理財顧問年終總結(jié)(18篇)

第頁共頁理財參謀年終總結(jié)(18篇)理財參謀年終工作總結(jié)〔一〕20xx年我在xx企業(yè)集團xx理財參謀崗位工作。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開場與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。我們的肩上開場扛著民事責任，凡事得慎重小心，否那么隨時可能要為一個小小的錯誤承當嚴重的后果付出宏大的代價，再也不是一句對不起和一紙抱歉書所能解決?！疤煜掠⑿劢晕逸叄蝗虢ⅠR催。”從大學校園到社會的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色，教師變成老板，同學變成同事，相處之道完全不同。在這宏大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領導重用，所干的只是一些無關重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學校，有同學教師的關心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關于做人，做事，做學問。一、自學才能“在大學里學的不是知識，而是一種叫做自學的才能?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌钊塍w會這句話的含義。除了英語、計算機和國際金融操作外，課本上學的其他理論知識用到的相比照擬很少，當然這只是針對的如今所從事的工作。我擔任的是理財參謀，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和理解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構(gòu)的財務情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)斷定外匯市場的走勢，最后找準時機，選擇適宜的價位進倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經(jīng)濟于貿(mào)易、市場營銷、工商管理等等。但是如今的社會是知識復合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的，這在我們培訓中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強的適應才能和自學才能。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手漸漸琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教別人，而沒有自學才能的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。二、工作很輕松我和幾個同學一起租房住，住的地方離工作的地方不算是很很遠，有6個公車站，但是每天早上7點3就得起床去擠公交車，因為公車確實太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)。公司還有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，還有就是一些國外比擬重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴格，男士一定要正裝，要打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須抑制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學?？梢运瘧杏X，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。每日重復單調(diào)繁瑣的工作，時間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關的經(jīng)濟指標，顯得枯燥乏味，中午休息的時候可以上qq和其他同學聊聊天之類的。但是工作簡單也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來宏大的費事或損失，還是得認真完成。假如哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實上所有的業(yè)務并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅忍不拔的個性，遭遇挫折時絕不能就此放棄，犯錯遭領導責罵時不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人那么是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開場有意識地培養(yǎng)自己的理財才能，我們剛畢業(yè)，工資程度普遍不高，除掉房租餐費和日常的開支，我們常常所剩無幾，一不注意可能就入不敷出成為月光一族，但此時我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。理財參謀年終工作總結(jié)〔二〕回憶即將過去的一年，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。進公司已有兩個月，對于理財參謀這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的理解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了很多，不只是證券知識，更多的是對學習的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，漸漸的提升自身的素質(zhì)與才能，領導和同事對我的支持與關愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們，才能令到公司的開展更上一個臺階。在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多，第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領導安排，自己認真完成就好。但如今做為理財參謀，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。第三、業(yè)務程度還有待進步，無論是客戶溝通才能，還是市場分析^p才能都是我目前欠缺的。因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：第一、但凡預那么立，不預那么廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認真做好接下來3個月的方案，并按方案實行。趕緊把之間浪費的時間補回去。第二、虛心請教。做為一個新員工，我要向領導學習，向老同志學習，向書本、向網(wǎng)絡學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和進步自身業(yè)務才能。第三、認真做好客戶維護。作為理財參謀，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的開掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)絡溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財效勞，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進。第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開場只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會不斷的介紹過來?？墒强蛻羰亲约旱?，不是開了個戶就完成任務，對銀行來說聯(lián)了三方任務九完成了，可是對我來說這才剛開場，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。在接下來的20xx年，我會在保證認真對待、重視工作的根底上，不斷完善和充實自己，進步自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析^p才能的學習和進步，努力夯實和進步自能工作才能和業(yè)務程度。理財參謀年終工作總結(jié)〔三〕本人xx于20xx年xx月x日入職，入職以來，我努力工作和學習，在與領導、同事的學習和接觸中，不斷完善補充行業(yè)專業(yè)知識，個人綜合素質(zhì)、修養(yǎng)和才能都得到了較快的提升。同時也暴露出自己的局限性與缺乏之處，在今后的工作中，將繼續(xù)努力、不斷鞭策自己、不斷獲得進步。一、工作總結(jié)市場部按照投資公司總體開展戰(zhàn)略規(guī)劃，以及投資工程管理工作的實際需要，針對公司投資策略形式新思路的不斷拓展需要。我認真研究投資工作中的實際情況，配合部門作好工程投資的前期準備工作，為領導審批、決策提供充分、詳實的根據(jù)和建立性的建議。過程中，我深切地體會到，作為市場部的一份子，不僅思想上要與公司規(guī)章制度保持一致，行動上更要與市場同步，時刻做到思想、行動與時俱進。在做好本職工作的同時，竭力做到“以事業(yè)統(tǒng)一思，以開展凝聚力量，以實干樹立形象”。〔一〕根本的學習與培訓方面學習與培訓方面包括：公司規(guī)章制度的學習、專業(yè)知識的學習、綜合素養(yǎng)技能的培訓等。通過公司規(guī)章制度的學習，讓我迅速理解公司工作環(huán)境與流程，促使我快速地進入工作狀態(tài)，進步了工作效率。市場部門專業(yè)知識的技能培訓，讓我盡快熟悉部門相關的工作內(nèi)容，并且理解房地產(chǎn)一二級開發(fā)的根本流程和根本操作，初步學習了“根底設施、地產(chǎn)開發(fā)、礦產(chǎn)資、股權(quán)投資”這四大板塊的根本內(nèi)容，提升了我對投資行業(yè)的認知和理解。綜合素養(yǎng)的培訓，加深了我對辦公系統(tǒng)和軟件的運用標準，做出符合要求的工作文件，強化我的商務禮儀、進步我的展業(yè)技能，在培訓中純熟掌握展業(yè)技巧。1、學習和熟悉公司各種管理暫行方法、通知、開展規(guī)劃等；2、學習理解土地儲藏和一級開發(fā)工作流程、bt工程和bot工程的內(nèi)容和區(qū)別、三舊改造方案內(nèi)容等；3、學習公司接待工作手冊和閱讀商務禮儀方面的書刊?！捕硺I(yè)務拓展方面工作以來，我配合部長積極尋找各種有代表性的、有極大潛力的工程，其中發(fā)現(xiàn)xx行業(yè)最具投資潛力，進而，對xx行業(yè)進展了初步的開展工作。整個過程，我配合部門搜集各種關于早教的數(shù)據(jù)統(tǒng)計和根本情況，并且單獨撰寫了xx工程的可行性研究報告的初稿。經(jīng)部長對報告內(nèi)容的指點，我進展了屢次的修改，根本完成了xx的初步可研報告。為下一步該工程被上級認可提供了有力根據(jù)，和部門以后業(yè)務拓展提供了參考。〔三〕信息搜集工作我的本職工作是負責市場信息搜集，這同時也是我的優(yōu)勢所在。工作過程中，我通過各種渠道，其中包括實地走訪、網(wǎng)絡渠道等，以及個人的人際關系，搜集各種業(yè)內(nèi)，以此來完成上級和部門交代的任務?！菜摹呈袌霾績?nèi)務工作1、完成了平時的會議記錄，工程相關數(shù)據(jù)統(tǒng)計，工程相關圖表的修改與制作，并及時制作成excel、word、ppt形式以便存檔及供日后查看與參考；2、完成了平時相關工程的資料的分類與整理，以及一些資料的打印、復印等?！参濉彻こ痰母櫣ぷ魑覀兪袌霾扛髫撈湄煟龅健昂暧^不漏項，微觀要精準”。1、配合部門完成了對xx工程周邊的樓房等售價的信息搜集；2、協(xié)助部長完成了對xx工程的整個經(jīng)濟指標分析^p的修改與調(diào)整；3、與部員一起研究xx工程的風險控制，并羅列出相關的存在風險及相對應的躲避方法供部長審定；4、在部長的帶著下，經(jīng)過反復的論證，一起完成了xx工程的《初步合作意向方案》，并由部長提交給公司審核。二、工作中存在的問題〔一〕個人專業(yè)技能還很淺薄，綜合素養(yǎng)還需不斷學習進步，自我工作時間安排有待完善，工作效率有待進步?！捕硺I(yè)務的拓展和渠道的拓展才能還有待提升?！踩硞€人信息搜集的渠道有限，人際關系網(wǎng)有待擴寬，信息搜集較為單一。三、如何改良存在問題〔一〕加強專業(yè)技能的培訓。平時多查看、搜集相關專業(yè)知識的內(nèi)容，多閱讀有關投資、開發(fā)等相關文件和書籍，并且積極投入工作，在工作中不斷的充實專業(yè)技能?！捕尺M步綜合素養(yǎng)。平時多閱讀商務禮儀方面資料，在日常的工作中強化自身修養(yǎng)，做到技能與素養(yǎng)并舉?！踩惩晟乒ぷ靼才?。在日后的工作中，整理出自己的職業(yè)方案，做到工作有條有理，從而進步工作的效率?！菜摹硵U寬業(yè)務渠道。積極與行業(yè)內(nèi)的相關人員培養(yǎng)關系，建立聯(lián)絡，從而搭建我們投資公司的業(yè)務網(wǎng)。〔五〕擴寬信息搜集的渠道。多向行業(yè)內(nèi)人員學習，理解更多搜集信息的渠道，從而建立起完善的信息搜集網(wǎng)，使每次搜集到的信息更加快速、精準、有效。理財參謀年終總結(jié)篇五理財參謀〔參謀型〕工作描繪：五六年前，理財對普通市民來說還是個生疏的字眼，而隨著我國個人財富的不斷增長，人們理財?shù)男枨笤絹碓綇娏遥瑢I(yè)的理財參謀因此而迅速“串紅”。就像律師、會計師、心理咨詢師一樣，他們利用自己的專業(yè)理財知識為我們提供理財規(guī)劃方面的效勞。一名理財參謀的工作主要包括：與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析^p客戶的根本狀況，掌握客戶的理財目的和需求，為客戶提供理財建議；指導客戶記錄財務收支和資產(chǎn)負債帳目，對客戶財務收支狀況進展分析^p，判斷客戶財務現(xiàn)狀。針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予詳細的操作指導。及時搜集客戶的反應意見，對方案的施行結(jié)果進展分析^p，并撰寫報告。核心競爭力：知識要求：財務或金融相關專業(yè)，具備經(jīng)濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業(yè)投資學、稅收、財務會計和相關法律法規(guī)等根底知識。技能要求：英語純熟經(jīng)歷要求：有證券、保險、銀行從業(yè)經(jīng)歷。職業(yè)素養(yǎng)：需具有理性的分析^p與解決問題的才能，擅長溝通，有強烈的責任心，具備良好的人品及職業(yè)操守，工作的相對的獨立性。職業(yè)現(xiàn)狀：個人理財興起于美國上世紀____，成熟于90年代末，經(jīng)過10余年的開展，獨立理財參謀已經(jīng)成為一個新興的職業(yè)。而我國內(nèi)居民儲蓄額已超過10萬億元。據(jù)專業(yè)理財網(wǎng)站的調(diào)查，有78％的被調(diào)查者對理財效勞有需求；50％以上的人愿意為理財效勞支付費用。將來10年里，我國個人理財市場將以年均30％的速度高速增長，將成為繼美國、____和德國之后個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹，按照1個理財參謀效勞100人估算，國內(nèi)理參謀的缺口至少10萬人。但目前國內(nèi)還沒有專門的理財參謀，從事理財規(guī)劃的專業(yè)人士散見于保險、銀行、證券等金融行業(yè)，因此對具有專業(yè)背景的外鄉(xiāng)理財參謀的需求蓄勢待發(fā)。風險與回報：從事個人金融理財工作的從業(yè)人員應該是受過嚴格的培訓，并獲得相應資格證書的專業(yè)人員。理財規(guī)劃是綜合性的金融效勞，是針對客戶整個人生而不是某個階段的規(guī)劃，從業(yè)者除應具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經(jīng)歷外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務領域。理財規(guī)劃師并沒有男女的限制。女性有著細心、慎重、更不容易出過失、更容易贏得客戶的信任感、能為客戶提供更為細致耐心的效勞的優(yōu)點。不過，這個職業(yè)是一個非常理性的職業(yè)，所以也需要女性鍛煉自己的邏輯和分析^p才能。在面對市場動亂的時候保持冷靜理智的頭腦，才可以在這個行業(yè)中如魚得水。理財參謀的收入有三局部：包括財務參謀費、銷售金融產(chǎn)品傭金、提供資產(chǎn)管理效勞以后的收益分成。專業(yè)認為國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪應該在10萬到100萬元人民幣之間。職業(yè)趨勢：開展途徑：《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》將理財師分為兩個等級，分別是理財規(guī)劃師和高級理財規(guī)劃師兩類。而目前市場上有關理財師的認證工程有近十種，包括注冊理財規(guī)劃師〔cfp〕認證、財務參謀師〔rfc〕認證、公認財務參謀師〔chfc〕認證、注冊財務籌劃師〔rfp〕認證、特許財富管理師〔____m〕認證、注冊金融分析^p師〔cfa〕認證等。在國外，最具權(quán)威性的認證工程是注冊理財規(guī)劃師〔cfp〕，簡稱“注冊理財規(guī)劃師”。在國外，只有獲得cfp資格的人員才能從事個人理財業(yè)務。轉(zhuǎn)型時機：理財參謀不僅能在保險、證券、銀行金融等領域大展身手，同時也可往管理咨詢、財務咨詢方向開展.理財參謀年終總結(jié)篇六理財參謀工作職責〔客服員工制度〕1、負責為公司開發(fā)潛在客戶；2、為客戶建立、提供專業(yè)的資產(chǎn)管理效勞；3、為客戶提供專業(yè)的賬戶管理及最新的市場信息；4、為客戶提供貴客效勞。5、建交客戶檔案，并進展跟蹤效勞；6、有效管理營銷團隊7、制定本部門工作操作流程及部門方案8、互相配合，完成部門指標以及公司交辦其他事項。理財參謀年終總結(jié)篇七2024年度理財參謀部工作總結(jié)2024年度xxxxxx晉級以后獨立運作的一年已盡尾聲，作為營業(yè)部重要組成部門，新成立理財參謀部在2024年同時也經(jīng)歷了風雨，但在全體員工的協(xié)助下，部門同事全力配合下，已根本完成年初營業(yè)部制定下的工作目的。并且各項工作都獲得了長足進展，但是工作中也存在一些的問題，現(xiàn)將全年工作總結(jié)如下：一、工作指標完成情況匯報1、截止11月底完成綜合交易額xxxx萬元，完成全年預算的xxxx，日均成交xxx萬元，較上年全年日均成交xxxx萬元增長xxx。累計交易周轉(zhuǎn)率為xxx次，市場占有率為xxx，較上年全年xxxx增長xxxx，交易活潑度較上年有明顯提升。2、xxxxxx營業(yè)面積較小，晉級之后營業(yè)部對客戶效勞方向進展調(diào)整，重要開展網(wǎng)上交易客戶以及手機交易客戶群體，這一年營業(yè)部非現(xiàn)場交易已到達89.5%,已經(jīng)幾乎占據(jù)營業(yè)部整體交易的全部。作為公司大力倡導手機證券交易方式，營業(yè)部同時也作為重點開展方向，目前為止，營業(yè)部手機交易占比到達7.9%，是全公司手機交易占比最高的營業(yè)部。這也和營業(yè)部在年初制定一系列完善的推廣策略密不可分，同時理財參謀部與營銷部互相配合，對營銷團隊營銷的每一個客戶、新入市的客戶在如何使用手機證券都進展認真講解，所以在手機委托推廣方面理財部全體員工也起到的推波助瀾作用。3、標準化效勞考核工作全年完成情況：營業(yè)部全年標準化效勞考核指標完成情況良好，營業(yè)部在標準化效勞考核中秉承做有所用的根本原那么，每一項工作都進展了認真的梳理，如：客戶數(shù)據(jù)統(tǒng)計方面根據(jù)營業(yè)部的實際需求進展了調(diào)整，并對每月客戶數(shù)據(jù)進展綜合分析^p，根據(jù)數(shù)據(jù)分析^p情況制定工作策略，假如發(fā)現(xiàn)異常賬戶及時進展溝通，做好營業(yè)部客戶的根底效勞工作。在認真完成營業(yè)部根本分值標準化工作根底上，理財參謀部加強了咨詢協(xié)作參與力度，全年屢次參加公司的咨詢協(xié)作,已成為e周刊的固定協(xié)作成員，全年投稿20多篇。為營業(yè)部在標準化效勞考核中添磚加瓦。二、工作目的完成情況1、投資者教育工作完成情況本年度在投資者教育方面，營業(yè)部共計舉行了兩期股民學校。6月舉辦第一期股民學校，也獲得一定的成效，但同時也暴露一些問題。理財參謀部結(jié)合本期培訓投資者課后反應的意見，又再次精心準備了營業(yè)部的中期培訓，本年度第二次股民學習，考慮到營業(yè)部目前非現(xiàn)場客戶占比已經(jīng)很高，假如像以前培訓都安排在開市期間，大多上班客戶無法參加，為了能讓每一次培訓都能發(fā)揮更好的效能，經(jīng)過理財參謀部全體員工的商議決定，將股民學校培訓時間調(diào)整為周末。本次中期培訓以周末方式進展之后，得到了大多客戶好評，雖然大家都犧牲自己的休息時間，但是卻得到了客戶的認可，以后會多增加周末的培訓活動。本次培訓無論從課程的安排上，還是從課件的組織架構(gòu)，都得到了進一步的提升，客戶也非常滿意，很多客戶希望以后多增加類似的培訓，此項工作已經(jīng)在籌劃之中，爭取明年一季度做好培訓體系的搭建。2、投資者咨詢效勞工作情況目前咨詢效勞方面已經(jīng)不能僅僅局限在簡單日常信息傳導，客戶在咨詢方面的需要越來越多元化，為了能更好的滿足客戶的需求，理財參謀部對現(xiàn)有的咨詢工作進展梳理。⑴短信信息內(nèi)容以及發(fā)送及時性進展了調(diào)整，首先，充實短信信息內(nèi)容，除及時傳導公司咨詢信息以外，營業(yè)部還增設了多個欄目，擇機擇時的發(fā)送，如：行業(yè)透視、政策追蹤、短線薦股、薦股追蹤、操作策略等多個有針對性，有特色的短信信息。信息發(fā)送嚴格按公司標準化流程進展。各種信息要求做到最快傳導。同時要求進步營業(yè)部qq群活潑度，并且安排專人負責，其它人協(xié)助的效勞形式。經(jīng)過努力，目前理財參謀部在信息傳導方面有了積極的改善。并且能保障信息傳導的及時性，從而讓客戶感受到營業(yè)部的咨詢效勞的提升。經(jīng)過一段時間的運行，目前客戶反應良好。雖然已經(jīng)獲得了一些成績，但是向客戶堅持提供高質(zhì)量的咨詢效勞工作，必須持之以恒、堅持不懈充實自我，才能更好的完成上述工作。⑵在咨詢效勞方面，理財參謀部結(jié)合今年十二五工作會議精神，配合市場熱點及時的舉辦了五期行業(yè)策略報告。每一期行業(yè)報告策略選擇的時機都與市場熱點吻合，如：理財參謀部安排稀土永磁概念行業(yè)策略報告會之后，爆發(fā)了稀土永磁概念行情，成為本輪市場漲幅最高的行業(yè)之一，在客戶中反響不錯，隨后又相繼舉行了《新能概念行業(yè)報告》《鋰電池池概念行業(yè)報告》《新一代信息產(chǎn)業(yè)行業(yè)報告》《高精端裝備制造行業(yè)報告》，根據(jù)公司四季度操作策略，交融十二五整體規(guī)劃提及的戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)可能引出的市場時機，全面的分析^p講解戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)特性，并且又再次成功的舉辦了一期《季度策略報告會》。通過對行業(yè)的研讀，投資者能及時理解行業(yè)的方向以及行業(yè)中個股的根本情況，進步投資者市場行業(yè)分析^p才能。3、營業(yè)部所有員工咨詢才能提升情況由于xxxxxx為新晉級營業(yè)部，員工隊伍比擬年輕，缺少市場經(jīng)歷積累，提升營業(yè)部整體咨詢力量是刻不容緩的事情，營業(yè)部年初就向理財參謀提出要讓營業(yè)部前臺及后臺員工的咨詢才能提升的要求。理財參謀在員工咨詢才能提升方面進展了以下幾點的工作：1、充分利用每天晨會時間，由于參會人員較多，晨會召開時間又短，為了能讓所有人都能在晨會上得到鍛煉，晨會以輪流制進展。通過晨會市場信息的分析^p，鍛煉大家對市場重要信息提煉的才能，通過短線股票挑選工作，能讓大家理解不同股票的形態(tài)以及短線分析^p方法，大家互相交流可能進步看盤才能。讓大家在良好的咨詢氣氛中獲得知識儲藏和才能的進步。2、“一周聚集”的活動的開展每周三舉辦一次“一周聚集”員工的交流活動，周三的交流活動比擬靈敏，會根據(jù)不同情況安排，除對近期市場進展分析^p以外，還會融入一些根底知識的學習，安排前后臺人員進展講課。每月還會要求所有人都進展月度股票推薦，并且評出月度最正確推薦人獎、大盤分析^p最準確獎。通過一段時間的運行，目前“一周聚焦”已經(jīng)成為員工學習交流的平臺，成為晨會交流很好的補充，在這里交流可以暢所欲言，盡情的讓大家發(fā)揮，通過大家不斷的交流，可以進一步的提升員工與客戶的溝通交流才能。通過一段時間的培養(yǎng)，目前營業(yè)部可以參與理財專職講座的講師到達4位，已經(jīng)培養(yǎng)后備講師3位，目前營業(yè)部講師理論知識積累方面已經(jīng)到達要求，但在理論中缺乏經(jīng)歷，還需要繼續(xù)進一步加強培養(yǎng)。三、工作中的缺乏之處1、本年度投資者教育工作沒能形成培訓體系，培訓時間間隔過長。2、短信方面未能及時整理短信平臺，造成短信發(fā)送出現(xiàn)重復、無效、錯發(fā)的現(xiàn)象較多，增加了營業(yè)部的經(jīng)營費用，目前短信平臺正在整理當中。3、理財參謀部工作與市場部的配合不夠嚴密。未能到達通過理財效勞吸引客戶的工作效果。4、營業(yè)部非現(xiàn)場客戶咨詢傳導不暢通，目前咨詢信息局部客戶無法正常傳導，在日后工作中如何能進步非現(xiàn)場客戶的受眾面將是理財部重要工作方向。5、存量客戶回訪雖然已經(jīng)分成兩局部進展，但是客戶回訪的長效性未能保證，沒能按公司要求到達回訪數(shù)量。在以后的工作中客戶回訪將作為理財參謀部人員的考核指標。四、將來一年的工作方案1、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小，將來一年我們擴大基數(shù)是營業(yè)部重要目的，理財參謀部會發(fā)揮咨詢實力，在下一年度要與市場部嚴密配合，做好營銷效勞工作，爭取進一步擴大營業(yè)部根底客戶群體，將長期固定安排配合營銷團隊的協(xié)作講座，堅持把營銷團隊的“投資者交流會”活動做好，做大，做強，讓“投資者交流會”成為我們營業(yè)部營銷團隊的品牌推介效勞之一。2、第一季度理財參謀部將要做好金玉滿堂前期準備工作、認真學習中臺效勞系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進度，提早做好客戶推廣準備工作，要確實利用好中臺的效勞平臺，表達出中臺效勞的及時性，實現(xiàn)核心客戶一對一效勞，讓客戶真實感受到新效勞形式帶來的便捷。3、建立客戶多層級回訪機制，根據(jù)目前回訪情況，再結(jié)合新效勞形式逐步完善營業(yè)部的回訪機制，并將客戶回訪納入考核機制，要求營業(yè)部每一個部門及員工都要有客戶維護意識，提升回訪質(zhì)量。4、建立營業(yè)部詳細的客戶分級數(shù)據(jù)庫，根據(jù)客戶回訪情況，搭建營業(yè)部客戶細分情況資料檔案。方案年初安排客戶細分學習，盡快的讓員工理解客戶細分工作的詳細內(nèi)容，以客戶回訪為根底，做好____搜集工作。5、建立客戶分級效勞標準，在公司客戶分級標準的根底上，再細分客戶效勞標準分類，根據(jù)公司咨詢效勞產(chǎn)品的效勞分類再結(jié)合營業(yè)部客戶自身情況分類，針對不同客戶群體充實不同效勞工程。6、繼續(xù)加強對營業(yè)部前后臺員工咨詢才能培養(yǎng)工作，明年要根據(jù)營業(yè)部目前情況，提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動的質(zhì)量。xxxxx2024年12月1日理財參謀年終總結(jié)篇八20xx年3月至5月兩個月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團曼杰頓投資咨詢有限理財參謀崗位實習?！疤煜掠⑿劢晕逸?，一入江湖立馬催?！睆拇髮W校園到社會的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色，教師變成老板，同學變成同事，相處之道完全不同。在這宏大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領導重用，所干的只是一些無關重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學校，有同學教師的關心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關于做人，做事，做學問。自學才能“在大學里學的不是知識，而是一種叫做自學的才能。”參加工作后才能深入體會這句話的含義。除了英語、計算機和國際金融操作外，課本上學的其他理論知識用到的相比照擬很少，當然這只是針對的如今所從事的工作。我擔任的是理財參謀(或稱操盤手)，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和理解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構(gòu)的財務情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)斷定外匯市場的走勢，最后找準時機，選擇適宜的價位進倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經(jīng)濟于貿(mào)易、市場營銷、工商管理等等。但是如今的社會是知識復合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的，這在我們培訓中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強的適應才能和自學才能。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手漸漸琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教別人，而沒有自學才能的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。工作很輕松在廣州和幾個同學一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，有6個公車站，但是每天早上7點30就得起床去擠公交車，因為廣州的公車確實太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個站，在梧州的話不會超過20分鐘，這里有時一站就得花這么久的時間，一般去上班平均的時間是40分鐘，我們是9點上班，還有30分鐘的預留時間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，還有就是一些國外比擬重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴格，男士一定要正裝，要打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須抑制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學?？梢运瘧杏X，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開場與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。我們的肩上開場扛著民事責任，凡事得慎重小心，否那么隨時可能要為一個小小的錯誤承當嚴重的后果付出宏大的代價，再也不是一句對不起和一紙抱歉書所能解決。理財參謀年終總結(jié)篇九最成功的廣告通常要求簡短而且富有感召力，并且可以屢次重復重要信息。所以簡歷也要簡短豐富。下面是關于理財參謀個人簡歷的內(nèi)容，！劉xx居住地：上海電話：139********〔手機〕e-mail：最近工作[1年8個月]公司：xx公司行業(yè)：金融/投資/證券職位：理財參謀最高學歷學歷：專科專業(yè)：國際金融學校：北京結(jié)合大學自我評價心態(tài)開放，擅長自我調(diào)節(jié)，視野開闊，易承受新知識，認識新事物快，擁有較強的學習才能，能吃苦耐勞，思維敏捷跳躍，做事縝密。為人老實守信，親和力強，擅長組織工作事宜使工作更加高效。擁有豐富的金融和保險業(yè)知識，擅長與各類人____際，有豐富的營銷經(jīng)歷。求職意向到崗時間：一個月之內(nèi)工作性質(zhì)：全職希望行業(yè)：金融/投資/證券目的地點：北京期望月薪：面議/月目的職能：理財參謀工作經(jīng)歷20xx/7—至今：xx公司[1年8個月]所屬行業(yè)：金融/投資/證券銷售部理財參謀1.負責銀行信譽卡新客戶的開發(fā)工作。2.擔任工程組小組長，制定本小組的業(yè)務銷售方案，并鼓勵小組成員保質(zhì)保量的完成任務。3.負責處理小組成員在工作中遇到的各種問題，協(xié)助部門經(jīng)理進展日常的管理工作。4.擅長搜集小組成員在日常工作的相關疑問和問題，與部門經(jīng)理一起組織定期培訓。20xx/6—20xx/6：光大銀行[1年]所屬行業(yè)：銀行私人部大堂經(jīng)理1.在光大銀行東城支行主要從事銀行理財產(chǎn)品銷售員的工作，熟悉和理解光大銀行所有的銀行理財類產(chǎn)品的特點。2.每周定期參加光大銀行的金融知識培訓，對金融市場情況有一定的理解。教育經(jīng)歷20xx/9—20xx/6北京結(jié)合大學國際金融?？谱C書20xx/6大學英語四級20xx/12大學英語四級語言才能英語〔良好〕聽說〔良好〕，讀寫〔良好〕理財參謀年終總結(jié)篇十樂山市錢道融資理財信息理財參謀崗位職責1、負責開拓目的市場，根據(jù)客戶的需求提供全方位的理財效勞；2、配合營銷團隊積極拓展新增客戶3、負責與客戶進展業(yè)務聯(lián)絡和溝通，維護客戶關系，提供咨詢效勞。4、宣傳對投資者的風險教育知識。5、負責分析^p客戶的財務破綻，提供理財效勞；6、負責組織客戶進展理財知識的系統(tǒng)培訓；7、負責公關活動的組織、籌劃和執(zhí)行；8、業(yè)務進展中，提出合理化建議，推動團隊業(yè)績提升。9、完成團隊經(jīng)理制定的銷售目的。10、培養(yǎng)良好的職業(yè)道德，不斷提升個人業(yè)務才能，結(jié)實樹立效勞意識，全心全意為客戶效勞。理財參謀年終總結(jié)篇十一客戶專員〔理財參謀〕：工作地點：濟南工作經(jīng)歷：有銷售和客服經(jīng)歷均可最低學歷：大專工作性質(zhì)：全職招聘人數(shù)：10人待遇：無責底薪+高提成〔底薪：800〕，雙休，享受國家法定假日職位要求：1.形象氣質(zhì)佳，談吐言行得體。2.有志從事銷售，喜歡承受挑戰(zhàn)，渴望成功；工作內(nèi)容：1.銀行駐點，開發(fā)、維護銀行客戶，要求女性，形象氣質(zhì)佳，〔有銀行保險駐點經(jīng)歷者優(yōu)先〕2.負責銀行等渠道銷售工作，客戶經(jīng)理：工作地點：濟南工作經(jīng)歷：有銷售和客服經(jīng)歷均可最低學歷：本科工作性質(zhì)：全職招聘人數(shù)：5人待遇：無責底薪+高提成〔底薪：1000〕，雙休，享受國家法定假日職位要求：1.形象氣質(zhì)佳，談吐言行得體。2.有志從事銷售，喜歡承受挑戰(zhàn)，渴望成功；招聘操盤手：工作地點：濟南工作經(jīng)歷：2年以上最低學歷：?？埔陨瞎ぷ餍再|(zhì)：全職待遇：2500-20000〔底薪：1500〕，雙休，享受國家法定假日，職位要求：金融行業(yè)實盤操作2年以上，有團隊合作意識。培訓講師：工作地點：濟南工作經(jīng)歷：3年以上最低學歷：大專以上工作性質(zhì)：全職招聘人數(shù)：3人待遇：無責底薪+高提成〔底薪：2000〕，雙休，享受國家法定假日理財參謀年終總結(jié)篇十二2024年3月至5月兩個月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團曼杰頓投資咨詢有限理財參謀崗位實習。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開場與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。我們的肩上開場扛著民事責任，凡事得慎重小心，否那么隨時可能要為一個小小的錯誤承當嚴重的后果付出宏大的代價，再也不是一句對不起和一紙抱歉書所能解決。“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催?！睆拇髮W校園到社會的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色，教師變成老板，同學變成同事，相處之道完全不同。在這宏大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領導重用，所干的只是一些無關重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學校，有同學教師的關心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關于做人，做事，做學問。自學才能“在大學里學的不是知識，而是一種叫做自學的才能。”參加工作后才能深入體會這句話的含義。除了英語、計算機和國際金融操作外，課本上學的其他理論知識用到的相比照擬很少，當然這只是針對的如今所從事的工作。我擔任的是理財參謀〔或稱操盤手〕，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和理解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構(gòu)的財務情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)斷定外匯市場的走勢，最后找準時機，選擇適宜的價位進倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經(jīng)濟于貿(mào)易、市場營銷、工商管理等等。但是如今的社會是知識復合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的，這在我們培訓中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強的適應才能和自學才能。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手漸漸琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教別人，而沒有自學才能的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。工作很輕松在廣州和幾個同學一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，有6個公車站，但是每天早上7點30就得起床去擠公交車，因為廣州的公車確實太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個站，在梧州的話不會超過20分鐘，這里有時一站就得花這么久的時間，一般去上班平均的時間是40分鐘，我們是9點上班，還有30分鐘的預留時間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，還有就是一些國外比擬重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴格，男士一定要正裝，要打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須抑制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學?？梢运瘧杏X，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。每日重復單調(diào)繁瑣的工作，時間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關的經(jīng)濟指標，顯得枯燥乏味，中午休息的時候可以上qq和其他同學聊聊天之類的。但是工作簡單也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來宏大的費事或損失，還是得認真完成。假如哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實上所有的業(yè)務并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅忍不拔的個性，遭遇挫折時絕不能就此放棄，犯錯遭領導責罵時不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人那么是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開場有意識地培養(yǎng)自己的理財才能，我們剛畢業(yè)，工資程度普遍不高，除掉房租餐費和日常的開支，我們常常所剩無幾，一不注意可能就入不敷出成為月光一族，但此時我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。4月23日早上匯評各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾聲，歐系貨幣維持區(qū)間振蕩，歐洲股市小幅走軟，市場情緒仍然較為慎重。美元指數(shù)開于71.44根本盤出觸底反彈的走勢，隨著國際現(xiàn)貨黃金跌破900美元/盎司關口，美元指數(shù)也觸及71.87上方高點。非美貨幣方面，歐元受到容克和茹耶置評打壓英國央行公布的會議紀要顯示，4月9日到10日會議上，英國央行貨幣政策委員會成員以6-3通過降息25個基點的決議，多數(shù)委員認為降息25個基點符合市場預期，由于鷹派成員認為消費與產(chǎn)出并未如預期般大幅放緩，并擔憂高通脹預期情況持續(xù)，該紀要弱化了市場對英國央行將來大幅降息的預期，支持英鎊反彈。導致市場區(qū)間振蕩。歐元兌美元：圖表顯示歐元匯價維持強勢，短線技術阻力位于1.6000區(qū)域。盤中受到容克和茹耶置評打壓，匯價根本呈震蕩下行走勢，高點觸及1.5976。技術面，歐元匯價回探10日均線附近后強勁上揚，升越1.60關口后，刷新歷史高。日均線系統(tǒng)呈多頭排列，rsi指標在60強勢區(qū)域橫盤整理，macd線零軸上方抬頭向上，綠柱持續(xù)收窄趨向零軸，kd指標進一步走高，進入嚴重超買區(qū)，布林帶口逐漸張大。匯價總體保持強勢，目前處于上升楔形當中，假設能成功升越楔形上邊線那么將翻開上升空間，強阻力1.6120程度。初步支撐位于1.5810.強支撐在1.5745，守穩(wěn)該線那么將保持區(qū)間強勢格局。英鎊兌美元：圖表顯示英鎊匯價繼續(xù)振蕩整理為主。盤中受到英國央行會議紀要支持，反彈至1.9973，之后匯價便持續(xù)下滑，接連失守1.99和1.98關口。技術面，英鎊匯價k線圖顯示，匯價接連失守兩道關口，跌破20日均線1.9835支撐，進一步回撤支撐見于1.9720和1.9589，上方反彈阻力見于1.9905和2.0000。預期匯價維持在1.9580－2.0000區(qū)間振蕩，建議保持區(qū)間交易策略。歐元：阻力1.5762強阻力1.6053支撐位1.5756強支撐1.5584英鎊：阻力1.9856強阻力2.0003支撐位1.9712強支撐1.9580同事相處中國有句俗話叫“林子大了什么鳥都有?！碧ど仙鐣?，我們得與形形色色的人打交道。由于存在著利益關系，又工作繁忙，很多時候同事不會象同學一樣對你噓寒問暖。而有些同事外表笑臉相迎，背地里卻勾心斗角不擇手段，踩著別人的肩膀不斷地往上爬，因此剛出校門的我們很多時候無法適應。這里說一下我自己的一點小小感受吧！在我們公司也有自己小團隊，剛剛進入團隊的時候我比擬拘束，做事小心翼翼，后來我們之間漸漸熟悉了，并開場找到了和自己性格和愛好都比擬一致的同事，他們都比擬喜歡遠動和玩單機游戲，比方說足球和魔獸，沒多久我們就成了“哥們”，這之后我很快融入了團隊，并在團隊中扮演著重要的角色，而我們團隊也成為公司最活潑業(yè)績最好的團隊。環(huán)境往往會影響一個人的工作態(tài)度，一個冷漠沒有人情味的辦公室，大家就會毫無眷戀之情，有更好的時機他們肯定毫不猶豫的跳槽，反之也是同樣的道理。偶然的為同事搞一個生日party，生病時的輕輕一句慰問，都有助于營造一個齊樂融融的工作環(huán)境。心情好，大家工作開心，有利于公司的開展。在電視上不止一次的看到職場的險惡，公司里同事之間的是非，我想我能做的就是“多工作，少閑話”。且在離畢業(yè)走人僅剩的幾個月，更加珍惜與同學之間的相處?？偨Y(jié)我是學管理的，在書本上學過很多套經(jīng)典管理理論，似乎通俗易懂，但從未付諸實習過，也許等到真正管理一個公司時，才會體會到難度有多大；我們在教師那里或書本上看到過很多精彩的會談案例，似乎輕而易舉，也許親臨其境或親自上陣才能意識到自己才能的欠缺和知識的匱乏。實習這兩個多月期間，我拓寬了視野，增長了見識，體驗到社會競爭的殘酷，而更多的是希望自己在工作中積累各方面的經(jīng)歷，為將來自己走創(chuàng)業(yè)之路做準備。理財參謀年終工作總結(jié)理財參謀年終總結(jié)篇十三如何選擇適宜的理財參謀投資者手頭資產(chǎn)日益增多，好的理財參謀卻往往難尋。在我國，銀行作為最大的理財渠道，銀行理財經(jīng)理仍是絕大局部散戶理財?shù)氖走x參謀，而諾亞等第三方理財?shù)尼绕穑瑸楦邇糁低顿Y者提供了新的選擇。據(jù)證券時報記者理解，在美國，金融理財師往往作為一種獨立身份，向投資者提供理財咨詢，同時存在大量兼具其他身份的不同參謀。美國理財師可以幫助客戶儲蓄、投資并增值資產(chǎn)。通常，他們會幫助客戶解決某一特定目的，如幫助客戶買房、安排養(yǎng)老方案、重新審視并理清個人旗下資產(chǎn)，并幫助客戶在不同屬性的資產(chǎn)之間配置。此外，美國對理財參謀的定義相當廣泛，包括券商經(jīng)紀人、“獨立”經(jīng)紀人、保險銷售、銀行客戶經(jīng)理、投資參謀、公募基金銷售、金融理財師、會計師，或者以上任何幾種的混合角色。通常情況下，局部角色代表了某種銷售性質(zhì)，如保險銷售主推保險、銀行經(jīng)理偏向推薦銀行理財產(chǎn)品。在美國，任何一個合格的理財師，cfp是必備條件。獲得cfp認證，需要經(jīng)過國際注冊金融理財標準委員會的資格考試。理財師在獲得資格認證后，每年還需繼續(xù)學習投資和道德課程。不過，即使通過cfp認證，局部理財師也缺乏經(jīng)歷和資歷，需要進一步挑選，如進一步參考美國私人理財參謀協(xié)會的資歷(napfa)，這一協(xié)會的成員須承諾只從客戶手中收取效勞費，從而只代表客戶的利益。目前，美國理財師有兩種獲得報酬的方式，一種是按照時間或一定費率來收取效勞費，如制定一套理財方案一次收取1500美元，或者按照投資資產(chǎn)總額的1%收取年費，或像律師一樣按照小時收費；另一種是向代理銷售的機構(gòu)收取傭金。投資者應盡量防止收取傭金的理財師，他們相對較多推薦機構(gòu)正在銷售的保險產(chǎn)品或公募基金。不過，對按照資產(chǎn)收費的理財參謀也需要注意，他們可能會傾向建議顧客變現(xiàn)資產(chǎn)，不建議投資不動產(chǎn)，以收取更多的費用。與美國略有不同，國內(nèi)理財客戶需要注意的是：首先‖盡管不少新興機構(gòu)標榜是獨立第三方，但國內(nèi)還缺乏完全獨立的第三方分析^p師認證，他們大多以銷售為主，不具有真正意義上的獨立性。其次，cfp認證已進入中國，可為國內(nèi)投資者提供一定的參考，但不能完全把信任放在一項單獨認證上，理財師的資歷和經(jīng)歷也非常重要。值得注意的是，由于國內(nèi)客戶理財知識不夠全面，許多人往往基于對理財師個人的信任，而承受其投資建議，而對于其推薦的產(chǎn)品或資產(chǎn)組合，理解較少，風險較大。理財參謀年終總結(jié)篇十四20xx年xx月至x月兩個月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團曼杰頓投資咨詢有限理財參謀崗位實習。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開場與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。我們的肩上開場扛著民事責任，凡事得慎重小心，否那么隨時可能要為一個小小的錯誤承當嚴重的后果付出宏大的代價，再也不是一句對不起和一紙抱歉書所能解決?！疤煜掠⑿劢晕逸?，一入江湖立馬催。”從大學校園到社會的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色，教師變成老板，同學變成同事，相處之道完全不同。在這宏大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領導重用，所干的只是一些無關重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學校，有同學教師的關心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關于做人，做事，做學問。自學才能“在大學里學的不是知識，而是一種叫做自學的才能?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌钊塍w會這句話的含義。除了英語、計算機和國際金融操作外，課本上學的其他理論知識用到的相比照擬很少，當然這只是針對的如今所從事的工作。我擔任的是理財參謀(或稱操盤手)，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和理解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構(gòu)的財務情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)斷定外匯市場的走勢，最后找準時機，選擇適宜的價位進倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經(jīng)濟于貿(mào)易、市場營銷、工商管理等等。但是如今的社會是知識復合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的，這在我們培訓中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強的適應才能和自學才能。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手漸漸琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教別人，而沒有自學才能的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。工作很輕松在廣州和幾個同學一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，有6個公車站，但是每天早上7點30就得起床去擠公交車，因為廣州的公車確實太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個站，在梧州的話不會超過20分鐘，這里有時一站就得花這么久的時間，一般去上班平均的時間是40分鐘，我們是9點上班，還有30分鐘的預留時間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，還有就是一些國外比擬重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴格，男士一定要正裝，要打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須抑制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學?？梢运瘧杏X，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。每日重復單調(diào)繁瑣的工作，時間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關的經(jīng)濟指標，顯得枯燥乏味，中午休息的時候可以上qq和其他同學聊聊天之類的。但是工作簡單也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來宏大的費事或損失，還是得認真完成。假如哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實上所有的業(yè)務并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅忍不拔的個性，遭遇挫折時絕不能就此放棄，犯錯遭領導責罵時不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人那么是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開場有意識地培養(yǎng)自己的理財才能，我們剛畢業(yè)，工資程度普遍不高，除掉房租餐費和日常的開支，我們常常所剩無幾，一不注意可能就入不敷出成為月光一族，但此時我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾聲，歐系貨幣維持區(qū)間振蕩，歐洲股市小幅走軟，市場情緒仍然較為慎重。美元指數(shù)開于71.44根本盤出觸底反彈的走勢，隨著國際現(xiàn)貨黃金跌破900美元/盎司關口，美元指數(shù)也觸及71.87上方高點。非美貨幣方面，歐元受到容克和茹耶置評打壓英國央行公布的會議紀要顯示，4月9日到10日會議上，英國央行貨幣政策委員會成員以6-3通過降息25個基點的決議，多數(shù)委員認為降息25個基點符合市場預期，由于鷹派成員認為消費與產(chǎn)出并未如預期般大幅放緩，并擔憂高通脹預期情況持續(xù)，該紀要弱化了市場對英國央行將來大幅降息的預期，支持英鎊反彈。導致市場區(qū)間振蕩。歐元兌美元：圖表顯示歐元匯價維持強勢，短線技術阻力位于1.6000區(qū)域。盤中受到容克和茹耶置評打壓，匯價根本呈震蕩下行走勢，高點觸及1.5976。技術面，歐元匯價回探10日均線附近后強勁上揚，升越1.60關口后，刷新歷史高。日均線系統(tǒng)呈多頭排列，rsi指標在60強勢區(qū)域橫盤整理，macd線零軸上方抬頭向上，綠柱持續(xù)收窄趨向零軸，kd指標進一步走高，進入嚴重超買區(qū)，布林帶口逐漸張大。匯價總體保持強勢，目前處于上升楔形當中，假設能成功升越楔形上邊線那么將翻開上升空間，強阻力1.6120程度。初步支撐位于1.5810.強支撐在1.5745，守穩(wěn)該線那么將保持區(qū)間強勢格局。英鎊兌美元：圖表顯示英鎊匯價繼續(xù)振蕩整理為主。盤中受到英國央行會議紀要支持，反彈至1.9973，之后匯價便持續(xù)下滑，接連失守1.99和1.98關口。技術面，英鎊匯價k線圖顯示，匯價接連失守兩道關口，跌破20日均線1.9835支撐，進一步回撤支撐見于1.9720和1.9589，上方反彈阻力見于1.9905和2.0000。預期匯價維持在1.9580-2.0000區(qū)間振蕩，建議保持區(qū)間交易策略。同事相處理財參謀年終總結(jié)篇十五abc〔2024〕7018投融資財務顧問服務協(xié)議合同編號：〔〕農(nóng)銀融財顧字〔〕第〔〕號尊敬的客戶：為了維護您的權(quán)益，請在簽署本合同前，仔細閱讀本合同各條款〔特別是黑體字條款〕，關注您在合同中的權(quán)利、義務。如對本合同有任何疑問，請向經(jīng)辦行咨詢。甲方：〔全稱〕地址：法定代表人：乙方：中國農(nóng)業(yè)銀行〔全稱〕地址：負責人/受權(quán)代理人：鑒于甲乙雙方本著平等、互利的原那么，根據(jù)《中華人民共和國合同法》及其他有關法律法規(guī)，簽訂本合同，共同遵照執(zhí)行。法律法規(guī)：指法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章以及具有法律效力的標準性文件。日：本協(xié)議中的日，均指日歷天。第一條投融資財務參謀效勞內(nèi)容甲方聘請乙方擔任甲方的投融資財務參謀，為甲方提供效勞，詳細內(nèi)容為：1.1工程投資中介〔1〕乙方利用自身信息渠道，為甲方尋找，作為甲方的投資目的所提供的中介效勞；〔2〕乙方利用自身信息渠道，為甲方引進資金或合作伙伴。1.2工程可行性咨詢乙方對甲方工程的可行性進展評價及分析^p，并提出完善工程建立方案的建議和防控風險的措施。1.3融資方案籌劃乙方利用行業(yè)經(jīng)歷和專業(yè)知識，根據(jù)甲方的經(jīng)營情況、財務狀況、開展戰(zhàn)略等因素，針對甲方的消費用流動資金需求設計融資方案。1.4投資方案執(zhí)行籌劃甲方已就工程確定了投資目的和投資方案，乙方對該投資方案的執(zhí)行過程給予籌劃咨詢。1.5其他效勞內(nèi)容第二條投融資財務參謀效勞方式2.1乙方成立工程小組為甲方提供參謀效勞，并將根據(jù)實際需要，采用實地調(diào)查、關鍵人員訪談、資料分析^p等方式開展參謀效勞工作。2.2在效勞期內(nèi)，乙方向甲方出具財務參謀建議書，作為投融資財務參謀效勞的最終效勞成果。第三條投融資財務參謀效勞期限及費用3.1效勞期限乙方向甲方提供效勞期限為壹〔大寫〕個月〔月/工作日〕，起始日期為2024年1月12日，終止日期為2024年2月11日。3.2效勞費用3.2.1甲方同意支付給乙方人民幣〔大寫〕壹拾玖萬叁仟陸佰元，〔￥〕193600.00，作為財務參謀效勞費用。3.2.2甲方應將支付給乙方的財務參謀費，劃入乙方指定的賬戶。戶名：其他財務參謀收入賬號：開戶行：3.3效勞費用按以下第(1)種方式支付：〔1〕一次性支付，在本協(xié)議簽訂之日起3個工作日內(nèi)全額支付給乙方。〔2〕分期付款，詳細方案為：3.4甲方未按時足額支付效勞費用的，乙方有權(quán)從甲方在乙方開立的賬戶中劃收相應款項。第四條甲方承諾4.1甲方向乙方提供的企業(yè)根本資料、審計報告、財務報表及工程的相關資料和信息真實、完好、準確、合法、有效。4.2甲方應按照乙方要求提供有關經(jīng)營狀況、財務狀況、市場開發(fā)、開展規(guī)劃、管理控制等信息以及有關詳細工程的信息、資料。4.3甲方對乙方進展投融資財務參謀效勞提供必要的條件及支持。4.4甲方應及時向乙方告知甲方的重大經(jīng)營行為和其他相關重要信息。4.5甲方對乙方制作的各項文件、提出的方案和建議給予及時反應。4.6甲方承諾按照本協(xié)議約定支付乙方財務參謀費用。第五條乙方承諾5.1乙方應組建高素質(zhì)的財務參謀團隊，為甲方提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的財務參謀效勞。5.2乙方提供按照本協(xié)議約定的各項財務參謀效勞。5.3乙方應對甲方提出的財務參謀效勞相關意見予以及時反應。第六條違約條款6.1甲方違背本合同約定單方解除本合同，應承當違約責任，乙方已收取的財務參謀費可不退給甲方，且甲方應賠償乙方實際支出的費用及相應的經(jīng)濟損失。6.2甲方遲延或不付應向乙方支付的財務參謀費，應承當違約責任。假如甲方拖延財務參謀費達15個工作日，乙方有權(quán)單方面解除本合同。乙方單方面解除合同不影響甲方承當違約責任，甲方仍應向乙方承當違約責任。6.3甲方未能履行或者違犯其在本合同中對乙方做出的承諾或保證，即構(gòu)成違約，應承當違約責任，賠償乙方相應的經(jīng)濟損失。6.4乙方未能履行或者違犯其在本合同中對甲方做出的承諾或保證，即構(gòu)成違約，應承當違約責任，并賠償甲方相應的經(jīng)濟損失。第七條免責條款乙方就本協(xié)議約定的參謀效勞內(nèi)容，向甲方提交的各項方案、建議、報告、意見等書面參謀效勞文件供甲方參考，最終決策由甲方獨立做出并承當相應責任。只要乙方在工作中不存在損害甲方利益的成心行為，那么乙方對該方案、建議、報告、意見等施行的后果不承當任何責任。第八條保密條款甲、乙任何一方對合作過程中獲得的對方的商業(yè)機密以及其他與利益相關的財務數(shù)據(jù)或信息負有保密義務。除非根據(jù)法律、法規(guī)或標準性文件的要求，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三人披露或泄漏上述信息。雙方的保密義務不因本協(xié)議的解除或終止而免除。第九條協(xié)議的變更在本協(xié)議履行過程中，未經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，任何一方不得單方面修改或變更本協(xié)議。如遇國家法律、法規(guī)或政策變化，致使本協(xié)議的全部或局部條款不再符合國家法律、法規(guī)或政策的要求，雙方應及時協(xié)商，盡快修改有關條款。第十條協(xié)議的解除10.1甲乙任何一方嚴重違背本協(xié)議有關條款,或發(fā)生其他影響本協(xié)議目的實現(xiàn)的不利情形的，無過錯方有權(quán)解除本協(xié)議。10.2因第三方原因或不可抗力導致本協(xié)議無法繼續(xù)履行，甲乙任何一方均有權(quán)解除本協(xié)議。第十一條爭議解決本協(xié)議履行中發(fā)生爭議的，由雙方友好協(xié)商解決；雙方協(xié)商無法達成一致意見的，按照以下第(一)種方式解決：〔一〕訴訟。由乙方住所地人民法院管轄。〔二〕仲裁。提交〔仲裁機構(gòu)全稱〕按其仲裁規(guī)那么進展仲裁。在訴訟或仲裁期間，本協(xié)議不涉及爭議的條款仍須履行。第十二條法律適用本協(xié)議的簽訂、生效、履行和解釋，均適用中華人民共和國法律。第十三條通知、執(zhí)行與協(xié)調(diào)13.1甲方指定以下地址、郵箱、接收信息，如需變更，應提早5個工作日書面通知乙方。①；②；③。13.2乙方確定聯(lián)絡部門是，并指派負責詳細事務的協(xié)調(diào)以及與甲方的聯(lián)絡溝通，聯(lián)絡方式。13.3甲方確定聯(lián)絡部門是財務部，并指派李順和負責詳細事務的協(xié)調(diào)以及與甲方的聯(lián)絡溝通，聯(lián)絡方式。第十四條其他事項14.1協(xié)議一方按照法律規(guī)定或者協(xié)議約定抵銷債務或解除協(xié)議，另一方的異議期間為七個工作日，自行使權(quán)利的一方以書面、口頭或其他形式通知另一方之日起計算。14.2其他約定：14.3本協(xié)議自雙方簽章之日起生效。14.4本協(xié)議一式肆份，乙方兩份，甲方兩份，具同等效力。甲方聲明：乙方已提請我方注意對本合同各條款作全面、準確的理解，并應我方的要求做了相應的條款說明。簽約雙方對本合同含義認識一致。〔本頁為簽署頁〕甲方〔簽章〕法定代表人負責人或受權(quán)代理人：或受權(quán)代理人：乙方〔簽章〕年月年月日日理財參謀年終總結(jié)篇十六投資理財崗位職責1、負責開拓目的市場，根據(jù)客戶的需求提供全方位的理財效勞；2、配合營銷團隊積極拓展新增客戶3、負責與客戶進展業(yè)務聯(lián)絡和溝通，維護客戶關系；4、宣傳對投資者的風險教育知識。5、負責分析^p客戶的財務破綻，提供理財效勞；6、負責組織客戶進展理財知識的系統(tǒng)培訓；7、負責公關活動的組織、籌劃和執(zhí)行；8、負責與客戶交流,找到客戶理財需求,提供咨詢效勞。9、業(yè)務進展中，提出合理化建議，推動團隊業(yè)績提升。10、完成團隊經(jīng)理制定的銷售目的。理財參謀年終總結(jié)篇十七企業(yè)理財參謀實習報告模板xx年3月至5月兩個月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團曼杰頓投資咨詢有限理財參謀崗位實習。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開場與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。我們的肩上開場扛著民事責任，凡事得慎重小心，否那么隨時可能要為一個小小的錯誤承當嚴重的后果付出宏大的代價，再也不是一句對不起和一紙抱歉書所能解決?！疤煜掠⑿劢晕逸?，一入江湖立馬催?！睆拇髮W校園到社會的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色，教師變成老板，同學變成同事，相處之道完全不同。在這宏大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領導重用，所干的只是一些無關重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學校，有同學教師的關心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關于做人，做事，做學問。自學才能“在大學里學的不是知識，而是一種叫做自學的才能?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌钊塍w會這句話的含義。除了英語、計算機和國際金融操作外，課本上學的其他理論知識用到的相比照擬很少，當然這只是針對的如今所從事的工作。我擔任的是理財參謀(或稱操盤手)，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和理解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構(gòu)的財務情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)斷定外匯市場的走勢，最后找準時機，選擇適宜的價位進倉。看上去是乎沒用上自己所學的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經(jīng)濟于貿(mào)易、市場營銷、工商管理等等。但是如今的社會是知識復合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的，這在我們培訓中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強的適應才能和自學才能。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手漸漸琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教別人，而沒有自學才能的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。工作很輕松在廣州和幾個同學一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，有6個公車站，但是每天早上7點30就得起床去擠公交車，因為廣州的公車確實太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個站，在梧州的話不會超過20分鐘，這里有時一站就得花這么久的時間，一般去上班平均的時間是40分鐘，我們是9點上班，還有30分鐘的預留時間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，還有就是一些國外比擬重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴格，男士一定要正裝，要打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須抑制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學?？梢运瘧杏X，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。每日重復單調(diào)繁瑣的工作，時間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關的經(jīng)濟指標，顯得枯燥乏味，中午休息的時候可以上qq和其他同學聊聊天之類的。但是工作簡單也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來宏大的費事或損失，還是得認真完成。假如哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實上所有的業(yè)務并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅忍不拔的個性，遭遇挫折時絕不能就此放棄，犯錯遭領導責罵時不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人那么是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開場有意識地培養(yǎng)自己的理財才能，我們剛畢業(yè)，工資程度普遍不高，除掉房租餐費和日常的開支，我們常常所剩無幾，一不注意可能就入不敷出成為月光一族，但此時我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。下面是我在一次早上發(fā)表匯評時的一些紀錄，讓大家分享一下：4月23日早上匯評各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾聲，歐系貨幣維持區(qū)間振蕩，歐洲股市小幅走軟，市場情緒仍然較為慎重。美元指數(shù)開于根本盤出觸底反彈的走勢，隨著國際現(xiàn)貨黃金跌破900美元/盎司關口，美元指數(shù)也觸及上方高點。非美貨幣方面，歐元受到容克克和茹耶置評打壓英國央行公布的會議紀要顯示，4月9日到10日會議上，英國央行貨幣政策委員會成員以6-3通過降息25個基點的決議，多數(shù)委員認為降息25個基點符合市場預期，由于鷹派成員認為消費與產(chǎn)出并未如預期般大幅放緩，并擔憂高通脹預期情況持續(xù)，該紀要弱化了市場對英國央行將來大幅降息的預期，支持英鎊反彈。導致市場區(qū)間振蕩。歐元兌美元：圖表顯示歐元匯價維持強勢，短線技術阻力位于區(qū)域。盤中受到容克和茹耶置評打壓，匯價根本呈震蕩下行走勢，高點觸及。技術面，歐元匯價回探10日均線附近后強勁上揚，升越關口后，刷新歷史高。日均線系統(tǒng)呈多頭排列，rsi指標在60強勢區(qū)域橫盤整理，macd線零軸上方抬頭向上，綠柱持續(xù)收窄趨向零軸，kd指標進一步走高，進入嚴重超買區(qū)，布林帶口逐漸張大。匯價總體保持強勢，目前處于上升楔形當中，假設能成功升越楔形上邊線那么將翻開上升空間，強阻力程度。初步支撐位于強支撐在，守穩(wěn)該線那么將保持區(qū)間強勢格局。英鎊兌美元：圖表顯示英鎊匯價繼續(xù)振蕩整理為主。盤中受到英國央行會議紀要支持，反彈至，之后匯價便持續(xù)下滑，接連失守和關口。技術面，英鎊匯價k線圖顯示，匯價接連失守兩道關口，跌破20日均線支撐，進一步回撤支撐見于和，上方反彈阻力見于和。預期匯價維持在區(qū)間振蕩，建議保持區(qū)間交易策略。同事相處中國有句俗話叫“林子大了什么鳥都有?！碧ど仙鐣覀兊门c形形色色的人打交道。由于存在著利益關系，又工作繁忙，很多時候同事不會象同學一樣對你噓寒問暖。而有些同事外表笑臉相迎，背地里卻勾心斗角不擇手段，踩著別人的肩膀不斷地往上爬，因此剛出校門的我們很多時候無法適應。這里說一下我自己的一點小小感受吧!在我們公司也有自己小團隊，剛剛進入團隊的時候我比擬拘束，做事小心翼翼，后來我們之間漸漸熟悉了，并開場找到了和自己性格和愛好都比擬一致的同事，他們都比擬喜歡遠動和玩單機游戲，比方說足球和魔獸，沒多久我們就成了“哥們”，這之后我很快融入了團隊，并在團隊中扮演著重要的角色，而我們團隊也成為公司最活潑業(yè)績最好的團隊。環(huán)境往往會影響一個人的工作態(tài)度，一個冷漠沒有人情味的辦公室，大家就會毫無眷戀之情，有更好的時機他們肯定毫不猶豫的跳槽，反之也是同樣的道理。偶然的為同事搞一個生日party，生病時的輕輕一句慰問，都有助于營造一個齊樂融融的工作環(huán)境。心情好，大家工作開心，有利于公司的開展。在電視上不止一次的看到職場的險惡，公司里同事之間的是非，我想我能做的就是“多工作，少閑話”。且在離畢業(yè)走人僅剩的幾個月，更加珍惜與同學之間的相處。總結(jié)我是學管理的，在書本上學過很多套經(jīng)典管理理論，似乎通俗易懂，但從未付諸理論過，也許等到真正管理一個公司時，才會體會到難度有多大;我們在教師那里或書本上看到過很多精彩的會談案例，似乎輕而易舉，也許親臨其境或親自上陣才能意識到自己才能的欠缺和知識的匱乏。實習這兩個多月期間，我拓寬了視野，增長了見識，體驗到