二季度重點知識測試題

二季度重點知識測試題您的姓名：[填空題]*_________________________________1、關(guān)于二代支付系統(tǒng)止付及退回業(yè)務(wù)的處理說法正確的是（）。*A基層營業(yè)機構(gòu)收到止付通知來報后，必須在下一個工作日12:00前發(fā)出止付應(yīng)答。(正確答案)B對已發(fā)出借記回執(zhí)信息的,立即辦理止付；對于尚未發(fā)出借記回執(zhí)信息的，不予止付。C基層營業(yè)機構(gòu)收到退回申請來報后，必須在下一個工作日12:00前發(fā)出退回應(yīng)答。(正確答案)D對于未貸記收款人賬戶的，應(yīng)立即辦理退匯；對于已貸記收款人賬戶的，不得辦理退匯，應(yīng)在退回應(yīng)答中通知付款行由付款人與收款人自行協(xié)商解決。(正確答案)2、當網(wǎng)點選擇印鑒卡()時，印鑒卡狀態(tài)需為“領(lǐng)用”才可進行繳回，否則系統(tǒng)報錯提示：當前印鑒卡非領(lǐng)用狀態(tài)，不允許收回；當選擇()時，印鑒卡狀態(tài)需為“入庫”或“領(lǐng)用”才可繳回，否則系統(tǒng)報錯提示：當前印鑒卡非領(lǐng)用或非入庫狀態(tài)，不允許收回。（）*A正常收回(正確答案)B特殊收回(正確答案)C作廢收回D注銷收回(正確答案)3、對于未簽署過個人客戶信息核驗授權(quán)書的客戶，客戶至網(wǎng)點()渠道辦理業(yè)務(wù)時，若涉及需要進行人臉識別或客戶信息核驗的場景，系統(tǒng)將進行提示需要獲取客戶對人臉識別或信息核驗的授權(quán)。（）*A柜面(正確答案)B手機銀行C手持終端(正確答案)D智能機具(正確答案)4、對于已簽署過個人客戶信息核驗授權(quán)書的客戶，在信息核驗時下列說法正確的是（）。*A若客戶同時勾選兩項授權(quán)，則系統(tǒng)將自動撤銷原授權(quán)書對應(yīng)協(xié)議，并重新記錄客戶兩項授權(quán)行為。(正確答案)B若客戶僅勾選一項授權(quán)，則系統(tǒng)將自動撤銷原授權(quán)書對應(yīng)協(xié)議，并重新記錄客戶新的授權(quán)行為記錄。對于客戶未勾選的授權(quán)，將認定為客戶無對應(yīng)的授權(quán)行為記錄，后續(xù)客戶辦理業(yè)務(wù)時涉及需要該項客戶授權(quán)時將再次提示獲取客戶授權(quán)。(正確答案)C若客戶未勾選任何一項授權(quán)，則系統(tǒng)將自動撤銷原授權(quán)書對應(yīng)協(xié)議，后續(xù)客戶辦理業(yè)務(wù)涉及需要任何一項客戶授權(quán)時將提示需要營運主管/副主管授權(quán)通過。D若客戶未勾選任何一項授權(quán)，則系統(tǒng)將自動撤銷原授權(quán)書對應(yīng)協(xié)議，后續(xù)客戶辦理業(yè)務(wù)涉及需要任何一項客戶授權(quán)時將再次提示獲取客戶授權(quán)。(正確答案)5、個人養(yǎng)老金年繳費上限為12000元，享受稅優(yōu)。賬戶封閉運營，可購買符合監(jiān)管要求的（）。*A個人養(yǎng)老儲蓄(正確答案)B個人養(yǎng)老金理財產(chǎn)品(正確答案)C個人養(yǎng)老金保險產(chǎn)品(正確答案)D個人養(yǎng)老金私募基金產(chǎn)品E個人養(yǎng)老金公募基金產(chǎn)品(正確答案)6、個人養(yǎng)老金資金賬戶，是指具有（）等功能的特殊專用賬戶，參照個人人民幣銀行結(jié)算賬戶項下Ⅱ類戶（以下簡稱Ⅱ類戶）管理。（）*A個人養(yǎng)老金繳費(正確答案)B交易資金劃轉(zhuǎn)(正確答案)C收益歸集(正確答案)D支付和繳納個人所得稅(正確答案)E信息查詢(正確答案)7、個人養(yǎng)老金資金賬戶。該賬戶由參保人在交通銀行開立，用于提供()等服務(wù)。（）*A資金繳存(正確答案)B繳費額度登記(正確答案)C個人養(yǎng)老金融產(chǎn)品投資(正確答案)D個人養(yǎng)老金領(lǐng)取(正確答案)E繳納個人所得稅(正確答案)F資金與權(quán)益信息查詢(正確答案)8、申請開立個人養(yǎng)老金資金賬戶的代辦資料：代理人須攜帶代理人、客戶雙方有效證件及合法委托書,委托書內(nèi)容包括：（）。*A委托人和被委托人姓名(正確答案)B證件號碼(正確答案)C委托事項(正確答案)D委托日期(正確答案)E被委托人簽字F委托人簽字(正確答案)9、發(fā)起個人養(yǎng)老金資金賬戶繳費申請，客戶可以()繳費，繳費額度按自然年度累計，次年重新計算。（）*A按月(正確答案)B按季C分次(正確答案)D按年度(正確答案)10、客戶可本人通過柜面變更()等個人信息。完成個人信息變更后，將相關(guān)信息同步發(fā)送至人社部信息平臺和金融行業(yè)平臺。賬戶信息變更業(yè)務(wù)暫不支持代辦。（）*A證件類型(正確答案)B證件號碼(正確答案)C社會保障號碼(正確答案)D姓名(正確答案)E手機號碼(正確答案)F性別(正確答案)11、非銀行卡類重要空白憑證是指未出售未領(lǐng)用的()等。（）*A表單類憑證B單據(jù)類憑證(正確答案)C認證工具類憑證(正確答案)D分行特色類憑證(正確答案)12、每一種重要空白憑證設(shè)置一個唯一的憑證代碼。憑證代碼長度為三位，包含（），由（）統(tǒng)一管理。（）*A字母(正確答案)B數(shù)字(正確答案)C符號D分行營運與渠道管理部E總行營運與渠道管理部(正確答案)13、原則上市內(nèi)營業(yè)機構(gòu)保管的重要空白憑證數(shù)量不得超過()的日常使用量；異地營業(yè)機構(gòu)保管的重要空白憑證數(shù)量不得超過()的日常使用量；客戶服務(wù)經(jīng)理憑證箱保管的重要空白憑證數(shù)量不得超過()的日常使用量。（）*A五個工作日B十個工作日(正確答案)C一個季度(正確答案)D一個月(正確答案)14、已出售給客戶的憑證，如客戶不再使用應(yīng)及時繳回注銷。繳回時由經(jīng)辦人員在憑證實物()剪角并在憑證上加蓋作廢章或注明“作廢”字樣，對有金額欄位的憑證應(yīng)在金額欄位上加蓋作廢章或注明“作廢”字樣，繳回的憑證納入待銷毀重要空白憑證管理，及時上繳網(wǎng)點憑證庫，并至少()上繳分行憑證庫一次。（）*A右下角(正確答案)B右上角C每兩月D每季度(正確答案)15、分行對待銷毀重要空白憑證，至少每年組織一次集中銷毀。重要空白憑證的銷毀須經(jīng)()審批同意后，方可進行憑證系統(tǒng)的銷毀操作和實物銷毀處理。（）*A分行業(yè)務(wù)處理中心B分行營運與渠道管理部(正確答案)C分行分管行長(正確答案)16、憑證庫中長期不用的憑證，可采用透明帶卡封片或雙鎖的袋（箱）由憑證庫所在機構(gòu)分管負責人或營運主管/副主管與庫管員雙人封存保管，封簽上應(yīng)注明()，并雙人簽字。對于封存保管的憑證，在查庫時至少每半年進行一次拆封清點。（）*A封存日期(正確答案)B憑證名稱(正確答案)C憑證起始號碼(正確答案)D數(shù)量(正確答案)17、個人教育儲蓄存款賬戶本金合計最高金額為人民幣()元。個人通知存款賬戶可多次通知支取，每次通知取款金額不得小于()元，支取后存款賬戶余額不得小于最低起存金額。（）*A10,000B20,000(正確答案)C30,000D50,000(正確答案)18、個人銀行存款賬戶的支取方式包括憑密支取、憑印支取、憑證支取、任意支取四種。其中，離岸個人活期存款賬戶和整存整取存款賬戶支取方式為（）。*A憑密支取(正確答案)B憑印支取(正確答案)C憑證支取D任意支取19、個人銀行存款賬戶通存通兌方式與支取方式的匹配規(guī)則說法正確的是（）。*A個人銀行存款賬戶的支取方式為憑密支取或憑證支取時，賬戶通存通兌方式可以選擇全國（全行）通存通兌、同城（分行）通存通兌和不通存通兌。(正確答案)B個人銀行存款賬戶的支取方式為憑印支取時，賬戶通存通兌方式可以選擇同城（分行）通存通兌和不通存通兌。(正確答案)C個人銀行存款賬戶的支取方式為任意支取時，賬戶通存通兌方式只可以選擇不通存通兌。(正確答案)D個人銀行存款賬戶的支取方式為憑印支取或任意支取時，賬戶通存通兌方式只可以選擇不通存通兌。20、辦理離岸個人銀行賬戶應(yīng)出具的有效身份證件包括（）。*A境外身份證(正確答案)B香港居民身份證(正確答案)C臺灣居民身份證(正確答案)D澳門居民身份證(正確答案)E臺胞證(正確答案)F持中國護照但獲得境外永久居留權(quán)的證明文件(正確答案)G境外護照(正確答案)H外國人永久居留證(正確答案)21、批量開立賬戶類型支持活期儲蓄存款、整存整取儲款和定活兩便儲蓄存款。批量開立的賬戶載體支持（）。*A活期存折(正確答案)B定期存折C定期存單(正確答案)D喜慶存單(正確答案)E借記卡(正確答案)22、個人存款賬戶憑證更換包括（）。*A移行更換(正確答案)B一般更換(正確答案)C特殊更換D滿頁更換(正確答案)E掛失更換(正確答案)F卡折互換(正確答案)23、開戶之日起6個月無交易記錄的起始時間是指()；對于待激活賬戶，開戶之日起是指()起。（）*A開戶之日B開戶之日的次日(正確答案)C激活之日(正確答案)D激活之日的次日24、云跨行資金管理系統(tǒng)簽約相關(guān)的柜面交易主要包括：()，交易路徑為：“客戶服務(wù)-簽約-對公購物車-非集中簽約-渠道類-云跨行”。（）*A云跨行UKEY領(lǐng)用(正確答案)B云跨行UKEY廢棄(正確答案)C云跨行UKEY解綁D云跨行UKEY更換(正確答案)E云跨行UKEY解鎖(正確答案)25、自5月8日起，對證件有效期限截止日期為()至()的港澳居民來往內(nèi)地通行證，證件有效期限延長至2023年12月31日。（）*A2020年1月1日(正確答案)B2021年1月1日C2023年12月30日(正確答案)D2023年12月31日26、總行涉詐黑灰名單來源主要包括以下3類，累計導入數(shù)據(jù)198.58萬：（）。*A國家反詐中心公布的可疑賬號、可疑證件號、可疑手機號等涉詐可疑信息；(正確答案)B各級反詐中心、人民銀行公布的可疑賬號、可疑證件號等涉詐可疑信息；(正確答案)C總分行認為的來源可靠、準確率達90%以上的涉電詐名單(正確答案)D總分行認為的來源可靠、準確率達95%以上的涉電詐名單27、有下列情形之一的，銀行和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶：（）。*A對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的；(正確答案)B單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的；(正確答案)C有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。(正確答案)28、可視情況對空頭支票出票人進行教育，無需向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)報告的情形包括出票人在本行辦理支票業(yè)務(wù)，最近()個月簽發(fā)空頭支票()（含()，同一出票日簽發(fā)多張空頭支票的，合并認定為次違規(guī)行為，下同）以內(nèi)的，且在銀行退票（包括支票影像業(yè)務(wù)等提回的支票）后（）內(nèi)支付空頭支票票款的，或者就延遲付款、通過其他方式付款等取得收款人書面諒解的。（）*A6B12(正確答案)C2次D3次(正確答案)E10個工作日(正確答案)F10個自然日29、大額支付系統(tǒng)工作時間為()-()（T為國家法定工作日），運行時間由人民銀行統(tǒng)一規(guī)定；小額支付系統(tǒng)實行7×24小時連續(xù)運行。（）*AT-1日的約20:15BT-1日的約20:30(正確答案)CT日約17:15(正確答案)DT日約17:3030、小額支付系統(tǒng)日常限額為（）萬元人民幣。法定節(jié)假日期間，人民銀行放開小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)限額，具體時間為：節(jié)假日前一工作日日終（）開始，至節(jié)假日最后一天大額支付系統(tǒng)開始處理業(yè)務(wù)（）后結(jié)束。（）*A100(正確答案)B50C17:15D17:30(正確答案)E20:30(正確答案)31、網(wǎng)點對于被“人行網(wǎng)絡(luò)查控平臺”緊急止付的賬戶若為嫌疑人，應(yīng)嚴格采?。ǎ?；若為受害人，視與客戶實際核實情況，靈活采取不收不付/只收不付/暫停非柜面渠道交易/調(diào)整非柜面轉(zhuǎn)賬限額等措施進行處置。（）*A不收不付(正確答案)B只收不付(正確答案)C暫停非柜面渠道交易D調(diào)整非柜面轉(zhuǎn)賬限額32、“電子渠道下掛”是指雙方通過簽訂服務(wù)協(xié)議的形式將非本人賬戶以下掛的形式綁定至本人的網(wǎng)銀/手機銀行客戶號下，從而實現(xiàn)客戶本人登錄電子渠道對已下掛的非本人賬戶進行()等功能。（）*A查詢(正確答案)B信息修改C資金轉(zhuǎn)賬(正確答案)D已簽約產(chǎn)品交易(正確答案)33、適用于交通銀行個人電子渠道的安全認證工具包括：（）。*A短信密碼(正確答案)B人臉識別C動態(tài)令牌(正確答案)D藍牙KEY(正確答案)E存量安全認證工具(正確答案)34、關(guān)于電子渠道相關(guān)業(yè)務(wù)說法正確的是（）。*A電子渠道簽約可通過前往網(wǎng)點或網(wǎng)銀、手機銀行、電話銀行渠道進行（電話銀行簽約僅可通過網(wǎng)點和電話銀行辦理）。(正確答案)B電子渠道修改包括對單個渠道功能進行開通或關(guān)閉及修改各渠道的轉(zhuǎn)賬限額。(正確答案)C關(guān)閉單個渠道，不會影響客戶對其他已開通渠道的使用。(正確答案)D電子渠道修改可通過前往網(wǎng)點或網(wǎng)銀、手機銀行、電話銀行渠道進行。35、人民銀行明確小額支付系統(tǒng)支票影像業(yè)務(wù)回執(zhí)返回最長期限為()（遇法定節(jié)假日和小額支付系統(tǒng)停運日順延），對超出期限辦理回執(zhí)的業(yè)務(wù)，人民銀行將做拒絕處理。業(yè)務(wù)金額限制：同城區(qū)域內(nèi)，無金額限制；全國范圍內(nèi)，單筆金額上限為()。（）*A2天(正確答案)B3天C50萬元（含）(正確答案)D100萬元（含）36、對公賬戶內(nèi)部止付（功能碼：BBOSCD0012）選擇“異常賬戶管控”的、非柜面轉(zhuǎn)賬限額修改交易（功能碼：BBOSCI0096）修改原因選擇“異常賬戶管控”的，成功提交后由系統(tǒng)向()發(fā)送短信提示。（）*A單位聯(lián)系人1(正確答案)B聯(lián)系人2(正確答案)C單位負責人D財務(wù)負責人(正確答案)37、“內(nèi)部管理-查詢-登記簿-客戶服務(wù)-賬戶”交易路徑（功能碼：BBOSCI0132）下新增“短信通知登記簿”，用于登記對公賬戶管控短信提醒發(fā)送情況，支持按觸發(fā)()進行篩選。（）*A賬號(正確答案)B手機號(正確答案)C短信模板編號(正確答案)D起止日期(正確答案)E狀態(tài)(正確答案)38、對于“保護性止付”，若客戶在48小時內(nèi)提出異議，網(wǎng)點需通過止付登記簿查找止付公安機關(guān)聯(lián)系方式，核實無誤后，通過“客戶服務(wù)-查凍掛扣密-內(nèi)部止付-解除”路徑解除時，必須在摘要欄位登記解控的理由及與公安機關(guān)核實情況，包括但不限于（）等。（）*A核實日期及時間(正確答案)B核實公安機關(guān)(正確答案)C核實警官姓名(正確答案)D核實電話(正確答案)E核實內(nèi)容F核實結(jié)果(正確答案)39、總行于2023年5月26日投產(chǎn)優(yōu)化調(diào)整代付業(yè)務(wù)超額發(fā)放機制，對于通過()渠道進行代付業(yè)務(wù)處理時，統(tǒng)一遵循系統(tǒng)設(shè)置的累計限額，超過累計限額后不允許再進行發(fā)放。（）*A柜面(正確答案)B智能機具C企業(yè)網(wǎng)銀(正確答案)D企業(yè)手機銀行(正確答案)E銀企直聯(lián)及交薪通(正確答案)40、（）交易，已于2023年4月21日投產(chǎn)代理人信息采集以及現(xiàn)金收費或現(xiàn)金收稅金額大于10000元人民幣或等值1000美金時的一次性信息登記。（）*A柜面公共收費(正確答案)B手持終端公共收費(正確答案)C柜面稅金(正確答案)D手持終端稅金41、通過線下渠道發(fā)起的開戶流程，開戶費用減免審批功能調(diào)整至“網(wǎng)點審批（功能碼：BBOSCI0023）”。網(wǎng)點審批待辦任務(wù)中，（）及（）兩個按鈕為必點。（）*A柜員錄入信息查詢(正確答案)B主管錄入信息查詢C客戶經(jīng)理錄入信息查詢(正確答案)D行長錄入信息查詢42、考核年度若發(fā)生發(fā)生()的情況，網(wǎng)點層面。取消網(wǎng)點營運條線先進集體資格評選，取消網(wǎng)點營運主管、營運副主管年終考評等第A、B評選資格。情節(jié)嚴重的，年終考評等第不得高于C-。（）*A3個及以上3級風險問題B3個及以上3-2級風險問題(正確答案)C2個及以上4級問題(正確答案)D1個及以上5級問題(正確答案)43、新版本電子渠道簽約業(yè)務(wù)包含()渠道，主流程為客戶線上申請（含線上開戶聯(lián)動申請渠道，以及存量戶單獨申請渠道兩種情況）-系統(tǒng)生成表單-柜面受理（集中化處理）-認證工具領(lǐng)用簽收。（）*A企業(yè)網(wǎng)銀(正確答案)B企業(yè)手機銀行(正確答案)C微信小程序D銀企直聯(lián)/開放銀行(正確答案)44、新版本電子渠道簽約申請內(nèi)容主要為（）。*A下掛賬戶設(shè)置B渠道新增/維護/注銷（含單雙用戶管理模式變更）(正確答案)C管理/簽署權(quán)限用戶新增/維護/注銷(正確答案