2023年基金從業(yè)資格證《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題模擬匯編（共362題）

2023年基金從業(yè)資格證《基金法律法規(guī)、職

業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題模擬匯編

（共362題）

1、下列關(guān)于公募證券投資基金的投資對象，說法正確的是（）。（單選題）

A.貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具

民債券基金僅投資于債券

C.基金中的基金僅投資于不同基金份額

D.股票基金僅投資于股票

試題答案：A

2、基金公司管理層應(yīng)把（）放在經(jīng)營管理的首要地位。（單選題）

A.合規(guī)管理

B.審慎經(jīng)營

C.獨(dú)立經(jīng)營

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

試題答案：D

3、下列（）不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)。（單選題）

A.由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)

B.建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度

C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，向公眾公布基金宣傳推介材料

D.建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度

試題答案：C

4、2014年3月11日，投資者A認(rèn)購了甲基金發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金（以下簡

稱乙基金）300萬元，認(rèn)購費(fèi)率為1%,基金份額面值為1元。2014年3月11日投資者A認(rèn)購的

乙基金份額為（）份。（單選題）

A.3000000.00

B.3030000

C.2970297.03

D.2947642.43

試題答案：C

5、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回

費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。（單選題）

A.0.10%

B.0.25%

C.0.50%

D.0.75%

試題答案：C

6、在半年度和年度報(bào)告的重大事件揭示中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對值達(dá)到或超過（）的信

息（單選題）

A.0.50%

B.0.80%

C.0.30%

D.0.10%

試題答案：A

7、證券投資基金依據(jù)（）不同，分為封閉式基金與開放式基金。（單選題）

A.法律形式

B.運(yùn)作方式

C.投資對象

D.期限

試題答案：B

8、基金監(jiān)管只有以有效地（）為切入點(diǎn)和著力點(diǎn)，才能切實(shí)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法

權(quán)益。（單選題）

A.保護(hù)投資人

B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

C.促進(jìn)資本市場的健康發(fā)展

D.促進(jìn)證券投資基金的健康發(fā)展

試題答案：B

9、目前的分級基金一般為（）o（單選題）

A.股票型分級基金

B.債券型分級基金

C.融資類分級基金

D.融券類分級基金

試題答案：C

10、封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、（）、基金合同生效四個(gè)步驟。（單選題）

A.批準(zhǔn)

B.發(fā)售

C.發(fā)行

D.核準(zhǔn)

試題答案：B

11、公開募集基金的基金合同不包括（）。（單選題）

A.基金的運(yùn)作方式

B.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則

C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

D.基金募集申請的準(zhǔn)予注冊文件名稱和注冊日期

試題答案：D

12、基金份額持有人大會的決議規(guī)則要求，在與其他基金合并時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)持有人所持表決權(quán)的（）

以上通過。（單選題）

A.2/3

B.1/2

C.1/3

D.3/4

試題答案：A

13、有下列（）情形之一的，可以終止基金托管人的基金托管資格。I.被依法取消基金托管資

格的H.被基金份額持有人大會解任III.被依法撤銷的IV.依法宣告破產(chǎn)的（單選題）

A.I

B.I、H

C.I、II、III

D.I、1［、III、IV

試題答案：D

14、QDII基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回的相同點(diǎn)不包括（（單選題）

A.申購和贖回渠道基本相同

B.申購和贖回的開放時(shí)間基本相同

C.申購和贖回的原則與程序基本相同

D.申購和贖回登記基本相同

試題答案：D

15、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，不包括（）。（單選題）

A.日常檢查

B.季度檢查

C.現(xiàn)場檢查

D.非現(xiàn)場檢查

試題答案：B

16、投資者通過將基金（）與同期基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)

作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度。（單選題）

A.凈值增長指標(biāo)

B.本期利潤

C.加權(quán)平均份額本期利潤

D.加權(quán)平均凈值利潤率

試題答案：A

17、基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于（）。（單選題）

A.確保基金行業(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展

B.保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

C.確?；鹦袠I(yè)競爭的有序性

D.保護(hù)基金管理人的合法權(quán)益

試題答案：B

18、證券投資基金的運(yùn)作環(huán)節(jié)不包括（）。［2015年12月真題］（單選題）

A.證券投資基金的募集和投資管理

B.證券投資基金的評級研究

C.證券投資基金資產(chǎn)的托管和基金份額的登記交易，基金的估值

D.證券投資基金的會計(jì)核算和信息披露

試題答案：B

19、投資人持有的公募基金所投資的所有股票明細(xì)，可以在該基金的（）中查詢。（單選題）

A.基金季度報(bào)告

B.基金合同

C.基金月度報(bào)告

D.基金年度報(bào)告

試題答案：D

20、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生

效期必須在（）個(gè)月以上。（單選題）

A.1

B.3

C.5

D.6

試題答案：D

21、“四位一體”的監(jiān)管格局不包括。。（單選題）

A.以政府監(jiān)管為核心

B.以行業(yè)自律為紐帶

C.以社會監(jiān)督為補(bǔ)充

D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)

試題答案：D

22、我國目前只能由（）擔(dān)任基金管理人。（單選題）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金托管銀行

C.基金管理公司

D.基金投資咨詢公司

試題答案：c

23、在銷售基金時(shí)，（）應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶

等行為進(jìn)行規(guī)定。（單選題）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

試題答案：A

24、關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的宣傳推介，正確的是（）。（單選題）

A.避險(xiǎn)策略基金能保證最低收益

B.避險(xiǎn)策略基金與金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款相似

C.避險(xiǎn)策略基金與銀行存款相似

D.避險(xiǎn)策略基金仍存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：D

25、營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法是（）。（單選題）

A.介紹法

B.陌生拜訪法

C.緣故法

D.廣告宣傳法

試題答案：B

26、王先生此次認(rèn)購該基金的認(rèn)購費(fèi)用為（）元。（單選題）

A.1080

B.1080.18

C.1061.08

D.1060.9

試題答案：D

27、證券公司申請開展公開募集資金管理業(yè)務(wù)，經(jīng)（）依法核準(zhǔn)，即取得擔(dān)任公開募集基金的基

金管理人業(yè)務(wù)資格。（單選題）

A.中國證監(jiān)會

B.證券業(yè)協(xié)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.中國人民銀行

試題答案：A

28、相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。（單

選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

B.收益共享

C.買者自慎

D.買者自負(fù)

試題答案：C

29、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于（）正式成立。（單選題）

A.2011年7月4日

B.2011年1月1日

C.2012年8月1日

D.2012年6月6日

試題答案：D

30、基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。（單選題）

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

試題答案：D

31、按交割期限分為()。(單選題)

A.貨幣市場和資本市場

B.股票市場和金融市場

C.證券市場和外匯市場

D.現(xiàn)貨市場和期貨市場

試題答案：D

32、證券投資基金在歐洲一些國家稱為()(單選題)

A.單位信托基金

B.集合投資基金

C.證券投資信托基金

D.共同基金

試題答案：B

33、公司章程、規(guī)章制度、工作流程、議事規(guī)則等的制訂，公司各級組織機(jī)構(gòu)的職權(quán)行使和公司

員工的從業(yè)行為，都應(yīng)當(dāng)以()為根本出發(fā)點(diǎn)。(單選題)

A.基金份額持有人利益

B.基金管理人利益

C.基金托管人利益

D.基金公司

試題答案：A

34、以下關(guān)于ETF說法錯(cuò)誤的是()。(單選題)

A.ETF是進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金

B.與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF成本較高

C.機(jī)構(gòu)投資者和中小投資者均可按市場價(jià)格在二級市場進(jìn)行ETF份額的交易

D.一級和二級市場差價(jià)引發(fā)的套利交易會驅(qū)使二級市場價(jià)格回復(fù)到基金份額凈值附近

試題答案：B

35、關(guān)于職業(yè)道德與職業(yè)素質(zhì)，說法正確的是（）。（單選題）

A.加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)將妨礙從業(yè)人員提高業(yè)務(wù)能力

B.職業(yè)素質(zhì)只包括專業(yè)技能

C.職業(yè)道德可以教化從業(yè)人員堅(jiān)持原則

D.職業(yè)道德只具有教化功能不具有評價(jià)功能

試題答案：C

36、以下哪項(xiàng)活動(dòng)不是由中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)即各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)的？（）（單選題）

A.對基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管

B.對高級管理人員的日常監(jiān)管

C.對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管

D.對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處置

試題答案：D

37、我國目前只能由（）擔(dān)任基金管理人。（單選題）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金托管銀行

C.基金管理公司

D.基金投資咨詢公司

試題答案：C

38、基金從業(yè)人員保守秘密的道德規(guī)范的基本要求是（）。（單選題）

A.保守客戶秘密

民保守商業(yè)秘密

C.保守內(nèi)幕信息

D.以上都是

試題答案：D

39、基金職業(yè)道德教育，首先是（）o（單選題）

A.基金職業(yè)道德規(guī)范灌輸

B.基金職業(yè)道德崗位培訓(xùn)

C.基金職業(yè)道德觀念教育

D.加強(qiáng)基金職業(yè)道德修養(yǎng)

試題答案：C

40、對基金管理人的監(jiān)管包括（）。I.基金管理人的市場準(zhǔn)入監(jiān)管n.對基金管理人從業(yè)人員

資格的監(jiān)管m.對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管M對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管（單

選題）

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、川、IV

D.I、1［、III、IV

試題答案：D

41、依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)和作用的不同，基金市場的參與主體主要分為（）。［2017年9月真

題］I.基金當(dāng)事人H.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)m.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)N.基金自律組織（單選題）

A.I、II、III

B.n、in、iv

c.i、ni

D.i、n、in,w

試題答案：D

42、下列不屬于欺詐客戶的是（）。I.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客

觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)H.基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、

介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大

遺漏1H.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制

作的材料W.基金從業(yè)人員向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾（單選題）

A.I、II、III

B.I、IEIH、IV

c.n、HI、iv

D.II、IV

試題答案：A

43、基金持有人和基金管理人之間是（）關(guān)系。（單選題）

A.同業(yè)

B.借貸

C.信托

D.合作

試題答案：C

44、對公開募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管，不包括（）。（單選題）

A.基金銷售適用性監(jiān)管

B.對基金宣傳推介材料的監(jiān)管

C.對基金募集對象的限制

0.對基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管

試題答案：C

45、（）有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。（單選題）

A.證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

C.基金業(yè)協(xié)會

D.監(jiān)控中心

試題答案：C

46、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則包括（）。I.易入原則n.可測原則in.成長原則

IV.識別原則v.利潤原則（單選題）

A.I、n、m

B.I、II、III、MV

C.I、H

D.I、n、m、iv

試題答案：B

47、1924年成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被認(rèn)為是美國（）的鼻祖。（單選題）

A.開放式公司型共同基金

B.封閉式共同基金

C.對沖基金

D.傘式基金

試題答案：A

48、判定構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素是（）。（單選題）

A.有誤導(dǎo)市場參與者的意圖

B.歪曲證券價(jià)格

C.人為控制交易量

D.誤導(dǎo)和干擾市場

試題答案：A

49、基金信息披露制度中，（）屬于部門規(guī)章性文件。（單選題）

A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金信息披露管理辦法》

C.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》

D.《證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)章》

試題答案：B

50、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合

力，避免內(nèi)部消耗。（單選題）

A.協(xié)調(diào)性原則

B.公正性原則

C.客觀性原則

D.專業(yè)性原則

試題答案：A

51、調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范是（）。（單選題）

A.守法合規(guī)

B.誠實(shí)守信

C.專業(yè)謹(jǐn)慎

D.客戶至上

試題答案：D

52、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）

以上。（單選題）

A.50人

B.200人

C.100人

D.300人

試題答案：B

53、常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡易程序申請注冊，注冊審查時(shí)間原則上不超過。個(gè)工作日。（單選題）

A.30

B.20

C.10

D.60

試題答案：B

54、下列不屬于中國證監(jiān)會證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部職責(zé)的是（）。（單選題）

A.負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究

B.對基金從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試

C.對于有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核

D.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

試題答案：B

55、關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（）。（單選題）

A.加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位

B.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷

C.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用

D.基金信息披露是一種自愿性信息披露

試題答案：D

56、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）o（單選題）

A.基金公司監(jiān)事會

B.基金公司董事會

C.基金管理公司董事會

D.基金公司股東大會

試題答案：D

57、公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。（單選題）

A.法律形式

B.資金募集方式

C.投資對象

D.運(yùn)作方式

試題答案：B

58、關(guān)于基金依法披露的信息對投資者的價(jià)值，表述不正確的是（）。（單選題）

A.可以評價(jià)基金經(jīng)理的管理水平

B.及時(shí)了解基金投資的所有具體品種

C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定

D.判斷基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況

試題答案：D

59、以下關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的說法，錯(cuò)誤的是O。（單選題）

A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)由基金銷售機(jī)構(gòu)自行獨(dú)立完成

B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)結(jié)果應(yīng)定期更新，過往的評價(jià)結(jié)果應(yīng)作為歷史記錄保存

C.基金銷售機(jī)構(gòu)采用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方式應(yīng)通過適當(dāng)?shù)耐緩较蚧鹜顿Y人公示

D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)結(jié)果是基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)

試題答案：A

60、根據(jù)基金職業(yè)道德規(guī)范中保守秘密的基本要求，以下做法正確的是（）o1.不與同事交流

所知道的秘密信息0.不透露尚處于禁止公開期間的信息JIL不泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕

信息IV.向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)自己獲知的秘密（單選題）

A.n、in、iv

B.I、11、in、iv

C.I.IKIV

D.i、n、in

試題答案：D

61、公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。（單選題）

A.信息披露

B.投資者的投資能力

C.利潤分配

D.投資限制

試題答案：B

62、基金管理人對掌握未公開信息的人員要進(jìn)行嚴(yán)格的（）。（單選題）

A.思想控制

B.意識形態(tài)控制

C.財(cái)務(wù)控制

D.行為控制

試題答案：D

63、票據(jù)市場是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的場所，按交易方式主要分為（）。（單選題）

A.直接交易市場和間接交易市場

B.長期票據(jù)市場和短期票據(jù)市場

C.票據(jù)正回購市場和票據(jù)逆回購市場

D.票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場

試題答案：D

64、關(guān)于基金認(rèn)購的概念，以下表述錯(cuò)誤的有（）。I.投資者首次購買某只基金基金份額

的行為H.投資者在募集期內(nèi)購買某只基金基金份額的行為III.投資者在開放期內(nèi)購買某只基金

基金份額的行為IV.投資者通過基金直銷渠道確認(rèn)購買某只基金基金份額的行為（單選題）

A.I、II、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV

D.[I、川、IV

試題答案：B

65、我國的資產(chǎn)管理行業(yè)中，能夠提供企業(yè)年金業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（）。（單選題）

A.私募機(jī)構(gòu)

B.信托公司

C.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

D.商業(yè)銀行

試題答案：C

66、證券具有高流動(dòng)性必須滿足的條件有（）。（多選題）

A.發(fā)行規(guī)模極大

B.變現(xiàn)的交易成本極小

C.本金保持相對穩(wěn)定

D.很容易變現(xiàn)

試題答案：B,C,D

67、我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（）之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清

算、會計(jì)核算等方面達(dá)成的協(xié)議書。（單選題）

A.基金托管人

B.基金份額持有人

C.基金銷售人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

試題答案：A

68、關(guān)于基金管理人的職責(zé)，以下說法正確的是（）o（單選題）

A.基金管理人不得將基金份額的注冊登記職能委托給其他服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金管理人可以將基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作委托給其它服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)

C.基金管理人可以對基金份額持有人大會議事事項(xiàng)行使表決權(quán)

D.基金管理人可以將基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)職能委托給其他服務(wù)機(jī)構(gòu)

試題答案：D

69、封閉式基金的折（溢）價(jià)率的計(jì)算公式為（）。（單選題）

A.（一級市場價(jià)格一基金資產(chǎn)凈值）+基金份額凈值X100%

B.（二級市場價(jià)格一基金資產(chǎn)凈值）+基金份額凈值X100%

C.（二級市場價(jià)格一基金份額凈值）+基金份額凈值X100%

D.（二級市場價(jià)格一基金份額凈值）+基金資產(chǎn)額凈值X100%

試題答案：C

70、下列關(guān)于我國基金業(yè)特點(diǎn)的說法，正確的是（）o（多選題）

A.基金品種不斷創(chuàng)新

B.基金運(yùn)作逐步規(guī)范

C.多元化的銷售渠道已經(jīng)形成

D.證券公司為基金銷售的主要渠道

試題答案：A,B,C

71、基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管如處理成功，（）日起，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣出。

（單選題）

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

試題答案：C

72、證券投資基金在投資組合管理中需要對所投資證券進(jìn)行研究與分析，關(guān)于該工作對證券市場

的意義說法錯(cuò)誤的是（）.（單選題）

A.有利于提高市場的有效性，合理配置資源

B.有利于市場合理定價(jià)

C.有利于減少內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易

D.有利于促進(jìn)信息有效利用和傳播

試題答案：C

73、以下關(guān)于封閉式基金的陳述，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.價(jià)格與凈值同比例下降時(shí)，折價(jià)率也下降

B.折價(jià)率反映了基金份額凈值與二級市場價(jià)格之間的關(guān)系

C.市場價(jià)格低于份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易

D.市場價(jià)格高于份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易

試題答案：A

74、投資者教育不能也不應(yīng)等同于（）o（單選題）

A.投資咨詢

B.投資管理

C.中介服務(wù)

D.以上全部

試題答案：A

75、某銀行認(rèn)購了某基金管理公司A、B兩個(gè)特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，以下表述正確的是（）.

（單選題）

A.基金公司應(yīng)當(dāng)分別以A資產(chǎn)管理計(jì)劃和B資產(chǎn)管理計(jì)劃為會計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬，獨(dú)立核

算

B.為了方便資金劃轉(zhuǎn)，基金公司應(yīng)當(dāng)A、B兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃開立一個(gè)基金賬戶，但設(shè)立交易賬

戶

C.因A、B兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應(yīng)當(dāng)把A、B兩個(gè)

資產(chǎn)管理計(jì)劃合并建賬

D.為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經(jīng)理分別管理A、B資產(chǎn)管理計(jì)劃

試題答案：A

76、基金信息披露的形式，應(yīng)當(dāng)遵循（）。I.規(guī)范性原則n.及時(shí)性原則m.易解性原則iv.易

得性原則（單選題）

A.I、in、IV

B.II、HI、IV

C.I、II、IV

D.I、n、m

試題答案：A

77、中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應(yīng)當(dāng)列入（）的通報(bào)事項(xiàng)。

（單選題）

A.董事會

B.業(yè)務(wù)部門

C.管理層

D.監(jiān)事會

試題答案：A

78、下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（）。（單選題）

A.基金公司應(yīng)建立投資與研究之間的防火墻，以防止出現(xiàn)內(nèi)幕交易

B.基金公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)

C.基金公司掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容

D.基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理應(yīng)直接向交易員下達(dá)投資指令

試題答案：C

79、關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，說法正確的是（）。I.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已

持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為不同基金管理人管理的另一只基金份額

II.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法，按轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額

數(shù)量HI.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率低于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)

齊IV.轉(zhuǎn)換是指不采用申購、贖回等基金交易方式，基金份額則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另

一投資者基金賬戶（單選題）

A.I、II

B.IILIV

C.II

D.I,IKUKIV

試題答案：C

80、（）是指基金發(fā)起人只需向證券監(jiān)管當(dāng)局報(bào)送法律規(guī)定的材料，進(jìn)行登記注冊，即可發(fā)起

設(shè)立開放式基金的制度。（單選題）

A.注冊制

B.審批制

C.核準(zhǔn)制

D.登記制

試題答案：B

81、（）要求用精確的語言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。

（單選題）

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時(shí)性原則

試題答案：B

82、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

[2017年11月真題]（單選題）

A.是實(shí)體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來源

B.為金融市場提供流動(dòng)性，降低了交易成本

C.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來

D.為市場經(jīng)濟(jì)體系提供有效配置資源

試題答案：A

83、基金清算賬冊及有關(guān)資料由基金托管人保存（）o（單選題）

A.15年

B.60天

C.1年

D.15天

試題答案：D

84、按照（）的不同，基金可分為開放式和封閉式基金。（單選題）

A.依據(jù)法律形式

B.運(yùn)作方式

C.投資方向

D.投資方式

試題答案：B

85、關(guān)于L0F份額的上市交易，下列說法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請

B.基金的募集應(yīng)符合《證券投資基金法》的規(guī)定

C.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣

D.漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行

試題答案：C

86、某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為

1.2%,基金份額面值為1元，則以下計(jì)算正確的是（）。（單選題）

A.認(rèn)購費(fèi)用為120元

B.凈認(rèn)購金額為9884.42元

C.認(rèn)購費(fèi)用為118.58元

D.認(rèn)購份額為9881.42份

試題答案：c

87、通常對封閉式混合型基金的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表分析不包括（）。（單選題）

A.持倉結(jié)構(gòu)分析

B.基金份額變動(dòng)分析

C.盈利能力分析

D.投資風(fēng)格分析

試題答案：B

88、傳統(tǒng)的4Ps營銷理論沒有考慮到（）的重要性。（單選題）

A.價(jià)格

B.需求

C.供給

D.服務(wù)

試題答案：D

89、下列基金類型中，屬于我國對證券投資基金的本土化創(chuàng)新的是（）。（單選感）

A.保本基金

B.ETF

C.傘型基金

D.LOF

試題答案：D

90、我國目前基金申購款，一般在（）日到達(dá)基金的銀行存款賬戶。（單選題）

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

試題答案：c

91、在勤勉盡責(zé)方面，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到（）。（單選題）

A.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂

B.應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同

C.防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失

D.應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度

試題答案：D

92、合規(guī)管理計(jì)劃應(yīng)（）。（單選題）

A.以人為本

B.以風(fēng)險(xiǎn)為本

C.以利潤為本

D.以上全是

試題答案：B

93、基金年度報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。（單

選題）

A.期末基金份額凈值

B.基金份額凈值增長率

C.基金凈值總額

D.期末可供分配利潤

試題答案：B

94、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括（）。（單選題）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.估值核算機(jī)構(gòu)

C.投資顧問機(jī)構(gòu)

D.基金行業(yè)協(xié)會

試題答案：D

95、基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，“間接投資”體現(xiàn)在（）。（單選題）

A.基金把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行投資

B.基金不直接投資股票市場

C.基金不直接投資債券市場

D.基金是由專業(yè)或非專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理

試題答案：A

96、公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的行為不包括（）o（單選題）

A,欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻?/p>

B.對重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)

C.對客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為

D.代表客戶履行職責(zé)的行為

試題答案：D

97、下列關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用的表述，錯(cuò)誤的是）。（單選題）

A,為中小投資者拓寬了投資渠道

B.穩(wěn)定上市公司的般價(jià)

C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

D.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

試題答案：B

98、世界上第一只ETF是在（）推出的。（單選題）

A.英國

B.美國

C.加拿大

D.澳大利亞

試題答案：C

99、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名

單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。（單選題）

A.20

B.10

C.15

D.7

試題答案：A

100、下列哪一項(xiàng)不屬于信息技術(shù)系統(tǒng)控制的原則？（）（單選題）

A.規(guī)范性

B.安全性

C.實(shí)用性

D.可操作性

試題答案：A

101、國際上比較流行的保本基金投資組合保險(xiǎn)策略主要包括（）。I.對沖保險(xiǎn)策略H.固定比

例投資組合保險(xiǎn)策略IH.被動(dòng)型投資策略IV.主動(dòng)型投資策略（單選題）

A.I

B.I、n

c.I、II、III

D.i、II、ni、w

試題答案：B

102、公司型基金根據(jù)（）設(shè)立并營運(yùn)。（單選題）

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

試題答案：B

103、中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。（單

選題）

A.2

B.3

C.4

D.5

試題答案：B

104、關(guān)于私募基金管理人登記，以下說法正確的是（）。（單選題）

A.登記部門對私募基金管理人的登記公示信息不構(gòu)成對私募基金管理人投資管理能力、持續(xù)合

規(guī)情況的認(rèn)可，不作為基金資產(chǎn)安全的保證

B.中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)辦理私募基金管理人登記及私募基金備案，對私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管

理

C.私募基金管理人申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人不需要主動(dòng)告知

登記部門

D.經(jīng)登記后的私募基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，登記部門不需要

注銷基金管理人登記

試題答案：A

105、對操縱市場行為的理解，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.某基金公司的基金經(jīng)理串通其他基金公司的投資管理人員，通過他們控制的投資組合相互交

易，人為虛增交易量并影響股票價(jià)格。這屬于操縱市場行為

B.操縱市場行為須有誤導(dǎo)市場參與者的意圖

C.某基金公司旗下基金由于遭遇巨額贖回，不得不于當(dāng)日大量賣出某重倉股票，導(dǎo)致當(dāng)日該股

票出現(xiàn)大量的賣出掛盤，影響了股票價(jià)格。這屬于操縱市場行為

D.操縱市場行為須實(shí)際實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者虛增交易量等不當(dāng)?shù)男袨?/p>

試題答案：c

106、下列有關(guān)QDH的描述不正確的是（）。（單選題）

A.QDH基金可以進(jìn)行國際市場投資

B.目前我國除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理

財(cái)產(chǎn)品

C.QD11基金可投資于住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券

D.QDII基金可購買房地產(chǎn)抵押按揭

試題答案：D

107、（）,它以一定的方式吸引機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期或者

小型的新型企業(yè)。（單選題）

A.證券投資基金

B.私募股權(quán)基金

C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D.對沖基金

試題答案：C

108、每日開市前，基金管理人應(yīng)向（）報(bào)送ETF申購清單、贖回清單。I.交易所H.基金結(jié)算機(jī)

構(gòu)HI.基金托管人（單選題）

A.I、II

B.I、III

C.II、III

D.I、II、III

試題答案：A

109、基金管理人控制合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的措施，主要包括（）。［2017年11月真題］I.檢查公

平交易的方法及其有效性H.引入第三方評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)審核評價(jià)IH.安排合規(guī)人員到相關(guān)部

門兼職，查找問題原因IV.杜絕信息共享，實(shí)現(xiàn)部門間信息隔離（單選題）

A.I、n、in

B.i、n、in、iv

C.[I、川、IV

D.I>III.IV

試題答案：A

110、國內(nèi)第一只上市型開放式（LOF）證券投資基金是（）。（單選題）

A.海富通收益增長基金

B.中銀國際精選基金

C.南方積極配置基金

D.寶盈泛沿?；?/p>

試題答案：C

111、證券投資基金的市場營銷，應(yīng)從（）的角度出發(fā)。（單選題）

A.營銷產(chǎn)品

B.客戶基金投資需求

C.投資者關(guān)系

D.客戶服務(wù)

試題答案：B

112、下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.基金份額持有人大會設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召

集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集

D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會

試題答案：D

113、關(guān)于證券投資基金在優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)方面的作用，以下說法錯(cuò)誤的是。。（單選題）

A.將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴(kuò)大間接融資比例

B.能夠有效分流儲蓄資金，一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

D.為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，有利于生產(chǎn)力的提高和國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

試題答案：A

114、內(nèi)部控制的（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）和各級人員，

并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。（單選題）

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.成本效益原則

試題答案：A

115、證券投資基金資產(chǎn)必須由（）來保管，其目的為了保證基金資產(chǎn)的安全。（單選題）

A.基金管理人

B.基金發(fā)起人

C.基金投資者

D.基金托管人

試題答案：D

116、下列對基金管理人主要股東的基本要求說法錯(cuò)誤的是（）.（單選題）

A.具有8年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的個(gè)人

B.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

C.個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬

D.凈資產(chǎn)不低于2億的機(jī)構(gòu)

試題答案：A

117、基金經(jīng)理甲在公司高層會議上獲知某項(xiàng)重要信息，在私下場合其將此信息與同事進(jìn)行了交

流。此行為違反了（）原則。（單選題）

A.忠誠盡責(zé)

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)審慎

D.保守秘密

試題答案：D

118、公開募集基金的基金合同不包括（）。（單選題）

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

B.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱

試題答案：D

119、申請開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)向（）申請注冊。（單選題）

A.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

B.中國人民銀行

C.中國基金業(yè)協(xié)會

D.中國銀保監(jiān)會

試題答案：A

120、根據(jù)（）的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)自受理封閉式基金募集申請之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者

不予核準(zhǔn)的決定。（單選題）

A.《證券投資基金管理辦法》

B.《證券投資基金法》

C.《開放式證券投資基金辦法》

D.《中華人民共和國證券法》

試題答案：B

121、某基金從業(yè)人員甲進(jìn)入基金公司后，參加了基金銷售人員從業(yè)考試，但成績尚未公布，未

取得資格證書。在公司的某次基金產(chǎn)品宣傳活動(dòng)中，甲參與此次活動(dòng)并向投資者推薦基金產(chǎn)品,

該行為違反了（）原則。（單選題）

A.誠實(shí)守信

B.客戶至上

C.守法合規(guī)

D.專業(yè)審慎

試題答案：D

122、債券發(fā)行方式。債券的發(fā)行方式主要有（）（多選題）

A.定向發(fā)行

B.公募發(fā)行

C.承包發(fā)銷

D.招標(biāo)發(fā)行

試題答案：A,C.D

123、根據(jù)《公開募集證券投資基金法》關(guān)于公募證券投資基金募集的規(guī)定，以下符合法律規(guī)定

的是（）。（單選題）

A.某封閉式公募證券投資基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額為準(zhǔn)予注冊規(guī)模的65%,基

金管理人宣布募集失敗

B.某公募證券投資基金募集完畢，發(fā)布基金合同生效公布后，進(jìn)行驗(yàn)資

C.某公募證券投資基金募集期屆滿但募集失敗，其后第50天，基金管理人向投資人返還了全部

己交納的款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期存款利息

D.某公募證券投資基金募集過程中，管理人為提高資金收益而將募集資金投資于理財(cái)產(chǎn)品

試題答案：A

124、一般地，貨幣市場基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于（）的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)

銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。（單選題）

A.0.25

B.0.5

C.1

D.1.5

試題答案：A

125、保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價(jià)值的

一定交納資金，這個(gè)比例通常在（）。（單選題）

A.3%-5%

B.3%-8%

C.5%-10%

D.10%-15%

試題答案：C

126、基金管理人董事會可以下設(shè)（）,負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)

性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。（單選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部

B.合規(guī)管理部

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會

D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

試題答案：C

127、以下從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調(diào)節(jié)基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)關(guān)系的是（）。（單

選題）

A.專業(yè)審慎

B.守法合規(guī)

C.忠誠盡責(zé)

D.客戶至上

試題答案：c

128、關(guān)于基金公司內(nèi)部控制目標(biāo)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.保障公司經(jīng)營運(yùn)作的合法合規(guī)

B.追求基金公司利潤最大化

C.確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)作和受托資產(chǎn)的安全完整

D.確?；鸷突鸸芾砣诵畔⒄鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

試題答案：B

129、從我國的實(shí)踐看，不屬于基金行業(yè)自律管理的內(nèi)容是（）。（單選題）

A.保護(hù)基金行業(yè)的整體利益

B.建立基金行業(yè)教育培訓(xùn)體系

C.開展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹立行業(yè)形象

D.對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題進(jìn)行深入研究

試題答案：A

130、基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取（）。（單選題）

A.認(rèn)購費(fèi)

B.過戶費(fèi)

C.手續(xù)費(fèi)

D.申購費(fèi)

試題答案：A

131、基金經(jīng)理甲因個(gè)人原因向公司提出辭職，但尚未完成工作移交，他便離開了公司。甲的行

為違反了（）要求。（單選題）

A.廉潔公正

B.忠誠敬業(yè)

C.客戶至上

D.保守秘密

試就答案：B

132、關(guān)于證券投資基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

[2017年11月真題]（單選題）

A.不同類型的證券基金為資本市場變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉

B.防止證券市場過度投機(jī)

C.證券投資基金能夠?yàn)橥顿Y人創(chuàng)造比個(gè)人直接進(jìn)行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的

投資信心

D.促進(jìn)證券市場合理定價(jià)

試題答案：C

133、基金市場的違法犯罪行為的特點(diǎn)不包括（）。（單選題）

A.智商高

B.電子化

C.涉案金額小

D.行為隱蔽

試題答案：C

134、關(guān)于開放式基金份額登記，以下表述錯(cuò)誤的是（）（單選題）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購、贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對該申購、贖回申請的

有效性進(jìn)行確認(rèn)

B.注冊登記機(jī)構(gòu)完成對基金份額持有人的基金份額登記后需將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人

C.對于投資者的申購和贖回申請注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T+1日的基金份額凈值進(jìn)行確認(rèn)處理

D.基金份額申購和贖回的資金清算是注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行

的

試題答案：C

135、基金托管人（）時(shí)，中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會可以取消其基金托管資格。（單選題）

A.不再具備法定條件

B.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)

C.未能勤勉盡責(zé)

D.被基金份額持有人大會解任

試題答案：B

136、中國證監(jiān)會對私募機(jī)構(gòu)采取一系列行為，發(fā)現(xiàn)私募機(jī)構(gòu)存在的問題不包括（）o（單選題）

A.涉嫌非法集資、非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)

B.承諾保本保收益、挪用或侵占基金財(cái)產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混同、虛構(gòu)投資項(xiàng)目騙取資金

等嚴(yán)重違法違規(guī)、侵害投資者利益行為

C.公開募集、未按合約約定托管基金財(cái)產(chǎn)、投資方向不符合合約規(guī)定、費(fèi)用列支不符合合約規(guī)

定、未按合同約定進(jìn)行信息披露、證券類私募機(jī)構(gòu)從業(yè)人員無從業(yè)資格等一般性違規(guī)問題

D.登記備案信息準(zhǔn)確、更新及時(shí)、但是合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險(xiǎn)評級及對投

資者的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力評估不到位的問題

試題答案：D

137、私募基金是（）向特定投資者募集的基金。（單選題）

A.私下

B.直接

C.私下或直接

D.以上都不是

試題答案：C

138、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及基金公司主要采用（）方式傳播基金知識。（單選題）

A.在線路演

B.行業(yè)主題沙龍

C.專題講座

D.以上全部都是

試題答案：D

139、（）主要用于發(fā)送簡潔、明了的文字信息。（單選題）

A.電話服務(wù)中心

B.自動(dòng)傳真

C.電子信箱

D.短信通知

試題答案：D

140、常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）o（單選題）

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.市場細(xì)分法

試題答案：D

141、下列關(guān)于QDII基金的表述，正確的是（）。（單選題）

A.QDII可以融資購買證券

B.QDU可以投資貴金屬憑證

C.QDH可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

D.QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭

試題答案：C

142、同銀行儲蓄相比較，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（）銀行儲蓄風(fēng)險(xiǎn)。（單選題）

A.高于

B.等于

C.低于

D.基本接近

試題答案：A

143、基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在（）個(gè)月內(nèi)對新增賬戶實(shí)施開戶資料電子化。（單選題）

A.6

B.12

C.15

D.18

試題答案：D

144、關(guān)于基金監(jiān)管的高效監(jiān)管原則與審慎監(jiān)管原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.審慎監(jiān)管原則的精髓在于監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損前采取有效措施，以便讓

金融機(jī)構(gòu)股東外的其他人不受損失

B.高效監(jiān)管原則要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有權(quán)威性，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向有所管有所不管

C.高效監(jiān)管原則要求監(jiān)管活動(dòng)有效性優(yōu)先于程序性

D.審慎監(jiān)管原則旨在通過償付能力監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人對金融機(jī)構(gòu)和金融市

場的信心

試題答案：C

145、目前我國基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括（）。（單選題）

A.結(jié)構(gòu)個(gè)人化

B.機(jī)構(gòu)多元化

C.高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為個(gè)人投資者所青睞

D.個(gè)人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)

試題答案：C

146、出版活動(dòng)主要通過其（）影響社會發(fā)展（單選題）

A.經(jīng)濟(jì)功能

B.文化功能

C.技術(shù)功能

D.娛樂功能

試就答案：B

147、國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個(gè)基本原則不包括（）。（單選題）

A.鑒于投資者的市場經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育

計(jì)劃

B.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

C.投資者教育沒有一個(gè)固定的模式

D.投資者教育等同于投資咨詢

試題答案：D

148、關(guān)于QDII基金的募集認(rèn)購，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格

B.QD1I基金份額可以采用除人民幣以外的幣種認(rèn)購，例如美元等

C.基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小

D.基金管理人必須具備銀行間即期外匯市場會員資格

試題答案：D

149、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務(wù)。（單選題）

A.基金份額持有人大會

B.基金份額變化信息

C.基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告

D.基金份額持有信息

試題答案：A

150、下列關(guān)于職業(yè)道德，說法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.具有法律強(qiáng)制力

B.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

C.提升職業(yè)素質(zhì)

D.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

試題答案：A

151＞關(guān)于在岸基金的說法不正確的是（）。（單選題）

A.在岸基金相對離岸基金容易受基金的監(jiān)管部門監(jiān)督

B.資金需求者在本國募集資金

C.證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額

D.將募集的資金投資于本國證券市場

試題答案：C

152、關(guān)于基金客戶檔案管理與保密，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人擔(dān)任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗

B.數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放

C,系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)在不可修改的介質(zhì)上保存

D.需要建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度

試題答案：A

153、投資者認(rèn)購50萬元的保本基金,募集期利息為100元,沒有認(rèn)購費(fèi)用。持有期獲得分紅0.01

元/份額，保本到期日，基金每份凈值為0.96。若投資者到期贖回全部份額，按保本基金的要求

測算。投資者贖回的總金額為（）元。（單選題）

A.500000

B.495000

C.500100

D.495100

試題答案：C

154、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。（單選題）

A.代理發(fā)放紅利

B.建立并管理基金份額持有人名冊

C.負(fù)責(zé)基金份額的登記

D.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度

試題答案：D

155、關(guān)于貨幣市場工具，表述不正確的是（）。（單選題）

A.也稱為現(xiàn)金投資工具

B.通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行

C.流動(dòng)性好、安全性高

D.收益率與其他證券相比較高

試題答案：D

156、以下各項(xiàng)中（）不是資產(chǎn)管理受托資產(chǎn)的范圍。（單選題）

A.固定資產(chǎn)

B.銀行存款

C.保險(xiǎn)產(chǎn)品

D.實(shí)體企業(yè)股權(quán)

試題答案：A

157、認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時(shí)收取的_____收費(fèi)方式，也可以采用

在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的收費(fèi)方式。（）（單選題）

A.前置；后置

B.前端；后端

C.后置；前置

D.后端；前端

試題答案：B

158、關(guān)于契約型基金和公司型基金，以下說法不正確的是（）。（單選題）

A.我國目前的證券投資基金均為契約型基金

B.公司型基金以美國的投資公司為代表

C.封閉式基金有一個(gè)固定的存續(xù)期，不能轉(zhuǎn)變?yōu)殚_放式基金

D.完成募集后，封閉式基金的交易在投資者之間完成，而開放式基金的交易在投資者與基金管

理人之間完成

試題答案：C

159、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求

B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)查取證和依法行政查處

C.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、法規(guī)并維護(hù)投資人的合法權(quán)益

D.制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

試題答案：B

160、QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，（）可能會聘請境外投資顧問為其境外

證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，（）可能會委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。

（單選題）

A.基金管理人；基金管理人

B.基金管理人；基金托管人

C.基金托管人；基金管理人

D.基金托管人；基金托管人

試題答案：B

161、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會的召

開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。（單選題）

A.7

B.10

C.15

D.30

試題答案：D

162、貨幣市場與股票市場的一個(gè)主要區(qū)別是（）。（單選題）

A.貨幣市場進(jìn)入門檻很低

B.貨幣市場屬于場外交易

C.貨幣市場進(jìn)入門檻很高

D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易

試題答案：C

163、以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制總體目標(biāo)的是（）（單選題）

A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營.規(guī)范運(yùn)作

的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益

C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

D.號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益

試題答案：D

164、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)中職責(zé)規(guī)范包括（）.（單選題）

A.對基金客戶進(jìn)行身份識別

B.基金募集申請核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

C.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

D.委托基金管理人開立基金

試題答案：A

165、小張是今年剛畢業(yè)的大學(xué)生，在某基金公司實(shí)習(xí)，但還未取得基金從業(yè)資格證。某天同事

小李有要事不能上班，小張便自告奮勇，替代小李到現(xiàn)場進(jìn)行產(chǎn)品推介，小張的行為違反了（）

要求。（單選題）

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.保守秘密

D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

試題答案：A

166、基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行職業(yè)注冊登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷

售活動(dòng)。（單選題）

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司

B.基金公司或銷售機(jī)構(gòu)

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機(jī)構(gòu)

試題答案：B

167、合規(guī)管理計(jì)劃應(yīng)（）o（單選題）

A.以人為本

B.以風(fēng)險(xiǎn)為本

C.以利潤為本

D.以上全是

試就答案：B

168、投資者教育的內(nèi)容包含（），這兒方面相輔相成。I.心理素質(zhì)教育II.投資決策教

育川.資產(chǎn)配置教育IV.權(quán)益保護(hù)教育（單選題）

A.I、IlhIV

B.I、II、IV

c.ILni,iv

D.I、II、IILIV

試題答案：C

169、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金是（）。（單選題）

A.指數(shù)基金

B.增長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

試題答案：D

170、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于。的贖回費(fèi)，并將上

述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。（單選題）

A.1.50%

B.0.75%

C.1%

D.0.50%

試題答案：A

171、關(guān)于公募基金財(cái)產(chǎn)的投資活動(dòng)，合規(guī)的是（）?（單選題）

A.承銷證券

B.買賣股票或債券

C.向基金管理人、基金托管人出資

D.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

試題答案：B

172、基金信息披露的（）原則，要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限

內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)更新招募說明書。（單

選題）

A.真實(shí)性

B.準(zhǔn)確性

C.完整性

D.及時(shí)性

試題答案：D

173、在（）募集資金可以進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。（單選題）

A.境內(nèi)，境外

B.境內(nèi)，境內(nèi)

C.境外，境外

D.境外，境內(nèi)

試題答案：A

174、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的第一個(gè)層次是員工自律，關(guān)于員工自律，下列表述錯(cuò)誤的是

（）o（單選題）

A.基金從業(yè)人員應(yīng)明白嚴(yán)格按照規(guī)章制度履行職責(zé)的重要性

B.基金從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度

C.基金管理人各個(gè)部門按需確定是否實(shí)施員工自律，投資和清算部門必須實(shí)施員工自律

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在公司內(nèi)部營造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，提高員工自律意識

試題答案：C

175、關(guān)于基金管理人董事會的合規(guī)職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.根據(jù)董事長的提名，由總經(jīng)理決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

B.董事會審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，