基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷18)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷18)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共99題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說法錯(cuò)誤的是()。A)單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升B)基金債券沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的證券的平均到期日C)單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中D)債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定答案:A解析:[單選題]2.基金與股票債券的相同點(diǎn)包括（）。A)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系相同B)所籌資金投向相同C)投資收益與風(fēng)險(xiǎn)相同D)都是有價(jià)證券答案:D解析:A項(xiàng)股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映的是信托關(guān)系。B項(xiàng)股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，籌集資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。C項(xiàng)股票是高風(fēng)險(xiǎn)高收益產(chǎn)品，債券是低收益低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，基金風(fēng)險(xiǎn)適中，收益相對(duì)穩(wěn)定。[單選題]3.在現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中，以下哪項(xiàng)不是現(xiàn)代金融供求的重要組成部分（）。A)日常收入、支出活動(dòng)B)儲(chǔ)蓄C)投資D)藝術(shù)品收藏答案:D解析:現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。[單選題]4.根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的規(guī)定，具備下列哪項(xiàng)任職條件可以擔(dān)任基金管理公司督察長(zhǎng)?()A)從事證券、基金工作5年以上，并且通過注冊(cè)會(huì)計(jì)書資格考試B)最近2年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施C)從事證券、基金工作8年以上，并且通過中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)或中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試D)在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上答案:D解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷;高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。所謂?相關(guān)的工作經(jīng)歷?，是指從事基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理工作經(jīng)歷;擔(dān)任督察長(zhǎng)的，還應(yīng)當(dāng)具有法律、會(huì)計(jì)、監(jiān)察、稽核等工作經(jīng)歷。[單選題]5.以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無需保存10年的有()。A)基金交易記錄B)投資決策記錄C)投資者適當(dāng)性管理材料D)客戶服務(wù)記錄答案:D解析:私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年?？键c(diǎn)：私募基金資料保存所屬章節(jié)：第四章第五節(jié)掌握[單選題]6.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A)30B)60C)90D)180答案:C解析:基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。[單選題]7.下列說法中錯(cuò)誤的是()。A)對(duì)管理公開募集基金的基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上B)管理公開募集基金的基金管理公司擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格C)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷D)中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后2年內(nèi)，一般工作人員離職3年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職答案:D解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。[單選題]8.職業(yè)道德是隨著社會(huì)分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對(duì)固定的職業(yè)共同體時(shí)產(chǎn)生的，人們的()是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。A)職業(yè)實(shí)踐B)社會(huì)實(shí)踐C)法律實(shí)踐D)道德實(shí)踐答案:A解析:職業(yè)道德是隨著社會(huì)分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對(duì)固定的職業(yè)共同體時(shí)產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實(shí)踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。[單選題]9.（）是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)之一。A)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告答案:D解析:風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)。[單選題]10.關(guān)于股權(quán)投資基金宣傳推介材料，以下表述正確的是()A)推介材料登載基金過往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金的過往業(yè)績(jī)不預(yù)示其未來的業(yè)績(jī)B)推介材料登載管理人管理的其他股權(quán)投資基金的過往業(yè)績(jī)可以只是部分不連續(xù)的業(yè)績(jī)C)推介材料不能登載基金過往業(yè)績(jī)D)推介材料登載管理人管理的其他股權(quán)投資基金的過往業(yè)績(jī)表示對(duì)該只基金的業(yè)績(jī)構(gòu)成保證答案:A解析:股權(quán)投資基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)特別聲明股權(quán)投資基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，股權(quán)投資基金管理人管理的其他股權(quán)投資基金的業(yè)績(jī)不構(gòu)成該股權(quán)投資基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。[單選題]11.當(dāng)單個(gè)交易日開放式基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)會(huì)產(chǎn)生巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A)5%B)10%C)15%D)20%答案:B解析:基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。[單選題]12.QDII基金不可投資于()。A)銀行存款B)不動(dòng)產(chǎn)C)公司債券D)遠(yuǎn)期合約答案:B解析:本題考查QDII基金的投資對(duì)象。除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII不得購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)和購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭。[單選題]13.高效基金監(jiān)管的保證不包括（）。A)規(guī)范的監(jiān)管程序B)科學(xué)的監(jiān)管技術(shù)C)現(xiàn)代化的監(jiān)管手段D)過度的市場(chǎng)干預(yù)答案:D解析:高效監(jiān)管原則首先要求行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有權(quán)威性，要賦予行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)以合法的監(jiān)管地位和合理的監(jiān)管權(quán)限與職責(zé)。高效監(jiān)管原則還要求確定合理的監(jiān)管內(nèi)容體系，監(jiān)管模式，要管得有效。同時(shí)，對(duì)于違法行為，要規(guī)定明確的法律責(zé)任和制裁手段。另外，在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，有效的監(jiān)管協(xié)調(diào)、規(guī)范的監(jiān)管程序、科學(xué)的監(jiān)管技術(shù)、現(xiàn)代化的監(jiān)管手段也是高效基金監(jiān)管的保證。[單選題]14.2013年1月，A基金公司宣傳新推出的B基金產(chǎn)品。3月，監(jiān)管機(jī)構(gòu)例行檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)A基金公司未向監(jiān)管部門報(bào)送該批次宣傳推介材料，且在檢查中發(fā)現(xiàn)相關(guān)推介材料登載了其他基金過往業(yè)績(jī)但是未注明數(shù)據(jù)的出處。對(duì)此案例的評(píng)析，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A)基金宣傳推介材料，應(yīng)事先經(jīng)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書B)基金宣傳推介材料，應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)向主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案C)A基金公司刊登的業(yè)績(jī)引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處D)A基金公司刊登的業(yè)績(jī)引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料只要真實(shí)，無需注明出處答案:D解析:D項(xiàng)，A基金公司違反了宣傳推介材料關(guān)于業(yè)績(jī)刊登的規(guī)范。按照要求，A基金公司刊登的業(yè)績(jī)引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。[單選題]15.下列不屬于道德的特征的是（）。A)道德具有差異性B)道德具有繼承性C)道德具有連續(xù)性D)道德具有具體性答案:C解析:道德的特征：道德具有差異性、道德具有繼承性、道德具有約束性、道德具有具體性。C不屬于。[單選題]16.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF。A)20％B)25％C)45％D)50％答案:A解析:根據(jù)相關(guān)規(guī)定，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他FOF。[單選題]17.（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。A)風(fēng)險(xiǎn)揭示書B)客戶資料C)商業(yè)秘密D)內(nèi)幕信息答案:C解析:商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。[單選題]18.以下選項(xiàng)中不屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是（）。A)基金上市交易公告書B)基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告C)基金定期公告D)基金份額發(fā)售公告答案:D解析:基金運(yùn)作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。其中，基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告屬于?基金凈值公告?。D項(xiàng)基金份額發(fā)售公告屬于基金募集信息披露。[單選題]19.某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.075元，則其可得凈贖回金額為()元。A)10696.25B)10197.75C)12189.68D)12187.68答案:A解析:贖回總金額=10000×1.075=10750(元);贖回手續(xù)費(fèi)=10750×0.005=53.75(元);凈贖回金額=10750-53.75=10696.25(元)。[單選題]20.銷售機(jī)構(gòu)要保持長(zhǎng)時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求，這屬于基金客戶服務(wù)的（）特點(diǎn)。A)專業(yè)性B)時(shí)效性C)持續(xù)性D)規(guī)范性答案:C解析:基金客戶服務(wù)的持續(xù)性特點(diǎn)是指，客戶到銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買基金份額不是一次簡(jiǎn)單的買賣行為，銷售機(jī)構(gòu)要保持長(zhǎng)時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求。[單選題]21.投資基金主要是一種()，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。A)直接投資工具B)高風(fēng)險(xiǎn)投資工具C)間接投資工具D)低風(fēng)險(xiǎn)投資工具答案:C解析:[單選題]22.分級(jí)基金按投資風(fēng)格分類，分為（）與（）。A)主動(dòng)投資型分級(jí)基金、被動(dòng)投資型分級(jí)基金B(yǎng))合并募集分級(jí)基金、分開募集分級(jí)基金C)為簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金、復(fù)雜型分級(jí)基金D)存在母基金份額的分級(jí)基金、不存在母基金份額的分級(jí)基金。答案:A解析:按投資風(fēng)格的不同，可以將分級(jí)基金分為主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資（指數(shù)化）型分級(jí)基金。[單選題]23.股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料體現(xiàn)了基金管理公司治理的（）原則。A)業(yè)務(wù)與信息隔離B)股東誠(chéng)信與合作C)長(zhǎng)效激勵(lì)約束D)公司獨(dú)立運(yùn)作答案:A解析:業(yè)務(wù)與信息隔離原則。公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。[單選題]24.基金客戶服務(wù)流程不包括（）。A)服務(wù)宣傳與推介B)投資咨詢與基金咨詢C)投資跟蹤與評(píng)價(jià)D)公布基金招募說明書答案:D解析:具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與保密等。D項(xiàng)屬于基金管理人的工作內(nèi)容。[單選題]25.封閉式基金的基金管理人聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資前，募集的基金份額總額需達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的（）以上。A)70%B)75%C)80%D)90%答案:C解析:基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。[單選題]26.()證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。A)20世紀(jì)40年代以后B)20世紀(jì)60年代以后C)20世紀(jì)80年代以后D)20世紀(jì)90年代末期答案:C解析:20世紀(jì)80年代以后，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。[單選題]27.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別，以下表述正確的是()。A)認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)申請(qǐng)B)認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)C)認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回D)認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)答案:D解析:基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同，一般區(qū)別在于：(1)認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。(2)認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)。(3)認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期;而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回[單選題]28.投資者基金份額賬戶由()建立。A)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B)中央結(jié)算公司C)基金銷售機(jī)構(gòu)D)基金托管人答案:A解析:基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶;負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;發(fā)放紅利;建立并保管基金投資者名冊(cè);基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]29.基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的（）。A)表現(xiàn)B)保障C)原則D)本質(zhì)答案:B解析:基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進(jìn)而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。[單選題]30.基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)()備案。A)基金業(yè)協(xié)會(huì)B)工商注冊(cè)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C)中國(guó)證監(jiān)會(huì)D)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案:C解析:基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。[單選題]31.（）一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又稱為指數(shù)型基金。A)主動(dòng)型基金B(yǎng))被動(dòng)型基金C)靈活配置型基金D)穩(wěn)定配置型基金答案:B解析:考察被動(dòng)型基金。[單選題]32.潛在客戶與營(yíng)銷人員關(guān)系主要有（）等類型。A)直接關(guān)系型B)間接關(guān)系型C)陌生關(guān)系型D)以上都是答案:D解析:以潛在客戶與營(yíng)銷人員關(guān)系為例，針對(duì)直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。[單選題]33.（）的職責(zé)是監(jiān)督檢查基金運(yùn)作和公司運(yùn)作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部控制情況，并及時(shí)向管理層報(bào)告。A)投資決策部B)權(quán)益保護(hù)部C)風(fēng)險(xiǎn)控制部D)監(jiān)察稽核部答案:D解析:監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)公司的法律合規(guī)事務(wù)，主要職責(zé)是監(jiān)督檢查基金運(yùn)作和公司運(yùn)作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部控制情況，并及時(shí)向管理層報(bào)告。監(jiān)察稽核部在規(guī)范公司運(yùn)作、保護(hù)基金持有人合法權(quán)益、完善公司內(nèi)部控制制度、查錯(cuò)防弊、堵塞漏洞方面起到了相當(dāng)重要的作用。[單選題]34.基金銷售機(jī)構(gòu)每（）開展一次投資者適當(dāng)性管理自查。A)月B)季度C)半年D)年答案:C解析:基金銷售機(jī)構(gòu)每半年開展一次投資者適當(dāng)性管理自查。[單選題]35.申請(qǐng)期貨公司董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席、獨(dú)立董事的任職資格，應(yīng)當(dāng)提交()名推薦人的書面推薦意見。A)1B)2C)3D)5答案:B解析:[單選題]36.關(guān)于商品基金，如下說法錯(cuò)誤的是（）A)商品基金以商品現(xiàn)貨或者期貨合約為投資對(duì)象，主要有黃金ETF和商品期貨ETF。B)黃金ETF是指將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于上海黃金交易所掛盤交易的黃金品種；C)商品期貨ETF是以持有經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立的商品期貨交易所掛牌交易的商品期貨合約為主要策略；D)商品期貨ETF是以跟蹤商品期貨價(jià)格目標(biāo)，不跟蹤價(jià)格指數(shù)。答案:D解析:商品期貨ETF是以持有經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立的商品期貨交易所掛牌交易的商品期貨合約為主要策略,以跟蹤商品期貨價(jià)格或價(jià)格指數(shù)為目標(biāo)，使用商品期貨合約組合或基金合同約定的方式進(jìn)行申購(gòu)贖回，并在證券交易所上市交易的開放式基金。[單選題]37.(2017年)采用封閉式運(yùn)作方式的基金具有如下特征（）。A)在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時(shí)開放申購(gòu)和贖回B)在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請(qǐng)申購(gòu)，但可以申請(qǐng)贖回C)基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變D)基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變答案:C解析:封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。[單選題]38.我國(guó)封閉式基金的交收同A股一樣實(shí)行（）交割、交收。A)T+1B)T-1C)T+2D)T-2答案:A解析:我囯封閉式基金的交收同A股一樣實(shí)行T+1交割、交收[單選題]39.（）是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。A)獨(dú)立性原則B)全面性原則C)審慎性原則D)連貫性原則答案:A解析:獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。[單選題]40.我國(guó)開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率是（）。Ⅰ．股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1．5％Ⅱ．債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1％以下Ⅲ．貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0Ⅳ．基金托管人針對(duì)不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購(gòu)金額等設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:本題考察各類基金（開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認(rèn)購(gòu)方式和程序；目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1．5％，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1％以下，貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。[單選題]41.中國(guó)證監(jiān)會(huì)于（）年初對(duì)《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》進(jìn)行了修訂，將?保本基金?名稱調(diào)整為?避險(xiǎn)策略基金?。A)2014B)2015C)2016D)2017答案:D解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2017年年初對(duì)《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》進(jìn)行了修訂，將?保本基金?名稱調(diào)整為?避險(xiǎn)策略基金?。[單選題]42.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中()的重要性。A)信息溝通B)內(nèi)部監(jiān)控C)控制活動(dòng)D)控制環(huán)境答案:A解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。[單選題]43.基金年度報(bào)告的內(nèi)容不包括()。A)基金總值表現(xiàn)的披露B)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制和披露C)基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露D)基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任答案:A解析:基金年度報(bào)告的內(nèi)容。[單選題]44.(2016年)私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括（）。A)投資于單只私募基金的金額不低于100萬元B)單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬元C)個(gè)人的金融資產(chǎn)不低于200萬元D)最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元答案:C解析:私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元，且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。[單選題]45.(2016年)甲是A基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時(shí)間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的經(jīng)營(yíng)信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。A)專業(yè)審慎和忠誠(chéng)盡責(zé)B)客戶至上和專業(yè)審慎C)忠誠(chéng)盡責(zé)和保守秘密D)保守秘密和專業(yè)審慎答案:C解析:甲的行為不符合廉潔公正規(guī)范的要求。甲沒有遵循競(jìng)業(yè)禁止規(guī)則，其到與A基金管理公司在業(yè)務(wù)上存在競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的B基金管理公司兼職，并在B基金管理公司使用A基金管理公司的秘密信息，損害了A基金管理公司的利益。甲的行為同時(shí)也違反了保守秘密的要求。[單選題]46.將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以上的公司為大盤股。A)20%B)30%C)40%D)50%答案:D解析:依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分，將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名。市值排名靠后、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值50%以上的公司為大盤股。[單選題]47.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。A)4CsB)5PsC)4PsD)5Cs答案:C解析:基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。[單選題]48.對(duì)于持有期3個(gè)月以上但少于6個(gè)月股票型和混合型基金贖回費(fèi)投資人應(yīng)收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金資產(chǎn)。A)0．5％；30％B)0．5％；50％C)1％；30％D)1％；90％答案:B解析:本題考察開放式基金申購(gòu)與贖回的費(fèi)用結(jié)構(gòu)；對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50％計(jì)人基金財(cái)產(chǎn)[單選題]49.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過（）在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。A)企業(yè)B)非金融機(jī)構(gòu)C)居民D)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)答案:D解析:金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。[單選題]50.ETF的建倉(cāng)期不超過（）。A)1個(gè)月B)2個(gè)月C)3個(gè)月D)4個(gè)月答案:C解析:ETF建倉(cāng)期不超過3個(gè)月。[單選題]51.（）是每一位客戶服務(wù)人員在客戶服務(wù)中應(yīng)遵循的原則，是基金客戶服務(wù)的宗旨。A)安全第一B)投資者利益優(yōu)先C)專業(yè)規(guī)范D)有效溝通答案:B解析:基金客戶服務(wù)的宗旨是?投資者利益優(yōu)先?，從客戶的實(shí)際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價(jià)值的服務(wù)，幫助客戶更好的使用產(chǎn)品。要求基金銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員遵循投資者利益優(yōu)先、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范、適當(dāng)性管理的原則，其中投資者利益優(yōu)先是每一位客戶服務(wù)人員在客戶服務(wù)中應(yīng)遵循的原則。[單選題]52.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露的內(nèi)容不包括從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的（）的金額。A)基金銷售服務(wù)費(fèi)B)管理費(fèi)C)托管費(fèi)D)基金銷售費(fèi)用答案:D解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。D項(xiàng)屬于基金管理人在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明的內(nèi)容。[單選題]53.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括（）和（）。A)監(jiān)察稽核部，風(fēng)險(xiǎn)管理部B)合規(guī)部，風(fēng)險(xiǎn)部C)后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部，風(fēng)險(xiǎn)管理部D)監(jiān)察稽核部，合規(guī)部答案:A解析:合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部。[單選題]54.在金融市場(chǎng)的主要構(gòu)成要素中，以主要資金供應(yīng)者身份參與金融市場(chǎng)的是（）。A)企業(yè)B)個(gè)人居民C)政府D)金融機(jī)構(gòu)答案:B解析:金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。其中，個(gè)人居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者（選項(xiàng)B符合題意）。個(gè)人居民為了預(yù)防未來支出的不確定性或出于節(jié)儉等目的，將收入的一部分用于儲(chǔ)蓄。不少個(gè)人居民動(dòng)用儲(chǔ)蓄資金投資于股票、債券、基金等資本市場(chǎng)工具，投資于保險(xiǎn)市場(chǎng)或參與黃金市場(chǎng)交易，組合其金融資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和收益的最佳匹配。個(gè)人居民投資者是金融市場(chǎng)供求均衡的重要力量。[單選題]55.按交易性質(zhì)，金融市場(chǎng)分為（）。①發(fā)行市場(chǎng)②場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)③流通市場(chǎng)④場(chǎng)外市場(chǎng)A)①②B)①③C)②③D)③④答案:B解析:金融市場(chǎng)按交易性質(zhì)分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。[單選題]56.基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售時(shí)，應(yīng)當(dāng)簽訂（），明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A)書面合作協(xié)議B)書面委托協(xié)議C)書面銷售協(xié)議D)書面交易協(xié)定答案:C解析:基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售時(shí)，應(yīng)當(dāng)簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。[單選題]57.職業(yè)道德是指（）。A)社會(huì)道德在職業(yè)領(lǐng)域的特殊表現(xiàn)B)企業(yè)上司的指導(dǎo)性要求C)從業(yè)人員的自我約束D)職業(yè)紀(jì)律方面的最低要求答案:A解析:職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。我國(guó)《公民道德建設(shè)實(shí)施綱要》指出：?職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)該遵循的行為準(zhǔn)則，涵蓋了從業(yè)人員與服務(wù)對(duì)象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關(guān)系。?本題考察職業(yè)道德[單選題]58.期貨公司為單一客戶辦理的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)起始委托資產(chǎn)不得低于（）A)100萬元B)50萬元C)200萬元D)300萬元答案:A解析:資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)具備較強(qiáng)的資金實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于100萬元人民幣。本題考察各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介[單選題]59.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的()決定本機(jī)構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對(duì)廉潔從業(yè)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行廉潔從業(yè)管理職責(zé)，基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的()負(fù)責(zé)落實(shí)廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對(duì)廉潔運(yùn)營(yíng)承擔(dān)責(zé)任，主要負(fù)責(zé)人是落實(shí)廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人。Ⅰ董事會(huì)Ⅱ監(jiān)理會(huì)Ⅲ高級(jí)管理人員Ⅳ總經(jīng)理A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:根據(jù)《基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事會(huì)決定本機(jī)構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對(duì)廉潔從業(yè)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行廉潔從業(yè)管理職責(zé)。基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)落實(shí)廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對(duì)廉潔運(yùn)營(yíng)承擔(dān)責(zé)任，主要負(fù)責(zé)人是落實(shí)廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人?？键c(diǎn)：廉潔從業(yè)所屬章節(jié)：第四章第一節(jié)掌握[單選題]60.證券投資基金依據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A)基金存續(xù)期B)法律形式C)基金規(guī)模D)投資理念答案:B解析:證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。[單選題]61.(2016年)對(duì)股票規(guī)模的劃分，通常將市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以下的公司歸為小盤股；累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以上的公司為大盤股。A)10％；30％B)20％；30％C)10％；50％D)20％；50％答案:D解析:對(duì)股票規(guī)模劃分的另一種方法是：將市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20％以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值50％以上的公司為大盤股。[單選題]62.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。A)對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別B)基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料C)書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)D)委托基金管理人開立基金答案:A解析:基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并在此基礎(chǔ)上對(duì)客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分。[單選題]63.(2017年)基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異包括（）。Ⅰ．性質(zhì)不同Ⅱ．收益不同Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)特征不同Ⅳ．信息披露程度不同A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ答案:C解析:基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異主要表現(xiàn)在：（1）性質(zhì)不同。（2）收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同。（3）信息披露程度不同。[單選題]64.（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。A)基金客戶服務(wù)B)基金銷售服務(wù)C)基金理財(cái)服務(wù)D)基金投資服務(wù)答案:A解析:基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。[單選題]65.關(guān)于基金募集申請(qǐng)的說法錯(cuò)誤的是()。A)基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售B)基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過3個(gè)月C)基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件D)在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前管理人可以擇機(jī)介入市場(chǎng)投資答案:D解析:在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。故選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。[單選題]66.(2016年)公開募集基金合同的內(nèi)容包括（）。Ⅰ．基金的運(yùn)作方式Ⅱ．基金份額贖回程序Ⅲ．開放式基金的基金份額總額Ⅳ．爭(zhēng)議解決方式A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:D第Ⅲ項(xiàng)的正確描述為：?封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額?。[單選題]67.關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)；B)投資組合都能應(yīng)付客戶贖回要求C)管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，要通過建立適時(shí)、合理、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；D)管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，要平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，建立流動(dòng)性預(yù)警機(jī)制，將流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍之內(nèi)。答案:B解析:流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn)。管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，要通過建立適時(shí)、合理、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，建立流動(dòng)性預(yù)警機(jī)制，將流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍之內(nèi)。[單選題]68.以下哪項(xiàng)要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件（）。A)基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任B)凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定C)設(shè)有專門的基金托管部門D)注冊(cè)資本不低于3億元人民幣答案:D解析:注冊(cè)資本不低于3億元人民幣是對(duì)基金管理公司的要求。[單選題]69.關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的表現(xiàn)，下列說法不正確的是（）。A)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金份額持有人承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任B)基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。基金管理人和托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)C)基金管理人和托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)D)基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人和托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷答案:A解析:A項(xiàng)正確表述為基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。[單選題]70.在營(yíng)銷成本方面以()方式銷售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營(yíng)銷成本。A)代銷B)直銷C)包銷D)承銷答案:B解析:在營(yíng)銷成本方面以直銷方式銷售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營(yíng)銷成本。[單選題]71.集合理財(cái)?shù)膬?yōu)點(diǎn)包括()。A)強(qiáng)化監(jiān)管B)具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)C)收益穩(wěn)定D)風(fēng)險(xiǎn)固定答案:B解析:證券投資基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本。[單選題]72.關(guān)于基金分類的意義，以下表述不正確的是（）。A)對(duì)基金投資者而言，科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較B)對(duì)基金管理公司而言；有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)督C)對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言；基金的分類是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)D)對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管答案:B解析:對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才合理。[單選題]73.基金托管人的工作不包括()。A)復(fù)核基金資產(chǎn)凈值B)按規(guī)定召集持有人大會(huì)C)基金募集失敗返還投資人資金D)符合基金宣傳推介材料中的業(yè)績(jī)表現(xiàn)答案:C解析:基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)責(zé)任：(1)固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。[單選題]74.投資者保護(hù)工作是一項(xiàng)（）的工作。①長(zhǎng)期的②基礎(chǔ)性③常規(guī)性④穩(wěn)定性A)②③④B)①③④C)①②③D)①②③④答案:C解析:無論是成熟市場(chǎng)還是新興市場(chǎng)的證券市場(chǎng)發(fā)展歷史都表明，投資者保護(hù)是各國(guó)或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項(xiàng)重要工作，也是一項(xiàng)長(zhǎng)期的、基礎(chǔ)性和常規(guī)性的工作。[單選題]75.合規(guī)政策內(nèi)容不包括()。A)合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B)合規(guī)管理部門的權(quán)限C)合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D)管理層薪酬答案:D解析:合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件。除ABC三項(xiàng)外，合規(guī)政策還包括：①保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施;②合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關(guān)系;③設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則等內(nèi)容。[單選題]76.現(xiàn)金替代證券的計(jì)算中，下列不屬于證券最新價(jià)格的確定原則的是（）。A)該證券正常交易時(shí)，采用最新成交價(jià)B)該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時(shí)，采用漲停價(jià)格C)該證券停牌且當(dāng)日有成交時(shí)，采用最新成交價(jià)D)該證券停牌且當(dāng)日無成交時(shí)，采用前一周收盤價(jià)答案:D解析:現(xiàn)金替代最新價(jià)格的確定原則為：（1）該證券正常交易時(shí)，采用最新成交價(jià)；（2）該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時(shí)，采用漲停價(jià)格；（3）該證券停牌且當(dāng)日有成交時(shí)，采用最新成交價(jià)；（4）該證券停牌且當(dāng)日無成交時(shí)，采用前一交易日收盤價(jià)。[單選題]77.任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（），遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。A)20%；200%B)20%；100%C)50%；200%D)10%；100%答案:A解析:任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%，遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。[單選題]78.長(zhǎng)期以來，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是()。A)投資B)貨幣儲(chǔ)蓄C)保險(xiǎn)D)股票答案:B解析:長(zhǎng)期以來，我國(guó)居民的主要理財(cái)方是貨幣儲(chǔ)蓄。[單選題]79.在中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，客戶信息需要保存20年以上的是。（）A)客戶身份資料B)基金份額持有人名稱C)交易記錄D)與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料答案:B解析:《證券投資基金法》規(guī)定,基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。[單選題]80.召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A)7日B)10日C)20日D)30日答案:D解析:召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。[單選題]81.養(yǎng)老基金投資具有（）等特點(diǎn)。Ⅰ．強(qiáng)制?儲(chǔ)蓄?Ⅱ．定期定額投資Ⅲ．長(zhǎng)期投資Ⅳ．收益高A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:養(yǎng)老基金投資具有強(qiáng)制?儲(chǔ)蓄?、定期定額投資、長(zhǎng)期投資等特點(diǎn)，成為解決社會(huì)養(yǎng)老資金問題的重要支柱。[單選題]82.2016年以來，機(jī)構(gòu)投資者不以（）為主要投資對(duì)象。A)貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng))債券型基金C)能獲取絕對(duì)回報(bào)的混合型基金D)股票型基金答案:D解析:2016年以來，由于股票市場(chǎng)比較低迷，個(gè)人投資者投資意愿不強(qiáng)烈。機(jī)構(gòu)投資者的規(guī)模和比例上升較快，以貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金和以絕對(duì)回報(bào)為目標(biāo)的混合型基金為主。[單選題]83.（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。A)商業(yè)秘密B)內(nèi)幕信息C)客戶資料D)保密信息答案:A解析:商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。[單選題]84.我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立于（）。A)2000年B)2001年C)2002年D)2003年答案:D解析:我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立于2003年12月，華安現(xiàn)金富利基金、招商現(xiàn)金增值基金、博時(shí)現(xiàn)金收益三只貨幣市場(chǎng)基金分別獲得中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金開始出現(xiàn)。[單選題]85.以下屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A)運(yùn)作和管理基金資產(chǎn)B)管理基金資產(chǎn)C)托管基金財(cái)產(chǎn)D)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料答案:D解析:按照《證券投資基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；⑦對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟；⑧基金合同約定其他權(quán)利。[單選題]86.下列選項(xiàng)中，屬于出資證明書必須記載的事項(xiàng)有()。Ⅰ公司名稱;Ⅱ公司注冊(cè)資本;Ⅲ出資證明書的核發(fā)日期;Ⅳ股東繳納的出資額A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:[單選題]87.()是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A)基金銷售搭配性B)基金銷售收益性C)基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性D)基金銷售適用性答案:D解析:基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。[單選題]88.投資基金的目的是獲得（）。A)投資收益B)資產(chǎn)保值C)資產(chǎn)保障D)資產(chǎn)升值答案:A解析:基金是一種投資工具，投資基金的目的是獲得投資收益；而保險(xiǎn)的主要功能是保障，他是一種具有保障功能的理財(cái)工具，意義在于分散或者轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]89.以下關(guān)于開放式基金份額登記的說法正確的是（）。A)是由基金管理人設(shè)立和維護(hù)B)是確認(rèn)基金托管人所托管的基金份額的事實(shí)的行為C)具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力D)是保障基金份額管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)答案:C解析:開放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。[單選題]90.非公開募集基金的募集對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過()人，就會(huì)構(gòu)成公開募集基金。A)100B)200C)300D)500答案:B解析:《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的公開發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)是向不特定對(duì)象發(fā)行證券或者向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過200人。因此，如果非公開募集基金的募集對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過200人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。[單選題]91.QDⅡ基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。A)2天B)2個(gè)工作日C)3天D)3個(gè)工作日答案:B解析:QDⅡ基金的凈值在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露。[單選題]92.關(guān)于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件,以下說法中正確的是()A)發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣B)發(fā)起式基金合