2023年基金從業(yè)資格證《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題模擬匯編（共362題）

2023年基金從業(yè)資格證《基金法律法規(guī)、職

業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題模擬匯編

（共362題）

1、下列關(guān)于公募證券投資基金的投資對(duì)象，說(shuō)法正確的是（）。（單選題）

A.貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具

民債券基金僅投資于債券

C.基金中的基金僅投資于不同基金份額

D.股票基金僅投資于股票

試題答案：A

2、基金公司管理層應(yīng)把（）放在經(jīng)營(yíng)管理的首要地位。（單選題）

A.合規(guī)管理

B.審慎經(jīng)營(yíng)

C.獨(dú)立經(jīng)營(yíng)

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

試題答案：D

3、下列（）不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)。（單選題）

A.由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)

B.建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度

C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，向公眾公布基金宣傳推介材料

D.建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度

試題答案：C

4、2014年3月11日，投資者A認(rèn)購(gòu)了甲基金發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金（以下簡(jiǎn)

稱乙基金）300萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%,基金份額面值為1元。2014年3月11日投資者A認(rèn)購(gòu)的

乙基金份額為（）份。（單選題）

A.3000000.00

B.3030000

C.2970297.03

D.2947642.43

試題答案：C

5、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回

費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。（單選題）

A.0.10%

B.0.25%

C.0.50%

D.0.75%

試題答案：C

6、在半年度和年度報(bào)告的重大事件揭示中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)（）的信

息（單選題）

A.0.50%

B.0.80%

C.0.30%

D.0.10%

試題答案：A

7、證券投資基金依據(jù)（）不同，分為封閉式基金與開放式基金。（單選題）

A.法律形式

B.運(yùn)作方式

C.投資對(duì)象

D.期限

試題答案：B

8、基金監(jiān)管只有以有效地（）為切入點(diǎn)和著力點(diǎn)，才能切實(shí)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法

權(quán)益。（單選題）

A.保護(hù)投資人

B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

C.促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

D.促進(jìn)證券投資基金的健康發(fā)展

試題答案：B

9、目前的分級(jí)基金一般為（）o（單選題）

A.股票型分級(jí)基金

B.債券型分級(jí)基金

C.融資類分級(jí)基金

D.融券類分級(jí)基金

試題答案：C

10、封閉式基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、（）、基金合同生效四個(gè)步驟。（單選題）

A.批準(zhǔn)

B.發(fā)售

C.發(fā)行

D.核準(zhǔn)

試題答案：B

11、公開募集基金的基金合同不包括（）。（單選題）

A.基金的運(yùn)作方式

B.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則

C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

D.基金募集申請(qǐng)的準(zhǔn)予注冊(cè)文件名稱和注冊(cè)日期

試題答案：D

12、基金份額持有人大會(huì)的決議規(guī)則要求，在與其他基金合并時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)持有人所持表決權(quán)的（）

以上通過(guò)。（單選題）

A.2/3

B.1/2

C.1/3

D.3/4

試題答案：A

13、有下列（）情形之一的，可以終止基金托管人的基金托管資格。I.被依法取消基金托管資

格的H.被基金份額持有人大會(huì)解任III.被依法撤銷的IV.依法宣告破產(chǎn)的（單選題）

A.I

B.I、H

C.I、II、III

D.I、1［、III、IV

試題答案：D

14、QDII基金申購(gòu)和贖回與一般開放式基金申購(gòu)和贖回的相同點(diǎn)不包括（（單選題）

A.申購(gòu)和贖回渠道基本相同

B.申購(gòu)和贖回的開放時(shí)間基本相同

C.申購(gòu)和贖回的原則與程序基本相同

D.申購(gòu)和贖回登記基本相同

試題答案：D

15、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，不包括（）。（單選題）

A.日常檢查

B.季度檢查

C.現(xiàn)場(chǎng)檢查

D.非現(xiàn)場(chǎng)檢查

試題答案：B

16、投資者通過(guò)將基金（）與同期基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)

作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度。（單選題）

A.凈值增長(zhǎng)指標(biāo)

B.本期利潤(rùn)

C.加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)

D.加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率

試題答案：A

17、基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于（）。（單選題）

A.確保基金行業(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展

B.保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

C.確?；鹦袠I(yè)競(jìng)爭(zhēng)的有序性

D.保護(hù)基金管理人的合法權(quán)益

試題答案：B

18、證券投資基金的運(yùn)作環(huán)節(jié)不包括（）。［2015年12月真題］（單選題）

A.證券投資基金的募集和投資管理

B.證券投資基金的評(píng)級(jí)研究

C.證券投資基金資產(chǎn)的托管和基金份額的登記交易，基金的估值

D.證券投資基金的會(huì)計(jì)核算和信息披露

試題答案：B

19、投資人持有的公募基金所投資的所有股票明細(xì)，可以在該基金的（）中查詢。（單選題）

A.基金季度報(bào)告

B.基金合同

C.基金月度報(bào)告

D.基金年度報(bào)告

試題答案：D

20、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生

效期必須在（）個(gè)月以上。（單選題）

A.1

B.3

C.5

D.6

試題答案：D

21、“四位一體”的監(jiān)管格局不包括。。（單選題）

A.以政府監(jiān)管為核心

B.以行業(yè)自律為紐帶

C.以社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充

D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)

試題答案：D

22、我國(guó)目前只能由（）擔(dān)任基金管理人。（單選題）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金托管銀行

C.基金管理公司

D.基金投資咨詢公司

試題答案：c

23、在銷售基金時(shí)，（）應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶

等行為進(jìn)行規(guī)定。（單選題）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

試題答案：A

24、關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的宣傳推介，正確的是（）。（單選題）

A.避險(xiǎn)策略基金能保證最低收益

B.避險(xiǎn)策略基金與金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款相似

C.避險(xiǎn)策略基金與銀行存款相似

D.避險(xiǎn)策略基金仍存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：D

25、營(yíng)銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法是（）。（單選題）

A.介紹法

B.陌生拜訪法

C.緣故法

D.廣告宣傳法

試題答案：B

26、王先生此次認(rèn)購(gòu)該基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為（）元。（單選題）

A.1080

B.1080.18

C.1061.08

D.1060.9

試題答案：D

27、證券公司申請(qǐng)開展公開募集資金管理業(yè)務(wù)，經(jīng)（）依法核準(zhǔn)，即取得擔(dān)任公開募集基金的基

金管理人業(yè)務(wù)資格。（單選題）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)人民銀行

試題答案：A

28、相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。（單

選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

B.收益共享

C.買者自慎

D.買者自負(fù)

試題答案：C

29、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于（）正式成立。（單選題）

A.2011年7月4日

B.2011年1月1日

C.2012年8月1日

D.2012年6月6日

試題答案：D

30、基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。（單選題）

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

試題答案：D

31、按交割期限分為()。(單選題)

A.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

B.股票市場(chǎng)和金融市場(chǎng)

C.證券市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)

D.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

試題答案：D

32、證券投資基金在歐洲一些國(guó)家稱為()(單選題)

A.單位信托基金

B.集合投資基金

C.證券投資信托基金

D.共同基金

試題答案：B

33、公司章程、規(guī)章制度、工作流程、議事規(guī)則等的制訂，公司各級(jí)組織機(jī)構(gòu)的職權(quán)行使和公司

員工的從業(yè)行為，都應(yīng)當(dāng)以()為根本出發(fā)點(diǎn)。(單選題)

A.基金份額持有人利益

B.基金管理人利益

C.基金托管人利益

D.基金公司

試題答案：A

34、以下關(guān)于ETF說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。(單選題)

A.ETF是進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金

B.與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF成本較高

C.機(jī)構(gòu)投資者和中小投資者均可按市場(chǎng)價(jià)格在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF份額的交易

D.一級(jí)和二級(jí)市場(chǎng)差價(jià)引發(fā)的套利交易會(huì)驅(qū)使二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格回復(fù)到基金份額凈值附近

試題答案：B

35、關(guān)于職業(yè)道德與職業(yè)素質(zhì)，說(shuō)法正確的是（）。（單選題）

A.加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)將妨礙從業(yè)人員提高業(yè)務(wù)能力

B.職業(yè)素質(zhì)只包括專業(yè)技能

C.職業(yè)道德可以教化從業(yè)人員堅(jiān)持原則

D.職業(yè)道德只具有教化功能不具有評(píng)價(jià)功能

試題答案：C

36、以下哪項(xiàng)活動(dòng)不是由中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)即各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)的？（）（單選題）

A.對(duì)基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管

B.對(duì)高級(jí)管理人員的日常監(jiān)管

C.對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管

D.對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題進(jìn)行處置

試題答案：D

37、我國(guó)目前只能由（）擔(dān)任基金管理人。（單選題）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金托管銀行

C.基金管理公司

D.基金投資咨詢公司

試題答案：C

38、基金從業(yè)人員保守秘密的道德規(guī)范的基本要求是（）。（單選題）

A.保守客戶秘密

民保守商業(yè)秘密

C.保守內(nèi)幕信息

D.以上都是

試題答案：D

39、基金職業(yè)道德教育，首先是（）o（單選題）

A.基金職業(yè)道德規(guī)范灌輸

B.基金職業(yè)道德崗位培訓(xùn)

C.基金職業(yè)道德觀念教育

D.加強(qiáng)基金職業(yè)道德修養(yǎng)

試題答案：C

40、對(duì)基金管理人的監(jiān)管包括（）。I.基金管理人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管n.對(duì)基金管理人從業(yè)人員

資格的監(jiān)管m.對(duì)基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管M對(duì)基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管（單

選題）

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、川、IV

D.I、1［、III、IV

試題答案：D

41、依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)和作用的不同，基金市場(chǎng)的參與主體主要分為（）。［2017年9月真

題］I.基金當(dāng)事人H.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)m.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)N.基金自律組織（單選題）

A.I、II、III

B.n、in、iv

c.i、ni

D.i、n、in,w

試題答案：D

42、下列不屬于欺詐客戶的是（）。I.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客

觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)H.基金從業(yè)人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、

介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大

遺漏1H.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制

作的材料W.基金從業(yè)人員向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾（單選題）

A.I、II、III

B.I、IEIH、IV

c.n、HI、iv

D.II、IV

試題答案：A

43、基金持有人和基金管理人之間是（）關(guān)系。（單選題）

A.同業(yè)

B.借貸

C.信托

D.合作

試題答案：C

44、對(duì)公開募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管，不包括（）。（單選題）

A.基金銷售適用性監(jiān)管

B.對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管

C.對(duì)基金募集對(duì)象的限制

0.對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管

試題答案：C

45、（）有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。（單選題）

A.證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.監(jiān)控中心

試題答案：C

46、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則包括（）。I.易入原則n.可測(cè)原則in.成長(zhǎng)原則

IV.識(shí)別原則v.利潤(rùn)原則（單選題）

A.I、n、m

B.I、II、III、MV

C.I、H

D.I、n、m、iv

試題答案：B

47、1924年成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被認(rèn)為是美國(guó)（）的鼻祖。（單選題）

A.開放式公司型共同基金

B.封閉式共同基金

C.對(duì)沖基金

D.傘式基金

試題答案：A

48、判定構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素是（）。（單選題）

A.有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖

B.歪曲證券價(jià)格

C.人為控制交易量

D.誤導(dǎo)和干擾市場(chǎng)

試題答案：A

49、基金信息披露制度中，（）屬于部門規(guī)章性文件。（單選題）

A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金信息披露管理辦法》

C.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》

D.《證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)章》

試題答案：B

50、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合

力，避免內(nèi)部消耗。（單選題）

A.協(xié)調(diào)性原則

B.公正性原則

C.客觀性原則

D.專業(yè)性原則

試題答案：A

51、調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范是（）。（單選題）

A.守法合規(guī)

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.專業(yè)謹(jǐn)慎

D.客戶至上

試題答案：D

52、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）

以上。（單選題）

A.50人

B.200人

C.100人

D.300人

試題答案：B

53、常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡(jiǎn)易程序申請(qǐng)注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)。個(gè)工作日。（單選題）

A.30

B.20

C.10

D.60

試題答案：B

54、下列不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部職責(zé)的是（）。（單選題）

A.負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究

B.對(duì)基金從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試

C.對(duì)于有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核

D.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

試題答案：B

55、關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（）。（單選題）

A.加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位

B.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷

C.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用

D.基金信息披露是一種自愿性信息披露

試題答案：D

56、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）o（單選題）

A.基金公司監(jiān)事會(huì)

B.基金公司董事會(huì)

C.基金管理公司董事會(huì)

D.基金公司股東大會(huì)

試題答案：D

57、公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。（單選題）

A.法律形式

B.資金募集方式

C.投資對(duì)象

D.運(yùn)作方式

試題答案：B

58、關(guān)于基金依法披露的信息對(duì)投資者的價(jià)值，表述不正確的是（）。（單選題）

A.可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平

B.及時(shí)了解基金投資的所有具體品種

C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定

D.判斷基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況

試題答案：D

59、以下關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是O。（單選題）

A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)由基金銷售機(jī)構(gòu)自行獨(dú)立完成

B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)定期更新，過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)作為歷史記錄保存

C.基金銷售機(jī)構(gòu)采用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方式應(yīng)通過(guò)適當(dāng)?shù)耐緩较蚧鹜顿Y人公示

D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果是基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)

試題答案：A

60、根據(jù)基金職業(yè)道德規(guī)范中保守秘密的基本要求，以下做法正確的是（）o1.不與同事交流

所知道的秘密信息0.不透露尚處于禁止公開期間的信息JIL不泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕

信息IV.向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)自己獲知的秘密（單選題）

A.n、in、iv

B.I、11、in、iv

C.I.IKIV

D.i、n、in

試題答案：D

61、公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。（單選題）

A.信息披露

B.投資者的投資能力

C.利潤(rùn)分配

D.投資限制

試題答案：B

62、基金管理人對(duì)掌握未公開信息的人員要進(jìn)行嚴(yán)格的（）。（單選題）

A.思想控制

B.意識(shí)形態(tài)控制

C.財(cái)務(wù)控制

D.行為控制

試題答案：D

63、票據(jù)市場(chǎng)是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的場(chǎng)所，按交易方式主要分為（）。（單選題）

A.直接交易市場(chǎng)和間接交易市場(chǎng)

B.長(zhǎng)期票據(jù)市場(chǎng)和短期票據(jù)市場(chǎng)

C.票據(jù)正回購(gòu)市場(chǎng)和票據(jù)逆回購(gòu)市場(chǎng)

D.票據(jù)承兌市場(chǎng)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)

試題答案：D

64、關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)的概念，以下表述錯(cuò)誤的有（）。I.投資者首次購(gòu)買某只基金基金份額

的行為H.投資者在募集期內(nèi)購(gòu)買某只基金基金份額的行為III.投資者在開放期內(nèi)購(gòu)買某只基金

基金份額的行為IV.投資者通過(guò)基金直銷渠道確認(rèn)購(gòu)買某只基金基金份額的行為（單選題）

A.I、II、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV

D.[I、川、IV

試題答案：B

65、我國(guó)的資產(chǎn)管理行業(yè)中，能夠提供企業(yè)年金業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（）。（單選題）

A.私募機(jī)構(gòu)

B.信托公司

C.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

D.商業(yè)銀行

試題答案：C

66、證券具有高流動(dòng)性必須滿足的條件有（）。（多選題）

A.發(fā)行規(guī)模極大

B.變現(xiàn)的交易成本極小

C.本金保持相對(duì)穩(wěn)定

D.很容易變現(xiàn)

試題答案：B,C,D

67、我國(guó)證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（）之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清

算、會(huì)計(jì)核算等方面達(dá)成的協(xié)議書。（單選題）

A.基金托管人

B.基金份額持有人

C.基金銷售人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

試題答案：A

68、關(guān)于基金管理人的職責(zé)，以下說(shuō)法正確的是（）o（單選題）

A.基金管理人不得將基金份額的注冊(cè)登記職能委托給其他服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金管理人可以將基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作委托給其它服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)

C.基金管理人可以對(duì)基金份額持有人大會(huì)議事事項(xiàng)行使表決權(quán)

D.基金管理人可以將基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)職能委托給其他服務(wù)機(jī)構(gòu)

試題答案：D

69、封閉式基金的折（溢）價(jià)率的計(jì)算公式為（）。（單選題）

A.（一級(jí)市場(chǎng)價(jià)格一基金資產(chǎn)凈值）+基金份額凈值X100%

B.（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格一基金資產(chǎn)凈值）+基金份額凈值X100%

C.（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格一基金份額凈值）+基金份額凈值X100%

D.（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格一基金份額凈值）+基金資產(chǎn)額凈值X100%

試題答案：C

70、下列關(guān)于我國(guó)基金業(yè)特點(diǎn)的說(shuō)法，正確的是（）o（多選題）

A.基金品種不斷創(chuàng)新

B.基金運(yùn)作逐步規(guī)范

C.多元化的銷售渠道已經(jīng)形成

D.證券公司為基金銷售的主要渠道

試題答案：A,B,C

71、基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管如處理成功，（）日起，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣出。

（單選題）

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

試題答案：C

72、證券投資基金在投資組合管理中需要對(duì)所投資證券進(jìn)行研究與分析，關(guān)于該工作對(duì)證券市場(chǎng)

的意義說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）.（單選題）

A.有利于提高市場(chǎng)的有效性，合理配置資源

B.有利于市場(chǎng)合理定價(jià)

C.有利于減少內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易

D.有利于促進(jìn)信息有效利用和傳播

試題答案：C

73、以下關(guān)于封閉式基金的陳述，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.價(jià)格與凈值同比例下降時(shí)，折價(jià)率也下降

B.折價(jià)率反映了基金份額凈值與二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系

C.市場(chǎng)價(jià)格低于份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易

D.市場(chǎng)價(jià)格高于份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易

試題答案：A

74、投資者教育不能也不應(yīng)等同于（）o（單選題）

A.投資咨詢

B.投資管理

C.中介服務(wù)

D.以上全部

試題答案：A

75、某銀行認(rèn)購(gòu)了某基金管理公司A、B兩個(gè)特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，以下表述正確的是（）.

（單選題）

A.基金公司應(yīng)當(dāng)分別以A資產(chǎn)管理計(jì)劃和B資產(chǎn)管理計(jì)劃為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬，獨(dú)立核

算

B.為了方便資金劃轉(zhuǎn)，基金公司應(yīng)當(dāng)A、B兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃開立一個(gè)基金賬戶，但設(shè)立交易賬

戶

C.因A、B兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應(yīng)當(dāng)把A、B兩個(gè)

資產(chǎn)管理計(jì)劃合并建賬

D.為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經(jīng)理分別管理A、B資產(chǎn)管理計(jì)劃

試題答案：A

76、基金信息披露的形式，應(yīng)當(dāng)遵循（）。I.規(guī)范性原則n.及時(shí)性原則m.易解性原則iv.易

得性原則（單選題）

A.I、in、IV

B.II、HI、IV

C.I、II、IV

D.I、n、m

試題答案：A

77、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應(yīng)當(dāng)列入（）的通報(bào)事項(xiàng)。

（單選題）

A.董事會(huì)

B.業(yè)務(wù)部門

C.管理層

D.監(jiān)事會(huì)

試題答案：A

78、下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（）。（單選題）

A.基金公司應(yīng)建立投資與研究之間的防火墻，以防止出現(xiàn)內(nèi)幕交易

B.基金公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)

C.基金公司掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容

D.基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理應(yīng)直接向交易員下達(dá)投資指令

試題答案：C

79、關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，說(shuō)法正確的是（）。I.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已

持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為不同基金管理人管理的另一只基金份額

II.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法，按轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額

數(shù)量HI.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率低于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)

齊IV.轉(zhuǎn)換是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，基金份額則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另

一投資者基金賬戶（單選題）

A.I、II

B.IILIV

C.II

D.I,IKUKIV

試題答案：C

80、（）是指基金發(fā)起人只需向證券監(jiān)管當(dāng)局報(bào)送法律規(guī)定的材料，進(jìn)行登記注冊(cè)，即可發(fā)起

設(shè)立開放式基金的制度。（單選題）

A.注冊(cè)制

B.審批制

C.核準(zhǔn)制

D.登記制

試題答案：B

81、（）要求用精確的語(yǔ)言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語(yǔ)言。

（單選題）

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時(shí)性原則

試題答案：B

82、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)體系帶來(lái)的積極作用，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

[2017年11月真題]（單選題）

A.是實(shí)體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來(lái)源

B.為金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低了交易成本

C.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來(lái)

D.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系提供有效配置資源

試題答案：A

83、基金清算賬冊(cè)及有關(guān)資料由基金托管人保存（）o（單選題）

A.15年

B.60天

C.1年

D.15天

試題答案：D

84、按照（）的不同，基金可分為開放式和封閉式基金。（單選題）

A.依據(jù)法律形式

B.運(yùn)作方式

C.投資方向

D.投資方式

試題答案：B

85、關(guān)于L0F份額的上市交易，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)

B.基金的募集應(yīng)符合《證券投資基金法》的規(guī)定

C.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣

D.漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行

試題答案：C

86、某投資人投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為

1.2%,基金份額面值為1元，則以下計(jì)算正確的是（）。（單選題）

A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為120元

B.凈認(rèn)購(gòu)金額為9884.42元

C.認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為118.58元

D.認(rèn)購(gòu)份額為9881.42份

試題答案：c

87、通常對(duì)封閉式混合型基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表分析不包括（）。（單選題）

A.持倉(cāng)結(jié)構(gòu)分析

B.基金份額變動(dòng)分析

C.盈利能力分析

D.投資風(fēng)格分析

試題答案：B

88、傳統(tǒng)的4Ps營(yíng)銷理論沒(méi)有考慮到（）的重要性。（單選題）

A.價(jià)格

B.需求

C.供給

D.服務(wù)

試題答案：D

89、下列基金類型中，屬于我國(guó)對(duì)證券投資基金的本土化創(chuàng)新的是（）。（單選感）

A.保本基金

B.ETF

C.傘型基金

D.LOF

試題答案：D

90、我國(guó)目前基金申購(gòu)款，一般在（）日到達(dá)基金的銀行存款賬戶。（單選題）

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

試題答案：c

91、在勤勉盡責(zé)方面，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到（）。（單選題）

A.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂

B.應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同

C.防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失

D.應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度

試題答案：D

92、合規(guī)管理計(jì)劃應(yīng)（）。（單選題）

A.以人為本

B.以風(fēng)險(xiǎn)為本

C.以利潤(rùn)為本

D.以上全是

試題答案：B

93、基金年度報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。（單

選題）

A.期末基金份額凈值

B.基金份額凈值增長(zhǎng)率

C.基金凈值總額

D.期末可供分配利潤(rùn)

試題答案：B

94、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括（）。（單選題）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.估值核算機(jī)構(gòu)

C.投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

D.基金行業(yè)協(xié)會(huì)

試題答案：D

95、基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，“間接投資”體現(xiàn)在（）。（單選題）

A.基金把眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行投資

B.基金不直接投資股票市場(chǎng)

C.基金不直接投資債券市場(chǎng)

D.基金是由專業(yè)或非專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理

試題答案：A

96、公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的行為不包括（）o（單選題）

A,欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)?lái)的客戶

B.對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)

C.對(duì)客戶或?qū)?lái)的客戶構(gòu)成欺詐或欺騙的行為

D.代表客戶履行職責(zé)的行為

試題答案：D

97、下列關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用的表述，錯(cuò)誤的是）。（單選題）

A,為中小投資者拓寬了投資渠道

B.穩(wěn)定上市公司的般價(jià)

C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

D.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

試題答案：B

98、世界上第一只ETF是在（）推出的。（單選題）

A.英國(guó)

B.美國(guó)

C.加拿大

D.澳大利亞

試題答案：C

99、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名

單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。（單選題）

A.20

B.10

C.15

D.7

試題答案：A

100、下列哪一項(xiàng)不屬于信息技術(shù)系統(tǒng)控制的原則？（）（單選題）

A.規(guī)范性

B.安全性

C.實(shí)用性

D.可操作性

試題答案：A

101、國(guó)際上比較流行的保本基金投資組合保險(xiǎn)策略主要包括（）。I.對(duì)沖保險(xiǎn)策略H.固定比

例投資組合保險(xiǎn)策略IH.被動(dòng)型投資策略IV.主動(dòng)型投資策略（單選題）

A.I

B.I、n

c.I、II、III

D.i、II、ni、w

試題答案：B

102、公司型基金根據(jù)（）設(shè)立并營(yíng)運(yùn)。（單選題）

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

試題答案：B

103、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。（單

選題）

A.2

B.3

C.4

D.5

試題答案：B

104、關(guān)于私募基金管理人登記，以下說(shuō)法正確的是（）。（單選題）

A.登記部門對(duì)私募基金管理人的登記公示信息不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資管理能力、持續(xù)合

規(guī)情況的認(rèn)可，不作為基金資產(chǎn)安全的保證

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)辦理私募基金管理人登記及私募基金備案，對(duì)私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管

理

C.私募基金管理人申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人不需要主動(dòng)告知

登記部門

D.經(jīng)登記后的私募基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，登記部門不需要

注銷基金管理人登記

試題答案：A

105、對(duì)操縱市場(chǎng)行為的理解，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.某基金公司的基金經(jīng)理串通其他基金公司的投資管理人員，通過(guò)他們控制的投資組合相互交

易，人為虛增交易量并影響股票價(jià)格。這屬于操縱市場(chǎng)行為

B.操縱市場(chǎng)行為須有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖

C.某基金公司旗下基金由于遭遇巨額贖回，不得不于當(dāng)日大量賣出某重倉(cāng)股票，導(dǎo)致當(dāng)日該股

票出現(xiàn)大量的賣出掛盤，影響了股票價(jià)格。這屬于操縱市場(chǎng)行為

D.操縱市場(chǎng)行為須實(shí)際實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者虛增交易量等不當(dāng)?shù)男袨?/p>

試題答案：c

106、下列有關(guān)QDH的描述不正確的是（）。（單選題）

A.QDH基金可以進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資

B.目前我國(guó)除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理

財(cái)產(chǎn)品

C.QD11基金可投資于住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券

D.QDII基金可購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭

試題答案：D

107、（）,它以一定的方式吸引機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期或者

小型的新型企業(yè)。（單選題）

A.證券投資基金

B.私募股權(quán)基金

C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D.對(duì)沖基金

試題答案：C

108、每日開市前，基金管理人應(yīng)向（）報(bào)送ETF申購(gòu)清單、贖回清單。I.交易所H.基金結(jié)算機(jī)

構(gòu)HI.基金托管人（單選題）

A.I、II

B.I、III

C.II、III

D.I、II、III

試題答案：A

109、基金管理人控制合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的措施，主要包括（）。［2017年11月真題］I.檢查公

平交易的方法及其有效性H.引入第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)審核評(píng)價(jià)IH.安排合規(guī)人員到相關(guān)部

門兼職，查找問(wèn)題原因IV.杜絕信息共享，實(shí)現(xiàn)部門間信息隔離（單選題）

A.I、n、in

B.i、n、in、iv

C.[I、川、IV

D.I>III.IV

試題答案：A

110、國(guó)內(nèi)第一只上市型開放式（LOF）證券投資基金是（）。（單選題）

A.海富通收益增長(zhǎng)基金

B.中銀國(guó)際精選基金

C.南方積極配置基金

D.寶盈泛沿?；?/p>

試題答案：C

111、證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷，應(yīng)從（）的角度出發(fā)。（單選題）

A.營(yíng)銷產(chǎn)品

B.客戶基金投資需求

C.投資者關(guān)系

D.客戶服務(wù)

試題答案：B

112、下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召

集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集

D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)

試題答案：D

113、關(guān)于證券投資基金在優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)方面的作用，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是。。（單選題）

A.將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大間接融資比例

B.能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

D.為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，有利于生產(chǎn)力的提高和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

試題答案：A

114、內(nèi)部控制的（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員，

并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。（單選題）

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.成本效益原則

試題答案：A

115、證券投資基金資產(chǎn)必須由（）來(lái)保管，其目的為了保證基金資產(chǎn)的安全。（單選題）

A.基金管理人

B.基金發(fā)起人

C.基金投資者

D.基金托管人

試題答案：D

116、下列對(duì)基金管理人主要股東的基本要求說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）.（單選題）

A.具有8年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的個(gè)人

B.最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

C.個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)

D.凈資產(chǎn)不低于2億的機(jī)構(gòu)

試題答案：A

117、基金經(jīng)理甲在公司高層會(huì)議上獲知某項(xiàng)重要信息，在私下場(chǎng)合其將此信息與同事進(jìn)行了交

流。此行為違反了（）原則。（單選題）

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)審慎

D.保守秘密

試題答案：D

118、公開募集基金的基金合同不包括（）。（單選題）

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

B.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱

試題答案：D

119、申請(qǐng)開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)向（）申請(qǐng)注冊(cè)。（單選題）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

試題答案：A

120、根據(jù)（）的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)自受理封閉式基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者

不予核準(zhǔn)的決定。（單選題）

A.《證券投資基金管理辦法》

B.《證券投資基金法》

C.《開放式證券投資基金辦法》

D.《中華人民共和國(guó)證券法》

試題答案：B

121、某基金從業(yè)人員甲進(jìn)入基金公司后，參加了基金銷售人員從業(yè)考試，但成績(jī)尚未公布，未

取得資格證書。在公司的某次基金產(chǎn)品宣傳活動(dòng)中，甲參與此次活動(dòng)并向投資者推薦基金產(chǎn)品,

該行為違反了（）原則。（單選題）

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.客戶至上

C.守法合規(guī)

D.專業(yè)審慎

試題答案：D

122、債券發(fā)行方式。債券的發(fā)行方式主要有（）（多選題）

A.定向發(fā)行

B.公募發(fā)行

C.承包發(fā)銷

D.招標(biāo)發(fā)行

試題答案：A,C.D

123、根據(jù)《公開募集證券投資基金法》關(guān)于公募證券投資基金募集的規(guī)定，以下符合法律規(guī)定

的是（）。（單選題）

A.某封閉式公募證券投資基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額為準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的65%,基

金管理人宣布募集失敗

B.某公募證券投資基金募集完畢，發(fā)布基金合同生效公布后，進(jìn)行驗(yàn)資

C.某公募證券投資基金募集期屆滿但募集失敗，其后第50天，基金管理人向投資人返還了全部

己交納的款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期存款利息

D.某公募證券投資基金募集過(guò)程中，管理人為提高資金收益而將募集資金投資于理財(cái)產(chǎn)品

試題答案：A

124、一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于（）的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)

銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。（單選題）

A.0.25

B.0.5

C.1

D.1.5

試題答案：A

125、保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價(jià)值的

一定交納資金，這個(gè)比例通常在（）。（單選題）

A.3%-5%

B.3%-8%

C.5%-10%

D.10%-15%

試題答案：C

126、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)（）,負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)

性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。（單選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部

B.合規(guī)管理部

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

試題答案：C

127、以下從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調(diào)節(jié)基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)關(guān)系的是（）。（單

選題）

A.專業(yè)審慎

B.守法合規(guī)

C.忠誠(chéng)盡責(zé)

D.客戶至上

試題答案：c

128、關(guān)于基金公司內(nèi)部控制目標(biāo)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.保障公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)

B.追求基金公司利潤(rùn)最大化

C.確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)作和受托資產(chǎn)的安全完整

D.確?；鸷突鸸芾砣诵畔⒄鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

試題答案：B

129、從我國(guó)的實(shí)踐看，不屬于基金行業(yè)自律管理的內(nèi)容是（）。（單選題）

A.保護(hù)基金行業(yè)的整體利益

B.建立基金行業(yè)教育培訓(xùn)體系

C.開展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹立行業(yè)形象

D.對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深入研究

試題答案：A

130、基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收?。ǎ＃▎芜x題）

A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)

B.過(guò)戶費(fèi)

C.手續(xù)費(fèi)

D.申購(gòu)費(fèi)

試題答案：A

131、基金經(jīng)理甲因個(gè)人原因向公司提出辭職，但尚未完成工作移交，他便離開了公司。甲的行

為違反了（）要求。（單選題）

A.廉潔公正

B.忠誠(chéng)敬業(yè)

C.客戶至上

D.保守秘密

試就答案：B

132、關(guān)于證券投資基金有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

[2017年11月真題]（單選題）

A.不同類型的證券基金為資本市場(chǎng)變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉

B.防止證券市場(chǎng)過(guò)度投機(jī)

C.證券投資基金能夠?yàn)橥顿Y人創(chuàng)造比個(gè)人直接進(jìn)行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的

投資信心

D.促進(jìn)證券市場(chǎng)合理定價(jià)

試題答案：C

133、基金市場(chǎng)的違法犯罪行為的特點(diǎn)不包括（）。（單選題）

A.智商高

B.電子化

C.涉案金額小

D.行為隱蔽

試題答案：C

134、關(guān)于開放式基金份額登記，以下表述錯(cuò)誤的是（）（單選題）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的

有效性進(jìn)行確認(rèn)

B.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)完成對(duì)基金份額持有人的基金份額登記后需將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人

C.對(duì)于投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T+1日的基金份額凈值進(jìn)行確認(rèn)處理

D.基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行

的

試題答案：C

135、基金托管人（）時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。（單選題）

A.不再具備法定條件

B.連續(xù)3年沒(méi)有開展基金托管業(yè)務(wù)

C.未能勤勉盡責(zé)

D.被基金份額持有人大會(huì)解任

試題答案：B

136、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)私募機(jī)構(gòu)采取一系列行為，發(fā)現(xiàn)私募機(jī)構(gòu)存在的問(wèn)題不包括（）o（單選題）

A.涉嫌非法集資、非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)

B.承諾保本保收益、挪用或侵占基金財(cái)產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混同、虛構(gòu)投資項(xiàng)目騙取資金

等嚴(yán)重違法違規(guī)、侵害投資者利益行為

C.公開募集、未按合約約定托管基金財(cái)產(chǎn)、投資方向不符合合約規(guī)定、費(fèi)用列支不符合合約規(guī)

定、未按合同約定進(jìn)行信息披露、證券類私募機(jī)構(gòu)從業(yè)人員無(wú)從業(yè)資格等一般性違規(guī)問(wèn)題

D.登記備案信息準(zhǔn)確、更新及時(shí)、但是合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及對(duì)投

資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力評(píng)估不到位的問(wèn)題

試題答案：D

137、私募基金是（）向特定投資者募集的基金。（單選題）

A.私下

B.直接

C.私下或直接

D.以上都不是

試題答案：C

138、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司主要采用（）方式傳播基金知識(shí)。（單選題）

A.在線路演

B.行業(yè)主題沙龍

C.專題講座

D.以上全部都是

試題答案：D

139、（）主要用于發(fā)送簡(jiǎn)潔、明了的文字信息。（單選題）

A.電話服務(wù)中心

B.自動(dòng)傳真

C.電子信箱

D.短信通知

試題答案：D

140、常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）o（單選題）

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.市場(chǎng)細(xì)分法

試題答案：D

141、下列關(guān)于QDII基金的表述，正確的是（）。（單選題）

A.QDII可以融資購(gòu)買證券

B.QDU可以投資貴金屬憑證

C.QDH可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

D.QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭

試題答案：C

142、同銀行儲(chǔ)蓄相比較，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（）銀行儲(chǔ)蓄風(fēng)險(xiǎn)。（單選題）

A.高于

B.等于

C.低于

D.基本接近

試題答案：A

143、基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在（）個(gè)月內(nèi)對(duì)新增賬戶實(shí)施開戶資料電子化。（單選題）

A.6

B.12

C.15

D.18

試題答案：D

144、關(guān)于基金監(jiān)管的高效監(jiān)管原則與審慎監(jiān)管原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.審慎監(jiān)管原則的精髓在于監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損前采取有效措施，以便讓

金融機(jī)構(gòu)股東外的其他人不受損失

B.高效監(jiān)管原則要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有權(quán)威性，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向有所管有所不管

C.高效監(jiān)管原則要求監(jiān)管活動(dòng)有效性優(yōu)先于程序性

D.審慎監(jiān)管原則旨在通過(guò)償付能力監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市

場(chǎng)的信心

試題答案：C

145、目前我國(guó)基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括（）。（單選題）

A.結(jié)構(gòu)個(gè)人化

B.機(jī)構(gòu)多元化

C.高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為個(gè)人投資者所青睞

D.個(gè)人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)

試題答案：C

146、出版活動(dòng)主要通過(guò)其（）影響社會(huì)發(fā)展（單選題）

A.經(jīng)濟(jì)功能

B.文化功能

C.技術(shù)功能

D.娛樂(lè)功能

試就答案：B

147、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者教育工作設(shè)定的六個(gè)基本原則不包括（）。（單選題）

A.鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育

計(jì)劃

B.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

C.投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式

D.投資者教育等同于投資咨詢

試題答案：D

148、關(guān)于QDII基金的募集認(rèn)購(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格

B.QD1I基金份額可以采用除人民幣以外的幣種認(rèn)購(gòu)，例如美元等

C.基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小

D.基金管理人必須具備銀行間即期外匯市場(chǎng)會(huì)員資格

試題答案：D

149、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務(wù)。（單選題）

A.基金份額持有人大會(huì)

B.基金份額變化信息

C.基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告

D.基金份額持有信息

試題答案：A

150、下列關(guān)于職業(yè)道德，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.具有法律強(qiáng)制力

B.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

C.提升職業(yè)素質(zhì)

D.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

試題答案：A

151＞關(guān)于在岸基金的說(shuō)法不正確的是（）。（單選題）

A.在岸基金相對(duì)離岸基金容易受基金的監(jiān)管部門監(jiān)督

B.資金需求者在本國(guó)募集資金

C.證券投資基金組織在他國(guó)發(fā)售證券投資基金份額

D.將募集的資金投資于本國(guó)證券市場(chǎng)

試題答案：C

152、關(guān)于基金客戶檔案管理與保密，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人擔(dān)任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗

B.數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放

C,系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)在不可修改的介質(zhì)上保存

D.需要建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度

試題答案：A

153、投資者認(rèn)購(gòu)50萬(wàn)元的保本基金,募集期利息為100元,沒(méi)有認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。持有期獲得分紅0.01

元/份額，保本到期日，基金每份凈值為0.96。若投資者到期贖回全部份額，按保本基金的要求

測(cè)算。投資者贖回的總金額為（）元。（單選題）

A.500000

B.495000

C.500100

D.495100

試題答案：C

154、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。（單選題）

A.代理發(fā)放紅利

B.建立并管理基金份額持有人名冊(cè)

C.負(fù)責(zé)基金份額的登記

D.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度

試題答案：D

155、關(guān)于貨幣市場(chǎng)工具，表述不正確的是（）。（單選題）

A.也稱為現(xiàn)金投資工具

B.通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行

C.流動(dòng)性好、安全性高

D.收益率與其他證券相比較高

試題答案：D

156、以下各項(xiàng)中（）不是資產(chǎn)管理受托資產(chǎn)的范圍。（單選題）

A.固定資產(chǎn)

B.銀行存款

C.保險(xiǎn)產(chǎn)品

D.實(shí)體企業(yè)股權(quán)

試題答案：A

157、認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取的_____收費(fèi)方式，也可以采用

在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的收費(fèi)方式。（）（單選題）

A.前置；后置

B.前端；后端

C.后置；前置

D.后端；前端

試題答案：B

158、關(guān)于契約型基金和公司型基金，以下說(shuō)法不正確的是（）。（單選題）

A.我國(guó)目前的證券投資基金均為契約型基金

B.公司型基金以美國(guó)的投資公司為代表

C.封閉式基金有一個(gè)固定的存續(xù)期，不能轉(zhuǎn)變?yōu)殚_放式基金

D.完成募集后，封閉式基金的交易在投資者之間完成，而開放式基金的交易在投資者與基金管

理人之間完成

試題答案：C

159、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求

B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)查取證和依法行政查處

C.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、法規(guī)并維護(hù)投資人的合法權(quán)益

D.制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

試題答案：B

160、QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，（）可能會(huì)聘請(qǐng)境外投資顧問(wèn)為其境外

證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，（）可能會(huì)委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。

（單選題）

A.基金管理人；基金管理人

B.基金管理人；基金托管人

C.基金托管人；基金管理人

D.基金托管人；基金托管人

試題答案：B

161、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會(huì)的召

開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。（單選題）

A.7

B.10

C.15

D.30

試題答案：D

162、貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是（）。（單選題）

A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很低

B.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易

C.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很高

D.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易

試題答案：C

163、以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制總體目標(biāo)的是（）（單選題）

A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng).規(guī)范運(yùn)作

的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念

B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益

C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

D.號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益

試題答案：D

164、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)中職責(zé)規(guī)范包括（）.（單選題）

A.對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別

B.基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

C.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

D.委托基金管理人開立基金

試題答案：A

165、小張是今年剛畢業(yè)的大學(xué)生，在某基金公司實(shí)習(xí)，但還未取得基金從業(yè)資格證。某天同事

小李有要事不能上班，小張便自告奮勇，替代小李到現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行產(chǎn)品推介，小張的行為違反了（）

要求。（單選題）

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.保守秘密

D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

試題答案：A

166、基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行職業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷

售活動(dòng)。（單選題）

A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司

B.基金公司或銷售機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)

試題答案：B

167、合規(guī)管理計(jì)劃應(yīng)（）o（單選題）

A.以人為本

B.以風(fēng)險(xiǎn)為本

C.以利潤(rùn)為本

D.以上全是

試就答案：B

168、投資者教育的內(nèi)容包含（），這兒方面相輔相成。I.心理素質(zhì)教育II.投資決策教

育川.資產(chǎn)配置教育IV.權(quán)益保護(hù)教育（單選題）

A.I、IlhIV

B.I、II、IV

c.ILni,iv

D.I、II、IILIV

試題答案：C

169、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金是（）。（單選題）

A.指數(shù)基金

B.增長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

試題答案：D

170、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于。的贖回費(fèi)，并將上

述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。（單選題）

A.1.50%

B.0.75%

C.1%

D.0.50%

試題答案：A

171、關(guān)于公募基金財(cái)產(chǎn)的投資活動(dòng)，合規(guī)的是（）?（單選題）

A.承銷證券

B.買賣股票或債券

C.向基金管理人、基金托管人出資

D.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

試題答案：B

172、基金信息披露的（）原則，要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限

內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)更新招募說(shuō)明書。（單

選題）

A.真實(shí)性

B.準(zhǔn)確性

C.完整性

D.及時(shí)性

試題答案：D

173、在（）募集資金可以進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。（單選題）

A.境內(nèi)，境外

B.境內(nèi)，境內(nèi)

C.境外，境外

D.境外，境內(nèi)

試題答案：A

174、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的第一個(gè)層次是員工自律，關(guān)于員工自律，下列表述錯(cuò)誤的是

（）o（單選題）

A.基金從業(yè)人員應(yīng)明白嚴(yán)格按照規(guī)章制度履行職責(zé)的重要性

B.基金從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)了解國(guó)家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度

C.基金管理人各個(gè)部門按需確定是否實(shí)施員工自律，投資和清算部門必須實(shí)施員工自律

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在公司內(nèi)部營(yíng)造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，提高員工自律意識(shí)

試題答案：C

175、關(guān)于基金管理人董事會(huì)的合規(guī)職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.根據(jù)董事長(zhǎng)的提名，由總經(jīng)理決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

B.董事會(huì)審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，