證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(習(xí)題卷23)

試卷科目：證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(習(xí)題卷23)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識第1部分：單項(xiàng)選擇題，共100題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.對送股的股權(quán)登記，增加某股東股數(shù)的計(jì)算依據(jù)是()。A)送股價(jià)格B)送股股數(shù)C)股東持股數(shù)D)股東權(quán)益數(shù)答案:C解析:對送股的股權(quán)登記，增加某股東股數(shù)的計(jì)算依據(jù)是股東持股數(shù)。中國結(jié)算公司按照股東數(shù)據(jù)庫中股東的持股數(shù)，主動為其增加股數(shù)。[單選題]2.下列關(guān)于國家股的說法中，正確的是()。Ⅰ.國家股股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓Ⅱ.國家股股權(quán)可由國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有Ⅲ.國家股是國有股權(quán)的一個(gè)組成部分Ⅳ.國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:國家股股權(quán)可以轉(zhuǎn)讓，但轉(zhuǎn)讓應(yīng)符合國家的有關(guān)規(guī)定。[單選題]3.王某進(jìn)行融資交易，買入100手甲公司股票，后甲公司股票漲勢良好，王某以較高的價(jià)格賣出了所持的甲公司股票，順利歸還了欠款并大賺了一筆，這體現(xiàn)了融資交易的（）性質(zhì)。A)收益性B)擴(kuò)大性C)杠桿性D)特殊性答案:C解析:融資交易也能放大盈虧，具有杠桿性。[單選題]4.下列屬于銀行間債券市場中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的是()。Ⅰ.政策性銀行Ⅱ.中央結(jié)算公司Ⅲ.全國銀行間同業(yè)拆借中心Ⅳ.上海清算所A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:A解析:銀行間債券市場的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)主要是全國銀行間同業(yè)拆借中心、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司(簡稱中央結(jié)算公司)和銀行間市場清算所股份有限公司(簡稱上海清算所)。[單選題]5.權(quán)益類衍生品股票期權(quán)品種包括（）。A)中證500指數(shù)、滬深300ETF期權(quán)B)上證50ETF期權(quán)、中證500指數(shù)C)上證50ETF期權(quán)、滬深300ETF期權(quán)D)中證500ETF期權(quán)、滬深300ETF期權(quán)答案:C解析:本題考查股票期權(quán)品種分類。[單選題]6.基礎(chǔ)貨幣等于通貨和()的總和。A)準(zhǔn)備金B(yǎng))活期存款C)定期存款D)企業(yè)存款答案:A解析:貨幣供給等于通貨(即流通中的現(xiàn)金)和活期存款的總和;而基礎(chǔ)貨幣等于通貨和準(zhǔn)備金的總和。[單選題]7.國際債券同國內(nèi)債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在()。I.資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大Ⅱ.存在利率風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.有國家主權(quán)保障Ⅳ.以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣A)I、ⅡB)Ⅱ、III、IVC)I、Ⅲ、ⅣD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家，同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性：①資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;②存在匯率風(fēng)險(xiǎn);③有國家主權(quán)保障;④以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。[單選題]8.商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券是()。A)證券公司短期融資券B)證券公司債C)商業(yè)銀行次級債D)中央毛良行票據(jù)答案:C解析:本題考查商業(yè)銀行次級債的定義.[單選題]9.非柜臺委托主要有（）等形式。Ⅰ．現(xiàn)場委托Ⅱ．人工電話委托或傳真委托Ⅲ．自助和電話自動委托Ⅳ．網(wǎng)上委托A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:非柜臺委托主要有人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等形式。[單選題]10.股票分析中，量化分析方法可以應(yīng)用于（）。①證券估值②策略制定③績效評估④風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量A)①②③④B)②③④C)①②D)③④答案:A解析:考查量化分析方法的應(yīng)用，如證券估值、組合構(gòu)造與優(yōu)化、策略制定、績效評估和風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與風(fēng)險(xiǎn)投資等相關(guān)問題。[單選題]11.按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為()。Ⅰ.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.會計(jì)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)A)Ⅰ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.ⅣD)Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]12.()是證券公司營銷的重要組成部分，貫穿于證券公司營銷活動的始終。A)客戶招攬B)客戶關(guān)系建立C)客戶服務(wù)D)證券類金融產(chǎn)品及服務(wù)答案:C解析:客戶服務(wù)是證券公司營銷的重要組成部分，貫穿于證券公司營銷活動的始終。[單選題]13.假設(shè)某基金2010年5月某估值日前一交易日計(jì)算的基金資產(chǎn)總額為9000萬元，負(fù)債總額為1500萬元，托管費(fèi)率為0.2%，則該日應(yīng)提取的托管費(fèi)為人民幣()元。A)398B)416C)411D)441答案:C解析:[單選題]14.下列不屬于基金份額持有****利的是()。A)參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)B)分享基金財(cái)產(chǎn)收益C)按基金契約及其他有關(guān)規(guī)定，運(yùn)作和管理基金資產(chǎn)D)查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料答案:C解析:基金份額持有人享有下列權(quán)利：(1)分享基金財(cái)產(chǎn)收益。(2)參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)。(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會。(5)對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)。(6)查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料。(7)對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。(8)基金合同約定的其他權(quán)利。[單選題]15.關(guān)于直接信用控制和間接信用控制的說法，正確的是（）。①直接信用控制以行政命令或其他方式作出②直接信用控制涉及總量和流量兩個(gè)方面③道義勸告和窗口指導(dǎo)屬于間接信用控制④流動性比率不是直接信用控制A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:A解析:直接信用控制的手段包括利率最高限額、信用分配、流動性比率、直接干預(yù)及開辦特種存款等。④流動性比率不是直接信用控制說法不正確。[單選題]16.下列關(guān)于失業(yè)率的說法，不正確的是()。A)失業(yè)率是指勞動力人口中失業(yè)人數(shù)所占的百分比B)通常所說的充分就業(yè)是指失業(yè)率為零的狀態(tài)C)目前我國統(tǒng)計(jì)部門公布的失業(yè)率為城鎮(zhèn)登記失業(yè)率D)當(dāng)失業(yè)率很高時(shí)，資源被浪費(fèi)，人們收入減少答案:B解析:通常所說的充分就業(yè)是指對勞動力的充分利用，但不是完全利用，因?yàn)樵趯?shí)際的經(jīng)濟(jì)生活中不可能達(dá)到失業(yè)率為零的狀態(tài)，在充分就業(yè)情況下也會存在一部分正常的失業(yè)，如結(jié)構(gòu)性失業(yè)。[單選題]17.在連續(xù)交易中，意味著()。A)交易一定是連續(xù)的B)成交的時(shí)點(diǎn)是連續(xù)的C)買賣指令需要等待一段時(shí)間定期成交D)在營業(yè)時(shí)間里訂單匹配可以連續(xù)不斷地進(jìn)行答案:D解析:在連續(xù)交易中，并非意味著交易一定是連續(xù)的，而是指在營業(yè)時(shí)間里訂單匹配可以連續(xù)不斷地進(jìn)行。兩個(gè)投資者下達(dá)的買賣指令，只要符合成交條件就可以立即成交，而不必再等待一段時(shí)間定期成交。[單選題]18.在深圳證券交易所，對于采取累積投票制的議案，在"委托數(shù)量?項(xiàng)下填報(bào)()。A)表決意見B)選舉種類C)選舉票數(shù)D)投票總數(shù)答案:C解析:對于采用累積投票制的議案，在?委托數(shù)量?項(xiàng)下填報(bào)選舉票數(shù);對于不采用累積投票制的議案，在?委托數(shù)量?項(xiàng)下填報(bào)表決意見，1股代表同意，2股代表反對，3股代表?xiàng)墮?quán)。[單選題]19.2006年7月，中國證監(jiān)會首次發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，確立了以凈資本為核心的證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)制度。該制度具有以下（）特點(diǎn)。①建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤的機(jī)制②建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備動態(tài)掛鉤的機(jī)制③建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤的機(jī)制④建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與凈資本水平動態(tài)掛鉤的機(jī)制A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:A解析:2006年7月，中國證監(jiān)會首次發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，確立了以凈資本為核心的證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)制度。該制度具有三個(gè)特點(diǎn)：一是建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤的機(jī)制；二是建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備動態(tài)掛鉤的機(jī)制；三是建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤的機(jī)制。[單選題]20.QDII制度在中國證券市場上的主要特點(diǎn)不包括（）。A)出入境資金自由B)資格認(rèn)定較為嚴(yán)格C)許可投資的證券品種存在一定限制D)QDII基金的境外投資需要遵循一定的投資比例限制答案:A解析:考查合格境內(nèi)投資者。QDII制度的進(jìn)出境受到監(jiān)控。[單選題]21.下列屬于證券從業(yè)人員禁止性行為的是()。A)接受投資人和客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù)B)以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動C)接受客戶委托，按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取各項(xiàng)費(fèi)用D)舉辦有關(guān)證券投資咨詢服務(wù)的講座、報(bào)告會、分析會答案:B解析:證券從業(yè)人員禁止性行為包括①不得以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動;②不得向客戶提供證券價(jià)格上漲或下跌的肯定性意見;③不得與發(fā)行公司或相關(guān)人員之間有獲取不當(dāng)利益的約定;④不得勸誘客戶參與證券交易;⑤不得接受分享利益的委托⑥不得向客戶保證收益;⑦不得接受客戶對買賣證券的種類、數(shù)量、價(jià)格及買進(jìn)或賣出的全權(quán)委托;⑧不得為達(dá)到排除競爭的目的，不正當(dāng)?shù)剡\(yùn)用自己在交易中的優(yōu)越地位限制某一客戶的業(yè)務(wù)活動。[單選題]22.通常情況下，可以作為證券發(fā)行人的機(jī)構(gòu)主要包括()。Ⅰ.政府和政府機(jī)構(gòu)Ⅱ.公司Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)Ⅳ.慈善機(jī)構(gòu)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ答案:A解析:通常情況下，可以作為證券發(fā)行人的機(jī)構(gòu)主要包括：政府和政府機(jī)構(gòu)、公司、金融機(jī)構(gòu)。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]23.下列關(guān)于證券發(fā)行的描述中，錯(cuò)誤的是()。A)未經(jīng)依法核準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得公開發(fā)行證券B)向不特定對象發(fā)行證券屬于公開發(fā)行C)向累計(jì)超過200人的特定對象發(fā)行證券屬于公開發(fā)行D)公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式答案:D解析:有下列情形之一的，為公開發(fā)行：(1)向不特定對象發(fā)行證券。(2)向累計(jì)超過200人的特定對象發(fā)行證券。(3)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。非公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。[單選題]24.在經(jīng)濟(jì)周期的不同階段，可以觀察到的債券收益率曲線有()。Ⅰ.正向的利率曲線Ⅱ.相反的利率曲線Ⅲ.平直的利率曲線Ⅳ.拱形利率曲線A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:收益率曲線即不同期限的即期利率的組合所形成的曲線。從形狀上來看，收益率曲線包括：①正向的利率曲線;②相反的或反向的利率曲線;③平直的利率曲線;④拱形利率曲線。從歷史資料來看，在經(jīng)濟(jì)周期的不同階段可以觀察到所有這四種利率曲線。故本題選D。[單選題]25.委托指令有效期一般有當(dāng)日有效和()有效。A)結(jié)算日B)委托日C)約定日D)成交日答案:C解析:委托指令有效期一般有當(dāng)日有效和約定日有效。[單選題]26.下列不屬于貨幣市場的有（）。A)股票市場B)銀行間同業(yè)拆借市場C)商業(yè)票據(jù)市場D)大額可轉(zhuǎn)讓存單市場答案:A解析:考查貨幣市場概念。貨幣市場包括銀行間同業(yè)拆借市場、商業(yè)票據(jù)市場、短期國庫券市場、大額可轉(zhuǎn)讓存單市場等。[單選題]27.我國在國際市場已發(fā)行的中長期金融債券的最短期限為()。A)5年B)10年C)8年D)12年答案:A解析:我國在國際市場已發(fā)行的中長期金融債券的最短期限為5年。[單選題]28.在能否參與股票交易及參與股票交易的方式上缺乏明確法律規(guī)定或權(quán)利義務(wù)不具體的法人是（）。A)證券公司B)國有企業(yè)C)?三資?企業(yè)D)國有控股公司答案:C解析:機(jī)構(gòu)投資者的分類。[單選題]29.在英國，為流動性相對差一些的證券提供交易服務(wù)的系統(tǒng)是（）。A)SETS系統(tǒng)B)SETSqx系統(tǒng)C)IOB系統(tǒng)D)SEAQ系統(tǒng)答案:B解析:考查SETSqx系統(tǒng)的概念。SETSqx系統(tǒng)（證券交易所電子化交易系統(tǒng)--報(bào)價(jià)與競價(jià)，StockExchangeElectronicTradingService-QuotesandCrosses）為流動性相對差一些的證券提供交易服務(wù)，主要是二板市場股票和部分未納入富時(shí)指數(shù)系列的股票。日內(nèi)由做市商提供至少一個(gè)交易市場規(guī)模的非電子化雙邊報(bào)價(jià)以維持流動性，同時(shí)，交易日內(nèi)定時(shí)于9：00、11：00、14：00、16：35提供四次電子化集合競價(jià)。[單選題]30.我國證券公司監(jiān)管制度包括（）。Ⅰ．以凈資本和流動性為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度Ⅱ．信息報(bào)送與披露制度Ⅲ．客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度Ⅳ．合規(guī)管理制度A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:在長期的實(shí)踐探索基礎(chǔ)上，對證券公司實(shí)施有效監(jiān)管的基礎(chǔ)性制度已經(jīng)基本形成，主要包括證券公司業(yè)務(wù)許可制度、以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度、分類監(jiān)管制度、以凈資本和流動性為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度、合規(guī)管理制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息報(bào)送與披露制度等。[單選題]31.下列關(guān)于利息計(jì)算的說法中，正確的有（）。Ⅰ．短期債券通常全年天數(shù)定為360天，半年天數(shù)定為180天Ⅱ．我國交易所市場對附息債券的計(jì)息規(guī)定是全年天數(shù)統(tǒng)一按365天計(jì)算Ⅲ．我國交易所市場對附息債券的計(jì)息規(guī)定是利息累計(jì)天數(shù)規(guī)則是按實(shí)際天數(shù)計(jì)算，算頭不算尾、閏年2月29日不計(jì)息Ⅳ．我國對貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券按照實(shí)際天數(shù)計(jì)算累計(jì)利息，閏年2月29日也計(jì)利息A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:計(jì)算累計(jì)利息時(shí)，針對不同類別債券，全年天數(shù)和利息累計(jì)天數(shù)的計(jì)算分別有行業(yè)慣例。（1）短期債券。通常全年天數(shù)定為360天，半年定為180天。利息累積天數(shù)則分為按實(shí)際天數(shù)（ACT）計(jì)算（ACT／360，ACT／180）和按每月30天計(jì)算（30／360，30／180）兩種。（2）中長期附息債券。全年天數(shù)有的定為實(shí)際全年天數(shù)，也有的定為365天。累計(jì)利息天數(shù)也分為實(shí)際天數(shù)、每月按30天計(jì)算兩種。我國交易所市場對附息債券的計(jì)息規(guī)定是，全年天數(shù)統(tǒng)一按365天計(jì)算；利息累計(jì)天數(shù)規(guī)則是?按實(shí)際天數(shù)計(jì)算，算頭不算尾、閏年2月29日不計(jì)息。?（3）貼現(xiàn)式債券。我國目前對于貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券按照實(shí)際天數(shù)計(jì)算累計(jì)利息，閏年2月29日也計(jì)利息。[單選題]32.理事會理事長不可以進(jìn)行下面（）行為。A)召集和主持理事會會議B)主持會員大會C)證券交易所的法定代表人D)兼任證券交易所的總經(jīng)理答案:D解析:考查理事長的權(quán)利與義務(wù)。理事長不得兼任證券交易所的總經(jīng)理。[單選題]33.交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會()。A)難以判斷B)不變C)下跌D)上漲答案:D解析:交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價(jià)買入該項(xiàng)金融工具并以市價(jià)賣出，則可賺取市價(jià)與協(xié)定價(jià)之間的差額：如果判斷失誤，則放棄行權(quán)。僅損失期權(quán)費(fèi)。[單選題]34.股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值被稱為股票的（）。A)現(xiàn)值B)未來價(jià)值C)清算價(jià)值D)實(shí)際價(jià)值答案:A解析:考查股票現(xiàn)值的概念。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價(jià)值，即為股票的現(xiàn)值。[單選題]35.下列關(guān)于結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度的描述中，正確的有()。I結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)II無負(fù)債每日結(jié)算制度能及時(shí)調(diào)整保證金賬戶，控制市場風(fēng)險(xiǎn)III結(jié)算所不以獨(dú)立的公司形式組建IV結(jié)算所實(shí)行無負(fù)債的每日結(jié)算制度A)I、II、IVB)I、II、III、IVC)II、III、IVD)I、III、IV答案:A解析:結(jié)算所通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建，故選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤。[單選題]36.債券的票面要素包括()。I.債券的票面價(jià)值II.債券的到期期限III.債券的票面利率Ⅳ.債券發(fā)行者名稱A)ⅠⅡB)ⅢⅣC)ⅠⅡⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式票面形式表達(dá)。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。[單選題]37.芝加哥商業(yè)交易所上市的外匯期貨品種包括（）。Ⅰ．歐元期貨Ⅱ．英鎊期貨Ⅲ．美元指數(shù)期貨Ⅳ．歐元對日元的交叉匯率期貨A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:芝加哥商業(yè)交易所上市的外匯期貨品種不僅包括以美元標(biāo)價(jià)的外幣期貨合約（如歐元期貨、日元期貨、瑞士法郎期貨、英鎊期貨等），還包括外幣對外幣的交叉匯率期貨（如歐元對日元、歐元對英鎊、歐元對瑞士法郎等）以及芝加哥商業(yè)交易所自行開發(fā)的美元指數(shù)期貨。[單選題]38.發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定，向投資者出售新證券形成的市場稱為()。A)一級市場B)二級市場C)二板市場D)三板市場答案:A解析:發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。[單選題]39.證券投資基金在我國的發(fā)展可分為四個(gè)階段，1998-2003年屬于（）。A)早期探索階段B)規(guī)范發(fā)展階段C)創(chuàng)新發(fā)展階段D)穩(wěn)步發(fā)展階段答案:B解析:考查證券投資基金在我國的發(fā)展歷程。[單選題]40.股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟有()。Ⅰ選定某基期并計(jì)算基期平均股價(jià)或市值Ⅱ計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值并作必要修正Ⅲ選擇樣本股Ⅳ指數(shù)化A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:股價(jià)指數(shù)的編制分為四步：①選擇樣本股;②選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值;③計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正;④指數(shù)化。[單選題]41.證券公司和基金管理公司等特殊法人機(jī)構(gòu)開立證券賬戶，由()直接受理。A)證券公司B)商業(yè)銀行C)中國結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司D)中國結(jié)算公司答案:C解析:其他三項(xiàng)屬于開戶代理機(jī)構(gòu)。自然人及一般機(jī)構(gòu)開立證券賬戶可以通過開戶代理機(jī)構(gòu)辦理。[單選題]42.憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的不同之處有)I.申請購買的手續(xù)不同II.發(fā)行地點(diǎn)不同III.債權(quán)記錄方式不同IV.發(fā)行對象不同A)ⅠⅡⅢB)ⅡⅢⅣC)ⅠⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析:憑證式囯債和儲蓄囯債都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行[單選題]43.債券反映了發(fā)行者和債權(quán)人之間的()關(guān)系。A)委托代理B)經(jīng)營管理C)財(cái)產(chǎn)所有D)債權(quán)債務(wù)答案:D解析:考察債券的定義。[單選題]44.操作風(fēng)險(xiǎn)分為（）所引發(fā)的四類風(fēng)險(xiǎn)。Ⅰ．不完善或有問題的人員Ⅱ．信息科技系統(tǒng)Ⅲ．內(nèi)部流程Ⅳ．外部事件A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的人員、信息科技系統(tǒng)、內(nèi)部流程以及外部事件造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]45.中國證監(jiān)會先后在2008年和2016年兩次根據(jù)實(shí)際情況對《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》（以下簡稱《風(fēng)控辦法》）進(jìn)行了修訂，2016年修訂的《風(fēng)控辦法》通過資本杠桿率對公司杠桿進(jìn)行約束，綜合考慮流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)要求，從（）核心指標(biāo)，構(gòu)建合理有效的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系，進(jìn)一步促進(jìn)證券行業(yè)長期健康發(fā)展。①資本杠桿率②流動性覆蓋率③風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率④凈穩(wěn)定資金率A)①②③④B)②③④C)①②③D)①③④答案:A解析:2016年修訂的《風(fēng)控辦法》首次提出建立以凈資本和流動性為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系?！讹L(fēng)控辦法》借鑒巴塞爾協(xié)議，將凈資本區(qū)分為核心凈資本和附屬凈資本，通過改進(jìn)凈資本、風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備計(jì)算公式，完善杠桿率、流動性監(jiān)管等指標(biāo)，明確逆周期調(diào)節(jié)機(jī)制等，提升風(fēng)控指標(biāo)的完備性和有效性。此外，《風(fēng)控辦法》還通過資本杠桿率對公司杠桿進(jìn)行約束，綜合考慮流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)要求，從風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、資本杠桿率、流動性覆蓋率及凈穩(wěn)定資金率四個(gè)核心指標(biāo)，構(gòu)建合理有效的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系，進(jìn)一步促進(jìn)證券行業(yè)長期健康發(fā)展。[單選題]46.法定存款準(zhǔn)備金率由()決定。A)銀監(jiān)會B)中國人民銀行C)國務(wù)院D)中國銀行業(yè)協(xié)會答案:B解析:法定存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行按照其存款的一定比例向中央銀行繳存的存款，這個(gè)比例通常是由中國人民銀行決定的，被稱為法定存款準(zhǔn)備金率。[單選題]47.金融衍生工具按照基礎(chǔ)工具的種類可劃分為（）。①貨幣衍生工具②股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具③結(jié)構(gòu)化金融衍生工具④OTC交易的衍生工具A)①②B)③④C)②③④D)①②③④答案:A解析:金融衍生工具按基礎(chǔ)工具的種類劃分，可以分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。[單選題]48.選擇性貨幣政策工具包括消費(fèi)者信用控制、證券市場信用控制、（）等。A)不動產(chǎn)信用控制B)再貼現(xiàn)政策C)常用借款便利D)回購交易答案:A解析:選擇性貨幣政策工具是指中央銀行采取的旨在影響銀行系統(tǒng)的資金運(yùn)用方向和信貸資金利率結(jié)構(gòu)的各種措施，包括消費(fèi)者信用控制、證券市場信用控制、不動產(chǎn)信用控制，除此之外還有直接信用控制和間接信用控制等。B、C屬于一般貨幣政策工具，C屬于創(chuàng)新性貨幣政策工具。[單選題]49.A公司目前的資產(chǎn)總額是8000萬元，負(fù)債總額為3000萬元，發(fā)行在外的普通股股數(shù)是1000萬元，無優(yōu)先股，因此A公司的股票賬面價(jià)值為（）元。A)8B)3C)5D)11答案:C解析:每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。凈資產(chǎn)等于公司資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額后的凈值。[單選題]50.下列屬于債券收益率特性的有（）。Ⅰ．當(dāng)期收益率可以反映每單位投資的資本收益Ⅱ．到期收益率是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價(jià)格所用的相同貼現(xiàn)率Ⅲ．即期利率也稱?零利率?，是零息債券到期收益率的簡稱Ⅳ．持有期收益率是指買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:在投資學(xué)中，當(dāng)期收益率被定義為債券的年利息收入與買入債券的實(shí)際價(jià)格的比率，第Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤；債券的到期收益率是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價(jià)格所用的相同的貼現(xiàn)率，也就是金融學(xué)中所謂的內(nèi)部報(bào)酬率，第Ⅱ項(xiàng)正確；即期利率也稱?零利率?，是零息票債券到期收益率的簡稱，第Ⅲ項(xiàng)正確；持有期收益率是指買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益，第Ⅳ項(xiàng)正確。[單選題]51.股票買賣印花稅最后由（）統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。A)中國結(jié)算公司B)證券交易所C)中國證監(jiān)會D)國務(wù)院答案:A解析:我國稅收制度規(guī)定，股票成交后，國家稅務(wù)機(jī)關(guān)應(yīng)向成交雙方分別收取印花稅。為保證稅源，簡化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的做法是由證券經(jīng)紀(jì)商在同客戶辦理交收過程中代為扣收；然后，在證券經(jīng)紀(jì)商同中國結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算；最后，由中國結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。[單選題]52.下列選項(xiàng)中，應(yīng)當(dāng)有保薦機(jī)構(gòu)推薦的有（）。Ⅰ．申請首次公開發(fā)行股票并上市Ⅱ．申請資產(chǎn)重組Ⅲ．申請公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券Ⅳ．申請公開發(fā)行法律法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ答案:B解析:發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)有保薦機(jī)構(gòu)推薦。[單選題]53.債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。通常，債券票面上的基本要素包括（）。①債券的票面價(jià)值②債券的到期期限③債券的票面利率④債券購買者名稱A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:A解析:債券票面上的四個(gè)基本要素包括：債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率、債券發(fā)行者名稱。不包括債券的購買者名稱。[單選題]54.以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度要求證券公司切實(shí)保護(hù)（）的高管人員。A)不合規(guī)、不稱職B)誠信專業(yè)、遵規(guī)守法C)違法違規(guī)D)虛造業(yè)務(wù)、謊報(bào)數(shù)據(jù)答案:B解析:考查以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度內(nèi)容。[單選題]55.目前在我國A股賬戶不可用于買賣()。A)上市基金B(yǎng))權(quán)證C)人民幣普通股票D)B股答案:D解析:A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。[單選題]56.中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部分，中國人民銀行的職責(zé)包括（）。①擬定金融業(yè)改革、開放和發(fā)展計(jì)劃，承擔(dān)綜合研究并協(xié)調(diào)解決金融運(yùn)行中的重大問題、促進(jìn)金融業(yè)協(xié)調(diào)健康發(fā)展的責(zé)任②牽頭建立宏觀審慎管理框架，擬訂金融業(yè)重大法律法規(guī)和其他有關(guān)法律法規(guī)草案③監(jiān)督管理銀行間債券市場、貨幣市場、外匯市場、票據(jù)市場、黃金市場及上述市場相關(guān)場外衍生產(chǎn)品④依法制定和執(zhí)行金融業(yè)相關(guān)財(cái)政政策A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:A解析:本題考查中國人民銀行的職責(zé)。[單選題]57.下列屬于金融市場功能的有()。Ⅰ貨幣資金融通功能Ⅱ風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能Ⅲ經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能Ⅳ優(yōu)化資源配置功能A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:金融市場的功能主要有：貨幣資金融通功能、優(yōu)化資源配置功能、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能、交易及定價(jià)功能和反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能。[單選題]58.()是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。A)證券公司債券B)證券公司次級債務(wù)C)保險(xiǎn)公司次級債務(wù)D)財(cái)務(wù)公司債券答案:A解析:[單選題]59.-個(gè)發(fā)達(dá)、高效的證券市場必定是一個(gè)信息靈敏的市場，它需要具備（）①與之相適應(yīng)的、高質(zhì)量的信息管理人才②組織嚴(yán)密的科學(xué)的信息網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)③收集、分析、預(yù)測和交換信息的制度與技術(shù)④現(xiàn)代化的信息通信設(shè)備系統(tǒng)A)①③④B)②③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:一個(gè)發(fā)達(dá)、高效的證券市場也必定是一個(gè)信息靈敏的市場，它既要有現(xiàn)代化的信息通信設(shè)備系統(tǒng)，又必須有組織嚴(yán)密的科學(xué)的信息網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)；既要有收集、分析、預(yù)測和交換信息的制度與技術(shù)，又要有與之相適應(yīng)的、高質(zhì)量的信息管理人才。[單選題]60.我國金融行業(yè)已經(jīng)具備開放的有利條件不包括()。A)我國已經(jīng)成為全球重要的銀行、保險(xiǎn)和資本市場B)我國的金融監(jiān)管能力和監(jiān)管水平在不斷提升C)在保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管框架方面，?償一代?監(jiān)管制度全面實(shí)施D)采取了一系列保護(hù)投資者的舉措答案:C解析:當(dāng)前，我國金融行業(yè)已經(jīng)具備開放的有利條件。一是我國已經(jīng)成為全球重要的銀行、保險(xiǎn)和資本市場，具有較強(qiáng)的綜合實(shí)力。二是我國的金融監(jiān)管能力和監(jiān)管水平在不斷提升。2017年設(shè)立金融穩(wěn)定發(fā)展委員會;在銀行業(yè)監(jiān)管方面，對接國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，我國銀行業(yè)在全球率先實(shí)施《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》監(jiān)管框架;在保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管框架方面，?償二代?監(jiān)管制度全面實(shí)施。三是我國采取了一系列保護(hù)投資者的舉措，包括中國證監(jiān)會強(qiáng)化對中介機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性要求、加強(qiáng)投資者教育等。[單選題]61.政府機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資的主要目的是進(jìn)行宏觀調(diào)控和()。A)獲取利息B)獲取資本收益C)調(diào)劑資金余缺D)獲取投資回報(bào)答案:C解析:機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。各級政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。[單選題]62.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，區(qū)域性股票市場具有限制條件，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，單只證券持有人累計(jì)不得超過（）人。A)100B)150C)185D)200答案:D解析:根據(jù)有關(guān)規(guī)定，區(qū)域性股票市場具有限制條件，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，單只證券持有人累計(jì)不得超過200人。[單選題]63.()美國的幾家銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)合公布了《關(guān)于商業(yè)貸款分類方法的新建議》，這種銀行貸款分類法采用?二維評級框架?，其中一維是借款人評級，另一維是債項(xiàng)評級，二者相互結(jié)合決定最終的授信額度、違約率、計(jì)提準(zhǔn)備金和貸款定價(jià)等。A)1993年B)2000年C)2005年D)2010年答案:C解析:2005年美國的幾家銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)合公布了《關(guān)于商業(yè)貸款分類方法的新建議》，這種銀行貸款分類法采用?二維評級框架?，其中一維是借款人評級，另一維是債項(xiàng)評級，二者相互結(jié)合決定最終的授信額度、違約率、計(jì)提準(zhǔn)備金和貸款定價(jià)等。[單選題]64.我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按（）支付。A)周B)月C)季度D)年答案:B解析:考我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付[單選題]65.金融市場被稱為資金的?蓄水池?，這體現(xiàn)了金融市場的()功能。A)反映功能B)調(diào)節(jié)功能C)配置功能D)積累功能答案:D解析:金融市場被稱為資金的?蓄水池?，這體現(xiàn)了金融市場的資本積累功能。[單選題]66.根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有（）。①最近三年連續(xù)盈利②實(shí)行貸款五級分類，貸款五級分類偏差小③最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為④核心資本充足率不低于3%A)①③B)①②C)①④D)②③答案:A解析:根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：具有良好的公司治理機(jī)制；核心資本充足率不低于4%;最近三年連續(xù)盈利；貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為；中國人民銀行要求的其他條件。[單選題]67.在市場資金量一定的條件下，利率提高，對股票需求（），股價(jià)（）。A)增加；上升B)減少；下降C)增加；下降D)減少；上升答案:B解析:在市場資金量一定的條件下，利率提高，其他投資工具收益相應(yīng)增加，一部分資金會流向儲蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少，股價(jià)下降[單選題]68.股東大會作出普通決議，須經(jīng)出席會議股東()通過決議。A)三分之一B)三分之二C)二分之一D)全部答案:C解析:[單選題]69.目前我國的商品期貨交易所包括（）。①深圳期貨交易所②上海期貨交易所③大連商品交易所④鄭州商品交易所A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:C解析:目前，我國成立了上海期貨交易所、大連商品交易所和鄭州商品交易所三大商品期貨交易所。[單選題]70.財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券，采用()招標(biāo)方式。A)單一價(jià)格美國式B)承銷C)單一價(jià)格荷蘭式D)混合式答案:C解析:財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券，采用面向記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用單一價(jià)格荷蘭式招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率。[單選題]71.()是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。A)匯率風(fēng)險(xiǎn)B)信用風(fēng)險(xiǎn)C)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D)操作風(fēng)險(xiǎn)答案:B解析:信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)，是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。[單選題]72.滬深300指數(shù)所選擇的公司一般滿足下列（）條件。①經(jīng)營狀況良好②股票價(jià)格無明顯波動③財(cái)務(wù)報(bào)告無重大問題④無明顯市場操縱A)①②③④B)①②④C)②③④D)①③④答案:A解析:上述四項(xiàng)皆為滬深300指數(shù)選擇樣本股票所考慮的條件。[單選題]73.GDR是（）的簡稱。A)全球存托憑證B)國際存托憑證C)美國存托憑證D)中國存托憑證答案:A解析:考查存托憑證相關(guān)知識。[單選題]74.超短期融資券是指具有法人資格、信用評級較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，期限在（）天以內(nèi)的短期融資券。A)90B)180C)270D)360答案:C解析:考查超短期融資券的定義。超短期融資券是指具有法人資格、信用評級較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，期限在270天以內(nèi)的短期融資券。[單選題]75.證券中介機(jī)構(gòu)包括()。Ⅰ.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)Ⅱ.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)Ⅲ.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)Ⅳ.證券立法機(jī)構(gòu)A)ⅠⅡB)ⅡⅢC)ⅠⅡⅢD)ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析:證券中介機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)兩類。[單選題]76.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券業(yè)從業(yè)資格。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示（）。A)證券經(jīng)紀(jì)人證書B)經(jīng)紀(jì)合同C)身份證D)產(chǎn)品說明書答案:A解析:《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券業(yè)從業(yè)資格。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。[單選題]77.航空業(yè)可能具有較高的長期負(fù)債率，而零售業(yè)則非常依賴短期流動性，這反映了不同行業(yè)的（）不同。A)行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)B)行業(yè)可持續(xù)性C)監(jiān)管及稅收待遇D)財(cái)務(wù)與融資問題答案:D解析:考查行業(yè)分析因素中的財(cái)務(wù)與融資問題。[單選題]78.國債銷售的價(jià)格一般不應(yīng)()承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格。A)高于B)低于C)等于D)遠(yuǎn)低于答案:B解析:國債銷售的價(jià)格一般不應(yīng)低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格。[單選題]79.下面關(guān)于地方政府一般債券說法正確的是（）。①承銷團(tuán)成員應(yīng)當(dāng)是在中國境內(nèi)依法成立的金融機(jī)構(gòu)，具有債券承銷業(yè)務(wù)資格。②承銷團(tuán)成員應(yīng)在資本充足率、償付能力或者凈資本狀況等指標(biāo)方面達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)③承銷商可以書面委托其分支機(jī)構(gòu)代理簽署并履行債券承銷協(xié)議④可以在一般債券承銷商中擇優(yōu)選擇主承銷商A)①B)①③④C)②③④D)①②③④答案:D解析:考查地方政府一般債券的相關(guān)內(nèi)容。各地組建一般債券承銷團(tuán)，承銷團(tuán)成員應(yīng)當(dāng)是在中國境內(nèi)依法成立的金融機(jī)構(gòu)，具有債券承銷業(yè)務(wù)資格，資本充足率、償付能力或者凈資本狀況等指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。地方政府財(cái)政部門與一般債券承銷商簽署債券承銷協(xié)議，明確雙方權(quán)利和義務(wù)。承銷商可以書面委托其分支機(jī)構(gòu)代理簽署并履行債券承銷協(xié)議。各地可以在一般債券承銷商中擇優(yōu)選擇主承銷商，主承銷商為一般債券提供發(fā)行定價(jià)、登記托管、上市交易等咨詢服務(wù)。[單選題]80.我國證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對付的原則設(shè)計(jì)。關(guān)于貨銀對付的交收制度表述不正確的是（）。A)貨銀對付是指，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券、證券交付時(shí)給付資金B(yǎng))貨銀交付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交付風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度C)結(jié)算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據(jù)清算結(jié)果，向證券登記結(jié)算公司交付至少90%的應(yīng)付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔(dān)保D)在交收完成之前，任何人不得動用用于交收的證券、資金和擔(dān)保物答案:C解析:考查貨銀對付的交收制度。結(jié)算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據(jù)清算結(jié)果，向證券登記結(jié)算公司足額交付其應(yīng)付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔(dān)保。[單選題]81.對于開放式基金而言，基金的申購贖回需要遵循以下（）原則。A)份額申購，份額贖回B)份額申購，金額贖回C)金額申購，金額贖回D)金額申購，份額贖回答案:D解析:考查開放式基金申購贖回的原則。開放式基金遵循?金額申購、份額贖回?原則。即申購以金額申請，贖回以份額申請。這是適應(yīng)未知價(jià)下進(jìn)行申購、贖回最方便、安全的方式。[單選題]82.下列關(guān)于全國性社會保障基金的表述中，錯(cuò)誤的是()。A)全國性社會保障基金主要投向國債市場B)全國性社會保障基金主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金C)在大多數(shù)國家，社保基金只含全國性社會保障基金D)全國性社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最后一道防線答案:C解析:在大多數(shù)國家，社保基金分為兩個(gè)層次：(1)國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。[單選題]83.將金融市場劃分為一級市場和二級市場的標(biāo)準(zhǔn)是（）。A)交易工具B)發(fā)行流通性質(zhì)C)交割方式D)金融資產(chǎn)的種類答案:B解析:本題主要考查金融市場的分類，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)，劃分結(jié)果不同。[單選題]84.關(guān)于銀行間債券市場短期債券信用評級等級劃分，（）表示還本付息能力較強(qiáng)，安全性較高。A)A-lB)A-2C)A-3D)B答案:B解析:根據(jù)中華人民共和國金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（JR/T0030.2-2006）《信貸市場和銀行間債券市場信用評級規(guī)范》，將銀行間債券市場短期債券劃分為不同信用等級。[單選題]85.我國國債發(fā)行招標(biāo)規(guī)則包括()。Ⅰ美國式Ⅱ英國式Ⅲ荷蘭式Ⅳ混合式A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:我國國債發(fā)行招標(biāo)規(guī)則的制定借鑒了國際資本市場中的美國式、荷蘭式規(guī)則，并發(fā)展出混合式招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率、利差、價(jià)格或數(shù)量。[單選題]86.下列選項(xiàng)中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的是)。(Ⅰ.經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場價(jià)格變化Ⅱ.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.注冊登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:Ⅰ項(xiàng)屬于市場風(fēng)險(xiǎn);Ⅱ項(xiàng)屬于巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]87.基金投資面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)有（）。Ⅰ．政策風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:基金投資面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)等非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理人的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)等。[單選題]88.有關(guān)證券公司自營業(yè)務(wù)表述正確的是()。I.證券自營活動有利于活躍證券市場，維護(hù)交易的連續(xù)性II.證券公司開展自營業(yè)務(wù)，需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可III.證券公司自營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立健全相對集中、權(quán)責(zé)統(tǒng)一的投資決策和授權(quán)機(jī)制IV.證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司代理客戶買賣證券業(yè)務(wù)，從中獲利的行為A)ⅠⅡⅢB)ⅠⅡⅣC)ⅠⅡⅢⅣD)ⅡⅢⅣ答案:A解析:證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義買賣證券，從中獲利的行為。[單選題]89.封閉式基金的固定存續(xù)期通常()。A)無固定期限B)在5年以上C)在15年以上D)在半年以上答案:B解析:封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意的可以適當(dāng)延長期