基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷45)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷45)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共99題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.下列不屬于按投資市場(chǎng)分類的股票基金是（）。A)國(guó)內(nèi)股票基金B(yǎng))國(guó)外股票基金C)成長(zhǎng)型股票基金D)全球股票基金答案:C解析:按投資市場(chǎng)分類，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類。[單選題]2.（）是指在銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)的過(guò)程中，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)，把合適的基金產(chǎn)品或者服務(wù)銷售給合適的投資者。A)適當(dāng)性管理原則B)專業(yè)規(guī)范原則C)投資者利益優(yōu)先原則D)有效溝通原則答案:A解析:本題考察基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)、原則、內(nèi)容；適當(dāng)性管理原則：基金產(chǎn)品或服務(wù)面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，可以將其劃分不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?；鹜顿Y人具有不同的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并不一定能夠投資所有的基金產(chǎn)品或服務(wù)。在銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)的過(guò)程中，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)，把合適的基金產(chǎn)品或者服務(wù)銷售給合適的投資者。[單選題]3.《私募投資基金募集行為管理辦法》在基金監(jiān)管法律制度體系中屬于（）。A)法律B)部門(mén)規(guī)章C)規(guī)范性文件D)自律規(guī)則答案:D解析:現(xiàn)行的關(guān)于私募基金銷售行為的法律法規(guī)與自律規(guī)則主要有《證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》《私募投資基金募集行為管理辦法》《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理暫行規(guī)定》《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》等。[單選題]4.金融資產(chǎn)分為（）。①貨幣類金融資產(chǎn)②股權(quán)類金融資產(chǎn)③債券類金融資產(chǎn)④債權(quán)類金融資產(chǎn)A)①②B)①③C)②③D)③④答案:C解析:金融資產(chǎn)分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。[單選題]5.與股票、債券相比，證券投資基金是一種（）投資品種。A)高風(fēng)險(xiǎn)、高收益B)低風(fēng)險(xiǎn)、低收益C)風(fēng)險(xiǎn)適中、收益穩(wěn)健D)以上都不是答案:C解析:證券投資基金與其他金融工具的比較；通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。[單選題]6.剛性兌付會(huì)造成（）影響。Ⅰ．風(fēng)險(xiǎn)在金融體系累積Ⅱ．抬高了無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率水平Ⅲ．扭曲了資金價(jià)格Ⅳ．影響了金融市場(chǎng)的資源配置效率A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:剛性兌付不但使風(fēng)險(xiǎn)在金融體系累積，也抬高了無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率水平，扭曲了資金價(jià)格，影響了金融市場(chǎng)的資源配置效率，加劇了道德風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]7.()是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)。A)保護(hù)投資人合法權(quán)益B)規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C)規(guī)范監(jiān)管措施D)促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展答案:B解析:本題考查基金監(jiān)管目標(biāo)。規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展的前提條件[單選題]8.行政監(jiān)管的特征不包括（）。A)監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性B)監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性C)監(jiān)管活動(dòng)具有自覺(jué)性D)監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性答案:C解析:行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。[單選題]9.對(duì)于由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合，為了能夠最大限度地降低組合風(fēng)險(xiǎn)，兩種股票之間的相關(guān)系數(shù)應(yīng)為()。A)[1]B)[-1]C)[0]D)[2]答案:B解析:完全負(fù)相關(guān)得到的是一個(gè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)組合。[單選題]10.不屬于基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息的是。（）A)基金運(yùn)作方式B)運(yùn)作費(fèi)用C)基金持有人大會(huì)D)基金投資基本要素答案:C解析:此類信息例如:基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項(xiàng)。C屬于基金合同特別約定的事項(xiàng)。[單選題]11.下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說(shuō)法不正確的是()。A)功能互補(bǔ)B)表現(xiàn)形式相同C)調(diào)整范圍不同D)都是行為規(guī)范答案:B解析:法律與道德表現(xiàn)形式不同。[單選題]12.關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A)一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B)管理人必須堅(jiān)持?賣者有責(zé)"C)投資人必須做到?買者自負(fù)?D)投資人需要選擇投資收益高的產(chǎn)品答案:D解析:資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為以下三點(diǎn)：（1）一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配。（2）管理人必須堅(jiān)持?賣者有責(zé)?（3）投資人必須做到?買者自負(fù)?[單選題]13.我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立于（）A)2002年12月B)2003年12月C)2004年12月D)2005年12月答案:B解析:我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立于2003年12月。[單選題]14.（）機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。A)代銷B)直銷C)包銷D)承銷答案:A解析:代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。[單選題]15.基金管理人的高級(jí)管理層若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問(wèn)題，必須立即向（）匯報(bào)。A)董事會(huì)B)股東大會(huì)C)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D)監(jiān)事會(huì)答案:A解析:基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評(píng)價(jià)各項(xiàng)合規(guī)政策和執(zhí)行狀況；若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問(wèn)題，管理層必須立即向董事會(huì)匯報(bào)。[單選題]16.內(nèi)部控制的（）是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A)健全性原則B)相互制約原則C)獨(dú)立性原則D)有效性原則答案:C解析:內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。[單選題]17.()是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。A)懲罰性原則B)隔離性原則C)獨(dú)立性原則D)分離性原則答案:C解析:獨(dú)立性原則是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。[單選題]18.對(duì)非公開(kāi)募集基金監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)的主要表現(xiàn)為（）。Ⅰ．確立合格投資者制度Ⅱ．禁止公開(kāi)宣傳推介Ⅲ．規(guī)范基金合同必備條款Ⅳ．強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開(kāi)宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。[單選題]19.(2017年)對(duì)于私募基金的備案，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A)委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議B)私募基金辦理基金備案手續(xù)，需要報(bào)送主要投資方向及基金類別C)我國(guó)對(duì)于私募基金實(shí)行產(chǎn)品備案制度，與公募基金區(qū)別監(jiān)管D)私募基金管理人辦理登記備案成功，代表投資能力與合規(guī)情況得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可答案:D解析:中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。[單選題]20.證券投資基金主要將基金不會(huì)投資于()。A)股票市場(chǎng)B)生產(chǎn)領(lǐng)域市場(chǎng)C)國(guó)債市場(chǎng)D)公司債市場(chǎng)答案:B解析:基金是間接投資工具，所籌集資金主要投向有價(jià)證券。[單選題]21.A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關(guān)系之前，以下做法正確的是()。A)A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B應(yīng)當(dāng)對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查B)A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查C)A應(yīng)當(dāng)對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查D)A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查答案:D解析:基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查?？键c(diǎn)：基金銷售渠道審慎調(diào)查內(nèi)容所屬章節(jié)：第二十二章第四節(jié)理解[單選題]22.基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A)從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B)自合同生效當(dāng)年開(kāi)始最近1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C)當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D)自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)答案:D解析:基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。（2）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。（3）基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。（4）業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。[單選題]23.()是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問(wèn)題的主要手段。A)加強(qiáng)監(jiān)管力度B)制定監(jiān)管法規(guī)C)加強(qiáng)從業(yè)人員教育D)加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)答案:D解析:加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問(wèn)題的主要手段。[單選題]24.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)（）。A)有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)B)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷C)在6個(gè)月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D)取得基金從業(yè)資格答案:D解析:負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。[單選題]25.關(guān)于基金信息披露的表述，錯(cuò)誤的是（）。A)加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位B)基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷C)加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用D)基金信息披露是一種自愿性信息披露答案:D解析:基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。依靠強(qiáng)制性信息披露，培育和完善市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場(chǎng)參與各方對(duì)市場(chǎng)的理解和信心，是世界各國(guó)（地區(qū)）證券市場(chǎng)監(jiān)管的普遍做法，基金市場(chǎng)作為證券市場(chǎng)的組成部分也不例外。[單選題]26.（）不屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。A)風(fēng)險(xiǎn)分類B)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控D)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)答案:A解析:風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。每一環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)相互關(guān)聯(lián)、相互影響、循環(huán)互動(dòng)，并依據(jù)內(nèi)部環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境、法規(guī)環(huán)境等內(nèi)外部因素的變化及時(shí)更新完善。[單選題]27.分級(jí)基金預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為（），預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為（）。A)A類份額；B類份額B)B類份額；A類份額C)C類份額；A類份額D)D類份額；B類份額答案:A解析:分級(jí)基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為B類份額。[單選題]28.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為()。A)核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人B)核準(zhǔn)規(guī)摸的60%以上，份額持有人不少于200人C)份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣,份額持有人不少于200人D)份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人答案:A解析:根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,封閉式基金成立的最低要求為基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，基金份額持有人不少于200人。[單選題]29.?若某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購(gòu)份額為（）份。A)99009.9B)99059.9C)990.1D)100000答案:B解析:凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額÷（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）=100000÷（1+1%）=99009.90（元）；認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額=100000-99009.90=990.10（元）；認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）÷基金份額面值=（99009.90+50）÷1=99059.90（份）。[單選題]30.LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF（），通常每（）天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。A)低；1B)高；2C)低；2D)高；1答案:A解析:在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。[單選題]31.截至2016年年底,公募行業(yè)共有（）只社會(huì)責(zé)任投資基金?A)3B)4C)5D)6答案:B解析:截至2016年年底,公募行業(yè)共有4只社會(huì)責(zé)任投資基金[單選題]32.ETF建倉(cāng)期不超過(guò)（）個(gè)月。A)3B)4C)5D)6答案:A解析:ETF建倉(cāng)期不超過(guò)3個(gè)月。[單選題]33.除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過(guò)被投資基金凈資產(chǎn)的（）。A)20％B)40％C)50％D)60％答案:A解析:除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過(guò)被投資基金凈資產(chǎn)的20％，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報(bào)告披露的規(guī)模為準(zhǔn)。[單選題]34.公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)指的是（）。A)合法性原則B)完整性原則C)及時(shí)性原則D)審慎性原則答案:D解析:公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。[單選題]35.關(guān)于基金托管人的信息披露，以下表述正確的是（）。A)基金擬在證券交易所上市的，托管人向證券交易所提交申請(qǐng)材料并予以公告B)基金管理人職責(zé)終止時(shí)，基金托管人應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告C)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上D)當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金份額發(fā)生重大波動(dòng)的，托管人應(yīng)當(dāng)予以公告答案:C解析:基金托管人的信息披露義務(wù)之一是：在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。選項(xiàng)A、B、D為基金管理人的信息披露義務(wù)。[單選題]36.(2017年)張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A)該基金公司將保障張三的投資增值B)該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)C)張三需支付該基金公司一定的費(fèi)用D)張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系答案:A解析:基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人?；鸸芾砣耸腔甬a(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。[單選題]37.基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)（）。A)3個(gè)月B)6個(gè)月C)9個(gè)月D)1個(gè)月答案:A解析:基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)3個(gè)月。[單選題]38.基金管理公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，一定要體現(xiàn)的原則是（）。A)相互制約和不相容職責(zé)分離原則B)授權(quán)清晰原則C)適時(shí)性原則D)以上都是答案:D解析:組織架構(gòu)是公司戰(zhàn)略的重要載體，基金管理公司要科學(xué)、合理設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)，不能無(wú)序擴(kuò)張，導(dǎo)致管理失控、風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)。在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，一定要體現(xiàn)相互制約和不相容職責(zé)分離原則，授權(quán)清晰原則，適時(shí)性原則等原則。[單選題]39.基金市場(chǎng)的參與主體不包括（）。A)基金當(dāng)事人B)基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D)國(guó)定收益基金答案:D解析:基金市場(chǎng)的參與主體包括基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)三大類。[單選題]40.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向（）申請(qǐng)注冊(cè)。A)證券交易所B)中國(guó)證監(jiān)會(huì)C)基金業(yè)協(xié)會(huì)D)工商登記注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)答案:C解析:基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。[單選題]41.王某在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個(gè)股，為自己牟取利益。王某的行為違反了（）道德規(guī)范的要求。A)誠(chéng)實(shí)守信B)專業(yè)審慎C)忠誠(chéng)盡責(zé)D)客戶至上答案:D解析:王某的行為屬于典型的利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益，嚴(yán)重違反客戶至上道德規(guī)范。[單選題]42.引起股價(jià)變動(dòng)的直接原因是()。A)市場(chǎng)利率B)景氣變動(dòng)C)公司的盈利水平D)供求關(guān)系的變化答案:D解析:[單選題]43.道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最主要的兩種形式，下列關(guān)于兩者的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A)道德的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不限于價(jià)值判斷或者不直接反映價(jià)值判斷B)都屬于上層建筑范疇C)二者在根本目的上具有一致性D)法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用答案:A解析:道德以價(jià)值判斷，即以公認(rèn)的是非、善惡、美丑、正邪等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)；而法律的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不限于價(jià)值判斷或者不直接反映價(jià)值判斷。[單選題]44.已經(jīng)發(fā)行的證券進(jìn)行買賣，轉(zhuǎn)讓和流通的市場(chǎng)是（）。A)一級(jí)市場(chǎng)B)二級(jí)市場(chǎng)C)三級(jí)市場(chǎng)D)四級(jí)市場(chǎng)答案:B解析:流通市場(chǎng)，也稱二級(jí)市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行的證券進(jìn)行買賣，轉(zhuǎn)讓和流通的市場(chǎng)。[單選題]45.另類投資基金不可以投資于（）。A)房地產(chǎn)B)大宗商品C)證券化資產(chǎn)D)債券答案:D解析:另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。[單選題]46.下列對(duì)非公開(kāi)募集基金募集對(duì)象的說(shuō)法正確的是()。A)非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)300人B)私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不得低于50萬(wàn)元C)投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的，受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法規(guī)規(guī)定D)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員不需要核查最終投資者是否為合格投資者答案:C解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人，選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人，選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金、慈善基金等社會(huì)公益基金;依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)，投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員需要穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。[單選題]47.節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的（）日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和（）日年化收益率。A)7；7B)15；7C)20；15D)30；30答案:A解析:節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。[單選題]48.業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中，()是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。A)事項(xiàng)識(shí)別B)目標(biāo)設(shè)定C)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D)內(nèi)部環(huán)境答案:D解析:內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。[單選題]49.按照（），基金可分為契約型基金與公司型基金。A)法律形式不同B)運(yùn)作方式不同C)約束機(jī)制不同D)期限不同答案:A解析:證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。[單選題]50.下列關(guān)于靈活配置型基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A)原則上基金名稱中有?靈活配置?4個(gè)字B)基金合同載明或者合同本義是股票和債券等大類資產(chǎn)之間較大比例靈活配置的混合基金C)實(shí)踐中不同的靈活配置型基金，其配置的股票與債券的重心差異非常大D)靈活配置型基金劃分標(biāo)準(zhǔn)為二個(gè)三級(jí)分類答案:D解析:靈活配置型基金是指基金名稱自定義為混合基金的，原則上基金名稱中有?靈活配置?4個(gè)字，基金合同載明或者合同本義是股票和債券等大類資產(chǎn)之間較大比例靈活配置的混合基金。但是實(shí)踐中不同的靈活配置型基金，其配置的股票與債券的重心差異非常大，在缺乏有約束力的股票下限與債券下限的情況下，選擇具有指導(dǎo)意義的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中的股票比例作為劃分標(biāo)準(zhǔn)，分為基準(zhǔn)股票比例60％～l00％（含60％）、基準(zhǔn)股票比例30％～60％（均不含）、基準(zhǔn)股票比例0～30％（含30％）三個(gè)三級(jí)分類。[單選題]51.關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是()。A)道德與法律都是行為規(guī)范B)法律對(duì)道德傳播具有促進(jìn)作用C)道德規(guī)范鄒會(huì)轉(zhuǎn)換為法律D)道德在調(diào)整范上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用答案:C解析:[單選題]52.目前，滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。A)5％B)10％C)15％D)20％答案:B解析:目前，滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％（基金上市首日除外）。[單選題]53.監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)（）投票通過(guò)。A)全體監(jiān)事B)半數(shù)以上監(jiān)事C)全體股東D)半數(shù)以上股東答案:B解析:監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過(guò)。[單選題]54.證券投資基金的主要投資方向是()。A)有價(jià)證券B)上市公司的投資項(xiàng)目C)信貸D)實(shí)業(yè)答案:A解析:股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。[單選題]55.我國(guó)基金監(jiān)管活動(dòng)的主要依據(jù)是（）以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、基金業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所發(fā)布的一系列相關(guān)的部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。A)《基金管理公司管理辦法》B)《證券投資基金法》C)《基金運(yùn)作管理辦法》D)《證券法》答案:B解析:我國(guó)基金監(jiān)管活動(dòng)的主要依據(jù)是《證券投資基金法》以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、基金業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所發(fā)布的一系列相關(guān)的部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。[單選題]56.不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（）。A)指數(shù)型基金B(yǎng))主動(dòng)型基金C)靈活配置基金D)積極成長(zhǎng)基金答案:A解析:被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，又稱為?指數(shù)型基金?。[單選題]57.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起()日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。A)30B)90C)60D)180答案:C解析:國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。[單選題]58.(2016年)傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷理論涉及的要素不包括（）。A)產(chǎn)品B)價(jià)格C)規(guī)模D)促銷答案:C解析:基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品，一般以4Ps營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷理論是指由于市場(chǎng)需求會(huì)受到一些營(yíng)銷因素的影響，這些要素可以歸納為產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷，簡(jiǎn)稱4Ps。[單選題]59.建立綜合統(tǒng)計(jì)制度，對(duì)產(chǎn)品需要逐支進(jìn)行信息統(tǒng)計(jì)，需要統(tǒng)計(jì)的信息包括（）。Ⅰ、基本信息Ⅱ、募集信息Ⅲ、資產(chǎn)負(fù)債信息Ⅳ、終止信息A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:針對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分散問(wèn)題，加快建設(shè)覆蓋全面、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、信息共享的綜合統(tǒng)計(jì)體系，逐支產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)基本信息、募集信息、資產(chǎn)負(fù)債信息、終止信息。故D項(xiàng)正確[單選題]60.不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A)5%B)10%C)25%D)30%答案:C解析:不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。[單選題]61.普通基金凈值公告不包括（）。A)基金資產(chǎn)凈值B)投資組合C)份額凈值D)份額累計(jì)凈值答案:B解析:普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。投資組合報(bào)告屬于季度報(bào)告。[單選題]62.（）是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，最終做出錯(cuò)誤的判斷。A)欺詐B)隱瞞C)隱藏D)泄露答案:A解析:欺詐是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，最終做出錯(cuò)誤的判斷。[單選題]63.市場(chǎng)參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過(guò)其基金資產(chǎn)凈值的A)100%B)20%C)50%D)10%答案:A解析:市場(chǎng)參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過(guò)其基金資產(chǎn)凈值的100%。[單選題]64.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)符合的要求不包括（）。A)遵循合理、公開(kāi)、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則B)增值服務(wù)費(fèi)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除C)所有開(kāi)辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容D)統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議答案:B解析:基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：（1）遵循合理、公開(kāi)、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則。（2）所有開(kāi)辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容。（3）統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等。（4）基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)。（5）增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除。（6）提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)。（7）相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。[單選題]65.QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，（）可能會(huì)聘請(qǐng)境外投資顧問(wèn)為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，（）可能會(huì)委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。A)基金管理人：基金管理人B)基金管理人：基金托管人C)基金托管人：基金管理人D)基金托管人：基金托管人答案:B解析:與普通基金僅投資境內(nèi)證券不同，QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，基金管理人可能會(huì)聘請(qǐng)境外投資顧問(wèn)為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，基金托管人可能會(huì)委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。除現(xiàn)有法規(guī)規(guī)定的披露要求之外，法規(guī)針對(duì)QDII基金投資運(yùn)作上的特性，還有其他一些特殊的披露要求。[單選題]66.基金招募說(shuō)明書(shū)中最重要的信息為（）。A)基金的運(yùn)作方式B)從基金資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用及其計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)C)基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定D)基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)、收益風(fēng)險(xiǎn)特征等答案:D解析:基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等，這是招募說(shuō)明書(shū)中最為重要的信息，因?yàn)樗w現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。與此同時(shí)，投資者通過(guò)將此信息同基金存續(xù)期間披露的運(yùn)作信息進(jìn)行比較，可以判斷基金管理人遵守基金合同的情況，從而決定是否繼續(xù)信賴該管理人。[單選題]67.下列關(guān)于混合型基金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A)混合型基金同時(shí)投資于股票、債券B)混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)小于股票基金C)混合型基金的收益小于債券基金D)混合型基金的收益介于股票基金和債券基金之間答案:C解析:混合型基金的收益大于債券基金。[單選題]68.（）是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。A)LOFB)ETFC)QDIID)QFII答案:C解析:QDII（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。[單選題]69.關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下錯(cuò)誤的是()。A)債券基金的收益不如債券利息固定B)債券基金的收益比單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測(cè)C)債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)較小D)債券基金沒(méi)有平均到期日答案:D解析:作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別:(一)債券基金的收益不如債券的利息固定;(二)債券基金沒(méi)有確定的到期日;(三)債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè);(四)投資風(fēng)險(xiǎn)不同。單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降。債券基金沒(méi)有固定到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的債券的平均到期日。[單選題]70.（）既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回。A)主動(dòng)型基金B(yǎng))上市開(kāi)放式基金C)在岸基金D)QDII基金答案:B解析:上市開(kāi)放式基金（LOF）是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。[單選題]71.(2017年)某股份制商業(yè)銀行，在一個(gè)小縣城新開(kāi)設(shè)了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為了吸引更多客戶前來(lái)選購(gòu)基金產(chǎn)品，開(kāi)展了以下宣傳推廣活動(dòng)，其中符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是（）。A)客戶現(xiàn)場(chǎng)購(gòu)買，發(fā)放現(xiàn)金紅包B)當(dāng)日購(gòu)買基金，手續(xù)費(fèi)先收再返C)買基金，送保險(xiǎn)D)網(wǎng)銀申購(gòu)基金，手續(xù)費(fèi)8折優(yōu)惠答案:D解析:基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：（1）在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。（2）以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。（3）未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。（4）采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。（5）其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。[單選題]72.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管，這體現(xiàn)政府監(jiān)管的()。A)全面性B)廣泛性C)強(qiáng)制性D)連續(xù)性答案:B解析:監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性。政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有校監(jiān)管[單選題]73.以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股份總數(shù)的()。A)30%B)45%C)35%D)20%答案:C解析:[單選題]74.從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有專業(yè)委員會(huì)不包括（）A)投資決策委員會(huì)B)產(chǎn)品審批委員會(huì)C)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)D)運(yùn)營(yíng)投資委員會(huì)答案:D解析:從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有投資決策委員會(huì)，產(chǎn)品審批委員會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。[單選題]75.下列情形中，督察長(zhǎng)不用及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的是()。A)基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為B)基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患C)基金公司銷售人員小李離職D)督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形答案:C解析:發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中囯證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告:(1)基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。(2)基金及公司存在風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。(3)督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。(4)中囯證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。[單選題]76.基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括（）。Ⅰ做好客戶的動(dòng)態(tài)分析Ⅱ基金客戶檔案管理與保密Ⅲ通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求Ⅳ做好客戶的參謀A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:客戶的投資方式以及自身素質(zhì)、個(gè)性、能力的差異性，導(dǎo)致其需求各不相同。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)要通過(guò)為客戶提供個(gè)性化服務(wù)，來(lái)滿足客戶潛意識(shí)的心理需求，在競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中贏得客戶，進(jìn)而強(qiáng)化客戶的忠誠(chéng)度。包括：①做好客戶的動(dòng)態(tài)分析；②通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求；③做好客戶的參謀。[單選題]77.申請(qǐng)開(kāi)立基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)制定()。A)基金資產(chǎn)委托管理制度B)反洗錢內(nèi)部控制制度C)資金投資管理規(guī)定D)基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度答案:B解析:申請(qǐng)開(kāi)立基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)具備的條件之一是有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。[單選題]78.ETF的投資目標(biāo)是()。A)超越指數(shù)的表現(xiàn)B)取得與指數(shù)基本一致的收益C)獲得穩(wěn)定收益D)規(guī)模最大化答案:B解析:ETF投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，而是希望取得與指數(shù)基本一致的收益。[單選題]79.（）是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。A)風(fēng)險(xiǎn)投資基金B(yǎng))證券投資基金C)另類投資基金D)對(duì)沖基金答案:D解析:對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。[單選題]80.經(jīng)合組織在2005年發(fā)表了()，提出該組織對(duì)新時(shí)期投資基金治理及監(jiān)管的原則性建議。A)《集合投資實(shí)業(yè)監(jiān)管原則》B)《集合投資計(jì)劃治理白皮書(shū)》C)《證券集合投資機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則》D)《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》答案:B解析:經(jīng)合組織在2005年發(fā)表了《集合投資計(jì)劃治理白皮書(shū)》，提出該組織對(duì)新時(shí)期投資基金治理及監(jiān)管的原則性建議。[單選題]81.投資基金可以按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類。Ⅰ．資金募集方式Ⅱ．法律形式Ⅲ．運(yùn)作方式Ⅳ．投資對(duì)象A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別，例如，按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。此外，投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，可以分為開(kāi)放式基金、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是以所投資的對(duì)象的不同進(jìn)行區(qū)分的。[單選題]82.(2016年)申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。Ⅰ．基金合同期限為5年以上Ⅱ．基金募集金額不低于5億元人民幣Ⅲ．基金份額持有人不少于2000人Ⅳ．基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:A申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；②基金合同期限為5年以上；③基金募集金額不低于2億元人民幣；④基金份額持有人不少于1000人；⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。[單選題]83.基金管理人除依法取得報(bào)酬外，應(yīng)當(dāng)履行忠實(shí)義務(wù)，以下選項(xiàng)中，違背了忠實(shí)義務(wù)的是()。Ⅰ利用基金財(cái)產(chǎn)為自己謀取利益Ⅱ?qū)⒒鹭?cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)Ⅲ將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資Ⅳ公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資;②不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn);③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益;④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;⑤侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn);⑥泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng);⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé);⑧法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為?？键c(diǎn)：公募基金管理人的禁止行為所屬章節(jié)：第四章第三節(jié)掌握[單選題]84.()是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。A)合規(guī)組織建設(shè)B)合規(guī)文化建設(shè)C)合規(guī)制度建設(shè)D)合規(guī)管理建設(shè)答案:B解析:本題考查合規(guī)管理活動(dòng)。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。[單選題]85.職業(yè)關(guān)系具有（）的特點(diǎn)。Ⅰ社會(huì)性Ⅱ?qū)I(yè)性Ⅲ高效性Ⅳ復(fù)合性A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:職業(yè)關(guān)系具有社會(huì)性、專業(yè)性和復(fù)合性的特點(diǎn)，這就決定了在職業(yè)內(nèi)部人員之間、從業(yè)人員與其服務(wù)對(duì)象之間等職業(yè)關(guān)系中難免會(huì)存在各種各樣的矛盾和沖突。[單選題]86.一般認(rèn)為，世界上第一只開(kāi)放式基金是()。A)海外及殖民地政府信托B)蘇格蘭美國(guó)投資信托C)馬薩諸塞金融服務(wù)公司D)馬薩諸塞投資信托基金答案:D解析:1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬(wàn)美元在波士頓成立的?馬薩諸塞投資信托基金?被公認(rèn)為美國(guó)開(kāi)放式公司型共同基金的鼻祖。[單選題]87.下列均為債券類金融資產(chǎn)的是（）。A)基金、國(guó)債期貨B)城投債、限售股C)可轉(zhuǎn)債、票據(jù)D)現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股答案:C解析:金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。金融資產(chǎn)一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。[單選題]88.基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)遵循的基本原則有（）。Ⅰ、定性和定量相結(jié)合原則Ⅱ、適時(shí)性原則Ⅲ、權(quán)責(zé)匹配原則Ⅳ、獨(dú)立性原則A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)遵循的基本原則：最高性原則，全面性原則，權(quán)責(zé)匹配原則，獨(dú)立性原則，定性和定量相結(jié)合原則，適時(shí)性原則。[單選題]89.關(guān)于ETF份額的申購(gòu)與贖回，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A)申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NB)投資者提交贖回申請(qǐng)時(shí)需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金C)辦理申購(gòu)、贖回的開(kāi)放日為證券交易所的交易日D)場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回方式答案:D解析:D項(xiàng)，場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)。場(chǎng)外申購(gòu)贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。[單選題]90.2014年，嘉實(shí)基金管理公司