2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》模擬真題一

2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》模擬真題一

1［單選題下列關(guān)于金融機構(gòu)的主要參與者及其作用的說法，錯誤的

是()。

A.金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人投資者和企業(yè)居民

B.金融機構(gòu)是金融市場的唯一資金供給者

C.個人居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量

D.金融機構(gòu)既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具

正確答案：B

參考解析：B項說法錯誤：個人居民是金融市場上主要的資金供給者。

A項說法正確：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企

業(yè)居民。

C項說法正確：個人居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。

D項說法正確：金融機構(gòu)在金融市場上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重

角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具；既是金融市場的

中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。最后，金融機構(gòu)作

為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

2［單選題］基金交易應(yīng)實行(),基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直

接進行交易。

A.集中交易制度

B.投資決策授權(quán)制度

C.審查制度

D.投資對象備選庫制度

正確答案：A

參考解析：基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資

指令或者直接進行交易。

3［單選題］場外認(rèn)購的L0F基金份額注冊登記在()o

A.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)

C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)

D.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)

正確答案：B

參考解析：L0F份額的認(rèn)購分場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式。場外認(rèn)購的基金份

額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)。場內(nèi)認(rèn)

購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

4［單選題］基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動自覺地自我學(xué)習(xí)、()、

自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知

和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界。

A.自我反省

B.自我改造

C.自我比較

D.自我陶冶

正確答案：B

參考解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動自覺地自我學(xué)習(xí)、自

我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情

感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界。

5［單選題］基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應(yīng)當(dāng)特別聲明()并不

直接參與基金財產(chǎn)的投資運作。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.股東

D.中國證監(jiān)會

正確答案：C

參考解析：基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管

理人與股東之間實行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作。

6［單選題］下列選項中，不符合封閉式基金份額上市交易條件的是()o

A.基金合同期限為5年以上

B.基金合同期限為1年以上

C.基金募集金額不低于2億元人民幣

D.基金份額持有人不少于1000人

正確答案：B

參考腦析：封閉式基金份額上市交易條件有：

⑴基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；

⑵基金合同期限為5年以上；

⑶基金募集金額不低于2億元人民幣；

(4)基金份額持有人不少于1000人；

⑸基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

7［單選題］加強基金管理人的內(nèi)部控制是基金行業(yè)健康發(fā)展的必然選擇，以下哪項

不是基金管理人內(nèi)部控制的原則？()

A.健全性原則

B.有效性原則

C.審慎性原則

D.成本效益原則

正確答案：C

參考解析：內(nèi)部控制的五原則：

①健全性原則。

②有效性原則。

③獨立性原則。

④相互制約原則。

⑤成本效益原則。

8［單選題］下列關(guān)于風(fēng)險評估的說法，不正確的是()。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，對公司內(nèi)外部風(fēng)險進行識別、評

估和分析，及時防范和化解風(fēng)險

B.基金管理人風(fēng)險評估系統(tǒng)可以對基金運作情況發(fā)出預(yù)警和報警訊號

C.基金管理人對基金管理中的風(fēng)險指標(biāo)提供每日、每周及月度評估報告，作為決策

參考依據(jù)

D.基金管理人應(yīng)大力運用現(xiàn)代信息科技，促進風(fēng)險管理的數(shù)量化和自動化

正確答案：C

參考解析：在風(fēng)險評估中，獨立的風(fēng)險業(yè)績評估小組對基金管理中的風(fēng)險指標(biāo)提

供每日、每周及月度評估報告，作為決策參考依據(jù)。故C項說法錯誤

9［單選題］基金管理人不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人應(yīng)收

取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人應(yīng)收取不低于()的

贖回費。

A.0.5%

B.0.75%

C.1%

D.1.25%

正確答案：B

參考解析：不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人應(yīng)收取不低于

1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人應(yīng)收取不低于0.75%的贖回費，

并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

10［單選題］合規(guī)管理的()是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)

一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.公正性原則

D.專業(yè)性原則

正確答案：C

參考解析：合規(guī)管理的公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當(dāng)

堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。

11［單選題］下列關(guān)于分級基金的特點，說法不正確的是()o

A.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性

B.A類、B類份額分級，資產(chǎn)合并運作

C.多種收益實現(xiàn)方式、投資策略豐富

D.基金份額不可以在交易所上市交易

正確答案：D

參考3析：分級基金作為一種創(chuàng)新型基金，是繼ETF后交易所場內(nèi)的重要交易工

具之一，具有一些與普通基金不同的特點：

①一只基金，多類份額，多種投資工具。

②A類、B類份額分級，資產(chǎn)合并運作。

③基金份額可在交易所上市交易。

④內(nèi)含衍生工具與杠桿特性。

⑤多種收益實現(xiàn)方式、投資策略豐富。

故D項說法不正確。

12［單選題］基金管理公司()負(fù)責(zé)確定公司風(fēng)險管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險管

理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略。

A.監(jiān)事會

B.股東大會

C.董事會

D.風(fēng)險控制委員會

正確答案：C

參考解析：董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是：確

定公司風(fēng)險管理總體目標(biāo),制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略；審議重大事件、

重大決策的風(fēng)險評估意見，審批重大風(fēng)險的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險管理制度；

審議公司風(fēng)險管理報告；可以授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會或其他專門委員會

履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)。

13［單選題］我國股票型基金的認(rèn)購費率最高一般不超過(),債券型基金的認(rèn)購

費率通常在()以下。

A.1.5%；0

B.1.5%；1%

C.1.5%；2%

D.1%；2%

正確答案：B

參考解析：目前，我國股票型基金的認(rèn)購費率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費率

標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5%,債券型基金的認(rèn)購費率通常在1%以下，貨幣型基金

一般認(rèn)購費為0。

14［單選題］下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有()o

I.根據(jù)法律形式，分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金

II.根據(jù)基金的資金來源和用途，分為在岸基金、離岸基金和國際基金

III.根據(jù)投資理念，分為主動型基金與被動型(指數(shù))基金

IV.根據(jù)資金募集方式，分為公募基金和私募基金

A.I,II

B.I,III,IV

C.II,III,W

D.I,II,III,IV

正確答案：C

參考解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型

基金。故I項說法錯誤

15［單選題］基金年度報告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起()日內(nèi)編制完成，并將其正文

登載于網(wǎng)站上，將其摘要登載在指定報刊上。

A.30

B.45

C.60

D.90

正確答案：D

參考解析：基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每

年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上,

將年度報告摘要登載在指定報刊上。

16［單選題］下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說法，錯誤的是()o

I.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

II.金融資產(chǎn)不能標(biāo)示明確的價值

III.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系

IV.股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類債券為主

A.I、II

B.II、III

C.II、IV

D.I、n、IILIV

正確答案：c

參考解析：II項，金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明

確的價值。

IV項，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

17［單選題］在向投資者推介私募基金之前，募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履

行特定對象確定程序，對投資者()進行評估。

A.風(fēng)險識別能力

B.風(fēng)險識別能力和債務(wù)清償能力

C.風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力

D.風(fēng)險承擔(dān)能力和債務(wù)清償能力

正確答案：C

參考解析：在向投資者推介私募基金之前，募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履

行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進行評估。

18［單選題］基金與股票、債券的差異包括所籌資金的投向不同，其中證券投資基

金的主要投資方向是()。

A.商品生產(chǎn)

B.上市公司的投資項目

C.實業(yè)

D.有價證券

正確答案：D

參考》析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是

一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

19［單選題］在不收取銷售服務(wù)費的情況下：某基金持有時間從2021年2月16日

到2021年6月12日，在2021年6月12日該基金被贖回。則該收取()贖回費并

將不低于贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。

A.1.5%,75%

B.0.75%,50%

C.0.5%,75%

D.0.5%,50%

正確答案：D

參考》析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中約定：不收取銷售服務(wù)費

的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于

30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；對

持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額

的75%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于

0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于6

個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25骯十入基金財產(chǎn)。持有時間從2021年

2月16日到2021年6月12日。此持有期長于3個月但少于6個月，所以投資人收

取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。題目中只有

D項符合。

20［單選題］L0F在交易所的交易規(guī)則，說法錯誤的是（）。

A.買入L0F申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍

B.申報價格最小變動單位為0.001元人民幣

C.深圳證券交易所對L0F交易實行價格漲跌幅限制

D.投資者T日賣出基金份額后的資金當(dāng)日即可到賬

正確答案：D

參考解析：D項的正確表達為：投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到

賬（T日也可做回轉(zhuǎn)交易），而贖回資金至少T+2日到賬。

21［單選題］基金管理人設(shè)立的監(jiān)事會，應(yīng)向股東會負(fù)責(zé)，（）至少召開一次會議。

A.每3個月

B.每半年

C.每年

D.每兩年

正確答案：C

參考解析：監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)在全體監(jiān)事出席時方

可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。

22［單選題］基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，

應(yīng)當(dāng)采用（）的方式。

A.單一資產(chǎn)投資

B.集中優(yōu)勢資產(chǎn)投資

C.資產(chǎn)組合

D.資產(chǎn)分割

正確答案：C

參考解析：基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，

應(yīng)當(dāng)采用資產(chǎn)組合的方式。

23［單選題］基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過()時，

托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地

方證監(jiān)局備案。

A.30%

B.50%

C.15%

D.5%

正確答案：A

參考解析：當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人

的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%,

托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托

管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)

重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，

并報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備案。

24［單選題］基金托管協(xié)議包含兩類重要信息：一是基金管理人和基金托管人之間

的相互監(jiān)督和核查；二是()。

A.基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息

B.協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項

C.基金合同特別約定的事項

D.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定

正確答案：B

參考解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之

間的相互監(jiān)督和核查。第二，協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。

25［單選題］下列關(guān)于操縱市場的說法，不正確的是()o

A.操縱市場，是指通過扭曲證券價格形成機制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)

市場參與者的行為

B.操縱市場的構(gòu)成要素有二：一是有誤導(dǎo)市場參與者的意圖；二是實施了歪曲證券

價格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價格的行為

C.實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價格的行為是判定是否

構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素

D.基金從業(yè)人員不得通過操縱市場牟取不正當(dāng)利益，不得利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢

和信息優(yōu)勢，單獨或者合謀串通，影響證券交易價格或交易量，誤導(dǎo)和干擾市場

正確答案：C

參考》析：操縱市場的構(gòu)成要素有兩方面：一是有誤導(dǎo)市場參與者的意圖；二是

實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價格的行為。其中，前者

是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。故c項說法錯誤

26［單選題］巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金

的凈贖回申請超過基金總份額的()時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基

金份額。

A.5%

B.10%

C.15%

D.25%

正確答案：B

參考解析：巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金

的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基

金份額。

27［單選題］職業(yè)道德是職業(yè)行為規(guī)范，告誡從業(yè)人員應(yīng)該做什么、不應(yīng)該做什么

以及應(yīng)該如何做，從而引導(dǎo)和規(guī)范從業(yè)人員的職業(yè)行為，發(fā)揮()的作用。

A.提升職業(yè)素養(yǎng)

B.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

C.促進行業(yè)發(fā)展

D.評價職業(yè)行為

正確答案：B

參考解析：職業(yè)道德是職業(yè)行為規(guī)范，告誡從業(yè)人員應(yīng)該做什么、不應(yīng)該做什么

以及應(yīng)該如何做，具有引導(dǎo)和規(guī)范的功能。職業(yè)道德通過引導(dǎo)和規(guī)范職業(yè)行為，可

以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系的作用。

28［單選題］我國第一只開放式基金是()o

A.華安創(chuàng)新

B.南方穩(wěn)健

C.華夏成長

D.興業(yè)基金

正確答案：A

參考解析：2001年9月，我國第一只開放式基金一一華安創(chuàng)新誕生。

29［單選題］下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件，說法錯誤的是()o

A.制定了完善的資金清算流程

B.運作規(guī)范穩(wěn)定

C.至少有15名基金從業(yè)人員

D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度

正確答案：C

參考解析：基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件：

(1)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；

⑵財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；

(3)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；

(4)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)

會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管

理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家

規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；

(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理

的有關(guān)要求；

(6)有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；

⑺制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理

制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；

(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；

⑼中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

30［單選題］以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金特征的描述，不正確的是()o

A.聯(lián)接基金依附于主基金

B.增強了ETF的影響力

C.是一種特殊的基金中基金

D.能參與ETF的套利

正確答案：D

參考解析：ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF(稱為目標(biāo)ETF)、

密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)、可以在場外(銀行渠道等)申購贖回的基金。ETF聯(lián)接基金

的主要特征有以下幾方面：

(1)聯(lián)接基金依附于主基金,通過主基金投資，若主基金不存在，聯(lián)接基金也不存在。

⑵聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場外、互聯(lián)網(wǎng)公司平臺等申購ETF的渠道，可以

吸引大量的銀行和互聯(lián)網(wǎng)公司平臺客戶直接通過聯(lián)接基金介入ETF的投資，增強ETF

的影響力。

⑶聯(lián)接基金可以提供目前ETF基金不具備的定期定額投資等方式來介入ETF基金的

運作。

⑷聯(lián)接基金不能參與ETF的套利。

(5)聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金(F0F),ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF的市值不

得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%。

31［單選題］下列關(guān)于基金管理人和基金托管人的說法，正確的是()o

I.基金管理人與基金托管人不得為同一機構(gòu)

II.基金管理人與基金托管人不得相互出資

III.基金管理人不得持有基金托管人的股份

A.I、II、III

B.n、m

C.I、III

D.I、II

正確答案：A

參考解析：為保證基金托管人對基金管理人的有效監(jiān)督，《證券投資基金法》規(guī)

定，基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，不得相互出資或者持有股份。

32［單選題］分級基金是一種創(chuàng)新型基金，它的基礎(chǔ)份額是()o

A.母基金份額

B.子基金份額

C.A類份額

D.B類份額

正確答案：A

參考解析：分級基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額稱

為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額稱為B類份額。

33［單選題］基金銷售機構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請時，下列行為

不適當(dāng)?shù)氖?)0

A.要求投資者提供收入證明

B.有義務(wù)向普通投資者說明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，

獲得更高的回報

C.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明

D.對投資者的專業(yè)知識進行考查

正確答案：B

參考解析：普通投資者申請成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機構(gòu)提出

申請并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險和后果，提供相關(guān)證明材料?；痄N售機構(gòu)應(yīng)

當(dāng)通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹(jǐn)慎評估，

確認(rèn)其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承

擔(dān)的投資風(fēng)險，告知申請的審查結(jié)果及其理由。

34［單選題］股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金

類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)()以上投資于股票的為股票基金。

A.60%

B.80%

C.85%

D.90%

正確答案：B

參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股

票的為股票基金。

35［單選題］下列說法中，錯誤的是()o

A.封閉式基金主要是通過在基金的直銷和代銷網(wǎng)點申購和贖回

B.不同基金類別的管理費和托管費水平存在差異

C.不同開放式基金的申購和贖回費率可能不同

D.封閉式基金主要通過交易所進行交易

正確答案：A

參考解析：不同運作方式的基金，其交易場所和方式不同。封閉式基金主要通過

交易所進行交易，開放式基金主要是通過在基金的直銷和代銷網(wǎng)點申購和贖回。

36［單選題］根據(jù)相關(guān)規(guī)定，高級管理人員、基金管理公司基金經(jīng)理應(yīng)當(dāng)維護所管

理基金的合法利益，在基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利

益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)堅持()利益優(yōu)先的原則。

A.基金管理公司

B.基金份額持有人

C.基金托管銀行

D.自身

正確答案：B

參考解析：中國證監(jiān)會《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》(2004)

規(guī)定，高級管理人員、基金管理公司基金經(jīng)理應(yīng)當(dāng)維護所管理基金的合法利益，在

基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)堅

持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則；不得從事或者配合他人從事?lián)p害基金份額持有

人利益的活動。

37［單選題］下列關(guān)于基金監(jiān)管特征的敘述中，不正確的是()o

A.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性

B.監(jiān)管時間具有間斷性

C.監(jiān)管對象具有廣泛性

D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

正確答案：B

參考瀛析：基金監(jiān)管的特征有：

1.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。

2.監(jiān)管對象具有廣泛性。

3.監(jiān)管時間具有連續(xù)性。

4.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性。

5.監(jiān)管活動具有強制性。

38［單選題］基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括兩個方面：培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念

和（）。

A.普及基金職業(yè)道德理念

B.示范基金職業(yè)道德行為

C.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

D.糾正基金職業(yè)道德習(xí)慣

正確答案：C

參考解析：基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點，有目的、有組織、

有計劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促使其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正

確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手

段?；鹇殬I(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括以下兩個方面：①培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念；

②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

39［單選題］某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金,其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.8%,

基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購金額為（）元。

A.29469.55

B.28389.45

C.13985.33

D.26934.54

正確答案：A

參考解析：開放式基金的凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費率）=30000/

（1+1.8%）=29469.55（元）。

40［單選題］注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件有（）。

I.申請報告

II.基金合同草案

III.基金托管協(xié)議草案

IV.律師事務(wù)所出具的法律意見書

A.I、II

B.IILIV

C.I、II、III

D.I、II、III、W

正確答案：D

參考解析：注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：

①申請報告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師

事務(wù)所出具的法律意見書；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

41［單選題］基金銷售人員從事基金銷售活動的禁止性情形不包括()o

A.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

B.向他人提供公開信息

C.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

正確答案：B

參考解析：基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：

(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。

⑵違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。

(3)詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員。

(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。

(5)同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。

(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。

(7)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損

分擔(dān)。

(8)承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。

(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)

賄賂。

(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。

(11)從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。

42［單選題］當(dāng)開放式基金發(fā)生巨額贖回且部分延期贖回時一，基金管理人應(yīng)立即備

案，并在3個工作日內(nèi)在至少一種()指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理

方法。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券交易所

D.基金業(yè)協(xié)會

正確答案：A

參考解析：當(dāng)開放式基金發(fā)生巨額贖回且部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向

中國證監(jiān)會備案，并在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公

告，并說明有關(guān)處理方法。

43［單選題］內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并

涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，是說基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)堅持（）o

A.健全性原則

B.成本效益原則

C.獨立性原則

D.相互制約原則

正確答案：A

參考解析：健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和

各級人員，并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

44［單選題］下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范，說法錯誤的是（）o

A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者

B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意

C.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種

D.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為各自精細(xì)制作的材料

正確答案：D

參考解析：D項說法錯誤，基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基

金管理公司或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。

45［單選題］當(dāng)封閉式基金存在溢價交易時，基金份額凈值（）基金二級市場價格。

A.高于

B.低于

C.等于

D.不確定

正確答案：B

參考解析：當(dāng)基金二級市場價格高于基金份額凈值時，為溢價交易，對應(yīng)的是溢

價率；當(dāng)二級市場價格低于基金份額凈值時，為折價交易，對應(yīng)的是折價率。

46［單選題］競爭是市場經(jīng)濟的核心機制，正當(dāng)競爭的前提、基礎(chǔ)和表現(xiàn)分別是（）。

A.合法競爭；有序競爭；公平競爭

B.公平競爭；合法競爭；有序競爭

C.合法競爭；合理競爭；公平競爭

D.公平競爭；有效競爭；有序競爭

正確答案：B

參考瀛析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進行競爭。其中，公平競爭是

正當(dāng)競爭的前提，合法競爭是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)，有序競爭是正當(dāng)競爭的表現(xiàn)。

47［單選題］下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）o

A.開放式基金的認(rèn)購步驟分為認(rèn)購和確認(rèn)

B.開放式基金的認(rèn)購收費模式為前端收費模式和后端收費模式

C.封閉式基金的認(rèn)購價格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費率收取的認(rèn)購費

D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購

正確答案：D

參考解析：D項說法錯誤，場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購是LOF份額的認(rèn)購方式，而封閉

式基金的發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售。

48［單選題］基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市

申請材料?；皤@準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前()個工作日，將基金份額上市交易公

告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

A.3

B.5

C.7

D.15

正確答案：A

參考解析：基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市

申請材料?；皤@準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前3個工作日，將基金份額上市交易公告

書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

49［單選題］()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運

作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.規(guī)范性原則

D.專業(yè)性原則

正確答案：D

參考解析：專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)

務(wù)的運作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

50［單選題］依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，基金市場的參與主體不包括()。

A.基金當(dāng)事人

B.基金市場服務(wù)機構(gòu)

C.基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織

D.社會團體

正確答案：D

參考解析：依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基

金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類。

51［單選題］現(xiàn)代經(jīng)濟中，居民收入的絕大部分是（）o

A.實物收入

B.貨幣性收入

C.生產(chǎn)資料

D.生活用品

正確答案：B

參考解析：現(xiàn)代經(jīng)濟中居民收入絕大部分是貨幣性收入。

52［單選題］在風(fēng)險管理責(zé)任的劃分上，（）是其部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人，（）

是相應(yīng)投資組合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人。

A.基金經(jīng)理；風(fēng)險管理職能部門或崗位負(fù)責(zé)人

B.基金經(jīng)理；各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

C.風(fēng)險管理職能部門或崗位負(fù)責(zé)人；基金經(jīng)理

D.各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人；基金經(jīng)理

正確答案：D

參考解析：在風(fēng)險管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險管理的第

一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人。

53［單選題］關(guān)于投資者教育工作的形式，說法錯誤的是（）o

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及基金公司采用在線路演、行業(yè)主題沙龍、專題講座、

培訓(xùn)會、全國巡回報告會等形式傳播基金知識

B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式

C.從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類

D.相比于電子形式，紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力，投資者的接受效率

也較高

正確答案：D

參考解析：D項說法錯誤，相比于紙質(zhì)形式，電子形式的投資者教育方式更具有

吸引力，投資者的接受效率也較高。

54［單選題］通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險收益

不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金被

稱為（）。

A.避險策略基金

B.在岸基金

C.分級基金

D.基金中的基金

正確答案：C

參考解析：分級基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將母基金份額分為

預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證

券投資基金。

55［單選題］下列選項中，中國證監(jiān)會有權(quán)進行現(xiàn)場檢查的對象不包括()o

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金服務(wù)機構(gòu)

D.基金持有人

正確答案：D

參考解析：中國證監(jiān)會有權(quán)對基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)進行現(xiàn)場

檢查。

56［單選題］根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》，基金管理公司投

資管理人員是()o

A.公司交易部門負(fù)責(zé)人、交易員

B.公司研究部門負(fù)責(zé)人、研究員

C.公司交易部門負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理助理

D.公司監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理

正確答案：C

參考解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》，基金

管理公司投資管理人員，是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實際履

行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體包括：①公司投資決策委員會成員；②公司分管投資、研

究、交易業(yè)務(wù)的高級管理人員；③公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人；④基金經(jīng)

理、基金經(jīng)理助理以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他人員。

57［單選題］證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，

在運用4Ps理論時，其特殊性表現(xiàn)在()。

I.規(guī)范性

II.服務(wù)性

III.專業(yè)性

IV.持續(xù)性和適用性

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.II、IILIV

D.I、II、III、IV

正確答案：D

參考解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，

在運用4Ps理論時有其特殊性：①規(guī)范性。②服務(wù)性。③專業(yè)性。④持續(xù)性。⑤適

用性。

58［單選題］下列關(guān)于基金賬戶的說法中，錯誤的是()o

A.基金賬戶都由基金管理人為投資者開立

B.基金賬戶用于記錄投資者持有的基金份額余額

C.基金賬戶用于記錄投資者持有的基金份額變動情況

D.投資者進行認(rèn)購時，如果沒有開立基金賬戶，需要提前開立基金賬戶

正確答案：A

參考解析：A項說法錯誤，基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記

錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶。

59［單選題］協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果屬于基金客戶服

務(wù)的()的內(nèi)容。

A.售前服務(wù)

B.售中服務(wù)

C.售后服務(wù)

D.其他服務(wù)

正確答案：B

參考解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)

助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；

介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

60［單選題］根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》的規(guī)定，銷售合規(guī)性風(fēng)險

管理主要措施不包括()o

A.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核

B.制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守

C.加強對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析

D.對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構(gòu)簽約前進行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合

作的基金銷售機構(gòu)

正確答案：C

參考解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》的規(guī)定，銷售合規(guī)性風(fēng)險

管理主要措施包括：

①對宣傳推介材料進行合規(guī)審核；

②對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構(gòu)簽約前進行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合

作的基金銷售機構(gòu)；

③制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守；

④加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對

待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。

C項屬于投資合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施。

61［單選題］()是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交

易所(場內(nèi)市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

A.系列基金

B.交易型開放式指數(shù)基金

C.避險策略基金

D.上市開放式基金

正確答案：D

參考解析：上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖

回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式

基金。

62［單選題］下列屬于股票、債券開放式基金申購贖回原則的是()o

I.未知價交易原則

II.已知價交易原則

in.份額申購、份額贖回原則

IV.金額申購、份額贖回原則

A.I、III

B.II、IV

C.I、IV

D.II、III

正確答案：C

參考解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則：

⑴未知價交易原則。

⑵金額申購、份額贖回原則。

63［單選題］基金信息披露是樹立整個基金行業(yè)公信力的基石，以下屬于基金信息

披露禁止行為的是()o

A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測

C.登載任何自然人的推薦性的文字

D.以上都是

正確答案：D

參考解析：基金信息披露的禁止行為，具體包括以下情形：

(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

⑵對證券投資業(yè)績進行預(yù)測。

⑶違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

⑷詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)。

(5)登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

(6)中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

64［單選題］狹義的基金監(jiān)管，一般專指(),即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)依法對

基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

A.基金銷售機構(gòu)監(jiān)管

B.行政監(jiān)管

C.行業(yè)監(jiān)管

D.社會力量監(jiān)管

正確答案：B

參考解析：基金監(jiān)管，依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，可以有廣義和狹義兩種理解。

其中狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)依法對基金

市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

65［單選題］基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要的職責(zé)是()o

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見

D.基金資產(chǎn)的投資運作

正確答案：D

參考而析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基

金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者

爭取最大的投資收益。ABC項為基金托管人的職責(zé)。

66［單選題］關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，以下表述錯誤的是()。

A.依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求

B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)查取證和依法行政查處

C.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為

D.依法辦理非公開募集基金的登記、備案

正確答案：B

參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：

①教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益；

②依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求；

③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自

律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；

④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)

培訓(xùn)I;

⑤提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；

⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解；

⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；

⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。

67［單選題］基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)

進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報()備案。

A.證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.中國銀保監(jiān)會

正確答案：B

參考解析：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)

進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。

68［單選題］基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，以下哪

項是招募說明書中最重要的信息？()

A.基金風(fēng)險提示

B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

C.基金運作方式

D.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征、投資限制

正確答案：D

參考》析：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征、

投資限制等這是招募說明書中最為重要的信息，因為它體現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益

水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險承受能力和收益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。

69［單選題］根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r值型股票與成長型股票。

下列不屬于成長型股票的是()0

A.趨勢增長型股票

B.周期型股票

C.持續(xù)成長型股票

D.防御型股票

正確答案：D

參考》析：成長型股票可以分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票和周期型股票

等。(D項屬于價值型股票)

70［單選題］目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有()。

I.封閉式基金

II.上市開放式基金(LOF)

III.交易型開放式指數(shù)基金(ETF)

IV.分級基金子份額

A.I,II,III,W

B.I,ILIII

C.II,III,IV

D.I,III,IV

正確答案：A

參考解析：目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放

式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。

71［單選題］合規(guī)管理有助于基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險，以下哪項不是基金管理人

合規(guī)管理的基本原則？()

A.成熟性原則

B.協(xié)調(diào)性原則

C.獨立性原則

D.客觀性原則

正確答案：A

參考解析：合規(guī)管理的基本原則包括：①獨立性原則；②客觀性原則；③公正性

原則；④專業(yè)性原則；⑤協(xié)調(diào)性原則。

72［單選題］下列關(guān)于封閉式基金的認(rèn)購，說法不正確的是()o

A.目前募集的封閉式基金通常為普通封閉式基金

B.封閉式基金的認(rèn)購單位為“份額”

C.擬認(rèn)購封閉式基金份額的投資人必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資

金賬戶

D.認(rèn)購申請已經(jīng)受理就不能撤單

正確答案：A

參考解析：A項說法錯誤，目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金。

73［單選題］一般來說，依據(jù)資產(chǎn)配置不同進行分類的混合基金不包括()。

A.偏股型基金

B.偏債型基金

C.成長型基金

D.靈活配置型基金

正確答案：C

參考解析：依據(jù)資產(chǎn)配置的不同可以將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、

股債平衡型基金、靈活配置型基金等。

74［單選題］開放式基金合同生效需滿足的條件是（）o

A.募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣

B.募集份額總額不少于5億份，基金募集金額不少于5億元人民幣

C.募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣

D.募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

正確答案：D

參考解析：開放式基金合同生效需滿足的條件之一是，開放式基金需滿足募集份

額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)

不少于200人。

75［單選題］職業(yè)道德是隨著社會分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對固定的職業(yè)共同體時產(chǎn)生

的，人們的（）是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。

A.政治思想

B.經(jīng)濟能力

C.社會手段

D.職業(yè)實踐

正確答案：D

參考解析：職業(yè)道德是隨著社會分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對固定的職業(yè)共同體時產(chǎn)生

的，人們的職業(yè)實踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。

76［單選題］關(guān)于ETF和L0F份額的認(rèn)購，下列說法不正確的是（）。

A.根據(jù)投資者認(rèn)購ETF份額所支付的對價種類，ETF份額的認(rèn)購又可分為現(xiàn)金認(rèn)購

和證券認(rèn)購

B.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構(gòu)（證券公司）以

現(xiàn)金進行的認(rèn)購

C.目前，我國只有深圳證券交易所開辦L0F業(yè)務(wù)

D.場內(nèi)認(rèn)購L0F份額，應(yīng)持深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬

戶

正確答案：B

參考解析：場外現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構(gòu)（證

券公司）以現(xiàn)金進行的認(rèn)購。故B項說法不正確

77［單選題］下列關(guān)于金融與居民理財，說法正確的有（）o

I.金融即貨幣資金的融通，貨幣資金來源于居民（包括個人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活

動

n.現(xiàn)代居民經(jīng)濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構(gòu)成了現(xiàn)

代金融供求的重要組成部分

in.目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類

IV.越來越多的人通過各類金融工具進入金融市場，獲取投資收益

A.I,II,W

B.II,IILIV

C.I,ILIII

D.I,II,III,IV

正確答案：D

參考解析：所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。貨幣資金來源于居民（包括個

人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動。居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體，在從自給自足

經(jīng)濟向市場經(jīng)濟的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟活動與金融的聯(lián)結(jié)越來越緊密?，F(xiàn)代居

民經(jīng)濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求

的重要組成部分。目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。越來越多的人

通過各類金融工具進入金融市場，獲取投資收益。

78［單選題］公司內(nèi)部控制的核心是（），制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防

范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。

A.成本控制

B.人員控制

C.風(fēng)險控制

D.效益控制

正確答案：C

參考解析：公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、

防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。

79［單選題］基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有

關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，基金托管人可以采取的措施不包括（）。

A.應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行

B.立即通知公安局

C.立即通知基金管理人

D.及時向中國證監(jiān)會報告

正確答案：B

參考^析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有

關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時

向中國證監(jiān)會報告。

80［單選題］關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下說法錯誤的是（）。

A.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

B.債券基金有一個確定的到期日

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測

D.債券基金沒有固定到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險將取決于所持有的債券的平均到期

H

正確答案：B

參考解析：債券基金與債券的區(qū)別：

（1）債券基金的收益不如債券的利息固定。債券基金作為不同債券的組合，盡管也

會定期將收益分配給投資者，但債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固

定。（A項說法正確）；

（2）債券基金沒有確定的到期日（B項說法錯誤）；

（3）債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測（C項說

法正確）；

（4）投資風(fēng)險不同。單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會下降。債券

基金沒有固定到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險將取決于所持有的債券的平均到期日（D

項說法正確）。單一債券的信用風(fēng)險比較集中，而債券基金通過分散投資可以有效

避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險。

81［單選題］LOF完成登記托管手續(xù)后，由（）向深圳證券交易所提交上市申請，

申請在交易所掛牌上市。

A.基金管理人

B.基金銷售機構(gòu)

C.基金注冊登記人

D.基金持有人

正確答案：A

參考解析：LOF完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人向深圳證券交易所提交上市

申請，申請在交易所掛牌上市。

82［單選題］在岸基金是指在_募集資金并投資于—證券市場的證券投資基

金。（）

A.外國；本國

B.本國；外國

C.本國；本國

D.外國；外國

正確答案：c

參考》析：根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國

際基金。其中，在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基

金。

83［單選題］衍生工具市場是各種衍生金融工具進行交易的市場，下列屬于衍生金

融工具的看()O

I.遠(yuǎn)期合約

II.期貨合約

III.期權(quán)合約

IV.互換協(xié)議

A.I

B.I、II

C.I、II>III

D.I、II、III、IV

正確答案：D

參考端析：衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其

種類仍在不斷增多。

84［單選題］基金銷售機構(gòu)可以通過為客戶提供個性化服務(wù)來強化客戶的忠誠度，

以下哪項是基金公司提供個性化服務(wù)的基礎(chǔ)？()

A.深度挖掘客戶需求

B.利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料

C.研究市場行情

D.揭示市場風(fēng)險

正確答案：A

參考解析：基金客戶個性化服務(wù)包括：做好客戶的動態(tài)分析；通過加強客戶溝通

了解客戶深度需求；做好客戶的參謀。其中，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個

性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

85［單選題］對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成，也可

以由第三方的基金評級與評價機構(gòu)提供。()應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機構(gòu)向基金投資人

推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

A.基金銷售渠道審慎調(diào)查

B.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果

C.基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查

D.基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險評價

正確答案：B

參考解析：對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成，也可

以由第三方的基金評級與評價機構(gòu)提供。由基金評級與評價機構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險

評價服務(wù)的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明。

基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依

據(jù)。

86［單選題］根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。

A.基金份額持有人人數(shù)達到10000人以上

B.基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上

C.基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額

D.基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

正確答案：D

參考解析：基金募集期限屆滿，“封閉式基金”需滿足募集的基金份額總額達到

核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。

“開放式基金”需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人

民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

87［單選題］基金銷售機構(gòu)使用的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能不包括（）o

A.通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)功能

B.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

C.建立和維護信息管理平臺的功能

D.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能

正確答案：C

參考解析：前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下五個方面的功能：

1.通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)功能；

2.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能；

3.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能；

4.基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他交易功能；

5.為基金投資人提供服務(wù)的功能。

88［單選題］信托公司設(shè)立集合資金信托計劃，單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超

過（）人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構(gòu)投資者數(shù)

量不受限制。

A.50

B.70

C.90

D.100

正確答案：A

參考》析：信托公司設(shè)立集合資金信托計劃，單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超

過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構(gòu)投資者數(shù)量

不受限制。

89［單選題］下列哪一項不是基金管理人合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容？()

A.基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視

B.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動

性，實現(xiàn)資源共享

C.完善合規(guī)管理部門的規(guī)章制度

D.積極推行全員合規(guī)理念

正確答案：C

參考解析：基金管理人合規(guī)文化的建設(shè)內(nèi)容：

(1)基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視。

(2)加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動

性，實現(xiàn)資源共享。

⑶有效落實合規(guī)考核機制。

⑷積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育。

90［單選題］世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，下列說法正確的有

()O

I.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”

II.證券投資基金在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“集合投資基金”

III.證券投資基金在歐洲一些國家被稱為“集合投資計劃”

IV.證券投資基金在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”

A.I,II

B.Ill,IV

C.II,IV

D.I,II,III

正確答案：B

參考解析：世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美

國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，

在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”，在日本和我國臺灣

地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

91［單選題］()以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資

格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡

快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。

A.證券投資基金

B.私募股權(quán)基金

C.風(fēng)險投資基金

D.對沖基金

正確答案：C

參考解析：風(fēng)險投資基金，又叫創(chuàng)業(yè)