2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)題庫附答案（典型題）

2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)題庫附答案（典型題）單選題（共150題）1、貨幣時間價值的影響因素不包括（）。A.時間B.收益率或通貨膨脹率C.單利與復(fù)利D.本金【答案】D2、采取電話溝通收集客戶信息的優(yōu)點有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A3、關(guān)于β系數(shù)的含義,下列說法中正確的有（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅴ【答案】A4、（）是指投資者在信息環(huán)境不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過度依賴于輿論，而不考慮信息的行為。A.處置效應(yīng)B.羊群效應(yīng)C.孤立效應(yīng)D.狂頂效應(yīng)【答案】B5、根據(jù)投資目標不同對證券組合進行分類，常見的證券組合類型有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B6、調(diào)查研究法的特點是（）。A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、IV【答案】D7、稅務(wù)規(guī)劃的原則包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C8、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立客戶投訴處理機構(gòu)，在公司網(wǎng)站及營業(yè)場所顯著位置公示（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C9、下列各項中，可以計算出確切結(jié)果的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B10、關(guān)于積極型債券組合管理策略中水平分析的說法，錯誤的是（）。A.預(yù)期利率下降時，増加投資組合的持續(xù)期B.預(yù)期利率上升時，縮短投資組合的持續(xù)期C.預(yù)期利率下降時，縮短投資組合的持續(xù)期D.水平分析的主要形式是利率預(yù)期策略【答案】C11、關(guān)于計量、監(jiān)測和報告流動性風險狀況的表述正確的是（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C12、下列關(guān)于歷史模擬法的執(zhí)行步驟說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A13、關(guān)于貨幣政策對證券市場的影響正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D14、美國“9.11”事件導(dǎo)致航空業(yè)出現(xiàn)衰退跡象，這種衰退屬于（）A.絕對衰退B.相對衰退C.偶然衰退D.自然衰退【答案】C15、在消費管理中需要注意的幾個方面內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D16、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當按照（）的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費用的安排。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D17、信用評分模型，對個人客戶而言，可觀察到的特征變量主要包括（）。A.I、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ【答案】A18、公司的資本結(jié)構(gòu)指標不包括（）。A.股東權(quán)益比率B.資產(chǎn)負債比率C.長期負債比率D.產(chǎn)權(quán)比率【答案】D19、下列關(guān)于客戶評級說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C20、關(guān)于證券分析方法，下列說法正確的是（）。A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A21、投資規(guī)劃的步驟包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C22、《證券投資顧問業(yè)務(wù)風險揭示書》至少應(yīng)包含的內(nèi)容（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A23、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的證券稱為（）。A.公司債券B.股票C.商業(yè)票據(jù)D.金融證券【答案】D24、下列關(guān)于行業(yè)輪動的特征表述不正確的是（）。A.行業(yè)輪動必須建立在對具體的體制，制度以及發(fā)展階段的分析基礎(chǔ)之上，并且關(guān)注經(jīng)濟的周期變化不同制度的國家、不同的經(jīng)濟體系、不同的發(fā)展階段，輪動策略不同B.行業(yè)輪動與經(jīng)濟周期和貨幣周期并沒有緊密聯(lián)系C.行業(yè)輪動必須注意經(jīng)濟體系的特征和經(jīng)濟變是的相互作用方式D.行業(yè)輪動與經(jīng)濟周期和貨幣周期緊密聯(lián)系，相互作用和影響【答案】B25、金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件。在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A26、關(guān)于風險偏好的說法，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A27、金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式來進行的標準化金融期貨合約的交易，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C28、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A29、保險規(guī)劃的風險類型有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B30、下列關(guān)于證券投資顧問后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的具體內(nèi)容，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D31、從業(yè)人員可以從（）方面幫助客戶準確判斷保險標的具體情況，進行綜合的判斷與分析，幫客戶選擇對其合適的保險產(chǎn)品，較好地回避各種風險。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A32、下列關(guān)于情景分析中的情景說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D33、當技術(shù)分析無效時，市場至少符合（）。A.無效市場假設(shè)B.強式有效市場假設(shè)C.半強式有效市場假設(shè)D.弱式有效市場假設(shè)【答案】D34、商品價格波動取決于（）原因A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C35、對支撐線和壓力線的修正過程是對現(xiàn)有各個支撐線和壓力線（）的確認。A.影響力B.重要性C.走勢D.估值【答案】B36、根據(jù)杜邦分析體系，下列哪些措施可以提高凈資產(chǎn)收益率?（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B37、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)開展證券投資顧問業(yè)務(wù)，向客戶提供投資建議的（）等信息，應(yīng)當以書面或者電子文件形式予以記錄保存。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D38、某投資者期望獲得較高的收益，但又對于高風險望而生畏，則他是屬于（）。A.風險偏好型B.風險畏懼型C.風險厭惡型D.風險中立型【答案】D39、指數(shù)型消極投資策略的核心思想是（）。A.相信市場是有效的B.相信市場是強有效的C.相信市場是弱有效的D.將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合【答案】A40、關(guān)于風險偏好的說法，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A41、下列關(guān)于統(tǒng)計推斷的參數(shù)估計和假設(shè)檢驗說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A42、資本資產(chǎn)定價模型的應(yīng)用于（）方面A.I、IIB.II、IVC.I、IIID.I、II、IV【答案】C43、在理財規(guī)劃中，（）管理的目標是讓客戶有足夠的資金去應(yīng)付日常生活的開支、建立緊急應(yīng)變基金去應(yīng)付突發(fā)事件、減少不良資產(chǎn)及増加儲蓄的能力，從而建造一個財務(wù)健康、安全的生活體系。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B44、下列關(guān)于對沖策略有效性評價方法的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A45、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當告知客戶下列基本信息（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D46、下列關(guān)于統(tǒng)計推斷的參數(shù)估計，說法正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C47、證券投資顧問不得通過（）作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B48、關(guān)于每股凈資產(chǎn)指標，下列說法正確的有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D49、風險限額管理是對關(guān)鍵風險指標設(shè)置限額,并據(jù)此對業(yè)務(wù)進行監(jiān)測和控制旳過程，當出現(xiàn)違反限額情況，風險管理部門可采取的措施有（）A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV【答案】A50、下列關(guān)于道氏理論的主要原理,說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A51、張自強先生是興亞銀行的金融理財師，他的客戶王麗女士總是擔心財富不夠用，認為開源重于節(jié)流，量出為入，平時致力于財富的枳累，有賺錢機會就要去投資。對于該客戶的財富態(tài)度，金融理財師張自強不應(yīng)該采取的策略為（）。A.慎選投資標的，分散風險B.評估開源節(jié)流，提供建議C.分析支出及儲蓄目標，制定收入預(yù)算D.根據(jù)收入及儲蓄目標，制定支出預(yù)算【答案】D52、通過對上市公司的負債比率分析，（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D53、實施套利策略的主要步驟包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D54、隨著復(fù)利次數(shù)的增加，同一個名義年利率求出的有效年利率會不斷()，且速度會越來越()。A.增加；慢B.增加；快C.降低；慢D.降低；快【答案】A55、杜邦分析法的局限性包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B56、邁克爾波特認為一般企業(yè)都可以視為一個由（）一系列創(chuàng)造價值活動組成的鏈條式集合體，企業(yè)內(nèi)部各業(yè)務(wù)單元的聯(lián)系構(gòu)成了企業(yè)的價值鏈。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A57、下列關(guān)于金融機構(gòu)風險壓力測試的說法，正確的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C58、個人生命周期包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D59、流動性風險控制指標主要有（）。A.資產(chǎn)負債率B.凈資產(chǎn)利潤率C.流動性比率D.凈穩(wěn)定資金率【答案】D60、關(guān)于道氏理論的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A61、關(guān)于久期分析，下列說法正確的是（）.A.如采用標準久期分析法，可以很好地反映期權(quán)性風險B.如采用標準久期分析法，不能反映基準風險C.久期分析只能計量利率變動對銀行短期收益的影晌D.對于利率的大幅變動，久期分析的結(jié)果仍能保證準確性【答案】B62、證券公司及其人員應(yīng)當遵循（）的原則，為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B63、家庭債務(wù)管理狀況的分析是指對客戶進行家庭債務(wù)管理，并提供相關(guān)專業(yè)建議的基礎(chǔ)和前提，其內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A64、在MA的應(yīng)用中，證券市場經(jīng)常描述“死亡交叉”是指（）。A.現(xiàn)在價位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，短期MA又向上突破長期MAB.現(xiàn)在價位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，長期MA又向上突破短期MAC.現(xiàn)在價位位于長期與短期MA之下，短期MA又向下突破長期MAD.現(xiàn)在價位位于長期與短期MA之下，長期MA又向上突破短期MA【答案】C65、對投資者而言，優(yōu)先股是一種比較安全的投資對象，這是因為()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C66、某投資者擁有一個三種股票組成的投資組合，三種股票的市值均為500萬元，投資組合的總價值為1500萬元，假定這三種股票均符合單因素模型，其預(yù)期收益率E（ri）分別為16%、20%和13%，其對該因素的敏感度（bi）分別為0.9、3.1、1.9，若投資者按照下列數(shù)據(jù)修改投資組合，不能提高預(yù)期收益率的組合是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C67、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當對證券投資顧問的（）實行留痕管理。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D68、證券公司人力資源部的主要職能包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A69、證券投資顧問業(yè)務(wù)簽訂協(xié)議應(yīng)當（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A70、風險對沖是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風險頭寸，以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風險的過程，一般分為（）種情況。A.—B.二C.三D.四【答案】B71、下列關(guān)于客戶信息收集的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D72、道瓊斯分類法將大多數(shù)股票分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D73、下列由海關(guān)部門征收稅的部門是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D74、技術(shù)分析方法的局限性說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D75、證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責令改正，處以（）的罰款。A.3萬元以上20萬元以下B.5萬元以上20萬元以下C.3萬元以上50萬元以下D.5萬元以上50萬元以下【答案】A76、關(guān)于支撐線和壓力線說法錯誤的是（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C77、理財客戶在進行保險規(guī)劃時，下列行為會引發(fā)風險的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D78、基本教育的成本一般包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A79、以下屬于投資收益分析的比率包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C80、下列屬于指數(shù)化的局限性的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D81、關(guān)于SML和CML，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D82、套利定價理論的假設(shè)條件（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D83、可能會降低企業(yè)的資產(chǎn)負債率的公司行為有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A84、（）向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當按照公司制定的程序和要求了解客戶的情況，評估客戶的風險承受能力。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.證券公司或證券投資咨詢機構(gòu)D.證券交易所【答案】C85、反向市場是構(gòu)建（）的套利行為。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B86、利率衍生產(chǎn)品是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)產(chǎn)品的金融衍生產(chǎn)品，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B87、在計算營運指數(shù)時，經(jīng)營所得現(xiàn)金是必需的一個數(shù)據(jù)。其計算過程中的“非付現(xiàn)費用”包括下列項目中的（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D88、預(yù)期效用函數(shù)的公理化假設(shè)包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C89、在β系數(shù)運用時（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A90、《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當性》指出，適當性是指“金融中介機構(gòu)提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)于客戶的（）之間的契合程度。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A91、在風險控制主要策略中，風險對沖可以分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A92、下列關(guān)于艾氏波浪理論說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C93、下列哪些選項可能增加家庭的凈資產(chǎn)?（）A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B94、股票類證券產(chǎn)品的基本特征包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B95、控制流動性風險的主要做法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】A96、張某名校本科畢業(yè)，著名外企就職，今年25歲，年稅后收入8萬元，有社保，目前租房居住，已貸款購車，生活比較穩(wěn)定，對未來充滿信心和憧憬。父母身體健康、目前能負擔自己的生活開支。張某有一定的風險意識，知道自己的健康狀況對父母的重要性。針對張某的情況，理財規(guī)劃師給出的下列建議中，合理的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D97、客戶投資目標的確定可以用（）等來作為參考。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A98、下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程說法，正確的有（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D99、下列關(guān)于SAS，說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C100、（）己成為市場普遍接受的風險控制指標。A.剩余期限B.久期C.修正久期D.凸性【答案】B101、在證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程中,了解客戶情況,評估客戶的風承受能力,為客戶選擇適當?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品,告知客戶（）,由客戶自主選擇是否簽約。A.I、IIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D102、關(guān)于艾氏波浪理論說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D103、上市公司的質(zhì)量狀況將影響到（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C104、預(yù)計某公司今年末每股收益為2元，每股股息支付率為90％，并且該公司以后每年每A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C105、某投資者在3個月后持獲得一筆資金，并希望用該筆資金進行股票投資，但是擔心股市整體上漲從而影響其投資成本，這種情況下，可采?。ǎ?。A.股指期貨的賣出套期保值B.股指期貨的買入套期保值C.期指和股票的套利D.股指期貨的跨期套利【答案】B106、下列關(guān)于B-S-M定價模型基本假設(shè)的內(nèi)容中正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D107、證券產(chǎn)品賣出時機選擇的策略有（）.A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A108、了解客戶的基本信息是提供針對性投資理財建議的基礎(chǔ)和保證，以下屬于客戶基本信息的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B109、（）是把價格的上下變動和不同時期的持續(xù)上漲、下跌看成是波浪的上下起伏，認為價格運動遵循波浪起伏的規(guī)律。A.切線類B.形態(tài)類C.K線類D.波浪類【答案】D110、根據(jù)市場的競爭激烈程度，行業(yè)可以分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B111、下列哪些指標應(yīng)用是正確的？（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B112、從國際大環(huán)境來看,跨國納稅人可利用各國稅收政策存在的（）和稅收優(yōu)惠差異等,進行國際間的稅務(wù)規(guī)劃。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D113、宏觀經(jīng)濟分析主要包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C114、流動性比率／指標是各國監(jiān)管當局和商業(yè)銀行廣泛使用的方法之一，下列常用的比率／指標表達式正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B115、證券公司、證券投資者咨詢機構(gòu)可以通過（）對證券投資顧問業(yè)務(wù)進行廣告宣傳，且應(yīng)當遵守《中華人民共和國廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D116、為了便于分析，我們通常選取一定的指標來描述公司的成長性，主要有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D117、下列關(guān)于無差異曲線特點的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C118、下列關(guān)于衍生產(chǎn)品與市場風險關(guān)系的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A119、下列能夠進行信用風險緩釋來轉(zhuǎn)移或降低信用風險的方式有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D120、下列關(guān)于申請證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格應(yīng)具備的條件，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A121、多重負債下的組合免疫策略組合應(yīng)滿足的條件有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B122、從業(yè)人員可以從（）方面幫助客戶準確判斷保險標的具體情況，進行綜合的判斷與分析，幫客戶選擇對其合適的保險產(chǎn)品，較好地回避各種風險。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A123、在前景理論中，價值函數(shù)的特征包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B124、反向市場是構(gòu)建（）的套利行為。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B125、葛蘭威爾法則中規(guī)定的買入信號包括（）等幾種情況。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ【答案】B126、以下關(guān)于應(yīng)急資金管理的說法，正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B127、公司產(chǎn)品竟爭能力分析需要分析公司（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A128、下列關(guān)于杜邦分析體系的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B129、（）是行業(yè)形成的基本保證。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D130、證券服務(wù)機構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的（）應(yīng)當承擔連帶賠償責任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D131、投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布的證券研究報告作出投資建議的，應(yīng)向客戶說明（）。A.除客戶以外的第三方建議B.證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期C.投資收益的保證情況D.證券研究報告的發(fā)布機構(gòu)【答案】B132、敏感性分析是指在保持其他條件不變的前提下，研究單個市場風險要素，包括（）的微小變化可能會對金融工具或資產(chǎn)組合的收益或經(jīng)濟價值產(chǎn)生的影響。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D133、關(guān)于客戶信息的收集方法，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A134、傳統(tǒng)體制下的直接傳導(dǎo)機制的特點有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A135、下列有關(guān)通貨膨脹對證券市場的影響，說法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D136、反向市場是