2023年反洗錢終結(jié)性測(cè)試考題及答案(11月第四期)講解

202311月反洗錢終結(jié)性測(cè)試考題及答案推斷1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)簡(jiǎn)潔使交易鏈條斷裂，難于核實(shí)資金真實(shí)來(lái)源、去向、用途，因此與現(xiàn)金相關(guān)聯(lián)的金融業(yè)務(wù)存在較高風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢部門覺(jué)察洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，應(yīng)準(zhǔn)時(shí)在本系統(tǒng)內(nèi)部進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)提示，并催促相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)落實(shí)提示。對(duì)3、金融機(jī)構(gòu)反洗錢部門可自己開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)工作。錯(cuò)4、金融機(jī)構(gòu)可完全借助計(jì)算機(jī)批量完成客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工。錯(cuò)5、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、家族企業(yè)、合伙企業(yè)、存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通對(duì)6、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視治理委對(duì)7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)對(duì)8、在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，假設(shè)客戶拒絕供給有效身份證件或者其他身份證明文件的，對(duì)9、銀行應(yīng)隨時(shí)依據(jù)國(guó)家政策法規(guī)、形勢(shì)進(jìn)展的需要以及業(yè)務(wù)變化的特點(diǎn),適時(shí)修訂完善內(nèi)部掌握制度,確保內(nèi)部掌握制度在各部門和各崗位得到全面地貫徹和落實(shí)。對(duì)10人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其轉(zhuǎn)移、隱蔽、篡改或者毀損錯(cuò)11錯(cuò)12、金融機(jī)構(gòu)覺(jué)察一個(gè)客戶提前歸還貸款，經(jīng)了解，客戶因拆遷獲得賠償對(duì)13、對(duì)于客戶申請(qǐng)開(kāi)立大額銀行本票、銀行匯票且收款人不是最終持票人〔提示付款人〕的對(duì)14錯(cuò)15、對(duì)于公安機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃的客戶，應(yīng)審查客戶的歷史交易，如覺(jué)察或有合理理由10個(gè)工作日內(nèi)”進(jìn)展報(bào)告要求的限制。對(duì)16對(duì)17級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)18、與開(kāi)立賬戶識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”不同，銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)19對(duì)20一客戶身份資料或者交易記錄承受不同介質(zhì)保存的錯(cuò)單項(xiàng)選擇1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有可稽核性或〔B〕性。可控性可追溯安全保密效率優(yōu)先216〔A〕居民身份證或臨時(shí)身份證戶口簿機(jī)動(dòng)車駕駛證護(hù)照3、客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由〔C〕提交大額交易報(bào)告。開(kāi)戶行發(fā)卡行收單行清算行4、被檢查人在《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》上簽字確認(rèn)前對(duì)《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》有異議的，應(yīng)當(dāng)在〔C〕個(gè)工作日內(nèi)提出23575、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)〔A〕的批準(zhǔn)。A．董事會(huì)或者其他高級(jí)治理層B．中國(guó)人民銀行C．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會(huì)D．中國(guó)證券監(jiān)視治理委員會(huì)6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如覺(jué)察匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和〔B〕缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A．匯款人工作單位B．匯款人住宅C．匯款人地址D．匯款人身份證明文件7〔D〕202313日中國(guó)〔中國(guó)人民銀行令[2023]第2號(hào)〕和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告治理方法〔中國(guó)人民銀行令[2023]3號(hào)〕同時(shí)廢止。1114日B．2023121日C．202311日D．202331日810是指〔D〕A．構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B．金融機(jī)構(gòu)人員覺(jué)察可疑交易之日起計(jì)算C．金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起計(jì)算D．構(gòu)成可疑交易的最終一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算9、金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告〔B〕政懲罰。A．只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B．只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)C．只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D．只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門10、以下屬于大額交易的是〔A〕A．一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款B．當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元C．自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D．單150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬11、銀行獲得的客戶信息與從前已經(jīng)把握的相關(guān)信息存在不全都或者相互沖突的，應(yīng)當(dāng)〔B〕A．提交可疑交易報(bào)告B．重識(shí)別客戶C．中止辦理業(yè)務(wù)D．終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系12、客戶與證券公司進(jìn)展金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由〔D〕向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A．證券公司B．證券公司和銀行各自C．證券公司和客戶各自D．銀行13〔A〕A．全部履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)B．只有銀行機(jī)構(gòu)C．只有證券機(jī)構(gòu)D．只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)14、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依據(jù)反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別〔C〕A．大額交易B．現(xiàn)金交易C．可疑交易D．轉(zhuǎn)賬交易15本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每〔C〕進(jìn)展一次審核。A．一月B．三月C．半年D．一年16、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2023美元以上的匯入款，應(yīng)審查〔D〕《外匯申報(bào)單》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》《外匯業(yè)務(wù)審批表》《涉外收入申報(bào)單〔對(duì)私》17、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住宅不明確的，可登記〔B〕A．匯款人姓名或者名稱B．資金匯出地名稱C．匯款人身份證D．匯款人住宅18、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐懼融資的〔D〕報(bào)告。A．客戶身份識(shí)別B．交易記錄保存C．大額交易D．可疑交易19入〔A〕客戶，并實(shí)行有針對(duì)性的強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)掌握措施。A．高風(fēng)險(xiǎn)B．中風(fēng)險(xiǎn)C．低風(fēng)險(xiǎn)D．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)201局簽章的〔B〕為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?！锻鈪R業(yè)務(wù)審批表》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表CD〔對(duì)私》多項(xiàng)選擇1、調(diào)查組實(shí)施反洗錢調(diào)查，可以實(shí)行〔A、C〕方式?，F(xiàn)場(chǎng)調(diào)查非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查書(shū)面調(diào)查口頭調(diào)查2、以下哪些機(jī)構(gòu)具有反洗錢調(diào)查權(quán)力〔A、B〕中國(guó)人民銀行總行中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)中國(guó)人民銀行地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)總部3、人民銀行某分行在對(duì)A銀行進(jìn)展反洗錢執(zhí)法檢查時(shí)，覺(jué)察該銀行存在大量客戶身份信息缺失問(wèn)題，打算對(duì)該銀行依法進(jìn)展懲罰，A銀行可能受到的懲罰有〔A、B、C、D〕處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款建議有關(guān)金融監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令A(yù)銀行對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員賜予紀(jì)律處分4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢部門覺(jué)察洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，應(yīng)實(shí)行〔A、B、C、D。在本系統(tǒng)內(nèi)部進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)提示催促相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)落實(shí)提示內(nèi)容留意將分析提示與本機(jī)構(gòu)洗錢和恐懼融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作有機(jī)結(jié)合，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。必要時(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容作為內(nèi)部審計(jì)、檢查的參考5、銀行網(wǎng)點(diǎn)在辦理對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)時(shí)覺(jué)察交易可疑，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是〔A、B、D〕是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易報(bào)告須完整填寫(xiě)交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后資金流向銷戶后該客戶已非本行客戶，無(wú)需提交可疑交易報(bào)告銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存6、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得以下哪些信息應(yīng)予以保密〔A、B、C、D〕客戶身份資料交易信息協(xié)作人民銀行調(diào)查的可疑交易活動(dòng)可疑交易報(bào)告7應(yīng)查看客戶的〔A、B、C、D〕A．經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件B．其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件C．董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)托付書(shū)D．能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件8、金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐懼融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類治理根本原則包括〔A、B、C、D。風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則全面性原則動(dòng)態(tài)治理原則自主治理原則9、申請(qǐng)開(kāi)立根本存款賬戶的，銀行應(yīng)依據(jù)客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具〔B、C、D〕企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或復(fù)印件非企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C．機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算治理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門同意其開(kāi)戶的證明D．非預(yù)算治理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)10、某金融機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為高、中、低三級(jí)，以下哪些做法不是《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐懼融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類治理指引》的規(guī)定〔A、C、D〕15個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)原則上，高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的審核期限不得超過(guò)半年原則上，中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的審核期限不得超過(guò)兩年原則上，低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的審核期限不得超過(guò)四年11、A銀行的反洗錢系統(tǒng)會(huì)定期提示身份證件過(guò)期的客戶信息，對(duì)于系統(tǒng)提示的過(guò)期信息，A銀行應(yīng)實(shí)行以下哪些措施〔A、B、C、D〕設(shè)置合理期限讓客戶前來(lái)更身份證件準(zhǔn)時(shí)實(shí)行多種措施提示客戶前來(lái)更身份證件在客戶前來(lái)柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要求客戶先更身份證件對(duì)超過(guò)合理期限未更身份證件的客戶，對(duì)其網(wǎng)上銀行交易實(shí)行相關(guān)限制措施12、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔B、D。金融機(jī)構(gòu)的反洗錢宣傳工作要符合人民銀行的相關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)不必自行制定宣傳打算反洗錢的宣傳方式可多種多樣反洗錢的宣傳工作由反洗錢崗位人員負(fù)責(zé)，其他業(yè)務(wù)人員不需要參與13、以下哪些行為是恐懼融資活動(dòng)〔A、B、C、D〕恐懼組織、恐懼分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)幫助恐懼組織、恐懼分子以及恐懼主義、恐懼活動(dòng)犯罪。為恐懼主義和實(shí)施恐懼活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。為恐懼組織、恐懼分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。14、金融機(jī)構(gòu)在分析可疑交易報(bào)告類型時(shí)，可參考〔B、D〕？金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法可疑交易類型和識(shí)別點(diǎn)比照表〔銀行業(yè)參考版〕金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐懼融資的可疑交易治理方法金融機(jī)構(gòu)自定義篩選指標(biāo)以及實(shí)踐閱歷15、假設(shè)為對(duì)公客戶辦理終止人民幣貸款業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是( A、B、D)。銀行應(yīng)審核對(duì)公客戶和經(jīng)辦人的身份證明文件銀行應(yīng)審核對(duì)公客戶給經(jīng)辦人的授權(quán)書(shū)身份證真實(shí)銀行應(yīng)登記授權(quán)經(jīng)辦人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證明文件的種類和號(hào)碼16、銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)，覺(jué)察交易存在可疑的，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是〔B、C、D〕告標(biāo)準(zhǔn)的，可以不再提交大額交易報(bào)告。對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中須填寫(xiě)交易對(duì)手信息對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存17認(rèn)為自身已經(jīng)完整履行了對(duì)涉恐資序。請(qǐng)問(wèn)，該金融機(jī)構(gòu)還有哪些工作環(huán)節(jié)需要完成。〔A、B〕？應(yīng)馬上向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)送書(shū)面報(bào)告應(yīng)馬上向當(dāng)?shù)匕踩珯C(jī)關(guān)報(bào)送書(shū)面報(bào)告應(yīng)馬上向當(dāng)?shù)匦袠I(yè)監(jiān)管部門報(bào)送書(shū)面報(bào)告18、以下所列大額交易中，如未覺(jué)察該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告的是哪些?！睞、B、C、D〕自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)展的債券交易金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)展的黃金交易金融機(jī)