第六章 證券投資基金-5復(fù)制

第六章證券投資基金-5[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.組合型選擇題證券投資基金的特點有（）。Ⅰ．集合理財、專業(yè)管理[單選題]*Ⅱ．組合投資、分散風(fēng)險Ⅲ．利益共享、風(fēng)險共擔(dān)Ⅳ．嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：除以上四項外，證券投資基金的特點還有獨立托管、保障安全。2.組合型選擇題一般而言，基金投資管理的流程包含以下（）環(huán)節(jié)。Ⅰ.研究部門提供研究報告Ⅱ.投資決策委員會決定基金總體投資計劃Ⅲ.基金經(jīng)理制定投資組合具體方案Ⅳ.交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：管理公司的投資管理部門主要包括投資部門、研究部門以及交易部門。第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ表述均正確。3.組合型選擇題開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括（）。Ⅰ.繼承Ⅱ.捐贈Ⅲ.司法強制執(zhí)行Ⅳ.經(jīng)注冊登記機構(gòu)認(rèn)可的其他情況[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項說法均正確。4.組合型選擇題關(guān)于證券投資基金的特點，表述正確的有（）。Ⅰ.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢Ⅱ.有利于降低投資成本Ⅲ.由基金管理人和托管人共同投資運作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全Ⅳ.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)[單選題]*A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)答案解析：證券投資基金的特點包括:①集合理財、專業(yè)管理;②組合投資、分散風(fēng)險;③利益共享、風(fēng)險共擔(dān);④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;⑤獨立托管、保障安全。選項Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ三項屬于“集合理財、專業(yè)管理”的具體特點。第Ⅲ項，基金的投資操作由基金管理人負(fù)責(zé)，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。5.組合型選擇題按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于（）。Ⅰ．承銷證券[單選題]*Ⅱ．從事承擔(dān)有限責(zé)任的投資Ⅲ．從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動Ⅳ．向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ答案解析：除第Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項三項外，按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)也不得用于下列投資或者活動:①向他人貸款或者提供擔(dān)保;②從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資;③買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外;④買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券;⑤依照法律、行政法規(guī)相關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。6.組合型選擇題以下關(guān)于證券投資基金運作關(guān)系的說法中，正確的有（）。Ⅰ.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人Ⅱ.基金市場的各類中介機構(gòu)通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場Ⅲ.監(jiān)管機構(gòu)對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管Ⅳ.基金托管人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：第Ⅳ項是基金管理人最主要的職責(zé)。7.組合型選擇題將公司型基金和契約型基金進行對比，下列（）是公司型基金和契約型基金的區(qū)別。Ⅰ.期限不同Ⅱ.基金的組織方式不同Ⅲ.投資者的地位不同Ⅳ.基金的營運依據(jù)不同[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：契約型基金和公司型基金的區(qū)別主要在于法律主體資格、投資者的地位和基金組織方式和營運依據(jù)的不同。8.組合型選擇題ETF的申購對價包括（）。Ⅰ、組合證券Ⅱ、現(xiàn)金替代Ⅲ、現(xiàn)金差額Ⅳ、其他對價[單選題]*A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：場外申購贖回ETF的申購對價和贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。場外申購贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金。9.組合型選擇題根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為（）。Ⅰ.封閉式基金Ⅱ.開放式基金Ⅲ.契約型基金Ⅳ.公司型基金[單選題]*A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ答案解析：根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。10.組合型選擇題對于開放式基金，為了應(yīng)對日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的資金投資于（）。Ⅰ.現(xiàn)金Ⅱ.流通性好的藍籌股Ⅲ.到期日在1年以內(nèi)的政府債券Ⅳ.到期日在2年以內(nèi)的政府債券[單選題]*A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ(正確答案)C.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ答案解析：對于開放式基金來說，為了應(yīng)對日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券。11.組合型選擇題開放式基金與封閉式基金的區(qū)別表現(xiàn)在（）。Ⅰ.基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同Ⅱ.交易費用不同Ⅲ.發(fā)行規(guī)模限制不同Ⅳ.期限不同[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案解析：封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別有:（1）期限不同。（2）發(fā)行規(guī)模限制不同。（3）基金份額交易方式不同。（4）基金份額的交易價格計算標(biāo)準(zhǔn)不同。（5）基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同。（6）交易費用不同。（7）投資策略不同。12.組合型選擇題認(rèn)購開放式基金通常的步驟包括（）。Ⅰ.開立基金賬戶Ⅱ.認(rèn)購Ⅲ.確認(rèn)Ⅳ.驗資[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：開放式基金的認(rèn)購步驟包括開立基金賬戶、認(rèn)購、確認(rèn)。13.組合型選擇題證券投資基金的當(dāng)事人包括（）。Ⅰ.基金業(yè)協(xié)會Ⅱ.基金投資者Ⅲ.基金管理人Ⅳ.基金托管人[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人（即基金投資者）、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。14.組合型選擇題對不存在活躍市場的投資品種進行基金資產(chǎn)估值，說法正確的是（）。Ⅰ.應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同的估值技術(shù)確定公允價值Ⅱ.估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值Ⅲ.如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值Ⅳ.應(yīng)采用被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值[單選題]*A.Ⅰ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ答案解析：對不存在活躍市場的投資品種，進行基金資產(chǎn)估值時，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值。15.組合型選擇題下列選項中屬于證券投資基金的稱謂的有（）。Ⅰ.共同基金Ⅱ.證券投資信托基金Ⅲ.單位信托基金Ⅳ.天使基金[單選題]*A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：證券投資基金在美國被稱為共同基金，在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金，在歐洲一些國家被稱為集合投資基金或集合投資計劃，在日本和中國臺灣地區(qū)則被稱為證券投資信托基金。16.組合型選擇題中國證監(jiān)會對基金市場監(jiān)管的主要措施包括（）。Ⅰ.行政處罰Ⅱ.限制交易Ⅲ.調(diào)查取證Ⅳ.刑事處罰[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施:檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰。17.組合型選擇題根據(jù)ETF跟蹤具體指數(shù)的不同，股票型ETF可進一步細(xì)分為（）等。Ⅰ.全球指數(shù)ETFⅡ.綜合指數(shù)ETFⅢ.行業(yè)指數(shù)ETFⅣ.風(fēng)格指數(shù)ETF[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：根據(jù)ETF跟蹤具體指數(shù)的不同，股票型ETF可進一步細(xì)分為全球指數(shù)ETF、綜合指數(shù)ETF、行業(yè)指數(shù)ETF和風(fēng)格指數(shù)ETF（如成長型、價值型等）等。18.組合型選擇題關(guān)于公募基金財產(chǎn)的投資或者活動違規(guī)的有（）。Ⅰ.買賣股票或債券Ⅱ.承銷證券Ⅲ.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資Ⅳ.向基金管理人、基金托管人出資[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動:①承銷證券;②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資;④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外;⑤向基金管理人、基金托管人出資;⑥從事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動;⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。19.組合型選擇題封閉型基金的交易價格（）。Ⅰ.并不必然反映基金凈資產(chǎn)值Ⅱ.受市場供求關(guān)系影響Ⅲ.固定不變Ⅳ.會出現(xiàn)折價現(xiàn)象[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：封閉型基金的交易價格并不是固定不變的。20.組合型選擇題證券投資基金根據(jù)組織方式可以分為（）。Ⅰ.契約型基金Ⅱ.公司型基金Ⅲ.效益型基金Ⅳ.成長型基金[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ(正確答案)B.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：根據(jù)組織形式的不同，可分為契約型基金和公司型基金。21.組合型選擇題關(guān)于基金份額持有人享有的權(quán)利，下列說法正確的有（）。Ⅰ.分享基金財產(chǎn)收益Ⅱ.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)Ⅲ.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額Ⅳ.查閱或者復(fù)制機密的基金信息資料[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金份額持有人享有下列權(quán)利:(1)分享基金財產(chǎn)收益;(2)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份預(yù)持有人大會;(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);(6)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;(7)對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;(8)基金合同約定的其他權(quán)利。22.組合型選擇題對于基金收益分配的分紅再投資方式，以下說法中正確的有（）。Ⅰ.封閉式基金不能采用分紅投資方式分配收益Ⅱ.若基金份額持有人事先沒有做出選擇的，默認(rèn)采用分紅再投資方式分配收益Ⅲ.基金收益轉(zhuǎn)換為基金份額的基金份額凈值確定日為權(quán)益除息日Ⅳ.分紅再投資是指將應(yīng)分配的凈利潤按一定比例折算為新的基金份額分配給投資者[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金收益分配默認(rèn)為采用現(xiàn)金方式。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤，轉(zhuǎn)為基金份額，即選擇分紅再投資。基金份額持有人事先沒有做出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。第Ⅱ項表述錯誤。23.組合型選擇題下列關(guān)于公司型基金的描述中，正確的有（）。Ⅰ.它是通過基金契約的形式設(shè)立的基金Ⅱ.根據(jù)基金公司章程營運資金Ⅲ.籌集的資金是公司法人的資本Ⅳ.它是具有獨立法人地位的股份投資公司[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本，依據(jù)基金公司章程營運基金。Ⅰ項屬于契約型基金的特性。24.組合型選擇題（）是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。Ⅰ．股票Ⅱ．債券Ⅲ．公司型基金Ⅳ．契約型基金[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ(正確答案)B.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ答案解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。25.組合型選擇題證券投資基金與股票、債券的區(qū)別在于（）。Ⅰ.籌資規(guī)模不同Ⅱ.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同Ⅲ.籌集資金的投向不同Ⅳ.收益風(fēng)險水平不同[單選題]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別在于:①反映的經(jīng)濟關(guān)系不同;②籌集資金的投向不同;③收益風(fēng)險水平不同。26.組合型選擇題關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述正確的是（）。Ⅰ.投資者可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人的另一基金份額Ⅱ.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額Ⅲ.基金份額轉(zhuǎn)換費用由基金份額持有人承擔(dān)Ⅳ.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購基金份額[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。27.組合型選擇題作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點有（）。Ⅰ.保證收益Ⅱ.分散風(fēng)險Ⅲ.專業(yè)理財Ⅳ.集合投資[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案解析：證券投資基金的特點包括集合投資、分散風(fēng)險和專業(yè)理財。28.組合型選擇題下列有關(guān)基金管理費表述正確的是（）。Ⅰ.基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率（年率）逐日計算，累計至每月月底，按月支付Ⅱ.管理費率的大小通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成反比Ⅲ.目前我國基金大部分按照1.5%的比例計算基金管理費，債券型基金的管理費率一般低于1%，貨幣市場基金的管理費率為0.33%Ⅳ.管理費通常直接向投資者收取[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：管理費率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比;管理費通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取。29.組合型選擇題公募基金的特點有（）。Ⅰ.募集對象不固定Ⅱ.投資金額要求較高Ⅲ.適合中小投資者Ⅳ.投資者資格和人數(shù)受監(jiān)管機構(gòu)的限制[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ(正確答案)答案解析：公募基金主要具有如下特征:①可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;②投資金額要求低，適宜中小投資者參與;③必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。30.組合型選擇題交易型開放式指數(shù)基金的特征包括（）。Ⅰ.被動投資的指數(shù)型基金Ⅱ.獨特的實物申購、贖回機制Ⅲ.獨特的現(xiàn)金申購、贖回機制Ⅳ.實行一級市場與二級市場并存的交易制度[單選題]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)答案解析：交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券種類和比例，采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進行被動投資的指數(shù)型基金。ETF最大的特點是實物申購、贖回機制。ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度。31.組合型選擇題根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利包括（）。Ⅰ.分享基金財產(chǎn)收益Ⅱ.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)Ⅲ.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會Ⅳ.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利:①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);⑥查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;⑦對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權(quán)利。32.組合型選擇題公募債券的特點包括（）。Ⅰ.流動性差Ⅱ.適合大型投資者Ⅲ.對象不固定Ⅳ.可以在證券市場上交易[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：公募債券是指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的債券。公募債券的發(fā)行量大，持有人數(shù)眾多，可以在公開的證券市場上市交易，流動性好。33.組合型選擇題某客戶經(jīng)理在向客戶推薦該基金時，聲稱該產(chǎn)品屬于量化對沖產(chǎn)品，風(fēng)險相當(dāng)于銀行存款，幾乎無風(fēng)險，但收益較銀行存款高幾倍，每年預(yù)期收益10％以上。該過程中，客戶經(jīng)理在宣傳基金業(yè)績時的不當(dāng)活動有（）。Ⅰ.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績Ⅱ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)Ⅲ.夸大或者片面宣傳基金Ⅳ.登載單位或者個人的推薦性文字[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ答案解析：該過程中，客戶經(jīng)理在宣傳基金業(yè)績時的不當(dāng)活動包括:①預(yù)測基金的證券投資業(yè)績;②夸大或者片面宣傳基金。故選項C正確。34.組合型選擇題《證券投資基金法》對基金投資或者活動做出了限制性規(guī)定，包括（）。Ⅰ.向他人貸款或者提供擔(dān)保Ⅱ.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資Ⅲ.向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券Ⅳ.承銷證券[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅳ答案解析：基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動:（1）承銷證券;（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保;（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資;（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外;（5）向其基金管理人、基金托管人出或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券;（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券;（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動;（8）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。35.組合型選擇題基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費用，其中包括（）。Ⅰ．基金交易費[單選題]*Ⅱ．基金管理費Ⅲ．基金運作費Ⅳ．基金托管費A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費用。通常情況下，基金所支付的費用主要包括:①基金管理費;②基金托管費;③基金交易費，目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費;④基金運作費，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等;⑤基金銷售服務(wù)費。36.組合型選擇題基金份額持有人是（）。Ⅰ.基金的出資人Ⅱ.基金資產(chǎn)的所有者Ⅲ.基金投資回報的受益人Ⅳ.基金的管理者[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅲ答案解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。Ⅳ項，基金管理者是基金產(chǎn)品的募集者和管理者。37.組合型選擇題除了基金管理費之外，證券投資基金所支付的費用還包括（）。Ⅰ.基金交易費Ⅱ.基金運作費Ⅲ.基金托管費Ⅳ.基金銷售服務(wù)費[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費用。通常情況下，基金所支付的費用主要有以下幾個方面:①基金管理費;②基金托管費;③基金交易費;④基金運作費;⑤基金銷售服務(wù)費。38.組合型選擇題給出有關(guān)（）的數(shù)據(jù)，可以計算出基金總份額。Ⅰ.基金資產(chǎn)凈值和基金負(fù)債Ⅱ.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值Ⅲ.基金資產(chǎn)總值、基金份額凈值和基金負(fù)債Ⅳ.基金負(fù)債和基金份額凈值[單選題]*A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ(正確答案)答案解析：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值÷基金總份額;基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債39.組合型選擇題基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。Ⅰ.真實性Ⅱ.準(zhǔn)確性Ⅲ.及時性Ⅳ.完整性[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。40.組合型選擇題以下（）是證券投資基金的特點。Ⅰ.集合理財、專業(yè)管理Ⅱ.組合投資、分散風(fēng)險Ⅲ.集中管理、保障安全Ⅳ.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：第Ⅲ項應(yīng)為獨立托管、保障安全。41.組合型選擇題下列屬于基金業(yè)績評價指標(biāo)的有（）。Ⅰ.特雷諾指數(shù)Ⅱ.夏普指數(shù)Ⅲ.詹森指數(shù)Ⅳ.置信水平[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金業(yè)績評價指標(biāo)中，最著名的是特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)和詹森指數(shù)。42.組合型選擇題關(guān)于開放式基金認(rèn)購，以下表述正確的有（）。Ⅰ.正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷Ⅱ.T日提交的認(rèn)購申請，T+2日才能查詢受理情況Ⅲ.認(rèn)購的結(jié)果要得到基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)Ⅳ.認(rèn)購?fù)ǔ２捎梅蓊~認(rèn)購的方式[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。43.組合型選擇題按照《中華人民共和國證券投基金法》（2015年4月24日修訂）規(guī)定，我國的證券投資基金可投資于（）。Ⅰ.上市交易的股票Ⅱ.上市交易的債券Ⅲ.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券Ⅳ.任意證券的衍生品[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：按照《中華人民共和國證券投基金法》規(guī)定我國的證券投資基金可投資于上市交易的股票、債券和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品。44.組合型選擇題下列選項中屬于基金運作信息披露文件的有（）。Ⅰ.基金上市交易公告書Ⅱ.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告Ⅲ.基金定期報告Ⅳ.基金份額發(fā)售公告[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金運作信息披露文件包括:基金上市交易公告書、基金