自學考試專題：金融法復習資料

自學考試專題：金融法復習資料《自學考試專題：金融法復習資料》由我收集整理，可在線閱讀，更多相關《自學考試專題：金融法復習資料（3頁珍藏版）》請在本頁面上搜尋。1、金融交易關系：是指金融交易過程中金融機構與客戶之間建立的契約關系。2、中央銀行最核心的職責：金融宏觀調(diào)控。3、中央銀行：是一國金融體系的核心，它是發(fā)行貨幣的銀行、銀行的銀行以及政府的銀行。我國的中央銀行是中國人民銀行。4、中國人民銀行行長產(chǎn)生的程序：《中國人民銀行法》第10條規(guī)定了行長產(chǎn)生的詳細程序：中國人民銀行總行長由國務院總理提名，由全國人民代表大會決定，由國家主席任免。在全國人民代表大會閉會期間，由全國人大常委會決定。中國人民銀行總行副行長由國務院總理任免。5、中國目前采納的主要結算工具6、再貼現(xiàn)率：是中央銀行影響商業(yè)銀行利率水平、進而影響全社會貨幣供給量的一種形式。7、中國人民銀行貨幣政策的目標：保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。8、中國人民銀行的資原來源9、中國人民銀行貸款給商業(yè)銀行的主要用途：解決商業(yè)銀行臨時性資金不足。10、整個社會利率體系中處于最低水平最核心地位的利率：基準利率。11、政策性銀行：多指由政府創(chuàng)立、參股或保證的，不以營利為目的，專門為貫徹、協(xié)作政府社會經(jīng)濟政策或意圖，在特定的業(yè)務領域內(nèi)，直接或間接地從事政策性融資活動，充當政府進展經(jīng)濟、促進社會進步、進行宏觀經(jīng)濟管理工具的金融機構。1994年進行的金融體制改革中，國務院批準成立了三家政策性銀行，即國家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)進展銀行和中國進出口銀行。12、商業(yè)銀行的資本充足率：是指銀行資本與經(jīng)過風險加權后的銀行資產(chǎn)之比，是衡量爭行反抗貸款等資產(chǎn)業(yè)務損失風險能力的重要指標。13、同業(yè)拆借及其期限：同業(yè)拆借是金融機構由于資金周轉需要，相互之間借入、借出的資金頭寸。期限（1）銀行業(yè)金融機構拆入資金的最長期限為1年（2）金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、保險公司拆入資金的最長期限為3個月（3）企業(yè)集團財務公司、信托公司、證券公司、保險資產(chǎn)管理公司拆入資金的最長期限為7天（4）金融機構拆出資金的最長期限不得超過對手方由中國人民銀行規(guī)定的拆入資金最長期限。中國人民銀行可根據(jù)市場進展和管理的需要調(diào)整金融機構的拆借資金最長期限。14、商業(yè)銀行進行破產(chǎn)清算的清算挨次：（1）支付清算的費用（2）清償所欠職工的工資和勞動保險（3）支付個人儲蓄存款的本金和利息（4）償還有優(yōu)先權的債權人債務（5）償還其他一般債權人的債務（6）股東分配剩余財產(chǎn)。15、人民幣匯率制度：我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度是以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。16、金融資產(chǎn)管理公司存續(xù)期17、商業(yè)銀行的組織形式，設立商業(yè)銀行的批準機構:批準機構是銀監(jiān)會。18、商業(yè)銀行領取營業(yè)執(zhí)照后應當開業(yè)的最長于信托財產(chǎn)的經(jīng)營利潤，沒有利潤就沒有收益（3）信托業(yè)務的受托人為委托人的利益進行經(jīng)營，受托人得到勞務酬勞，而不是與委托人共享紅利。28、有權查詢、凍結、扣劃商業(yè)銀行存款的機構：法院、檢察院、公安機關、平安機關、海關、稅務機關、中國人民銀行、證監(jiān)會、銀監(jiān)會。29、貸款的分類：（1）根據(jù)貸款期限分：短期貸款、中期貸款與長期貸款（2）根據(jù)有無擔保分類：信用貸款、擔保貸款、票據(jù)貼現(xiàn)（3）根據(jù)承擔貸款風險的主體分類：自營貸款、委托貸款（4）根據(jù)貸款組織方式分類：單一銀行貸款和銀團貸款（5）其他經(jīng)過批準的貸款種類：同業(yè)拆借貸款、信用證貸款、信用卡貸款、援助性貸款等。30、短期貸款的期限：1年以內(nèi)（含1年）。31、金融租賃的特點：（1）租賃的對象一般是固定資產(chǎn)（2）融資與融物相結合（3）全部權與使用權分離（4）以租金形式分期歸還本息。32、保證人的資格、保證的分類：《擔保法》規(guī)定，有代為清償能力的法人、其他組織或者公民，可以作為保證人，禁止下列主體為保證人（1）國家機關（2）學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體（3）企業(yè)法人的分支機構、職能部門。分類（1）物的擔保與人的擔保（2）單一擔保與最高額擔保（3）擔保與反擔保。33、權利質(zhì)押的類型：（1）匯票、支票、本票、債券、存款單、倉單、提單（2）依法可以轉讓的股份、股票（3）依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產(chǎn)權（4）依法可以質(zhì)押的其他權利。34、票面殘缺人民幣的兌換：（1）假如票面殘缺不超過1/5,其余部分圖案、文字能照原樣連接者，或票面污損、熏焦、水濕、油浸、變色，但能照原樣連接者，可以全額兌換（2）票面殘缺1/5以上至1/2,其余部分圖案文字能照樣連接者，照原面額半數(shù)兌換（3）票面殘缺超過1/2以上，或票面污損、熏焦、水濕、油浸、變色，不能辨專心假者，或故意挖補、涂改、剪貼、拼湊、揭去一面者,不予兌換，也不能流通使用。35、常常項目、資本項目：常常項目是指國際收支中常常發(fā)生的交易項目，包括貿(mào)易收支、勞務收支、單方轉移等項目。資本項目是指國際收支中因資本輸出和輸入而產(chǎn)生的資產(chǎn)與負債的增減項目，包括直接投資、各類貸款、證券投資等。36、銀行卡的分類：（1）按使用對象分為單位卡與個人卡（2）按信譽等級分為金卡與一般卡（3）按幣種劃分為人民幣卡與外幣卡（4）按載體分為磁條卡與智能卡（IC卡）（5）最重要的分類是根據(jù)發(fā)卡銀行是否提供信用來進行區(qū)分，有信用卡與借記卡兩大類。37、 利率的分類：（1）按資金融通關系的主體分，有中央銀行與商業(yè)銀行間的存貸款利率，商業(yè)銀行及金融機構之間的同業(yè)拆借利率，銀行與客戶之間的存貸款利率（2）按借貸合同中利率的狀態(tài)分，有固定利率與浮動利率（3）按利率所反映的貨幣價值分，有名義利率與實際利率。38、 中國投資有限責任公司的資原來源39、 有限責任公司的股份出質(zhì)，質(zhì)權設立的時間40、 中國人民幣的發(fā)行銀行：中國人民銀行。41、 現(xiàn)行中國執(zhí)行的人民幣匯率制度：我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度是以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。42、 證券法的核心原則：公開、公正、公平原則。43、 股票與債券的區(qū)分：（1）債券是債權憑證，債券持有人享有對公司的還本付息請求權，不參加公司的決策經(jīng)營；股票是股東權憑證，股東享有參加公司的經(jīng)營管理權和利潤分配權（2）債券有償還期限，股票沒有償還期限（3）債券通常有固定的利率，與公司的經(jīng)營業(yè)績沒有直接聯(lián)系，收益比較穩(wěn)定，風險比股票?。?）在公司破產(chǎn)時，債券持有人享有優(yōu)先于股東對公司剩余資產(chǎn)的索取權。44、證券交易規(guī)章競價交易的方式：集合競價、連續(xù)競價。45、有公司債券經(jīng)法定最低交易單位“一手”：公司債券每份面值為IOO元，交易時以IOOO元面值（即10份債券）為一交易單位，簡稱“一手”，執(zhí)行整數(shù)交易。46、 內(nèi)幕交易：是指內(nèi)幕人員以獵取利益或者削減損失為目的，利用內(nèi)幕信息進行證券發(fā)行、交易的活動。47、 股票發(fā)行的分類：（1）根據(jù)發(fā)行對象的范圍，分為公開發(fā)行與非公開發(fā)行（2）根據(jù)是否存在發(fā)行中介，分為直接發(fā)行與間接發(fā)行（3）根據(jù)發(fā)行的時機，分為設立發(fā)行與增資發(fā)行（4）根據(jù)證券監(jiān)管的目的，分為首次公開發(fā)行和上市公司發(fā)行新股。48、 收購預警制度：是對持有上市公司股份達到一定程度的公司或個人施加的信息披露義務，以提醒證券市場中的公眾股東，公司把握權可能在將來會發(fā)生變化。49、 收購預警的標準定：5%o50、 證券投資基金，及其分類與特點：證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式，通過公開發(fā)售基金份額募集設立的證券投資基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動。分類：（1）根據(jù)基金運作方式的不同，分為封閉式基金與開放式基金（2）根據(jù)組織形態(tài)的不同，分為公司型投資基金和契約型投資基金（3）根據(jù)基金募集方式的不同，分為公募基金與私募基金（4）根據(jù)基金資產(chǎn)投資方向的不同，分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。特點：（1）證券投資基金是由專家運作、管理的委托理財方式（2）證券投資基金是一種間接的投資方式（3）證券投資基金的投資起點和交易費用較低，便利中小投資者進行投資（4）證券投資基金能夠組合投資、分散風險（5）證券投資基金流淌性強，投資者可以便利地買賣基金。51、期貨交易所、金融期貨的主要品種：期貨交易所是專門進行期貨合約買賣的場所，一般執(zhí)行會員制，即由會員共同出資聯(lián)合組建，每個會員享有同等的權利承擔同等的義務。金融期貨主要品種：（1）利率期貨（2）貨幣期貨（3）股票指數(shù)期貨。52、股票承銷：是指證券公司依照其發(fā)行人之間的承銷協(xié)議，承辦股票發(fā)行事宜，籌集發(fā)行人所需資金的行為。53、中國證監(jiān)會監(jiān)管的金融公司：54、商業(yè)銀行表內(nèi)業(yè)務：資產(chǎn)業(yè)務、負債業(yè)務。55、存款打算金制度：是指商業(yè)銀行根據(jù)中央銀行規(guī)定的比例，將其汲取的存款總額的一定比例款項，繳存中央銀行指定的賬戶。繳存中央銀行指定賬戶的款項，稱為存款打算金。56、商業(yè)銀行：《商業(yè)銀行法》第2條對商業(yè)銀行下了一個定義：“本法所稱的商業(yè)銀行是指依照本法和《中華人民共和國公司法》設立的汲取公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結算等業(yè)務的企業(yè)法人J57、資本充足率：是指銀行資本與經(jīng)過風險加權后的銀行資產(chǎn)之比，是衡量爭行反抗貸款等資產(chǎn)業(yè)務損失風險能力的重要指標。58、非法汲取公眾存款罪：59、 抵押：是指債務人或者第三人不轉移對財產(chǎn)的占有,將該財產(chǎn)作為債權的擔保，債務人不履行債務時，債權人有權依照法律規(guī)定就該財產(chǎn)優(yōu)先受償。60、 期貨交易的主要特征：（1）期貨交易以在期貨交易所內(nèi)買賣期貨合約的方式進行（2）期貨合約是由期貨交易所制訂的標準化合約（3）實物交割率低（4）期貨交易執(zhí)行保證金制度（5）期貨交易所為交易雙方提供結算交割服務和履約擔保，執(zhí)行嚴格的結算交割制度，違約的風險很小。61、中國中央銀行貨幣政策的目標及立法作用：目標:保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。立法作用：（1）對貨幣政策目標的表述引入了法律的正確性，從而使中央銀行運用貨幣政策工具時有明確的方向（2）使檢驗中國人民銀行績效的工作有了法律的標準：貨幣幣值保持穩(wěn)定,表明中國人民銀行的工作做好了；反之，就沒有做好工作（3）從法律的角度否定了通貨膨脹的貨幣政策，開頭從雙重目標制向單一目標制過渡。62、商業(yè)銀行的設立條件：（1）有符合《商業(yè)銀行法》和《公司法》規(guī)定的章程（2）符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的注冊資本最低限額（3）有具備傷職專業(yè)知識和業(yè)務工作閱歷的董事、高級管理人員（4）有健全的組織機構和管理制度（5）有符合要求的營業(yè)場所、平安防范設施和與業(yè)務有關的其他設施（6）還應當符合其他審慎性條件。63、上市公司持續(xù)信息披露的作用和類型：作用（1）為證券市場合理估價公司股票提供信息，便利投資人作出相關的決策（2）對上市公司管理層的經(jīng)營活動進行監(jiān)管。類型（1）定期報告的披露：年度報告、中期報告、季度報告（2）臨時報告的披露。64、中國人民銀行貨幣政策委員會的當然委員：中國人民銀行行長、國家外匯管理局局長、中國證券監(jiān)督管理委員會主席。65、商業(yè)銀行的分支機構和總行之間的關系：是總公司與分公司之間的關系。66、商業(yè)銀行接管的期限：最長不超過兩年，自接管決定實施之日起算。67、存款帳戶實名制：是指客戶應當以自己的真實姓名開戶，不得使用假名、化名、筆名。實名制有利于保護真正存款人的利益，建立個人信用，同時也便利國家的稅收管理、懲治腐敗以及洗錢行為。68、短期貸款的期限：1年以內(nèi)（含1年）。69、長期貸款展期期限：5年（含5年）以上。70、保證期間：指保證人承擔保證責任的期間。71、外匯的作用：（1）自由外匯在國際市場上的四種作用：價值尺度、支付手段、信用手段和儲備手段（2）在外匯管制國家的作用：國際支付手段、信用手段和國際儲備手段（3）對我國來說，外匯的作用主要是國際貿(mào)易中的支付手段和儲備手段。72、中國代表國家依法行使利率管理權的機關：中國人民銀行。73、股票的分類：（1）一般股和優(yōu)先股（2）國家股、法人股和社會公眾股（3）人民幣一般股、境內(nèi)上市外資股和境外上市外交股。74、承銷團承銷：依照《證券法》第32條的規(guī)定，向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應當由承銷團承銷。這一規(guī)定主要是為了分散單一承銷商在籌資規(guī)模較大的證券發(fā)行交易中承擔的市場風險。75、證券投資基金：是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式。通過公開發(fā)售基金份額募集設立的證券投資基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動。76、金融管理關系：是指政府主管部門對金融機構、金融市場和金融產(chǎn)品交易的管理所形成的社會關系。77、中國人民銀行法定限制辦理的業(yè)務：（1）禁止向金融機構的賬戶透支（2）禁止對政府財政透支（3）禁止向地方政府貸款（4）禁止向任何單位和個人提供擔保。78、股份制商業(yè)銀行：此處特此改革開放后以地方政府或者企業(yè)為主體投資設立的股份制銀行，前者又稱地方性銀行，如深圳進展銀行、浦東進展銀行、已經(jīng)被關閉的海南進展銀行等。后者如招商銀行、華夏銀行、中信實業(yè)銀行等。79、商業(yè)銀行與客戶業(yè)務往來的基本原則：公平原則、公平原則、自愿原則、信用原則。80、逃匯：指境內(nèi)機構和個人躲避外匯管理，將應該結售給國家的外匯私自保存、轉移、使用、存放境外，或?qū)⑼鈪R、外匯資產(chǎn)私自攜帶、托帶或者郵寄出境的行為。81、可轉換公司債券：簡稱可轉換債券或可轉債，根據(jù)中國證監(jiān)會2021年發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理方法》,是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行、在一定期間內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉換成股份的公司債券。82、期貨交易：是一種集中交易標準化遠期合約的交易形式，即交易雙方在期貨交易所通過買賣期貨合約，并根據(jù)合約規(guī)定的條款約定在將來某一特定時間和地點。83、中國人民銀行可以采納的貨幣政策工具：（1）貨幣政策工具（2）存款打算金（3）中央銀行基準利率（4）再貼現(xiàn)率84、2021年《外資銀行管理條例》的特點：（1）全國履行入世承諾，取消人民幣業(yè)務的地域和客戶限制（2）體現(xiàn)國民待遇原則，為中外資銀行公平競爭制造法律環(huán)境（3）遵循國際監(jiān)管慣例，執(zhí)行法人銀行導向政策（4）充分體現(xiàn)風險監(jiān)管、合并監(jiān)管和審慎監(jiān)管的理念，保護存款人利益、維護銀行體系穩(wěn)健運行。85、“公款私存”的危害：“公款私存”除獲得了原來無法獲得的利息收入外，還有如下危害：（1）為單位私設“小金庫”、躲避監(jiān)督提供了便利（2）影響單位與銀行間的正常資金周轉（3）容易逃稅、漏稅（4）易滋生腐敗。86、證券交易所暫停股票上市交易的情況：（1）公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化不再具備上市條件（2）公司不按規(guī)定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假記載，可能誤導投資者（3）公司有重大違法行為（4）公司最近三年連續(xù)虧損（5）證券交易所上市規(guī)章規(guī)定的其他情形，如未能按期披露定期報告經(jīng)交易所給予一定時間的寬限后仍未披露的。87、以偽造、變造、虛開存單進行質(zhì)押的處理規(guī)章：（1）偽造存單的質(zhì)押：存單持有人以偽造、變造的虛假存單質(zhì)押的，質(zhì)押合同無效（2）虛開存單的質(zhì)押：存單持有人以銀行開具的、未有實際存款或與實際存款不符的存單進行質(zhì)押，以騙取或占用他人財產(chǎn)的，該質(zhì)押合同無效。接受存單質(zhì)押的人起訴的，該存單持有人與開具存單的銀行為共同被告。（3）虛假存單或者虛開存單的核押：在存單持有人持偽造、變造、虛開的存單出質(zhì)的情形下，當質(zhì)權人向存單所指的銀行進行詢問時，假如該銀行對存單給予了核押，則質(zhì)押合同有效，該銀行應當依法向質(zhì)權人兌付存單所記載的款項。88、法律禁止的股票交易行為：（1）禁止內(nèi)幕交易（2）禁止操縱證券交易市場（3）禁止虛假陳述（4）禁止欺詐客戶。89、保證合同無效有幾種情況應當如何處理：保證合同無效有兩種情形（1）保證合同本身由于違反的法律的強制性規(guī)定或誠懇信用原則而無效（2）主合同無效，導致作為從合同的保證合同無效。處理規(guī)章（1）擔保合同本身無效：1）假如債權人無過錯，僅保證人有過錯，則保證人需要與債務人對主合同債權人的經(jīng)濟損失承擔連帶賠償責任2）假如僅債權人有過錯，而保證人無過錯的，如主合同債權人執(zhí)行欺詐、脅迫等手段，使保證人在違反真實意思的情況下提供保證，則保證人不承擔責任3）假如債權人、擔保人都有過錯的，各承擔一部分責任，其中，擔保人承擔民事責任的部分不應超過債務人不能清償部分的1/2.（2）主合同無效：1）擔保人無過錯的，擔保人不承擔民事責任2）擔保人有過錯的，擔保人承擔民事責任的部分不應超過債務人不能清償部分的1/3O90、 金融法：就是關于我國國內(nèi)的金融交易關系和金融管理關系的法律規(guī)范的總稱。91、 基準利率：是指銀行資本與經(jīng)過風險加權后的銀行資產(chǎn)之比，是衡量爭行反抗貸款等資產(chǎn)業(yè)務損失風險能力的重要指標。92、 資本充足率：是指銀行資本與經(jīng)過風險加權后的銀行資產(chǎn)之比，是衡量爭行反抗貸款等資產(chǎn)業(yè)務損失風險能力的重要指標。93、 商業(yè)銀行：根據(jù)商業(yè)銀行法第2條對商業(yè)銀行下了一個定義：本法所稱的商業(yè)