基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷40)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷40)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共99題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.為防范員工個(gè)人道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，基金公司采取的措施不包括（）。A)加強(qiáng)道德風(fēng)險(xiǎn)防范制度建設(shè)B)倡導(dǎo)良好的職業(yè)道德文化C)定期開(kāi)展員工職業(yè)道德培訓(xùn)D)制定基金經(jīng)理守則答案:D解析:為防范員工個(gè)人道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，公司一要加強(qiáng)道德風(fēng)險(xiǎn)防范制度建設(shè)，通過(guò)制度流程、系統(tǒng)監(jiān)控、核查檢查等控制措施加強(qiáng)員工管理；二要倡導(dǎo)良好的職業(yè)道德文化，定期開(kāi)展員工職業(yè)道德培訓(xùn)；三要制定員工守則，使員工行為規(guī)范有所依據(jù)。[單選題]2.系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存()年。A)3B)5C)15D)20答案:C解析:系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。[單選題]3.內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)()經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。A)避免B)控制C)降低或消除D)轉(zhuǎn)移答案:C解析:內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。[單選題]4.開(kāi)放式基金份額登記，是指（）通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。A)基金份額持有人B)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C)證券交易所D)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)答案:D解析:開(kāi)放式基金份額的登記是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè),確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。[單選題]5.守法合規(guī)對(duì)基金從業(yè)人員的要求是（）。A)自覺(jué)遵守法律法規(guī)B)舉報(bào)違法違規(guī)的行為C)積極配合監(jiān)管D)以上都是答案:D解析:守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺(jué)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報(bào)違法違規(guī)的行為。[單選題]6.基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括（）。A)真實(shí)性B)規(guī)范性C)靈活性D)完整性答案:C解析:基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。[單選題]7.一般來(lái)說(shuō)ETF的運(yùn)作特點(diǎn)不包括（）。A)被動(dòng)操作的指數(shù)型基金B(yǎng))獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制C)實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D)保證獲得投資本金答案:D解析:保證獲得投資本金是保本基金的持點(diǎn)。[單選題]8.基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。A)基金托管人B)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C)證券業(yè)協(xié)會(huì)D)基金業(yè)協(xié)會(huì)答案:B解析:常識(shí)題，證券業(yè)協(xié)會(huì)和基金業(yè)協(xié)會(huì)部屬于自律性組織。在我國(guó)，證券市場(chǎng)的監(jiān)管者部是證監(jiān)會(huì)。[單選題]9.長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民偏愛(ài)的理財(cái)方式是（）。A)貨幣儲(chǔ)蓄B)投資C)融資D)借貸資金答案:A解析:長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民偏愛(ài)貨幣儲(chǔ)蓄，改革開(kāi)放后隨著居民收入快速增加，我國(guó)居民投資的理財(cái)需求也迅速增長(zhǎng)。[單選題]10.2007年,（）設(shè)立了基金公司會(huì)員部,負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。A)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)B)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C)中國(guó)證監(jiān)會(huì)D)證券交易所答案:B解析:2007年,中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部,負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。[單選題]11.基金銷(xiāo)售費(fèi)用項(xiàng)目主要包括基金的（）。A)申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)B)贖回費(fèi)C)銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)D)以上都是答案:D解析:基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等銷(xiāo)售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷(xiāo)售費(fèi)用確認(rèn)基金銷(xiāo)售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。[單選題]12.ETF規(guī)模的變動(dòng)最終取決于（）對(duì)ETF的真正需求。A)投資者B)市場(chǎng)C)金融機(jī)構(gòu)D)監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案:B解析:ETF規(guī)模的變動(dòng)最終取決于市場(chǎng)對(duì)ETF的真正需求。[單選題]13.私募基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括（）。Ⅰ．確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)Ⅱ．確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容Ⅲ．確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失Ⅳ．確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪。回訪應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：（1）確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)。（2）確認(rèn)投資者是否為自己購(gòu)買(mǎi)了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章。（3）確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容。（4）確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配。（5）確認(rèn)投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率。（6）確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失。（7）確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利。（8）確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排。[單選題]14.(2016年)基金管理人的職責(zé)不包括（）。A)基金的募集B)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作C)為投資者爭(zhēng)取最大投資收益D)基金資產(chǎn)保管答案:D解析:D基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的收益。D項(xiàng)屬于基金托管人的職責(zé)。[單選題]15.基金銷(xiāo)售的特殊性不包括()。A)服務(wù)性B)規(guī)范性C)全面性D)專(zhuān)業(yè)性答案:C解析:[單選題]16.基金托管人的信息披露義務(wù)內(nèi)容包括：在基金份額發(fā)售的（）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A)1日B)3日C)5日D)7日答案:B解析:基金托管人的信息披露義務(wù)內(nèi)容包括：在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。[單選題]17.下列屬于基金客戶(hù)售中服務(wù)的是（）。A)定期進(jìn)行投資者回訪B)提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C)介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶(hù)充分了解基金投資的特點(diǎn)D)推介符合適用性原則的基金答案:D解析:售中服務(wù)是指客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)立賬戶(hù)、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。[單選題]18.ETF的特點(diǎn)不包括()。A)實(shí)物申購(gòu)贖回B)二級(jí)市場(chǎng)的交易無(wú)漲跌的限制C)一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D)被動(dòng)操作的指數(shù)型基金答案:B解析:ETF具有三大特點(diǎn)：①被動(dòng)操作的指數(shù)基金;②獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制;③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。[單選題]19.關(guān)于股票基金，錯(cuò)誤的說(shuō)法是()。A)50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng))股票基金是各國(guó)廣泛采用的基金類(lèi)型C)80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D)主要投資于股票答案:A解析:根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。[單選題]20.中國(guó)證監(jiān)會(huì)建立全國(guó)統(tǒng)一的證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)庫(kù)，根據(jù)法規(guī)要求，證券期貨市場(chǎng)違法失信信息在誠(chéng)信檔案中的效力期限為()年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場(chǎng)禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠償責(zé)任的信息，其效力期限為()年。A)5;7B)1;3C)3;5D)2;5答案:C解析:《證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的違法失信信息，在誠(chéng)信檔案中的效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場(chǎng)禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠償責(zé)任的信息，其效力期限為5年?？键c(diǎn)：誠(chéng)信檔案的效力期限所屬章節(jié)：第四章第一節(jié)理解[單選題]21.以下特殊類(lèi)型基金中，一般采用被動(dòng)式投資策略的是()。A)基金中的基金(FOF)B)交易所交易基金(ETF)C)上市開(kāi)放式基金(LOF)D)QDII基金答案:B解析:[單選題]22.下列（）不符合基金銷(xiāo)售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。A)取得基金從業(yè)資格B)必須具備相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)C)由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記D)經(jīng)基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任答案:B解析:基金銷(xiāo)售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任，任何人不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。[單選題]23.基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券型基金。A)60%B)70%C)80%D)90%答案:C解析:基金資產(chǎn)80%以上投資與債券的為債券型基金。[單選題]24.私募基金產(chǎn)品的投資者，其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果有效期（）。A)不超過(guò)1年B)不超過(guò)2年C)不超過(guò)3年D)不超過(guò)4年答案:C解析:在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式履行特定對(duì)象確定程序，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估。投資者應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。投資者的評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)3年。[單選題]25.投資于房地產(chǎn)的基金類(lèi)別屬于()。A)證券投資基金B(yǎng))私募股權(quán)基金C)風(fēng)險(xiǎn)投資基金D)另類(lèi)投資基金答案:D解析:另類(lèi)投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。[單選題]26.（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A)守法合規(guī)B)誠(chéng)實(shí)守信C)客戶(hù)至上D)忠誠(chéng)盡責(zé)答案:D解析:忠誠(chéng)盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。[單選題]27.下列有關(guān)封閉式基金賬戶(hù)的表述，不正確的是()。A)投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金必須開(kāi)立滬、深證券賬戶(hù)或滬、深基金賬戶(hù)及資金賬戶(hù)B)每位投資者只能開(kāi)設(shè)和使用一個(gè)資金賬戶(hù)，并只能對(duì)應(yīng)一個(gè)股票賬戶(hù)或基金賬戶(hù)C)每個(gè)有效證件可以開(kāi)設(shè)多個(gè)基金賬戶(hù)，已開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)的可以重復(fù)開(kāi)設(shè)基金賬戶(hù)D)基金賬戶(hù)只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易答案:C解析:每個(gè)有效證件只允許開(kāi)設(shè)一個(gè)基金賬戶(hù)，已開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)的不能再重復(fù)開(kāi)設(shè)基金賬戶(hù)。[單選題]28.信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的主要規(guī)范包括()。A)記錄基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售人員的相關(guān)信息B)具備交易清算、資金處理的能力C)監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送D)系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年答案:D解析:信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的主要規(guī)范包括：系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。[單選題]29.某五年期債券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，還有兩年到期。假設(shè)該債券當(dāng)前價(jià)格為103元，再投資收益率為2%，則該債券到期的現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率為()。A)[3.39%]B)[3.52%]C)[3.47%]D)[4.31%]答案:A解析:根據(jù)公式：現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率=(總的未來(lái)債券價(jià)值/債券的購(gòu)買(mǎi)價(jià)格)1/n-1=[(總息票支付+再投資收益卅責(zé)券價(jià)格)/債券的購(gòu)買(mǎi)價(jià)格】^1/投資期限-1。因而：現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率=((100*5%*2+5*2%+100)/103)^(1/2)-1=3.39%，^(1/2)表示將其前面的數(shù)字開(kāi)方。[單選題]30.用來(lái)反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)不包括()。A)融資比例B)固定利率債券投資情況C)投資組合平均剩余期限D(zhuǎn))浮動(dòng)利率債券投資情況答案:B解析:用以反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有投資組合平均剩余期限、融資比例、浮動(dòng)利率債券投資情況等。[單選題]31.屬于基金巨額贖回的有()。Ⅰ.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)為上一日基金總份額的16%Ⅱ.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)為上一日基金總份額的11%Ⅲ.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)為上一日基金總份額的8%Ⅳ.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)為上一日基金總份額的14%A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:[單選題]32.（）是職業(yè)道德指具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力。A)約束性B)規(guī)范性C)具體性D)法律性答案:B解析:職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有規(guī)范性更強(qiáng)的特征。所謂規(guī)范性，是指具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力。[單選題]33.詹森指數(shù)等于零，說(shuō)明()。A)基金的績(jī)效表現(xiàn)差強(qiáng)人意B)基金的績(jī)效表現(xiàn)超常C)基金的表現(xiàn)是中性D)不確定答案:C解析:詹森指數(shù)等于零，說(shuō)明基金的表現(xiàn)是中性，小于0說(shuō)明差強(qiáng)人意，大于0說(shuō)明表現(xiàn)超常。[單選題]34.當(dāng)影子定價(jià)法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)()時(shí)，基金管理人應(yīng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A)0.25%B)0.5%C)0.75%D)1%答案:B解析:在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息。當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。[單選題]35.我國(guó)基金年度報(bào)告的主要內(nèi)容不包括（）。A)基金交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露B)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露C)關(guān)于年度報(bào)告中的重要提示D)基金投資組合報(bào)告的披露答案:A解析:基金年度報(bào)告的主要內(nèi)容有：基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任、正文與摘要的披露、關(guān)于年度報(bào)告中的重要提示、基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露、基金凈值表現(xiàn)的披露、基金管理人報(bào)告的披露、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露、基金投資組合報(bào)告的披露、基金持有人信息的披露、開(kāi)放式基金份額變動(dòng)的披露。[單選題]36.國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要有對(duì)沖保險(xiǎn)策略和（）。A)股票保險(xiǎn)策略B)債券保險(xiǎn)策略C)固定比例投資組合保險(xiǎn)策略D)差值保險(xiǎn)策略答案:C解析:國(guó)際上比較流行的2種投資組合保險(xiǎn)策略:對(duì)沖保險(xiǎn)策略；固定比例投資組合保險(xiǎn)策略。[單選題]37.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)()。A)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理B)只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理C)只能由基金管理人辦理D)只能由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理答案:A解析:《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。[單選題]38.其他情況不變時(shí)，當(dāng)基金的分散程度提高時(shí)，基金的特雷諾指數(shù)通常將()。A)不會(huì)變大B)不會(huì)變小C)肯定不變D)無(wú)法確定答案:A解析:其他情況不變時(shí)，當(dāng)基金的分?jǐn)?shù)程度提高時(shí)，基金的特雷諾指數(shù)通常將不會(huì)變大。[單選題]39.其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A)3B)5C)10D)15答案:B解析:其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。[單選題]40.金融市場(chǎng)的市場(chǎng)失靈問(wèn)題主要表現(xiàn)在()Ⅰ外部性問(wèn)題;Ⅱ脆弱性問(wèn)題;Ⅲ不完全競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題;Ⅳ信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:[單選題]41.依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里，除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為()。A)可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票B)累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票C)參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票D)可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票答案:C解析:[單選題]42.下列()不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)尋找潛在客戶(hù)的常用方法。A)德?tīng)柗品˙)緣故法C)介紹法D)陌生拜訪法答案:A解析:基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常用的尋找潛在客戶(hù)的方法分別有：緣故法、介紹法和陌生拜訪法。[單選題]43.下列不符合基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范的是（）。A)基金管理人可以視情況對(duì)不同投資人使用不同費(fèi)率B)基金管理人應(yīng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目C)基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)D)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用答案:A解析:A項(xiàng)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用；未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。[單選題]44.下列不屬于公募基金特征的是（）。A)基金募集對(duì)象不固定B)投資金額要求高C)適宜中小投資者參與D)必須接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管答案:B解析:公募基金是指可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售的一類(lèi)基金，主要具有如下特征：①可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；②投資金額要求低，適宜中小投資者參與；③必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管。[單選題]45.基金公司研究業(yè)務(wù)控制包含（）。Ⅰ．建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程Ⅱ．建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度Ⅲ．建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度Ⅳ．建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系A(chǔ))ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金公司投資管理業(yè)務(wù)和銷(xiāo)售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括：（1）研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。（2）建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。（3）建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，研究部門(mén)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù)。（4）建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。（5）建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。[單選題]46.(2017年)基金的自律組織主要包含（）。Ⅰ．中國(guó)證監(jiān)會(huì)Ⅱ．證券交易所Ⅲ．中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)Ⅳ．中國(guó)人民銀行A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)自律組織，證券交易所是證券市場(chǎng)的自律管理者，中國(guó)證監(jiān)會(huì)是政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)。[單選題]47.下列有關(guān)基金推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范的表述，不正確的是（）。A)基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外B)基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，可以不用登載上半年度的業(yè)績(jī)D)基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d基金合同生效當(dāng)日起計(jì)算的業(yè)績(jī)答案:C解析:基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。[單選題]48.在披露內(nèi)容上，信息披露要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、（）原則和公平性原則。A)及時(shí)性B)規(guī)范性C)易解性D)易得性答案:A解析:在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；[單選題]49.公募基金管理人的下列行為中，屬于違規(guī)行為的是（）。A)利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人爭(zhēng)取利益B)將其固有財(cái)產(chǎn)與基金財(cái)產(chǎn)分開(kāi)投資C)向基金份額持有人承諾5%的預(yù)期收益D)公平的對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)答案:C解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；②不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；⑤侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；⑥泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。[單選題]50.內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的（）原則。A)公開(kāi)、公平、公正B)及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確C)高效、全面、及時(shí)D)客觀、全面、準(zhǔn)確答案:A解析:內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，違反證券市場(chǎng)公開(kāi)、公平、公正的原則，破壞證券市場(chǎng)的誠(chéng)信和秩序，損害投資者合法權(quán)益，社會(huì)危害性極大。[單選題]51.合規(guī)管理部門(mén)對(duì)()負(fù)責(zé)。A)監(jiān)事會(huì)B)董事會(huì)C)督察長(zhǎng)D)總經(jīng)理答案:D解析:合規(guī)管理部門(mén)是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門(mén)，依照所規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限、方法和程序獨(dú)立開(kāi)展工作，負(fù)責(zé)公司各部門(mén)和全體員工的合規(guī)管理工作，合規(guī)管理部門(mén)對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。[單選題]52.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控環(huán)節(jié)的內(nèi)容有（）。Ⅰ．基金公司應(yīng)該建立清晰的報(bào)告監(jiān)測(cè)體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控Ⅱ．根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生頻率和事件的影響來(lái)確定風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的頻率和路徑Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)后果Ⅳ．根據(jù)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和級(jí)別，制定相應(yīng)的控制措施A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)?；鸸緫?yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告監(jiān)測(cè)體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生頻率和事件的影響來(lái)確定風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的頻率和路徑。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)后果及相關(guān)責(zé)任、責(zé)任部門(mén)、責(zé)任人、風(fēng)險(xiǎn)處理建議和責(zé)任部門(mén)反饋意見(jiàn)等，確保公司管理層能夠及時(shí)獲得真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)控信息，明確并落實(shí)各相關(guān)部門(mén)的監(jiān)控職責(zé)。Ⅳ屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。本題考察基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)和管理程序[單選題]53.違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于()Ⅰ.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息Ⅱ.投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺Ⅲ.投資服務(wù)機(jī)構(gòu)可能會(huì)提供一些虛假的信息Ⅳ.投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被違反，其主要原因在于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;②由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息.也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平;③投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。[單選題]54.可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括（）。A)基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)B)更換基金管理人或托管人C)開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項(xiàng)D)延長(zhǎng)基金合同期限答案:C解析:如果預(yù)期某種信息可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件?；鸬闹卮笫录砂ǎ夯鸱蓊~持有人大會(huì)的召開(kāi)，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。[單選題]55.投資者在申購(gòu)或贖回基金份額時(shí)，申購(gòu)或贖回參與券商可按照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金?A)0.50%B)0.75%C)1%D)1.50%答案:A解析:投資者在申購(gòu)或贖回基金份額時(shí)，申購(gòu)或贖回參與券商可按照0.5％的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。[單選題]56.基金銷(xiāo)售的客戶(hù)尋找，就是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找（）的客戶(hù)。A)有投資能力B)有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力C)有可能購(gòu)買(mǎi)或者再次購(gòu)買(mǎi)基金D)以上都是答案:D解析:基金銷(xiāo)售的客戶(hù)尋找，就是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購(gòu)買(mǎi)或者再次購(gòu)買(mǎi)基金的客戶(hù)。[單選題]57.關(guān)于交易日ETF基金份額參考凈值與基金份額凈值，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A)在交易日內(nèi)日，每15秒顯示一次最新基金份額參考凈值B)在交易日內(nèi)日，及時(shí)揭示基金份額參考凈值C)基金份額凈值通過(guò)證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于次1交易日揭示D)基金份額凈值于交易日當(dāng)日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露答案:A解析:[單選題]58.要約收購(gòu)的期限不得少于()日。A)7B)10C)15D)30答案:D解析:要約收購(gòu)的期限不得少于30日，并不得超過(guò)60日。[單選題]59.下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類(lèi)的是()。A)監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B)信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C)反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D)投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案:A解析:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括:①投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn);②銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn);③信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn);④反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]60.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定()。A)接受全額贖回和全部延遲贖回B)拒絕全額贖回C)全部延遲贖回D)部分延遲贖回和接受全額贖回答案:D解析:出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回和部分廷遲贖回。[單選題]61.我國(guó)場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)使用（）賬戶(hù)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。A)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證券交易所開(kāi)放式基金B(yǎng))深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶(hù)或證券投資基金C)深圳證券交易所人民幣專(zhuān)有證券賬戶(hù)或證券投資基金D)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金答案:A解析:基金募集期間，投資者可以通過(guò)具有基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF份額，也可通過(guò)基金管理人及其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)持深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶(hù)或證券投資基金賬戶(hù)；場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)使用中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證券交易所開(kāi)放式基金賬戶(hù)。[單選題]62.?四位一體?的監(jiān)管格局不包括()。A)以政府監(jiān)管為核心B)以行業(yè)自律為紐帶C)以社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充D)以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)答案:D解析:對(duì)于基金而言，應(yīng)完善基金行業(yè)自律機(jī)制、健全基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控機(jī)制和培育社會(huì)力量監(jiān)督機(jī)制，充分發(fā)揮基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督在基金監(jiān)管方面的積極作用，形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的?四位一體?的監(jiān)管格局。[單選題]63.基金連續(xù)（）以上發(fā)生巨額贖回時(shí)可暫停接受贖回申請(qǐng)。A)2個(gè)開(kāi)放日B)3個(gè)開(kāi)放日C)5個(gè)開(kāi)放日D)10個(gè)開(kāi)放日答案:A解析:巨額贖回處理等；基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)[單選題]64.關(guān)于基金依法披露的信息對(duì)投資者的價(jià)值，表述不正確的是（）。A)可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平B)及時(shí)了解基金投資的所有具體品種C)可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定D)判斷基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況答案:D解析:基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷。在基金份額的募集過(guò)程中，基金招募說(shuō)明書(shū)等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征及有關(guān)募集安排，投資者能據(jù)以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品，而不是判斷基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況。[單選題]65.(2016年)職業(yè)道德的作用不包括（）。A)調(diào)整職業(yè)關(guān)系B)提升職業(yè)素質(zhì)C)促進(jìn)行業(yè)發(fā)展D)加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)答案:D解析:職業(yè)道德的作用有：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。[單選題]66.（）不是基金份額持有人的權(quán)利。A)分享基金財(cái)產(chǎn)收益B)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額C)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)D)會(huì)計(jì)復(fù)核答案:D解析:根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金投資者大會(huì)，對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。D項(xiàng)會(huì)計(jì)復(fù)核是屬于基金托管人的職責(zé)。[單選題]67.（）是對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。A)事項(xiàng)識(shí)別B)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)C)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D)行為監(jiān)控答案:C解析:風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。[單選題]68.關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的有（）。A)基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者B)基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的托管C)基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險(xiǎn)D)基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作答案:B解析:證券投資基金，是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。本題考察證券投資基金概念[單選題]69.(2017年)關(guān)于基金行業(yè)的主要參與者，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A)基金市場(chǎng)上各類(lèi)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)受管理人委托，通過(guò)自己的專(zhuān)業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng)B)基金托管人對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督C)基金投資者、基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是基金的當(dāng)事人D)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施監(jiān)管答案:C解析:我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人。[單選題]70.開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為（）。A)認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)利息）／凈認(rèn)購(gòu)金額B)認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）／凈認(rèn)購(gòu)金額C)認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)利息）／基金份額面值D)認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）／基金份額面值答案:D解析:根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取，相應(yīng)的基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為：認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）／基金份額面值。[單選題]71.在ETF的招募說(shuō)明書(shū)中，需明確投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回基金份額涉及的()A)證券價(jià)格B)資金金額C)現(xiàn)金替代比例D)對(duì)價(jià)種類(lèi)答案:D解析:[單選題]72.（）是受基金管理公司委托從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。A)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C)律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)事務(wù)所D)基金投資咨詢(xún)公司答案:A解析:基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是受基金管理公司委托從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。[單選題]73.基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是()。A)使用?凈值歸一?等表述B)登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函C)預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)D)使用?坐享財(cái)富增長(zhǎng)?的表述答案:B解析:本題考查基金宣傳推介材料的禁止情形。[單選題]74.私募基金可以通過(guò)以下哪種方式進(jìn)行宣傳()。A)公開(kāi)出版資料B)公共門(mén)戶(hù)網(wǎng)站、鏈接廣告和博客C)海報(bào)、戶(hù)外廣告D)對(duì)特定客戶(hù)推送產(chǎn)品說(shuō)明答案:D解析:私募基金不得公開(kāi)宣傳，因此募集機(jī)構(gòu)不得通過(guò)下列媒介渠道推介私募基金：(1)公開(kāi)出版資料。(2)面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊(cè)、信函、傳真。(3)海報(bào)、戶(hù)外廣告。(4)電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體。(5)公共、門(mén)戶(hù)網(wǎng)站鏈接廣告、博客等。(6)未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介。(7)未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)。(8)未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的電話、短信和電子郵件等通信媒介。(9)法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定和中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則禁止的其他行為。[單選題]75.我國(guó)的基金自律組織是（）成立的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。A)1991年8月28日B)2002年12月4日C)2012年6月6日D)2013年2月4日答案:C解析:我國(guó)的基金自律組織是2012年6月6日成立的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。[單選題]76.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)()。A)確保投資者的利益優(yōu)先B)確保個(gè)人的利益優(yōu)先C)確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先D)回避答案:A解析:基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則，當(dāng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。[單選題]77.下列投資者不能視為合格投資者的是()。A)社會(huì)保障基金B(yǎng))慈善基金C)最近3年個(gè)人年均收入30萬(wàn)元的個(gè)人D)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員答案:C解析:本題考查對(duì)非公開(kāi)募集基金募集對(duì)象的限制。下列投資者視為合格投資者：(1)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金。(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃。(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者[單選題]78.基金客戶(hù)服務(wù)特點(diǎn)不包括（）。A)規(guī)范性B)專(zhuān)業(yè)性C)時(shí)效性D)一次性答案:D解析:基金客戶(hù)服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：專(zhuān)業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性。[單選題]79.一般而言，將流通市值超過(guò)（）億元人民幣的公司劃歸為大盤(pán)股票。A)1B)5C)10D)20答案:D解析:按股票市值的大小將股票分為小盤(pán)股票、中盤(pán)股票與大盤(pán)股票。若依據(jù)市值的絕對(duì)值進(jìn)行劃分，通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤(pán)股，將超過(guò)20億元人民幣的公司歸為大盤(pán)股。[單選題]80.基金管理人不得免收持有期低于()年的投資人的后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。A)1B)2C)3D)5答案:C解析:基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))金額的數(shù)量適用不同的前端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn);基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。[單選題]81.在基金募集、運(yùn)作中，負(fù)有基金信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括()。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金經(jīng)理Ⅳ.召集基金份額持有人大會(huì)的份額持有人A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。[單選題]82.證券交易所根據(jù)基金管理人提供的ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式、申購(gòu)和贖回清單中的組合證券等信息，計(jì)算公布ETF基金份額參考凈值的時(shí)間是（）。A)在當(dāng)日開(kāi)市前15分鐘計(jì)算并公布B)在交易結(jié)束前15分鐘計(jì)算并公布C)在次日開(kāi)市前15分鐘計(jì)算并公布D)在交易時(shí)間內(nèi)實(shí)時(shí)計(jì)算并公布答案:D解析:在交易時(shí)間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式、申購(gòu)和贖回清單中的組合證券等信息，實(shí)時(shí)計(jì)算并公布基金份額參考凈值?？梢?jiàn)，基金份額參考凈值是指在交易時(shí)間內(nèi)，申購(gòu)和贖回清單中組合證券（含預(yù)估現(xiàn)金部分）的實(shí)時(shí)市值，主要供投資者交易、申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)參考。[單選題]83.按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告不包括（）。A)年度收益公告B)封閉期的收益公告C)開(kāi)放日的收益公告D)節(jié)假日的收益公告答案:A解析:按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告包括封閉期的收益公告、開(kāi)放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。[單選題]84.開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記體系的模式包括()。Ⅰ.?混合?模式Ⅱ.基金管理人的自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的?外置?模式Ⅲ.委托中國(guó)結(jié)算公司作為登記機(jī)構(gòu)的?外置?模式Ⅳ.基金管理人自建登記系統(tǒng)的?內(nèi)置?模式A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:[單選題]85.某投資者在某ETF基金募集期間內(nèi)認(rèn)購(gòu)了10000份ETF，基金份額折算日基金資產(chǎn)凈值為100000000000元，折算的基金份額總額為100010000000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤(pán)價(jià)為900元，以標(biāo)的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進(jìn)行基金份額的折算，則該投資者折算后的基金份額為()份。A)11110.00B)8999.10C)900090D)11122.22答案:A解析:折算比例=(100000000000/100010000000)/(900/1000)≈1.1110，該投資者折算后的基金份額=10000×1.1110=11110.00(份)。[單選題]86.(2016年)通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類(lèi)別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是（）。A)系列基金B(yǎng))分級(jí)基金C)避險(xiǎn)策略基金D)上市開(kāi)放式基金答案:B解析:分級(jí)基金是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類(lèi)別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。[單選題]87.在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的內(nèi)容中，內(nèi)部環(huán)境的要素不包括()。A)全體員工的誠(chéng)信、道德價(jià)值觀和勝任能力B)管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格C)管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任，組織和開(kāi)發(fā)其員工的方式D)投資者的誠(chéng)信程度、資金實(shí)力以及心理承受能力答案:D解析:本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的內(nèi)容中，內(nèi)部環(huán)境的要素包括：全體員工的誠(chéng)信、道德價(jià)值觀和勝任能力;管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格;管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任，組織和開(kāi)發(fā)其員工的方式，以及董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)[單選題]88.下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是（）。A)與其他類(lèi)型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高B)長(zhǎng)期來(lái)看，股票基金提供了應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段C)股票基金能給投資者帶來(lái)穩(wěn)定收入D)股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)答案:C解析:股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類(lèi)型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。c項(xiàng)，股票基金給投資者帶來(lái)的收入并不穩(wěn)定。[單選題]89.公募證券投資基金?利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)?，是指()。A)基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)B)基金管理人和基金投資者共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C)每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險(xiǎn)D)基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分擔(dān)答案:C解析:證券投資基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則?；鹜顿Y者是基金的所有者。基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。[單選題]90.