證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(習(xí)題卷7)

試卷科目：證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(習(xí)題卷7)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識第1部分：單項選擇題，共100題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.在證券賬戶注冊資料變更業(yè)務(wù)中，將客戶相關(guān)資料寄送給中國結(jié)算公司審核通過后，中國結(jié)算公司將于()工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊資料。A)3個B)5個C)7個D)10個答案:B解析:中國結(jié)算公司將于5個工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊資料。[單選題]2.可轉(zhuǎn)換債券的要素有()。Ⅰ.有效期限Ⅱ.轉(zhuǎn)換比例Ⅲ.贖回條款Ⅳ.票面利率A)ⅢⅣB)ⅠⅡⅣC)ⅠⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:[單選題]3.（2020年真題）金融市場功能包括（）Ⅰ、提供流動性Ⅱ、貨幣創(chuàng)造Ⅲ、價格發(fā)現(xiàn)Ⅳ、降低搜尋成本A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:金融市場有以下五大功能：資金融通、價格發(fā)現(xiàn)、提供流動性、風(fēng)險管理、降低搜尋成本和信息成本[單選題]4.基金管理人與托管人之間是()關(guān)系。A)相互依賴B)相互促進(jìn)C)相互競爭D)相互制衡答案:D解析:基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的。基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營;托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時制止，甚至請求更換違規(guī)方。[單選題]5.（）是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。A)商業(yè)銀行資本補充債券B)商業(yè)銀行次級債券C)商業(yè)銀行金融債券D)商業(yè)銀行一般債券答案:B解析:考查商業(yè)銀行次級債券的定義。商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。[單選題]6.下列雇于基金托管人的主要職責(zé)的有()。Ⅰ.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶Ⅱ.安全保管基金的全部資產(chǎn)Ⅲ.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立Ⅳ.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:基金托管人的職責(zé)。[單選題]7.影響股票投資價值的內(nèi)部因素包括（）。①公司凈資產(chǎn)②股利政策③并購重組④貨幣政策A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:A解析:考查影響股票投資價值的內(nèi)部因素，包括公司凈資產(chǎn)、盈利水平、股利政策、股份分割、增資減資以及并購重組等。[單選題]8.證券公司的實際控制人是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使()的法人、其他組織或個人。A)股東權(quán)利B)管理權(quán)利C)分配權(quán)利D)指揮權(quán)利答案:A解析:[單選題]9.商業(yè)銀行公開發(fā)行次級債券應(yīng)具備的條件不包括下列（）。A)實行貸款五級分類B)最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為C)核心資本充足率不低于4%D)貸款損失準(zhǔn)備計提充足答案:C解析:公開發(fā)行次級債券核心資本充足率不低于5%，私募方式發(fā)行次級債券核心資本充足率不低于4%。[單選題]10.可以申請設(shè)立證券賬戶的有（）。①自然人②法人③合伙企業(yè)④個體工商戶A)①②③④B)①②③C)②③D)①②答案:A解析:符合法律、行政法規(guī)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司有關(guān)規(guī)定的自然人、法人、合伙企業(yè)和其他投資者，可以申請開立證券賬戶。[單選題]11.下列各項中，我國證券賬戶的種類有()。Ⅰ.人民幣普通股票賬戶Ⅱ.人民幣特種股票賬戶Ⅲ.證券投資基金賬戶Ⅳ.權(quán)證交易賬戶A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:按交易場所，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。[單選題]12.證券交易所的交易價格按競價的方式進(jìn)行，競價方式包括（）。①口頭報唱②書面競價③板牌競價④計算機(jī)終端申報競價A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:B解析:競價方式包括口頭報唱、板牌競價以及計算機(jī)終端申報競價三種。[單選題]13.（）是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。A)行政手段B)政府手段C)經(jīng)濟(jì)手段D)法律手段答案:D解析:法律手段是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。[單選題]14.對在上海證券交易所上市的股票，進(jìn)行現(xiàn)金紅利派發(fā)時，股票發(fā)行人應(yīng)在實施權(quán)益分派公告日5個交易日前，向()提交現(xiàn)金紅利派發(fā)相關(guān)申請材料。A)證監(jiān)會B)證券公司C)中國結(jié)算公司上海分公司D)交易所答案:C解析:5個交易日前，向中國結(jié)算公司上海分公司提交現(xiàn)金紅利派發(fā)相關(guān)申請材料。[單選題]15.無擔(dān)保債券也被稱為()A)抵押債券B)質(zhì)押債券C)信用債券D)保證債券答案:C解析:無擔(dān)保債券也被稱為信用債券。[單選題]16.深圳交易所成立的時間是()A)1990B)1991C)1992D)1989答案:B解析:1990年10月和1991年4月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立。[單選題]17.采用幾何平均法編制股票價格指數(shù)的有（）。①倫敦金融時報指數(shù)②滬深300指數(shù)③美國價值線指數(shù)④道瓊斯指數(shù)A)①②③B)①②C)②③D)①③答案:D解析:考查編制股票價格指數(shù)的方法。滬深300指數(shù)采用派許加權(quán)法，道瓊斯指數(shù)采用算術(shù)平均法。[單選題]18.公開發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券（）年的利息。A)1B)2C)3D)6答案:A解析:公開發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是：最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息。[單選題]19.目前中國企業(yè)發(fā)行境外債券總體可以分為三類，分別是（）。①非人民幣債券②點心債③合成型債券④人民幣債券A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:A解析:考查我國企業(yè)發(fā)行境外債券的分類。以人民幣發(fā)行，以其他國貨幣結(jié)算的債券，被稱為合成型債券，而非人民幣債券。[單選題]20.期貨公司可以接受()的委托進(jìn)行期貨交易。A)事業(yè)單位B)企業(yè)法人C)期貨交易所工作人員D)國家機(jī)關(guān)答案:B解析:下列單位和個人不得從事期貨交易，期貨公司不得接受其委托為其進(jìn)行期貨交易：(1)國家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位。(2)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)和期貨業(yè)協(xié)會的工作人員。(3)證券、期貨市場禁止進(jìn)入者。(4)未能提供開戶證明材料的單位和個人。(5)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定不得從事期貨交易的其他單位和個人。[單選題]21.按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機(jī)構(gòu)投資者在批準(zhǔn)的交易額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的人民幣金融工具，包括（）。①證券投資基金②在證券交易所掛牌交易的股票③在證券交易所掛牌交易的債券④在證券交易所掛牌交易的權(quán)證⑤股指期貨A)①③④B)②③④⑤C)①③④⑤D)①②③④⑤答案:D解析:按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外投資者在批準(zhǔn)的交易額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的人民幣金融工具。金融工具包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證、在銀行間債券市場交易的固定收益產(chǎn)品、股指期貨以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。[單選題]22.一般性貨幣政策工具包括()Ⅰ.常備借貸便利Ⅱ.公開市場操作Ⅲ.再貼現(xiàn)政策Ⅳ.存款準(zhǔn)備金制度A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:一般性貨幣政策工具又稱為常規(guī)性工具，主要包括：存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)。[單選題]23.對于最低結(jié)算備付金比例，債券品種按()計收。A)[5%]B)[10%]C)[15%]D)[20%]答案:B解析:對于最低結(jié)算備付金比例，債券品種按10%計收。[單選題]24.持有人只能獲取一定股息但不能參加公司額外分紅的優(yōu)先股，不能被稱為（）Ⅰ．參與優(yōu)先股Ⅱ．可贖回優(yōu)先股Ⅲ．非參與優(yōu)先股Ⅳ．不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:持有人只能獲取一定股息但不能參加公司額外分紅的優(yōu)先股，被稱為非參與優(yōu)先股。[單選題]25.以下（）股票發(fā)行監(jiān)管制度中，中國證監(jiān)會是唯一對股票發(fā)行做實質(zhì)性判斷的主體。①審批制②核準(zhǔn)制③注冊制A)①②③B)①③C)③D)①答案:D解析:三種股票發(fā)行監(jiān)管制度的異同點。[單選題]26.優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的章程加以規(guī)定，一般包括()I優(yōu)先股票分配股息的順序和定額II優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額III優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序和限制IV優(yōu)先股票股東的權(quán)利和義務(wù)A)I、IIB)I、II、IIIC)I、II、III、IVD)II、III、IV答案:C解析:上述都是優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件。[單選題]27.基金托管費通常按()的一定比率提齲A)基金總收益B)基金資產(chǎn)市值C)基金資產(chǎn)總值D)基金資產(chǎn)凈值答案:D解析:基金托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。[單選題]28.全國社?；鹄硎聲苯舆\作的基金的投資范圍限于（），其他投資需委托社?；鹜顿Y管理人管理和運作并委托社?；鹜泄苋送泄?。①銀行存款②金融債③在一級市場購買國債④股票A)①②B)①③C)②③D)②④答案:B解析:考查全國社會保障基金。全國社?；鹄硎聲苯舆\作的基金的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債，其他投資需委托社?；鹜顿Y管理人管理和運作并委托社?；鹜泄苋送泄堋單選題]29.下列屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)中的同步性指標(biāo)的包括（）。①利率水平②國內(nèi)生產(chǎn)總值③個人收入④企業(yè)工資支出A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:B解析:同步性指標(biāo)的具體內(nèi)容。同步性指標(biāo)例如個人收入、企業(yè)工資支出、國內(nèi)生產(chǎn)總值、社會商品銷售額等。[單選題]30.下列不屬于資本市場的是()。A)債券回購市場B)中長期債券市場C)股票市場D)證券投資基金市場答案:A解析:資本市場是指提供長期(1年以上)資本融通和交易的市場，包括股票市場。中長期債券市場和證券投資基本市場。?債券回購市場?屬于貨幣市場。[單選題]31.商業(yè)銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢，代理客戶承辦收付和委托事項，并收取手續(xù)費的業(yè)務(wù)是（）。A)中間業(yè)務(wù)B)表外業(yè)務(wù)C)表內(nèi)業(yè)務(wù)D)其他業(yè)務(wù)答案:A解析:中間業(yè)務(wù)是銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢，代理客戶承辦收付和委托事項，并收取手續(xù)費的業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)包括兩類，一般意義上的金融服務(wù)業(yè)務(wù)類業(yè)務(wù)和一般意義上的表外業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)不需要動用銀行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風(fēng)險程度低的特點，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務(wù)功能。[單選題]32.反映一家公司的股票價值對其凈利潤的倍數(shù)的指標(biāo)是（）。A)市凈率倍數(shù)B)市盈率倍數(shù)C)市銷率倍數(shù)D)企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)答案:B解析:市盈率（P/E）倍數(shù)反映了一家公司的股票價值對其凈利潤的倍數(shù)[單選題]33.上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮（）。Ⅰ．盈利能力Ⅱ．成長性Ⅲ．流動性Ⅳ．規(guī)模A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:上證380指數(shù)于2010年11月發(fā)布，代表了上海市場成長性好、盈利能力強(qiáng)的新興藍(lán)籌企業(yè)。這部分企業(yè)規(guī)模適中、具有成長為藍(lán)籌企業(yè)的潛力，代表了國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略方向和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整方向。它是在上證180指數(shù)之外的公司中，剔除虧損及近5年未分紅送股公司，按中證二級行業(yè)的自由流通市值比例分配樣本，在行業(yè)內(nèi)選取規(guī)模、流動性、成長性和盈利能力綜合排名靠前的380只樣本股。[單選題]34.按照我國證券交易所的現(xiàn)行規(guī)定，關(guān)于上海證券交易所開市期間停牌的申報，下列說法中正確的是()。A)停牌期間，停牌前及停牌期間的申報部不可以撤銷B)復(fù)牌時，對停牌前及停牌期間接受的申報實行連續(xù)競價C)停牌前的申報不參加當(dāng)日該證券復(fù)牌后的交易D)停牌期間，可以接受新的申報答案:D解析:停牌期間，停牌前及停牌期間的申報可以撤銷;復(fù)牌時對已接受的申報實行集合競價;停牌前的申報參加當(dāng)日該證券復(fù)牌后的交易。[單選題]35.關(guān)于金融期貨的套期保值功能，下列說法中錯誤的是（）。A)期貨交易之所以能夠套期保值，其基本原理在于某一特定商品或金融工具的期貨價格和現(xiàn)貨價格受相同經(jīng)濟(jì)因素的制約和影響，從而它們的變動趨勢大致相同B)若同時在現(xiàn)貨市場和期貨市場建立數(shù)量相同、方向相反的頭寸，則到期時不論現(xiàn)貨價格上漲或是下跌，兩種頭寸盈虧恰好抵消，使套期保值者避免承擔(dān)風(fēng)險損失C)空頭套期保值是指持有現(xiàn)貨空頭（如持有股票空頭）的交易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨價格上漲（如股市大盤上漲）而給自己造成經(jīng)濟(jì)損失，于是買入期貨合約D)期貨交易的對象是標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品答案:C解析:多頭套期保值是指持有現(xiàn)貨空頭（如持有股票空頭）的交易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨價格上漲（如股市大盤上漲）而給自己造成經(jīng)濟(jì)損失，于是買入期貨合約（建立期貨多頭）?？疹^期貨保值是指持有現(xiàn)貨多頭（如持有股票多頭）的交易者擔(dān)心未來現(xiàn)貨價格下跌，在期貨市場賣出期貨合約（建立期貨空頭）。c選項是空頭所以錯誤。[單選題]36.最低結(jié)算備付金限額的確定，與()無關(guān)。A)上月交易天數(shù)B)上月證券買入金額C)上月買斷式回購到期購回金額D)最低結(jié)算備付金比例答案:C解析:最低結(jié)算備付金限額=上月證券買入金額/上月交易天數(shù)*最低結(jié)算備付金比例。[單選題]37.關(guān)于基金認(rèn)購費，以下表述正確的是（）。Ⅰ．后端收費模式的認(rèn)購費率一般隨投資時間延長而遞減Ⅱ．前端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費用的付費模式Ⅲ．后端收費模式在認(rèn)購時不收取認(rèn)購費Ⅳ．不同的認(rèn)購金額可以設(shè)置不同的認(rèn)購費率A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:前端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費用的付費模式；后端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費用的收費模式。后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認(rèn)購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認(rèn)購費用。在具體實踐中，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購金額等設(shè)置不同的認(rèn)購費率。[單選題]38.下列關(guān)于股票基本特征的說法中，錯誤的是()。A)股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系B)股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的C)股票持有者可以通過出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份D)對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本答案:D解析:股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。股票代表著股東的永久性投資，當(dāng)然股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份。對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。[單選題]39.關(guān)于股權(quán)類期貨，下列說法正確的有（）。①股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易，是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的②事實上，股票期貨均實行現(xiàn)金交割，買賣雙方只需要按規(guī)定的合約乘數(shù)乘以價差，盈虧以現(xiàn)金方式進(jìn)行交割③所有上市交易的股票均有期貨交易④股票組合的期貨是金融期貨中最新的一類，是以標(biāo)準(zhǔn)化的股票組合為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨A)①②③④B)①②④C)①③④D)②③④答案:B解析:考查股權(quán)類期貨相關(guān)知識。為防止操縱市場行為，并不是所有上市交易的股票均有期貨交易，交易所通常會選取流通盤較大、交易比較活躍的股票推出相應(yīng)的期貨合約，并且對投資者的持倉數(shù)量進(jìn)行限制。[單選題]40.由財政部發(fā)行的、有固定的票面利率、通過紙質(zhì)媒介記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國債是指()。A)憑證式國債B)記賬式國債C)儲蓄國債D)儲蓄國債(電子式)答案:A解析:[單選題]41.下列（）股票的持有人能夠優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤和剩余財產(chǎn)（）。A)有限制股票B)金股C)優(yōu)先股D)超級表決權(quán)股票答案:C解析:優(yōu)先股特點，優(yōu)先股的持有人能夠優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤和剩余財產(chǎn)[單選題]42.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨是（）。A)維護(hù)證券市場良好秩序B)保護(hù)投資者利益C)保護(hù)證券市場的正當(dāng)交易D)滿足證券發(fā)行人籌集資金的需求答案:B解析:從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。[單選題]43.債券作為證明()關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。A)所有權(quán)B)產(chǎn)權(quán)C)債權(quán)債務(wù)D)委托答案:C解析:[單選題]44.關(guān)于ETF與封閉式基金，以下說法不正確的是()。IETF不可以在交易所上市交易IIETF基金份額固定III封閉式基金沒有固定的存續(xù)期IV封閉式基金交易價格與單位資產(chǎn)凈值趨同A)I、II、IIIB)II、III、IVC)II、IIID)I、II、III、IV答案:D解析:ETF可以在交易所上市交易;ETF是特殊的開放式基金，基金份額不固定;封閉式基金有固定的存續(xù)期;封閉式基金交易價格經(jīng)常出現(xiàn)折價溢價現(xiàn)象，并不必然反映資產(chǎn)凈值。[單選題]45.證券交易所實行（）原則，并對證券交易進(jìn)行嚴(yán)格管理。①公平②公開③有序④公正⑤透明A)①②③B)①②④C)①③⑤D)②③⑤答案:B解析:考查證券交易所的特征。證券交易所實行?公開、公平、公正?原則，并對證券交易進(jìn)行嚴(yán)格管理。[單選題]46.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是()。A)中國人民銀行B)國務(wù)院財政部C)中國銀監(jiān)會D)中國證監(jiān)會答案:C解析:對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理是中國銀監(jiān)會的主要職責(zé)之一。[單選題]47.按照公允價值計算，養(yǎng)老保險基金投資于銀行活期存款，一年期以內(nèi)（含一年）的定期存款，中央銀行票據(jù)，剩余期限在一年期以內(nèi)（含一年）的國債，債券回購，貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，貨幣市場基金的比例，合計不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的（）。A)1%B)3%C)5%D)10%答案:C解析:按照公允價值計算，養(yǎng)老保險基金投資于，銀行活期存款，一年期以內(nèi)（含一年）的定期存款，中央銀行票據(jù)，剩余期限在一年期以內(nèi)（含一年）的國債，債券回購，貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，貨幣市場基金的比例，合計不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的5%。[單選題]48.有關(guān)私募債券的發(fā)行對象，說法有誤的是（）。A)私募公司債的發(fā)行對象為合格投資者B)私募債券可以采取公開制度向合格投資者發(fā)行債券C)私募公司債每次發(fā)行對象不得超過200人D)私募債券募集對象為有限數(shù)量的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)答案:B解析:考查私募債券的發(fā)行特點。私募債券的發(fā)行不采用公開制度。[單選題]49.一般來說，中央銀行的主要職能可概括為（）。①?發(fā)行的銀行?②?銀行的銀行?③?監(jiān)管的銀行?④?政府的銀行?A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:B解析:一般來說，中央銀行的主要職能可概括為?發(fā)行的銀行??銀行的銀行??政府的銀行?。[單選題]50.投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（）。A)2％B)3％C)4％D)5％答案:D解析:投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5％。[單選題]51.商業(yè)銀行債券包括（）。①證券公司債券②商業(yè)銀行普通債券③財務(wù)公司債券④資本補充債券A)①②B)①③C)②④D)③④答案:C解析:商業(yè)銀行除發(fā)行普通的金融債券外,還包括次級債券、資本補充債券。[單選題]52.1988年以前，我國國債采用()方式發(fā)行。A)通過商業(yè)銀行銷售B)通過郵政儲蓄柜臺銷售C)行政分配D)承購包銷答案:C解析:1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式。[單選題]53.屬于商品證券的有（）。Ⅰ.提貨單Ⅱ．運貨單Ⅲ．倉庫棧單Ⅳ．支票A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:屬于商品證券的有提貨單、運貨單、倉庫棧單等。貨幣證券，是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券。[單選題]54.人為操縱會影響股票市場的健康發(fā)展，違背（）原則，此類行為一旦查明，操縱者會受到行政處罰或法律制裁。Ⅰ．公開Ⅱ．公平Ⅲ．公正Ⅳ．真實A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:人為操縱會影響股票市場的健康發(fā)展，違背公開、公平、公正原則，此類行為一旦查明，操縱者會受到行政處罰或法律制裁。[單選題]55.金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別包括（）。I.交易主體不同II.交易方式不同III.交易目的不同IV.結(jié)算方式不同A)I、II、IIIB)I、II、III、IVC)I、III、IVD)II、III、IV答案:D解析:金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別具體表現(xiàn)在以下幾個方面：（1）交易對象不同。（2）交易目的不同。（3）交易價格的含義不同。（4）交易方式不同。（5）結(jié)算方式不同。[單選題]56.基金自身投資活動產(chǎn)生的稅收不包括（）。A)增值稅B)印花稅C)所得稅D)消費稅答案:D解析:基金自身投資活動產(chǎn)生的稅收：1.增值稅2.印花稅3.所得稅[單選題]57.基金信息披露大致可分為（）。①基金募集信息披露②基金銷售信息披露③基金運作信息披露④臨時信息披露A)①②③B)①②④C)①③④D)①②③④答案:C解析:考查基金信息披露的分類。[單選題]58.下列關(guān)于優(yōu)先股的說法中，正確的有（）。Ⅰ．優(yōu)先股作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)Ⅱ．優(yōu)先股的風(fēng)險小于普通股Ⅲ．公司破產(chǎn)清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司剩余資產(chǎn)Ⅳ．優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權(quán)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:普通股股東對公司經(jīng)營有表決權(quán)，優(yōu)先股股東一般沒有表決權(quán)。[單選題]59.從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務(wù)費等方面的費用是()。A)基金交易費B)基金銷售服務(wù)費C)申購費D)基金運作費答案:B解析:基金銷售服務(wù)費是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務(wù)費等方面的費用。收取銷售服務(wù)費的基金通常不再收取申購費。[單選題]60.下列關(guān)于無記名股票的說法中，正確的是()。I.無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)Ⅱ.我國《公司法》規(guī)定，發(fā)行無記名股票的公司應(yīng)該記載其股票數(shù)量、編號、發(fā)行日期Ⅲ.無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名Ⅳ.存根聯(lián)分為兩部分，一是股票的主體，記載公司的有關(guān)事項;另一部分是股息票A)I、Ⅱ、ⅣB)Ⅲ、ⅣC)I、Ⅱ、ⅢD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:無記名股票，是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票。無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：①股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項;②股息票，用于進(jìn)行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。我國發(fā)行無記名股票的公司應(yīng)當(dāng)記載其股票數(shù)量、編號及發(fā)行日期。[單選題]61.通常，在金融期權(quán)交易中，()需要開立保證金賬戶，并按照規(guī)定繳納保證金。A)期權(quán)買賣雙方均B)期權(quán)買賣雙方均不C)期權(quán)購入者D)期權(quán)出售者答案:D解析:在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔(dān)保期權(quán)的出售者才需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約義務(wù)。[單選題]62.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理公司的注冊資本不得低于（）人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A)2億元B)3億元C)5000萬元D)1億元答案:D解析:《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一為：注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。[單選題]63.資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動被稱為()。A)股票融資B)債券融資C)證券融資D)金融機(jī)構(gòu)融資答案:C解析:證券融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動。[單選題]64.證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立()的方式。A)信貸B)儲蓄C)股票D)信托答案:D解析:證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。保證金中的證券應(yīng)當(dāng)記人轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶，保證金中的資金應(yīng)當(dāng)記人轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。[單選題]65.下列機(jī)構(gòu)中，屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。①律師事務(wù)所②資信評級機(jī)構(gòu)③財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)④投資咨詢機(jī)構(gòu)A)①②③B)①②④C)①③④D)①②③④答案:D解析:證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)。[單選題]66.在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)的主辦券商，應(yīng)當(dāng)具備()。A)證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格B)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格C)證券自營業(yè)務(wù)資格D)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格答案:D解析:申請在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)的，要具備證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格;申請從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，要具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格;申請從事做市業(yè)務(wù)的，要具有證券自營、業(yè)務(wù)資格。[單選題]67.中央銀行參與貨幣市場的主要目的是()。A)實現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)B)進(jìn)行短期融資C)實現(xiàn)合理投資組合D)取得傭金收入答案:A解析:中央銀行的職能主要是制定、執(zhí)行貨幣政策，對金融機(jī)構(gòu)活動進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)、管理和監(jiān)督。故本題選A。[單選題]68.按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外投資者可以投資于（）批準(zhǔn)的人民幣金融工具。A)中國人民銀行B)中國銀監(jiān)會C)中國證監(jiān)會D)國務(wù)院答案:C解析:按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外投資者可以投資于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的人民幣金融工具。[單選題]69.證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是()。A)商業(yè)銀行B)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)C)保險公司D)基金公司答案:B解析:證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。[單選題]70.按照權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為（）。A)股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證B)認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證C)認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證D)平價權(quán)證、價內(nèi)權(quán)證和價外權(quán)證答案:A解析:考查權(quán)證的分類。按照權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證。按照權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，可分為認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證。按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證分為認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)股權(quán)證。按照權(quán)證的內(nèi)在價值，可分為平價權(quán)證、價內(nèi)權(quán)證和價外權(quán)證。按照權(quán)證持有人行權(quán)的時間不同，可以將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等。[單選題]71.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券要素的敘述，正確的是()。Ⅰ.可轉(zhuǎn)換債券有效期限與一般債券相同，指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間Ⅱ.可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅲ.轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)Ⅳ.贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件A)Ⅰ.ⅣB)Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:常識題，考察可轉(zhuǎn)換債券?？赊D(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款一般確定，低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券;轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)。[單選題]72.收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬。在實際經(jīng)濟(jì)活動中，債券收益表現(xiàn)的形式不包括（）。A)利息收入B)資本損益C)處置利得D)再投資收益答案:C解析:債券收益表現(xiàn)的形式可以分為三種：一是利息收入；二是資本損益；三是再投資收益。[單選題]73.根據(jù)《證券法》第十七條規(guī)定，不得公開發(fā)行公司債券的情形有（）。①對已公開發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實，仍處于繼續(xù)狀態(tài)②違反《證券法》規(guī)定，改變公開發(fā)行公司債券所募資金的用途③經(jīng)債券持有人會議作出決議，改變資金用途A)①②B)①③C)②③D)①②③答案:A解析:不得再次公開發(fā)行公司債券的情形。[單選題]74.證券公司開展自營業(yè)務(wù)，要求（）。Ⅰ．治理結(jié)構(gòu)健全Ⅱ．內(nèi)部管理有效Ⅲ．能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險Ⅳ．員工超過100人A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:證券公司開展自營業(yè)務(wù)，要求治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險；公司有合格的高級管理人員及適當(dāng)數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運行的信息系統(tǒng)；建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險監(jiān)控體系。[單選題]75.-般來說，具有高度流動性的債券同時也是較安全的，因為它不僅可以迅速地轉(zhuǎn)換為貨幣，還可以按一個較穩(wěn)定的價格轉(zhuǎn)換。關(guān)于債券不能收回投資的風(fēng)險的說法有誤的是（）。A)債務(wù)人不履行債務(wù)導(dǎo)致債券不能收回投資B)市場利率水平影響債券的轉(zhuǎn)讓價格C)不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險程度是不一樣的D)政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險較高答案:D解析:考查債券的安全性。一般來說，政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險最低。[單選題]76.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的要素，下列敘述正確的有()。I.可轉(zhuǎn)換債券有效期限與一般債券相同，指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間Ⅱ.可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅲ.轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)Ⅳ.贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件A)I、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)I、Ⅳ答案:D解析:Ⅱ項，可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券;III項，轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)。[單選題]77.債券是一種()憑證。A)債權(quán)債務(wù)B)所有權(quán)、使用權(quán)C)設(shè)權(quán)D)轉(zhuǎn)讓權(quán)答案:A解析:債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。[單選題]78.以下屬于金融期權(quán)實值期權(quán)的是()。I看漲期權(quán)的協(xié)定價格高于市場價格II看跌期權(quán)的協(xié)定價格高于市場價格III看漲期權(quán)的協(xié)定價格低于市場價格IV看跌期權(quán)的協(xié)定價格低于市場價格A)I、IIB)I、IIIC)I、II、III、IVD)II、III答案:D解析:實值期權(quán)是指具有內(nèi)在價值的期權(quán)。當(dāng)看漲期權(quán)的敲定價格低于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時市場價格時，該看漲期權(quán)具有內(nèi)涵價值。當(dāng)看跌期權(quán)的敲定價格高于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時市場價格時，該看跌期權(quán)具有內(nèi)涵價值。[單選題]79.有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為()。Ⅰ.股票價值Ⅱ.股票面值Ⅲ.票面價值Ⅳ.票面金額A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價值或股票面值。[單選題]80.深圳證券交易所無漲跌幅限制的股票交易，上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為發(fā)行價的()以內(nèi)。A)[10%]B)[70%]C)[90%]D)[900%]答案:D解析:深圳證券交易所無漲跌幅限制的股票交易，上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為發(fā)行價的900%以內(nèi)，連續(xù)競價、收盤集合競價的有效競價范圍為最近成交價的上下10%。[單選題]81.目前我國發(fā)行的普通國債有（）。①記賬式國債②儲蓄國債（憑證式）③儲蓄國債（電子式）④附息式國債A)①②③④B)①②③C)①②④D)②③④答案:B解析:考查我國普通國債的分類。目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）。[單選題]82.關(guān)于債券的到期期限，下列說法錯誤的是（）。A)債券到期期限是指債券從發(fā)行之日起至清償本息之日止的時間B)債券到期期限是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時間C)各種債券的償還期限都是相同的D)習(xí)慣上有短期債券、中期債券和長期債券之分答案:C解析:各種債券有不同的償還期限，短則幾個月，長則幾十年，并非償還期限都是相同的。[單選題]83.對政府提供信貸、代表政府管理金融活動屬于中央銀行的（）職能。A)銀行的銀行B)發(fā)行的銀行C)政府的銀行D)管理的銀行答案:C解析:?政府的銀行?指中央銀行代表國家制定和執(zhí)行貨幣政策，處理對外金融關(guān)系，為國家提供各種金融服務(wù)，包括代理國庫收支、對政府提供信貸、代表在政府管理金融活動等。[單選題]84.中國證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中()服務(wù)。Ⅰ.場所和設(shè)施Ⅱ.登記Ⅲ.存管Ⅳ.結(jié)算A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:中囯證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人。[單選題]85.小王報名參加了今年的證券從業(yè)資格考試，在復(fù)習(xí)《金融市場基礎(chǔ)知識》的時候，對政府債券的有關(guān)知識出現(xiàn)了疑惑。請幫他選出下列有關(guān)政府債券的說法中，不正確的說法是（）。A)在各類債券中，政府債券的信用等級并非最高B)購買政府債券，是一種較安全的投資選擇C)發(fā)達(dá)的二級市場為政府債券的轉(zhuǎn)讓提供了方便，使其流通性大大增強(qiáng)D)國債的利息收入可免納個人所得稅答案:A解析:考查政府債券的特征。在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的。[單選題]86.下列關(guān)于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的描述中，正確的是()。I.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的II.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)的借債人III.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一性質(zhì)的借債人IV.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一國家的借債人A)ⅠⅢⅣB)ⅡⅢⅣC)ⅠⅡⅢⅣD)ⅡⅣ答案:A解析:根據(jù)多樣化投資分散風(fēng)險的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性展甚至同一囯家的借債人，故B項說法錯誤。[單選題]87.證券金融公司為履行法律、法規(guī)規(guī)定的職責(zé)，可以通過其在（）開立的普通證券賬戶買賣證券。A)證券交易所B)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C)中國證券業(yè)協(xié)會D)商業(yè)銀行答案:B解析:證券金融公司為履行法律、法規(guī)規(guī)定的職責(zé)，可以通過其在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的普通證券賬戶買賣證券。[單選題]88.金融全球化的表現(xiàn)的有()。Ⅰ金融市場交易的國際化Ⅱ市場參與者的國際化Ⅲ金融全球化必然帶來各金融子市場交易的國際化Ⅳ放松或者解除匯率管制，使得資本的國際化流動進(jìn)程大大加快A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:Ⅳ項，?放松或者解除匯率管制，使得資本的國際化流動進(jìn)程大大加快?屬于金融自由化的表現(xiàn)。[單選題]89.1983年國務(wù)院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，其主要職責(zé)不包括()。I管理信貸征信業(yè)II制定和執(zhí)行貨幣政策III制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則IV審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍A)I、IIB)III、IVC)I、III、IVD)II、III、IV答案:B解析:III、IV屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的職責(zé)。[單選題]90.按照現(xiàn)行規(guī)定，()不對證券公司的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督。A)中國結(jié)算公司B)中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)C)中國證監(jiān)會D)證券交易所答案:A解析:證券公司的監(jiān)督體系包括證券公司的內(nèi)部控制、證券業(yè)協(xié)會的自律管理、證券交易所的監(jiān)督、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。中國結(jié)算公司不監(jiān)督證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。[單選題]91.()中國證券監(jiān)督管理委員會第26次主席辦公會議審議通過的《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行管理暫行辦法》，對創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的行為作出了相關(guān)規(guī)定。A)2001年3月7日B)2006年5月1713C)2009年3月31日D)2014年2月11日答案:D解析:2014年2月11日中國證券監(jiān)督管理委員會第26次主席辦公會議審議