中國(guó)金融培訓(xùn)反洗錢考試

一、判斷（共10題，20分）】、對(duì)公外匯存款賬戶銷戶時(shí)，開戶銀行發(fā)現(xiàn)先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文4有效期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。IA.?對(duì)B.錯(cuò)入金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。4A.的對(duì)B「二錯(cuò)一、判斷（共10題，20分）3、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括客戶、代理人.XA.勘對(duì)B.借4、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工彳持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一口T◎?qū)錯(cuò)一、判斷（共in題,20分）5、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。xA.。卻B.「錯(cuò)6、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交疣以及開辟暢通的4饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。VA.。對(duì)B.錯(cuò)二判斷（共10題，20分）7、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手保障措施口qA一通對(duì)錯(cuò)以金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé).XA一■對(duì)B「?錯(cuò)一、判斷（共10題,加分）9、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到既與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符，屬于可疑交易。1A一行對(duì)錯(cuò)1。、客戶身份識(shí)別也稱工了解你的客戶工5A.②對(duì)B.錯(cuò)二、單選（共［。題n4。分）1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，「可疑交易發(fā)生后的1U個(gè)工作于（）XA.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B.@金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算，瓊上金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起計(jì)算D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算2、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)的對(duì)象主A.⑨所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)B.只有銀彳丁機(jī)構(gòu)C.只有證券機(jī)構(gòu)D-只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工單選（共1。題,4。分），《金融機(jī)構(gòu)大顫和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱孫瀕繁二是指（）＜A.。交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上C.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上D.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上人選項(xiàng)中的哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）4A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D.自然人賣盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外市市種間的轉(zhuǎn)損二單選（共10題,40分）5、中國(guó)人民銀行設(shè)立（）,負(fù)責(zé)接收人民市r外市大頷交易和可疑交易報(bào)告0XA.反洗錢局B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心保衛(wèi)局D.。分支機(jī)構(gòu)6、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分才提交大額交易報(bào)告。.A.證券公司B.證券公司和銀行各自C.證券公司和客戶各自D.銀行二、單選（共10題，40分）7、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)告。4A.大額交易B.可疑交易C?大額交易、可疑交易D綜合報(bào)告3、《金融機(jī)構(gòu)大顫交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中'客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行.者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符"，‘客戶貸旨（）VA.僅指對(duì)公客戶B.僅指對(duì)私客戶C 包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶D.區(qū)上都不正確二、單選（共10題，40分）9、金融機(jī)構(gòu)未按瑁規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)野錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處〔）罰款.A.@1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下20萬(wàn)元以上5。萬(wàn)元以下,D-5。萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下】。、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)枸、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可呈進(jìn)行報(bào)告。工B171820入金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是1）XA.保證金融機(jī)構(gòu)各舉層級(jí)的工作人員都樹立防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢法律意識(shí)及合'識(shí)口讓公眾了解反洗錢知識(shí)C.司保證金融機(jī)構(gòu)員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D.國(guó)保證金融機(jī)構(gòu)員工掌握反洗錢工作必備的技能2、反洗錢培訓(xùn)對(duì)象包括（）VA.團(tuán)新員工B.司一線人員C.團(tuán)中高級(jí)管理人員n 后沸錢崗位人吊三、多選（共10題，40分）從賬戶開立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？寸A一長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余頷，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日與金存款，直到所存資金全部提取完畢B.用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的“比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平C.回同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符D.口開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)4、反洗錢崗位人員包括（）4A一團(tuán)反洗錢工作負(fù)責(zé)人□反洗錢合規(guī)官C-回反洗錢合規(guī)專員D-反洗錢情報(bào)專員三、多選（共10題刀40分）5、從存取款角度而言，以下哪些情譏可能涉嫌恐怖融資可疑交易？xA一團(tuán)某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象B.通過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的客人進(jìn)彳C-回現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)D-□存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)￡6、反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容包括（）＜基礎(chǔ)知識(shí)□法律法規(guī)培訓(xùn)□業(yè)務(wù)操作.D.法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn)三、多選(共10題『4Q分)7、通過(guò)電子匯款用式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情卅時(shí)中可能涉嫌恐怖融資可疑交易1A.回有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避反洗錢及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)B.回當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供C.國(guó)第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國(guó)冢和地區(qū)D.使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)賬戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即毛間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人S、以下說(shuō)法正確的是()YA.為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢］作口B.回金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針有性的宣傳計(jì)劃。C.口金融機(jī)構(gòu)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)不必自行制定宣傳計(jì)劃.D.回反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。三、多選(共10題］4Q分)文從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉娣恐怖融資可疑交易？《A.敢卜幣匯兌叁易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國(guó)家或地區(qū).或者經(jīng)由敏:感國(guó)家或地其他國(guó)?；虻貐^(qū)B-企業(yè)往來(lái)賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而只及有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)或其它經(jīng)濟(jì)1尤其是該電匯往返或途經(jīng)敏感國(guó)家或地區(qū)□客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往