信用社法人治理有關(guān)制度

農(nóng)村信用社法人治理有關(guān)制度××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任辦公會議事規(guī)則第一條

為完善××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱聯(lián)社）法人治理結(jié)構(gòu)，保障主任依法獨立、規(guī)范、有效地行使職權(quán)，根據(jù)《××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程》（以下簡稱《章程》）及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合聯(lián)社實際情況，制定本議事規(guī)則。第二條

議事決策應(yīng)遵循的原則主任辦公會應(yīng)當堅持民主集中制的原則。主任辦公會作出的決策，應(yīng)通過多種渠道、多種形式，廣泛聽取群眾意見。在民主基礎(chǔ)上，善于集中正確意見，做到個人服從組織，少數(shù)服從多數(shù)，有責有權(quán)處理各項任務(wù)，相互協(xié)作，及時溝通。第三條

議事決策的基本要求實行理事會領(lǐng)導下的主任負責制。主任全面負責各項經(jīng)營管理工作，對聯(lián)社理事長負責。副主任協(xié)助主任工作，對主任負責，根據(jù)分工職責，按照主任授權(quán)，認真抓好分管的工作，并向主任報告分管工作的開展情況。第四條

議事決策的范圍㈠傳達、學習、研究貫徹執(zhí)行黨和國家的方針、政策、法律、法規(guī)及有關(guān)重要文件和決定。傳達、學習、貫徹執(zhí)行上級有關(guān)金融管理的方針、政策，結(jié)合實際研究制定貫徹實施意見。

㈡研究制定轄內(nèi)各項業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃，制定并組織實施年度工作計劃及各項業(yè)務(wù)管理工作的規(guī)劃和戰(zhàn)略。研究制定有關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展，重大信貸投向、投量，重要財務(wù)開支，基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等方面的規(guī)劃意見。研究制定內(nèi)部管理的各項規(guī)章制度和落實上級各項制度的實施細則。㈢研究涉及轄內(nèi)重大改革方案、經(jīng)營管理方針、年度計劃、財務(wù)預決算方案、干部任免及員工考核獎懲、機構(gòu)設(shè)置、人事調(diào)整等重大事項，并提出意見報聯(lián)社理事會研究決定。㈣聽取聯(lián)社職能部門和信用社負責人匯報工作開展情況，反饋、交流、溝通有關(guān)信息，協(xié)調(diào)部門間的關(guān)系。㈤需要主任辦公會議審議決定的其他事項。第五條

會議的召開㈠主任辦公會采取定期或不定期的方式召開。定期會議一般每月召開一次。不定期會議根據(jù)工作需要，由主任決定（或副主任提議）召開。主任辦公會一般由主任召集，主任因故不在時由主持工作的副主任召集。㈡主任辦公會由聯(lián)社主任、副主任和部門負責人組成。主任辦公會成員因故不能與會時，不得委托他人參加，出席主任辦公會人員不得少于三人。㈢根據(jù)會議需要，由主任或會議主持人決定召開主任辦公擴大會議，可邀請聯(lián)社理事長、監(jiān)事長和其它有關(guān)人員列席會議。第六條

會議的議題和表決㈠主任辦公會主要議題一般應(yīng)事先通知與會成員做好準備，以提高議事效率。㈡會議對每個議題的審議，應(yīng)由與會主任、副主任直接對該議案發(fā)表明確意見。㈢主任辦公會對審議的事項采取逐項表決的原則，即議題審議完畢后，開始表決，一項議題未表決完畢，不得表決下項議題。㈣主任辦公會對議案作出表決，需經(jīng)半數(shù)以上與會成員（不含半數(shù)）表決同意。㈤主任辦公會表決方式為舉手表決或口頭表決。㈥凡經(jīng)主任辦公會研究決定的事項，任何個人無權(quán)擅自更改。第七條

在下列情況下，聯(lián)社主任、副主任可以個人決策：㈠在本人職權(quán)范圍內(nèi)，政策明確，情況清楚，無需會議決定的事項。㈡遇有特殊情況或突發(fā)事件，時間緊迫，來不及集體研究決定的事項。但決策過后必須在盡短時間內(nèi)向有關(guān)領(lǐng)導和成員通氣。第八條

會議紀錄㈠主任辦公會應(yīng)當有記錄，出席會議的主任、副主任和記錄人，應(yīng)當在會議記錄上簽名。與會人員有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言作出說明性記載。主任辦公會會議記錄作為聯(lián)社檔案永久保存。㈡主任辦公會會議記錄應(yīng)包括以下內(nèi)容：⑴開會的日期、地點、和召集人姓名；⑵出席會議成員的姓名以及其他列席會議人員的姓名；⑶會議議程；⑷與會人員的發(fā)言要點；⑸每一決議事項的表決方式和結(jié)果。第九條

會議需要形成紀要下發(fā)或上報的，由會議主持人決定并審定簽發(fā)。第十條

本議事規(guī)則自聯(lián)社主任辦公會通過之日起實行。第十一條

本議事規(guī)則由聯(lián)社主任辦公會負責解釋?！痢量h農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任授權(quán)書授權(quán)人：×××職

務(wù)：××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任受權(quán)人：×××職

務(wù)：××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社財務(wù)會計部經(jīng)理根據(jù)《××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程》規(guī)定及理事長對主任的授權(quán)要求，為保證業(yè)務(wù)部門負責人正常行使相應(yīng)的管理權(quán)力，履行相應(yīng)的責任，組織完成好聯(lián)社確定的工作目標與任務(wù)，特予授權(quán)。一、授權(quán)范圍根據(jù)聯(lián)社有關(guān)制度規(guī)定和崗位職責，全面負責財務(wù)會計部日常工作，主要包括：㈠負責組織聯(lián)社會計核算、財務(wù)管理工作，對業(yè)務(wù)經(jīng)營過程實施會計監(jiān)督；㈡負責編制財務(wù)收支、利潤計劃和利潤分配方案；㈢對聯(lián)社機關(guān)費用支出和信用社上報費用進行審核，提出初步意見，提交相應(yīng)審批機構(gòu)會辦審批，并按審批意見上報或下批復；㈣參加聯(lián)社經(jīng)營管理工作會議，參與聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營決策；㈤負責財產(chǎn)管理。會同聯(lián)社有關(guān)部門，辦理固定資產(chǎn)購建、維修、處置和低值易耗品采購、配發(fā)、管理等事宜；㈥負責聯(lián)社電子化建設(shè)。管理、維護計算機硬件、軟件設(shè)備，組織輔導、指導信用社計算機門柜業(yè)務(wù)和聯(lián)社辦公自動化；㈦負責稅收籌劃和與稅務(wù)機關(guān)的協(xié)調(diào)工作；㈧聯(lián)社授予的其他職權(quán)。二、授權(quán)責任超出授權(quán)范圍以外的事宜可視工作需要確定授權(quán)方式，具體情況另定；未經(jīng)授權(quán)的相應(yīng)事宜權(quán)責自負。三、授權(quán)書的生效本授權(quán)書經(jīng)授權(quán)人和受權(quán)人簽字后生效，有效期為一年，自2005年1月1日至2005年12月31日止。四、附則本授權(quán)書一式四份，授權(quán)人、受權(quán)人各一份，財務(wù)會計部、綜合部各存檔一份。授權(quán)人：

受權(quán)人:(簽章)

(簽章)年

月

日

年

月

日××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任授權(quán)書授權(quán)人：×××職

務(wù)：××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任受權(quán)人：×××職

務(wù)：××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展部經(jīng)理根據(jù)《××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程》規(guī)定及理事長對主任的授權(quán)要求，為保證業(yè)務(wù)部門負責人正常行使相應(yīng)的管理權(quán)力，履行相應(yīng)的責任，組織完成好聯(lián)社確定的工作目標任務(wù)，特予授權(quán)。一、授權(quán)范圍根據(jù)聯(lián)社有關(guān)制度規(guī)定和崗位職責，全面負責業(yè)務(wù)發(fā)展部日常工作，主要包括：1.負責組織擬定聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和年度信貸計劃，經(jīng)批準后，指導信用社組織實施；2.負責組織對信用社上報大額貸款的調(diào)查，經(jīng)有關(guān)業(yè)務(wù)部門審查、論證后，提交相應(yīng)審批機構(gòu)會辦審批，并按審批意見上報或下批復；3.對信用社上報的10萬元以下信用貸款、15萬元以下抵押(保證)貸款、20萬元以下質(zhì)押貸款，經(jīng)風險管理部審查后，直接審批；4.負責個體工商戶信用等級評定，會同風險管理部對企業(yè)信用等級評定授信工作；5.負責組織農(nóng)戶小額信貸的推行和信用村(鎮(zhèn))創(chuàng)建工作；6.參加聯(lián)社經(jīng)營管理工作會議，參與聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營決策；7.負責發(fā)展中間業(yè)務(wù)；8.聯(lián)社授予的其他職權(quán)。二、違約責任超出授權(quán)范圍以外的事宜可視工作需要確定授權(quán)方式，具體情況另定；未經(jīng)授權(quán)的相應(yīng)事宜權(quán)責自負。三、授權(quán)書的生效本授權(quán)書經(jīng)授權(quán)人和受權(quán)人簽字后生效，有效期為一年，自2005年1月1日至2005年12月31日止。四、附則本授權(quán)書一式四份，授權(quán)人、受權(quán)人各一份，業(yè)務(wù)發(fā)展部、綜合部各存檔一份。授權(quán)人：

受權(quán)人:(簽章)

(簽章)年

月

日

年

月

日××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任授權(quán)書授權(quán)人：×××職

務(wù)：××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任受權(quán)人：×××職

務(wù)：××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社稽核審計部經(jīng)理根據(jù)《××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程》規(guī)定及理事長對主任的授權(quán)要求，為保證業(yè)務(wù)部門負責人正常行使相應(yīng)的管理權(quán)力，履行相應(yīng)的責任，組織完成好聯(lián)社確定的工作目標任務(wù)，特予授權(quán)。一、授權(quán)范圍根據(jù)聯(lián)社有關(guān)制度規(guī)定和崗位職責，全面負責稽核審計部日常工作，主要包括：㈠組織、督察稽核人員對信用社實施序時、常規(guī)、專項稽核審計工作；㈡憑稽核證件可直接檢查所轄營業(yè)機構(gòu)的庫存現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證和會計賬簿、會計憑證、會計報表及計算機核算系統(tǒng)。㈢組織對聯(lián)社機關(guān)財務(wù)進行稽核審計；㈣對稽核人員上報的稽核報告進行審閱，并核準對一般問題的處理意見和對當事人200元以下的經(jīng)濟處罰；對重大問題提出處理意見，報主管領(lǐng)導或有關(guān)會議決定；㈤事前介入50萬元以上大額貸款調(diào)查，負責審查貸款項目的合法性；㈥參與聯(lián)社財務(wù)審批和物業(yè)采購；㈦配合紀檢、監(jiān)察部門案件、信訪調(diào)查工作；㈧對信用社重要崗位人員任免提出建議；㈨參加聯(lián)社經(jīng)營管理工作會議，參與聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營決策；㈩聯(lián)社授予的其他職權(quán)。二、違約責任超出授權(quán)范圍以外的事宜可視工作需要確定授權(quán)方式，具體情況另定；未經(jīng)授權(quán)的相應(yīng)事宜權(quán)責自負。三、授權(quán)書的生效本授權(quán)書經(jīng)授權(quán)人和受權(quán)人簽字后生效，有效期為一年，自2005年1月1日至2005年12月31日止。四、附則本授權(quán)書一式四份，授權(quán)人、受權(quán)人各一份，稽核審計部、綜合部各存檔一份。授權(quán)人：

受權(quán)人:(簽章)

(簽章)年

月

日

年

月

日××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任授權(quán)書授權(quán)人：×××職

務(wù)：××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任受權(quán)人：×××職

務(wù)：××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風險管理部經(jīng)理根據(jù)《××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程》規(guī)定及理事長對主任的授權(quán)要求，為保證業(yè)務(wù)部門負責人正常行使相應(yīng)的管理權(quán)力，履行相應(yīng)的責任，組織完成好聯(lián)社確定的工作目標任務(wù)，特予授權(quán)。一、授權(quán)范圍根據(jù)聯(lián)社有關(guān)制度規(guī)定和崗位職責，全面負責風險管理部日常工作，主要包括：㈠負責表內(nèi)外資產(chǎn)風險管理，風險評價和預警指標體系考核工作，建立健全資產(chǎn)風險控制體系；㈡組織對大客戶的授信進行風險評估，會同業(yè)務(wù)發(fā)展部對企業(yè)信用等級評定授信工作；㈢負責對信用社上報大額貸款的審查，參與50萬元以上大額貸款調(diào)查，并對貸款風險度進行評估；㈣負責不良貸款的監(jiān)測、考核及資產(chǎn)損失認定、核銷處置工作；研究制定盤活不良貸款的措施；㈤負責資產(chǎn)保全工作，代理聯(lián)社參加各類維權(quán)訴訟活動，為信用社提供法律咨詢服務(wù)；㈥負責抵債資產(chǎn)的管理工作，指導、檢查信用社抵債資產(chǎn)的接收、管理和處置；㈦?yún)⒓勇?lián)社經(jīng)營管理工作會議，參與聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營決策；㈧聯(lián)社授予的其他職權(quán)。二、違約責任超出授權(quán)范圍以外的事宜可視工作需要確定授權(quán)方式，具體情況另定；未經(jīng)授權(quán)的相應(yīng)事宜權(quán)責自負。三、授權(quán)書的生效本授權(quán)書經(jīng)授權(quán)人和受權(quán)人簽字后生效，有效期為一年，自2005年1月1日至2005年12月31日止。四、附則本授權(quán)書一式四份，授權(quán)人、受權(quán)人各一份，稽核審計部、綜合部各存檔一份。授權(quán)人：

受權(quán)人:(簽章)

(簽章)年

月

日

年

月

日××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任授權(quán)書授權(quán)人：×××職

務(wù)：××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任受權(quán)人：×××

職

務(wù)：××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

信用社主任

根據(jù)《××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程》規(guī)定及理事長對主任的授權(quán)要求，為保證信用社主任依法行使相應(yīng)的經(jīng)營管理權(quán)力，履行相應(yīng)的責任，組織完成好聯(lián)社確定的工作目標與任務(wù)，特予授權(quán)。一、授權(quán)范圍㈠根據(jù)聯(lián)社有關(guān)制度規(guī)定，負責本社日常經(jīng)營管理工作，主要包括：⒈組織資金工作；⒉貸款投放和信貸管理工作。貸款授權(quán)限于單戶金額在

萬元以內(nèi)；⒊財務(wù)管理工作。下列支、費用項目由受權(quán)人在規(guī)定或核定的標準、范圍內(nèi)掌握審批列支：代辦儲蓄、收貸手續(xù)費支出、業(yè)務(wù)宣傳費、業(yè)務(wù)招待費、鈔幣運送費、郵電費、職工工資、勞動保護費、公雜費、差旅費(省內(nèi))、水電費、取暖及降溫費、臨時工工資；⒋安全保衛(wèi)及案件防范工作。防范各類經(jīng)濟案件、杜絕安全事故發(fā)生；㈡對聯(lián)社下達本社年度經(jīng)營、財務(wù)計劃有執(zhí)行權(quán)；

㈢對本社各崗位人員有調(diào)配權(quán)；㈣對本社職工工資、津(補)貼，根據(jù)聯(lián)社計酬辦法有考核分配權(quán)；㈤對本社所轄網(wǎng)點機構(gòu)負責人任免有建議權(quán)；㈥聯(lián)社授予的其他職權(quán)。二、轉(zhuǎn)授權(quán)范圍受權(quán)人可根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理要求，向分社負責人、有關(guān)崗位人員實施轉(zhuǎn)授權(quán)。三、違約責任超出授權(quán)范圍以外的事宜可視工作需要確定授權(quán)方式，具體情況另定；未經(jīng)授權(quán)的相應(yīng)事宜權(quán)責自負。四、授權(quán)書的生效本授權(quán)書經(jīng)授權(quán)人和受權(quán)人簽字后生效，有效期為一年，自2005年1月1日至2005年12月31日止。五、附則本授權(quán)書一式四份，授權(quán)人、受權(quán)人各一份，稽核審計部、綜合部各存檔一份。授權(quán)人：

受權(quán)人:(簽章)

(簽章)年

月

日

年

月

日××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社財務(wù)管理委員會工作規(guī)則第一章

總

則第一條

為進一步完善××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱聯(lián)社）法人治理結(jié)構(gòu)，強化理事會對重大事項的審議決策職能，提高財務(wù)管理水平，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)和聯(lián)社章程的規(guī)定，特制定本規(guī)則。第二條

建立并實施財務(wù)管理委員會工作規(guī)則，就是要建立依法維護聯(lián)社財產(chǎn)合法權(quán)益，促進依法經(jīng)營的保障機制，對外部侵犯聯(lián)社合法權(quán)益和內(nèi)部違規(guī)行為，委員會有權(quán)制止、維護和糾正。第三條

財務(wù)管理委員會實施財務(wù)管理以提高聯(lián)社經(jīng)濟效益為中心，促進經(jīng)營管理層如實反映經(jīng)營成果，維護所有人的合法權(quán)益。第二章

工作職責第四條

財管理委員會為理事會下設(shè)的專門委員會，在理事會的領(lǐng)導下，協(xié)助理事會工作，對理事會負責。主要負責審議聯(lián)社的重大財務(wù)收支、大額固定資產(chǎn)投資和財產(chǎn)處置。第五條

財務(wù)管理委員會根據(jù)理事會的授權(quán)開展工作，向理事會報告工作，為理事會財務(wù)決策提供主要依據(jù)，其主要工作職責是：㈠研究擬定聯(lián)社財務(wù)管理辦法和審批程序；㈡審查、決定理事長對主任授權(quán)以外的大額費用開支和固定資產(chǎn)投資項目；㈢對聯(lián)社年度財務(wù)預、決算、利潤分配、彌補虧損方案，根據(jù)國家財稅政策和財務(wù)制度進行預審，并提出審查意見，供理事會討論決定；㈣審議聯(lián)社年度財務(wù)計劃，指導和監(jiān)督財務(wù)計劃的實施和年度財務(wù)計劃的重大調(diào)整；㈤審議聯(lián)社財務(wù)方面的管理制度，對經(jīng)營管理層制定的財務(wù)實施辦法進行評估，并提出修訂方案，供理事會討論決定；㈥監(jiān)督并檢查聯(lián)社財務(wù)管理工作，調(diào)查有可能出現(xiàn)的財務(wù)違規(guī)行為；㈦聽取聯(lián)社財務(wù)管理部門的情況匯報，并將匯報內(nèi)容及相應(yīng)評價報告理事會；㈧理事會授權(quán)的其他財務(wù)管理事項。第三章

議事規(guī)則第六條

財務(wù)管理委員會一般通過委員會會議的形式開展活動。第七條

財務(wù)管理委員會成員五至七人，設(shè)主任委員、副主任委各一人。主任委員從聯(lián)社理事中產(chǎn)生，可由理事長兼任，副主任委員、委員由理事長提名，并經(jīng)理事會通過。監(jiān)事長列席財務(wù)管理委員會會議。第八條

財務(wù)管理委員會每季度召開一次例會，由主任委員決定（或副主任委員提議）可隨時召開，會議時間及地點由主任委員確定。第九條

財務(wù)管理委員會會議的參加人員為全體委員。根據(jù)需要，可邀請聯(lián)社理事、監(jiān)事、有關(guān)部門負責人和外部專家列席會議。第十條

會議的議題和表決㈠委員會會議議題由委員會提出，經(jīng)理事會或理事長同意后確定，并于會議召開前三日通知全體委員。㈡委員會會議對每個議題的審議，應(yīng)由與主任委員直接對該議案發(fā)表明確意見。㈢委員會會議對審議的事項采取逐項表決制度，即議題審議完畢后，開始表決，一項議題未表決完畢，不得表決下項議題。㈣委員會會議對議案作出表決，需經(jīng)半數(shù)以上委員（不含半數(shù)）表決同意。對大額費用開支、固定資產(chǎn)投資的表決，主任委員有“一票否決權(quán)”。㈤委員會會議表決方式為舉手表決或口頭表決。第十一條

會議紀錄㈠委員會會議應(yīng)形成會議記錄，由主任委員指定專人負責記錄整理，會議結(jié)束后，主任委員、委員和記錄人應(yīng)當在會議記錄上簽名。委員會會議記錄作為聯(lián)社檔案永久保存。㈡委員會會議記錄應(yīng)包括以下內(nèi)容：⑴開會的日期、地點、和召集人姓名；

⑵出席會議成員的姓名以及其他列席會議人員的姓名；⑶會議議程；⑷與會人員的發(fā)言要點；⑸每一決議事項的表決方式和結(jié)果。第十二條

財務(wù)管理委員會應(yīng)于委員會會議結(jié)束后以書面形式向理事會提供完整的會議報告，內(nèi)容包括會議的主要情況、委員會建議和其他需報理事會討論并決定的事項。第四章

附

則第十三條

本規(guī)則未盡事宜，按照國家有關(guān)法律、法規(guī)及聯(lián)社章程的規(guī)定執(zhí)行。第十四條

本規(guī)則自理事會通過之日起執(zhí)行，其解釋權(quán)、修改權(quán)屬聯(lián)社理事會?！痢量h農(nóng)村信用合作聯(lián)社風險管理委員會工作規(guī)則第一章

總

則第一條

為進一步完善××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱聯(lián)社）法人治理結(jié)構(gòu)，強化理事會對重大事項的審議決策職能，增強風險防范意識，夯實風險控制基礎(chǔ)，提高資產(chǎn)質(zhì)量和管理水平，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)和聯(lián)社章程的規(guī)定，特制定本規(guī)則。第二條

建立并實施風險管理委員會工作規(guī)則，就是要建立正常交易控制機制，樹立以風險控制為前提的經(jīng)營理念，堅持資產(chǎn)的安全性、流動性與效益性的有機統(tǒng)一，建立一套風險預警、化解和控制機制，實現(xiàn)聯(lián)社的健康、高效、穩(wěn)步發(fā)展。第二章

工作職責第三條

風險管理委員會為理事會下設(shè)的專門委員會，在理事會的領(lǐng)導下，協(xié)助理事會工作，對理事會負責。主要負責審議聯(lián)社大額交易風險控制，對各項重大決策進行風險評估，對信貸資產(chǎn)、風險投資等風險敏感度較高的項目實時監(jiān)控，并及時、準確的報告理事會。第四條

風險管理委員會根據(jù)理事會的授權(quán)開展工作，向理事會報告工作，為理事會風險決策提供主要依據(jù)，其主要工作職責是：㈠研究擬定大額交易管理辦法和審批程序；㈡審查、決定理事長對主任授權(quán)以外的大額貸款和重大投資項目；㈢對大客戶的授信進行風險評估，防止授信失控；㈣審議年度風險管理目標計劃，指導和監(jiān)督風險管理目標計劃的實施和年度計劃的重大調(diào)整；㈤審議信貸和市場風險管理制度，評估信貸和市場風險管理制度的效力，修訂有關(guān)信貸風險、市場風險、利率風險等方面的重大政策和管理規(guī)定；㈥監(jiān)督并檢查聯(lián)社風險管理工作，調(diào)查有可能出現(xiàn)風險的經(jīng)營活動；㈦聽取聯(lián)社風險管理部門的情況匯報，并將匯報內(nèi)容及相應(yīng)評價報告理事會；㈧對內(nèi)部稽核部門工作程序和工作效果進行評價，并提出完善風險管理和內(nèi)部控制的意見；㈨理事會授權(quán)的其他風險決策事項。第三章

議事規(guī)則第五條

風險管理委員會一般通過委員會會議的形式開展活動。第六條

風險管理委員會成員五至七人，設(shè)主任委員、副主任委各一人。主任委員從聯(lián)社理事中產(chǎn)生，可由理事長兼任，委員由理事長提名，并經(jīng)理事會通過。監(jiān)事長列席風險管理委員會會議。第七條

風險管理委員會每季度召開一次例會，由主任委員決定（或副主任委員提議）可隨時召開，會議時間及地點由主任委員確定。第八條

風險管理委員會會議的參加人員為全體委員。根據(jù)需要，可邀請聯(lián)社理事、監(jiān)事、有關(guān)部門負責人和外部專家列席會議。第九條

會議的議題和表決㈠委員會會議議題由委員會提出，經(jīng)理事會或理事長同意后確定，并于會議召開前三日通知全體委員。㈡委員會會議對每個議題的審議，應(yīng)由主任委員、副主任委員直接對該議案發(fā)表明確意見。㈢委員會會議對審議的事項采取逐項表決制度，即議題審議完畢后，開始表決，一項議題未表決完畢，不得表決下項議題。㈣委員會會議對議案作出表決，需經(jīng)半數(shù)以上委員（不含半數(shù)）表決同意。對大額貸款和重大投資項目的表決，主任委員有“一票否決權(quán)”。㈤委員會會議表決方式為舉手表決或口頭表決。第十條

會議紀錄㈠委員會會議應(yīng)形成會議記錄，由主任委員指定專人負責記錄整理，會議結(jié)束后，主任委員、副主任委員、委員和記錄人應(yīng)當在會議記錄上簽名。委員會會議記錄作為聯(lián)社檔案永久保存。㈡委員會會議記錄應(yīng)包括以下內(nèi)容：⑴開會的日期、地點、和召集人姓名；⑵出席會議成員的姓名以及其他列席會議人員的姓名；⑶會議議程；⑷與會人員的發(fā)言要點；⑸每一決議事項的表決方式和結(jié)果第十一條

風險管理委員會應(yīng)于委員會會議結(jié)束后以書面形式向理事會提供完整的會議報告，內(nèi)容包括會議的主要情況、委員會建議和其他需報理事會討論并決定的事項。第四章

附

則第十二條

本規(guī)則未盡事宜，按照國家有關(guān)法律、法規(guī)及聯(lián)社章程的規(guī)定執(zhí)行。第十三條

本規(guī)則自理事會通過之日起執(zhí)行，其解釋權(quán)、修改權(quán)屬聯(lián)社理事會?！痢量h農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件審理委員會工作規(guī)則第一條為了進一步完善××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱聯(lián)社）法人治理結(jié)構(gòu)，強化聯(lián)社黨委的領(lǐng)導地位和理事會、監(jiān)事會對重大事項的決策、監(jiān)督職能，規(guī)范案件集體審議工作，保證正確、及時審理經(jīng)濟、違紀案件，制定本規(guī)則。第二條聯(lián)社設(shè)立案件審理委員會（以下簡稱審委會），負責對聯(lián)社紀檢、監(jiān)察、保衛(wèi)部門立案查處的案件進行集體審議。第三條審委會設(shè)七名委員，其中主任委員、副主任委員各一名。主任委員由聯(lián)社黨委書記(理事長)擔任，副主任委員由聯(lián)社紀委書記(監(jiān)事長)擔任，委員由聯(lián)社黨委書記(理事長)提名，并經(jīng)聯(lián)社黨委會、理事會通過。第四條審委會應(yīng)確立2名以上熟悉紀檢、監(jiān)察業(yè)務(wù)的專職或兼職案件審理人員，負責處理審委會日常事務(wù)。案件調(diào)查人員不得擔任案件審理工作。第六條案委會批準立案查處的案件，在案件調(diào)查結(jié)束后由案件承辦部門填寫《紀檢、監(jiān)察、保衛(wèi)案件審理提請書》，列出案件的主要事實及擬處理意見，并將案件的全部材料移送案件審理人員進行初步審核。第七條案件審理人員在接到送審的材料時，應(yīng)與送審部門辦理交接手續(xù)，共同填寫《紀檢、監(jiān)察、保衛(wèi)案件審理案卷交接單》。第八條案件審理人員受理移送的案件材料后，應(yīng)在5個工作日內(nèi)對案件進行初步審核，根據(jù)初審情況作以下處理：㈠認為事實清楚、證據(jù)確鑿，符合規(guī)定程序、適用規(guī)定正確，擬處理意見適當?shù)?，在《紀檢、監(jiān)察、保衛(wèi)案件審理意見書》上寫明同意擬處理意見，提交審委會會議審議。㈡認為事實不清、證據(jù)不足，不符合規(guī)定程序的，在《紀檢、監(jiān)察、保衛(wèi)案件審理意見書》上寫明意見，退回調(diào)查部門補充調(diào)查。㈢認為事實清楚、證據(jù)確鑿，適用規(guī)定錯誤或不當?shù)?、或者擬處理意見不當?shù)模凇都o檢、監(jiān)察、保衛(wèi)案件審理意見書》上寫明審理意見，提交審委會會議審議。第九條案件審理人員在審理過程中可會同有關(guān)業(yè)務(wù)部門進行，各業(yè)務(wù)部門應(yīng)配合案件審理人員的工作。第十條審委會審理案件實行會議制度。審委會會議由主任委員或者副主任委員召集，參加人員為全體委員；案件審理人員、調(diào)查人員可列席會議；擬對當事人給予黨內(nèi)嚴重警告或行政記大過以上處分的案件，可根據(jù)需要，邀請工會派員列席會議。第十一條審委會負責對案件進行全面審議，并提出以下處理意見：㈠對紀檢、監(jiān)察、保衛(wèi)部門初步查實的案件，提出立案或不立案意見；㈡對事實清楚、證據(jù)確鑿的案件，按有關(guān)規(guī)定對當事人應(yīng)給予處分的，根據(jù)情節(jié)及具體情況，提出相應(yīng)的處分意見；㈢對經(jīng)濟問題或違紀行為輕微的案件，按有關(guān)規(guī)定對當事人可以免予處分的，提出免予處分意見；㈣對經(jīng)濟問題或違紀行為事實不能成立的，提出不予處分意見；㈤對構(gòu)成違法犯罪的案件，作出依法移送司法機關(guān)進行處理的決定；第十二條審委會應(yīng)通過案件審理人員將上述處理意見，告知當事人，聽取其陳述和申辯；第十三條案件審理人員應(yīng)充分聽取當事人的陳述和申辯，并記錄在案。第十四條案件審理人員應(yīng)在聽取當事人的陳述和申辯結(jié)束后的3日內(nèi)，將有關(guān)情況及筆錄報送審委會主任委員、副主任委員；必要時，可以再次召集審委會會議進行審議。第十五條案件審理人員根據(jù)審委會的審理結(jié)論，制作《紀檢、監(jiān)察、保衛(wèi)案件審理紀要》，經(jīng)審委會會議主持人審批后，制作處分決定或者其它處理決定，送聯(lián)社紀委書記或主任審核簽發(fā)，由紀檢、監(jiān)察、保衛(wèi)部門執(zhí)行。第十六條案件審理人員對審理完結(jié)的案件材料，應(yīng)及時退還案件承辦部門，并督促其對案件卷宗進行整理歸檔。第十七條本規(guī)則由聯(lián)社黨委、理事會負責解釋。第十八條本規(guī)則自發(fā)布日起施行。附：紀檢、監(jiān)察、保衛(wèi)案件審理文書(4種)紀檢、監(jiān)察、保衛(wèi)案件審理提請書提請部門名稱

案件名稱

提請審理時間

編號

案件主要事實及擬處理意見

提請審理的理由

初審人員簽名：

年

月

日提請部門負責人意見

負責人簽名：

年

月

日紀檢、監(jiān)察、保衛(wèi)案件審理意見書案件名稱

編號

案件提請部門

提請日期

案件審理人員初審意見

簽字：年

月

日紀檢、監(jiān)察、保衛(wèi)案件審理紀要案件名稱：提請部門名稱：案件審理委員會參加人員（應(yīng)到人數(shù)：

，實到人數(shù)

）：案件審理委員會主持人：××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件審理委員會于

年

月

日對（提請部門）提請的（案件名稱）案，召開會議，在聽取（提請部門）對該案的調(diào)查匯報、處理建議和審理人員初審的意見后，審委會成員對案件的事實、證據(jù)材料和適用依據(jù)進行審議。經(jīng)審議認為：當事人（違法事實）。根據(jù)（法律、法規(guī)或規(guī)章）的規(guī)定，（當事人名稱）的行為已構(gòu)成（違規(guī)行為的名稱），依照（法律、法規(guī)或規(guī)章）的規(guī)定，擬做出如下處分（處理）決定：（擬作出處分或處理決定的內(nèi)容）。主持人簽名：

年

月

日××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社人事薪酬委員會工作規(guī)則第一章

總

則第一條

為進一步完善××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱聯(lián)社）法人治理結(jié)構(gòu)，強化理事會對重大事項的決策職能，建立完善勞動用工和薪酬管理體系，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)和聯(lián)社章程的規(guī)定，特制定本規(guī)則。第二條

制定并實施本工作規(guī)則，就是要建立在人事制度和分配制度中引進市場競爭法則，推進員工隊伍優(yōu)化、崗位競爭規(guī)范化、分配制度科學化，建立根據(jù)其勞動、資本、技術(shù)、管理等生產(chǎn)要素在聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展、經(jīng)營管理中的貢獻大小，參與分配的原則，不斷完善現(xiàn)有的薪酬分配體制。第三條

推行全員勞動合同制。按照公平公正的原則，徹底打破員工的身份界限，全面簽訂勞動合同，將行政管理式的勞動關(guān)系轉(zhuǎn)變?yōu)槠跫s式管理方式。第四條

根據(jù)“效率優(yōu)先、兼顧公平”和責任、風險、利益相一致的原則，規(guī)范薪酬逐級分配秩序，建立正常的工資增長機制，通過推行工資分配制度改革，形成有效的激勵與約束機制。第二章

工作職責第五條

人事薪酬委員會為理事會下屬的專門委員會，在理事會的領(lǐng)導下，協(xié)助理事會工作，對理事會負責。第六條

人事薪酬委員會根據(jù)理事會的授權(quán)開展工作，其主要職責是：㈠擬定聯(lián)社的勞動用工、薪酬政策方案;㈡對經(jīng)營班子提交的分支機構(gòu)負責人任用、重要崗位人員調(diào)整、工資分配等方案進行論證，并提出建議方案，報理事會批準；㈢對通過或決定的人事薪酬方案進行檢查、督促、落實；㈣了解同行業(yè)薪酬方面的相關(guān)信息；㈤理事會授權(quán)的其他事項。第三章

議事規(guī)則第七條

人事薪酬委員會一般通過委員會會議的形式開展活動。第八條

人事薪酬委員會成員五至七人，設(shè)主任委員、副主任委員各一人。主任委員從聯(lián)社理事中產(chǎn)生，可由理事長兼任，委員由理事長提名，并經(jīng)理事會通過。監(jiān)事