2023年證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷一

生命是永恒不斷的發(fā)明，由于在它內部蘊含著過剩的精力，它不斷流溢，越出時間

和空間的界線，它不斷地追求，以形形色色的自我表現(xiàn)的形式表現(xiàn)出來。

--泰戈爾

證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷一

一、單項選擇題（下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目規(guī)定，請將該項答案相應

的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。）

1、以下（D）項不屬于證券

A.提貨單

B.運貨單

C.保險單

D.發(fā)票

2、按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為：（B）

A.政府證券、金融證券和公司證券

B.政府證券、政府機構證券和公司證券

C.政府證券、公司證券和公司證券

D.金融證券、公司證券和公司證券

3、銀行證券不涉及：（D）

A.銀行匯票

B.銀行本票

C.銀行支票

D.銀行股票

4、證券市場的特性不涉及：（B）

A.證券市場是價值直接互換的場合

B.證券市場是信用直接互換的場合

C.證券市場是財產(chǎn)權利直接互換的場合

D.證券市場是風險直接互換的場合

5、證券市場的構成不涉及：(C)

A.股票市場

B.債券市場

C,貨幣市場

D.基金市場

6、世界上第一家股票交易所成立于：(C)

A.英國

B.法國

C.荷蘭

D.意大利

7、股票代表著其持有者(即股東)對股份公司的所有權，這種所有權是一種綜合權利，不涉及

如下權利：(C)

A.參與股東大會

B.投票表決

C.參與公司的決策和經(jīng)營

D.收取股息或分享紅利

8、優(yōu)先股票的股息率(C)。

A.高于普通股

B.低于普通股

C.是固定的

1).與普通股呈正相關

9、股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的(B)。

A.票面價值

B.賬面價值

C.市場價值

D.內在價值

10、根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為(0

A.一級市場和初級市場

B.證券發(fā)行市場和初級市場

C.證券發(fā)行市場和證券交易市場

D.二級市場和次級市場

11、通過向投資者發(fā)行基金份額，可以在短期內募集大量的資金用于投資，表現(xiàn)了證券投資

基金的(A)恃性。

A、集合投資

B、專業(yè)管理

C、風險共擔

D、分散風險

12,證券投資基金在美國被稱為(B)

A、證券投資信托基金

B、共同基金

C、信托產(chǎn)品

1)、單位信托基金

13、1940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法(A)。

A、《投資公司法》

B、《投資基金法》

C、《證券投資基金法》

D、《投資信托法》

14、2023年10月，(C)頒布，并于2023年6月1日實行，推動基金業(yè)在更加規(guī)范的法制

軌道上穩(wěn)健發(fā)展

A、證券法

B、開放式證券投資基金試點辦法

C、證券投資基金法

D、證券投資基金管理暫行辦法

15、截至2023年6月底，我國共有(D)家基金管理公司

A、50

B、53

C、58

D,60

16、按照《基金法》規(guī)定，股票型基金的股票投資比重必須在（B）以上。

A、80%B、60%C、50%D、30%

17、股票交易價格在每一交易日內始終處在變動之中，但是開放式股票型基金凈值的計算一

般（C）進行一次。

A、每分鐘B、每小時C、天天D、每周

18、債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越（I）），所承擔的利率風險越

（）。

A、小，低B、小，高C、大，低D、大，高

19、混合型基金的風險一般（C）股票型基金，（）債券型基金。

A、高于，低于B、高于，高于C、低于，高于D、低于，低于

20、股票型基金費用率較高，基金托管費率每年在（C）左右。

A、1.5%B、1%C、0.25%D、0.15%

21、一般來說，一個厭惡風險的投資者應選擇久期較（A）的債券型基金，而風險承受能力

較高的投資者可以選擇久期較（）的債券型基金。

A、短，長B,短，短C、長，短D、長，長

22、我國相關法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的重要股東的注冊資本不得低于（B）人民幣。

A.2億元B.3億元

C.5億元D.10億元

23、（A）規(guī)定基金管理人的內部控制應當涉及公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級

人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

A.健全性原則B.有效性原則

C.獨立性原則D.互相制約原則

24.（B）是根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，在基金運作中承擔資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資產(chǎn)

清算與會計核算等相應職責的當事人。

A.基金管理人B.基金托管人

C.投資管理公司D.基金發(fā)起人

25.商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格時，公司及其重要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取

得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的（A）。

A.1/2B.1/3

C.1/4D.1/5

26.（A）及其派出機構對基金銷售活動實行監(jiān)督管理，行業(yè)協(xié)會對基金銷售活動也應進行

自律管理。

A.中國證監(jiān)會B.中國人民銀行

C.中國銀監(jiān)會D.證券交易所

27.對于一般開放性基金而言，基金的交易價格（D）。

A.受到供求關系得影響而波動

B.大于基金份額資產(chǎn)凈值

C.小于基金份額資產(chǎn)凈值

D.等于基金份額資產(chǎn)凈值

28.基金持有的金融資產(chǎn)通常歸類為（A）

A.以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)

B.持有至到期投資

C.貸款和應收賬款

D.可供出售的金融資產(chǎn)

29.我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例。

A

A.逐日計提，按月支付

B.按周計提，按月支付

C.按月計提，按年支付

D.按周計提，按年支付

30.存在活躍市場的情況下，當天沒有市價或現(xiàn)行出價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生

重大變化的，應采用（C）擬定投資品種的公允價值。

A.發(fā)行日開盤價

B.發(fā)行日收盤價

C.最近交易的市價

D.發(fā)行日平均價

31.屬于基金投資者直接支付的費用有（A）。

A.申購費

B.交易傭金

C.過戶費

D.托管費

32.對于基金交易費，以下說法不對的的是（D）。

A.基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關交易費

B.我國證券投資基金的交易費重要涉及印花稅，交易傭金，過戶費，經(jīng)手費，

證管費

C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D.印花稅，過戶稅，經(jīng)手費，證管費等則由托管人按有關規(guī)定收取

33.在擬定目的市場與投資者上，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是（A）。

A.分析投資者的真實需求B.細分目的市場

C.區(qū)分投資者類型D.分析投資者風險承受能力

34.在我國，隨著ETF和LOF等基金創(chuàng)新品種的推出，使得（B）可以發(fā)揮自己的交易服務

優(yōu)勢，在市場競爭中占據(jù)優(yōu)勢。

A.商業(yè)銀行B.證券公司

C.基金公司D.專業(yè)銷售公司

35.中國證監(jiān)會于（B）頒布了《證券投資基金銷售合用性指導意見》。

A.2023年6月12日

B.2023年7月12日

C.2023年8月2日

D.2023年8月12日

36.下列哪項描述是屬于營銷推廣重要內容之一，讓投資者對基金產(chǎn)品和基金銷售機構有更

深刻、更全面的結識，以達成對的選擇產(chǎn)品，優(yōu)化投資的目的?D

A.提供售后跟蹤服務

B.提供征詢建議

C.發(fā)放宣傳手冊

D.推介基金產(chǎn)品或是宣傳基金銷售機構

37根據(jù)（A）的規(guī)定，基金銷售機構需要對基金投資者進行風險承受能力調查和評價。

A.《證券投資基金銷售合用性指導意見》B.《基金法》

C.《基金銷售管理辦法》D.《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》

38.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的(C)應當歸入基金財產(chǎn)。

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

39.(B)帳戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。

A.股票帳戶B.基金賬戶C.資金帳戶D.銀行帳戶

40.根據(jù)《基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會應當自受理封閉式基金募集之日起(C)內做出核

準或不予核準的決定。

A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月

41.開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不能超過(c)。

A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月

42.我國開放式基金的最低認購金額一般為(D)元人民幣

A.100B.200C.500D.1000

43.對一般基金而言，基金管理人應當在自受理基金投資者有效贖回申請之日起(C)個工作

日內支付贖回款項。

A.3B.5C.7D.10

44.單個開放日開放式基金凈贖回申請超過基金總份額(B)時,為巨額贖回。

A.5%B.10%C.15%D.20%

45.基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文獻，在重大事件發(fā)生之

日起2個工作日內披露臨時報告。體現(xiàn)了基金信息披露的(D)原則

A.公平性原則B.公開性原則C.完整性原則D.及時性原則

46.以下屬于基金運作披露的信息是(C)o

A.招募說明書。B.基金協(xié)議C.上市交易公告書D.基金份額發(fā)售公告

47.基金管理人應在基金份額發(fā)售的(B)日前，將基金協(xié)議、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站

上。

A.2B.3C.4D.6

48.當媒體報道或市場流傳的消息也許對基金價格產(chǎn)生誤導性影響或引起較大波動

時，（B）應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。

A基金托管人B.基金管理人C.基金監(jiān)管人D.證券交易所

49.基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值的（）時，屬于基金的重大事件，需要在臨時公

告中披露。C

A.0.1%?B.0.2%C.0.5%D.1%

50.封閉式基金其年度利潤分派比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的（D）

A.50%?B.60%C.80%D.90%

51.現(xiàn)行《中華人民共和國證券法》的生效日期為（A）

A2023年1月1日

B2023年6月1日

C2023年1月1日

D2023年6月1日

52.《基金銷售管理辦法》的立法宗旨是下列哪一項？（B）

A、嚴格對基金銷售機構的市場準入和平常行為的監(jiān)管

B、規(guī)范基金的銷售活動，促進基金市場健康發(fā)展

C、提醒投資風險，促進基金市場健康發(fā)展

D、促進基金銷售機構誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務，維護基金投資人權益

53.向公眾發(fā)放基金宣傳推介材料之前，應事先經(jīng)（D）檢查，出具合規(guī)意見，并報（）

備案。

上述表述的空白出，相應應當填入的內容是：（）。

A、基金行業(yè)的協(xié)會中國證監(jiān)會或其派出機構

B、基金行業(yè)的協(xié)會中國證監(jiān)會

C、基金管理人的督察長中國證監(jiān)會或其派出機構

D、基金管理人的督察長中國證監(jiān)會

54.我國第一部規(guī)范基金銷售活動的法規(guī)是（A）

A、《證券投資基金銷售管理辦法》

B、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》

C、《證券投資基金法》

1）、《證券投資基金銷售合用性指導意見》

55.根據(jù)有關規(guī)定，向公眾發(fā)放的向公眾發(fā)放基金宣傳推介材料之前，應事先經(jīng)基金管理人

的（A）檢查，出具合規(guī)意見，并報中國證監(jiān)會備案。

A、督察長

B、董事會

C、基金經(jīng)理

D、監(jiān)事長

56.代銷機構對投資者合用不用費率，須滿足以下規(guī)定：（B）?

A、須經(jīng)公告

B、須經(jīng)招募說明書載明并公告

C、須經(jīng)招募說明書載明

D、須經(jīng)基金協(xié)議約定

二、多項選擇題。（下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的

選項相應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）

1、廣義的有價證券涉及：（BCD）

A.虛擬證券

B.商品證券

C.貨幣證券

D.資本證券

2、按證券的發(fā)行主體的不同，有價證券可以分為：（ACD）

A.公司（公司）證券

B.法人證券

C.金融證券

D.政府證券

3、有價證券具有：（BD）

A.投資性

B.收益性

C.融資性

D.流動性

4、股票的市場價格通常與哪些因素有關：（BD）

A.公司的所有制性質

B.公司的經(jīng)營狀況和賺錢水平

C.公司的存續(xù)期限

D.政治、社會、經(jīng)濟等外部因素

5、基金性質的機構投資者涉及：（ABD）

A.證券投資基金

B,社保基金

C.私募基金

1）,社會公益基金

6、影響債券利率的因素有：（ACD）

A.借貸資金市場利率水平

B.商業(yè)銀行I年期定期存款利率

C.發(fā)行人的信用狀況

D.債券期限長短

7、證券投資基金的重要特性是(ABCD)

A、集合理財、專業(yè)管理

B、組合投資、分散風險

C、利益共享、風險共擔

I)、嚴格監(jiān)管、信息透明

8、證券投資基金的集合理財、專業(yè)管理表現(xiàn)在(ABC)

A、匯集眾多投資者的資金，積少成多，有助于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，減少投資成本

B、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和信息網(wǎng)絡，可以更好地對證券市場進行

全方位的跟蹤與分析

C、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務

D、集中研究基金收益分派

9、基金的當事人涉及(ACD)

A、份額持有者

B、注冊登記機構

C、托管人

1)、管理人

10、下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展重要趨勢和特點(ABD)

A、美國占據(jù)主導地位，其他國家發(fā)展迅猛

B、開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品

C、基金市場競爭加居L行業(yè)集中度趨于分散

D、越來越多的機構投資者成為基金的重要資金來源

11、按投資市場的不同，股票型基金可分為(ABC)幾大類。

A、國內股票型基金B(yǎng)、國外股票型基金C、全球股票型基金I)、QDII

12、關于基金周轉率的說法，對的的是(ABD)o

A、基金周轉率是衡量基金買賣股票活躍限度的指標

B、等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比

C、周轉率為基金平均持股時間

D、一般來說，低周轉率的基金傾向于長期持有

13、作為對債券進行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區(qū)別（ABC）?

A、債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券B、債券型基金沒有擬定的到期日

C、投資風險不同D、投資對象完全不同

14、債券型基金的重要投資風險涉及（ABCD）。

A、利率風險B、信用風險C、提前贖回風險D、通貨膨脹風險

15.在基金市場上，存在不同的參與主體，依據(jù)所承擔的責任與作用的不同，將基金市場的參

與者分為（ABC）三大類。

A.基金當事人B.基金市場服務機構

C.監(jiān)管和自律組織D.基金公司

16.按照《基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權利：（ABCD）。

A.分享基金財產(chǎn)收益

B.參與分派清算后的剩余基金財產(chǎn)

C.按照規(guī)定規(guī)定召開基金份額持有人大會

D.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

17.基金管理公司內部控制應當遵循（ACD）?

A.健全性原則和有效性原則B.適當控制原則

C.互相制約原則D.成本效益原則

18.基金管理公司內部控制的基本要素涉及（ABC）。

A.控制環(huán)境B.信息溝通

C.風險評估D.人員變動

19.基金的重要收益來源有（BCD）。

A.股票的紅利收益

B.債券利息收入

C,資本利得收入

D.銀行存款利息收入

20.基金的運作重要涉及：ACD

A.基金營銷

B.基金募集與交易

C.基金投資運作

D.基金后臺管理

21.基金收入中的利息收入重要涉及（ABCD）?

A.債券利息收入

B.資產(chǎn)支持證券利息收入

C.存款利息收入

D.買入返售金融資產(chǎn)收入

22.基金收入中的投資收益涉及（AB）?

A.買賣股票、債券、基金等實現(xiàn)的差價收益

B.因股票、基金投資等獲得的股利收益

C.存款利息收入

D.買入返售金融資產(chǎn)收入

23.基金市場營銷的特性重要有（BCD）。

A.排他性B.專業(yè)性

C.服務性D.連續(xù)性

24.基金市場營銷的內容重要涉及（ABCD）。

A.營銷環(huán)境的分析

B.目的市場與投資者的擬定

C.基金營銷的管理

D.營銷組合的設計

25.在營銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機構最需要關注因素有（ACD）。

A.銷售機構自身的情況

B.上市公司的經(jīng)營情況

C.影響投資者決策的因素

D.監(jiān)管機構對基金營銷的監(jiān)管

26.在擬定目的市場與投資者上，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實

需求，重要涉及分析投資者的(ABCD)

A.風險偏好B.投資規(guī)模

C.對投資資金流動性的規(guī)定.D.對投資資金安全性的規(guī)定

27.封閉式基金的募集一般要通過申請、(ABCD)等環(huán)節(jié)。

A.核準B.發(fā)售C.備案D.公告

28.基金管理人可以委托(ABCD)代理開放式基金份額的發(fā)售。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.證券投資征詢機構

D.專業(yè)基金銷售機構

29.開放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《基金法》第44條的規(guī)定，并具有下

列條件的，基金管理人應當按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)：(AC)。

A.基金募集份額總額不少于2億份,基金募集金額不少于2億元人民幣

B.基金募集份額總額不少于5000萬份,基金募集金額不少于5000萬元人民幣

C.金份額持有人不少于200人

D.金份額持有人不少于1000人

30.QDH基金的申購、贖回原則涉及(AC)

A.“未知價”原則

B.“擬定價”原則

C.金額申購、份額贖回”原則

31.強制基金信息披露的意義和作用重要體現(xiàn)在(ABCD)

A.有助于防止利益沖突與利益輸送

B.有助于投資的價值判斷

C.有助于提高證券市場的效率

D.有助于防止信息濫用

32.基金信息披露的嚴禁行為（ABCD）

A.虛假記載、誤導性陳述或者重大漏掉

B.對證券投資業(yè)績進行預測

C.違規(guī)承諾收益或者承擔損失

D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構

33.我國基金信息披露制度體系可分為（ABCD）層次

A.國家法律

B.部門規(guī)章

C.規(guī)范性文獻

D.自律性規(guī)則

34.基金協(xié)議是約定（ABC）權利義務關系的重要法律文獻

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.證券交易所

35、我國證券市場監(jiān)管的意義是（ABCD

A切實保障廣大投資者利益的需要

B是維護市場良好秩序的需要；

C是發(fā)展和完善證券市場體系的需要：

D準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)，是提高證券市場效

率的需要

36.中國證監(jiān)會的重要職責涉及（ABCD）。

A制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者核準權；

B對證券的募集、發(fā)行、交易以及證券發(fā)行人、證券服務機構的證券業(yè)務活動進行監(jiān)督管理；

C對證券市場信息披露情況進行監(jiān)督檢查；

D制定從事證券業(yè)務人員的資格標準和行為準則并監(jiān)督實行

37.屬于《中華人民共和國刑法》關于證券犯罪的有（ABCD）。

A欺詐發(fā)行股票、債券罪

B擅自發(fā)行股票、公司、公司債券罪

C誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪

D提供虛假財會報告罪

38.基金管理公司應按規(guī)定向中國證監(jiān)會報送(ABCI))。

A基金管理公司年度財務報告

B臨時報告

C監(jiān)察稽核季度報告

D內部監(jiān)控評價報告

三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”（對的），錯的在括

號中標出'‘錯"（錯誤），選錯或不選不得分。）

1、上市公司發(fā)行的證券都是公募證券。（）

2、由于股票比債券的流動性更強，因此股票價格比債券價格更趨于其合理價值。（）

3、中央銀行發(fā)行央行票據(jù)目的是增長商業(yè)銀行可貸資金量。（）

4、基金的風險共擔是指基金管理人與基金投資者共同承擔風險（）

5、1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設立，意味著美國基金的真正起步。這

也是世界上第一個契約型開放式基金（）

6、保本型基金是指通過采用投資組合保險技術,保證投資者在投資到期時至少可以獲得承

諾比例投資本金的基金，所以可以說保本型基金一定可以保證100%本金不損失。（）

7、在分析股票型基金風險時，除了凈值增長率標準差，還要參考持股集中度和行業(yè)投資集

中度等。（）

8.基金公司是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。（）

9.基金份額持有人的基本權利涉及對基金收益的享有權、對基金份額的轉讓權和對基金經(jīng)營

決策權。（）

10.利潤