SYB創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)第七步 如何預(yù)測(cè)你的啟動(dòng)資金

2023/12/261如何預(yù)測(cè)你的啟動(dòng)資金第七步2023/12/262導(dǎo)言：

創(chuàng)辦企業(yè)需要啟動(dòng)資金，啟動(dòng)資金包括投資(固定資產(chǎn))和流動(dòng)資金。你應(yīng)該根據(jù)自己企業(yè)的規(guī)模，即前面預(yù)測(cè)的銷(xiāo)售量，計(jì)算出自己需要的啟動(dòng)資金數(shù)額。正在戀愛(ài)或曾經(jīng)談過(guò)戀愛(ài)的男同學(xué)請(qǐng)回答問(wèn)題

——談戀愛(ài)花不花錢(qián)？

——花錢(qián)心疼嗎？不心疼

——花多少錢(qián)？

——取決于自己?jiǎn)?？取決于對(duì)方？——會(huì)因錢(qián)財(cái)?shù)痊F(xiàn)實(shí)問(wèn)題而放棄嗎？

——投資組建家庭時(shí)——買(mǎi)房、買(mǎi)車(chē)是否會(huì)辦理豪華婚禮、住高雅別墅是不是取決于當(dāng)時(shí)的資金情況沒(méi)有加以預(yù)算的創(chuàng)業(yè)是個(gè)無(wú)底洞，在啟動(dòng)初期時(shí)會(huì)產(chǎn)生很多意想不到的費(fèi)用，沒(méi)有進(jìn)行預(yù)測(cè)準(zhǔn)備，會(huì)使老板手忙腳亂。如果你沒(méi)錢(qián)，卻打算開(kāi)五家商店、雇四十名員工、買(mǎi)十輛車(chē)，這是不實(shí)際、不明智的。應(yīng)當(dāng)從小做起、實(shí)事求是、量力而行，有哪些方式能使創(chuàng)業(yè)初期的企業(yè)更好地生存和盈利？？？

§你可以不放棄原來(lái)的工作，用業(yè)余時(shí)間辦自己的企業(yè)，直到企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)穩(wěn)定．

§創(chuàng)業(yè)初期，你的配偶可以繼續(xù)從事原有工作，以后再加入自己的企業(yè)．

§創(chuàng)業(yè)初期，租賃設(shè)備比購(gòu)置設(shè)備穩(wěn)妥、合算．

§需要人手時(shí)，先雇非全時(shí)員工，再雇全時(shí)員工．

§先購(gòu)買(mǎi)二手設(shè)備，以后再更新。

§逐步拓展新業(yè)務(wù)領(lǐng)域，而不必為擺脫財(cái)務(wù)困難而發(fā)愁。

§根據(jù)利潤(rùn)的增長(zhǎng)，制訂業(yè)務(wù)擴(kuò)展計(jì)劃。以上措施，都是為了盡量減少啟動(dòng)資金，降低企業(yè)運(yùn)行成本。

2023/12/267開(kāi)辦企業(yè)需要哪些錢(qián)呢？想一想從辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照起，各種支出猶如“花錢(qián)似流水”一般。你的企業(yè)到底需要多少資金才能啟動(dòng)？8為什么要預(yù)測(cè)啟動(dòng)資金（1）了解所需創(chuàng)業(yè)資金；（2）合理分配資金；（3）知道資金缺口，以選擇不同的籌資渠道。2023/12/26二、為什么要預(yù)測(cè)——有憊則無(wú)患

舉例：飯店防火設(shè)備：失火后再準(zhǔn)備嗎？通風(fēng)設(shè)備：等客人因煙反應(yīng)后再解決嗎？

舉例：加工企業(yè)的三相電，開(kāi)業(yè)后再改嗎？

——一次次借錢(qián)，一次次缺錢(qián)，容易嗎？

——有計(jì)劃是為了從容應(yīng)對(duì)變化。2023/12/2610開(kāi)辦企業(yè)時(shí)必須要有必要的投資和支付各種必要的費(fèi)用，（自確定企業(yè)構(gòu)思至企業(yè)開(kāi)始運(yùn)轉(zhuǎn)后的前三、四個(gè)月）這些費(fèi)用的總和就是啟動(dòng)資金。

比如支付場(chǎng)地（土地和建筑）、辦公家具、機(jī)器、設(shè)備、原材料、商品庫(kù)存、營(yíng)業(yè)執(zhí)照及許可證辦證費(fèi)、開(kāi)業(yè)前廣告及促銷(xiāo)費(fèi)、工資、水電費(fèi)、電話費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用。一、啟動(dòng)資金的類(lèi)型

什么是啟動(dòng)資金？2023/12/2611啟動(dòng)資金按用途分為二大類(lèi)投資（固定資產(chǎn)）流動(dòng)資金啟動(dòng)資金的組成

我的創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目——在學(xué)校附近開(kāi)設(shè)冷飲店，請(qǐng)各位學(xué)員幫忙看看需要哪些費(fèi)用支出。設(shè)備：冰箱雪柜、刨冰機(jī)、撹拌機(jī)、封口機(jī)、咖啡機(jī)、榨汁機(jī)、果汁機(jī)（共計(jì)16000元）餐具：各式精巧飲品杯、冰淇淋小盤(pán)、長(zhǎng)短匙、吸管、撹拌棒。（1500元）品種：紅棗蓮子茶、珍珠奶茶、咖啡、巧克力、綠豆冰、紅豆冰、香芒西米露、香芋西米露、涼粉冰、龍眼龍井茶冰、荔枝紅茶冰、萍果汁、西瓜汁、橙汁、香蕉萍果汁。冰淇淋：香芒、橙汁、香芋、巧克力、草莓。（原材料3000元）廣告牌、宣傳單2500元5平米左右，租金4000元/年工資：1000元/月142023/12/26閱讀理解創(chuàng)業(yè)故事（二十四）第88頁(yè)啟動(dòng)資金需求把計(jì)算啟動(dòng)資金需求分為兩步：第一步：先把需要購(gòu)買(mǎi)的東西分成類(lèi)，并把每一類(lèi)具體列表；第二步：再去測(cè)算每一類(lèi)中每個(gè)具體物品的價(jià)格、每項(xiàng)具體花費(fèi)。2023/12/2615什么是投資預(yù)測(cè)？

預(yù)算企業(yè)投資所需的資金額度叫投資預(yù)測(cè)。

開(kāi)辦企業(yè)投資是必須的，分類(lèi)逐項(xiàng)測(cè)算并優(yōu)選方案、壓縮費(fèi)用是投資預(yù)測(cè)的方法和基本原則。

★投資在啟動(dòng)資金中往往占有相當(dāng)大的比例，剛起步時(shí)，能以租代購(gòu)（建），是減少投資支出，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的辦法之一。二、投資（固定資產(chǎn)）預(yù)測(cè)

投資主要分為兩大類(lèi)1、企業(yè)用地和建筑2、設(shè)備2023/12/2616投資（固定資產(chǎn)）是指你為企業(yè)購(gòu)買(mǎi)的價(jià)值較高、使用壽命較長(zhǎng)的東西。如廠房、機(jī)器設(shè)備等。①開(kāi)辦企業(yè)時(shí)的投資是必要的；②不同企業(yè)投資是不同的；③壓縮投資到最低限度是最明智的選擇；④投資一般以折舊的方式回收，回收需要5年或更長(zhǎng)時(shí)間。

開(kāi)辦費(fèi)——開(kāi)業(yè)前市場(chǎng)調(diào)查費(fèi)、資料費(fèi)、工商注冊(cè)費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、衛(wèi)生許可證費(fèi)等屬于投資大類(lèi)。2023/12/26171、企業(yè)用地和建筑辦企業(yè)都需要有適用的場(chǎng)地和建筑。也許是用來(lái)開(kāi)工廠的整個(gè)建筑，也許只是一個(gè)小小的工作間，也許只需租一個(gè)店面。當(dāng)你清楚了需要什么樣的場(chǎng)地和建筑時(shí)，要做出下列的選擇：建造新的建筑、買(mǎi)現(xiàn)成的建筑、租用他人的建筑、在家開(kāi)業(yè)。2023/12/2618

內(nèi)容項(xiàng)目適用與調(diào)整費(fèi)用預(yù)算工期問(wèn)題建房有特殊要求時(shí)需大量資金長(zhǎng)買(mǎi)房需部分改造較大量資金較長(zhǎng)租房適當(dāng)裝修一定資金一般不穩(wěn)定用現(xiàn)住房稍微調(diào)整很少資金短生活工作互有干擾企業(yè)用地及建筑2023/12/26192、設(shè)備設(shè)備是指你的企業(yè)需要的所有機(jī)器、工具、工作設(shè)施、車(chē)輛、辦公家俱等。對(duì)于制造商和一些服務(wù)行業(yè)，最大的投資往往是設(shè)備。因此了解清楚需要什么設(shè)備，以及選擇正確的設(shè)備類(lèi)型就顯得非常重要。即使只需少量設(shè)備的企業(yè)，也要慎重考慮你確實(shí)需要哪些設(shè)備，并把它寫(xiě)入創(chuàng)業(yè)計(jì)劃。2023/12/2620內(nèi)容項(xiàng)目投資原則費(fèi)用金額機(jī)器正確選擇機(jī)型或購(gòu)二手機(jī)器或租賃適用基礎(chǔ)上盡量的降低工具經(jīng)濟(jì)適用適用基礎(chǔ)上盡量的降低工作設(shè)施經(jīng)濟(jì)適用適用基礎(chǔ)上盡量的降低車(chē)輛經(jīng)濟(jì)適用適用基礎(chǔ)上盡量的降低辦公家俱經(jīng)濟(jì)適用適用基礎(chǔ)上盡量的降低設(shè)備2023/12/2621廣義上的投資分類(lèi)企業(yè)用地和建筑設(shè)備開(kāi)辦費(fèi)無(wú)形資產(chǎn)2023/12/2622店鋪倉(cāng)庫(kù)建筑征用土地辦公建筑廠房建筑固定資產(chǎn)：是指企業(yè)為生產(chǎn)產(chǎn)品、提供勞務(wù)、出租或者經(jīng)營(yíng)管理而持有的、使用時(shí)間超過(guò)12個(gè)月的非貨幣性資產(chǎn)。企業(yè)用地和建筑2023/12/2623家具設(shè)備工具設(shè)備交通工具電子設(shè)備設(shè)備也是固定資產(chǎn)設(shè)備2023/12/2624開(kāi)辦費(fèi)除購(gòu)建固定資產(chǎn)以外，所有籌建期間所發(fā)生的費(fèi)用裝潢裝修注冊(cè)登記培訓(xùn)費(fèi)印刷費(fèi)差旅費(fèi)辦公費(fèi)籌建期工資籌建期間2023/12/2625無(wú)形資產(chǎn)投資無(wú)形資產(chǎn)無(wú)形資產(chǎn)：是指企業(yè)擁有或者控制的沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的，可辨認(rèn)的非貨幣性資產(chǎn)。技術(shù)轉(zhuǎn)讓加盟費(fèi)專利專有技術(shù)商標(biāo)權(quán)著作權(quán)土地使用權(quán)2023年12月26日SIYB中國(guó)項(xiàng)目26張華、王劍、孫梅的投資預(yù)測(cè)2023/12/26271、什么是流動(dòng)資金預(yù)測(cè)？流動(dòng)資金預(yù)測(cè)就是預(yù)算流動(dòng)資金的需要量。更準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)需編制現(xiàn)金流量計(jì)劃(第八步將要學(xué)到)。2、開(kāi)辦企業(yè)流動(dòng)資金的支出是必須的企業(yè)開(kāi)張后需要運(yùn)轉(zhuǎn)一段時(shí)間后才會(huì)有銷(xiāo)售收入。如制造商開(kāi)業(yè)后必須購(gòu)進(jìn)原材料才能進(jìn)行生產(chǎn)；批發(fā)商和零售商必須購(gòu)進(jìn)商品；服務(wù)企業(yè)必須購(gòu)進(jìn)各種物料用品；所有企業(yè)都要支付各項(xiàng)日常費(fèi)用開(kāi)支。這些都需要流動(dòng)資金來(lái)支付。三、流動(dòng)資金預(yù)測(cè)

2023/12/2628流動(dòng)資金：

是指企業(yè)日常運(yùn)轉(zhuǎn)所需要支出的資金。如用于購(gòu)買(mǎi)材料、商品存貨、人員工資及各種費(fèi)用等（即通常所說(shuō)的料、工、費(fèi)）。2023/12/2629流動(dòng)資金其它費(fèi)用保險(xiǎn)租金人工工資促銷(xiāo)費(fèi)用商品的存貨原材料特點(diǎn)：保證企業(yè)日常運(yùn)轉(zhuǎn)所需要支出的資金，也稱運(yùn)營(yíng)資金。2023/12/26預(yù)測(cè)啟動(dòng)資金30流動(dòng)資金預(yù)測(cè)

至少要準(zhǔn)備企業(yè)開(kāi)辦頭三個(gè)月所需的流動(dòng)資金流動(dòng)資金包括：原材料和商品庫(kù)存促銷(xiāo)工資租金保險(xiǎn)其它費(fèi)用（不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)）2023/12/26預(yù)測(cè)啟動(dòng)資金31流動(dòng)資金至少考慮五方面開(kāi)銷(xiāo)

原材料和商品的存貨

（1）、原材料和成品：

A、制造、服務(wù)企業(yè)需要：B、制造商預(yù)測(cè)銷(xiāo)售前的生產(chǎn)儲(chǔ)料資金：C、預(yù)測(cè)顧客付款前的服務(wù)用料資金。D、零售商和批發(fā)商營(yíng)業(yè)前庫(kù)存商品的流動(dòng)資金預(yù)測(cè)。2023/12/26預(yù)測(cè)啟動(dòng)資金32流動(dòng)資金至少考慮五方面開(kāi)銷(xiāo)（2）促銷(xiāo)：?jiǎn)?dòng)資金包括4P計(jì)劃的促銷(xiāo)成本。（3）工資：

起步階段也要給員工、老板開(kāi)支：

計(jì)算方法：月工資總額×沒(méi)收支平衡的月數(shù)。（4）租金：

企業(yè)一開(kāi)張就要支付租金：

計(jì)算方法：月租金額×沒(méi)收支平衡的月數(shù)。2023/12/26預(yù)測(cè)啟動(dòng)資金33流動(dòng)資金至少考慮六方面開(kāi)銷(xiāo)（5）保險(xiǎn)：保險(xiǎn)有兩種：社會(huì)保險(xiǎn)和商業(yè)保險(xiǎn)準(zhǔn)備上的保險(xiǎn)在啟動(dòng)資金數(shù)額內(nèi)。（6）其它費(fèi)用：包括水電費(fèi)、辦公用品費(fèi)、交通費(fèi)、電話費(fèi)、不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)（統(tǒng)稱公用事業(yè)費(fèi)）等。起步時(shí)納入啟動(dòng)資金數(shù)額內(nèi)。2023/12/26預(yù)測(cè)啟動(dòng)資金34流動(dòng)資金要注意的問(wèn)題1、要意識(shí)到“流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)不靈，會(huì)導(dǎo)致破產(chǎn)”。2、必須核準(zhǔn)你的流動(dòng)資金持續(xù)投入期，即在你沒(méi)取得銷(xiāo)售收入以前須投入多長(zhǎng)時(shí)間的流動(dòng)資金。3、必須將流動(dòng)資金需求量降至最低。依據(jù)“必須、必要、合理、最低”的原則，該支出的必須支出，不該支出的就不要支出。4、必須保持一定量的流動(dòng)資金“儲(chǔ)備”以備不時(shí)之需。2023年12月26日SIYB中國(guó)項(xiàng)目35張

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求情況：算出開(kāi)辦企業(yè)的啟動(dòng)資金總額=投資總額+流動(dòng)資金總額=27000+21360=48360元這筆錢(qián)超過(guò)了他們?cè)诠适拢ㄈ┲蓄A(yù)計(jì)的30000元?。?8360-30000=18360）比預(yù)計(jì)的30000元多了18360元問(wèn)題出在哪里？2023/12/2637作業(yè)：完成《創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書(shū)》第七項(xiàng)內(nèi)容點(diǎn)評(píng)：?jiǎn)栴}在于：沒(méi)有考慮前三個(gè)月的銷(xiāo)售收入。前三個(gè)月不可能只出不進(jìn)。解決方法：應(yīng)該想辦法增加銷(xiāo)售，使前3個(gè)月的收入接近18360元才行?；蛘呤窍朕k法減少投入，使之平衡。關(guān)鍵的問(wèn)題是必須對(duì)自己企業(yè)的利潤(rùn)情況進(jìn)行規(guī)劃。2023/12/2638固定資產(chǎn)價(jià)值較高、使用壽命較長(zhǎng)的資產(chǎn)。以折舊方式回收，回收期≥5年主要包括：企業(yè)用地和建筑設(shè)備企業(yè)開(kāi)辦時(shí)必須購(gòu)置，但應(yīng)盡可能壓縮。啟動(dòng)資金測(cè)算方法第一步：先把需要購(gòu)買(mǎi)的東西分成類(lèi)，并把每一類(lèi)具體列表第二步：再測(cè)算每一類(lèi)中每個(gè)物品的具體價(jià)格、每項(xiàng)工作的具體花費(fèi)第三步：求和預(yù)測(cè)啟動(dòng)資金開(kāi)辦費(fèi)企業(yè)在籌建期間所發(fā)生的各種費(fèi)用。主要包括：市場(chǎng)調(diào)查費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、資料費(fèi)工商注冊(cè)、稅務(wù)登記費(fèi)各種許可證審批費(fèi)用購(gòu)買(mǎi)無(wú)形資產(chǎn)費(fèi)用支付連鎖加盟等費(fèi)用業(yè)務(wù)費(fèi)及開(kāi)業(yè)前的其他費(fèi)用流動(dòng)資金企業(yè)日常運(yùn)轉(zhuǎn)所需的資金也稱營(yíng)運(yùn)資金。主要包括：租金購(gòu)買(mǎi)并儲(chǔ)存原材料和成品促銷(xiāo)工資保險(xiǎn)和其他費(fèi)用2023/12/2639常見(jiàn)支出項(xiàng)目歸類(lèi)固定資產(chǎn)投入流動(dòng)資金場(chǎng)地工具設(shè)備開(kāi)辦費(fèi)培訓(xùn)費(fèi)加盟費(fèi)技術(shù)轉(zhuǎn)讓費(fèi)驗(yàn)資費(fèi)市場(chǎng)調(diào)查費(fèi)執(zhí)照費(fèi)裝修費(fèi)（數(shù)額大時(shí)可歸固定投資，數(shù)額小時(shí)可歸流動(dòng)資金，以計(jì)算方便，不引起數(shù)據(jù)很大變化為標(biāo)準(zhǔn)）注冊(cè)費(fèi)（為計(jì)算方便有時(shí)也可放在流動(dòng)資金欄內(nèi)）產(chǎn)品庫(kù)存原材料工資租金包裝費(fèi)通訊費(fèi)利息活動(dòng)費(fèi)保險(xiǎn)費(fèi)接待費(fèi)衛(wèi)生費(fèi)廣告費(fèi)維修費(fèi)差旅費(fèi)市場(chǎng)管理費(fèi)營(yíng)銷(xiāo)促銷(xiāo)費(fèi)燃料費(fèi)水電費(fèi)律師費(fèi)職工福利費(fèi)就餐費(fèi)各種不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)（罰款、盜竊、丟失）注意：個(gè)人所得稅企業(yè)利潤(rùn)折舊屬其它公用事業(yè)費(fèi)是通訊費(fèi)、水電費(fèi)、辦公費(fèi)等幾種費(fèi)用的統(tǒng)稱。2023/12/2640完成練習(xí)33、學(xué)習(xí)更多有關(guān)企業(yè)啟動(dòng)資金的知識(shí)

第165頁(yè)2023/12/2641習(xí)題二參考答案：第一步：列出投資項(xiàng)目并計(jì)算出投資額（見(jiàn)附表）第二步：列出流動(dòng)資金項(xiàng)目和流動(dòng)資金金額（見(jiàn)附表）第三步：?jiǎn)?dòng)資金＝固定資產(chǎn)+流動(dòng)資金＝8750+35780＝44530序號(hào)設(shè)備工具名稱數(shù)量單價(jià)（元）費(fèi)用(元)備注1電焊機(jī)1325032502手電鉆1