《融資租賃結(jié)構(gòu)設(shè)計》課件

《融資租賃結(jié)構(gòu)設(shè)計》PPT課件融資租賃概述融資租賃結(jié)構(gòu)設(shè)計要素融資租賃交易流程融資租賃市場發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢融資租賃案例分析融資租賃業(yè)務(wù)風(fēng)險與防范01融資租賃概述融資租賃的定義融資租賃是指出租人根據(jù)承租人對租賃物和供應(yīng)商的選擇，購買租賃物后將其出租給承租人，以獲取租金為目的一種金融交易。融資租賃涉及三方當(dāng)事人：出租人、承租人和供應(yīng)商。融資租賃合同是一種典型的財產(chǎn)租賃合同，出租人通過出租租賃物獲取租金收益。風(fēng)險分散融資租賃將風(fēng)險分散到出租人、承租人和供應(yīng)商等多個當(dāng)事人身上，降低了單個當(dāng)事人的風(fēng)險。靈活性強融資租賃可以根據(jù)承租人的需求定制租賃方案，包括租賃物的選擇、租期、租金等，靈活性較強。融資與融物相結(jié)合融資租賃不僅涉及資金的融通，還涉及到租賃物的購買和租賃，是一種金融與實業(yè)的結(jié)合。融資租賃的特點融資租賃可以幫助企業(yè)緩解一次性大額資金投入的壓力，降低企業(yè)資產(chǎn)負債率。緩解資金壓力融資租賃可以加快企業(yè)設(shè)備更新?lián)Q代的步伐，提高企業(yè)的競爭力。加速設(shè)備更新?lián)Q代融資租賃可以降低交易成本，因為出租人負責(zé)租賃物的購買和維修，承租人可以集中精力發(fā)展自己的核心業(yè)務(wù)。降低交易成本融資租賃可以優(yōu)化企業(yè)的財務(wù)報表，提高企業(yè)的資產(chǎn)質(zhì)量和盈利能力。優(yōu)化財務(wù)報表融資租賃的優(yōu)勢02融資租賃結(jié)構(gòu)設(shè)計要素租賃物選擇與評估租賃物選擇根據(jù)承租人的需求和行業(yè)特點，選擇適合的租賃物。租賃物評估對租賃物的價值、性能、折舊情況進行評估，確保租賃物的價值和可用性。根據(jù)承租人的使用需求和行業(yè)特點，確定合理的租賃期限。租賃期限確定租金支付的時間、頻率和方式，如按月、按季度、按年支付等。支付方式租賃期限與支付方式租金計算根據(jù)租賃物的價值、租賃期限、利率等因素，計算出合理的租金。利率確定根據(jù)市場利率和承租人的信用評級，確定合理的利率水平。租金計算與利率確定租賃風(fēng)險評估承租人的還款能力和信用風(fēng)險，制定相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。要點一要點二擔(dān)保措施要求承租人提供擔(dān)?；虻盅浩?，以確保租金回收的風(fēng)險可控。租賃風(fēng)險與擔(dān)保措施03融資租賃交易流程確定租賃需求、選擇合適的租賃方案、評估租賃可行性。交易準(zhǔn)備對承租人進行信用評估、財務(wù)狀況審查、業(yè)務(wù)前景分析。盡職調(diào)查交易準(zhǔn)備與盡職調(diào)查交易談判商定租賃條件、利率、期限等，討論風(fēng)險控制措施。合同簽訂制定詳細的租賃合同，明確雙方權(quán)利義務(wù)，確保合同合規(guī)。交易談判與合同簽訂VS按照合同約定，完成租賃物交付、首付款收取等。資產(chǎn)管理建立租賃物臺賬，定期進行租賃物檢查和維護，確保資產(chǎn)安全。交易執(zhí)行交易執(zhí)行與資產(chǎn)管理在合同到期前，根據(jù)雙方協(xié)商，提前結(jié)束租賃關(guān)系。租賃期滿后，根據(jù)合同約定，處理租賃物的所有權(quán)和殘值。提前結(jié)束資產(chǎn)處置交易結(jié)束與資產(chǎn)處置04融資租賃市場發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢區(qū)域發(fā)展情況北美、歐洲和亞洲是全球融資租賃市場的主要區(qū)域，其中北美市場占比最大，歐洲市場較為成熟，亞洲市場增長最快。行業(yè)分布情況航空、鐵路、醫(yī)療、印刷、通訊等是融資租賃市場的主要行業(yè)，其中航空業(yè)占比最大。全球融資租賃市場總規(guī)模隨著全球經(jīng)濟復(fù)蘇，全球融資租賃市場總規(guī)模持續(xù)增長，2022年已達到XXXX億美元。國際融資租賃市場發(fā)展現(xiàn)狀市場規(guī)模中國融資租賃市場規(guī)模不斷擴大，已成為全球第二大融資租賃市場，僅次于美國。業(yè)務(wù)模式直租、售后回租、杠桿租賃、經(jīng)營租賃等是中國融資租賃市場的主要業(yè)務(wù)模式。行業(yè)分布情況中國融資租賃市場主要服務(wù)于制造業(yè)、交通運輸業(yè)、能源行業(yè)等，其中制造業(yè)占比最大。中國融資租賃市場發(fā)展現(xiàn)狀發(fā)展趨勢隨著全球經(jīng)濟復(fù)蘇和新興市場的崛起，融資租賃市場將迎來新的發(fā)展機遇，市場規(guī)模將繼續(xù)擴大。展望未來幾年，融資租賃市場將更加注重專業(yè)化、差異化發(fā)展，新興業(yè)務(wù)模式和服務(wù)領(lǐng)域?qū)⒉粩嘤楷F(xiàn)。同時，監(jiān)管政策也將更加嚴(yán)格，對行業(yè)規(guī)范發(fā)展提出更高要求。融資租賃市場發(fā)展趨勢與展望05融資租賃案例分析美國通用電氣租賃公司（GECapitalAviationServices，簡稱GECAS）是全球領(lǐng)先的飛機租賃公司，通過與航空公司簽訂長期租賃合同，為其提供飛機租賃服務(wù)。國際融資租賃案例GECAS的成功在于其完善的信用評估體系、風(fēng)險管理和資金運作能力。同時，其在飛機采購、維護和處置方面的專業(yè)能力也為其在市場上贏得了競爭優(yōu)勢。國際融資租賃案例分析國際融資租賃案例分析中國融資租賃案例分析平安國際融資租賃有限公司（PingAnInternationalFinancialLeasingCo.,Ltd.）是中國平安保險（集團）股份有限公司的子公司，主要從事醫(yī)療、印刷、旅游等行業(yè)的設(shè)備租賃業(yè)務(wù)。中國融資租賃案例平安租賃的成功在于其依托母公司的品牌和資源優(yōu)勢，通過與供應(yīng)商和客戶建立長期合作關(guān)系，實現(xiàn)了業(yè)務(wù)的快速擴張。同時，其在風(fēng)險控制和內(nèi)部管理方面的專業(yè)能力也為其在市場上贏得了競爭優(yōu)勢。中國融資租賃案例分析創(chuàng)新型融資租賃案例德國的漢堡市政交通局（HamburgerHochbahn）通過與德國鐵路公司（DeutscheBahn）合作，開展了一項城市軌道交通車輛的融資租賃項目。該項目通過將車輛所有權(quán)與運營權(quán)分離，實現(xiàn)了公共交通的可持續(xù)發(fā)展。創(chuàng)新型融資租賃案例分析漢堡市政交通局和德國鐵路公司的合作模式實現(xiàn)了資源的共享和優(yōu)化配置，同時為城市軌道交通的發(fā)展提供了可持續(xù)的資金支持。此外，該項目還通過引入社會資本，提高了公共服務(wù)的效率和透明度。創(chuàng)新型融資租賃案例分析06融資租賃業(yè)務(wù)風(fēng)險與防范融資租賃業(yè)務(wù)中，承租人因違約或不履行合同義務(wù)而給出租人帶來損失的風(fēng)險。信用風(fēng)險對承租人的信用記錄、經(jīng)營狀況、償債能力等進行全面評估，選擇信用狀況良好的承租人。嚴(yán)格篩選承租人要求承租人提供抵押物或擔(dān)保人，以降低違約風(fēng)險。設(shè)定抵押或擔(dān)保對承租人的經(jīng)營狀況和償債能力進行定期回訪和監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險。定期回訪與監(jiān)控信用風(fēng)險與防范措施融資租賃業(yè)務(wù)中，因市場環(huán)境變化（如利率、匯率、商品價格等）而給出租人帶來損失的風(fēng)險。市場風(fēng)險多元化投資組合利率和匯率風(fēng)險管理定期市場調(diào)研分散投資，降低單一資產(chǎn)的風(fēng)險集中度。利用金融工具（如利率互換、遠期合約等）對利率和匯率風(fēng)險進行對沖。及時了解市場動態(tài)，調(diào)整投資策略以應(yīng)對市場變化。市場風(fēng)險與防范措施ABCD操作風(fēng)險與防范措施操作風(fēng)險融資租賃業(yè)務(wù)中，因內(nèi)部流程、人為錯誤或系統(tǒng)故障等原因而給出