2023年浙商銀行上海分行營(yíng)業(yè)運(yùn)營(yíng)條線在崗學(xué)習(xí)測(cè)試（六）

2023年浙商銀行上海分行營(yíng)業(yè)運(yùn)營(yíng)條線在崗學(xué)習(xí)測(cè)試（六）基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________工號(hào)：________________________客戶行為異?；虬l(fā)生可疑交易，且經(jīng)調(diào)查核實(shí)后認(rèn)定具有明顯洗錢或上游犯罪嫌疑的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定為（）。[單選題]*A.高風(fēng)險(xiǎn)B.較高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C.中風(fēng)險(xiǎn)D.較低風(fēng)險(xiǎn)營(yíng)業(yè)運(yùn)營(yíng)檢查對(duì)于骨干人員穩(wěn)定性的檢查，檢查是否存在條線人員變動(dòng)率（指從轄內(nèi)條線離開的人員）超過（）%的情況[單選題]*A.10B.20(正確答案)C.30D.40各分行（）應(yīng)制定遷移計(jì)劃，協(xié)調(diào)分行科技部門，在2022年4月30日前將存量業(yè)務(wù)遷移至新版動(dòng)態(tài)密碼鎖系統(tǒng)。[單選題]*A.金融科技部B.安全保衛(wèi)部C.運(yùn)營(yíng)管理部門(正確答案)D.分行科技部門單位資金證明類業(yè)務(wù)按用途劃分為單位資金證明和（）。[單選題]*A.銀行詢證函(正確答案)B.理財(cái)證明C.存款證明一般涉密崗位。近3年內(nèi)產(chǎn)生、辦理、接觸、使用絕密級(jí)國(guó)家秘密年均達(dá)到3項(xiàng)（件）為（）[單選題]*A.核心涉密崗位(正確答案)B.重要涉密崗位C.一般涉密崗位D.無涉密崗位預(yù)算單位銀行賬戶相關(guān)信息發(fā)生變更和撤銷的，應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主管預(yù)算單位和財(cái)政部門備案。[單選題]*A.20B.15(正確答案)C.10D.5產(chǎn)生、辦理、接觸、使用絕密級(jí)國(guó)家秘密年均未到3項(xiàng)（件），但產(chǎn)生、辦理、接觸、使用機(jī)密級(jí)及以上國(guó)家秘密年均達(dá)到6項(xiàng)（件）為（）；[單選題]*A.核心涉密崗位B.重要涉密崗位(正確答案)C.一般涉密崗位D.無涉密崗位營(yíng)銷部門若有應(yīng)急事項(xiàng)超時(shí)未補(bǔ)全業(yè)務(wù)超過（）筆的，應(yīng)暫停該部門應(yīng)急事項(xiàng)申請(qǐng)。（）[單選題]*A.1B.2C.3(正確答案)D.4管庫(kù)員隨現(xiàn)金柜員當(dāng)班進(jìn)行輪換，即由每日輪換調(diào)整為換班時(shí)輪換，但滿（）個(gè)工作日至少應(yīng)輪換一次。[單選題]*A.2B.3C.4D.5(正確答案)發(fā)現(xiàn)賬務(wù)不平的，必須逐筆查清落實(shí)，做到核一筆清一筆，查一戶清一戶。對(duì)于（）個(gè)工作日內(nèi)仍無法查清或存在大額資金超時(shí)未達(dá)、資金可疑變動(dòng)等異常情況的，對(duì)賬部門應(yīng)立即向分行運(yùn)營(yíng)管理部門報(bào)告，分行運(yùn)營(yíng)管理部門應(yīng)組織人員進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)異常情況的，應(yīng)立即向分管行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，由其組織人員進(jìn)行再核查。[單選題]*A.3(正確答案)B.10C.15D.30建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)按照合同約定，按（）足額將人工費(fèi)撥付至總包單位專用賬戶。[單選題]*A.日(正確答案)B.月C.季D.年本通知所指自助設(shè)備為《浙商銀行自助設(shè)備管理辦法（2022年版）》中列明設(shè)備，具體包括：取款機(jī)、存取款一體機(jī)、標(biāo)準(zhǔn)智能柜員機(jī)、輕量型智能柜員機(jī)、現(xiàn)金邊柜、智能打印機(jī)、轉(zhuǎn)賬機(jī)、發(fā)卡機(jī)、叫號(hào)機(jī)及網(wǎng)銀演示機(jī)。[單選題]*A.取款機(jī)B.存取款一體機(jī)C.現(xiàn)金邊柜D.發(fā)卡機(jī)(正確答案)E.叫號(hào)機(jī)各級(jí)行營(yíng)業(yè)部門為不在本行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（）元（含）以上的，應(yīng)按要求做好客戶身份識(shí)別工作。[單選題]*A.1000B.5000C.10000(正確答案)D.50000總行運(yùn)營(yíng)管理部是全行營(yíng)業(yè)運(yùn)營(yíng)工作牽頭管理部門，負(fù)責(zé)根據(jù)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)擴(kuò)面的有關(guān)要求，將柜面外匯業(yè)務(wù)納入柜員資格、崗位聘任及考核的統(tǒng)一管理。[單選題]*A.總行運(yùn)營(yíng)管理部(正確答案)B.總行國(guó)際業(yè)務(wù)部C.分行運(yùn)營(yíng)管理部D.總行合規(guī)部客戶行業(yè)：貿(mào)易，得（）分[單選題]*A.10(正確答案)B.20C.30本行發(fā)行的帶有“閃付”或“QuickPass”標(biāo)識(shí)的芯片（IC）卡可開通小額免密免簽功能，持卡人在指定商戶進(jìn)行（）元及以下的交易時(shí)，無需驗(yàn)證密碼也無需在打印憑證上簽名。[單選題]*A.300B.500C.1000(正確答案)D.5000保障消費(fèi)者（）。銀行不得在開戶時(shí)，強(qiáng)制個(gè)人或小微企業(yè)購(gòu)買理財(cái)、保險(xiǎn)、結(jié)構(gòu)性存款等金融產(chǎn)品，或者強(qiáng)制接受其他金融服務(wù)。不得將賬戶功能、開戶辦理時(shí)間與客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品或服務(wù)掛鉤，變相強(qiáng)制捆綁銷售[單選題]*A.自主選擇權(quán)(正確答案)B.保障消費(fèi)者知情權(quán)C.保障消費(fèi)者信息安全權(quán)D.保障客戶自由權(quán)預(yù)算單位能開立（）個(gè)零余額賬戶，用于核算本單位財(cái)政經(jīng)費(fèi)收支。[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.4單位客戶控股股東（實(shí)際控制人）、受益所有人身份證件有效期過期滿（）的，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)客戶名下有效賬戶進(jìn)行自動(dòng)管控。[單選題]*A.30日B.60日C.3個(gè)月D.6個(gè)月(正確答案)管庫(kù)員輪換模式二中營(yíng)業(yè)終了送庫(kù)時(shí)，可由從事營(yíng)業(yè)運(yùn)營(yíng)年限滿（）年的管庫(kù)員與任一柜員負(fù)責(zé)送庫(kù)。若管庫(kù)員從事營(yíng)業(yè)運(yùn)營(yíng)年限未滿（）年的，由營(yíng)業(yè)主管與任一柜員負(fù)責(zé)送庫(kù)。[單選題]*A.1，1(正確答案)B.2，2C.3，3分支行重大投訴處理堅(jiān)持以下原則*A.依法合規(guī)原則(正確答案)B.預(yù)防為先原則(正確答案)C.分級(jí)負(fù)責(zé)原則(正確答案)D.快速反應(yīng)原則(正確答案)E.損失最小原則(正確答案)F.事后評(píng)價(jià)原則(正確答案)存在下列事項(xiàng)或情形之一的非正常業(yè)務(wù)申請(qǐng)，不得作為應(yīng)急業(yè)務(wù)事項(xiàng)處理（）*A.不需緊急辦理的業(yè)務(wù)事項(xiàng)(正確答案)B.存在不可控實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)的(正確答案)C.其不符點(diǎn)無法補(bǔ)全（正）且實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)不可控的(正確答案)D.單位客戶或其客戶代表不熟悉的(正確答案)以下說法正確的是：*A.網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)箱編號(hào)統(tǒng)一為“999”，編號(hào)與對(duì)應(yīng)賬號(hào)順序號(hào)相同，賬號(hào)規(guī)則為：9位機(jī)構(gòu)碼+2位幣種號(hào)+9+會(huì)計(jì)科目編號(hào)101001+999+1位校驗(yàn)碼(正確答案)B.智能現(xiàn)金設(shè)備從“101”開始編號(hào)，編號(hào)與對(duì)應(yīng)賬號(hào)順序號(hào)相同，賬號(hào)規(guī)則為：9位機(jī)構(gòu)碼+2位幣種號(hào)+9+會(huì)計(jì)科目編號(hào)101003+3位順序號(hào)+1位校驗(yàn)碼(正確答案)C.柜員尾箱從“001”開始編號(hào)，編號(hào)與對(duì)應(yīng)賬號(hào)順序號(hào)相同，賬號(hào)規(guī)則為：9位機(jī)構(gòu)碼+2位幣種號(hào)+9+會(huì)計(jì)科目編號(hào)101001+3位順序號(hào)+1位校驗(yàn)碼(正確答案)D.智能現(xiàn)金邊柜零錢包從“301”開始編號(hào)，編號(hào)與對(duì)應(yīng)賬號(hào)順序號(hào)相同，賬號(hào)規(guī)則為：9位機(jī)構(gòu)碼+2位幣種號(hào)+9+會(huì)計(jì)科目編號(hào)101003+3位順序號(hào)+1位校驗(yàn)碼(正確答案)E.現(xiàn)金類自助設(shè)備、智能柜員機(jī)現(xiàn)金邊柜從“001”開始順序編號(hào)，編號(hào)與對(duì)應(yīng)賬號(hào)順序號(hào)相同，賬號(hào)規(guī)則為：9位機(jī)構(gòu)碼+2位幣種號(hào)+9+會(huì)計(jì)科目編號(hào)101003+3位順序號(hào)+1位校驗(yàn)碼(正確答案)自助銀行，是指本行附行設(shè)立的，由自助設(shè)備、客戶活動(dòng)區(qū)和加鈔間等組成的具有獨(dú)立物理區(qū)域的自助設(shè)施，供客戶自行完成（）等業(yè)務(wù)。*A.存款(正確答案)B.取款(正確答案)C.轉(zhuǎn)賬(正確答案)D.查詢(正確答案)外國(guó)人去世后存款提取事項(xiàng)，合法繼承人可提供（）*A.公證處出具的繼承權(quán)證明(正確答案)B.公證處出具的其他法律文書(正確答案)C.合法關(guān)系的證件D.戶口登記簿試點(diǎn)企業(yè)發(fā)生下列情形之一，試點(diǎn)銀行自發(fā)現(xiàn)之日起5個(gè)工作日內(nèi)取消企業(yè)試點(diǎn)資格（）。*A.試點(diǎn)銀行對(duì)企業(yè)定期評(píng)估不合格的(正確答案)B.企業(yè)被外匯局降為B./C類或處罰的(正確答案)C.發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在構(gòu)造貿(mào)易、虛假貿(mào)易等異常情況的(正確答案)D.業(yè)務(wù)核查中發(fā)現(xiàn)試點(diǎn)企業(yè)提供虛假單證的(正確答案)E.企業(yè)不配合外匯局、試點(diǎn)銀行監(jiān)督管理的(正確答案)根據(jù)《關(guān)于簡(jiǎn)化柜面業(yè)務(wù)柜員印章加蓋的通知（運(yùn)管通2022-8）》,下列哪些憑證無需加蓋相關(guān)人員私章（）*A.清單式憑證(正確答案)B.事物類憑證(正確答案)C.自制憑證D.柜員軋賬表集中處理的柜面外匯業(yè)務(wù)具體內(nèi)容包括（）。*A.國(guó)際業(yè)務(wù)類賬戶(正確答案)B.外匯及跨境人民幣匯款(正確答案)C.即期結(jié)售匯(正確答案)D.業(yè)務(wù)涉及的登記和數(shù)據(jù)報(bào)送(正確答案)經(jīng)辦行受理存款證明申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)要求客戶提交（）材料*A.填列《浙商銀行個(gè)人存款證明業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》B.存單（折）、商卡(正確答案)C.申請(qǐng)人本人有效身份證件(正確答案)D.如為代理人代為辦理的，須同時(shí)出示申請(qǐng)人和代理人的有效身份證件原件(正確答案)以下關(guān)于深人推進(jìn)涉詐資金防阻體系建設(shè)工作方案的要求正確的是：*A.提高思想認(rèn)識(shí)(正確答案)B.加強(qiáng)組織推進(jìn)(正確答案)C.突出工作重點(diǎn)(正確答案)D.暢通申訴渠道(正確答案)E.強(qiáng)化輿情應(yīng)對(duì)(正確答案)F.加強(qiáng)經(jīng)驗(yàn)推廣(正確答案)對(duì)于電詐平臺(tái)推送的高危涉詐賬戶（即數(shù)據(jù)來源為“公安機(jī)關(guān)”的可疑賬戶），系統(tǒng)將自動(dòng)發(fā)送電子郵件至開戶行（）及其（）。*A.營(yíng)業(yè)主管(正確答案)B.B.角(正確答案)C.賬戶管理崗禁止辦理類名單，主要包括：*A.公安部等我國(guó)有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單(正確答案)B.聯(lián)合國(guó)發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的制裁決議名單(正確答案)C.其他國(guó)際組織、其他國(guó)家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單(正確答案)D.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的紅色通緝令名單等其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單(正確答案)E.公安部、外交部等部門要求采取監(jiān)控措施的有關(guān)組織、實(shí)體或個(gè)人(正確答案)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理對(duì)客現(xiàn)金業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格按照（）要求，不得將多筆款項(xiàng)混收混付或相互調(diào)換面額*A.面對(duì)面(正確答案)B.一對(duì)一(正確答案)C.不間斷(正確答案)D.交本人(正確答案)E.一筆一清(正確答案)總行內(nèi)控合規(guī)與法律部為全行高風(fēng)險(xiǎn)客戶管理工作的牽頭（）管理部門，主要職責(zé)（）*A.負(fù)責(zé)建立健全高風(fēng)險(xiǎn)客戶管理、名單共享等工作機(jī)制(正確答案)B.負(fù)責(zé)組織科技、業(yè)務(wù)條線落實(shí)高風(fēng)險(xiǎn)客戶管理相關(guān)的系統(tǒng)建設(shè)和優(yōu)化(正確答案)C.負(fù)責(zé)全行高風(fēng)險(xiǎn)客戶評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)、測(cè)試評(píng)估和動(dòng)態(tài)優(yōu)化(正確答案)D.負(fù)責(zé)總行本級(jí)高風(fēng)險(xiǎn)客戶初評(píng)和復(fù)評(píng)結(jié)果不一致的最終評(píng)定(正確答案)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）支持哪些渠道辦理*A.柜面(正確答案)B.網(wǎng)上銀行(正確答案)C.手機(jī)銀行D.直銷銀行個(gè)人客戶通過（）客戶信息修改功能成功更新身份證明文件有效期的，系統(tǒng)將自動(dòng)解除客戶名下有效賬戶因證件過期導(dǎo)致的自動(dòng)管控。*A.柜面系統(tǒng)(正確答案)B.智能柜員機(jī)C.網(wǎng)上銀行(正確答案)D.手機(jī)銀行(正確答案)對(duì)于下列情形的賬戶，可不單獨(dú)發(fā)送對(duì)賬單*A.電子存折賬戶、保證金類賬戶，在確定的對(duì)賬周期內(nèi)其余額和賬戶信息均未發(fā)生變動(dòng)的(正確答案)B.對(duì)賬周期內(nèi)未發(fā)生任何收付業(yè)務(wù)，且對(duì)賬周期期末余額為零的客戶賬戶(正確答案)C.因其他特殊情形，經(jīng)分行運(yùn)營(yíng)管理部門審核同意不進(jìn)行對(duì)賬的賬戶(正確答案)D.對(duì)賬單發(fā)送前已經(jīng)銷戶的賬戶(正確答案)（）各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記近期對(duì)安全生產(chǎn)作出的重要指示和黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，牢固樹立“（）”理念，深刻汲取案件教訓(xùn)，始終以如履薄冰的警覺和謹(jǐn)慎抓細(xì)抓實(shí)隱患排查工作。*A.人民至上(正確答案)B.生命至上(正確答案)C.安全第一D.預(yù)防監(jiān)測(cè)權(quán)限設(shè)置及管理中，根據(jù)級(jí)次，柜面業(yè)務(wù)授權(quán)分為：（）*A.柜員授權(quán)(正確答案)B.主管授權(quán)C.網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)(正確答案)D.后臺(tái)授權(quán)(正確答案)資產(chǎn)池功能主要包括（）等。*A.資產(chǎn)管理(正確答案)B.額度管理(正確答案)C.成員管理(正確答案)D.積分兌換(正確答案)E.房產(chǎn)在線估值(正確答案)橫向調(diào)撥時(shí)可由交接柜員間相互授權(quán)后完成交接。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)客戶辦理暫停非柜面業(yè)務(wù)渠道管控的解除、久懸賬戶恢復(fù)等特殊賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照《關(guān)于加強(qiáng)單位銀行結(jié)算賬戶管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求重新審查客戶是否符合電子銀行開通條件[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書上，有兩個(gè)或兩個(gè)以上名稱的，可分別開立基本存款賬戶[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)管控機(jī)構(gòu)或異常認(rèn)定部門應(yīng)對(duì)申訴情況及提交材料進(jìn)行重新審查，并在2個(gè)工作日內(nèi)反饋審查結(jié)果。如經(jīng)重新審查，可排除異常的，應(yīng)及時(shí)恢復(fù)賬戶使用。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)申請(qǐng)資料手續(xù)不完整的電子銀行業(yè)務(wù)，原則上應(yīng)在開戶機(jī)構(gòu)辦理，不得跨網(wǎng)點(diǎn)辦理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)經(jīng)辦行在受理簽訂代扣協(xié)議時(shí)，須認(rèn)真審核，確保協(xié)議中指定銀行賬戶真實(shí)有效，且為”存續(xù)“狀態(tài)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)商卡是銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)卡，以人民幣結(jié)算，境外交易時(shí)外幣按中國(guó)銀聯(lián)牌價(jià)折算成人民幣。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)各級(jí)行營(yíng)業(yè)部門應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)的臨時(shí)凍結(jié)措施，在接到臨時(shí)凍結(jié)通知后，應(yīng)立即按規(guī)定辦理相應(yīng)手續(xù)，配合完成臨時(shí)凍結(jié)。接到解除臨時(shí)凍結(jié)通知或采取臨時(shí)凍結(jié)措施24小時(shí)內(nèi)未接到繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)居住在中國(guó)境內(nèi)的16周歲以下的中國(guó)公民，可以使用居民身份證及戶口簿，但應(yīng)由其監(jiān)護(hù)人代理開戶，并出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)單位代理開立資金賬戶的，在參加人持本人有效身份證件到開戶銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理身份確認(rèn)、密碼設(shè)（重）置等激活手續(xù)前，不得向參加人提供資金領(lǐng)取服務(wù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在設(shè)定崗位時(shí)，僅需關(guān)注崗位分離要求，以及需獲得相應(yīng)資格或年限的崗位事項(xiàng)是否對(duì)應(yīng)滿足。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題直接錄入內(nèi)控系統(tǒng)。部門自查、條線檢（）查、內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題，由檢查實(shí)施機(jī)構(gòu)錄入。監(jiān)管檢查和外部審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題，由檢查實(shí)施機(jī)構(gòu)錄入。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)大堂經(jīng)理領(lǐng)用的智能現(xiàn)金邊柜零錢包，可以放置在個(gè)人銀行部的保險(xiǎn)柜里保管。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)機(jī)構(gòu)領(lǐng)（繳）重空憑證，辦理時(shí)應(yīng)將OA系統(tǒng)審批流程打印后掃描至系統(tǒng)中，驗(yàn)印環(huán)節(jié)選擇強(qiáng)制通過。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)經(jīng)辦級(jí)柜員可以辦理柜面業(yè)務(wù)的發(fā)起、操作和授權(quán)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)為參加人、個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)等提供與個(gè)人養(yǎng)老