融資物流業(yè)務管理知識講義

12023/12/3融資物流業(yè)務專題培訓青島中遠物流倉儲配送有限公司2008年22023/12/3一、融資物流基礎知識二、融資物流業(yè)務模式及典型案例介紹三、融資物流項目風險控制與防范四、青島倉配公司業(yè)務開展情況

五、青島倉配公司融資物流機構設置六、中遠融資物流市場競爭優(yōu)勢及特色七、中遠系統(tǒng)內合作方式介紹八、業(yè)務發(fā)展趨勢及面臨的困難INDEX32023/12/3第一部分

融資物流基礎知識42023/12/31、融資物流的定義

融資物流的全稱是物流銀行質押貸款業(yè)務，指銀行以企業(yè)生產(chǎn)或銷售的市場暢銷、價格波動幅度小、處于正常貿易流轉狀態(tài)且符合要求的產(chǎn)品作為質押物，向企業(yè)進行授信，委托物流公司對質押物進行監(jiān)管。它的意義在于引用物流(動產(chǎn))質押解決了生產(chǎn)、銷售和貿易等企業(yè)融資難的問題。典型的融資物流業(yè)務主要有倉單質押、保兌倉、信用證下貨權質押以及融通倉等多種業(yè)務模式。

銀行承兌匯票——經(jīng)銀行承兌后的商業(yè)匯票，稱為銀行承兌匯票。銀行承兌后成為該匯票的主債務人，所以銀行承兌匯票是一種銀行信用。

2、相關概念貼現(xiàn)——

票據(jù)貼現(xiàn)是一種以票據(jù)所有權的有償轉讓為前提的約期性資金融通。從持票人來講，貼現(xiàn)是一種手持未到期的票據(jù)向銀行貼付利息，取得現(xiàn)款的經(jīng)濟行為。貼息——就是貼現(xiàn)過程中向銀行方面支付的利息。倉單——指倉儲保管人在收到倉儲物時向存貨人簽發(fā)的表示已經(jīng)收到一定數(shù)量的倉儲物，并以此來代表相應的財產(chǎn)所有權利的法律文書。62023/12/3質押——是指債務人或者第三人將其動產(chǎn)移交債權人占有，將該動產(chǎn)作為債權的擔保。質權人——質押定義中的債權人稱為質權人。出質人——質押定義中的債務人稱為出質人。質物——在質押定義中的移交的動產(chǎn)稱為質物。質押率——

企業(yè)將質物交給銀行質押，銀行核定其質物價值后，最終給企業(yè)提供的貸款敞口與質物核定價值的比率。一般銀行質押率為70％。為控制風險，一般質物價格同市場價格相比會被銀行進行低估。貸款敞口——銀行授信總額扣除出質人預付保證金部分的余額。信用貸款：最基本的貸款方式，無擔保，高風險，高利潤。不動產(chǎn)抵押貸款：不轉移占有的財產(chǎn)抵押貸款；擔保貸款：第三方承諾擔保貸款；動產(chǎn)質押貸款：轉移占有的動產(chǎn)進行質押貸款；票據(jù)貼現(xiàn)：銀行以現(xiàn)款或活期存款買進客戶持有的未到期商業(yè)票據(jù)的方式發(fā)放的貸款。3、商業(yè)銀行的貸款種類按保障條件分主要有以下幾種：82023/12/34、業(yè)務開展背景市場原因中國經(jīng)濟持續(xù)高速增長，企業(yè)融資需求大現(xiàn)有的融資渠道、融資模式無法支撐企業(yè)的融資需求，特別是民營企業(yè)。順應國家支持中小企業(yè)發(fā)展的政策趨勢有效規(guī)避對于企業(yè)的授信風險中小企業(yè)融資難內部原因相對于其他融資方式融資費用較少，授信門檻較低操作方式簡便，可復制性強利用自身資源，可以不必相互擔保92023/12/3(1)標準化：所有質物的質量和包裝標準都以國家或行業(yè)標準和協(xié)議約定的為準。(2)規(guī)范化：所有質物都是按統(tǒng)一、規(guī)范的質押程序由第三方物流公司監(jiān)管。5、融資物流的特點(3)信息化：質物監(jiān)管,都借助物流公司的物流信息管理系統(tǒng)進行監(jiān)控,從總行到分行、支行的有關該業(yè)務管理人員,都可以隨時通過互聯(lián)網(wǎng),檢查質物的品種、數(shù)量和價值。(4)廣泛性：由于借助物流公司覆蓋全國的服務網(wǎng)絡,再加上銀行自己系統(tǒng)內部的全國資金清算網(wǎng)絡,使融資物流業(yè)務既可以在該行所設機構地區(qū)開展業(yè)務,也可以在全國各地開展異地業(yè)務。6、融資物流成本測算模型倉儲費裝卸費開票、貼現(xiàn)費支出保險費監(jiān)管費

0.6‰

0.5‰

根據(jù)市場利率確定后續(xù)贖貨保證金存款利息預存保證金存款利息收入112023/12/3貼息率：一般約3－3.8％手續(xù)費：0.5‰保險費：一般0.6‰監(jiān)管費：根據(jù)實際情況確定相關費用水平122023/12/3所有權明確產(chǎn)品合格并符合國家有關標準無形損耗小，不易變質，易于長期保管市場價格穩(wěn)定，波動小，不易過時適應用途廣，易變現(xiàn)規(guī)格明確，便于計量7、融資物流業(yè)務中質物的特點132023/12/38、監(jiān)管行業(yè)（1）黑色金屬：冷熱軋板材、不銹鋼板（卷）材、鋼管、鍍鋅板、彩板、生鐵、鋼坯、鐵礦石、角鋼、槽鋼等；（2）有色金屬鋁產(chǎn)品：電解鋁、鋁合金、電纜、鋁板、鋁箔；銅產(chǎn)品：電解銅、銅管、銅線、銅合金；鋅產(chǎn)品：鋅錠、氧化鋅；鎳產(chǎn)品通過近幾年的經(jīng)驗并結合質物的特點，以下行業(yè)比較適于監(jiān)管。142023/12/3（3）石油化工產(chǎn)品燃料油：重油、工業(yè)燃料油等；成品油：汽油、柴油等；其他油品：石腦油、瀝青油等；

（4）有機化工產(chǎn)品塑料類：聚乙烯、聚苯乙烯、聚酯切片、ABS等；橡膠類：天然橡膠、輪胎、乳膠制品、橡膠骨架材料等；

化肥；復合肥、氮肥、磷肥、鉀肥；其他有機化工產(chǎn)品：苯酐、鄰二甲苯、醋酸、DOP、丁醇、辛醇、苯胺等；（5）交通工具：未上牌進口和國產(chǎn)汽車、摩托車；152023/12/3（6）家電類產(chǎn)品：空調、冰箱、彩電等；（7）糧食：玉米、大豆、大米、豆粕等；（8）食用油料：豆油、花生油等；（9）煤炭類：煤炭、焦炭等；（10）棉花紡織類：棉花、棉紗、化纖等；（11）木材：木板、膠合板、刨花板、纖維板等；（12）紙張：紙漿、銅版紙、新聞紙、牛皮紙、瓦楞紙等；162023/12/39、監(jiān)管方式物流公司利用全國各地的自有/自營倉庫，存放各融資企業(yè)的質押產(chǎn)品。本地監(jiān)管物流公司直接派駐專業(yè)監(jiān)管人員進駐監(jiān)管企業(yè)倉庫或場地，對其質押給銀行的質押產(chǎn)品執(zhí)行現(xiàn)場監(jiān)管。輸出監(jiān)管物流公司直接參與各融資客戶的貨物采購或銷售運輸業(yè)務，將監(jiān)管范圍延伸至收/交貨地，將貨物運輸環(huán)節(jié)納入監(jiān)管范圍。在途監(jiān)管物流公司對質押產(chǎn)品的整個運輸和倉儲過程進行全程監(jiān)控監(jiān)管，實現(xiàn)全程無縫動態(tài)監(jiān)管。綜合監(jiān)管172023/12/3“四方合作協(xié)議”——約定協(xié)議中生產(chǎn)廠、銀行、物流公司、下游銷售商四方的權利和義務，主要作用是質物的發(fā)貨、收貨以及生產(chǎn)廠的回購責任，用于保兌倉業(yè)務?！叭奖O(jiān)管協(xié)議”——約定協(xié)議中銀行、物流公司、融資企業(yè)三方的權利和義務，主要作用是明確質物的出質、監(jiān)管、提取、價格等內容，所有業(yè)務均需簽署此協(xié)議?！皞}庫（場地）租賃協(xié)議”——約定協(xié)議中物流公司、倉庫方雙方關于倉庫租賃和產(chǎn)品保管方面的權利和義務，對于輸出監(jiān)管主要明確是倉庫方的義務。10、相關的協(xié)議

在業(yè)務操作均需簽署的相應協(xié)議，其名稱、作用介紹如下：182023/12/3第二部分

融資物流業(yè)務模式及典型

案例介紹192023/12/3

近幾年，經(jīng)過各商業(yè)銀行及中遠、中儲等物流公司的摸索及實踐，融資物流在業(yè)務模式上基本上形成了倉單質押、保兌倉、信用證下貨權質押以及融通倉等業(yè)務模式。其中，目前中遠物流開展最為廣泛的業(yè)務模式為倉單質押和保兌倉兩種模式。融資物流業(yè)務模式202023/12/3模式之一：倉單質押1/5開票/提貨保證金4出票授信7提貨/配送2存貨融資企業(yè)物流公司倉庫銀行6解押指令3倉單倉單質押是指貨主企業(yè)把質押品存儲在物流企業(yè)的倉庫中，然后憑借倉單向銀行申請貸款，銀行根據(jù)質押品的價值和其他相關因素向客戶企業(yè)提供一定比例的貸款。212023/12/3靜態(tài)倉單質押——是指授信企業(yè)正式出質后，如果需從監(jiān)管區(qū)域提取貨物，則必須向銀行存入提貨保證金，物流公司收到銀行的“放貨通知書”后，給企業(yè)辦理貨物出庫手續(xù)(也稱單筆控制)。動態(tài)倉單質押——又稱核定庫存模式，是指授信企業(yè)正式出質后，銀行根據(jù)授信額度大小，設定一個最低庫存，在最低庫存之上時，企業(yè)如需從監(jiān)管區(qū)域提取貨物，需向物流公司提出申請，物流公司同意后即可出庫；當達到最低庫存時，企業(yè)如需從監(jiān)管區(qū)域提取貨物，則必須向銀行存入保證金后方可向物流公司辦理提貨手續(xù)(也稱總量控制)。倉單質押是融資物流最早的業(yè)務模式，經(jīng)過幾年的發(fā)展，倉單質押已經(jīng)成為最成熟、操作最廣泛的業(yè)務模式，其又分為靜態(tài)倉單質押和動態(tài)倉單質押，其具體定義和操作案例如下：222023/12/3案例1——靜態(tài)模式之華泰汽車青島華泰企業(yè)集團公司始創(chuàng)于1995年，主要從事進口車輛的銷售、零部件供應、售后服務、車輛租賃、汽車用品百貨及保險代理為一體的專業(yè)性的綜合服務企業(yè)。

2006年，企業(yè)發(fā)展需要尋求銀行支持，中信銀行青島分行向其推薦了融資物流模式，委托青島倉配公司作為物流監(jiān)管方，其中銀行授信額度2000萬，派駐監(jiān)管員1名，收取年監(jiān)管費7.5萬元。案例232023/12/31/5開票/提貨保證金6解押指令7釋放車輛4出票授信3質物清單2提供質押車輛華泰汽車華泰汽車業(yè)務流程圖242023/12/3案例2——動態(tài)模式之京博石化山東京博石油化工有限公司擁有230萬噸/年常減壓蒸餾裝置、70萬噸/年重油催化裂化裝置、60萬噸/年重油減粘裝置等多套石油設備，公司以石油精深加工為龍頭，以石油化工、鹽化工、精細化工為一體的綜合型現(xiàn)代企業(yè)，為“中國石油和化學工業(yè)百強企業(yè)”、

“山東省百強民營企業(yè)”。

2006年，企業(yè)與深發(fā)展銀行合作，京博石化以自有石油作為質押物向銀行申請授信，共融資1億元人民幣，青島倉配公司派駐監(jiān)管員3名，收取監(jiān)管費60萬元。案例252023/12/3京博石化業(yè)務流程圖262023/12/3模式之二：保兌倉保兌倉相對于倉單質押業(yè)務模式的特點是先票后貨，即銀行在買方客戶（經(jīng)銷商）交納一定的保證金后開出承兌匯票，收票人為賣方生產(chǎn)商，生產(chǎn)商在收到銀行承兌匯票后向銀行指定的物流企業(yè)倉庫發(fā)貨，貨到倉庫后轉為倉單質押，物流企業(yè)根據(jù)銀行的指令分批放貨給經(jīng)銷商。2.出票3.發(fā)貨1.開票保證金6.解押指令5.提貨保證金7.提貨4.質押銀行物流公司融資企業(yè)生產(chǎn)企業(yè)272023/12/3案例3——汽車監(jiān)管項目汽車監(jiān)管是青島倉配公司操作最早、模式最成熟的行業(yè)，2004年年底與廣發(fā)銀行、一汽貿易總公司開始操作“解放牌”卡車，開創(chuàng)全國第三方物流公司監(jiān)管模式的先河。目前已經(jīng)與中信、工商、廣發(fā)等多家銀行就奧迪、現(xiàn)代、起亞、本田、馬自達、克萊斯勒、解放等多個品牌汽車生產(chǎn)商開展了業(yè)務合作，全國共操作了26個省的130余家經(jīng)銷商，監(jiān)管點遍布全國各地，大江南北。截至目前，授信額度13.6億元人民幣，收取監(jiān)管費約450萬元。案例282023/12/3一汽卡車業(yè)務流程圖2開出銀票，通知發(fā)車3發(fā)車至經(jīng)銷商場地4輸出監(jiān)管5辦理質押7解押指令1/6開票/提貨保證金8辦理解押手續(xù)9回購責任10還款5156信息系統(tǒng)全程管理292023/12/3案例案例4——全程監(jiān)管之遠通鋼鐵山東遠通鋼鐵有限公司地處濰坊市寶通街西段，占地50余畝，擁有開平廠兩座，注冊資金600萬元，是一家專門經(jīng)營各類板材的物資流通企業(yè)，年實現(xiàn)銷售收入近5億元。

2006年7月，企業(yè)開始與唐鋼股份、中信銀行青島分行合作，融資2000萬元人民幣，青島倉配公司派駐監(jiān)管員1名，收取監(jiān)管費8.5萬元。本項目與其他項目相比，最大的特點在于要求對運輸過程實施監(jiān)管，故青島倉配公司將運輸分包給唐山天馬物流有限公司，并與其簽署貨物“運輸委托協(xié)議”，貨物的提取、運輸受青島倉配公司控制。302023/12/32.出票3.發(fā)貨1.開票保證金6.解押指令5.提貨保證金7.提貨4.質押遠通鋼鐵5156信息系統(tǒng)“天馬物流”唐鋼業(yè)務流程圖312023/12/3模式之三：信用證下貨權質押信用證下貨權質押是指銀行為進口商開立信用證向國外的生產(chǎn)商購買貨物，進口商繳納一定比例的保證金，其余部分以進口貨物的貨權提供質押擔保的貨押業(yè)務。1

簽訂貿易合同8解押9放貨2交納保證金，申請開證融資企業(yè)物流公司銀行7還款5裝船通知，提交單據(jù)國外出口商3委托報關、監(jiān)管6提貨、報關、入庫，監(jiān)管確認書4開證322023/12/3模式之四：融通倉融通倉是銀行把貸款額度直接授權給物流企業(yè)，由物流企業(yè)根據(jù)客戶的需求和條件進行質押貸款和最終結算。物流企業(yè)向銀行提供符合相關規(guī)定的信用擔保，并直接利用這些信貸額度向中小企業(yè)提供靈活的質押貸款業(yè)務。7按期還貸4審批、放貸融資企業(yè)物流公司銀行1申請綜合授信3以動產(chǎn)質押方式申請貸款2提供綜合授信5還款6放貨332023/12/3第三部分

融資物流項目風險控制與防范

融資物流業(yè)務是一種高利潤同時也伴隨著高風險的業(yè)務

，主要風險有：1、融資項目風險概述法律風險市場風險操作風險道德風險（1）法律風險法律風險為系統(tǒng)性的風險，主要表現(xiàn)為押品的產(chǎn)權歸屬和真實性問題，場地租賃有效性問題等，直接涉及質押的有效性和合法性，主要包括：出質人是否對商品擁有完整、合法、有效的所有權，有無瑕疵；商品是否已經(jīng)質押或受到第三方監(jiān)管（重復質押）；商品是否存在產(chǎn)權糾紛、質量問題或存在其他法律糾紛；是否被查封、扣押；單證的真實性、有效性和合法性；合同填寫的合法性和有效性。對于輸出監(jiān)管，出質人提供的場地是否擁有完整、合法、有效的使用權和轉租權，能否實現(xiàn)質物占用權轉移，并對抗第三人。法律風險之防范策略強化核保

要實地查詢倉單、實地核庫核貨，防止假單、錯單、空單、克隆單等，解決單貨的真實性、一致性、有效性和合法性。熟悉監(jiān)管行業(yè)

施行監(jiān)管之前，要充分了解行業(yè)特點、發(fā)展趨勢等信息，確定該行業(yè)產(chǎn)品具備變現(xiàn)性強、標準化程度高、市場風險小、定價容易、價格相對穩(wěn)定、通用性強的特點之后方可施行監(jiān)管。加強合同管理

在授信業(yè)務合同中，需要保證授信業(yè)務合同的有效性，合同填寫要正確、合法，規(guī)范使用合同文本和制作法律文件。為此需要加強有關合同文本的法律培訓。（2）市場風險市場風險由于國內外產(chǎn)品的市場波動等原因所引起，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：貶值風險價格風險變現(xiàn)風險

市場風險之防范策略變現(xiàn)性強

用作質押的商品須為適銷、適用的商品，易于變現(xiàn)或變現(xiàn)渠道多。標準化程度高

商品標準化程度較高，在法律上為種類物，便于計量，計量方法確定；押品易于倉儲、保管，不易變質、損毀，有形及無形損耗均能合理預測；不屬于國家有關部門明文規(guī)定的易燃、易爆、易變形、易揮發(fā)、易變質的貨物（石化產(chǎn)品除外）；質量穩(wěn)定且具有國家或行業(yè)的標準。價格穩(wěn)定

商品價格相對穩(wěn)定，價格易于確定，在授信期限內價格大幅度下跌的可能性不大，或價格變動（包括價格波動和由于技術進步而貶值）能夠合理預測。審慎接受押品 在確定押品的價格或者價值時，可以按照下列方法確定：按照購入價與市場價孰低的原則確定；購入價按照發(fā)票價確定；國產(chǎn)物資的購入價含增值稅，進口物資為CIF加完稅價；合理定價引入價格調整機制 可以根據(jù)市場價格的變化就押品價格（或價值）做向下調整。質物的市場價格跌幅大于與約定幅度時，客戶應在協(xié)議約定的時間內按照市價跌幅的比率追加保證金或追加質物。引入逐日盯市制度 跟蹤押品的市場價格變動情況，經(jīng)常性地分析商品價格的變動趨勢，防止商品貶值。

質押率一般不超過上限70%。質押率的確定應根據(jù)實際業(yè)務情況具體確定，在確定質押率時，需要考慮下列因素：客戶的還款能力；質物的種類和變現(xiàn)能力；質物歷史上的最低價位、最高價位（價格震幅）和市場價格；國際、國內的市場供求關系與影響市場供求關系的因素；客戶的還款意愿。合理確定質押率保險轉移風險按照商品的物理、化學性質特點，確定是否辦理質物的保險，以此轉移風險。（3）操作風險操作風險指監(jiān)管人員在監(jiān)管過程中呈現(xiàn)的風險，主要表現(xiàn)為：業(yè)務不熟悉、監(jiān)管員違規(guī)操作、責任心不強等等。如果操作失誤或者存在漏洞，則可能引起法律上的風險，導致質權落空或轉移，授信成為無質押的信用授信；或者單貨不一致、敞口管理不當?shù)鹊取１O(jiān)管員要經(jīng)過培訓之后才能上崗，要求監(jiān)管員認真負責，按照操作手冊規(guī)定的流程進行操作，做好每周報告。監(jiān)管人員定期輪崗。

RDC經(jīng)理每個月對監(jiān)管點的巡查，形成月報?？偛咳谫Y物流中心不定期到個監(jiān)管點進行抽查，考核各監(jiān)管員是否流程操作。操作風險之防范策略其核心是制定標準操作流程，并嚴格控制和管理（4）道德風險銀行在對經(jīng)銷商的授信中，不能隨時掌握經(jīng)銷商的各種信息，容易導致企業(yè)信貸道德風險。監(jiān)管員在監(jiān)管過程中發(fā)生的職業(yè)道德風險442023/12/3主要由監(jiān)管員在現(xiàn)場多了解企業(yè)情況，出現(xiàn)異常情況馬上報告。巡檢抽查，對監(jiān)管員的職業(yè)道德控制和崗位擔保等措施。道德風險之防范策略452023/12/3第三部分

中國遠洋物流有限公司及青島倉配公司簡介

成立時間：1961.4.27資產(chǎn)規(guī)模(億)：USD170員工總數(shù)：近8萬名總部：北京核心主業(yè)：航運（全球第二）物流（中國物流百強榜首）船隊：648艘，3663萬載重噸年貨運量：超過3億噸發(fā)展戰(zhàn)略

根據(jù)中遠集團“依托航運發(fā)展物流主業(yè)”的既定目標，實施“從全球航運經(jīng)營人向全球物流經(jīng)營人轉變”的戰(zhàn)略----2002年1月，成立中國遠洋物流有限公司成立時間：2002.1總資產(chǎn)（億）：RMB76.36年營業(yè)額（億）：RMB108員工總數(shù)（人）：15,000國內網(wǎng)點（個）：400+總部：北京核心主業(yè)：物流、船舶代理、貨運代理車隊規(guī)模（輛）：4,222倉儲資源數(shù)量（個）：近200個倉庫面積（平米）：740,000堆場面積（平米）：500多萬駁船規(guī)模：180航次/月公司簡介我們的使命：做最強的物流服務商，做最好的船務代理人！組織架構中遠歐洲公司51%其他海外機構中遠太平洋HK1199中遠物流中遠集運中遠集團中遠散貨運輸公司大連遠洋運輸公司中遠房地產(chǎn)公司等.中遠亞太公司中遠美洲公司北京區(qū)域公司上海區(qū)域公司廣州區(qū)域公司49%香港公司西亞公司美洲公司歐洲公司澳洲公司廈門區(qū)域公司武漢區(qū)域公司大連區(qū)域公司青島區(qū)域公司寧波區(qū)域公司中遠非洲公司等青島倉儲配送有限公司業(yè)務構成供應鏈管理物流方案策劃庫存管理物流信息服務增值服務班輪代理油輪代理散雜貨船舶代理國際旅游船代理船務代理現(xiàn)代物流中遠物流的業(yè)務構成貨運代理國際貨運代理公路運輸內河支線運輸鐵路運輸航空運輸現(xiàn)代物流服務品牌家電物流工程物流化工物流汽車物流融資物流會展物流醫(yī)藥物流零售物流國內網(wǎng)絡中遠物流下轄北京、大連、青島、上海、寧波、武漢、廈門、廣州八大區(qū)域公司，分別在國內29個省、市、自治區(qū)建立了400多個業(yè)務分支機構，形成了功能齊全的服務網(wǎng)絡系統(tǒng)。大連武漢北京CLH.O.青島上海寧波廈門廣州依托中遠在全球160多個國家和地區(qū)、1300個港口的公司和代理機構，形成了以北京為中心，以香港、日本、韓國、新加坡、美國、歐洲、澳洲、非洲和西亞等海外代表處為輻射點的全球業(yè)務網(wǎng)絡。海外網(wǎng)絡公司聲譽2007年度世界500強企業(yè)，中國首家航運物流入選企業(yè)。04、05、06年，在“中國物流百強企業(yè)”評選中，被國內主流媒體稱為“物流航母”的中遠物流連續(xù)三年，以總分第一名的成績榮登榜首。2005年，中國物流與采購聯(lián)合會根據(jù)國家標準《物流企業(yè)分類與評估指標》對全國物流企業(yè)進行首次評估，中遠物流名列5A級物流企業(yè)榜首。03－06連續(xù)四年獲-中國貨運業(yè)大獎評比金獎；并獲“中國物流最佳品牌”榮譽稱號。創(chuàng)建時間：2003.5注冊資本（萬）：USD1500員工總數(shù)（人）：1300多人國內網(wǎng)點（個）：73總部：青島倉庫面積（平米）：近100萬平方米核心主業(yè)：物流方案設計與優(yōu)化、供應鏈管理、倉儲裝卸、庫存管理、干線運輸、配送、融資物流、城際快運及物流信息服務等企業(yè)簡況組織架構全國65個RDC全國12個CDC青島中遠物流倉儲配送有限公司中國遠洋物流有限公司城際快運部財務部總經(jīng)辦網(wǎng)絡運營部商務部項目經(jīng)營部干線運營部人力資源部全國10個快運站點融資物流中心中遠太平洋有限公司在項目開發(fā)方面，根據(jù)項目情況，中遠物流實行總部、各區(qū)域公司共同參與和開發(fā)的方式。在項目運作方面，利用系統(tǒng)內的全國統(tǒng)一操作平臺公司----青島中遠物流倉儲配送有限公司進行操作。為了發(fā)揮中遠物流系統(tǒng)的整體優(yōu)勢，中遠物流在物流項目中實行：

統(tǒng)一調配資源

統(tǒng)一使用資金

統(tǒng)一調配人才

共享管理經(jīng)驗

統(tǒng)一操作標準

統(tǒng)一IT信息系統(tǒng)與總部、各區(qū)域公司的業(yè)務關系公司定位及目標以倉儲為節(jié)點，建立網(wǎng)絡齊全、功能完善、服務周到、領先同行的公共第三方物流平臺，為客戶提供全方位的現(xiàn)代物流服務以倉儲為節(jié)點，提供銷售物流全面解決方案及供應鏈優(yōu)化設計的物流服務提供商，并以此為基礎提供以各個城市為節(jié)點的快速運輸通道和網(wǎng)絡。主要客戶－－家電行業(yè)2007年家電物流操作量超過3600萬臺/套，在國內家電物流市場占有率第一。主要客戶－－融資物流同中信、廣發(fā)、深發(fā)展、民生、浦發(fā)、興業(yè)、鄭州商行等多家商業(yè)銀行建立了“戰(zhàn)略合作伙伴”關系，利用全國的網(wǎng)絡優(yōu)勢，在汽車、鋼材、家電、食品、紡織等領域為廣大客戶提供了“保兌倉”、“倉單質押”、“信用證下貨權質押”等多種形式的融資監(jiān)管服務。612023/12/3銀行合作分行中信銀行青島分行、濟南分行、武漢分行、煙臺分行、威海分行、濟寧分行、淄博分行、杭州分行、石家莊分行、西安分行、鄭州分行等深發(fā)展銀行青島分行、濟南分行、廣州分行、佛山分行廣發(fā)銀行深圳分行、鄭州分行、廣州分行民生銀行青島分行、濟南分行興業(yè)銀行青島分行、濟南分行工商銀行青島分行、廣州分行中國銀行山東省行、淄博分行、濱州分行建設銀行青島分行3、青島倉配公司合作的主要銀行分布表622023/12/3銀行合作分行交通銀行青島分行招商銀行青島分行、濟南分行、哈爾濱分行及各省分行光大銀行青島分行、哈爾濱分行浦東發(fā)展銀行青島分行恒豐銀行青島分行鄭州商業(yè)銀行鄭州行華夏銀行青島分行、濟南行濟南商業(yè)銀行濟南行主要客戶－－家電連鎖行業(yè)與國美電器建立“中國家電物流創(chuàng)新同盟”，為國美電器提供B2B門店調撥和B2C配送服務。為蘇寧電器提供南昌、青島、淄博等區(qū)域的倉儲裝卸以及B2C配送服務，倉儲總面積近2萬平方米。在北京區(qū)域，與大中電器合作，針對大中電器采購的海信、科龍產(chǎn)品進行B2C配送非家電行業(yè)客戶在提供家電、家電連鎖、快速消費品以及融資物流等行業(yè)領域物流服務的同時，我司正向非家電行業(yè)進行轉型，目前在家具、輪胎、糧油、固體化工等眾多行業(yè)，成功的為廈門喜夢寶家具、韓國SK、法國道達爾等一大批國內外知名企業(yè)提供了倉儲配送服務，積累了豐富的實踐經(jīng)驗。城際快運－－服務內容中遠物流城際快運利用國內豐富的網(wǎng)絡資源，以先進的運輸工具和信息化為服務手段，專業(yè)從事國內城際間的貨物運輸服務，搭建起了現(xiàn)代化的社會公共物流平臺。顧客足不出戶就可獲得業(yè)務咨詢、上門取貨、送貨到門、包裝倉儲、貨物承運、網(wǎng)絡查詢等全過程的優(yōu)質服務。運輸方案設計市內配送服務零擔貨物運輸整車貨物運輸662023/12/3第四部分

中遠融資物流市場競爭優(yōu)勢

及特色672023/12/3ＳＷＯＴ分析1、中遠物流開展融資物流業(yè)務SWOT分析1、中遠物流品牌知名度高，全國網(wǎng)點覆蓋面廣，易獲得銀行和融資人的認可。2、較早進入融資物流領域，擁有操作經(jīng)驗。3、中遠集團旗下企業(yè)眾多，內部資源豐富，利于降低成本。４、5156信息系統(tǒng)較之國內類似系統(tǒng)有一定的領先優(yōu)勢。１、融資物流業(yè)務涉及領域眾多，對專業(yè)知識人員的需要較大。２、客戶來源渠道單一，易受到銀行制約。３、面對實力有限的眾多中小企業(yè)，在山東市場，銀行從風險控制角度對于新興的融資物流業(yè)務仍然有所顧慮。1、融資物流業(yè)務方興未艾，市場潛力大。2、解決了中小企業(yè)融資難的問題，受到眾多中小企業(yè)的追捧。3、國內外眾多銀行關注該業(yè)務，潛在合作伙伴眾多。1、國內物流企業(yè)關注融資物流業(yè)務者眾多，服務同質化必然導致激烈的價格戰(zhàn)。2、業(yè)務中介入的環(huán)節(jié)少致使單個項目營業(yè)收入不高。優(yōu)勢.劣勢機會威脅682023/12/3中遠物流經(jīng)過幾年的業(yè)務發(fā)展，在融資物流業(yè)務領域樹立了良好的品牌形象，在項目操作、管理上，相對于其他物流公司也形成了以下優(yōu)勢：2、中遠開展融資物流的優(yōu)勢經(jīng)驗優(yōu)勢網(wǎng)絡優(yōu)勢資源優(yōu)勢人才優(yōu)勢IT優(yōu)勢2023/12/3依托在第三方物流業(yè)務方面的操作經(jīng)驗，我們已成功的在汽車、家電、糧油、鋼材、石油化工以及其它基礎原材料等領域操作了多個融資物流項目，積累了豐富的項目組織、操作、管理經(jīng)驗。同時不斷進行經(jīng)驗總結，形成了一系列融資物流業(yè)務體系文件，為業(yè)務的進一步發(fā)展奠定了豐富的經(jīng)驗基礎。（1）經(jīng)驗優(yōu)勢《項目管理制度》《項目作業(yè)手冊》《系統(tǒng)操作流程》702023/12/3（2）網(wǎng)絡優(yōu)勢青島中遠物流倉儲配送有限公司在全國所有省會城市和主要二級城市均設立了分支機構（60多個RDC、8個CDC），健全的服務網(wǎng)絡使得我們在操作大型的、全國范圍內的融資物流業(yè)務上具備領先優(yōu)勢。同時還可在公司目前尚無網(wǎng)絡的地區(qū)，以“輸出監(jiān)管”等方式建立新的服務網(wǎng)絡，以滿足實際監(jiān)管業(yè)務的需要。712023/12/3（3）資源優(yōu)勢自有或自營倉庫100多萬平方米；正式簽約車隊80家，擁有360多輛常備配送運輸車輛，同時整合500多輛社會車輛資源，隨時可以調用，以便應對緊急情況下質押物資的轉移。722023/12/3（4）人才優(yōu)勢經(jīng)過近兩年的融資物流業(yè)務實踐，我們已擁有包括公司總部項目經(jīng)理、區(qū)域主管、巡視監(jiān)督人員以及各RDC經(jīng)理、終端監(jiān)管人員等一大批經(jīng)驗豐富、高素質的專業(yè)人員。所有人員均經(jīng)歷了專業(yè)培訓，形成了融資物流業(yè)務領域的骨干人才隊伍。融資物流中心經(jīng)理項目開發(fā)組巡庫組RDCRDC監(jiān)管員……監(jiān)管員監(jiān)管員……監(jiān)管員…

…

…運營控制組732023/12/3系統(tǒng)完全基于Internet，為客戶隨時了解監(jiān)管信息提供了最大的便利；

5156物流信息系統(tǒng)可應用于整個監(jiān)管過程——入庫、出庫、庫存管理等全部過程；可給予銀行/企業(yè)人員不同的操作權限和查詢權限。（5）IT系統(tǒng)優(yōu)勢742023/12/3項目全面應用中遠物流5156物流信息系統(tǒng)，基于Internet，可應用于整個監(jiān)管業(yè)務過程，入庫、出庫、解押指令等全部過程給予銀行、經(jīng)銷商、監(jiān)管人員等不同職責人員不同的操作權限和查詢權限實時反映質押貨物狀態(tài)，方便銀行、經(jīng)銷商隨時查閱貨物動態(tài)信息指令通過信息系統(tǒng)系統(tǒng)和書面指令同時下達，可以提高效率，降低操作風險；系統(tǒng)具有歷史記錄備份功能應用先進的物流信息系統(tǒng)（

）

（1）監(jiān)管信息化3、中遠物流開展融資物流的特色動態(tài)核定監(jiān)管庫存動態(tài)圖（石油監(jiān)管庫存范例）762023/12/3在項目的監(jiān)管過程中，制定了統(tǒng)一的項目管理制度、項目作業(yè)手冊（SOP）、系統(tǒng)操作流程、風險控制手冊等項目流程制度，并在全國各監(jiān)管點統(tǒng)一執(zhí)行。這種一體化的運作模式，保證了項目順利、高效的運作?！俄椖抗芾碇贫取贰俄椖孔鳂I(yè)手冊》《系統(tǒng)操作流程》《風險控制手冊》（2）制度一體化772023/12/3

監(jiān)管工作必須做到“四實、三符、兩安全、一原則“：（1）“四實”：按時盤點、及時跟蹤、如實登錄、及時反饋；（2）“三符”：賬實相符、賬證相符、賬賬相符；（3）“兩安全”：監(jiān)管員人身安全、質押物安全；（4）“一原則”：質押物庫存量不能低于質押量。（3）操作專業(yè)化

監(jiān)管倉庫必須做到

“四本、三帳、兩表、一圖”：（1）“四本”：入庫登記本、出庫登記本、盤點記錄本、值班記錄本；（2）“三帳”：日記帳、分類明細帳、總帳；（3）“兩表”：每日庫存報表、每日貨物進出統(tǒng)計表；（4）“一圖”：貨物分布對應貨位圖。

在監(jiān)管項目的整個操作過程中，我司制定了統(tǒng)一的操作規(guī)范，要求監(jiān)管員日常做到：782023/12/3（4）風險可控化為控制貨押業(yè)務的風險，中遠物流建立“矩陣式”的風控模型。所謂“矩陣式”風控模型是指防范貨押業(yè)務的風險，不依靠片面的、局部的、點線的認識和控制，而是通過構筑“矩陣式”的防范體系，做到風險控制以面蓋點、蓋線。道德風險客戶誠信和資質、法律文件缺陷對外優(yōu)選客戶，對內強化培訓法律風險押品合法性、真實性、有效性查詢、核貨、驗貨市場風險押品被替代、貶值、變現(xiàn)風險產(chǎn)品目錄、合理定價、質押率操作風險質物清單、質押通知、合同填寫核庫、專業(yè)操作、賬實相符792023/12/3（1）與銀行開發(fā)團隊組建項目小組共同開發(fā)客戶；（2）每個操作項目均指定固定項目經(jīng)理全程負責；（3）每個項目均編制《場地評估報告》和《融資物流監(jiān)管服務方案》；（4）每個操作項目均編制對應的《項目操作手冊》（5）對銀行和客戶進行定期走訪和電話回訪（5）服務最優(yōu)化我司自始至終，一貫堅持“專家型監(jiān)管、個性化服務”的服務準則，以全面提升客戶服務質量為目標，創(chuàng)立中遠物流監(jiān)管服務品牌。802023/12/3第五部分

青島倉配公司融資物流機構設置812023/12/3融資物流中心簡介

04—05年，2004年開始操作融資物流業(yè)務，但因當時業(yè)務量較少，公司未配備專門的項目經(jīng)理。第一階段第二階段第三階段

2006年，是融資物流業(yè)務迅速發(fā)展的一年，為適應形勢需要，公司配備了專職項目經(jīng)理2名。

2007年，公司融資業(yè)務勢頭繼續(xù)上升，同時為加強對操作的運營控制，公司成立融資物流中心，并工作職能進行了具體分工。123為推進融資物流業(yè)務發(fā)展，加快融資物流業(yè)務開發(fā)，規(guī)范和提高項目操作和管理水平，公司2007年初成立了專門的融資物流業(yè)務部門——融資物流中心。融資物流中心全面負責公司的融資物流業(yè)務的開發(fā)、運營監(jiān)控、管理等工作。822023/12/3融資物流中心項目開發(fā)組巡庫組RDCRDC………監(jiān)管員……監(jiān)管員監(jiān)管員……監(jiān)管員融資物流組織結構圖運營控制組832023/12/3融資物流中心崗位職責項目經(jīng)理運營主管巡庫主管負責公司融資物流業(yè)務的開拓；負責項目的調研、評估、談判、跟蹤、簽約、啟動、維護等工作；負責監(jiān)管業(yè)務日常運營管理

；協(xié)助項目經(jīng)理完成項目開發(fā)的相關工作；負責大型監(jiān)管項目的現(xiàn)場啟動與準備工作

；負責運營監(jiān)管點的現(xiàn)場檢查與整改工作

；842023/12/3融資物流中心通訊錄職務姓名辦公電話手機郵箱主任郝丹05328285779613506390528haodan@項目經(jīng)理冀方亮05328285663813730921830jifl@項目經(jīng)理程志05328285176713853208895chengzhi@項目經(jīng)理張欣05328283122513685329090liyh@項目經(jīng)理王俊05328285779213969718378wangjun@項目經(jīng)理宋瑜05328285730813791809045songyu@運營主管公明05328285778113589281899gongming@職務姓名辦公電話手機郵箱運營主管唐繼業(yè)05328285779613678894871wanghy@運營主管何麗05328285778113853252635heli@運營主管盧文濤05328285312815864288189luwt@運營主管吳靖053282851828