基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷50)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷50)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共99題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，下列做法錯(cuò)誤的是（）。A)基金銷售人員應(yīng)公平對(duì)待投資者B)基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種C)當(dāng)基金銷售人員所在機(jī)構(gòu)與投資者發(fā)生利益沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先D)基金銷售人員可以根據(jù)基金管理公司的統(tǒng)一宣傳材料自行制作相關(guān)宣傳材料答案:D解析:銷售業(yè)務(wù)控制要求宣傳推介材料必須經(jīng)過審核。故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤[單選題]2.基金份額的發(fā)售機(jī)構(gòu)是()。A)基金管理人B)基金托管人C)基金銷售機(jī)構(gòu)只是代銷機(jī)構(gòu)而已D)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)答案:A解析:[單選題]3.籌集資金的公司或政府機(jī)構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購買者的金融市場(chǎng)是（）。A)一級(jí)市場(chǎng)B)二級(jí)市場(chǎng)C)三級(jí)市場(chǎng)D)四級(jí)市場(chǎng)答案:A解析:發(fā)行市場(chǎng)，也稱一級(jí)市場(chǎng)，是籌集資金的公司或政府機(jī)構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購買者的金融市場(chǎng)。[單選題]4.（）報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局。A)口頭B)傳真C)電子文檔D)書面報(bào)告答案:D解析:書面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局。[單選題]5.下列關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述錯(cuò)誤的是（）。A)在交易所上市交易B)基金份額可變C)ETF最早產(chǎn)生于美國D)有指數(shù)基金的特點(diǎn)答案:C解析:上市交易型開放式指數(shù)基金（ETF）又稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的開放式基金。ETF最早產(chǎn)生于加拿大，但其發(fā)展與成熟主要是在美國。ETF一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點(diǎn)。[單選題]6.基金管理人、基金托管人在從事證券投資基金活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A)自愿B)公平C)公開D)誠實(shí)信用答案:C解析:根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實(shí)信用的原則，不得損害國家利益和社會(huì)公共利益。本題考察加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制的重要性[單選題]7.ETF基金管理人在（）需向證券交易所提供當(dāng)日的申購、贖回清單。證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值，供投資者交易、申購、贖回基金份額時(shí)參考。A)每一交易日閉市后B)每一交易日開市后C)每一交易日閉市前D)每一交易日開市前答案:D解析:基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購、贖回清單。證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值，供投資者交易、申購、贖回基金份額時(shí)參考。[單選題]8.目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄和()。A)融資B)籌資C)投資D)基金答案:C解析:目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄和投資。[單選題]9.基金管理人的合規(guī)審核不包括（）。A)制定合規(guī)審核機(jī)制B)確定合規(guī)審查人員C)合規(guī)審核調(diào)查D)合規(guī)審核評(píng)價(jià)答案:B解析:合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低。一般來說，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：①制定合規(guī)審核機(jī)制；②合規(guī)審核調(diào)查；③合規(guī)審核評(píng)價(jià)。[單選題]10.()是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化力投資的重要渠道。A)政府B)金融機(jī)構(gòu)C)中央銀行D)企業(yè)答案:B解析:金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。[單選題]11.關(guān)于私募基金的信息披露和報(bào)送，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)填報(bào)所管理私募基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況，并保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整B)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的四個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況C)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息D)私募基金管理人相關(guān)披露信息發(fā)生重大變化事項(xiàng)的，在其年報(bào)中予以披露即可答案:D解析:私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理私募基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況，保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤[單選題]12.風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門職責(zé)包括（）。①執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和決策②對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評(píng)估③對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測(cè)和評(píng)估④對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)估和報(bào)告A)①③④B)①②③④C)②③④D)①②④答案:B解析:風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位的職責(zé)包括:執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險(xiǎn)管理流程、評(píng)估指標(biāo)；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評(píng)估，改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型，組織推動(dòng)建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)；對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測(cè)和評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范和控制建議；負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門落實(shí)公司管理層或其下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理職能委員會(huì)的各項(xiàng)決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)估和報(bào)告。本題考察組織架構(gòu)和職能[單選題]13.社會(huì)責(zé)任投資代表的是（）。Ⅰ．公司收益Ⅱ．公司治理Ⅲ．環(huán)境Ⅳ．社會(huì)A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:社會(huì)責(zé)任投資，代表的是環(huán)境、社會(huì)和公司治理，是倡導(dǎo)在投資決策過程中充分考慮環(huán)境、社會(huì)和公司治理因素的投資理念。[單選題]14.關(guān)于基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，說法錯(cuò)誤的是（）。A)建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整B)維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作C)維護(hù)公司利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確保公司利益最大化D)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格答案:C解析:基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個(gè)方面：（1）嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。（2）不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。（3）建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作。[單選題]15.下列關(guān)于資產(chǎn)管理本質(zhì)，說法錯(cuò)誤的是（）。A)投資人必須做到?買者自負(fù)?B)管理人必須堅(jiān)持?賣者有責(zé)?C)管理人必須堅(jiān)持?賣者無責(zé)?D)-切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配答案:C解析:資產(chǎn)管理的本質(zhì)是基于信任而履行受托職責(zé)，實(shí)現(xiàn)委托人利益最大化，通俗地講是?受人之托、代人理財(cái)?。具體表現(xiàn)是：（1）一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配。（2）管理人必須堅(jiān)持?賣者有責(zé)?。（故C項(xiàng)錯(cuò)誤）（3）投資人必須做到?買者自負(fù)?。[單選題]16.按照資金來源和用途，基金可以分成()。A)公募基金與私募基金B(yǎng))公司型基金與契約型基金C)在岸基金與離岸基金D)債券型基金與股票型基金答案:C解析:按照資金來源和用途，基金可以分成在庫基金和離岸基金。[單選題]17.債券型基金與單一債券有以下主要區(qū)別（）。Ⅰ．債券基金的收益不如債券的利息固定Ⅱ．債券基金沒有確定的到期日Ⅲ．債券基金的收益率比單一債券的收益率更難以預(yù)測(cè)Ⅳ．債券基金可以分散單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別。（一）債券基金的收益不如債券的利息固定（二）債券基金沒有確定的到期日（三）債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)（四）投資風(fēng)險(xiǎn)不同[單選題]18.貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。A)TB)T+2C)T+1D)T+3答案:C解析:貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般T＋1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。[單選題]19.下列關(guān)于投資者保護(hù)工作的說法中，正確的有（）。Ⅰ．投資者保護(hù)是基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要工作Ⅱ．投資者保護(hù)是中國證券基金業(yè)協(xié)會(huì)的一項(xiàng)重要工作Ⅲ．投資者保護(hù)不等同于投資咨詢Ⅳ．投資者保護(hù)工作的主要目的在于促進(jìn)基金銷售A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:無論是成熟市場(chǎng)還是新興市場(chǎng)的證券市場(chǎng)發(fā)展歷史都表明，投資者保護(hù)是各國或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項(xiàng)重要工作，也是一項(xiàng)長(zhǎng)期的、基礎(chǔ)性和常規(guī)性的工作。投資者保護(hù)，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)（并最終起到保護(hù)投資者利益的作用）的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。[單選題]20.中國證監(jiān)會(huì)將基金產(chǎn)品注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序，其中（）暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。A)常規(guī)股票基金B(yǎng))混合基金C)分級(jí)基金D)理財(cái)基金答案:C解析:適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金（含單市場(chǎng)、跨市場(chǎng)/跨境ETF）及其聯(lián)接基金。分級(jí)基金、基金中基金（FOF）及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。[單選題]21.關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述錯(cuò)誤的是()。A)基金收益具有一定的波動(dòng)性，銀行儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固定B)銀行儲(chǔ)蓄的目標(biāo)客戶是保守型客戶，基金目標(biāo)客戶是激進(jìn)型客戶C)基金是一種受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證D)基金管理人必須定期披露基金投資運(yùn)作情況，銀行則不需要答案:B解析:基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)性質(zhì)不同?；鹗且环N受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證;銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。(2)收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同?；鹗找婢哂幸欢ǖ牟▌?dòng)性，存在投資風(fēng)險(xiǎn);銀行存款利率相對(duì)固定，投資者損失本金的可能性也很小。(3)信息披露程度不同?；鸸芾砣吮仨毝ㄆ谙蛲顿Y者公布基金的投資運(yùn)作情況;銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。[單選題]22.當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A)5%B)10%C)1%D)7%答案:B解析:當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。[單選題]23.基金的投資運(yùn)作職責(zé)在基金公司中主要由()承擔(dān)。A)投資管理部門B)風(fēng)險(xiǎn)管理部門C)投資管理人員D)內(nèi)部監(jiān)察人員答案:A解析:基金投資運(yùn)作管理是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)，基金管理公司的投資部門具體負(fù)責(zé)基金的投資管理業(yè)務(wù)。[單選題]24.基金定期公告主要是（）。A)基金季度報(bào)告B)基金半年度報(bào)告C)基金年度報(bào)告D)以上都是答案:D解析:基金定期公告包括：基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告。[單選題]25.基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間是（）關(guān)系。A)協(xié)議代理B)委托代理C)法定代理D)指定代理答案:B解析:基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間是委托代理關(guān)系。[單選題]26.（）具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。A)股票基金B(yǎng))債券基金C)貨幣市場(chǎng)基金D)混合型基金答案:C解析:與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。[單選題]27.下列關(guān)于資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A)單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過200人B)單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制C)客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于5000萬元人民幣D)客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得超過50億元人民幣答案:C解析:資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制；客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣；中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。[單選題]28.下列關(guān)于基金市場(chǎng)營銷的表述，錯(cuò)誤的有（）。A)基金營銷作為一種理財(cái)服務(wù)，需要持續(xù)性服務(wù)B)與一般有形產(chǎn)品的營銷相比，基金對(duì)營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求C)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持適用性原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人D)基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風(fēng)險(xiǎn)是確定的答案:D解析:證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，其特殊性表現(xiàn)在：①規(guī)范性，監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定；②服務(wù)性，基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)；③專業(yè)性，基金銷售要求營銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)和投資工具；④持續(xù)性，基金營銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性；⑤適用性，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。[單選題]29.2013年6月1日修訂實(shí)施的《證券投資基金法》放松了下列（）管制。Ⅰ．允許基金管理公司開展專戶管理等私募業(yè)務(wù)Ⅱ．允許設(shè)立子公司開展專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅲ．允許設(shè)立子公司開展基金銷售業(yè)務(wù)Ⅳ．允許設(shè)立香港子公司從事RQFIl等國際化業(yè)務(wù)A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本題考察我國證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段以及每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品；基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不斷堅(jiān)持市場(chǎng)化改革方向，貫徹?放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管?的思路，允許基金管理公司開展專戶管理等私募業(yè)務(wù)、設(shè)立子公司開展專項(xiàng)資產(chǎn)管理和銷售業(yè)務(wù)、設(shè)立香港子公司從事RQFII等國際化業(yè)務(wù)，基金產(chǎn)品的審批也逐步放松，取消產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量的限制，審核程序也大大簡(jiǎn)化。[單選題]30.（）是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶。A)明確目標(biāo)客戶市場(chǎng)B)市場(chǎng)細(xì)分C)客戶尋找D)客戶介紹答案:C解析:基金銷售的客戶尋找，就是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶。[單選題]31.公司（）是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A)內(nèi)部控制機(jī)制B)內(nèi)部控制大綱C)內(nèi)部控制D)內(nèi)部控制制度答案:B解析:公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。[單選題]32.（），中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立。A)2001年8月B)2000年8月C)2001年6月D)2000年6月答案:A解析:2001年8月，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立。[單選題]33.債券類金融資產(chǎn)以（）等契約型投資工具為主。Ⅰ．票據(jù)Ⅱ．債券Ⅲ．信托Ⅳ．股票A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ答案:D解析:債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。[單選題]34.（）要求基金公開披露信息處于最新狀態(tài)。A)真實(shí)性原則B)準(zhǔn)確性原則C)完整性原則D)及時(shí)性原則答案:D解析:基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則包括：真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、公平性原則。其中，及時(shí)性原則要求公開披露信息處于最新狀態(tài)。[單選題]35.下列關(guān)于保本基金的說法中，正確的是（）。A)保本基金的核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作B)保本資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例是經(jīng)常發(fā)生變動(dòng)的C)保本基金沒有本金損失的風(fēng)險(xiǎn)D)保本基金從本質(zhì)上講是一種開放式基金答案:A解析:保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國，其核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作。故A項(xiàng)表述正確通常，保本資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例并不是經(jīng)常發(fā)生變動(dòng)的，必須在一定時(shí)間內(nèi)維持恒定比例，以避免出現(xiàn)過激投資行為。故B表述錯(cuò)誤保本基金從本質(zhì)上講是一種混合基金，此類基金鎖定了投資虧損的風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低，所以存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。故C、D表述錯(cuò)誤[單選題]36.(2016年)（）是以除本國以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。A)單一國家型股票基金B(yǎng))區(qū)域型股票基金C)全球股票基金D)國內(nèi)股票基金答案:C解析:全球股票基金以除本國以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]37.從事公開募集基金的（）等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進(jìn)行注冊(cè)或者備案。A)銷售支付B)份額登記C)投資顧問D)以上都是答案:D解析:本題考察對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容；依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評(píng)價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行注冊(cè)或者備案。[單選題]38.基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過的是()。I.公司重大關(guān)聯(lián)交易II.基金重大關(guān)聯(lián)交易III.公司審計(jì)事務(wù)Ⅳ.基金審計(jì)事務(wù)A)I、II、III、ⅣB)I、ⅢC)II、IIID)I、II、III答案:A解析:董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過：①公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易;②公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所;③公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告;④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。[單選題]39.金融資產(chǎn)是代表（）的憑證。A)收益權(quán)B)過去收益權(quán)C)現(xiàn)在收益權(quán)D)未來收益權(quán)答案:D解析:資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能；金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，[單選題]40.普通投資者主動(dòng)要求購買與之風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金銷售要遵循的程序順序?yàn)椋ǎ＂瘛⑵胀ㄍ顿Y者主動(dòng)向基金募集機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，明確表示要求購買具體的、高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或服務(wù)，并同時(shí)聲明，基金募集機(jī)構(gòu)及其工作人員沒有在基金銷售過程中主動(dòng)推介該基金產(chǎn)品或服務(wù)的信息Ⅱ、基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者資格進(jìn)行審核，確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者，也沒有違反投資者準(zhǔn)入性規(guī)定Ⅲ、基金募集機(jī)構(gòu)向普通投資者以紙質(zhì)或電子文檔的方式進(jìn)行特別提示，告知其該產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高于投資者承受能力Ⅳ、普通投資者對(duì)該警示進(jìn)行確認(rèn)，表示已充分知曉該基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高于其承受能力，并明確做出愿意自行承擔(dān)相應(yīng)不利結(jié)果的意思表示Ⅴ、基金募集機(jī)構(gòu)履行特別警示義務(wù)后，普通投資者仍堅(jiān)持購買該產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金募集機(jī)構(gòu)可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:普通投資者主動(dòng)要求購買與之風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金銷售要遵循以下程序：（1）普通投資者主動(dòng)向基金募集機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，明確表示要求購買具體的、高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或服務(wù)，并同時(shí)聲明，基金募集機(jī)構(gòu)及其工作人員沒有在基金銷售過程中主動(dòng)推介該基金產(chǎn)品或服務(wù)的信息；（2）基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者資格進(jìn)行審核，確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者，也沒有違反投資者準(zhǔn)入性規(guī)定；（3）基金募集機(jī)構(gòu)向普通投資者以紙質(zhì)或電子文檔的方式進(jìn)行特別提示，告知其該產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高于投資者承受能力；（4）普通投資者對(duì)該警示進(jìn)行確認(rèn)，表示已充分知曉該基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高于其承受能力，并明確做出愿意自行承擔(dān)相應(yīng)不利結(jié)果的意思表示；（5）基金募集機(jī)構(gòu)履行特別警示義務(wù)后，普通投資者仍堅(jiān)持購買該產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金募集機(jī)構(gòu)可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。[單選題]41.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)為巨額贖回。A)1％B)5％C)10％D)50％答案:C解析:巨額贖回處理等；單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10％時(shí)，為巨額贖回。[單選題]42.下列關(guān)于債券基金和債券區(qū)別的描述中，正確的有（）。Ⅰ債券的收益不如債券基金的利息固定Ⅱ債券沒有確定的到期日Ⅲ債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測(cè)Ⅳ投資風(fēng)險(xiǎn)不同A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:債券基金和債券的區(qū)別包括：（1）債券基金的收益不如債券的利息固定。（Ⅰ項(xiàng)說法錯(cuò)誤）（2）債券基金沒有確定的到期日。（Ⅱ項(xiàng)說法錯(cuò)誤）（3）債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測(cè)。（Ⅲ項(xiàng)說法正確）（4）投資風(fēng)險(xiǎn)不同。（Ⅳ項(xiàng)說法正確）故C項(xiàng)符合題意。[單選題]43.監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利的特殊情況不包括()。A)當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜B)當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉C)當(dāng)公司與其他公司發(fā)生訴訟時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)事宜D)當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查答案:C解析:本題考查監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。在以下特殊情況下，監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利：(1)當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜。(2)當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉。(3)當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查[單選題]44.下列各項(xiàng)中，（）不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)時(shí)禁止的行為。A)在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益B)向投資者提供投資咨詢服務(wù)C)同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)D)違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)答案:B解析:此題考察基金銷售人員的行為規(guī)范。[單選題]45.（）是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。A)基金管理人B)基金托管人C)注冊(cè)登記人D)基金銷售機(jī)構(gòu)答案:D解析:基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。[單選題]46.對(duì)于私募基金募集對(duì)象的限制，下列表述正確的是（）。Ⅰ．金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人為合格投資者，上述金融資產(chǎn)不包括期貨權(quán)益Ⅱ．投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員被視為合格投資者Ⅲ．以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，間接投資于私募基金的投資者，應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算人數(shù)Ⅳ．如果私募基金的募集對(duì)象累計(jì)超過200人，應(yīng)當(dāng)按照公募基金接受監(jiān)管A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員被視為合格投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。[單選題]47.()是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，能把公司可能受到的處罰降到最低。A)合規(guī)審核B)合規(guī)管理C)合規(guī)培訓(xùn)D)合規(guī)投訴處理答案:A解析:合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低;合規(guī)管理是指證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。[單選題]48.按照《基金法》的規(guī)定，以下（）不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。A)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B)按照規(guī)定要求召開基金份額特有人大會(huì)C)分享基金財(cái)產(chǎn)收益D)隨時(shí)查閱基金資產(chǎn)狀況答案:D解析:查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料.[單選題]49.宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明（）與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)分離制度。A)基金托管人B)基金管理人C)基金份額持有人D)基金結(jié)算機(jī)構(gòu)答案:B解析:2013年實(shí)施的《證券投資基金銷售管理辦法》第四十二條規(guī)定，基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。[單選題]50.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個(gè)股，為自己牟取利益。甲的行為違反了（）職業(yè)道德規(guī)范的要求。A)誠實(shí)守信B)忠誠盡責(zé)C)專業(yè)審慎D)客戶至上答案:D解析:甲的行為屬于典型的?老鼠倉?，及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。[單選題]51.(2017年)關(guān)于基金、股票和債券所籌資金的投資方向，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A)股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B)基金、股票和債券都是直接投資工具C)基金籌集資金主要投向有價(jià)證券等金融產(chǎn)品D)債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域答案:B解析:股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。[單選題]52.目前，我國（）開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。A)中國證券登記結(jié)算公司B)深圳證券交易所C)上海證券交易所D)基金管理人指定的證券公司答案:B解析:不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式）；目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)。[單選題]53.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范的說法中，錯(cuò)誤的是（）。Ⅰ．在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂Ⅱ．未經(jīng)招募說明書載明并公告，可以對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率Ⅲ．客戶維護(hù)費(fèi)不得從基金管理費(fèi)中列支Ⅳ．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在各項(xiàng)費(fèi)用上的分成比例A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:本題考察銷售費(fèi)用其他規(guī)范；基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范包括：（1）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，健全內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，加強(qiáng)后臺(tái)管理系統(tǒng)對(duì)費(fèi)率的合規(guī)控制，強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)基金銷售費(fèi)用的統(tǒng)一管理和監(jiān)督。（2）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。（Ⅱ錯(cuò)誤）（3）基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。（Ⅳ正確）（4）基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式?；鸸芾砣伺c基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。（5）基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式，除客戶維護(hù)費(fèi)外，不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議。（6）基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。（7）基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。（Ⅰ錯(cuò)誤）（8）基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息內(nèi)容：①基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)；②以簡(jiǎn)單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費(fèi)用水平；③中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)。（9）基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。（Ⅲ錯(cuò)誤）（10）基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。[單選題]54.為確?；痄N售()的貫徹實(shí)施，基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。A)合法性B)公正性C)公平性D)適用性答案:D解析:基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。[單選題]55.基金管理人合規(guī)的獨(dú)立性不包括()。A)行業(yè)的獨(dú)立性B)部門的獨(dú)立性C)機(jī)制的獨(dú)立性D)問責(zé)的獨(dú)立性答案:A解析:獨(dú)立性包括部門的獨(dú)立、機(jī)制的獨(dú)立和責(zé)任的獨(dú)立，但是不包括行業(yè)的獨(dú)立。[單選題]56.有關(guān)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易B)建立并保管基金投資者名冊(cè)C)建立并管理投資者基金份額賬戶D)發(fā)放基金紅利并代扣代繳紅利所得稅答案:D解析:基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶。(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易。(3)發(fā)放紅利。(4)建立并保管基金投資者名冊(cè)。(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]57.關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A)LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同B)LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格C)LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度D)LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制答案:A解析:LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同具體內(nèi)容如下:（1）買人LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為l00份或其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.00l元人民幣。（2）深訓(xùn)證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為l0％，自上市首日起執(zhí)行。（3）投資者T日賣出基金份額后的資金T＋l日即可到賬（T日也可做回轉(zhuǎn)交易），而贖回資金至少T＋2日到賬。[單選題]58.基金監(jiān)管的高效監(jiān)管原則首先要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有（）。A)獨(dú)立性B)合法性C)權(quán)威性D)公開性答案:C解析:高效監(jiān)管原則首先要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有權(quán)威性，要賦予基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)以合法的監(jiān)管地位和合理的監(jiān)管權(quán)限和職責(zé)。[單選題]59.所謂實(shí)物申購、贖回機(jī)制，是指投資者向基金管理公司申購（）。A)股票型基金B(yǎng))債券型基金C)ETFD)LOF答案:C解析:所謂實(shí)物申購、贖回機(jī)制，是指投資者向基金管理公司申購ETF，需要拿這只ETF指定的一籃子證券或商品來換取[單選題]60.經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括()。Ⅰ為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);Ⅱ?yàn)槎鄠€(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅲ;為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);Ⅳ為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅳ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:[單選題]61.(2016年)對(duì)于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應(yīng)至少為（）。A)5秒B)10秒C)15秒D)1分鐘答案:A解析:電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5秒的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。[單選題]62.基金客戶服務(wù)宣傳與推介的主要內(nèi)容是（）。A)針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)B)建立評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系C)為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)D)以上都是答案:D解析:基金客戶服務(wù)宣傳與推介是圍繞投資人需求而展開的，且隨著整個(gè)基金銷售業(yè)務(wù)的實(shí)踐不斷發(fā)展、修正變化?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)服務(wù)對(duì)象、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程序等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。具體工作內(nèi)容主要涉及如下六個(gè)方面：（1）對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)。（2）在宣傳與推介過程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊(cè)、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段。（3）遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。建立評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。（4）在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益。及時(shí)準(zhǔn)確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，識(shí)別客戶有效身份，嚴(yán)格管理投資人賬戶。（5）為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息?；鸫N機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性的宣傳推介活動(dòng)和銷售政策。（6）規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循如下注意事項(xiàng)：對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏；陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)；應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。[單選題]63.《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定，客戶的交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A)3B)5C)10D)15答案:D解析:《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。[單選題]64.下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。A)基金信息披露的地方政策B)基金信息披露的國家法律C)基金信息披露的規(guī)范性文件D)信息披露自律性規(guī)則答案:A解析:我國的基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個(gè)層次。[單選題]65.(2016年)保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于（）。A)美國B)英國C)德國D)加拿大答案:A解析:A保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國，其核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金操作。[單選題]66.在基金信息披露中應(yīng)用XBRL（可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語言），有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和（），提高信息編報(bào)、傳送和使用的效率和質(zhì)量。A)電子化B)制度化C)合法化D)信息化答案:A解析:在基金信息披露中應(yīng)用XBRL（可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語言），有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息編報(bào)、傳送和使用的效率和質(zhì)量。[單選題]67.期貨公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官在失蹤、死亡、喪失勞動(dòng)能力等特殊情況下不能履行職責(zé)的，期貨公司可以按照公司章程等規(guī)定臨時(shí)決定由符合相應(yīng)任職條件的人員代為履行職責(zé)，代為履行職責(zé)的時(shí)間不得超過()個(gè)月。A)2B)3C)6D)12答案:C解析:[單選題]68.下列關(guān)于開放式基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A)巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回B)非交易過戶時(shí)，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者C)基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不被凍結(jié)D)基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用答案:C解析:基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。[單選題]69.(2017年)某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會(huì)上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進(jìn)行了投資交易。?基金經(jīng)理李某聽說該信息后，隨機(jī)進(jìn)行了投資交易，下列關(guān)于李某的行為的說法中，正確的是（）。A)李某是聽說陳某信息后進(jìn)行投資交易的，李某的行為仍是屬于內(nèi)幕交易B)李某聽說陳某信息后和團(tuán)隊(duì)一起進(jìn)行投資交易，李某還是比較專業(yè)審慎的C)李某只是道聽途說，消息并不可靠，故李某的行為屬于合規(guī)行為D)李某只是道聽途說，消息并不可靠，李某的行為不屬于內(nèi)幕交易答案:D解析:李某未經(jīng)認(rèn)真研究而僅依據(jù)道聽途說的信息進(jìn)行投資，不構(gòu)成內(nèi)幕交易。[單選題]70.關(guān)于債券型基金，下列描述正確的是（）。A)只以債券為投資對(duì)象B)對(duì)追求收益最大化的投資者有很強(qiáng)的吸引力C)基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券D)債券型基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長(zhǎng)短以及債券質(zhì)量的高低進(jìn)行分類答案:D解析:主要以債券為投資對(duì)象，我國規(guī)定投資債券比例為80%以上，對(duì)最求穩(wěn)定收入的投資者有較強(qiáng)的吸引力。[單選題]71.下列哪項(xiàng)不屬于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素。（）A)來源可靠的消息B)直接的信息C)?重要?的信息D)?非公開?的信息答案:B解析:內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面:-是來源可靠的信息；二是?重要?的信息；三是?非公開?的信息。[單選題]72.下列說法中正確的是()。A)ETF基金份額的認(rèn)購方式為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購B)LOF基金份額的認(rèn)購方式為合并認(rèn)購和分開認(rèn)購C)QDII基金份額的認(rèn)購方式為場(chǎng)外認(rèn)購和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購D)封閉式基金認(rèn)購的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)發(fā)售和場(chǎng)外發(fā)售答案:A解析:ETF基金份額的認(rèn)購方式為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購;LOF份額的認(rèn)購方式為場(chǎng)外認(rèn)購和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購;封閉式基金認(rèn)購的發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售;QDII基金份額認(rèn)購的認(rèn)購方式與一般開放式基金相同，即金額認(rèn)購。[單選題]73.以下關(guān)于基金銷售人員禁止性規(guī)范的表述，正確的是（）。A)可以接受投資者的現(xiàn)金B(yǎng))可以自行更改投資者的交易指令C)泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息D)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)答案:D解析:D項(xiàng)，基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。[單選題]74.目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）。A)封閉式基金B(yǎng))開放式基金C)公募基金D)私募基金答案:B解析:20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。[單選題]75.我國開放式基金的登記體系的模式不包括()。A)基金管理人自建登記系統(tǒng)的內(nèi)置模式B)委托中國結(jié)算公司作為登記機(jī)構(gòu)的外置模式C)基金管理人自建登記系統(tǒng)的混合模式D)AB選項(xiàng)兩種情況兼有的混合模式答案:C解析:開放式基金登記體系的三種模式。[單選題]76.根據(jù)現(xiàn)有法規(guī)規(guī)定，對(duì)持有期少于30日的股票基金投資人收取的贖回費(fèi)需將贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A)75%B)50%C)100%D)25%答案:C解析:收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。[單選題]77.下列選項(xiàng)中貨幣市場(chǎng)基金可以投資的金融工具的是（）。A)可轉(zhuǎn)換債券B)可交換債券C)信用等級(jí)在AA＋以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具D)剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券答案:D解析:貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具:（1）股票；（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)人最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；（4）信用等級(jí)在AA＋以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；（5）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。[單選題]78.督察長(zhǎng)監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列哪些事項(xiàng)（）。Ⅰ.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程。Ⅱ.公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度Ⅲ.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.C)Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ答案:A解析:督察長(zhǎng)監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：（1）公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程。（2）公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（3）公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度[單選題]79.基金公司應(yīng)設(shè)立獨(dú)立于業(yè)務(wù)體系匯報(bào)路徑的風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位，其職責(zé)包括（）。Ⅰ．執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理決策，擬定公司的風(fēng)險(xiǎn)管理制度Ⅱ．對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量和定性的評(píng)估Ⅲ．對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測(cè)和評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范和控制建議Ⅳ．改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位的職責(zé)包括：執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險(xiǎn)管理流程、評(píng)估指標(biāo)；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評(píng)估，改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型，組織推動(dòng)建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)；對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測(cè)和評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范和控制建議；負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門落實(shí)公司管理層或其下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理職能委員會(huì)的各項(xiàng)決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)估和報(bào)告。本題考察基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)和職能；[單選題]80.()是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A)內(nèi)部控制大綱B)部門業(yè)務(wù)規(guī)章C)基本管理制度D)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度答案:A解析:公司內(nèi)部控制大綱是公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，明確內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則、控制環(huán)境和內(nèi)部控制措施等內(nèi)容。[單選題]81.（）不是傘型基金的特點(diǎn)。A)簡(jiǎn)化管理B)強(qiáng)大的擴(kuò)張功能C)降低成本D)結(jié)構(gòu)單一答案:D解析:傘型基金又稱為系列基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。傘型基金具有簡(jiǎn)化管理、降低成本，強(qiáng)大的擴(kuò)張功能等特點(diǎn)。[單選題]82.在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益。A)基金份額持有人B)基金管理公司C)基金公司股東D)基金公司員工答案:A解析:當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。[單選題]83.在基金份額的要求上，能夠參與ETF的最小申購和贖回交易的基金份額為（）。A)300萬份B)200萬份C)100萬份D)50萬份答案:D解析:只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購和贖回交易，而LOF在申購和贖回上沒有特別要求。[單選題]84.人們習(xí)慣將（）年以前設(shè)立的基金稱為老基金。A)1995B)1996C)1997D)1998答案:C解析:相對(duì)于1998年《暫行辦法》實(shí)施以后發(fā)展起來的新的證券投資基金，人們習(xí)慣上將1997年以前設(shè)立的基金稱為?老基金?。[單選題]85.不屬于基金巨額贖回的是（）。A)單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的8%B)單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%C)單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的11%D)單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的12%答案:A解析:單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額10%，為巨額贖回。8%小于10%，故：A選項(xiàng)不屬于基金巨額贖回。[單選題]86.暫停申購和贖回ETF份額的情形不包括（）。A)不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購和贖回B)證券交易所決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值C)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)因異常情況無法辦理申購和贖回D)法律法規(guī)規(guī)定或中國銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他情形答案:D解析:D項(xiàng)的正確表述為：?法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他情形。?出現(xiàn)如下情況，基金管理人可以暫停接受投資者的申購和贖回申請(qǐng)：（1）不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購和贖回；（2）證券交易所決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)