu)的清算資金連續(xù)（）透支，系統(tǒng)將自動(dòng)觸發(fā)停止該法人行的清算交易。A、投資B、五日C、十日D、十五日【正確答案】：B73.一張銀行匯票出票日期為2009年1月31日，2009年2月27日為星期五，該匯票最后提示付款日期為（）因到期日為2、28日為星期天，可以順延。A、3/1/2009B、2/28/2009C、2/27/2009D、3/2/2009【正確答案】：D74.出票人在票據(jù)上記載的事項(xiàng)必須符合《票據(jù)法》和（）的規(guī)定。A、《農(nóng)信銀電子匯兌業(yè)務(wù)辦法》B、《小額支付系統(tǒng)本票管理辦法》C、《支票影像交換系統(tǒng)業(yè)務(wù)辦法》D、《支付結(jié)算辦法》【正確答案】：D75.存款人因臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要可以開立（）。A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：D76.圓鼎借記卡持卡人要撤銷通過電話銀行辦理的口頭掛失，必須要提供（）。A、身份證B、身份證或其他有效身份證件C、密碼D、密碼和身份證【正確答案】：D77.異常處理中發(fā)送存款確認(rèn)和手工解圈存是針對(duì)（）渠道的業(yè)務(wù)。A、工行柜面通B、興業(yè)柜面通C、蘇南柜面通D、農(nóng)信銀【正確答案】：D78.對(duì)開戶單位（）以上的大額現(xiàn)金支取，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)審批制度。A、5萬元（不含5萬元）B、5萬元（含5萬元）C、20萬元（不含20萬元）D、20萬元（含20萬元）【正確答案】：B79.除下列（）票幣，其余票幣均能全額兌換。A、票面殘缺不超過1/5，其余部分的圖案、文字能照原樣連接B、票面殘缺1/4，其缺去部分沒有另行拼湊變換的可能C、票面殘缺5/8，其缺去部分沒有另行拼湊變換的可能D、硬幣由于磨擦受到損失，但能辨別正面的國(guó)徽或背面的數(shù)字【正確答案】：C80.持幣人對(duì)收繳程序有異議的，可在收到鑒定書后（）個(gè)工作日內(nèi)憑假幣收繳憑證提出行政復(fù)議或向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟。A、30B、20C、15D、60【正確答案】：D81.與基本存款賬戶的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位可以開立（）。A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶?！菊_答案】：A82.《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，下列支付結(jié)算的種類中，有結(jié)算金額起點(diǎn)的是（）。A、委托收款B、支票C、托收承付D、匯兌【正確答案】：C83.根據(jù)人行、省聯(lián)社下達(dá)的系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間，做好賬務(wù)處理工作；組織相關(guān)人員對(duì)票據(jù)、同業(yè)賬戶、金融市場(chǎng)、國(guó)際業(yè)務(wù)等進(jìn)行內(nèi)外對(duì)賬；處理掛賬，結(jié)轉(zhuǎn)清理內(nèi)部賬戶，是運(yùn)營(yíng)主管每（）工作事項(xiàng)A、日B、月C、季D、年【正確答案】：D84.在POS收單業(yè)務(wù)中，能夠提供《事業(yè)單位法人證書》但經(jīng)費(fèi)來源為（）的商戶不能納入公益類商戶。A、財(cái)政補(bǔ)助B、財(cái)政撥付C、差額撥付D、差額撥付E、自收自支【正確答案】：D85.存款人死亡后，無法定繼承人又無遺囑的，經(jīng)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)證明，按財(cái)政部門規(guī)定，上交國(guó)庫(kù)收歸國(guó)有或轉(zhuǎn)歸集體所有，該項(xiàng)存款（）。A、全部不計(jì)算利息B、部分計(jì)算利息C、全部計(jì)算利息D、按活期利率計(jì)算【正確答案】：A86.銀行違反《銀行賬戶管理辦法》，對(duì)一般存款人賬戶的存款人支付現(xiàn)金的，對(duì)其處以（）罰款。A、1000元以上B、1000元至5000元C、2000元至5000元D、5000元至10000元【正確答案】：C87.因票據(jù)權(quán)利糾紛提起的訴訟，依法由（）人民法院管轄。A、收款人或持票人所在地B、收款人所在地C、票據(jù)支付地或被告所在地D、付款人所在地【正確答案】：C88.下列不屬于洗錢特征的是（）。A、國(guó)際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化【正確答案】：C89.存款人可根據(jù)需要開具多份存款證明，期限不同時(shí)，銀行按（）的存款證明書實(shí)行凍結(jié)。A、最長(zhǎng)期限的B、最先開具的C、最大額的D、最短期限的【正確答案】：A90.不設(shè)立現(xiàn)金高柜的網(wǎng)點(diǎn)類型是（）A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：E91.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)支持的最大票據(jù)金額為（）。A、1億元B、10億元C、100億元D、無最大票據(jù)金額限制【正確答案】：B92.銀行是支付結(jié)算和資金清算的（）機(jī)構(gòu)。A、中間B、服務(wù)C、中介D、交易【正確答案】：C93.自2016年12月1日起，非銀行支付機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱支付機(jī)構(gòu)）為個(gè)人開立支付賬戶的，同一個(gè)人在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開立一個(gè)（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、儲(chǔ)蓄銀行賬戶【正確答案】：C94.涉外票據(jù)的匯票、本票的記載事項(xiàng)，所適用的法律是（）。A、出票地國(guó)家的法律B、付款地國(guó)家的法律C、出票人國(guó)家的法律D、持票人國(guó)家的法律【正確答案】：A95.下列關(guān)于總行業(yè)務(wù)庫(kù)查庫(kù)頻率說法正確的是（）A、分管行長(zhǎng)按季不定期查庫(kù)一次。B、運(yùn)營(yíng)管理部門負(fù)責(zé)人按季不定期查庫(kù)一次。C、.業(yè)務(wù)庫(kù)主管每月不定期查庫(kù)一次。D、以上都不正確【正確答案】：A96.協(xié)定存款協(xié)議期限按合同約定，最低不得低于（）。到期前任何一方?jīng)]有提出終止或修改協(xié)定，則到期后視為自動(dòng)延期。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月【正確答案】：B97.各農(nóng)商行應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D98.在下列各項(xiàng)中，對(duì)基本存款賬戶與臨時(shí)存款賬戶在管理上的區(qū)別，表述正確的是()。A、基本存款賬戶能支取現(xiàn)金，臨時(shí)存款賬戶不能支取現(xiàn)金B(yǎng)、基本存款賬戶能向銀行借款，臨時(shí)存款賬戶也可向銀行借款C、基本存款賬戶沒有開設(shè)數(shù)量的限制，臨時(shí)存款賬戶受開設(shè)數(shù)量的限制D、基本存款賬戶沒有時(shí)間限制，臨時(shí)存款賬戶也沒有時(shí)間限制【正確答案】：B99.持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起（）。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月【正確答案】：D100.圓鼎易貸通業(yè)務(wù)的基本原則不包括（）。A、存貸一卡B、一次授信，隨用隨貸C、余額控制、循環(huán)使用D、無需擔(dān)保【正確答案】：D1.下列說法正確的有（）。A、現(xiàn)金收入，先收款后記賬B、現(xiàn)金付出，先記賬后付款C、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，先記貸后記借D、代收他行票據(jù)，收妥抵用?！菊_答案】：ABD2.與紙制商業(yè)匯票相比，電子商業(yè)匯票具有（）的特點(diǎn)。A、以數(shù)據(jù)電文形式代替實(shí)物票據(jù)B、以電子簽名取代實(shí)體簽章C、以網(wǎng)絡(luò)傳輸代替人工傳遞D、以計(jì)算機(jī)錄入代替手工書寫【正確答案】：ABCD3.以下屬于偽造幣（）。A、拓印假幣B、復(fù)印假幣C、拼湊假幣D、描繪假幣【正確答案】：ABD4.中國(guó)人民銀行發(fā)行的紀(jì)念幣包括（）。A、普通紀(jì)念幣B、特殊紀(jì)念幣C、貴金屬紀(jì)念幣D、硬幣【正確答案】：AC5.可疑與恐怖融資交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素：()。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告。C、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見?！菊_答案】：ABCD6.根據(jù)省聯(lián)社POS收單業(yè)務(wù)管理辦法，商戶出現(xiàn)以下情況應(yīng)列為高度關(guān)注商戶（）。A、出現(xiàn)疑似套現(xiàn)行為B、出現(xiàn)撥號(hào)移機(jī)C、一年交易筆數(shù)少于12筆D、商戶法人個(gè)人信用出現(xiàn)多次逾期現(xiàn)象【正確答案】：ABD7.業(yè)務(wù)庫(kù)保管的范圍：人民幣和外幣現(xiàn)鈔、貴金屬、重要單證、()等A、業(yè)務(wù)印章B、票樣C、真假幣鑒別手冊(cè)D、代保管物品【正確答案】：ABCD8.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（）。A、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符【正確答案】：ABD9.運(yùn)營(yíng)主管監(jiān)督休假柜員與接收柜員辦理交接手續(xù)，現(xiàn)金、（）、（）、（）等重要物品全部交清。A、重要空白憑證B、有價(jià)單證C、印章D、鑰匙【正確答案】：ABC10.取消企業(yè)銀行賬戶許可，企業(yè)遺失存款人查詢密碼，應(yīng)向開戶行提交哪些資料（）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件【正確答案】：BC11.開戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明"現(xiàn)金"字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（）A、銀行本票B、支票C、銀行匯票D、信用證【正確答案】：AC12.現(xiàn)金收付堅(jiān)持做到（）。A、憑證審清B、鈔券點(diǎn)清C、金額問清D、鈔券交清E、筆筆分清【正確答案】：ABCDE13.有權(quán)辦理人民幣真?zhèn)舞b定業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)是（）業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)。A、浦東發(fā)展銀行B、中國(guó)工商銀行C、深圳發(fā)展銀行D、中國(guó)銀行E、中國(guó)建設(shè)銀行【正確答案】：BDE14.自2016年12月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時(shí)應(yīng)向存款人提供等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。A、實(shí)時(shí)到賬B、普通到賬C、次日到賬D、24小時(shí)到賬【正確答案】：ABC15.根據(jù)不同崗位設(shè)置不同查庫(kù)頻率，分為（）。A、按年查庫(kù)B、按季查庫(kù)C、按月查庫(kù)D、按周查庫(kù)【正確答案】：BCD16.保管10年的會(huì)計(jì)檔案()A、對(duì)賬回單B、日、月、季、半年報(bào)表C、計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行日志D、流水賬、余額表E、其他會(huì)計(jì)資料【正確答案】：ABCDE17.目前,圓鼎貸記卡還款渠道有（）。A、本行柜面、ATMB、跨行轉(zhuǎn)賬C、系統(tǒng)內(nèi)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬D、自扣還款E、手機(jī)銀行還款【正確答案】：ABCDE18.支付結(jié)算辦法所稱退票理由書應(yīng)當(dāng)包括以下哪些事項(xiàng)？（）A、所退票據(jù)的種類B、退票的事實(shí)依據(jù)和法律依據(jù)C、退票時(shí)間D、退票人簽章【正確答案】：ABCD19.有權(quán)凍結(jié)單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)有（）。A、人民法院B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、公安機(jī)關(guān)D、審計(jì)機(jī)關(guān)【正確答案】：ABC20.以下哪些不是圓鼎貸記卡的BIN號(hào)？（）A、622815B、623066C、622452D、628226E、622324【正確答案】：BCE21.利率可分為（）利率。A、年B、季C、月D、日【正確答案】：ACD22.輔助身份證明材料包括（）。A、機(jī)動(dòng)車駕駛證B、居住證C、社會(huì)保障卡D、完稅證明E、水電煤繳費(fèi)單等稅費(fèi)憑證F、購(gòu)物發(fā)票【正確答案】：ABCDE23.以下兌換殘損幣操作流程，正確的是（）。A、柜員收到客戶交來的殘損幣，根據(jù)《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》兌換標(biāo)準(zhǔn)，逐張鑒定應(yīng)兌金額，清點(diǎn)無誤后進(jìn)行兌換處理。B、在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向持有人說明認(rèn)定的兌換結(jié)果。不予兌換的，應(yīng)退回持有人。C、對(duì)兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，應(yīng)當(dāng)面使用信封保管，并在袋外封簽上加蓋“兌換”戳記。D、對(duì)兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面將帶有本行行名或編號(hào)的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上【正確答案】：ABD24.下列借記卡業(yè)務(wù)中，必須由持卡人本人辦理的是（）。A、銷戶B、換卡C、密碼修改D、密碼解鎖【正確答案】：BCD25.庫(kù)房的報(bào)警系統(tǒng)，監(jiān)控系統(tǒng)、通訊聯(lián)防設(shè)施、防衛(wèi)器材、消防器材、（）等安全防范設(shè)施應(yīng)按規(guī)定使用并經(jīng)常檢查測(cè)試，保證有效。A、指紋儀B、密碼鎖C、庫(kù)房門D、應(yīng)急按鈕【正確答案】：ABCD26.下列哪些情況存款賬戶不得銷戶（）。A、存款證明未到期的B、賬戶的存折（卡）、密碼等掛失C、賬戶被止付、凍結(jié)D、質(zhì)押到期【正確答案】：ABC27.殘缺、污損人民幣是指（），不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。A、票面有折角B、票面撕裂、損缺C、因自然磨損、侵蝕，外觀、質(zhì)地受損D、顏色變化，圖案不清晰，防偽特征受損【正確答案】：BCD28.（）不能背書轉(zhuǎn)讓。A、商業(yè)承兌匯票B、現(xiàn)金本票C、現(xiàn)金銀行匯票D、轉(zhuǎn)賬支票【正確答案】：BC29.下列關(guān)于查庫(kù)規(guī)定說法正確的是（）。A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管每周對(duì)所有柜員查庫(kù)一次B、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每月對(duì)所有柜員查庫(kù)一次，每季度3+1次C、總行運(yùn)營(yíng)管理部門每年組織全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)循環(huán)查庫(kù)一次D、總行分管領(lǐng)導(dǎo)每季度檢查總行業(yè)務(wù)庫(kù)現(xiàn)金與重要空白憑證一次【正確答案】：ABCD30.對(duì)于（）單位，銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為其開戶。A、法定代表人或者負(fù)責(zé)人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在異地等異常情況的單位B、經(jīng)銀行和支付機(jī)構(gòu)核實(shí)注冊(cè)地址不存在的單位C、經(jīng)銀行和支付機(jī)構(gòu)核實(shí)虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的單位D、被全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”的單位【正確答案】：BCD31.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管實(shí)行總行委派制，除具備運(yùn)營(yíng)從業(yè)人員基本標(biāo)準(zhǔn)外，仍需滿足以下條件（）A、熟悉運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章和政策，掌握網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)。B、具有運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)，原則上從事銀行運(yùn)營(yíng)工作不低于2年時(shí)間。C、具有運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)，原則上從事銀行運(yùn)營(yíng)工作不低于3年時(shí)間。D、有較強(qiáng)的溝通協(xié)調(diào)、分析管理和組織營(yíng)銷能力?！菊_答案】：ACD32.智能型網(wǎng)點(diǎn)可以為客戶辦理（）等業(yè)務(wù)。A、開戶B、存取款C、中間業(yè)務(wù)D、支付結(jié)算E、貸款發(fā)放【正確答案】：ABC33.業(yè)務(wù)人員在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索，并將有關(guān)情況形成書面材料報(bào)總行：（）A、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣10張（枚）（含10張、枚）以上的,假外幣5張（含5張、枚）以上的。B、屬于利用新的造假手段制造假幣的。C、有制造販賣假幣線索的。D、持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。【正確答案】：BCD34.下列屬于大堂經(jīng)理任職資格的是（）A、具有良好的溝通表達(dá)能力，具有一定的現(xiàn)場(chǎng)管理能力、觀察分析能力和應(yīng)變能力。B、較好地掌握銀行業(yè)務(wù)知識(shí)，熟悉網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)流程和產(chǎn)品功能，具備一定的產(chǎn)品營(yíng)銷推介能力。C、能熟練使用銀行電子設(shè)備，具有一定的電腦操作技能。D、熟練掌握本崗位業(yè)務(wù)規(guī)章制度和核算手續(xù)，掌握反洗錢相關(guān)基礎(chǔ)知識(shí)，掌握計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)知識(shí)及本崗位系統(tǒng)操作知識(shí)，能夠熟練提供會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)服務(wù)?！菊_答案】：ABC35.可疑交易符合（）情形的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告，同時(shí)以電子形式或書面形式向省聯(lián)社和所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查。A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的B、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的C、單位賬戶的法定代表人為外省人的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形【正確答案】：ABD36.有權(quán)扣劃單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)有（）。A、人民法院B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、公安機(jī)關(guān)D、財(cái)政部門【正確答案】：AB37.16周歲以下小齡客戶的開戶及激活業(yè)務(wù)需由監(jiān)護(hù)人提供（）材料辦理。A、監(jiān)護(hù)人身份證B、小齡客戶的戶口簿，有身份證的應(yīng)由示身份證C、可以證明兩人是親屬關(guān)系的材料，如戶口簿、出生醫(yī)學(xué)證明、原單位或社區(qū)出具兩人是親屬關(guān)系的證明D、小齡客戶的近期1寸照片1張【正確答案】：ABC38.從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（）。A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、主體為他人或其他組織的融資行為C、資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為【正確答案】：CD39.存款人的配偶、父母或成年子女為搶救存款人生命而支取存款人名下存款用于支付醫(yī)療費(fèi)用的，在向本行提供()證明材料后，可將醫(yī)療所需資金轉(zhuǎn)入醫(yī)療機(jī)構(gòu)指定賬戶。A、醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的關(guān)于存款人救治情況的說明B、醫(yī)療機(jī)構(gòu)的繳費(fèi)通知單（寫明存款人姓名、醫(yī)療機(jī)構(gòu)銀行賬戶）C、代理人與被代理人關(guān)系證明D、因交通事故原因，還應(yīng)提供交警部門出具的相關(guān)證明E、代理人與被代理人的有效身份證件【正確答案】：ABCDE40.金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，對(duì)（）應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封。A、假人民幣紙幣B、假外幣紙幣C、假人民幣硬幣D、假外幣硬幣【正確答案】：BCD41.取消企業(yè)銀行賬戶許可，企業(yè)申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶應(yīng)向銀行提交哪些資料（）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件【正確答案】：ABCD42.小面額現(xiàn)金兌換預(yù)約方式包括（）。A、電話預(yù)約B、傳真預(yù)約C、客戶柜面口頭預(yù)約D、96008客服預(yù)約【正確答案】：ABC43.某網(wǎng)點(diǎn)無對(duì)公柜員，但有綜合柜員兩名，那么該網(wǎng)點(diǎn)可能為（）網(wǎng)點(diǎn)。A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：BC44.早、中、晚碰庫(kù)流程為（）。A、早：柜員領(lǐng)取庫(kù)包后，檢查庫(kù)包和鎖具的完整性，無誤后在監(jiān)控下雙人開鎖，清點(diǎn)現(xiàn)金、憑證等進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，同時(shí)須換人對(duì)現(xiàn)金大數(shù)進(jìn)行卡把核對(duì)。B、中：中午必須按規(guī)定進(jìn)行碰庫(kù)，清點(diǎn)現(xiàn)金和憑證進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，同時(shí)須換人對(duì)現(xiàn)金大數(shù)進(jìn)行卡把核對(duì)。C、晚：晚上必須按規(guī)定進(jìn)行碰庫(kù)，清點(diǎn)現(xiàn)金和憑證進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，同時(shí)須換人對(duì)現(xiàn)金大數(shù)及憑證進(jìn)行核對(duì)。D、以上都正確【正確答案】：BC45.柜面人員是指營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為客戶提供金融服務(wù)的人員統(tǒng)稱，主要包括（）。A、運(yùn)營(yíng)主管B、柜員C、外聘大堂經(jīng)理D、保安【正確答案】：AB46.根據(jù)票據(jù)法的有關(guān)規(guī)定，下列選項(xiàng)中，票據(jù)債務(wù)人可以拒絕履行義務(wù)，行使票據(jù)抗辯權(quán)的有（）。A、背書不連續(xù)B、持票人向票據(jù)債務(wù)人交付的貨物有嚴(yán)重的質(zhì)量問題C、票據(jù)金額的中文大寫與數(shù)碼記載的內(nèi)容不一致D、票據(jù)上沒有記載付款地【正確答案】：ABC47.非現(xiàn)金支付工具包括（）。A、匯票、本票、支票B、借記卡、貸記卡C、匯兌、委托收款D、網(wǎng)上支付、電話支付【正確答案】：ABCD48.自2017年１月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的（），5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、出租、出借、出售銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者B、購(gòu)買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者C、假冒他人身份開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人D、虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人【正確答案】：ABCD49.下列符合現(xiàn)金差錯(cuò)處理流程基本規(guī)定的是（）。A、發(fā)生現(xiàn)金差錯(cuò)，應(yīng)立即查找，按性質(zhì)選擇向有關(guān)部門報(bào)告。B、對(duì)于確實(shí)無法挽回的錯(cuò)款損失，要區(qū)別性質(zhì)進(jìn)行處理。C、發(fā)生的出納長(zhǎng)短款，按規(guī)定的權(quán)限審批后處理，確保無空、溢庫(kù)和白條、實(shí)物抵庫(kù)現(xiàn)象。D、建立長(zhǎng)短款登記制度，發(fā)生現(xiàn)金錯(cuò)款時(shí)，在相關(guān)登記簿上逐筆詳細(xì)登記。【正確答案】：BCD50.持票人提交的通過影像交換系統(tǒng)處理的支票存在下列情形之一的，持票人開戶銀行應(yīng)拒絕受理：（）。A、未記載銀行機(jī)構(gòu)代碼B、持票人未作委托收款背書C、支票金額超過規(guī)定上限D(zhuǎn)、使用支付密碼【正確答案】：ABC51.下列哪些情況下進(jìn)行卡把（）。A、柜員離開營(yíng)業(yè)間B、5萬元以上現(xiàn)金付出C、離開當(dāng)班柜員視線D、日終【正確答案】：ABD52.《中華人民共和國(guó)刑法(修正案六)》中規(guī)定的洗錢行為包括（）。A、提供資金賬戶的B、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的C、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的D、協(xié)助將資金匯往境外的【正確答案】：ABCD53.Ⅱ類銀行賬戶（）日累計(jì)限額合計(jì)1萬元，年累計(jì)限額合計(jì)20萬元。A、消費(fèi)和繳費(fèi)B、非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金C、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金D、存入現(xiàn)金和取出現(xiàn)金【正確答案】：ABCD54.關(guān)于假幣持有人向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)假幣鑒定，下列說法正確的是（）。A、持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個(gè)工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟B、持有人對(duì)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個(gè)工作日內(nèi)向其上一級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟C、持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)D、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)，鑒定后應(yīng)出具中共人民銀行統(tǒng)一印制的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章【正確答案】：ABCD55.下列哪幾項(xiàng)屬于“可流通人民幣”紙幣的基本標(biāo)準(zhǔn)（）。A、票面完整，無缺損，無補(bǔ)貼B、票面裂口不多于2處、長(zhǎng)度不超過5毫米C、票面起皺不明顯，折痕不多于2條D、票面保持原有防偽功能【正確答案】：ABD56.查庫(kù)必須逐一清點(diǎn)，做到全面核對(duì)無誤，確保賬賬、賬款、賬實(shí)相符。查庫(kù)時(shí)，應(yīng)檢查下列內(nèi)容：（）A、清點(diǎn)現(xiàn)金、貴金屬、重要單證、假幣實(shí)物、代保管物品等是否賬實(shí)相符，有無白條抵庫(kù)或挪用庫(kù)款情況；自助設(shè)備檢查當(dāng)日鈔箱是否賬實(shí)相符。B、現(xiàn)金、憑證出入庫(kù)是否按規(guī)定辦理出入庫(kù)交接手續(xù)。C、整捆庫(kù)存現(xiàn)金、憑證是否按規(guī)定分類整齊，拆捆、拆把的零散現(xiàn)金、憑證是否入柜保管，有無發(fā)生鼠咬、蟲蛀、霉?fàn)€等現(xiàn)象，庫(kù)房是否整潔，有無存放私人物品或其他物品現(xiàn)象。D、庫(kù)房防火、防盜、防水、防潮以及安全措施是否落實(shí)到位。【正確答案】：ABCD57.行內(nèi)電票系統(tǒng)工作時(shí)序分為四個(gè)階段：（）、（）、業(yè)務(wù)截止、（）。A、營(yíng)業(yè)前準(zhǔn)備B、日間處理C、業(yè)務(wù)處理D、日終處理【正確答案】：ABD58.電子商業(yè)匯票的（）、（）、（）、（）、提示付款和（）等業(yè)務(wù)，必須通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理。A、出票B、承兌C、背書D、保證E、追索【正確答案】：ABCDE59.按照調(diào)查方式不同，反洗錢調(diào)查可以分為（）。A、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查B、主動(dòng)調(diào)查C、非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查D、直接調(diào)查E、間接調(diào)查【正確答案】：AC60.柜員受理客戶提交的取款憑證，應(yīng)重點(diǎn)審查（）A、客戶填寫的取款憑證要素是否齊全、正確、清楚、大小寫金額是否一致；B、出票金額、出票日期、收款人名稱有無更改；C、現(xiàn)金支取是否符合現(xiàn)金管理和賬戶管理的規(guī)定；D、大額現(xiàn)金支付是否進(jìn)行預(yù)約和審批【正確答案】：ABCD61.自2018年6月11日起，人民銀行在（）試點(diǎn)取消企業(yè)銀行賬戶許可。A、江蘇省泰州市B、浙江省臺(tái)州市C、江蘇省泰興市D、浙江省溫州市【正確答案】：AB62.（）情況下，匯票不得背書轉(zhuǎn)讓。A、被拒絕承兌B、被拒絕付款C、超過付款提示期限D(zhuǎn)、未記載背書日期【正確答案】：ABC63.《反洗錢法》在保護(hù)公民、法人的合法權(quán)益方面的規(guī)定有（）。A、規(guī)定了有關(guān)人員對(duì)公民和組織的信息保密義務(wù)B、嚴(yán)格規(guī)定了進(jìn)行行政調(diào)查的審批權(quán)限和程序C、嚴(yán)格限定了臨時(shí)凍結(jié)措施的條件和期限D(zhuǎn)、規(guī)定了有關(guān)機(jī)關(guān)未依法履行職責(zé)、侵犯公民、組織合法權(quán)益的行為法律責(zé)任【正確答案】：ABCD64.未經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，Ⅲ類銀行戶可以辦理以下（）基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。A、存款、購(gòu)買銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金和向綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金【正確答案】：BCD65.按照有關(guān)法律法規(guī)和制度規(guī)定，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)運(yùn)作過程進(jìn)行監(jiān)督，保證柜面業(yè)務(wù)合法合規(guī)操作，保證信息和檔案的()和()。A、真實(shí)性B、有效性C、完整性D、合規(guī)性【正確答案】：AC66.電子商業(yè)匯票分為（）匯票和（）匯票。A、電子銀行承兌B、電子商業(yè)承兌C、銀匯承兌D、商業(yè)承兌【正確答案】：AB67.以下（）來源的現(xiàn)金，均應(yīng)實(shí)現(xiàn)冠字號(hào)碼記錄。A、本網(wǎng)點(diǎn)收入，在網(wǎng)點(diǎn)清分的現(xiàn)金B(yǎng)、從人民銀行提取的，由它行清分的現(xiàn)金C、相互取現(xiàn)業(yè)務(wù)中從他行調(diào)入的已清分現(xiàn)金D、從人民銀行提取的，由人民銀行清分的現(xiàn)金【正確答案】：ABCD68.在辦理向人行領(lǐng)現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)查看券別，核對(duì)現(xiàn)金金額是否與支票金額相符，確認(rèn)無誤后押運(yùn)至總行業(yè)務(wù)庫(kù)，入庫(kù)時(shí)經(jīng)（）核對(duì)無誤后，將現(xiàn)金入庫(kù)并進(jìn)行記賬交易處理。A、現(xiàn)金柜員B、管庫(kù)員C、押運(yùn)員D、綜合柜員【正確答案】：AB69.柜員需妥善保管（）、（）和（），發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)上報(bào)，嚴(yán)禁以長(zhǎng)補(bǔ)短，不得白條抵庫(kù)，不得空庫(kù)、溢庫(kù)。A、現(xiàn)金B(yǎng)、鑰匙C、印章D、有價(jià)單證E、重要空白憑證【正確答案】：ADE70.以下（）防偽措施是在紙張抄造過程中實(shí)現(xiàn)的。A、手工雕刻頭像B、水印C、熒光安全線D、磁性號(hào)碼E、特種安全纖維【正確答案】：BCE71.入庫(kù)保管的尾箱應(yīng)標(biāo)明（），上雙鎖并進(jìn)行登記，管庫(kù)人員清點(diǎn)款箱數(shù)量、與尾箱交接人員當(dāng)面查驗(yàn)封箱無誤后，辦理交接手續(xù)。A、行名B、行號(hào)C、編號(hào)D、保管人【正確答案】：AC72.實(shí)時(shí)匯兌網(wǎng)內(nèi)貸記業(yè)務(wù)要滿足下面哪些條件才能沖正成功（）。A、復(fù)核員復(fù)核成功后B、接收行打印來賬報(bào)單之前C、收款方賬戶有足夠的余額D、接受來賬行已經(jīng)打印來賬報(bào)單【正確答案】：ABC73.下列關(guān)于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)清分流程，正確的是（）A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)調(diào)入未經(jīng)清分的和柜面回籠的現(xiàn)金必須交清分人員進(jìn)行清分。現(xiàn)金交接應(yīng)手續(xù)嚴(yán)密，操作規(guī)范，當(dāng)面點(diǎn)清。B、現(xiàn)金清分人員按規(guī)定進(jìn)行清分并記錄冠字號(hào)碼，并標(biāo)明“已清分”字樣。C、當(dāng)日清分工作結(jié)束后，清分人員將當(dāng)日已清分的現(xiàn)金登記現(xiàn)金清分登記簿，與未清分的現(xiàn)金分別保管?！菊_答案】：ABC74.符合（）情形的單位或自然人，應(yīng)當(dāng)納入反洗錢黑名單客戶進(jìn)行管理。A、被全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”的單位B、經(jīng)本行核實(shí)營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的單位C、被設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶的單位或自然人D、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果被確定為一般風(fēng)險(xiǎn)的單位或自然人【正確答案】：ABC75.下列關(guān)于空白重要憑證說法正確的有（）。A、出售空白重要憑證時(shí)，應(yīng)驗(yàn)明客戶身份B、客戶購(gòu)買空白重要憑證時(shí)，應(yīng)在收費(fèi)憑證上加蓋預(yù)留銀行簽章C、客戶銷戶時(shí)，剩余空白憑證由客戶處理D、填錯(cuò)的重要空白憑證，應(yīng)加蓋“作廢”戳記后作有關(guān)科目傳票的附件?！菊_答案】：ABD76.會(huì)計(jì)檔案按照內(nèi)容可分為（）。A、會(huì)計(jì)憑證B、會(huì)計(jì)賬簿C、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D、其他會(huì)計(jì)資料【正確答案】：ABCD77.下列符合現(xiàn)金領(lǐng)繳和調(diào)撥業(yè)務(wù)操作流程基本規(guī)定的是（）。A、現(xiàn)金領(lǐng)繳和調(diào)撥業(yè)務(wù)必須由總行業(yè)務(wù)庫(kù)完成B、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)只能與總行業(yè)務(wù)庫(kù)發(fā)生現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)C、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之間可以相互調(diào)撥現(xiàn)金D、柜員之間不得通過空存實(shí)取調(diào)撥現(xiàn)金【正確答案】：ABD78.取消企業(yè)銀行賬戶許可的業(yè)務(wù)主體范圍包括（）A、企業(yè)法人B、非企業(yè)法人C、個(gè)體工商戶D、社會(huì)團(tuán)體【正確答案】：ABC79.保管30年的會(huì)計(jì)檔案()A、會(huì)計(jì)憑證及附件B、總賬及明細(xì)核算資料C、重要印章的交接、保管記錄D、會(huì)計(jì)人員及會(huì)計(jì)檔案移交的清冊(cè)E、其他會(huì)計(jì)資料【正確答案】：ABCDE80.下列關(guān)于憑證、賬折的各種代用符號(hào)正確的是（）。A、“第號(hào)”為“?！盉、“每個(gè)”為“＠”C、月日簡(jiǎn)寫順序自右而左日/月D、年利率簡(jiǎn)寫為‰【正確答案】：AB81.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按受理業(yè)務(wù)范圍和服務(wù)組織形式分為（）A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：ABCE82.在運(yùn)營(yíng)主管工作規(guī)范中，下列哪些屬于營(yíng)業(yè)前工作事項(xiàng)()A、監(jiān)督柜員使用本人的用戶名，登錄核心、支票影像、驗(yàn)印、聯(lián)網(wǎng)核查等業(yè)務(wù)系統(tǒng)。B、監(jiān)督各類印章的使用、保管和交接情況。C、督查大堂經(jīng)理做好營(yíng)業(yè)前巡查，保證叫號(hào)機(jī)、LED屏幕、回單機(jī)、自助設(shè)備、便民設(shè)施等正常運(yùn)轉(zhuǎn)，填單臺(tái)各類憑條擺放整齊、數(shù)量充足，滿足當(dāng)日營(yíng)業(yè)需求。D、組織開展機(jī)具設(shè)備檢查。【正確答案】：ACD83.存款人因身患重病、行動(dòng)不便、無自理能力等特殊原因不能親自前往銀行辦理開戶、掛失、密碼重置、銷戶等業(yè)務(wù)時(shí)，可由配偶、父母或成年子女憑()代理辦理。A、合法的委托書B、代理人與被代理人的關(guān)系證明文件C、被代理人所在社區(qū)居委會(huì)（村民委員會(huì)）及以上組織或縣級(jí)以上醫(yī)院出具的特殊情況證明D、代理人與被代理人的有效身份證件【正確答案】：ABCD84.未經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，Ⅱ類銀行戶可以辦理以下（）基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。A、存款、購(gòu)買銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金和向綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金【正確答案】：ABCD85.票據(jù)當(dāng)事人參與電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)活動(dòng)所需條件包括：A、需在接入機(jī)構(gòu)開立賬戶并開通電子商業(yè)匯票活動(dòng)B、擁有中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼C、具有健全的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度D、使用電子簽名【正確答案】：ABCD86.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（）。A、客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、保密制度【正確答案】：ABC87.行內(nèi)電票系統(tǒng)操作堅(jiān)持（）（）（）（）原則。A、保密性B、真實(shí)性C、及時(shí)性D、穩(wěn)定性【正確答案】：ABCD88.有權(quán)辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人應(yīng)核實(shí)（）。A、協(xié)助凍結(jié)存款通知書B、身份證C、工作證D、凍結(jié)存款裁定書或決定書【正確答案】：ACD89.從電子支付指令發(fā)起方式來看，電子支付的類型可分為（）。A、計(jì)算機(jī)B、電話C、銷售點(diǎn)終端D、自動(dòng)柜員機(jī)E、移動(dòng)通訊工具【正確答案】：ABCDE90.自2016年12月1日起，個(gè)人銀行結(jié)算賬戶可以分為（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、儲(chǔ)蓄銀行賬戶【正確答案】：ABC91.貸款賬戶詳細(xì)資料查詢【40409】交易中（）字段顯示的利息是尚未入賬的。A、應(yīng)收利息B、本期利息C、催收利息D、本期復(fù)利【正確答案】：BD92.目前依托小額支付系統(tǒng)辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)有（）。A、華東三省一市銀行匯票B、轉(zhuǎn)賬支票C、農(nóng)信銀匯票D、本票【正確答案】：AD93.對(duì)貼現(xiàn)票據(jù)真實(shí)性和貿(mào)易背景的審查主要從以下（）方面入手。A、匯票所附合同、增值稅發(fā)票所載交易內(nèi)容須一致B、增值稅發(fā)票金額應(yīng)不小于匯票面額C、原則上交易合同日期應(yīng)先于增值稅發(fā)票開具日期D、交易合同、增值稅發(fā)票應(yīng)與企業(yè)原件核對(duì)，并加蓋公章以示與原件核對(duì)無誤【正確答案】：ABCD94.轉(zhuǎn)讓背書應(yīng)當(dāng)其于真實(shí)、合法的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，或以（）、（）、（）、（）等合法行為為基礎(chǔ)。A、稅收B、繼承C、捐贈(zèng)D、股利分配【正確答案】：ABCD95.符合（）情形的單位或自然人，應(yīng)當(dāng)納入反洗錢黑名單客戶進(jìn)行管理。A、中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、美國(guó)政府發(fā)布的的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單C、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單D、國(guó)際刑警組織中國(guó)國(guó)家中心局針對(duì)涉嫌犯罪的外逃國(guó)家工作人員、重要腐敗案件涉案人等人員發(fā)布的紅色通緝令【正確答案】：ACD96.中國(guó)人民銀行采取臨時(shí)凍結(jié)應(yīng)適用的條件（）。A、調(diào)查可疑交易活動(dòng)B、客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外C、經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D、經(jīng)偵查機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)【正確答案】：ABC97.符合()情形的單位，應(yīng)當(dāng)納入白名單客戶進(jìn)行管理。A、各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)B、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)C、軍事機(jī)關(guān)、人民解放軍、武警部隊(duì)D、事業(yè)單位【正確答案】：ABC98.永久保管的會(huì)計(jì)檔案為（）A、年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表（報(bào)告）B、資本金、股金及股權(quán)明細(xì)C、掛失申請(qǐng)書、掛失登記簿D、會(huì)計(jì)檔案鑒定意見書E、其他會(huì)計(jì)資料【正確答案】：ABCDE99.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，被追索人依照規(guī)定償還債務(wù)后，可以向其他票據(jù)債務(wù)人行使再追索權(quán)，請(qǐng)求其他票據(jù)債務(wù)人支付下列金額和費(fèi)用：（）。A、已清償?shù)娜拷痤~B、前項(xiàng)金額自清償日起至再追償日止，按照人民銀行規(guī)定的現(xiàn)檔次流動(dòng)資金貸款利率計(jì)算的利息C、發(fā)出通知書的費(fèi)用D、其他追償有關(guān)的費(fèi)用【正確答案】：ABC100.各農(nóng)村商業(yè)銀行檔案室應(yīng)具備（）的標(biāo)準(zhǔn)。A、五防B、五無C、三防D、三無【正確答案】：AB1.各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可以自行訂購(gòu)有價(jià)單證和重要空白憑證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.存款人因破產(chǎn)、解散申請(qǐng)撤銷一般存款賬戶、專用賬戶、臨時(shí)賬戶的，其賬戶本息應(yīng)劃轉(zhuǎn)至同名基本賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.單位不動(dòng)賬戶是指一年內(nèi)未發(fā)生收付活動(dòng)且欠開戶銀行債務(wù)、余額在人民幣100（含）元以下的單位銀行結(jié)算賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.冠字號(hào)碼不得委托第三方查詢。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.網(wǎng)點(diǎn)如因票幣殘損嚴(yán)重，難以確定其真假和兌換標(biāo)準(zhǔn)時(shí),可暫時(shí)通過交接手續(xù)代為保管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.對(duì)于業(yè)務(wù)量較大且大額交易頻繁地網(wǎng)點(diǎn)，可有所在支行填寫《修改表》，申請(qǐng)授權(quán)額度長(zhǎng)期調(diào)整，最長(zhǎng)只能修改半年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.原始憑證金額有錯(cuò)誤時(shí)，應(yīng)當(dāng)在原始憑證上更正。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.大寫金額數(shù)字到元為止的，在“元”字之后應(yīng)當(dāng)寫“整”字或者“正”字；在“角”字之后可以不寫“整”字或者“正”字；大寫金額數(shù)字有分的，分字后面不寫“整”字或者“正”字。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.存款人更改名稱，但不改變開戶銀行以及賬號(hào)，應(yīng)于2個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.農(nóng)村商業(yè)銀行轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)關(guān)閉、撤銷，會(huì)計(jì)檔案由農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)檔案管理部門管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.業(yè)務(wù)繁忙期間管庫(kù)員可以從事賬務(wù)處理和賬務(wù)監(jiān)督工作，但必須經(jīng)總行分管行長(zhǎng)審批。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.單位定期（通知）存款實(shí)行賬戶管理，證實(shí)書僅證實(shí)存款單位開戶情況，不得作為質(zhì)押的權(quán)利憑證，如需質(zhì)押則應(yīng)將單位開戶證實(shí)書轉(zhuǎn)為單位定期存單。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行無權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.儲(chǔ)蓄人員違反規(guī)定辦理掛失手續(xù)，或者掛失后因?qū)彶椴粐?yán)致使存款被冒領(lǐng)的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過處分，造成損失的，由所在的儲(chǔ)蓄所承擔(dān)全部賠償責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.支付信息由紙質(zhì)憑證轉(zhuǎn)換為電子信息，電子信息產(chǎn)生支付效力，紙質(zhì)憑證失去效力。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.背書不得附有條件。背書時(shí)附有條件的，所附條件具有匯票上的效力。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.按會(huì)計(jì)管理的風(fēng)險(xiǎn)防范要求，應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)對(duì)賬、記賬崗位分離制度，嚴(yán)禁由記賬柜員兼任對(duì)賬工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.臨時(shí)存款賬戶需延長(zhǎng)期限的，存款人應(yīng)在有限期屆滿后向開戶銀行提出申請(qǐng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.銀行發(fā)現(xiàn)企業(yè)的企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更且企業(yè)未提出變更申請(qǐng)的，應(yīng)通知企業(yè)及時(shí)辦理變更手續(xù)。企業(yè)自銀行通知之日起30日內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，銀行將對(duì)企業(yè)相關(guān)賬戶采取只收不付措施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.【60701】當(dāng)日錯(cuò)賬沖正，必須由原交易原操作員處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.當(dāng)客戶丟失密碼后，應(yīng)憑本人的有效身份證件辦理密掛，密掛有效期為5天。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B22.電腦簽發(fā)重要空白憑證、打印管理，只能在憑證規(guī)定處打印，不得使用電腦制作重要空白憑證。未經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)不得擅自手工填制和重打、補(bǔ)打重要空白憑證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.從單位結(jié)算賬戶支付給個(gè)人結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，都必須提供相關(guān)付款依據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.柜臺(tái)收入的整捆現(xiàn)金，不需整點(diǎn)即可對(duì)外付出。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.電子銀行承兌匯票由真實(shí)交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人簽發(fā)，并交由金融機(jī)構(gòu)承兌。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.網(wǎng)點(diǎn)登錄賬戶管理系統(tǒng)，目前只允許操作的事項(xiàng)有：核實(shí)唯一性、核實(shí)是否持有基本存款賬戶編號(hào)、申領(lǐng)及查詢開戶許可證虛擬編號(hào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.辦理支票影像業(yè)務(wù)中對(duì)于電子驗(yàn)印系統(tǒng)核驗(yàn)未通過的影像業(yè)務(wù)可直接退票。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.柜面經(jīng)辦人員可以代客戶簽收、購(gòu)買重要空白憑證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.對(duì)單位或個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，除國(guó)家有關(guān)法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.2015年版第五套人民幣100元紙幣光變鏤空開窗安全線，位于票面正面右側(cè)。垂直票面觀察，安全線呈品紅色；與票面成一定角度觀察，安全線呈藍(lán)色。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B31.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管實(shí)行總行委派制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.凡屬業(yè)務(wù)庫(kù)保管范圍的保管品，均須分類逐項(xiàng)建立保管賬簿，建立相應(yīng)的表內(nèi)、表外科目賬簿，序時(shí)記載，及時(shí)核對(duì)，互相制約。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.柜員收回作廢的銀行卡只要破壞磁條。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B34.承兌不得附有條件，否則視為拒絕承兌；背書不得附有條件，否則視為背書無效。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)應(yīng)在銀行開立銀行結(jié)算賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.存款人死亡，無法定繼承人又無遺囑的，經(jīng)當(dāng)?shù)毓C機(jī)關(guān)證明，該款項(xiàng)上繳國(guó)庫(kù)收歸國(guó)有。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B37.查庫(kù)時(shí)管庫(kù)員或柜員必須始終陪同在場(chǎng)，不得離開。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.對(duì)賬工作的獨(dú)立性原則是指對(duì)賬機(jī)構(gòu)設(shè)置與業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)分離。按照崗位不相容要求，對(duì)賬工作不得由業(yè)務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核人員進(jìn)行，應(yīng)換人核對(duì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.企業(yè)存在異常開戶情形的，開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢等規(guī)定采取延長(zhǎng)開戶審查期限、強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查等措施，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.貸款的展期期限加上原期限達(dá)到新的利率期限檔次時(shí)，從展期之日起按新檔次利率計(jì)息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.對(duì)于現(xiàn)金交接和憑證交接，接收柜員必須空庫(kù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.會(huì)計(jì)主管應(yīng)對(duì)每日機(jī)構(gòu)間的現(xiàn)金調(diào)入、現(xiàn)金調(diào)出業(yè)務(wù)進(jìn)行審核簽批。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.單位客戶尚未清償開戶行（社）債務(wù)的，可以申請(qǐng)撤銷該賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.對(duì)屢次簽發(fā)與預(yù)留印鑒不符的支票，視為空頭支票處理，及時(shí)停止為其辦理支票或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.存本取息儲(chǔ)蓄存款起存金額為5000元人民幣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.當(dāng)日對(duì)外營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)受理的收、付款憑證，必須當(dāng)天進(jìn)行賬務(wù)處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.12月31日為會(huì)計(jì)年終決算日，如遇節(jié)假日可以提前到前一工作日。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.業(yè)務(wù)庫(kù)庫(kù)房必須建在本行樓（院）內(nèi)(公安部門業(yè)務(wù)庫(kù)集中的除外)，不得直接接觸其他單位和居民住宅，不得裸露于公共場(chǎng)所，庫(kù)體上下、四周環(huán)境應(yīng)安全可靠。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.存款人可以在同一家銀行的幾個(gè)分支機(jī)構(gòu)開立一般存款賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.貸款形態(tài)為“正常”時(shí)，扣款順序?yàn)橄认⒑蟊?。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.掛失申請(qǐng)書必須要求客戶簽字確認(rèn)，無法簽字的以右手大拇指指紋代替。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.安全保衛(wèi)部門的安保檢查，只檢查庫(kù)內(nèi)安全設(shè)施，不得清點(diǎn)現(xiàn)金、重要單證等庫(kù)存實(shí)物。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.收繳假幣的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣沒收憑證》。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B54.《個(gè)人存款賬戶實(shí)戶實(shí)名制規(guī)定》于2000年4月1日施行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.單位卡賬戶的資金可從其基本存款賬戶中轉(zhuǎn)賬存入，也可交存現(xiàn)金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B56.2015年版第五套人民幣100元紙幣光彩光變數(shù)字位于票面正面中部，垂直票面觀察，數(shù)字以金色為主；平視觀察，數(shù)字以綠色為主。隨著觀察角度的改變，數(shù)字顏色在金色和綠色之間交替變化，可見到一條亮光帶上下滾動(dòng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.登記簿的檔案保管年限為5年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人在異地開立專用存款賬戶的，應(yīng)出具隸屬單位的證明。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A59.儲(chǔ)戶要求中途補(bǔ)留密碼，必須出示存（單）折和本人有效身份證件，在存（單）折上加蓋