保函公司管理制度

保函公司管理制度1.背景概述為規(guī)范保函公司的經(jīng)營管理行為，提高管理規(guī)范化水平，保障客戶權(quán)益，本制度作為公司的內(nèi)部管理制度，在公司運營中得到嚴(yán)格執(zhí)行。2.基本原則2.1依法合規(guī)原則公司在經(jīng)營活動中應(yīng)當(dāng)遵守國家法律、法規(guī)、政策等相關(guān)規(guī)定，規(guī)范保函業(yè)務(wù)的開展。2.2風(fēng)險控制原則公司要根據(jù)不同的保函業(yè)務(wù)類型和客戶情況，采取合理的風(fēng)險控制措施，降低風(fēng)險并對風(fēng)險進(jìn)行有效控制，保障公司和客戶的利益。2.3公平競爭原則公司要在市場經(jīng)濟的競爭環(huán)境中，遵循公平競爭的原則，依靠自身的優(yōu)勢和競爭力進(jìn)行經(jīng)營活動，與其他企業(yè)進(jìn)行公平競爭。3.崗位職責(zé)3.1總經(jīng)理總經(jīng)理是公司的法定代表人，主要負(fù)責(zé)公司的整體經(jīng)營管理工作。其職責(zé)包括：制定公司的發(fā)展戰(zhàn)略和管理規(guī)劃；指導(dǎo)和監(jiān)督各部門工作，并負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)公司內(nèi)外部資源的利用；負(fù)責(zé)營銷管理，推廣公司保函業(yè)務(wù)；簽署與客戶的保函合同。3.2風(fēng)險管理部門風(fēng)險管理部門主要負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估、控制和管理工作。其職責(zé)包括：制定公司的風(fēng)險管理制度；對客戶的信譽狀況及項目情況進(jìn)行審核和評估，制定相應(yīng)的風(fēng)險控制措施，確保公司的風(fēng)險得到有效控制；審查同業(yè)競爭保函業(yè)務(wù)，規(guī)范行業(yè)準(zhǔn)則。3.3客戶服務(wù)部門客戶服務(wù)部門主要負(fù)責(zé)公司保函業(yè)務(wù)的客戶服務(wù)工作。其職責(zé)包括：詳細(xì)向客戶介紹公司保函業(yè)務(wù)及保函使用條件；落實客戶的保函業(yè)務(wù)需求，協(xié)助客戶順利完成交易；協(xié)助客戶申請保函，制作保函等工作。3.4財務(wù)部門財務(wù)部門主要負(fù)責(zé)公司的財務(wù)報表編制和審計、財務(wù)分析、預(yù)算管理及稅務(wù)管理等工作。其職責(zé)包括：按照銀行相關(guān)財務(wù)類政策和法規(guī)要求建立財務(wù)制度；發(fā)布公司財務(wù)報告，并進(jìn)行財務(wù)分析和預(yù)算編制；對公司的稅務(wù)事項、會計準(zhǔn)則等進(jìn)行及時跟進(jìn)和掌握。4.業(yè)務(wù)流程4.1客戶申請保函客戶向公司提出保函申請后，公司客戶服務(wù)部門審核申請材料，確認(rèn)客戶申請是否符合公司的保函業(yè)務(wù)開展條件。若審核結(jié)果為符合公司保函業(yè)務(wù)開展條件，客戶服務(wù)部門將告知客戶保函開展步驟、使用方法和注意事項，并將相關(guān)手續(xù)通知財務(wù)部門；若審核結(jié)果為不符合公司保函業(yè)務(wù)開展條件，客戶服務(wù)部門將告知客戶保函開展條件和原則。4.2客戶提出保函使用申請客戶向公司提出保函使用申請，公司客戶服務(wù)部門審核申請材料，確認(rèn)客戶申請是否符合保函使用條件。若審核結(jié)果為符合公司保函使用條件，客戶服務(wù)部門將告知客戶保函使用步驟、使用方法和注意事項；若審核結(jié)果為不符合公司保函使用條件，客戶服務(wù)部門將告知客戶保函使用條件和原則。4.3合同簽訂和保函發(fā)行客戶與公司就保函使用事宜簽署保函合同，按照約定繳納相應(yīng)費用。公司風(fēng)險管理部門在審核申請材料后，對客戶進(jìn)行風(fēng)險評估，制定相應(yīng)投保規(guī)定和約定，確認(rèn)風(fēng)險控制措施，并在合同生效前將保函發(fā)行。4.4保函有效期管理公司客戶服務(wù)部門及時掌握保函使用狀況和有效期限，跟蹤保函有效期的變化和客戶使用情況。在保函使用期限即將到期前，公司客戶服務(wù)部門將提醒客戶更新保函；若客戶在保函有效期內(nèi)未使用保函，要及時提醒客戶保函到期問題。5.監(jiān)督管理公司應(yīng)當(dāng)建立有關(guān)保函業(yè)務(wù)管理制度，加強對經(jīng)營業(yè)務(wù)、客戶信用狀況、資金管理等方面的管理和監(jiān)督。公司業(yè)務(wù)部門、行內(nèi)管理部門、風(fēng)險整體管理部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)互相配合，形成