基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷38)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷38)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項(xiàng)選擇題，共99題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.下列關(guān)于基金半年度報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)表附注披露的內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）。A)半年度財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn)行披露B)半年度報(bào)告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報(bào)告C)半年度報(bào)告只對當(dāng)期的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說明，不需要說明兩個(gè)年度的報(bào)表項(xiàng)目D)半年度報(bào)告要對人事變動(dòng)的狀況做出說明答案:D解析:半年度報(bào)告不需要對人事變動(dòng)的狀況做出說明。[單選題]2.崗前職業(yè)道德教育主要是通過（）來督促完成的。A)在職培訓(xùn)B)基金從業(yè)資格考試C)職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu)D)基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案答案:B解析:崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進(jìn)行的入職必備知識(shí)和職業(yè)道德的教育。崗前教育主要是通過基金從業(yè)資格考試和基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)在其入職時(shí)上崗前對其進(jìn)行教育等途徑來督促完成的。[單選題]3.下列選項(xiàng)中屬于期貨從業(yè)人員的是()。A)期貨公司的打字員B)期貨交易所的非期貨公司結(jié)算會(huì)員中的管理人員和專業(yè)人員C)為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)中的管理人員和專業(yè)人員D)期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)中從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的管理人員和專業(yè)人員答案:D解析:[單選題]4.()構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A)控制環(huán)境B)風(fēng)險(xiǎn)評估C)信息溝通D)內(nèi)部監(jiān)控答案:A解析:控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。[單選題]5.以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是()。A)基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限B)基金的運(yùn)作方式C)基金的投資范圍、投資策略和投資限制D)基金收益預(yù)測答案:D解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金，應(yīng)當(dāng)制定并簽訂基金合同?；鸷贤瑧?yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：(1)基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利、義務(wù)。(2)基金的運(yùn)作方式。(3)基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限。(4)基金的投資范圍、投資策略和投資限制。(5)基金收益分配原則、執(zhí)行方式。(6)基金承擔(dān)的有關(guān)費(fèi)用。(7)基金信息提供的內(nèi)容、方式。(8)基金份額的認(rèn)購、贖回或者轉(zhuǎn)讓的程序和方式。(9)基金合同變更、解除和終止的事由、程序。(10)基金財(cái)產(chǎn)清算方式。(11)當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。[單選題]6.以下哪一種不是金融交易的組織方式（）。A)自由交易方式B)柜臺(tái)交易方式C)交易所交易方式D)電信網(wǎng)絡(luò)交易方式答案:A解析:金融交易的組織方式是指組織金融工具交易時(shí)采用的方式。受市場本身的發(fā)育程度，交易技術(shù)的發(fā)達(dá)程度以及交易雙方的交易意愿影響，金融交易主要有以下組織方式：（1）場內(nèi)交易方式，指有固定場所、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式。（2）場外交易方式，是相對于交易所交易而言的，指在證券交易所之外各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺(tái)交易方式。（3）電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，指沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。[單選題]7.某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2019年2月20日生效，則該公司應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告的日期是（）。A)2019年2月22日B)2019年2月24日C)2019年2月23日D)2019年2月21日答案:D解析:在基金合同生效的次日，基金管理人在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。[單選題]8.開放式基金的申購和贖回的工作日為證券交易所（）。A)交易日B)股利發(fā)放日C)結(jié)算日D)登記日答案:A解析:開放式基金的申購和贖回的工作日為證券交易所交易日。[單選題]9.開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B)巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)C)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D)基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)答案:B解析:巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]10.下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是()。A)定期提供產(chǎn)品凈值信息B)提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)C)介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)D)推介符合適用性原則的基金答案:D解析:集中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)，主要包括四個(gè)方面的內(nèi)容：①協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果;②推介符合適用性原則的基金;③介紹基金產(chǎn)品;④協(xié)助客戶辦理開戶賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。[單選題]11.在基金公司面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)中，以下不屬于制度和流程風(fēng)險(xiǎn)管理方法的是()。A)基金公司應(yīng)該建立合規(guī)、適用、清晰的日常運(yùn)作制度體系，包括制度、日常操作流程B)建立前、后臺(tái)或關(guān)鍵崗位間職責(zé)分工和制約機(jī)制，加強(qiáng)對員工在制度和流程方面的培訓(xùn)C)建立適當(dāng)?shù)娜肆Y源政策，避免核心人員流失D)強(qiáng)化對制度和流程有效性的稽核答案:C解析:本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。在管理制度和流程風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，基金公司應(yīng)該建立合規(guī)、適用、清晰的日常運(yùn)作制度體系，包括制度、日常操作流程，尤其是關(guān)鍵業(yè)務(wù)操作的制約機(jī)制;建立前、后臺(tái)或關(guān)鍵崗位間職責(zé)分工和制約機(jī)制，加強(qiáng)對員工在制度和流程方面的培訓(xùn);強(qiáng)化對制度和流程有效性的稽核[單選題]12.(2016年)QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求有（）。Ⅰ．境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ．境外證券投資信息Ⅲ．外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息Ⅳ．投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)信息A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息屬于基金合同、招募說明書的特殊披露要求。定期報(bào)告中的特殊披露要求：（1）境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息。在基金定期報(bào)告的產(chǎn)品概況部分披露境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人的基本情況，在基金定期報(bào)告的管理人報(bào)告部分披露境外投資顧問為基金提供投資建議的主要成員的情況。（2）境外證券投資信息。在基金投資組合報(bào)告中，QDII基金將根據(jù)證券所在證券交易所的不同，列表說明期末在各個(gè)國家（地區(qū)）證券市場的權(quán)益投資分布情況，除股票投資和債券投資明細(xì)外，還會(huì)披露基金投資明細(xì)及金融衍生品組合情況。（3）外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。例如，在財(cái)務(wù)報(bào)表附注中披露外幣交易及外幣折算采用的會(huì)計(jì)政策，計(jì)入當(dāng)期損益的匯兌損益等?？键c(diǎn)QDII基金的特殊披露[單選題]13.特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的()將會(huì)是基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。A)集中化和專業(yè)化B)分散化專業(yè)化C)層次化專業(yè)化D)加深化和專業(yè)化答案:C解析:特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。[單選題]14.關(guān)于LOF份額的上市交易，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A)由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B)在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同C)申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．01元人民幣D)漲跌幅比例為10％，自上市首日起執(zhí)行答案:C解析:C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，買入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．001元人民幣。[單選題]15.私募基金的-般風(fēng)險(xiǎn)不包含下列哪項(xiàng)。（）A)資金損失風(fēng)險(xiǎn)B)募集失敗風(fēng)險(xiǎn)C)基金未托管所涉風(fēng)險(xiǎn)D)稅收風(fēng)險(xiǎn)答案:C解析:私募基金的-般風(fēng)險(xiǎn)，包括資金損失風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、｀流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)等。C屬于私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]16.關(guān)于投資者權(quán)益保護(hù)教育的表述，以下錯(cuò)誤的是()A)權(quán)益保護(hù)教育是市場化的要求B)投資者教育保護(hù)號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益C)投資者權(quán)益保護(hù)是營造一個(gè)公正的環(huán)境，給客戶提供相近的回報(bào)D)權(quán)益保護(hù)教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域的體現(xiàn)答案:C解析:投資者權(quán)益保護(hù)是營造一個(gè)公正的政治、經(jīng)濟(jì)、法律環(huán)境，在此環(huán)境下,每個(gè)投資者在受到欺詐或不公平待遇時(shí)都能得到充分的法律救助。此外，投資者的聲音能夠上達(dá)立法者和相關(guān)的管理部門，影響立法、執(zhí)法和司法過程，創(chuàng)造一個(gè)真正對投資者友善、公平的資本市場制度體系。[單選題]17.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)符合的要求不包括（）。A)遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則B)統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C)基金投資人有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利D)增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一繳納答案:D解析:收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)符合以下要求：遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則；營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容；統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等；基金投資人有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利；增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)當(dāng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除；基金銷售機(jī)構(gòu)是增值服務(wù)的提供主體和服務(wù)協(xié)議簽署主體等。統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)備案。[單選題]18.關(guān)于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯(cuò)誤的是()。A)基金信息披露的部門規(guī)章、規(guī)范性文件均由中國證監(jiān)會(huì)制定并發(fā)布B)基金信息披露制度體系的層次可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、自律性規(guī)則C)基金信息披露的自律性規(guī)則的中國證監(jiān)會(huì)依法制定并發(fā)布D)司法解釋不屬于基金信息披露制度體系的構(gòu)成部分答案:C解析:中國基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則?？键c(diǎn)：公募基金的信息披露所屬章節(jié)：第四章第五節(jié)掌握[單選題]19.（）不屬于公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的行為。A)以任何行為欺騙任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻鬊)對重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)C)勤勉盡責(zé)，遵守公司章程D)參與任何操縱市場的行為答案:C解析:公司所有員工不得從事以下違反忠實(shí)義務(wù)的行為：（1）以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻?。?）對重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)。（3）參與任何對客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為、實(shí)踐或商業(yè)交往。（4）參與任何操縱市場的行為。（5）向任何其他人透露（除非是代表客戶履行職責(zé)的行為）關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息。[單選題]20.某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進(jìn)行原因分析時(shí)發(fā)現(xiàn)公司新股申購在法規(guī)發(fā)生變化后未及時(shí)更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了()原則。A)有效性B)健全性C)獨(dú)立性D)相互制約答案:A解析:內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。因此，該公司在內(nèi)部控制方面違背了有效性原則。[單選題]21.大基金公司可以細(xì)分為（）等，小基金公司可以統(tǒng)一設(shè)為市場部。Ⅰ.產(chǎn)品部Ⅱ.銷售部Ⅲ.營銷部Ⅳ.客戶服務(wù)中心A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:大基金公司可以細(xì)分為產(chǎn)品部、銷售部、營銷部、客戶服務(wù)中心等，小基金公司可以統(tǒng)一設(shè)為市場部。[單選題]22.同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A)混合型基金B(yǎng))平衡型基金C)保本型基金D)收入型基金答案:B解析:同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型基金。[單選題]23.對于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。A)分配現(xiàn)金B(yǎng))比例分配C)紅利再投資D)不分配答案:C解析:《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定：?對于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配?。[單選題]24.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。A)1000B)300C)500D)100答案:D解析:私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元。[單選題]25.截至20l7年6月末，貨幣市場基金數(shù)量共計(jì)（）只。A)371B)372C)381D)382答案:B解析:截至20l7年6月末，貨幣市場基金數(shù)量共計(jì)372只，資產(chǎn)凈值達(dá)到534萬億元，在公募基金中規(guī)模占比達(dá)到55.l6％，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過股票型、混合型、債券型等其他類型基金。[單選題]26.（）中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)（以下簡稱?基金業(yè)委員會(huì)?）成立，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A)2002年7月4日B)2002年12月4日C)2004年12月4日D)2002年8月4日答案:C解析:2004年12月，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委會(huì)成立。該委員會(huì)作為基金專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。[單選題]27.2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了（），負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。A)基金業(yè)行會(huì)B)基金公會(huì)C)基金業(yè)管理委員會(huì)D)基金公司會(huì)員部答案:D解析:2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。[單選題]28.基金銷售機(jī)構(gòu)通過電視、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的（）。A)講座、推介會(huì)和座談會(huì)B)媒體和宣傳手冊的應(yīng)用C)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用D)?一對一?專人服務(wù)答案:B解析:屬于媒體和宣傳手冊的應(yīng)用[單選題]29.ETF聯(lián)接基金的特征不包括（）。A)聯(lián)接基金依附于主基金B(yǎng))聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購ETF的渠道C)聯(lián)接基金可以參與ETF的套利D)聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運(yùn)作答案:C解析:聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。[單選題]30.公司所有員工不得從事以下違反忠實(shí)義務(wù)的行為()。Ⅰ.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻簪?對重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)Ⅲ.參與任何對客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為、實(shí)踐或商業(yè)交往Ⅳ.為客戶進(jìn)行的所有交易都是本著客戶利益第一的原則A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:本題考查業(yè)務(wù)部門的合規(guī)責(zé)任。公司所有員工不得從事以下違反忠實(shí)義務(wù)的行為：(1)以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻簟?2)對重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)。(3)參與任何對客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為、實(shí)踐或商業(yè)交往。(4)參與任何操縱市場的行為。(5)向任何其他人透露(除非是代表客戶履行職責(zé)的行為)關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息[單選題]31.基金行業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為（）。A)全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)B)理事會(huì)C)專業(yè)委員會(huì)D)監(jiān)事會(huì)答案:A解析:基金行業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。[單選題]32.下列關(guān)于基金銷售客戶服務(wù)的具體方式，說法不正確的是（）。A)自動(dòng)傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料B)通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時(shí)隨地獲得服務(wù)C)電話服務(wù)中心通常以計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)D)講座、推介會(huì)和座談會(huì)的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機(jī)會(huì)答案:D解析:D項(xiàng)，講座、推介會(huì)和座談會(huì)等能為投資者提供一個(gè)面對面交流的機(jī)會(huì)。基金銷售機(jī)構(gòu)也可以從這些活動(dòng)中獲得有價(jià)值的信息，有效地推介基金產(chǎn)品，并跟進(jìn)投資者的反饋，進(jìn)一步改善客戶服務(wù)。[單選題]33.下列不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是（）。A)《證券投資基金銷售管理辦法》B)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》C)《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D)《證券投資基金管理公司管理辦法》答案:C解析:本題考察基金監(jiān)管的概念、體系、原則和目標(biāo)；主要的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。[單選題]34.()是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)健，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。A)內(nèi)部控制原則B)內(nèi)部控制理念C)內(nèi)部控制環(huán)境D)內(nèi)部控制目標(biāo)答案:D解析:內(nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)健，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。[單選題]35.我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）。A)90天B)180天C)365天D)397天答案:A解析:我國貨幣市場基金投資結(jié)合的平均剩余期限不得超過90天。平均剩余存續(xù)期不得超過l80天。[單選題]36.我國上海、深圳證券交易所屬于（）。A)基金自律管理機(jī)構(gòu)B)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C)基金投資顧問機(jī)構(gòu)D)基金銷售機(jī)構(gòu)答案:A解析:證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。[單選題]37.某公募基金基金經(jīng)理調(diào)研時(shí)，某上市公司董秘透露即將公布員工持股計(jì)劃。該基金經(jīng)理用所管理的基金大量買入該上市公司股票。關(guān)于基金經(jīng)理行為，以下表述正確的是()。A)既違反了法律，又違反了職業(yè)道德B)既不違反法律，也不違反職業(yè)道德C)只違反了法律，不違反職業(yè)道德D)只違反職業(yè)道德，不違反法律答案:A解析:《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)?；鹇殬I(yè)道德中忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。該基金經(jīng)理用所管理的基金大量買入上市公司股票，挪用了基金財(cái)產(chǎn)，即違反了法律，又違反了職業(yè)道德。[單選題]38.以下關(guān)于基金管理公司及其子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)說法正確的有（）。A)基金管理公司從事公開募集基金業(yè)務(wù)，向特定對象募集資金累計(jì)不得超過200人B)基金管理公司通過設(shè)立資產(chǎn)管理計(jì)劃從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以采取為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C)為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于2000萬元人民幣D)為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于1000萬元人民幣，但不得超過10億元人民幣答案:B解析:基金管理公司從事特定客戶資產(chǎn)管理，向特定對象募集資金累計(jì)不得超過200人。（選項(xiàng)A錯(cuò)誤）基金管理公司通過設(shè)立資產(chǎn)管理計(jì)劃從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以采取為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)兩種形式。（選項(xiàng)B正確）為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣。（選項(xiàng)C錯(cuò)誤）為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣。（選項(xiàng)D錯(cuò)誤）[單選題]39.（）由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。A)董事會(huì)B)股東會(huì)C)監(jiān)事會(huì)D)投資決策委員會(huì)答案:B解析:股東會(huì)由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。[單選題]40.LOF基金申請?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備()。A)基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B)募集金額不少于3億元人民幣C)持有人不少于2000人D)募集金額不少于1億元人民幣答案:A解析:LOF基金申請?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備下列條件:(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;(2)募集金額不少于2億元人民幣;(3)持有人不少子1000人;(4)交易所規(guī)定的其他條件。[單選題]41.ETF聯(lián)接基金的管理人不得對ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的ETF部分計(jì)提（）。A)管理費(fèi)B)申購費(fèi)C)贖回費(fèi)D)以上都是答案:A解析:ETF聯(lián)接基金的管理人不得對ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的ETF部分計(jì)提管理費(fèi)。[單選題]42.關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。A)集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值B)具有基礎(chǔ)性的特征C)具有宏觀性的特征D)政府全面監(jiān)管答案:D解析:基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動(dòng)始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。作為基本原則，應(yīng)該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值，它具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征。D項(xiàng)，市場失靈要求政府干預(yù)，但現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的政府干預(yù)應(yīng)是?適度?的干預(yù)，即行政監(jiān)管應(yīng)適度。[單選題]43.不屬于誠實(shí)守信基本要求的是（）。A)不得欺詐客戶B)不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場C)不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭D)不得違反法律法規(guī)答案:D解析:不得違反法律規(guī)定是守法合規(guī)的基本要求。[單選題]44.下列關(guān)于儲(chǔ)蓄的說法錯(cuò)誤的是（）。A)儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過通貨膨脹B)儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益C)儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用的貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)D)儲(chǔ)蓄確保本金安全答案:A解析:儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動(dòng)。儲(chǔ)蓄的特征是其保值性，接受儲(chǔ)蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲(chǔ)蓄的本金安全。除本金外，儲(chǔ)蓄還會(huì)帶來一定的利息收益。[單選題]45.關(guān)于LOF和ETF的特征，以下描述錯(cuò)誤的是()A)LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)B)LOF和ETF通常為主動(dòng)管理型基金C)ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D)LOF的申購和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對價(jià)答案:B解析:ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一個(gè)指數(shù)為目標(biāo);而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金。[單選題]46.下列基金產(chǎn)品適用簡易注冊程序的有（）。Ⅰ．貨幣基金Ⅱ．債券基金Ⅲ．指數(shù)基金Ⅳ．分級(jí)基金A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:適用于簡易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金（含單市場、跨市場／跨境ETF）及其聯(lián)接基金。[單選題]47.甲在擔(dān)任A基金管理公司監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)人時(shí)，應(yīng)其在B基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學(xué)乙的要求，將A基金的控制制度、工作流程等發(fā)送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中()的要求。A)保守秘密B)守法合規(guī)C)忠誠盡責(zé)D)誠信守信答案:A解析:保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。由此可見，甲的行為違反了保守秘密的要求。[單選題]48.某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進(jìn)行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報(bào)，違反了()職業(yè)道德要求。A)保守秘密B)誠實(shí)守信C)客戶至上D)守法合規(guī)答案:D解析:本題考查守法合規(guī)的內(nèi)容。根據(jù)《證券投資基金法》第18條的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突[單選題]49.關(guān)于私募基金的推介方式，以下符合法規(guī)規(guī)定的是()。A)通過報(bào)刊、電視臺(tái)推介B)通過分析會(huì)、報(bào)告會(huì)向特定對象推介C)向公眾群發(fā)郵件、短信推介D)通過廣告宣傳推介答案:B解析:[單選題]50.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可以（）。A)購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證B)投資于與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品C)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易D)購買不動(dòng)產(chǎn)答案:B解析:根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：（1）銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府券等貨幣市場工具。（2）政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券。（3）與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。（4）在已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金。（5）與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。（6）遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。A、C、D三項(xiàng)屬于QDII基金的禁止性行為。[單選題]51.（）不是基金管理人制定信息系統(tǒng)的管理制度所遵循的原則。A)安全性原則B)時(shí)效性原則C)可操作性原則D)實(shí)用性原則答案:B解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實(shí)用性、可操作性原則，嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。[單選題]52.封閉式基金份額申請上市交易，應(yīng)符合的條件中不包括（）。A)基金合同期限為3年以上B)基金募集金額不低于2億人民幣C)基金份額持有人不少于1000人D)基金份額上市交易規(guī)定的其他條件答案:A解析:封閉式基金份額申請上市交易的條件：1.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；基金合同期限為5年以上；基金金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人；基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。[單選題]53.(2016年)傘型基金的優(yōu)點(diǎn)不包括（）。A)簡化管理B)降低成本C)風(fēng)險(xiǎn)較小D)強(qiáng)大的擴(kuò)張功能答案:C解析:C系列基金又稱為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。從基金公司管理的角度看，采取傘型結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩個(gè)方面：簡化管理、降低成本；強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。[單選題]54.信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（）。A)重大遺漏B)不當(dāng)競爭C)虛假記載D)誤導(dǎo)性陳述答案:C解析:虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載行為。[單選題]55.（）是對股東負(fù)責(zé)的決策機(jī)構(gòu)，其成員由股東會(huì)決定。A)董事會(huì)B)股東會(huì)C)監(jiān)事會(huì)D)理事會(huì)答案:A解析:董事會(huì)是對股東負(fù)責(zé)的決策機(jī)構(gòu)，其成員由股東會(huì)決定。[單選題]56.(2016年)關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)屬于（）的職責(zé)。A)合規(guī)管理部門B)管理層C)督察長D)監(jiān)事會(huì)答案:C解析:督察長應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。[單選題]57.開放式基金的投資人開立的（）是基金注冊登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動(dòng)情況的賬戶。A)基金賬戶B)證券賬戶C)資金賬戶D)第三方賬戶答案:A解析:基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的賬戶。[單選題]58.目前，我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括()。A)現(xiàn)金B(yǎng))1年期銀行存款C)1年期中央銀行票據(jù)D)信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的企業(yè)債券答案:D解析:本題考查貨幣市場基金的投資對象。按照《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：(1)現(xiàn)金;(2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單;(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券;(4)中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具[單選題]59.以下不是證券投資基金營銷特殊性的是（）。A)專業(yè)性B)服務(wù)性C)有形性D)適用性答案:C解析:基金市場營銷的特殊性主要體現(xiàn)在規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性五個(gè)方面。[單選題]60.基金季度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)公布。A)10B)15C)30D)45答案:B解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。[單選題]61.期貨交易所向會(huì)員、期貨公司向客戶收取的保證金，不得低于國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、期貨交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，并應(yīng)當(dāng)()。A)劃入期貨公司自有資金B(yǎng))將客戶保證金共同存放C)與自有資金分開，將客戶保證金共同存放D)與自有資金分開，專戶存放答案:D解析:[單選題]62.（）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指是（）及其依法設(shè)立的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的子公司可以在中國境內(nèi)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單一客戶或者特定多個(gè)客戶的書面委托，根據(jù)規(guī)定和合同約定，運(yùn)用客戶委托資產(chǎn)進(jìn)行投資，并按照合同約定收取費(fèi)用或者報(bào)酬。A)信托公司B)證券公司C)期貨公司D)保險(xiǎn)公司答案:C解析:期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指期貨公司及其依法設(shè)立的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的子公司可以在中國境內(nèi)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單一客戶或者特定多個(gè)客戶的書面委托，根據(jù)規(guī)定和合同約定，運(yùn)用客戶委托資產(chǎn)進(jìn)行投資，并按照合同約定收取費(fèi)用或者報(bào)酬。[單選題]63.LOF基金申請?jiān)诮灰姿鲜行枰獫M足一定的條件，以下說法不正確的是()。A)基金的募集符合《證券投資基金》的規(guī)定B)募集金額不少于1億元人民幣C)持有人不少于1000人D)交易所規(guī)定的其他條件答案:B解析:募集金額不少于2億元人民幣。[單選題]64.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)屬于（）。A)基金售前服務(wù)B)基金售中服務(wù)C)基金售后服務(wù)D)基金理財(cái)服務(wù)答案:A解析:售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)；開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。[單選題]65.證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括（）。A)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B)中臺(tái)查詢系統(tǒng)C)后臺(tái)管理系統(tǒng)D)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)答案:B解析:證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。[單選題]66.關(guān)于貨幣市場基金每天份額凈值的說法正確的是（）。A)等于基金份額面值加當(dāng)日收益B)隨機(jī)變動(dòng)C)保持不變D)隨基金收益率變化而變動(dòng)答案:C解析:貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率表示。[單選題]67.關(guān)于基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)的內(nèi)容，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A)為保證公平，基金管理人對選擇前端收費(fèi)方式的投資人要設(shè)置同一費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)B)基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取相應(yīng)的贖回費(fèi)C)為鼓勵(lì)長期持有，基金管理人對選擇后端收費(fèi)方式的投資人可以根據(jù)持有時(shí)間長短適當(dāng)優(yōu)惠D)認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式答案:A解析:前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率。故A項(xiàng)說法錯(cuò)誤[單選題]68.基金募集機(jī)構(gòu)在向普通投資者銷售最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（R5）的基金產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí)，應(yīng)向其完整揭示的事項(xiàng)不包括（）。A)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的詳細(xì)信息、重點(diǎn)特性和風(fēng)險(xiǎn)B)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的主要費(fèi)用、費(fèi)率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式及頻率C)普通投資者的獲利情況D)普通投資者投訴方式及糾紛解決安排答案:C解析:基金募集機(jī)構(gòu)在向普通投資者銷售最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（R5）的基金產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí)，應(yīng)向其完整揭示以下事項(xiàng)：①基金產(chǎn)品或者服務(wù)的詳細(xì)信息、重點(diǎn)特性和風(fēng)險(xiǎn)；②基金產(chǎn)品或者服務(wù)的主要費(fèi)用、費(fèi)率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式及頻率；③普通投資者可能承擔(dān)的損失；④普通投資者投訴方式及糾紛解決安排。[單選題]69.QDII基金在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上的獨(dú)特之處不包括（）。A)發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格B)基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小C)QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購D)基金托管人可以根據(jù)產(chǎn)品的特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小答案:D解析:QDII基金主要投資于境外市場，因而與僅投資于境內(nèi)證券市場的其他開放式基金相比，在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上有如下幾點(diǎn)獨(dú)特之處：（1）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小。（2）發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。（3）QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購。[單選題]70.（）是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣出申報(bào)。A)價(jià)格優(yōu)先B)買進(jìn)賣出C)買低高拋D)時(shí)間優(yōu)先答案:A解析:價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣出申報(bào)。[單選題]71.體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()Ⅰ、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)Ⅱ、監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律形式Ⅲ、對法律行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定題3星--2018/04/1117:00編輯刪除隱藏選項(xiàng)A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:[單選題]72.對從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠實(shí)守信要求的是（）。A)不欺詐客戶B)堅(jiān)持誠信的無條件性原則C)自覺抵制內(nèi)幕交易和操縱市場的行為D)與同行進(jìn)行正當(dāng)競爭答案:B解析:誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員：①不得欺詐客戶；②在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為；③對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。[單選題]73.基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)涉及的內(nèi)容不包括()。A)基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫B)基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C)運(yùn)用市場公開信息進(jìn)行投資活動(dòng)D)不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送答案:C解析:本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾硗顿Y合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫;基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動(dòng)，運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送;基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員來勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險(xiǎn)事件[單選題]74.基金財(cái)務(wù)報(bào)表包括（）的比較式資產(chǎn)負(fù)債表。A)報(bào)告期初與期末B)報(bào)告期初及其前兩個(gè)年度初C)報(bào)告期末及其前一個(gè)年度末D)報(bào)告期末及其前兩個(gè)年度末答案:C解析:基金財(cái)務(wù)報(bào)表包括報(bào)告期末及其前一個(gè)年度末的比較式資產(chǎn)負(fù)債表，該兩年度的比較式利潤表，該兩年度的比較式所有者權(quán)益（基金值）變動(dòng)表。[單選題]75.EFT基金管理人()會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購贖回清單。A)每一交易日開市前B)每一交易日開市后C)每一交易日閉市前D)每一交易日閉市后答案:A解析:EFT基金管理人每一交易日開市前會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購贖回清單。[單選題]76.下列關(guān)于監(jiān)事會(huì)會(huì)議的表述中，說法正確的有()。Ⅰ每年至少召開一次會(huì)議;Ⅱ應(yīng)當(dāng)于每年下半年召開會(huì)議;Ⅲ應(yīng)當(dāng)于股東大會(huì)結(jié)束后召開會(huì)議;Ⅳ監(jiān)事可以提議召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅳ答案:D解析:[單選題]77.根據(jù)我國《上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券實(shí)施辦法》的規(guī)定，可轉(zhuǎn)債具體轉(zhuǎn)股期限應(yīng)由發(fā)行人根據(jù)()確定。Ⅰ.持有人要求Ⅱ.公司財(cái)務(wù)情況Ⅲ.流通股價(jià)格Ⅳ.可轉(zhuǎn)債的存續(xù)期A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ答案:C解析:[單選題]78.保本基金提供的保證類型一般不包括（）。A)本金保證B)收益保證C)紅利保證D)風(fēng)險(xiǎn)保證答案:D解析:境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。[單選題]79.下列關(guān)于誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪犯罪構(gòu)成的說法中，正確的是()。Ⅰ.侵害的客體是復(fù)雜客體Ⅱ.主體為特殊主體Ⅲ.在主觀方面必須出于故意Ⅳ.侵害的主體包括證券、期貨市場正常的交易管理秩序和其他投資者的利益A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:[單選題]80.有關(guān)基金信息披露的說法錯(cuò)誤的是（）。A)禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B)禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C)禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D)可以詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案:D解析:公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。[單選題]81.因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)造成了損失，墊付或彌補(bǔ)該項(xiàng)損失的資金來源是()A)證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金B(yǎng))保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)C)中國證監(jiān)會(huì)D)交易所答案:A解析:為防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，我國還設(shè)立了證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金，用于墊付或彌補(bǔ)因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力等造成的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失。[單選題]82.下列關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購區(qū)別的表述，正確的是()。A)認(rèn)購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請，申購?fù)ǔ０创_定價(jià)申請B)認(rèn)購份額有封閉期，申購份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回C)認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)D)認(rèn)購費(fèi)一般高于申購費(fèi)答案:C解析:基金認(rèn)購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠;②認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn);③認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期;而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。[單選題]83.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容可能不包括（）。A)所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B)從業(yè)資質(zhì)證明C)從業(yè)年限D(zhuǎn))從業(yè)資質(zhì)證明編號(hào)答案:C解析:基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。[單選題]84.當(dāng)基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以（）利益優(yōu)先。A)基金管理人員B)基金份額持有人C)基金托管人員D)基金銷售機(jī)構(gòu)答案:B解析:當(dāng)基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。[單選題]85.關(guān)于基金半年度報(bào)告的特點(diǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是。（）A)半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)B)半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)C)半年度報(bào)告的管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D)半年度報(bào)告無須披露近3年每年的基金收益分配情況答案:C解析:半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告。[單選題]86.下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯(cuò)誤的是()。A)道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段B)道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用C)道德在約束力上對法律具有補(bǔ)充作用D)法律對傳播道德具有促進(jìn)作用答案:C解析:道德與法律的聯(lián)系包括：(1)目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。(2)內(nèi)容交叉。道德一般可分為兩類，一類是維護(hù)社會(huì)秩序所要求的最低限度的道德;一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。法律調(diào)整的內(nèi)容并不限于道德素調(diào)整的范疇。(3)功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用，法律在約束力上對道德具有補(bǔ)充作用。(4)相互促進(jìn)。法律對傳播道德具有促進(jìn)作用。同時(shí)，道德對法律的實(shí)施也具有促進(jìn)作用。[單選題]87.資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含（）。A)一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B)管理人必須堅(jiān)持?賣者有責(zé)?C)投資人必須做到?買者自負(fù)?D)交易雙方必須做到?風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)?答案:D解析:資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配、管理人必須堅(jiān)持?賣者有責(zé)?、投資人必須做到?買者自負(fù)?。[單選題]88.我國基金信息披露的規(guī)范性文件中不包括（）。A)《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準(zhǔn)則》B)《證券