2024年證券從業(yè)考試歷年全考點(diǎn)試卷附帶答案

長(zhǎng)風(fēng)破浪會(huì)有時(shí)，直掛云帆濟(jì)滄海。住在富人區(qū)的她2024年證券從業(yè)考試歷年全考點(diǎn)試卷附帶答案第1卷一.單選題(共10題)1.（）是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。A.結(jié)算備付金賬戶B.基金銀行存款賬戶C.證券賬戶D.股票賬戶請(qǐng)看正確答案：B基金銀行存款賬戶2.從股價(jià)波動(dòng)與經(jīng)濟(jì)周期的聯(lián)系中，可以得知（）。A.經(jīng)濟(jì)總是處在周期性運(yùn)動(dòng)中B.等大眾形成了一致的看法，確定了市場(chǎng)趨勢(shì)，再進(jìn)入市場(chǎng)(accesstomarket)C.把握經(jīng)濟(jì)周期，隨時(shí)注意小幅波動(dòng)，積小利為大利D.景氣來臨時(shí)一馬當(dāng)先上漲的股票往往在市場(chǎng)已經(jīng)下跌時(shí)才開始下跌請(qǐng)看正確答案：A經(jīng)濟(jì)總是處在周期性運(yùn)動(dòng)中解析：股價(jià)伴隨經(jīng)濟(jì)周期相應(yīng)地波動(dòng)，但是股價(jià)的波動(dòng)超前于經(jīng)濟(jì)運(yùn)動(dòng)，股價(jià)波動(dòng)是永恒的，經(jīng)濟(jì)總是處在周期性運(yùn)動(dòng)中。所以A選項(xiàng)正確。3.投資管理與研究協(xié)會(huì)(AIMR)是（）。A.北美的證券分析師組織B.歐洲證券分析師的協(xié)會(huì)組織C.亞洲證券分析師的協(xié)會(huì)組織D.拉丁美洲證券分析師公會(huì)請(qǐng)看正確答案：A北美的證券分析師組織4.（）是直接監(jiān)督管理我國(guó)證券市場(chǎng)的國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位。A.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)B.國(guó)務(wù)院C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(chinasecuritiesregulatorycommission)D.財(cái)政部請(qǐng)看正確答案：C中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)5.其他條件相同時(shí)，債券價(jià)格收益率值變小，說明債券的價(jià)格波動(dòng)性(pricewavemotion)（）。A.圍繞原值波動(dòng)B.變小C.不變D.變大請(qǐng)看正確答案：D變大6.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定(relatedregulations)，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，持有一種非國(guó)債類證券按成本價(jià)計(jì)算的總金額，不得超過其凈資產(chǎn)的（）%。A.10B.20C.30D.40請(qǐng)看正確答案：B207.（）證券投資組合以資本增值為目標(biāo)，投資者往往愿意通過延遲獲得基本收益來求得未來收益的增長(zhǎng)，投資風(fēng)險(xiǎn)較大。A.避稅型B.收入型C.增長(zhǎng)型D.收入和增長(zhǎng)型請(qǐng)看正確答案：C增長(zhǎng)型解析：避稅型債券組合通常投資于市政債券，這種債券免交聯(lián)邦稅，也常常免交州稅和地方稅。收入型債券組合追求基本收益的最大化，能夠帶來基本收益的證券有付息債券、優(yōu)先股以及一些避稅債券。收入和增長(zhǎng)混合型證券組合試圖在基本收入與資本增長(zhǎng)之間達(dá)到某種均衡。8.（），中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布《關(guān)于向二級(jí)市場(chǎng)投資者配售新股有關(guān)問題的通知》，在新股發(fā)行中試行向二二級(jí)市場(chǎng)投資者配售新股的辦法。A.2004年2月13日B.2004年10月13日C.2001年10月13日D.2000年2月13日請(qǐng)看正確答案：D2000年2月13日9.下列對(duì)機(jī)構(gòu)投資者的論述不正確的是（）。A.從廣義的角度來看，一切參加證券市場(chǎng)投資的法人機(jī)構(gòu)都可以視為機(jī)構(gòu)投資者B.機(jī)構(gòu)投資者包括開放式基金、封閉式基金、社?；穑舶▍⑴c證券投資的保險(xiǎn)公司、證券公司，境外合格機(jī)構(gòu)投資者，還包括一些投資公司和企業(yè)法人C.機(jī)構(gòu)投資者具有資金與人才實(shí)力雄厚(enormouspotentiality)、投資理念成熟、抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)等特征D.參與證券市場(chǎng)投資、資金在100萬元以上的法人機(jī)構(gòu)才是機(jī)構(gòu)投資者請(qǐng)看正確答案：D參與證券市場(chǎng)投資、資金在100萬元以上的法人機(jī)構(gòu)才是機(jī)構(gòu)投資者10.下列內(nèi)容不屬于ETF的特點(diǎn)的是（）。A.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金(indexfund)B.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度C.招募說明書中明確規(guī)定(clearlystipulated)了相關(guān)的擔(dān)保條款D.獨(dú)特的實(shí)物申購贖回機(jī)制請(qǐng)看正確答案：C招募說明書中明確規(guī)定了相關(guān)的擔(dān)保條款解析：ETF的特點(diǎn)有被動(dòng)操作的指數(shù)型基金、實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度和獨(dú)特的實(shí)物申購贖回機(jī)制。二.多選題(共10題)1.投資者發(fā)出委托指令的形式有（）。A.當(dāng)面委托B.代理委托C.電話委托D.函電委托E.自助委托請(qǐng)看正確答案：ACDE當(dāng)面委托電話委托函電委托自助委托2.上市公司向所上市的證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)報(bào)送的用以確定配股運(yùn)作辦法的材料中必須包括的是（）。A.股東大會(huì)同意本次配股的決議B.法律意見書C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意配股的函D.配股說明書E.配股承銷協(xié)議書請(qǐng)看正確答案：ABCDE股東大會(huì)同意本次配股的決議法律意見書中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意配股的函配股說明書配股承銷協(xié)議書3.關(guān)于開放式基金申購、贖回的資金清算，以下為了保護(hù)基金持有人利益的規(guī)定中錯(cuò)誤或沒有規(guī)定的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購、贖回申請(qǐng)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)B.申購款應(yīng)于5日內(nèi)到達(dá)基金在銀行的存款賬戶C.贖回款于7日內(nèi)到達(dá)投資人基金賬戶D.托管銀行系統(tǒng)內(nèi)資金應(yīng)在9小時(shí)內(nèi)到賬請(qǐng)看正確答案：AD基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購、贖回申請(qǐng)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)托管銀行系統(tǒng)內(nèi)資金應(yīng)在9小時(shí)內(nèi)到賬4.債券回購交易對(duì)各類非銀行金融機(jī)構(gòu)來說，可以通過它來達(dá)到（）和加強(qiáng)資產(chǎn)管理的目的。A.調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)B.調(diào)劑頭寸C.套期保值D.增加資金供應(yīng)請(qǐng)看正確答案：BC調(diào)劑頭寸套期保值5.投資者委托買賣證券時(shí)要支付（）。A.委托手續(xù)費(fèi)B.傭金C.過戶費(fèi)D.印花稅請(qǐng)看正確答案：ABCD委托手續(xù)費(fèi)傭金過戶費(fèi)印花稅6.我國(guó)企業(yè)改革的目的在于實(shí)現(xiàn)企業(yè)投資主體的多元化，明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系，建立起以（）分權(quán)與制衡為特征的公司法人治理結(jié)構(gòu)。A.股東大會(huì)B.經(jīng)理C.董事會(huì)D.監(jiān)事會(huì)請(qǐng)看正確答案：ABCD股東大會(huì)經(jīng)理董事會(huì)監(jiān)事會(huì)7.（）是欲取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的標(biāo)準(zhǔn)條件之一。A.具有不低于2000萬元人民幣的凈資本B.具有不低于2000萬元人民幣的證券營(yíng)運(yùn)資金C.具有不低于2000萬元人民幣的凈營(yíng)運(yùn)資金D.具有不低于1000萬元人民幣的凈資產(chǎn)E.具有不低于1000萬元人民幣的凈資本請(qǐng)看正確答案：BE具有不低于2000萬元人民幣的證券營(yíng)運(yùn)資金具有不低于1000萬元人民幣的凈資本8.我國(guó)禁止將回購資金用于（）A.固定資產(chǎn)投資B.調(diào)劑寸頭C.期貨市場(chǎng)投資D.股本投資請(qǐng)看正確答案：ACD固定資產(chǎn)投資期貨市場(chǎng)投資股本投資9.下面的（）屬于證券交易(stockexchange)。A.股票交易(stockexchange)B.債券交易C.基金交易D.存貨單交易E.房屋交易請(qǐng)看正確答案：ABC股票交易債券交易基金交易10.以下屬于網(wǎng)上發(fā)行方式的有（）。A.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式B.發(fā)行認(rèn)購證方式C.上網(wǎng)定價(jià)方式D.儲(chǔ)蓄存款掛鉤方式請(qǐng)看正確答案：AC上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式上網(wǎng)定價(jià)方式三.判斷題(共10題)1.簿記定價(jià)主要是統(tǒng)計(jì)投資者在不同價(jià)格區(qū)間的訂單需求量，以把握投資者需求對(duì)價(jià)格的敏感性，從而為分銷商的市場(chǎng)研究人員(researchers)對(duì)定價(jià)區(qū)間、承銷結(jié)果、上市后的基本表現(xiàn)等進(jìn)行研究和分析提供依據(jù)。（）請(qǐng)看正確答案：解析：×2.回購是指資金融入方(逆回購方)將債券抵押給資金融入方(正回購方)融入資金的同時(shí)，雙方約定在將來某一日期由正回購方按某一約定利率計(jì)算的資金額向主逆回購方返還資金，逆回購方向正回購方返還原抵押債券的融資行為。（）請(qǐng)看正確答案：解析：√3.情景綜合分析法的預(yù)測(cè)期間一般是3—5年。（）請(qǐng)看正確答案：解析：一般情景分析綜合法的預(yù)期時(shí)間為3—5年。4.VaR法在風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量、監(jiān)管等領(lǐng)域獲得廣泛應(yīng)用，成為金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)劂度的主流。（）請(qǐng)看正確答案：解析：√5.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置假定資產(chǎn)的收益情況和投資者偏好沒有大的改變。（）請(qǐng)看正確答案：解析：這是恒定混合策略的特點(diǎn)。6.ETF買人申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。（）請(qǐng)看正確答案：解析：√7.經(jīng)理人員的素質(zhì)是決定企業(yè)能否取得成功的一個(gè)重要因素（）。請(qǐng)看正確答案：解析：√8.通貨膨脹一般以兩種方式影響到經(jīng)濟(jì)：通過收入和財(cái)產(chǎn)的再分配以及通過改變產(chǎn)品產(chǎn)量(productout