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銀行合規(guī)案例心得體會(專業(yè)19篇)銀行合規(guī)清廉案例心得體會

近年來,隨著金融業(yè)的快速進展,銀行合規(guī)清廉成為了一個備受關注的話題。在這個背景下,各種銀行合規(guī)清廉案例層出不窮,揭示出了銀行業(yè)在合規(guī)和清廉方面所取得的進步和挑戰(zhàn)。通過討論這些案例,我們可以從中獲得許多啟示和閱歷。以下是我對銀行合規(guī)清廉案例的一些心得體會。

首先,銀行合規(guī)清廉案例提示我們,合規(guī)是銀行業(yè)行之有效的管理手段之一。一些案例中,銀行由于合規(guī)問題被罰款甚至被關閉。這種懲處是對那些忽視合規(guī)的銀行的警告,也是對整個行業(yè)的警示。銀行必需時刻保持警惕,加強合規(guī)意識,嚴格遵守各項規(guī)章制度,尤其是對于風險管理和反洗錢領域,更不能有絲毫的馬虎。

其次,銀行合規(guī)清廉案例告知我們,清廉才能贏得客戶的信任。在一些案例中,銀行由于腐敗問題導致聲譽受損,進而影響了客戶對銀行的信任。銀行要想取得長久的進展和勝利,就必需保持清廉的作風,從而獲得客戶的支持和認可。合規(guī)只是銀行清廉的基礎,銀行應當通過完善內部制度和掌握,加強內部監(jiān)督和自律,清理行業(yè)亂象,確保全部業(yè)務的透亮?????和公正性。

再次,銀行合規(guī)清廉案例教會了我們,人的因素是銀行合規(guī)清廉問題的核心。雖然可以通過制度來約束人的行為,但也無法完全杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。因此,銀行必需重視人的教育和培訓,提高員工的合規(guī)意識和職業(yè)道德水平。此外,銀行還應當加強對員工的監(jiān)督和管理,建立健全的激勵機制和懲戒機制,讓員工明確合規(guī)的重要性,激發(fā)他們誠懇守信的動力。

最終,銀行合規(guī)清廉案例啟示我們,合規(guī)和清廉是一個持續(xù)不斷的過程。銀行業(yè)務進展的速度如此之快,相關法律法規(guī)也在不斷變化,要保持合規(guī)清廉的狀態(tài),銀行必需緊跟時代的步伐,不斷學習和更新學問,準時調整公司的戰(zhàn)略和制度,以適應新的市場環(huán)境和監(jiān)管要求。同時,銀行還應當加大投入,加強科技應用,提高合規(guī)清廉的效率和水平,做到既合規(guī)也高效。

綜上所述,銀行合規(guī)清廉案例為我們供應了許多珍貴的閱歷和教訓。合規(guī)和清廉是銀行業(yè)可持續(xù)進展的基礎,銀行必需始終保持高度的警醒,加強合規(guī)意識和清廉作風,提高員工的素養(yǎng)和力量,加強制度建設和內部監(jiān)督,以適應金融業(yè)的快速變化。只有這樣,銀行才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地,并贏得客戶的信任和支持。

銀行合規(guī)心得體會

依據四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會關于20xx年合規(guī)線上學習的要求,在規(guī)定時間內保質保量完成了38門合規(guī)課程的學習,合規(guī)是銀行穩(wěn)健運行的重點,也是每一個員工都應履行的職責。結合平常實際工作,對職業(yè)道德、合規(guī)意識、監(jiān)督防范意識有了更深刻的學習。現就此次學習總結幾點心得體會。

隨著銀行業(yè)間競爭壓力,互聯網金融帶來的沖擊,部分銀行存在重業(yè)務進展,輕視價值觀的引導,對價值觀的重要性熟悉不足,把業(yè)務工作視為硬指標,把思想政治教育當軟任務,過于重視工作業(yè)績,思想政治教育脫離實際業(yè)務工作,缺乏常常性崗位職責,職業(yè)道德,制度剛性的教育。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強合規(guī)學習,遵守法律法規(guī),恪守工作紀律。

對銀行員工的人生觀、價值觀、世界觀進行全方面研討,增加自覺抵制腐朽思想侵蝕的力量。銀行一線員工常常接觸大量現金的管理、使用,在這個過程中會面臨金錢的誘惑,可能會受欲望驅使,對管理的資金進行非法侵占或挪用,也會受一些不法分子的腐蝕。把合規(guī)教育、思想道德教育滲透到業(yè)務、經營、管理、財務、安排等各個方面,緊緊圍繞業(yè)務、經營管理。

堅持把做好人的工作放在重要位置,與業(yè)務工作一起抓,思想道德教育要為防范和化解金融風險構筑思想防線。要把常常性的思想教育、嚴格的管理、嚴峻的懲處結合起來,建立思想、制度、法律三道防線,內在約束和外在約束有機結合,從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規(guī)行為的發(fā)生。

通過思想道德教育,使員工熟悉到規(guī)范經營、嚴格管理的重要性,疏于管理的危害性。教育員工,使員工不敢、不想、不愿、不能作案。

雖然銀行內部規(guī)章制度已比較健全、嚴密,但仍舊存在有章不循,違規(guī)得不到準時訂正,制度執(zhí)行不嚴格,管理松懈等問題。增加合規(guī)意識,加強合規(guī)學習,預防職務犯罪是需要銀行員工與銀行機構共同努力,最終將職務犯罪毀滅在萌芽狀態(tài)。作為銀行一線員工我們要全面加強柜臺服務,盡職盡責,加強業(yè)務學習,特殊是加強各項規(guī)章制度的學習,熟識和把握各項規(guī)章制度的要求,提高自身業(yè)務力量,仔細履行工作職責,有效進行案件風險防范。

由于銀行工作的特別性,日常工作開展會有巨額資金的往來,會有金錢的誘惑和收入懸殊的對比,會讓個別員工價值觀、權力觀、利益觀扭曲,面對金錢誘惑,產生失衡心里和補償心里,還存在僥幸心里,蒙混過關思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理,把握人生正確方向,牢牢守住自己的職業(yè)道德與抱負,遠離貪占、僥幸、攀比等不良心理,樹立正確觀念,做到慎始、慎微、慎獨、慎友,夯實自律基礎。算好經濟賬、名譽賬、家庭賬、自由賬、親情賬,以增加個人廉潔自律意識,自我約束,嚴于律己。

總之,本次合規(guī)學習使我受益匪淺,深刻熟悉到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守,誠懇守信、勤勉盡責,堅持合規(guī)操作,嚴格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項規(guī)定。想要獲得更加美妙的將來,就需要靠我們每一個員工自律的努力與付出!

銀行合規(guī)心得體會

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作為銀行業(yè),合規(guī)是市場的要求。我們銀行每天也在將合規(guī)建設當作重點工作來落實。在我的日常工作中,每一項工作都會和合規(guī)建設產生交集。每一個數字,每一個簽名,每一個印章,每一份狀況說明,每一次系統(tǒng)交接,都是依托于我行的制度要求,按規(guī)定來進行辦理。合規(guī)文化對我行來說,也是老生常談。存在即為合理,制度的產生究竟有其必要性,合規(guī)文化亦是如此。我們信任,“人之初,性本善”,然而處于不同環(huán)境的我們,會由于客觀狀況的變化,消失不符常理的行為,這些行為有的是小事無關緊要,而有的將是致命的錯誤,將造成無可挽回的損失,這就是“惡”的設想。因此,制度的約束,就成為我們超越理智的阻礙,也成為了我們隱形的愛護傘。

誠然,合規(guī)有可能意味著繁瑣,意味著低效,也有可能意味著人性化的缺失,可換個角度思索,正是由于制度的完善,規(guī)定的執(zhí)行,我們才避開消失主觀錯誤,也很大程度上避開了由于別人的錯誤而被殃及,這何嘗不是合規(guī)制造效益的體現?我們在埋怨的同時,是不是也應當慶幸,正是制度的嚴格,才讓我們沒有機會沖破理智的防線,正是規(guī)定的死板,我們才能歡樂生活,快樂工作。

曾經在辦柜面業(yè)務的時候,我埋怨過制度的死板與非人性化。在工作中常常會由于制度的執(zhí)行效率低下,產生客戶埋怨甚至導致客戶投訴大事的發(fā)生。而埋怨于我來說,只是那一秒鐘心情的發(fā)泄,我內心中還是意識得到,合規(guī)的建設,制度的執(zhí)行,才是企業(yè)的長遠保障之道。我們不能只立足于眼前的利益,而丟失了進展的思想,撿了芝麻丟了西瓜的行為,我們決不能干。由于于長遠來說,合規(guī)意味著客戶利益的保障,服務標準的提升,內部員工的愛護,金融秩序的維護,企業(yè)的長遠進展甚至國民金融平安的提升。究竟,少錯一筆賬,就少有一樁糾紛,少一筆投訴,企業(yè)形象就會漸漸上升。我們在合規(guī)制造企業(yè)效益的同時,也在落實著社會責任,作為一家異地城商行,合規(guī)建設是我們的自我要求,也是我們的義務體現。

當然,合規(guī)的建設不僅僅是一個人的責任,它是我們全行上下都需要高度重視并強硬落實的鐵業(yè)務。只有我們熟悉到位,足夠重視,抓緊落實,高效執(zhí)行,我行的合規(guī)建設才會形成全行上下齊心協(xié)力的氛圍,合規(guī)文化的建設才能更徹底。

優(yōu)秀文化的培育是一個循序漸進的漫長過程,我們合規(guī)文化的建設現在已經有了初步的基礎,只要我們每一位員工在今后的工作中,高度重視,樹立風險為本、合規(guī)先行理念,我堅信合規(guī)將與效益并存,我行的合規(guī)建設將實現量變到質變的轉變。

銀行合規(guī)心得體會

合規(guī)是銀行全部員工的責任,樹立“合規(guī)人人有責”理念,使合規(guī)成為我們郵政每位員工的行為準則和自覺行動,保證合規(guī)管理的貫徹落實。作為一名一線負責人,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性。自己的一言一行都影響左右著支局的每一位員工,影響著每一位前來辦理業(yè)務的客戶,影響著公眾對郵政的認知。為此,一切要從自身做起,從根本上消退無所謂、捆手腳、放不開等錯誤觀念,制度和文件規(guī)定嚴格禁止的事項,就要嚴格遵守,不能踐踏“雷區(qū)”。同時要教育支局員工進一步增加法治意識、制度意識,從正確的導向和良好的習慣抓起,培育合規(guī)意識。

提高員工合規(guī)力量,就要求我們一切工作“從我做起、從一點一滴做起”,不斷提高業(yè)務學問水平,主動學習業(yè)務、學習各項規(guī)章制度,熟識自己的崗位工作和業(yè)務,具備崗位所需的專業(yè)學問、資格與力量。全員共同去監(jiān)督不良行為,共同去遏制違規(guī)行為的發(fā)生。嚴格根據規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務,做到精確?????、快捷,保持文明規(guī)范的行為舉止,加強服務營銷意識,應變、協(xié)調、推介力量,努力提高自身服務力量,挖掘潛在的優(yōu)質客戶。工作態(tài)度仔細,堅守工作崗位,業(yè)務精益求精。平常做好工作中的每一項細節(jié),細致做好每一項日常履職,多梳理各業(yè)務流程中的風險點,結合所在崗位可能產生風險的環(huán)節(jié),仔細學習、防止風險的發(fā)生。

在日常工作中,要求大家在辦理業(yè)務時,絕不能有講人情,先辦后補,麻痹大意等有規(guī)不遵,有章不遁的現象存在。假如引起經濟案件的發(fā)生,不僅使企業(yè)患病聲譽風險和經濟損失,同時我們企業(yè)的一切努力都將功虧一簣!因此合規(guī)經營絕不是說一說,或是寫在紙上就完了,而是要求我們每位員工用實際行動去做,只有全員都樂觀參加、仔細履行職責才能達到。

加強學習各項規(guī)章制度,把制度學習和業(yè)務提升放在同等高度去對待開展工作,在制度下學習,在工作中提升,要求全體員工嫻熟把握郵政儲蓄新的員工違規(guī)處理方法的各項規(guī)章制度辦事,在日常工作中不斷總結學習,發(fā)覺查找改正存在風險點,做到合規(guī)進展。

強化風險意識前移,日常工作中養(yǎng)成逐項排查,逐項分析,隨時排解和堵塞各種隱患和漏洞,以防患于未然,練就駕馭各種風險的本事的習慣。

合規(guī)是一把雙刃劍,一邊督促我們在規(guī)定的范圍內開展工作,為我們日常工作的開展保駕護航,另一方面又在我們頭頂懸了一把利劍,設置了一個高壓線,讓我們到處驚醒,不敢逾越雷池半步,合規(guī)的開展,保證了我們職業(yè)生涯的順豐順水,更監(jiān)督了我們工作的成長開展。

雖然方法對我們的要求更高,處理的手段和懲罰的標準也更高,但是面對現階段金融形式的日新月異進展和不斷變換的社會風氣,更要求我們用更加規(guī)范嚴格的標準去要求我們自己,時時到處依法合規(guī),做到盡職免責。

讓我們珍惜現有的工作、愛崗敬業(yè),樂于奉獻,自覺抵制各種誘惑,遠離違法亂紀,具備良好的職業(yè)道德,遵章守法,主動合規(guī),自覺履職,嚴防風險的發(fā)生,做一個合格的金融從業(yè)人。

銀行合規(guī)心得體會

為打造xxx銀行成為優(yōu)秀大型上市銀行,總行在全行開展“合規(guī)文化建設大爭論”活動,堅持以合規(guī)管理促經營、以改革創(chuàng)新促進展,圍繞影響全行管理過程中得質量、水平、效能的關鍵環(huán)節(jié)和重點領域,長短結合,標本兼治,持續(xù)優(yōu)化制度流程,創(chuàng)新管理工具,完善管理機制,強化信息支撐,提高全行員工素養(yǎng),提升管理科學化、精細化和信息化水平,進一步增加xxx銀行市場競爭力、風險掌握力和價值制造力,為打造優(yōu)秀大型上市銀行供應頑強的保障。

合規(guī)文化大爭論,是落實“基礎管理提升年”活動,不斷增加合規(guī)管理基礎的重要環(huán)節(jié)。開展合規(guī)文化大爭論,就是針對合規(guī)管理中影響xxx銀行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的爭論分析,讓新型的合規(guī)文化理念深化人心,是我們真正明白只有深化開展合規(guī)文化大爭論,將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務經營全過程,努力做到時時合規(guī)、事事合規(guī)、到處合規(guī),才能有限防控風險,降低案件發(fā)生;只有深化開展合規(guī)大爭論,引導我們樹立全新的合規(guī)文化理念,才能深化推動合規(guī)文化建設,進而將“基礎管理提升年”活到落到實處,從肯本上增加合規(guī)管理基礎,確保xxx銀行穩(wěn)健經營、長治久安和科學進展。

開展合規(guī)文化教育強化學習提高樹立xxx銀行良好形象。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作,杜絕違法違紀和防范案件發(fā)生具有樂觀的深遠的意義。一方面,要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的熟識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的提倡者,策劃者、推動者。當今社會是一個學問經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業(yè)務、新學問更是層出不窮。形勢的進展要求我們不斷加強學習,全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的學問,不斷更新學問結構,努力提高綜合素養(yǎng),更好地適應全行業(yè)務提速進展的需要。仔細履行崗位職責,要注意加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面學問的學習,不斷提高自身的綜合素養(yǎng),增加明辯事非和拒腐防變的力量,做到在大是大非面前立場堅決、頭腦糊涂。同時,要進一步端正經營指導思想,增加依法合規(guī)審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推動各項業(yè)務健康有效進展。

要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環(huán)境,提升治理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格掌握各類道德風險、經營風險和治理風險,維護和提升xxx銀行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟識,員工是企業(yè)合規(guī)文化建設的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和制造者,沒有廣闊員工的樂觀參加,就不行能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業(yè)務的指導和培訓,力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、有用性、提升性,使xxx銀行員工隊伍的綜合素養(yǎng)在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去,增加內控治理意識,狠抓基礎治理,促進依法合規(guī)經營。

企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定進展目標,在一個時期內要有肯定的規(guī)劃目標,最終建立適應企業(yè)長遠進展的機制。從我行來看,他應當包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容,形成有自已特色的文化經營理念。首先要實行走出去、請進來等形式,通過學習、溝通、研討使全體員工熟識到xxx銀行應如何進展,員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在xxx銀行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對xxx銀行的改革與進展有何建設性看法。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育,以此建立我行的合規(guī)文化,進而提高xxx銀行的分散力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來,加強對易發(fā)不正值交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析討論,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決訂正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)章,影響公正競爭的不正值行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓舞員工檢舉違紀違法的人和事,供應案件線索,推動案件專項工作深化開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最終要結合工作實際,仔細開展規(guī)范化服務,根據總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款,對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的.業(yè)務經營和柜臺服務形勢,仔細總結和細分客戶群體和業(yè)務需要,整合有限資源,對存在較大沖突和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務方式,以最大的限度滿意客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

加強合規(guī)文化教育的主要目的,是通過提高企業(yè)的分散力、向心力,降低文化經濟資本占用,實現企業(yè)效益的最大化。工作中,要把握各項規(guī)章制度。要始終把制度把握放在突出位置,注意用制度來約束自己的操作,用制度規(guī)范日常自己的行為。結合工作實際,熟識把握一系列規(guī)章制度,堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不消失問題。

“合規(guī)文化大爭論”的學習,是我更加熟悉到“建設島城一流現代商業(yè)銀行”的重要意義,深化開展“合規(guī)文化建設大爭論”,引導我樹立全新的合規(guī)文化理念,為促進xxx銀行進展做出自己應有的貢獻。

銀行合規(guī)清廉案例心得體會

銀行作為金融行業(yè)的核心機構,其合規(guī)和清廉運營尤為重要。然而,近年來不乏有一些銀行由于合規(guī)問題而引發(fā)嚴峻的危機,這些案例令人深思。本文將從實際案例中總結出的閱歷和教訓,探討銀行合規(guī)與清廉的重要性。

2022年的HSBC案例是英國最大銀行之一面臨的重大合規(guī)問題。HSBC被指控在推行反洗錢政策上存在重大漏洞,導致洗錢行為發(fā)生。這一大事引發(fā)了對該銀行管理不善的批判,也讓人們熟悉到了合規(guī)風險的嚴峻性。從HSBC案例中我們可以得出的教訓是,銀行應當完善自身的反洗錢措施,提高對客戶資金來源的審核力度,以確保資金流向的透亮?????和合法。

第三段:清廉案例及其閱歷。

中國建設銀行2022年公布的“海航集團案”是一起典型的銀行行賄案。該案涉及到部分建行員工與海航集團高管之間的不正值金錢往來。這一案例揭示了銀行員工行為的失范和腐敗問題。從“海航集團案”中我們可以得出的閱歷是,銀行應加強對員工的道德教育和監(jiān)督,建立健全的內部掌握機制,確保員工行為的廉潔和合規(guī)。

第四段:合規(guī)與清廉的重要性。

這些案例反映出銀行合規(guī)和清廉運營的重要性。首先,合規(guī)是銀行穩(wěn)定運營的基礎。假如銀行不能嚴格執(zhí)行各項法規(guī)和規(guī)章制度,將面臨執(zhí)法部門的懲罰和市場的信任危機。其次,清廉是銀行良好聲譽的根本。客戶選擇銀行的一個重要因素就是看重該銀行的道德品質和廉潔形象。銀行若不能維護自身聲譽,在激烈競爭的金融市場中將越來越難以立足。

第五段:對策和建議。

為了確保銀行的合規(guī)與清廉運營,我們可以提出以下幾點建議。首先,銀行應加強對員工的培訓和教育,提高其對合規(guī)政策和道德準則的認知和遵守力量。其次,銀行應加強內部監(jiān)督與掌握,建立起嚴格的風險管理和內控機制,準時發(fā)覺和訂正違規(guī)行為。另外,監(jiān)管部門也應加強對銀行的監(jiān)管和執(zhí)法力度,對違規(guī)行為嚴懲不貸,以起到震懾和警示的作用。

結語。

銀行合規(guī)清廉是金融市場中不行或缺的要素。只有確保合規(guī)和清廉運營,銀行才能得到市場的信任和業(yè)務的持續(xù)進展。通過總結案例中的閱歷和教訓,我們可以更好地熟悉到合規(guī)和清廉的重要性,并提出相應的對策和建議,以進一步完善銀行的合規(guī)和清廉管理體系。

銀行合規(guī)心得體會

在日常學習教育活動中,我深刻熟悉到,農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營,更與防控金融風險相伴。推動合規(guī)文化建設,必將為農行經營理念和制度的貫徹落實帶給強有力的依托和保證,也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風險,我談幾點粗淺見解:

一、增加職責意識,加強職責監(jiān)督。

首先,我們應真正熟悉職責心的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位,不論在前臺崗位還是后臺崗位,我們每位員工應時刻意識到自己所肩負的職責。不論業(yè)務是生疏還是嫻熟,不論業(yè)務是忙時還是閑時,不論人員是緊時還是松時,我們都要嚴格按章辦事,按規(guī)操作。假如我們對自己的工作產生厭倦、松懈心情,失去熱忱,思想上麻痹大意,漫不經心,對自己經辦的業(yè)務審核不細,把關不嚴,不思不想不探究新的風險點,那么,潛在的風險可能已構成,無心的閃失將釀成案件。我們務必時刻提示自己:“我的微小疏忽,可能給客戶帶來很大麻煩;我的微小失誤,可能給建行帶來巨大損失?!?/p>

其次,職責心是一種約束。我們看過、聽過許多的警示教育案例,多數案件的發(fā)生源于職責意識不強。案例中,有的人對身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問,視而不見;對行為特別的人,作為同事不提示、不警示;更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……由于職責心不強,我們未能準時發(fā)覺和制止違規(guī)行為;由于職責心不強,我們給有心作案者帶給了便利。如果每個人在對自己負責的同時同樣對他人負責,那么,我們相互監(jiān)督的制約機制就不是一句空話,實現平安建行的目標不會遙遠。

二、加強學習,提高自身素養(yǎng),樹立堅固的職業(yè)操守。

作為金融業(yè)的員工,業(yè)務學習當然重要,但思想覺悟的提高道德品質的升華更需要透過學習來保證。一方面,我們應自覺學習,學習內部各種制度、禁令,明白什么可為什么不行為;多讀報多看新聞,學習好人好事,以正能量的人物為榜樣,思想上到達拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面,我們不能因四周環(huán)境的影響而無視職業(yè)操守。我們的四周,不乏穿名牌開豪車的人,我們不能由于艷羨效仿而丟失職業(yè)操守;在我們的員工四周,個別人破了制度,壞了法規(guī),僥幸獲得一時的利益,作為同一環(huán)境的其他員工,不能因“他這么做了”而產生“我也能夠這么做”的非分之想,不然,將深陷其中,不能自拔。

三、

身體力行,做合規(guī)文化建設的踐行者。

作為基層工作人員,首先,我就應仔細學習業(yè)務,勤鉆研、多思索。其次,工作細致、扎實,不走過場。面對檢查時,做到事先明確檢查資料、細想檢查方法;檢查中,人到心到,既動腦又動手,業(yè)務學習和業(yè)務理解相結合;檢查后,對問題產生的整改提出推舉、措施。透過檢查督導,為我行的規(guī)范、核算水平的提升、風險防控盡綿薄之力。

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銀行合規(guī)心得體會

xx年的“合規(guī)回頭看”活動時間將從10月持續(xù)到12月,以“全員合規(guī)”為主題,活動包含郵銀聯動、全員參加、全程督導的方式,組織學習“合規(guī)回頭看”手冊以及合規(guī)教育警示片。

據了解,本次活動將重點圍繞“四看”綻開:一看問題查找是否徹底;二看問題整改是否到位;三看違規(guī)問責是否符合規(guī)定;四看“十條禁令”是否有效執(zhí)行。其中,查找發(fā)覺問題是關鍵,違規(guī)問責是保障,核心是問題整改。本次活動將重點解決屢查屢犯、屢查不改及責任追究不到位等問題,持續(xù)加強重點風險環(huán)節(jié)管控,推動合規(guī)文化建設,真正實現從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉變。

郵儲銀行日前就該活動召開電視電話動員會議。會議充分確定了全行合規(guī)管理工作近年來取得的成果。本次活動不僅要“就事論事”,將已經發(fā)生的問題整改到位,更重要的是要建立問題整改的長效機制和持續(xù)跟蹤機制,通過詳細活動措施切實解決“查而不改、屢查屢犯、改后再犯”的難題。

本次會議對全行進一步做好合規(guī)管理工作提出了三點要求:一是糊涂熟悉經濟“新常態(tài)”下合規(guī)管理工作面臨的嚴峻形勢,力求做到未雨綢繆、堵塞漏洞;二是各級機構“一把手”要親力親為,做到“帶頭學、帶頭查、帶頭改”;三是活動要群策群力,做到守土有責,以合規(guī)促進展,確保各項業(yè)務健康穩(wěn)健進展。

為增加郵政金融業(yè)務合規(guī)經營管理意識,培育良好的合規(guī)文化,xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”,當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規(guī)建設推動年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營,更與防控金融風險相伴。推動合規(guī)文化建設,必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實供應強有力的依托和保證,也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風險,我談幾點粗淺見解。

郵政儲蓄業(yè)務自恢復開辦已經二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特點,但距離現代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:一是風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險,任何金融業(yè)務都有風險,只有實行識別、計量、監(jiān)測、掌握的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規(guī)的現象較為嚴峻。很多案例表明,當前郵政金融業(yè)務中消失問題和案件的最多點、最難掌握點,莫過于前臺操作中存在的問題和隱患,消失于工作人員責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強,不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè),引發(fā)了各種各樣的大事和案件。三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定,消失差錯和問題沒有準時整改,老問題老現象重復發(fā)生;業(yè)務部門缺乏對業(yè)務管理和業(yè)務進展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)覺的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上,消失了一些真空現象。針對這些差距應當實行樂觀的對策和措施:一是建立條線的合規(guī)風險防控體系,各部門、各業(yè)務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和方法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系:一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查、準時整改責任體系;其次條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查,指導、幫促整改的體系,第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風險防控的考核,將責、權、利捆綁在一起,根據銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則,實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責,上追兩級。四是銀企親密協(xié)作,根據國家有關法規(guī),誰受益誰擔責的原則,銀企雙方都應擔當起管理的責任,而不僅僅是某一方面的責任,不僅不能減弱管理的職能,還要充實稽查檢查的人員,為稽查檢查供應有力的支撐和保障。如此,郵政金融業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。

銀行號稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正由于有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信任的,我們的郵政銀行,在金融業(yè)務進展上也應當是這樣。

1、建立健全各項制度。必需對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務進展和基層行實際管理狀況的,相關部門應進行特地討論,準時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題,要仔細討論,準時解決。目前省分行建立的83項制度,就是我們工作的依據和指南,假如不知道或不懂得如何去做,就在83項制度中去查找答案。

2、仔細執(zhí)行各項制度。就柜員而言,要從自己做起,正確辦理每一筆業(yè)務,仔細審核每張票據,監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行檢查,落實檢查要求。就網點負責人而言,要根據要求和頻次加強現場和非現場的監(jiān)控,定期和不定期地進行稽查檢查。此外,特殊要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、特別狀況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行狀況。做到相互制約,相互監(jiān)督。

3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線,誰踩了這根線,誰就要受到懲處。特殊是要常常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴峻的人員、無故常常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查,對有章不循的員工,要將其調離原崗位,并嚴厲?處理。推行管理問責制,建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度,做到約束和激勵并舉。

銀行合規(guī)心得體會

依據分行開展“高校習、大檢查、大爭論”內控主題教育活動的精神,在分行相關部門的宣揚、組織和動員下,我仔細、深化地參與了這次學習活動。通過這次主題教育活動,進一步提高了我的風險防范意識,強化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人仔細學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學習進一步熟悉到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻熟悉到違規(guī)經營,案件高發(fā)的危害性,使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名銀行工作人員,我深知依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企自我進展自我愛護及防范金融風險的根本所在,才能確保我行各項工作健康快速進展。下面是我在學習相關內掌握度及管理方法后的幾點心得體會:

一、加強合規(guī)文化教育,是提高經營管理水平的需要

事物不斷涌現,新業(yè)務、新學問更是層出不窮。形勢的進展要求我們不斷加強學習,全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的學問,不斷更新學問結構,努力提高綜合素養(yǎng),更好地適應全行業(yè)務提速進展的需要。根據“一崗雙責”的要求,仔細履行崗位職責,特殊是要注意加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面學問的學習,不斷提高自身的綜合素養(yǎng),增加明辯事非和拒腐防變的力量,做到在大是大非面前立場堅決、頭腦糊涂。同時,進一步端正經營指導思想,增加依法合規(guī)審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推動各項業(yè)務健康有效進展。

二、提高個人思想素養(yǎng)和風險防范意識,增加依法合規(guī)經營的理念

加強個人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,使大家都熟悉到社會的簡單性和銀行經營風險的普遍性,熟悉到銀行本身就是高風險行業(yè),必需把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增加風險防范意識和自我愛護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預防案件的發(fā)生。

三、加強內控管理,更新服務意識,樹立正確的銀行經營2

理念

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細,監(jiān)督不力,實屬重要根源,很多案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在肯定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們每個銀行工作人員都應當吸取教訓,不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要仔細扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,促進內部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下進展業(yè)務,在進展業(yè)務的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。

提升風險與回報管理水平的動身點和歸宿,就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實,全面加強風險管理和內控建設具有不行替代的重要作用。

其次,要更新服務意識。現實看,銀行的業(yè)務基礎是市場,沒有市場就沒有銀行,沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務進展,加強市場營銷是目前提高我行核心競爭力量的當務之急。從我行看,我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變,但這些轉變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的狀況下,要突破原有的局限,制造共性化服務,以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必需樹立劇烈的市場意識,擅長討論現實的和潛在的市場,擅長拓展優(yōu)質市場,擅長競爭優(yōu)質客戶,通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速進展。特殊是要準客戶定位,堅固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識,由于20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。

服務等中間業(yè)務?,F在,中間業(yè)務的內涵在快速擴充,提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘,要求商業(yè)銀行實現資產、負債與中間業(yè)務的均衡進展。同時,由于中間業(yè)務的進展不受資本金約束,可以彌補資產負債業(yè)務進展受到的限制,因此協(xié)調資產、負債和中間業(yè)務的進展,既是市場經濟法則對商業(yè)銀行的要求,也是商業(yè)銀行經營規(guī)章的內在要求。因此銀行在進展業(yè)務的同時,面對業(yè)務、面對管理、面對操作的合規(guī)文化建設,通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務進展質量等系列活動的深化開展,讓合規(guī)人人有責、合規(guī)制造價值的觀念已深化人心。讓依法決策、合規(guī)經營與管理,按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥,準時消退基礎管理工作存在的隱患得到,增加防范風險的力量,為業(yè)務持續(xù)健康地進展制造了良好條件。

銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規(guī)范、共同信念及制造力、分散力、戰(zhàn)斗力,是推動農業(yè)銀行改革與進展的頑強政治保證和組織保證。可以說,這次活動的開展,讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務力量。下面,就這次學習的收獲,我談點我的見解。

一、加強合規(guī)文化教育,是提高經營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有樂觀的深遠的意義。一方面,要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的熟悉,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的提倡者,策劃者、推動者。當今社會是一個學問經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業(yè)務、新學問更是層出不窮。形勢的進展要求我們不斷加強學習,全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的學問,不斷更新學問結構,努力提高綜合素養(yǎng),更好地適應全行業(yè)務提速進展的需要。根據“一崗雙責”的要求,仔細履行崗位職責,特殊是要注意加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面學問的學習,不斷提高自身的綜合素養(yǎng),增加明辯事非和拒腐防變的力量,做到在大是大非面前立場堅決、頭腦糊涂。同時,要進一步端正經營指導思想,增加依法合規(guī)審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推動各項業(yè)務健康有效進展。

要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環(huán)境,提升管理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格掌握各類道德風險、經營風險和管理風險,維護和提升農行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉,全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和制造者,沒有廣闊員工的樂觀參加,就不行能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀守法。從現實看,很多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化消遣活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、有用性、提升性,要使全部會計出納人員人人熟知制度規(guī)定,個個爭當合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓,針對不同崗位的實際狀況,實行以會代訓、專題培訓等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素養(yǎng)在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工精確?????把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去,增加內控管理意識,狠抓基礎管理,促進依法合規(guī)經營。

與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農行的改革與進展有何建設性看法。要通過談熟悉,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規(guī)文化,進而提高農行的分散力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來,要統(tǒng)籌兼顧,合理支配,加強對易發(fā)不正值交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析討論,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決訂正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)章,影響公正競爭的不正值行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓舞員工檢舉違紀違法的人和事,供應案件線索,推動案件專項工作深化開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最終要結合工作實際,仔細開展規(guī)范化服務,根據總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款,對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢,仔細總結和細分客戶群體和業(yè)務需要,整合有限資源,對存在較大沖突和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務方式,以最大的限度滿意客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

芝麻而丟了西瓜。寧愿不進展,不要盲目進展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置,注意用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。為此,要結合工作實際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不消失問題。要仔細借鑒國際先進閱歷,樂觀運用現代科技手段,建立健全掩蓋全部業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng),要重視貸款風險集中度及關聯企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示,重視早期預警,仔細執(zhí)行重大違約狀況登記和風險提示制度。要建立健全內掌握度,保證經營的平安性、流淌性、效益性,建立自我調整,自我約束、自我掌握的制衡機制,要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部掌握制度,加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),常常開展有關規(guī)章制度的學習,有針對性地進行黨風廉政教育,不斷增加依法合規(guī)經營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現身說法,使全體職工始終保持糊涂頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

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結合平常在工作中實際狀況,對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的熟悉?,F就此次學習活動總結出幾點體會,也是我對此次教育學習活動的一個理性的熟悉。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻:在平凡中奉獻,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則宏大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和進展的基礎保障。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,假如路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;假如沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興盛,就沒有個人事業(yè)的進展,也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的詳細體現。講求職業(yè)道德還必需誠懇守信,所謂誠懇就是忠心耿耿,忠誠狡猾。所謂守信就是說話算數,講信譽重信用,履行自己應擔當的義務。所以通過對這次的學習,使我更深地了解到作為一個銀行職工的根本、為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻根據職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。

多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的`空話。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理,在制約著我們的業(yè)務進展,細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是在經受過許很多多實際工作閱歷教訓總結出來的,只有根據各項規(guī)章制度辦事,我們才有愛護自已的權益和維護廣闊客戶的權益力量。我們的各項規(guī)章制度正如一架浩大的機器,每一項制度都是一個機器零件,假如我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不行估量的損失,各項制度的維護和貫徹需要我們廣闊的員工嚴格執(zhí)行。

三、增加規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵”:鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正由于有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信任的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣闊員工對各項規(guī)章制度的糊涂熟悉與嫻熟把握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務,仔細審核每張票據,監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)平安防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金平安防范才有保障。再好的制度,假如不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。

近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件,不僅干擾破壞了經濟金融秩序,而且嚴峻地損害了銀行的社會信譽。實行相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平常只強調業(yè)務工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設,沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系,限于既要進行正面教育,又要堅持常常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,常常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消退金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴格內部管理,是預防經濟案件的保證。為此要仔細抓好制度建設,一方面要依據我們一線柜員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可實行定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法,準時發(fā)覺和訂正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。通過此次合規(guī)教育活動,我找到了正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識;通過對相關制度的深化學習,對提高自己的業(yè)務素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和掌握業(yè)務上的各種風險增加力量,樂觀規(guī)范操作行為和消退風險隱患,樹立對廣發(fā)銀行改革的信念,增加維護廣發(fā)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的關心。

教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學習進一步熟悉到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻熟悉到違規(guī)經營,案件高發(fā)的危害性。南?!肮馊A”案件,順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企自我進展自我愛護及防范金融風險的根本所在。因此,在經營管理工作中,必需做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速進展。

一、提高員工思想素養(yǎng),增加員工依法合規(guī)經營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,使大家都熟悉到社會的簡單性和銀行經營風險的普遍性,熟悉到銀行本身就是高風險行業(yè),必需把風險防范放在第一位。版權聲明:依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網原創(chuàng)首發(fā),:績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業(yè)用途,轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增加風險防范意識和自我愛護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項規(guī)章制度,加強內控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細,監(jiān)督不力,實屬重要根源,很多案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在肯定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應當吸取教訓,不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要仔細扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,促進內部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下進展業(yè)務,在進展業(yè)務的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。

銀行合規(guī)清廉案例心得體會

近年來,隨著金融監(jiān)管力度不斷加大,一系列銀行合規(guī)清廉案例不斷涌現。這些案例不僅揭示了金融機構在合規(guī)方面的種種問題和風險,也為我們供應了很多珍貴的閱歷教訓。本文將通過五個方面的案例,總結心得體會,探討銀行合規(guī)清廉的重要性及其對金融市場和社會的深遠影響。

第一,合規(guī)規(guī)范建設的重要性。隨著金融業(yè)務的不斷進展和金融市場的不斷富強,金融機構的合規(guī)問題日益凸顯。例如,某銀行因未能切實履行反洗錢審慎義務,導致洗錢犯罪分子利用其通道進行非法資金流淌,嚴峻損害了金融市場的風險防控力量。這一案例提示我們,合規(guī)規(guī)范的建設是銀行不行或缺的一環(huán),只有通過建立健全的合規(guī)制度和監(jiān)督機制,加強內部風險管理和防范措施,才能夠有效預防和應對合規(guī)風險。

其次,從案例中看到監(jiān)管不力帶來的風險。合規(guī)清廉意味著銀行從業(yè)人員必需嚴格遵守法律法規(guī)和道德規(guī)范。然而,一些騙貸案件揭示了銀行內部監(jiān)管不力的問題。比如,某銀行的信貸審批部門存在嚴峻的內外勾結問題,導致大量不良貸款的發(fā)生。這些案例向我們提示,金融監(jiān)管部門要加大監(jiān)管力度,完善內部監(jiān)管機制,堅決打擊各類違規(guī)違法行為,遏制不良風險的產生。

第三,案例中的銀行內部掌握缺陷。銀行內部掌握是保障合規(guī)的重要手段,而一些案例卻反映出銀行內部掌握的薄弱環(huán)節(jié)。例如,某銀行內部審批流程和制度不健全,導致個別員工惡意操作,實施貸款詐騙行為。這些問題提示我們,銀行需要加強內部掌握的建設,健全完善內部審批流程和監(jiān)督機制,提高合規(guī)的有效性和可持續(xù)性。

第四,銀行文化對合規(guī)的影響。案例中反映出一些銀行人員對于合規(guī)風險的漠視和違反銀行理念的行為。比如,某銀行員工為追求個人利益,利用職務之便,將客戶信息泄露給他人,嚴峻損害了客戶利益和銀行聲譽。這些案例告知我們,銀行文化對于銀行合規(guī)至關重要。銀行應當加強對員工的價值觀教育,建立正確的價值導向,樹立正確的工作態(tài)度,提倡廉潔、誠信的職業(yè)道德,從而提高合規(guī)意識和行為規(guī)范。

第五,案例啟示我們要從細節(jié)入手,打造合規(guī)文化。合規(guī)工作不能僅停留在表面,而要從細節(jié)入手,推動合規(guī)文化的深度融入銀行整體運營。例如,某銀行在某業(yè)務環(huán)節(jié)上發(fā)覺一起內部舞弊案,于是該行追蹤了該業(yè)務環(huán)節(jié)的整個流程,發(fā)覺了一些潛在漏洞,并實行了相應的風險防范措施。這一案例告知我們,合規(guī)工作是一個持續(xù)的過程,銀行需不斷發(fā)覺問題、解決問題,推動合規(guī)理念在銀行全員中的貫徹執(zhí)行。

綜上所述,銀行合規(guī)清廉案例中包含了豐富的閱歷教訓,對于科學有效推動銀行合規(guī)工作具有重要借鑒意義。只有不斷加強合規(guī)規(guī)范建設,加強監(jiān)管力度,完善內部掌握,培育良好的銀行文化,從細節(jié)入手,我們才能夠打造出更加健康、穩(wěn)定和可持續(xù)進展的金融市場。同時,這也對于銀行從業(yè)人員而言是一場不斷提高素養(yǎng)、嚴于律己的過程,只有不斷自我加壓,不斷完善自己的合規(guī)意識和力量,才能適應合規(guī)的要求,成為更加優(yōu)秀的銀行從業(yè)者。

銀行合規(guī)心得體會

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依據四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會關于__年合規(guī)線上學習的要求,在規(guī)定時間內保質保量完成了38門合規(guī)課程的學習,合規(guī)是銀行穩(wěn)健運行的重點,也是每一個員工都應履行的職責。結合平常實際工作,對職業(yè)道德、合規(guī)意識、監(jiān)督防范意識有了更深刻的學習。現就此次學習總結幾點心得體會。

隨著銀行業(yè)間競爭壓力,互聯網金融帶來的沖擊,部分銀行存在重業(yè)務進展,輕視價值觀的引導,對價值觀的重要性熟悉不足,把業(yè)務工作視為硬指標,把思想政治教育當軟任務,過于重視工作業(yè)績,思想政治教育脫離實際業(yè)務工作,缺乏常常性崗位職責,職業(yè)道德,制度剛性的教育。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強合規(guī)學習,遵守法律法規(guī),恪守工作紀律。

1、增加合規(guī)意識,加大思想教育。

對銀行員工的人生觀、價值觀、世界觀進行全方面研討,增加自覺抵制腐朽思想侵蝕的力量。銀行一線員工常常接觸大量現金的管理、使用,在這個過程中會面臨金錢的誘惑,可能會受欲望驅使,對管理的資金進行非法侵占或挪用,也會受一些不法分子的腐蝕。把合規(guī)教育、思想道德教育滲透到業(yè)務、經營、管理、財務、安排等各個方面,緊緊圍繞業(yè)務、經營管理。

堅持把做好人的工作放在重要位置,與業(yè)務工作一起抓,思想道德教育要為防范和化解金融風險構筑思想防線。要把常常性的思想教育、嚴格的管理、嚴峻的懲處結合起來,建立思想、制度、法律三道防線,內在約束和外在約束有機結合,從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規(guī)行為的發(fā)生。

通過思想道德教育,使員工熟悉到規(guī)范經營、嚴格管理的重要性,疏于管理的危害性。教育員工,使員工不敢、不想、不愿、不能作案。

2、加強合規(guī)學習,增加風險防范力量。

雖然銀行內部規(guī)章制度已比較健全、嚴密,但仍舊存在有章不循,違規(guī)得不到準時訂正,制度執(zhí)行不嚴格,管理松懈等問題。增加合規(guī)意識,加強合規(guī)學習,預防職務犯罪是需要銀行員工與銀行機構共同努力,最終將職務犯罪毀滅在萌芽狀態(tài)。作為銀行一線員工我們要全面加強柜臺服務,盡職盡責,加強業(yè)務學習,特殊是加強各項規(guī)章制度的學習,熟識和把握各項規(guī)章制度的要求,提高自身業(yè)務力量,仔細履行工作職責,有效進行案件風險防范。

3、嚴于律己,自我約束。

由于銀行工作的特別性,日常工作開展會有巨額資金的往來,會有金錢的誘惑和收入懸殊的對比,會讓個別員工價值觀、權力觀、利益觀扭曲,面對金錢誘惑,產生失衡心里和補償心里,還存在僥幸心里,蒙混過關思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理,把握人生正確方向,牢牢守住自己的職業(yè)道德與抱負,遠離貪占、僥幸、攀比等不良心理,樹立正確觀念,做到慎始、慎微、慎獨、慎友,夯實自律基礎。算好經濟賬、名譽賬、家庭賬、自由賬、親情賬,以增加個人廉潔自律意識,自我約束,嚴于律己。

總之,本次合規(guī)學習使我受益匪淺,深刻熟悉到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守,誠懇守信、勤勉盡責,堅持合規(guī)操作,嚴格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項規(guī)定。想要獲得更加美妙的將來,就需要靠我們每一個員工自律的努力與付出!

銀行合規(guī)心得體會

20xx年5月,依據市分行“行為管理年”工作實施方案要求,xx路支行樂觀響應上級號召,開展了“行為管理我盡責”大爭論,并仔細組織學習《合規(guī)教育資料匯編》。每一次學習我都會深切體會到合規(guī)的重要性。

合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風險,提升經營管理水平的需要,能為銀行制造價值,而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消退于無形。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營,源于生產質量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一個員工。

我作為網點對公柜員,熟悉到加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理,在制約著業(yè)務的進展。細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來的產物,而是在經受過許很多多實際工作閱歷教訓總結出來的,只有根據各項規(guī)章制度辦事,我們才有愛護自己和廣闊客戶的權益的力量。目前常常進行的'警示教育也是特別有必要的,警示教育到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)章和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“閱歷”操作。

合規(guī)操作要到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持根據操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,把習慣的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務之中,讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中擅長準時提出對特別業(yè)務處理的疑問,對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問究竟。堅持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法。實踐證明,人制代替流程制往往隱蔽著較大的道德風險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營供應強有力的督查制約。比如對公開戶流程的確比較簡單,但是每一步都不行以省略。如今對公開戶的管理較之前更為嚴格,假如疏忽開立了不法賬戶,那么后果不只是違規(guī),更是違法。尤其是盡職調查的環(huán)節(jié),客戶經理必需實地走訪,和法人面對面了解企業(yè)各方面狀況。另外我作為開戶經辦人員,也必需核實開戶申請人及其代理人真實身份,了解企業(yè)法定代表人對企業(yè)生產經營、資金來源、財產和銷售狀況的熟識程度。對每一戶都知根知底,確保合規(guī)經營。另外平常工作中的一些細小不良習慣必需重視起來并改正。比如我常常走得急遺忘鎖屏和鎖柜子,這好像是很小的錯誤,但是有可能由于我的疏忽造成嚴峻后果。所以我們要從細節(jié)上重視合規(guī),遵守規(guī)章制度。

通過此次系統(tǒng)性的學習,提高了本人工作中的自律意識。我們廣闊員工在日常工作中要“抓整改、強內控、零違紀”,嚴格要求自己,嚴以律己,盡職盡責,恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀的建行人,為實現建行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速進展貢獻力氣。

銀行

近年來,銀行行業(yè)在中國的進展如火如荼,越來越多的人加入到銀行工作的隊伍中。作為新加入者,我對銀行的種種經營策略和案例進行了深化討論,并從中獲得了一些珍貴的心得體會。在這篇文章中,我將共享我在銀行案例討論中所獲得的閱歷。

在討論銀行案例的過程中,我深刻熟悉到了銀行作為金融機構的特別性。銀行以各種信貸業(yè)務為核心,通過向企業(yè)和個人供應貸款、存款、匯款、結算等服務,扮演著資金中介的角色。銀行的核心業(yè)務之一是貸款業(yè)務,其風險掌握和貸款管理力量對銀行的進展至關重要。在討論一家案例中,我發(fā)覺該銀行通過科學、合理的風險掌握與評估機制,不斷提高貸款的審核精確?????性和貸后管理的有效性,取得了良好的業(yè)績。這也啟示我,作為從業(yè)者,要時刻關注貸款風險的掌握和管理,確保銀行的穩(wěn)健進展。

除了貸款業(yè)務,銀行的投資業(yè)務也是非常重要的一塊。通過在金融市場進行各類投資,銀行能夠獵取更高的收益。在一家銀行的案例中,我發(fā)覺該銀行樂觀實行多元化的投資方式,將投資規(guī)模分散在多個領域,從而降低投資風險,提高收益。這使我意識到,作為銀行從業(yè)者,要擅長把握市場動態(tài),敏捷運用各類金融工具,從而獲得最佳的投資組合。同時,我也明白了投資風險的掌握和評估的重要性,只有科學、合理地進行風險評估,才能保證投資的平安性。

在銀行案例討論中,我還學到了銀行營銷的重要性。銀行作為金融機構,面對廣闊客戶,要擅長通過各種渠道和手段吸引客戶、擴大市場份額。在一家銀行的案例中,我發(fā)覺該銀行通過引入互聯網金融和創(chuàng)新的金融服務產品,吸引了大量年輕客戶的關注,并且取得了良好的業(yè)績。這讓我明白,作為銀行從業(yè)者,要緊跟時代的步伐,不斷創(chuàng)新,供應符合客戶需求的金融服務,才能立足競爭激烈的市場。

最終,通過討論銀行案例,我也對銀行的可持續(xù)進展有了更深刻的熟悉。銀行是市場經濟體系中不行或缺的一部分,隨著市場的進展和變化,銀行必需樂觀應對挑戰(zhàn),不斷改革和創(chuàng)新。在一家案例中,我了解到該銀行樂觀推動數字化轉型,加強人工智能技術的應用,提升銀行業(yè)務的效率和客戶體驗。這使我深信,作為銀行從業(yè)者,要不斷提升自己的專業(yè)力量,跟上時代的步伐,才能立足于銀行事業(yè)并取得勝利。

通過討論銀行案例,我深刻熟悉到了銀行的特別性和重要性。貸款和投資是銀行的核心業(yè)務,通過掌握風險和提高效益,銀行能夠取得良好的進展。銀行營銷和可持續(xù)進展是銀行業(yè)務的重要組成部分,只有不斷創(chuàng)新和提升自身競爭力,才能立足于市場并取得勝利。作為從業(yè)者,我們應當不斷學習和積累閱歷,為銀行的進展做出自己的貢獻。而且,銀行業(yè)的進展也需要更加規(guī)范和透亮?????,以愛護廣闊客戶的權益,并為社會經濟進展做出更大的貢獻。

郵儲銀行合規(guī)心得體會_銀行合規(guī)心得體會

為增加郵政金融業(yè)務合規(guī)經營管理意識,培育良好的合規(guī)文化,2022年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”,當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規(guī)建設推動年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營,更與防控金融風險相伴。推動合規(guī)文化建設,必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實供應強有力的依托和保證,也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風險,我談幾點粗淺見解。

一、正視問題,構建金融合規(guī)管理體系。

郵政儲蓄業(yè)務自恢復開辦已經二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特點,但距離現代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:

1、風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險,任何金融業(yè)務都有風險,只有實行識別、計量、監(jiān)測、掌握的方法才能使風險得到有效釋。

2、是不合規(guī)的現象較為嚴峻。很多案例表明,當前郵政金融業(yè)務中消失問題和案件的最多點、最難掌握點,莫過于前臺操作中存在的問題和隱患,消失于工作人員責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強,不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè),引發(fā)了各種各樣的大事和案件。

3、一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定,消失差錯和問題沒有準時整改,老問題老現象重復發(fā)生;業(yè)務部門缺乏對業(yè)務管理和業(yè)務進展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)覺的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上,消失了一些真空現象。針對這些差距應當實行樂觀的對策和措施:一是建立條線的合規(guī)風險防控體系,各部門、各業(yè)務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和方法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系:一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查、準時整改責任體系;其次條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查,指導、幫促整改的體系,第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。

4、加大對合規(guī)風險防控的考核,將責、權、利捆綁在一起,根據銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則,實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責,上追兩級。

5、銀企親密協(xié)作,根據國家有關法規(guī),誰受益誰擔責的原則,銀企雙方都應擔當起管理的責任,而不僅僅是某一方面的責任,不僅不能減弱管理的職能,還要充實稽查檢查的人員,為稽查檢查供應有力的支撐和保障。如此,郵政金融業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。

二、建章立制,構建金融合規(guī)制度體系。

銀行號稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正由于有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信任的,我們的郵政銀行,在金融業(yè)務進展上也應當是這樣。

1、建立健全各項制度。必需對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務進展和基層行實際管理狀況的,相關部門應進行特地討論,準時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題,要仔細討論,準時解決。目前省分行建立的83項制度,就是我們工作的依據和指南,假如不知道或不懂得如何去做,就在83項制度中去查找答案。

2、仔細執(zhí)行各項制度。就柜員而言,要從自己做起,正確辦理每一筆業(yè)務,仔細審核每張票據,監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行檢查,落實檢查要求。就網點負責人而言,要根據要求和頻次加強現場和非現場的監(jiān)控,定期和不定期地進行稽查檢查。此外,特殊要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、特別狀況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行狀況。做到相互制約,相互監(jiān)督。

3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線,誰踩了這根線,誰就要受到懲處。特殊是要常常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴峻的人員、無故常常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查,對有章不循的員工,要將其調離原崗位,并嚴厲?處理。推行管理問責制,建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度,做到約束和激勵并舉。

銀行合規(guī)心得體會

俗話說,“沒有法規(guī),不成方圓”,這是對合規(guī)文化重要性深化淺出的詮釋,是社會進展、人類進步亙古不變的規(guī)律。假如把農行的各項工作比作一個天文數字,那么合規(guī)是1,而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0,沒有合規(guī),再多的0也沒有絲毫的意義。

“你們不嫌麻煩???每次都要拿著印鑒對比半天,我常常過來,還能造假不成?太較真了吧!”“我的身份證忘帶了,我就住這邊四周,先幫我把錢點好,我一會把身份證給你送來,沒事兒,別太較真?!薄拔覀兪欠蚱迋z,誰簽字不都一樣嗎,你也太較真了?!惫ぷ髦?,這樣的狀況時有發(fā)生?!拜^真”,聽起來頗有輕視之意,但認真琢磨起來,其實不然,我們的“較真”正源于對職業(yè)的敬重和制度的遵從,是做好本職工作的前提與基礎。

舉個常見的例子,在銀行臨柜業(yè)務對私業(yè)務中,損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風險業(yè)務是比較特別的業(yè)務,其中一個環(huán)節(jié)是填寫特別業(yè)務信息核對表。對于這個環(huán)節(jié),有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊,而我們的柜員有時看到客戶如此焦急,也就急匆忙地給辦了。殊不知,這種行為是堅決不行取的,它會引發(fā)潛在的風險。

金融業(yè)是個高風險的行業(yè),許多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務的辦理,其實細想想,這么多的規(guī)章制度的建立,都是從許很多多的工作閱歷教訓里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看,哪一起案件不是由于違規(guī)造成的?哪一次慘痛的教訓不是由于不合規(guī)而造成的?柜面服務中,我們所做的不僅僅是普一般通的微笑,而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務客戶的陣地,也不僅僅是簡簡潔單的收付,而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設的舞臺。

“天下之事,不難于立法,而難于法制必行;不難于聽言,而難于言之必效?!焙弦?guī)說出口簡單,寫出來也不難,難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)覺問題時,總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護。有的說,馬虎了,小毛病下次就改;有的說,這是微不足道的風險嘛,閱歷告知我不會有問題的;還有的說,習慣了,我始終都是這樣做得呀,不要大驚小怪的??墒俏乙f,請勿以惡小而為之,違規(guī)不在大小,都要不得!昨日教訓仍歷歷在目,警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制,在于人情,在于習慣,一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事,哪怕是一枚小小的印章,也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量!合規(guī)來不得半點馬虎,違規(guī)也沒有任何借口!只有認仔細真按章操作,罪惡才會終止,悲劇才會不會再發(fā)生。

只有嚴格按章操作,慎小處微,仔細鉆研業(yè)務和法律、法規(guī)中的條條框框,快速把握在規(guī)章的范圍內,什么能做,什么不能做;什么應當做,什么不應當做,牢記我們的規(guī)章制度,正確辦理每一筆業(yè)務,仔細審核每張票據,自始至終都根據規(guī)章辦事,才能做好柜面服務,守好面對客戶的第一道關口。只有讓“合規(guī)”深化每個人的意識,讓意識變?yōu)樾袨椋屝袨槌蔀橐环N習慣,才能讓文明優(yōu)質服務具有更堅實的保障。

作為年輕一代,生活中難免共性張揚,標新立異,簡單沖動的性格與工作中嚴格的規(guī)章制度難以契合?;蛟S一天工作下來真的很累,或許身體的疲乏會讓微笑也變得很難,但文明服務、微笑服務、合規(guī)服務應當是一種意識,讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事,做一名訓練有素,出國留學具備專業(yè)力量的銀行從業(yè)者,體現自我的風采,制造集體的價值。

作為年輕員工,從前輩手中握過接力棒的時候,該思索的是如何讓這一棒跑得更快,甚至該思索如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員,要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂,要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚,“念念有如臨敵日,心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業(yè)務、每一個環(huán)節(jié)做起,樹立合規(guī)理念,提倡合規(guī)風氣,營造合規(guī)氛圍,從而實現“人人合規(guī),事事合規(guī),時時合規(guī)”的目標。

銀行案例心得體會

這幾天,我仔細學習了關于沈義明副行長在省分行案件和重大風險大事防控專題會議上的講話,并結合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤,作如下心得體會,引以為戒。

再回想起前段時間看的警示教育片,我的心情久久不能安靜。

影片中敘述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路,他們用聲淚俱下的懺悔,用他們對自由和生活的渴望,給我們敲響了警鐘,深思之后,頗多感慨。

“天網恢恢,疏而不漏”,“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不行能的”,“要想人不知,除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了很多前人的閱歷提煉,而作案的人卻總帶著僥幸心理,認為自己高超,不會被發(fā)覺,鋌而走險。

然而最終還是難以逃脫法律的制裁,而最終陷入苦痛的深淵。

人是萬物之靈,人和動物最大的區(qū)分就在于人有自制力。

我們每一個生命都是極其偶然的存在,而人從生下來那一剎那起就注定要回去。

我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾對父母、對親友、對社會。

然而,生命太短促了,我們更應當倍加珍惜。

一個人只要記住無論在什么時候,什么地方留給別人都是美妙的東西,那么他的生活將特別開心。

而守住誠懇、正直、忠貞、和善和表里如一的品質最終才會獲得幸福。

其實在生活中,富貴的人并不肯定幸福,貧困的人也并不見得苦痛。

何況我們只要踏踏實實、認仔細真干工作,也不行能淪為貧困階層。

為什么不腳踏實地走正道,遵紀守法做好人呢?

作為一名建設銀行的員工,在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作,還應當具有敏銳的觀看力,才智的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,嚴格根據各項規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。

按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清,一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

此外,要加強學習,特殊是加強規(guī)章制度的學習,熟識和把握規(guī)章制度的`要求,提高自身的綜合素養(yǎng)和分析力量。

仔細履行工作職責,將各項制度落實到業(yè)務活動中去。

強化責任意識,要求自己愛崗敬業(yè),仔細嚴厲?對待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責任心溶化于血液,體現于行動,在自己的崗位上要堅決信念,放松要求必定迷失方向,抵擋不住誘惑定會走向犯罪的深淵,樹立正確的價值觀,人生觀,在本職工作中把握自己,管住自己,走好人生路。

風險防控學習反思

通過對20xx年旺季動員大會上沈剛行長的講話,沈義明副行長在省分行案件和重大共享時間防控專題會議上的講話的剖析和學習,并結合最近周邊發(fā)生的各種風險違規(guī)案件的分析,本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的熟悉,現將對案件防控學習的心得體會報告如下。

近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍舊高居不下,形勢嚴峻。

縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究緣由歸結為一點,主要是由于各項內掌握度未履行落實到位造成的,主要反映在以下問

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