基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷16)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷16)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共99題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.QDII基金的認(rèn)購(gòu)渠道與一般開放式基金（），認(rèn)購(gòu)程序與一般的開放式基金（）。A)相同，不同B)不同，基本相同C)類似，基本相同D)不同，類似答案:C解析:QDII基金的認(rèn)購(gòu)渠道與一般開放式基金類似，認(rèn)購(gòu)程序與一般的開放式基金基本相同。[單選題]2.（）中的財(cái)務(wù)報(bào)告需要會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)。A)基金季度報(bào)告B)基金月度報(bào)告C)基金年度報(bào)告D)基金臨時(shí)報(bào)告答案:C解析:公開披露的基金信息需要由中介機(jī)構(gòu)出具意見書。例如，會(huì)計(jì)師事務(wù)所需要對(duì)基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)報(bào)告、基金清算報(bào)告等進(jìn)行審計(jì)，律師事務(wù)所需要對(duì)基金招募說(shuō)明書、基金清算報(bào)告等文件出具法律意見書。[單選題]3.債券基金是指主要投資于（）的基金類型。A)現(xiàn)金B(yǎng))債券C)證券D)股票答案:B解析:債券基金主要以債券為投資對(duì)象。[單選題]4.基金()通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。A)份額持有人B)監(jiān)管機(jī)構(gòu)C)托管人D)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)答案:B解析:基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或批準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，因此其在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。[單選題]5.關(guān)于基金宣傳推介材料，下列合規(guī)的是（）。A)轉(zhuǎn)載財(cái)經(jīng)專業(yè)知名人士對(duì)本基金的評(píng)論及推薦內(nèi)容B)承諾保底或本金不受損失C)登載基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)D)預(yù)測(cè)基金業(yè)績(jī)答案:C解析:基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符，不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)，不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失，不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。[單選題]6.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后()日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A)10B)30C)20D)60答案:B解析:基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。[單選題]7.基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的()。A)反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B)銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C)信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D)投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案:D解析:基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]8.基金管理人在基金發(fā)售（）前，將相關(guān)資料登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站。A)1日B)3日C)5日D)10日答案:B解析:在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。本題考察基金管理人的信息披露義務(wù)[單選題]9.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括()。A)股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)B)公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制C)員工自律D)各部門主管的監(jiān)督檢查答案:A解析:基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。[單選題]10.在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，-定要體現(xiàn)以下幾個(gè)原則（）。Ⅰ.相互制約和不相容職責(zé)分離原則；Ⅱ.授權(quán)清晰原則；Ⅲ.適時(shí)性原則。A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.ⅢC)Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D解析:在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，-定要體現(xiàn)以下幾個(gè)原則：（一）相互制約和不相容職責(zé)分離原則；（二）授權(quán)清晰原則；（三）適時(shí)性原則[單選題]11.下列關(guān)于基金信息披露作用的表述中，正確的有()。Ⅰ.有利于投資者的價(jià)值判斷Ⅱ.能有效防止信息濫用Ⅲ.可以徹底解決證券市場(chǎng)的信息不對(duì)稱問題Ⅳ.有利于提高證券市場(chǎng)的效率A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:基金信息披露的作用表現(xiàn)在四個(gè)方面：有利于投資者的價(jià)值判斷;有利于防止利益沖突和利益輸送;有利于提高證券市場(chǎng)的效率;能有效防止信息濫用。[單選題]12.封閉式基金份額上市交易應(yīng)具備（）。A)基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B)募集金額不少于3億元人民幣C)持有人不少于2000人D)募集金額不少于1億元人民幣答案:A解析:封閉式基金份額上市交易所上市應(yīng)具備下列條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所規(guī)定的其他條件。[單選題]13.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)時(shí)，基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d()。A)從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B)自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C)當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D)自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)答案:A解析:基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)的，基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。[單選題]14.()是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。A)誠(chéng)實(shí)守信B)忠誠(chéng)盡責(zé)C)守法合規(guī)D)專業(yè)審慎答案:C解析:守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。[單選題]15.下列關(guān)于封閉式基金的利潤(rùn)分配，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A)封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次B)封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%C)基金收益分配后基金份額凈值不得高于面值D)封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅答案:C解析:《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定：封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次;封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%.基金收益分配后基金份額凈值不得低于面值。封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅。[單選題]16.合規(guī)管理部門對(duì)()負(fù)責(zé)。A)總經(jīng)理B)董事會(huì)C)督察長(zhǎng)D)監(jiān)事會(huì)答案:A解析:合規(guī)管理部門對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。[單選題]17.(2016年)屬于基金托管人規(guī)范行為的有（）。A)墊付基金管理人20％的注冊(cè)資本B)根據(jù)需要進(jìn)行投資，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)償還基金財(cái)產(chǎn)C)單獨(dú)為基金設(shè)立資金和證券賬戶D)為托管的所有基金設(shè)立一個(gè)銀行存款賬戶答案:C解析:A項(xiàng)，為保證基金托管人對(duì)基金管理人的有效監(jiān)督，《證券投資基金法》第三十五條規(guī)定，基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)．不得相互出資或者持有股份；B項(xiàng)，基金托管人及其從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中禁止侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；D項(xiàng)，基金托管人應(yīng)對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。[單選題]18.督察長(zhǎng)監(jiān)督檢査公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況；應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)包括（）。A)公司是否按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程B)公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施梠應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度C)公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D)基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題答案:D解析:基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題，屬于督察長(zhǎng)履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)。[單選題]19.下列關(guān)于我國(guó)證券投資基金監(jiān)管目標(biāo)的說(shuō)法，不正確的是（）。A)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B)促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展C)規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D)促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展答案:B解析:我國(guó)證券投資基金監(jiān)管目標(biāo)有：①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；②規(guī)范證券投資基金活動(dòng)；③促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。[單選題]20.（）我國(guó)最早的兩只聯(lián)接基金--華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金成立。A)2009年9月B)2010年9月C)2011年10月D)2012年10月答案:A解析:2009年9月，我國(guó)最早的兩只聯(lián)接基金--華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金成立。[單選題]21.ETF申購(gòu)清單和贖回清單公告內(nèi)容不包括（）。A)最小申購(gòu)B)贖回單位所對(duì)應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)C)現(xiàn)金替代D)基金份額總值答案:D解析:ETF申購(gòu)清單和贖回清單的內(nèi)容。T日申購(gòu)清單和贖回清單公告內(nèi)容包括最小申購(gòu)、贖回單位所對(duì)應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)、現(xiàn)金替代、T日預(yù)估現(xiàn)金部分、T-1日現(xiàn)金差額、基金份額凈值及其他相關(guān)內(nèi)容。[單選題]22.投資者購(gòu)買基金份額就成為（）。A)基金公司的股東B)基金公司的債權(quán)人C)基金公司的受益人D)基金的受益人答案:D解析:股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。[單選題]23.貨幣市場(chǎng)基金可以投資的金融工具有（）。A)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券B)股票C)剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D)可轉(zhuǎn)換債券答案:C解析:貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券；③以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；④信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具[單選題]24.(2017年)對(duì)于貨幣基金，當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值存在偏離時(shí)，下列說(shuō)法正確的是（）。A)當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時(shí)，應(yīng)在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息B)表明基金組合存在浮盈C)表明基金組合存在浮虧D)只是說(shuō)明兩種估值方法得到的結(jié)果不同，基金組合不存在浮盈和浮虧答案:A解析:當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值（即產(chǎn)生正偏離）時(shí)，表明基金組合中存在浮盈；反之，當(dāng)存在負(fù)偏離時(shí)，則基金組合中存在浮虧。當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過0．25％時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個(gè)交易日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并依法履行信息披露義務(wù)。[單選題]25.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A)銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C)基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D)基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案:D解析:基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。[單選題]26.私募基金通過以下媒介渠道推介私募基金，其中符合規(guī)定的是（）。A)公益性開放式講座報(bào)告會(huì)B)可公開瀏覽的私募基金管理人官方網(wǎng)站C)設(shè)置特定合格投資者為對(duì)象的微信朋友圈D)門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客答案:C解析:私募基金不得公開宣傳，因此私募機(jī)構(gòu)不得通過下列媒介渠道推介私募基金：（1）公開出版資料。（2）面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊(cè)、信函、傳真。（3）海報(bào)、戶外廣告。（4）電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體。（5）公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等。（6）未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介。（7）未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)。（8）未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的電話、短信和電子郵件等通信媒介。（9）法律行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定和中國(guó)基金協(xié)會(huì)自律規(guī)則禁止的其他行為。[單選題]27.從業(yè)人員在服務(wù)的過程中，不符合客戶至上要求的是（）。A)不以財(cái)富多寡作為服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B)對(duì)部分客戶提供特別服務(wù)C)尊重殘疾客戶D)客戶利益優(yōu)先答案:B解析:客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點(diǎn)：①客戶利益優(yōu)先；②公平對(duì)待客戶。公平對(duì)待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。[單選題]28.特殊類型基金包括（）。Ⅰ．保本基金Ⅱ．LOFⅢ．基金中基金Ⅳ．分級(jí)基金A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:隨著行業(yè)的發(fā)展，基金產(chǎn)品創(chuàng)新越來(lái)越豐富，市場(chǎng)中也出現(xiàn)了不少特殊類型基金。嚴(yán)格意義上說(shuō)，前文的基金中基金、另類投資基金也屬于特殊類型的基金。1．避險(xiǎn)策略基金2．上市開放式基金（LOF）3．分級(jí)基金[單選題]29.基金公司（）負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作。A)股東B)董事會(huì)C)督察長(zhǎng)D)監(jiān)事答案:C解析:基金管理人在董事會(huì)和管理層會(huì)設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，公司督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作。[單選題]30.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括()。A)企業(yè)年金B(yǎng))保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃C)定向資產(chǎn)管理計(jì)劃D)第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃答案:C解析:[單選題]31.（）主要是公司采取的戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)模式以及外部競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境變化等所產(chǎn)生的，主要責(zé)任人是公司的董事會(huì)和管理層。A)業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)B)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C)投資風(fēng)險(xiǎn)D)操作風(fēng)險(xiǎn)答案:B解析:業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要是公司采取的戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)模式以及外部競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境變化等所產(chǎn)生的，主要責(zé)任人是公司的董事會(huì)和管理層。[單選題]32.?產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場(chǎng)細(xì)分不到位、產(chǎn)品定位不明確?屬于基金的（）銷售策略的不足之處。A)價(jià)格B)促銷C)渠道D)產(chǎn)品答案:D解析:在各類基金銷售機(jī)構(gòu)創(chuàng)新及銷售多樣化產(chǎn)品的同時(shí)，這些機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面也存在很多不足之處，如產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場(chǎng)細(xì)分不到位、產(chǎn)品定位不明確等問題，以至于投資者無(wú)法依據(jù)自身需求選擇最優(yōu)的基金產(chǎn)品。[單選題]33.關(guān)于單個(gè)債券與債券基金以下描述不正確的是（）。A)債券基金沒有確定的到期日B)債券基金的收益比債券的利息固定C)債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)D)兩者的投資風(fēng)險(xiǎn)不同答案:B解析:債券基金的收益不如債券的利息固定。[單選題]34.(2017年)對(duì)基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A)董事會(huì)B)管理層C)督察長(zhǎng)D)監(jiān)事會(huì)答案:A解析:基金管理人董事會(huì)設(shè)定公司的合規(guī)管理目標(biāo)，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，對(duì)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。[單選題]35.我國(guó)對(duì)于非公開募集基金監(jiān)管的重點(diǎn)集中在()環(huán)節(jié)。A)信息披露B)備案C)托管D)募集答案:D解析:我國(guó)對(duì)于非公開募集資金監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)。[單選題]36.()是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對(duì)基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A)合規(guī)政策B)合規(guī)文化C)合規(guī)審核D)合規(guī)培訓(xùn)答案:A解析:本題考查合規(guī)政策的概念[單選題]37.基金宣傳推介材料禁止使用（）。A)基金合同生效不足六個(gè)月的基金業(yè)績(jī)B)基金合同生效十年以上的基金業(yè)績(jī)C)基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績(jī)D)以證券市場(chǎng)有代表性的指數(shù)模擬歷史業(yè)績(jī)答案:A解析:基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。[單選題]38.以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。A)基金份額上市交易公告書B)基金份額發(fā)售公告C)基金資產(chǎn)凈值D)基金年度報(bào)告答案:B解析:在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露招募說(shuō)明書、基金合同、托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等文件。當(dāng)基金將驗(yàn)資報(bào)告提交中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)后，基金還應(yīng)當(dāng)編制并披露基金合同生效公告。[單選題]39.關(guān)于證券公司在經(jīng)營(yíng)過程中調(diào)整業(yè)務(wù)范圍，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)證券公司財(cái)務(wù)狀況對(duì)其業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行調(diào)整B)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不可以根據(jù)證券公司專業(yè)人員數(shù)量對(duì)其業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行調(diào)整C)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)證券公司合規(guī)程度對(duì)其業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行調(diào)整D)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)證券公司高級(jí)管理人員業(yè)務(wù)管理能力對(duì)其業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行調(diào)整答案:B解析:國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)證券公司專業(yè)人員數(shù)量對(duì)其業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行調(diào)整，故選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。[單選題]40.(2016年)（）是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。A)基金評(píng)級(jí)B)基金估值C)基金運(yùn)作D)基金服務(wù)答案:A解析:A基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能力進(jìn)行的評(píng)級(jí)、評(píng)獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他評(píng)價(jià)活動(dòng)。基金評(píng)級(jí)是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的．符號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。[單選題]41.基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。A)1B)2C)3D)6答案:D解析:基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金管理人。[單選題]42.ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類似，要遵循的交易規(guī)則包括（）。Ⅰ、基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值Ⅱ、基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行Ⅲ、基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整倍數(shù)，不足100份的部分可以賣出Ⅳ、基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類似，要遵循下列交易規(guī)則：（1）基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值；（2）基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行；（3）基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整倍數(shù)，不足100份的部分可以賣出；（4）基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。[單選題]43.基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括()。A)培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念，灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范B)灌輸基金職業(yè)道德觀念，培訓(xùn)基金職業(yè)道德素質(zhì)C)培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念，培訓(xùn)基金職業(yè)道德素質(zhì)D)灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范，培養(yǎng)基金職業(yè)道德素質(zhì)答案:A解析:基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括以下兩個(gè)方面：①培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念;②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。[單選題]44.下列對(duì)于后臺(tái)管理系統(tǒng)的功能，說(shuō)法正確的是().A)為基金投資人提供服務(wù)的功能B)限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用C)對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能D)為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能答案:B解析:其他三項(xiàng)均為前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能。[單選題]45.（）是指公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作情況及財(cái)務(wù)狀況，同時(shí)要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。A)業(yè)務(wù)與信息隔離原則B)股東誠(chéng)信與合作原則C)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明原則D)人員敬業(yè)原則答案:A解析:業(yè)務(wù)與信息隔離原則。公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作情況及財(cái)務(wù)狀況，同時(shí)要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。[單選題]46.中國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)，這屬于基金銷售的（）。A)促銷策略B)產(chǎn)品策略C)價(jià)格策略D)渠道策略答案:B解析:在產(chǎn)品策略方面，中國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)。[單選題]47.基金銷售適用性原則不包括（）。A)差異性原則B)全面性原則C)有效性原則D)合理性原則答案:D解析:基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)勤勉審慎，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或服務(wù)信息，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力及產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷售或提供給適合的投資者。具體應(yīng)遵循以下原則：①投資人利益優(yōu)先原則。②全面性原則。③客觀性原則。④及時(shí)性原則。⑤有效性原則。⑥差異性原則。[單選題]48.在基金公司的具體機(jī)構(gòu)設(shè)置中，產(chǎn)品審批委員會(huì)所議事項(xiàng)不包括()。A)討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略B)審核具體產(chǎn)品方案，評(píng)估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)C)制定、修訂公司的估值政策及程序D)根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)答案:C解析:本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。產(chǎn)品審批委員會(huì)所議事項(xiàng)包括：(1)討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略;(2)審核具體產(chǎn)品方案，評(píng)估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn);(3)根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)[單選題]49.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金備案手續(xù)的內(nèi)容不包括()。A)主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B)基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C)基金收益分配原則、執(zhí)行方式D)采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議答案:C解析:《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別;②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議;③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議;④基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。C項(xiàng)屬于基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容。[單選題]50.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)基金管理公司主要股東的注冊(cè)資本不得低于人民幣()。A)l億元B)2億元C)3億元D)5億元答案:C解析:根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)基金管理公司主要股東的注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元。[單選題]51.下列不是基金監(jiān)管的基本原則的是()。A)依法監(jiān)管原則B)規(guī)范監(jiān)管原則C)保護(hù)投資人利益原則D)高效監(jiān)管原則答案:B解析:基金監(jiān)管的基本原則包括：①保護(hù)投資人利益原則;②適度監(jiān)管原則;③高效監(jiān)管原則;④依法監(jiān)管原則;⑤審慎監(jiān)管原則;⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。[單選題]52.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的是()。A)沒有投資風(fēng)險(xiǎn)B)只適合長(zhǎng)期投資C)只適合短期投資D)既適合短期投資，也適合長(zhǎng)期投資答案:C解析:[單選題]53.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是（）。A)員工自律B)風(fēng)險(xiǎn)控制制度C)董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D)公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制答案:B解析:風(fēng)險(xiǎn)控制制度屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度，而不是基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制。[單選題]54.下列關(guān)于公司組織機(jī)構(gòu)中公司職工代表的表述，不符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的是()。A)股份有限公司董事會(huì)成員中應(yīng)當(dāng)包括公司職工代表B)股份有限公司監(jiān)事會(huì)成員中應(yīng)當(dāng)包括公司職工代表C)國(guó)有獨(dú)資公司董事會(huì)成員中應(yīng)當(dāng)包括公司職工代表D)國(guó)有獨(dú)資公司監(jiān)事會(huì)成員中應(yīng)當(dāng)包括公司職工代表答案:A解析:根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》第四十四條的規(guī)定，2個(gè)以上的國(guó)有企業(yè)或者2個(gè)以上的其他國(guó)有投資主體投資設(shè)立的有限責(zé)任公司，其董事會(huì)成員中應(yīng)當(dāng)有公司職工代表;其他有限責(zé)任公司董事會(huì)成員中可以有公司職工代表。董事會(huì)中的職工代表由公司職工通過職工代表大會(huì)、職工大會(huì)或者其他形式民主選舉產(chǎn)生。本法第六十七條規(guī)定，國(guó)有獨(dú)資公司董事會(huì)成員中應(yīng)當(dāng)有公司職工代表。本法第七十條規(guī)定，國(guó)有獨(dú)資公司監(jiān)事會(huì)成員不得少于5人，其中職工代表的比例不得低于1/3，具體比例由公司章程規(guī)定。本法第一百零八條規(guī)定：有限公司設(shè)董事會(huì)，其成員為5人至19人。董事會(huì)成員中可以有公司職工代表。本法第一百一十七條規(guī)定，股份有限公司設(shè)監(jiān)事會(huì)，其成員不得少于3人。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)包括股東代表和適當(dāng)比例的公司職工代表，其中職工代表的比例不得低于1/3，具體比例由公司章程規(guī)定。A選項(xiàng)，股份有限公司董事會(huì)成員中可以包括公司職工代表，而不是應(yīng)當(dāng)包括。[單選題]55.2001年9月，我國(guó)第一只開放性基金--()誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。A)華夏基金B(yǎng))華安創(chuàng)新C)博時(shí)基金D)中歐答案:B解析:[單選題]56.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交（）建檔保管。A)監(jiān)管機(jī)構(gòu)B)監(jiān)控中心C)所在機(jī)構(gòu)D)基金托管人答案:C解析:基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管。[單選題]57.(2017年)下述情況中基金管理人收取的贖回費(fèi)不用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的是（）。A)基金收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有期少于30日的投資人收取的不低于0．5％的贖回費(fèi)B)基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有期少于30日的投資人收取的不低于0．75％的贖回費(fèi)C)基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有期少于7日的投資人收取的不低于1．5％的贖回費(fèi)D)基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有期少于3個(gè)月的投資人收取的不低于0．5％的贖回費(fèi)答案:D解析:（教材下冊(cè)P19）目前對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1．5％的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。對(duì)于收取銷售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸屬基金財(cái)產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。故D項(xiàng)不符合題意。[單選題]58.()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。A)獨(dú)立性原則B)公正性原則C)客觀性原則D)準(zhǔn)確性原則答案:C解析:本題考查合規(guī)管理的基本原則?？陀^性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為[單選題]59.關(guān)于公募基金基金份額持有人大會(huì)可行使的職權(quán)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A)決定終止基金合同B)決定更換基金銷售人C)決定更換基金托管人D)決定更換基金管理人答案:B解析:基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：(1)決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限。(2)決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同。(3)決定更換基金管理人、基金托管人。(4)決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。(5)基金合同約定的其他職權(quán)。[單選題]60.在（）募集資金進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。A)境內(nèi)，境外B)境內(nèi)，境內(nèi)C)境外，境外D)境外，境內(nèi)答案:A解析:在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。[單選題]61.個(gè)人申請(qǐng)保薦代表人資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。A)誠(chéng)實(shí)守信，品行良好，無(wú)不良誠(chéng)信記錄B)最近3年內(nèi)在境內(nèi)證券發(fā)行項(xiàng)目中擔(dān)任過項(xiàng)目協(xié)辦人C)最近2年未受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰D)未負(fù)有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)答案:C解析:個(gè)人申請(qǐng)保薦代表人資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)具備3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷。(2)最近3年內(nèi)在境內(nèi)證券發(fā)行項(xiàng)目中擔(dān)任過項(xiàng)目協(xié)辦人。(3)參加中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保薦代表人勝任能力考試且成績(jī)合格有效。(4)誠(chéng)實(shí)守信，品行良好，無(wú)不良誠(chéng)信記錄，最近3年未受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰。(5)未負(fù)有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)。(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。[單選題]62.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。A)30B)60C)90D)180答案:B解析:國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。[單選題]63.董事會(huì)審議（）事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過。A)公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易B)公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所C)法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)D)以上都是答案:D解析:董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2／3以上的獨(dú)立董事通過：（1）公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易；（2）公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（3）公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告；（4）法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。[單選題]64.關(guān)于忠誠(chéng)廉潔的要求，以下行為正確的是()。A)為滿足機(jī)構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排B)利用基金財(cái)產(chǎn)為所在機(jī)構(gòu)獲取利益C)利用商業(yè)機(jī)會(huì)為大客戶創(chuàng)造額外收益D)拒絕接受利益相關(guān)方的回扣答案:D解析:忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：①應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng);②應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失;③應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程;④不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等;⑤不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益;⑥不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益;⑦不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn);⑧不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨;⑨不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。[單選題]65.()的合法權(quán)益應(yīng)當(dāng)被保護(hù)，使其免于濫用客戶資產(chǎn)、內(nèi)幕交易等欺詐、操縱行為的侵害。A)基金投資者B)基金管理人C)基金托管人D)基金公司答案:A解析:本題考查股權(quán)投資基金監(jiān)管的目標(biāo)?；鹜顿Y者的合法權(quán)益應(yīng)當(dāng)被保護(hù)，使其免于濫用客戶資產(chǎn)、內(nèi)幕交易等欺詐、操縱行為的侵害。[單選題]66.基金申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為（）元。A)1B)0.1C)0.01D)0.001答案:D解析:基金申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為0.001元。[單選題]67.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下表述正確的是()。A)商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務(wù)B)基金公司可以開展基金直銷業(yè)務(wù)C)證券公司不能開展基金代銷業(yè)務(wù)D)證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務(wù)答案:B解析:基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。[單選題]68.(2016年)債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的（）。A)利率風(fēng)險(xiǎn)B)信用風(fēng)險(xiǎn)C)購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)D)政策風(fēng)險(xiǎn)答案:B解析:B債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)密切相關(guān)，且呈反方向變動(dòng)。如果債券發(fā)行人不能按時(shí)支付利息或償還本金，該債券就面臨很高的信用風(fēng)險(xiǎn)。投資者為彌補(bǔ)低等級(jí)信用債券可能面臨的較高信用風(fēng)險(xiǎn)，往往會(huì)要求較高的收益補(bǔ)償。一些債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)債券的信用進(jìn)行評(píng)級(jí)。如果某債券的信用等級(jí)下降，將會(huì)導(dǎo)致該債券的價(jià)格下跌，持有這種債券的基金的資產(chǎn)凈值也會(huì)隨之下降。[單選題]69.基金監(jiān)管?三公?原則中的公正原則是指()。A)要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化B)對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁C)基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為D)要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開答案:B解析:公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。[單選題]70.督察長(zhǎng)應(yīng)該定期或不定期地向（）報(bào)告工作情況。A)全體董事B)總經(jīng)理C)全體監(jiān)事D)合規(guī)管理部門答案:A解析:合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任；督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。[單選題]71.基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員包括()。Ⅰ.普通會(huì)員Ⅱ.高級(jí)會(huì)員Ⅲ.聯(lián)席會(huì)員Ⅳ.特別會(huì)員A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員分為三類：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員。[單選題]72.只向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行募集的基金是指()A)信托B)私募基金C)公募基金D)存單答案:C解析:公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，它一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤(rùn)分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求?？键c(diǎn)：公募基金的概念所屬章節(jié)：第三章第一節(jié)掌握[單選題]73.境外上市外資股以()標(biāo)明面值，采取記名股票的形式發(fā)行的。A)美元B)上市地貨幣C)港元D)人民幣答案:D解析:[單選題]74.關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A)為中小投資者拓寬了投資渠道B)穩(wěn)定上市公司的股價(jià)C)優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D)有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展答案:B解析:本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過度投機(jī)[單選題]75.私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于()年，且自基金清算終止之日起不得少于()年。A)5;3B)10;5C)20;10D)15;5答案:C解析:私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于20年，且自基金清算終止之日起不得少于10年。[單選題]76.（）要求管理人應(yīng)當(dāng)以實(shí)現(xiàn)投資人利益為最高目的，將自身的利益妥善置于投資人利益之下，不得與投資人利益發(fā)生沖突。A)忠誠(chéng)義務(wù)B)誠(chéng)信義務(wù)C)公開義務(wù)D)專業(yè)義務(wù)答案:A解析:資產(chǎn)管理人必須盡到?誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)?的信托責(zé)任，恪守忠誠(chéng)與專業(yè)義務(wù)。忠誠(chéng)義務(wù)要求管理人應(yīng)當(dāng)以實(shí)現(xiàn)投資人利益為最高目的，將自身的利益妥善置于投資人利益之下，不得與投資人利益發(fā)生沖突。[單選題]77.（）作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。A)政府B)金融機(jī)構(gòu)C)中央銀行D)個(gè)人和企業(yè)居民答案:B解析:金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。[單選題]78.期貨公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向公司所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)目前()月末的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)表。A)1個(gè)月B)2個(gè)月C)3個(gè)月D)4個(gè)月答案:C解析:《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第二十四條規(guī)定，期貨公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向公司所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)日前3個(gè)月月末的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)表。[單選題]79.某避險(xiǎn)策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資組合保險(xiǎn)策略(CPPI)，基金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，那么，該基金要仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)，其股票虧損的幅度要保證在()以內(nèi)。A)25%B)30%C)33.33%D)20%答案:A解析:適當(dāng)放大安全墊的倍數(shù)，可以提高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例以增加基金的收益。例如，將投資債券確定的投資收益的2倍投資于股票，也就是將安全墊放大1倍，那么如果股票虧損的幅度在50%以內(nèi)，基金仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)。本題中?；鸾?jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，該基金要仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo).其股票虧損的幅度要保證在25%以內(nèi)。[單選題]80.內(nèi)部控制的()是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A)有效性原則B)獨(dú)立性原則C)相互制約原則D)成本效益原則答案:B解析:[單選題]81.(2016年)在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立（），在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。A)投資決策授權(quán)制度B)業(yè)務(wù)交流制度C)投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度D)實(shí)質(zhì)性審查制度答案:C解析:C投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)的主要內(nèi)容之一：建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。[單選題]82.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括()。A)基金份額的募集與客戶服務(wù)B)基金的銷售與基金投資C)基金份額的注冊(cè)登記D)基金份額的募集與運(yùn)作管理答案:C解析:基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶。負(fù)責(zé)基金份額的登記。基金交易確認(rèn)。代理發(fā)放紅利。建立并保管基金份額持有人名冊(cè)。法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]83.對(duì)公開募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管包括（）。Ⅰ．基金銷售適用性監(jiān)管Ⅱ．對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管Ⅲ．對(duì)基金募集對(duì)象的限制Ⅳ．對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:對(duì)公開募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管主要涉及以下內(nèi)容：（一）基金銷售適用性監(jiān)管（二）對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管（三）對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管[單選題]84.私募基金應(yīng)當(dāng)履行的程序包括（）①特定對(duì)象的確定②回訪確認(rèn)③合格投資者確認(rèn)④基金風(fēng)險(xiǎn)揭示A)②③④B)①③④C)①②③④D)①②③答案:C解析:私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序：①特定對(duì)象確定；②投資者適當(dāng)性匹配;③基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；④合格投資者確認(rèn)；⑤投資冷靜期；⑥回訪確認(rèn)。本題考察一般規(guī)定[單選題]85.根據(jù)《證券公司直接投資業(yè)務(wù)規(guī)范》，直接從業(yè)人員開展業(yè)務(wù)不得有下列()行為。Ⅰ單獨(dú)或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易等違法活動(dòng)，或從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù);Ⅱ貶損同行或以其它不正當(dāng)手段爭(zhēng)攬業(yè)務(wù);Ⅲ接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行賄賂;Ⅳ向客戶承諾確保收回投資本金或者固定收益或者賠償投資損失A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅳ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:[單選題]86.以下不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金募集申請(qǐng)材料的齊備性審查的是（）。A)基金合同草案B)招募說(shuō)明書草案C)上市公告書D)申請(qǐng)報(bào)告答案:C解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行齊備性審查，即對(duì)報(bào)送的申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、托管協(xié)議草案和招募說(shuō)明書草案等必要文件是否齊備進(jìn)行審查。[單選題]87.基金銷售機(jī)構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是()。A)基金研究分析人員B)從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員C)銷售機(jī)構(gòu)的管理人員D)總部從事基金宣傳推介的人員答案:C解析:基金銷售機(jī)構(gòu)中負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。[單選題]88.在ETF募集期內(nèi)，投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，使用證券交易所的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行的現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)為（）。A)場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B)場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)C)銀行現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)D)券商現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)答案:A解析:ETF場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金方式參與證券交