基金科目一測(cè)試題（三）

基金科目一測(cè)試題（三）單選題(40)本題型共40小題，每小題2.5分，共100分。請(qǐng)從每小題的備選答案中選出一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)符合題目要求的答案，用鼠標(biāo)點(diǎn)擊相應(yīng)的選項(xiàng)，不選，錯(cuò)選均不得分。您的姓名：[填空題]*_________________________________地市：[填空題]*_________________________________1、下列投資人中，不符合私募基金合格投資者條件的是（）[單選題]*A、依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)備案的投資計(jì)劃B、社會(huì)保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金C、凈資產(chǎn)500萬(wàn)元的有限責(zé)任公司(正確答案)D、慈善基金等社會(huì)公益基金答案解析：合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收人不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。所以C不符合。2、一只QDII基金擬投資美國(guó)政府債券，委托美國(guó)一家托管人對(duì)資金進(jìn)行托管，對(duì)于該基金合同的信息披露，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、應(yīng)當(dāng)披露托管人名稱和辦公地址B、應(yīng)當(dāng)披露托管人最近一個(gè)季度實(shí)收資本、托管資產(chǎn)規(guī)模和信用等級(jí)(正確答案)C、應(yīng)當(dāng)披露托管人主要負(fù)責(zé)人的教育背景、從業(yè)經(jīng)歷D、應(yīng)當(dāng)披露托管人的成立時(shí)間和法定代表人答案解析：基金管理公司在管理QDII基金時(shí)，如委托境外投資顧問(wèn)、境外托管人，應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)中披露境外投資顧問(wèn)和境外托管人的相關(guān)信息，包括境外投資顧問(wèn)和境外托管人的名稱、注冊(cè)地址、辦公地址、法定代表人、成立時(shí)間，境外投資顧問(wèn)最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度資產(chǎn)管理規(guī)模，主要負(fù)責(zé)人教育背景、從業(yè)經(jīng)歷、取得的從業(yè)資格和專業(yè)職稱介紹，境外托管人最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本、托管資產(chǎn)規(guī)模、信用等級(jí)等，所以選B.3、以下基金持有人大會(huì)的審議事項(xiàng)中，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)方能作出決議的事項(xiàng)是（）[單選題]*A、提高股票最低持倉(cāng)比例限制B、調(diào)整可投債券的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)C、提前終止基金合同(正確答案)D、將股指期貨加入基金的投資范圍，并相應(yīng)地增加投資策略描述答案解析：轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。4、關(guān)于指數(shù)基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、指數(shù)基金不主動(dòng)尋求超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。B、指數(shù)基金就是按照指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)購(gòu)買該指C、ETF聯(lián)結(jié)基金是一種特殊的指數(shù)基金(正確答案)D、ETF基金是一種特殊的指數(shù)基金答案解析：交易型開(kāi)放式證券投資基金聯(lián)接基金（簡(jiǎn)稱ETF聯(lián)接基金）是指，將絕大部分基金資產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF（簡(jiǎn)稱目標(biāo)ETF），緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，采用開(kāi)放式運(yùn)作方式的基金。ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金。5、關(guān)于公開(kāi)募集證券投資基金募集的相關(guān)要求，以下表述正確的是（）。1基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集Ⅱ中國(guó)證監(jiān)會(huì)成當(dāng)自受理公開(kāi)募集基全的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行審查，做出決定并通知申請(qǐng)人Ⅲ基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的1日前公布招募說(shuō)明書(shū)等法律文件IV基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起1個(gè)月內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資[單選題]*A、I、IIIB、II、IIIC、III，IVD、I，II(正確答案)答案解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告，所以選D。6、關(guān)于封閉式基金，以下表述正確的是（）。[單選題]*A、基金份額凈值與基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格一致B、基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回C、基金份額在合同期限內(nèi)固定不變(正確答案)D、基金份額凈值固定不變答案解析：封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減.7、以下需要基金托管人出具托管人報(bào)告的是（）Ⅰ月度報(bào)告II季度報(bào)告Ⅲ半年度報(bào)告IV年度報(bào)告[單選題]*A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、III，IV(正確答案)D、I、II、IV答案解析：在基金半年度報(bào)告及年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。8、一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金份額申請(qǐng)成功后，可于（）起贖回該部分基金份額。[單選題]*A、T+1日B、T日C、T+2(正確答案)D、T+3答案解析：基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進(jìn)行申報(bào)，基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T+1日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)，投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。9、某私募基金的銷售機(jī)構(gòu)在銷售產(chǎn)品過(guò)程中，開(kāi)展了以下工作，其中不符合規(guī)定的是（）。[單選題]*A、對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示B、對(duì)投資者的金融資產(chǎn)證明進(jìn)行審查C、宣講私募基金公司最近3個(gè)月良好的投資業(yè)績(jī)(正確答案)D、對(duì)身份證已經(jīng)過(guò)期的客戶拒絕期新的申購(gòu)答案解析：募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，禁止推介或片面節(jié)選少于6個(gè)月的過(guò)往整體業(yè)績(jī)或過(guò)往基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)。10、基金銷售適用性管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容（）1對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ?qū)甬a(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置Ⅲ對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)IV對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法[單選題]*A、II、III、IVB、II、IIIC、I，II，Ⅲ，IV(正確答案)D、I、II、III答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；②對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法；③對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；④對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。11、2019年某地證監(jiān)局檢查發(fā)現(xiàn)某基金銷售機(jī)構(gòu)，在2016年10月的宣傳推介資料“五維模型教您挑選優(yōu)質(zhì)基金"上有排名靠前，選債能力，風(fēng)控能力在同類基金中名列前茅，欲購(gòu)"排名居全市場(chǎng)產(chǎn)品前三分之一，抗跌能力強(qiáng)”等字樣，在適當(dāng)性管理方面，公司未對(duì)超過(guò)2年的合格投資者重新認(rèn)定且向該類投資者提供了宣傳推介服務(wù)，這些發(fā)現(xiàn)的情況中，該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為合規(guī)的是（）[單選題]*A、將不同基金進(jìn)行行業(yè)業(yè)績(jī)比較(正確答案)B、根據(jù)2年及2年前的合格投資者認(rèn)定結(jié)果向客戶進(jìn)行產(chǎn)品推介C、片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制D、在有足夠證據(jù)支持的情況下，使用“名列前茅”等表述答案解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。（6）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。（7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。12、基金托管人的信息披露義務(wù)主要涉及一下哪些環(huán)節(jié)？（）[單選題]*A、基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核等凈值復(fù)核(正確答案)B、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、更新招募說(shuō)明書(shū)、投資運(yùn)作監(jiān)管C、基金資產(chǎn)保管、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、出具法律意見(jiàn)書(shū)D、基金資產(chǎn)保管、基金銷售、會(huì)計(jì)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督答案解析：基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。法律意見(jiàn)書(shū)由律師事務(wù)所出具?；鸸芾砣硕ㄆ诟抡心颊f(shuō)明書(shū)。13、關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）I在具體風(fēng)險(xiǎn)事件中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可表現(xiàn)為操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)或道德風(fēng)險(xiǎn)11合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)等111不公平對(duì)待不同投資組合屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)IV對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要舉措之一[單選題]*A、III、IV(正確答案)B、I、IVC、II、IIID、IV答案解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不能簡(jiǎn)單視同于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣瞬坏貌还綄?duì)待不同投資組合，直接或者通過(guò)與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送。反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。14、識(shí)別基金投資人身份信息的工作應(yīng)由以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)完成？（）[單選題]*A、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)B、基金托管機(jī)構(gòu)C、基金銷售機(jī)構(gòu)(正確答案)D、基金行業(yè)監(jiān)管機(jī)答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)目標(biāo)客戶、自身的定位、發(fā)展方向制定不同的產(chǎn)品銷售策略來(lái)滿足不同投資者的需求15、投資者擬將一筆閑置資金用于投資理財(cái)，在下列何種情形下，該投資者不適合購(gòu)買證券投資基金？（）[單選題]*A、厭惡通過(guò)間接投資工具進(jìn)行投資(正確答案)B、希望將資金交由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作C、希望獲得高于儲(chǔ)蓄或債券的收益率D、厭惡股市波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)且股票投資經(jīng)驗(yàn)不足答案解析：因?yàn)樽C券投資基金是一種間接投資產(chǎn)品，如果投資者厭惡通過(guò)間接投資工具進(jìn)行投資，就不適合購(gòu)買證券投資基金。16、某為基金業(yè)務(wù)提供法律咨詢服務(wù)的律師事務(wù)所擬申請(qǐng)加入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，其可申請(qǐng)成為（）。[單選題]*A、觀察會(huì)員B、聯(lián)席會(huì)員(正確答案)C、普通會(huì)員D、特別會(huì)員答案解析：聯(lián)席會(huì)員包括按照國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或協(xié)會(huì)規(guī)定注冊(cè)、備案或登記的從事基金銷售、份額登記、估值、評(píng)價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，以及為基金業(yè)務(wù)提供法律和會(huì)計(jì)等專業(yè)服務(wù)的律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所。17、以下不屬于基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)發(fā)布基金澄清公告的情形的是（）。[單選題]*A、基金管理人發(fā)現(xiàn)有媒體發(fā)布關(guān)于基金管理人面臨重大財(cái)務(wù)危機(jī)的不實(shí)報(bào)道B、基金管理人發(fā)現(xiàn)有多家媒體報(bào)道或轉(zhuǎn)載某只債券面臨重大信用風(fēng)險(xiǎn)的不實(shí)報(bào)道，且基金持倉(cāng)中含該只債券C、基金管理人發(fā)現(xiàn)被主流媒體頻繁曝光的某重污染企業(yè)的字號(hào)與其相同，認(rèn)為基金持倉(cāng)中含有該只債券D、基金管理人發(fā)現(xiàn)不發(fā)分子冒用其旗下基金的名義，通過(guò)微信群、APP客戶端等方式騙取投資者資金(正確答案)答案解析：基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布公告對(duì)這些謠言或猜測(cè)進(jìn)行澄清。具體地，在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金份額價(jià)格或者基金投資者的申購(gòu)、贖回行為產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清。18、非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過(guò)證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于（）揭示。[單選題]*A、下1個(gè)節(jié)假日前B、當(dāng)日C、次2個(gè)交易日D、次1個(gè)交易日(正確答案)答案解析：交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過(guò)證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個(gè)交易日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）揭示。19、關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、聯(lián)接基金提供了銀行等渠道申購(gòu)ETF的途徑B、聯(lián)接基金可以參與ETF套利(正確答案)C、聯(lián)接基金可以進(jìn)行定期定額投資D、聯(lián)接基金的絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF答案解析：ETF聯(lián)接基金的主要特征有以下幾方面：（1）聯(lián)接基金依附于主基金，通過(guò)主基金投資。（2）聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場(chǎng)外、互聯(lián)網(wǎng)公司平臺(tái)等申購(gòu)ETF的渠道。（3）聯(lián)接基金可（本答案非官方發(fā)布，僅供參考）以提供目前ETF基金不具備的定期定額投資等方式來(lái)介入ETF基金的運(yùn)作。（4）聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。（5）聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金（FOF），ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF的市值不得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%。20、基金招募說(shuō)明書(shū)登載的下述內(nèi)容，合規(guī)的是（）.1股票型證券投資基金可以按照后端模式收取申購(gòu)費(fèi)11債券型證券投資基金的基金份額凈值低于1元時(shí)，可以停止計(jì)提管理費(fèi)111貨幣市場(chǎng)基金計(jì)提管理費(fèi)，年費(fèi)率為0.33%，不收取申購(gòu)、贖回費(fèi)IV混合型證券投資基金計(jì)提管理費(fèi)，年費(fèi)率為1%，并按照1元基金份額凈值[單選題]*A、I、II、IIIB、III，IVC、I、II、III、IV(正確答案)D、II、III、IV答案解析：基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①基金募集申請(qǐng)的準(zhǔn)予注冊(cè)文件名稱和注冊(cè)日期；②基金管理人、基金托管人的基本情況；③基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要；④基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限；⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱；⑥出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所；⑦基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例⑧風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。21、關(guān)于基金申購(gòu)和贖回的相關(guān)費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法正確的是（）[單選題]*A、某ETF場(chǎng)內(nèi)交易傭金25%歸基金財(cái)產(chǎn)B、某貨幣市場(chǎng)基金銷售服務(wù)費(fèi)只是25%歸基金財(cái)產(chǎn)C、某債券基金申購(gòu)費(fèi)至少25%歸基金財(cái)產(chǎn)D、某股票基金贖回費(fèi)至少25%歸基金財(cái)產(chǎn)(正確答案)答案解析：基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。22、投資者將托管在甲證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到乙證務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，屬于（）的系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管。[單選題]*A、場(chǎng)外到場(chǎng)內(nèi)B、場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)外C、場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)(正確答案)D、場(chǎng)外到場(chǎng)外答案解析：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管是指投資者將托管在某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)（場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)），或?qū)⑼泄茉谀郴鸸芾砣嘶蚱浯N機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他基金代銷機(jī)構(gòu)或基金管理人（場(chǎng)外到場(chǎng)外）.LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包含兩種類型：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。23、某基金公司員工甲說(shuō)：投資者教育的工作形式既可以是現(xiàn)場(chǎng)的報(bào)告會(huì)、專題討論會(huì)等活動(dòng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng)的格子宣傳形式，員工......投資者教育工作開(kāi)展形式既可以是報(bào)紙、雜志等紙質(zhì)形式，也可以是依托互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的電子形式。針對(duì)甲乙兩位員工的說(shuō)法，下列判斷正確的是（）[單選題]*A、甲的說(shuō)法錯(cuò)誤，乙的說(shuō)法正確B、甲的說(shuō)法正確，乙的說(shuō)法錯(cuò)誤C、甲和乙的說(shuō)法均錯(cuò)誤D、甲和乙的說(shuō)法均正確(正確答案)答案解析：從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開(kāi)展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類。從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式。24、關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所及時(shí)間，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、基金管理人應(yīng)當(dāng)在申購(gòu)贖回開(kāi)放日前5個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介刊登廣(正確答案)B、投資者可以通過(guò)基金管理人和其指定的基金銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)贖回基金C、申購(gòu)贖回辦理的時(shí)間為證券交易所的交易時(shí)間D、申購(gòu)時(shí)回的工作日為證券交易所交易日答案解析：開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)渠道一樣，可以通過(guò)基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。投資者也可通過(guò)基金管理人或其指定的基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進(jìn)行申購(gòu)和贖回?；鸸芾砣藨?yīng)在申購(gòu)和贖回開(kāi)放日前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。申購(gòu)和贖回的工作日為證券交易所交易日，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間。25、關(guān)于基金管理人合規(guī)管理中的“規(guī)”，包括（）1中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律法規(guī)11中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例Ⅲ基金行業(yè)開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中形成的行業(yè)慣例IV公司章程以及企業(yè)內(nèi)部的各種規(guī)章制度[單選題]*A、I，IIB、I、II、IVC、I、II、IIID、I、II、III、IV(正確答案)答案解析：基金管理人的合規(guī)管理相關(guān)規(guī)則包括：立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德。26、下列基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)中，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、防止基金出現(xiàn)虧損，確?；鹗找鏋檎?正確答案)B、提高經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，維護(hù)基金公司股東及基金投資者的…..C、建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行D、維護(hù)公司信營(yíng)，樹(shù)立良好的公司形象答案解析：風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)：（1）嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確保基金份額持有人利益最大化。（2）不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺(jué)性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。（3）建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確保基金資產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護(hù)公司信譽(yù)，樹(shù)立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門(mén)的工作。27、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任的基金份額持有人，以下說(shuō)法正確的是（）[單選題]*A、公募基金、私募基金的基金合同均可約定該項(xiàng)責(zé)任承擔(dān)安排B、基金合同可以約定全體基金份額持有人承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任C、承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任的基金份額持有人應(yīng)當(dāng)是持有份額最多的持有人D、承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任的基全份額持有人應(yīng)當(dāng)命責(zé)投資管理活動(dòng)(正確答案)答案解析：按照基金合同約定，非公開(kāi)募集基金可以由部分基金份額持有人作為基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理活動(dòng)，并在基金財(cái)產(chǎn)不足以清償其債務(wù)時(shí)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任。28、某互聯(lián)網(wǎng)基金銷售機(jī)構(gòu)在其平臺(tái)推介快速野回產(chǎn)品"某某寶”，"某某寶”對(duì)接A貨幣市場(chǎng)基金，以下做法合規(guī)的是（）[單選題]*A、在平臺(tái)宣傳"某某寶”對(duì)接A貨幣市場(chǎng)基金，申購(gòu)贖回不收取手續(xù)費(fèi)(正確答案)B、在平臺(tái)宣傳“某蒙寶”是高可享6.20%年化收益C、在規(guī)定時(shí)間購(gòu)買“某某寶”最低可享4.50%年化收益D、在平臺(tái)直傳某某寶"是便捷理財(cái)產(chǎn)品，可實(shí)時(shí)贖回，資金保證三秒到賬答案解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。（6）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。（7）基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用"業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用"坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；④不得使用"凈值歸一"等誤導(dǎo)基金投資人的表述29、公募基金管理公司督察長(zhǎng)的聘任、解聘和考核應(yīng)由（）決定[單選題]*A、董事會(huì)(正確答案)B、股東會(huì)C、總經(jīng)理D、監(jiān)事會(huì)答案解析：董事會(huì)決定督察長(zhǎng)的聘任、解聘和考核，決定其薪酬待遇。30、對(duì)于公募基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）I集合理財(cái)，組合投資ⅡI托管免費(fèi)，保持中立III嚴(yán)格監(jiān)營(yíng)，信息透明IV專業(yè)管理，保障收益[單選題]*A、II，IIIB、III，IVC、I，IIID、II，IV(正確答案)答案解析：證券投資基金的特點(diǎn)有：（1）集合理財(cái)、專業(yè)管理；（2）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；（3）利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；（5）獨(dú)立托管、保障安全31、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢工作，以下表述正確的是（）I基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，并在此基礎(chǔ)上對(duì)客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分11客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少分為高、中、低三個(gè)級(jí)別111無(wú)論直銷還是代銷模式，基金客戶的反洗錢工作都應(yīng)當(dāng)由基金管理人完成IV基金銷售機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)有可疑交易或行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告[單選題]*A、I、II、IIIB、I、II、IV(正確答案)C、I、II、III，IVD、I、III、IV答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并在此基礎(chǔ)上對(duì)客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)與其他基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售協(xié)議中明確投資人身份資料的提供內(nèi)容及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分職責(zé)。對(duì)現(xiàn)有客戶的身份重新識(shí)別以及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的期限完成?；痄N售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素。客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少應(yīng)當(dāng)分為高、中、低三個(gè)等級(jí)?；痄N售機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。32、某基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)采取的行動(dòng)是（）[單選題]*A、按照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，修正基金管理人的投資指令后執(zhí)行B、按照投資指令完成交易，并在事后追完基金管理人的責(zé)任C、拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告(正確答案)D、按照投資指令完成交易，并在當(dāng)天向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告答案解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金同時(shí)，準(zhǔn)確的做法是：理應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并即時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。33、公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確（）I內(nèi)控目標(biāo)ⅡI內(nèi)控原則ⅢI內(nèi)控措施IV控制環(huán)境[單選題]*A、Α.ΙB、I，IIC、I，II，III，IV(正確答案)D、I、II、III答案解析：公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。34、以下基金宣傳推介材料展示內(nèi)容中，不符合基金宣傳推介材料的規(guī)范要求的是（）[單選題]*A、展示該基金最近一期季度報(bào)告所載的基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)B、介紹外方股東背景為全球100強(qiáng)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，對(duì)該基金提供投研支持，參與基金公司投資決策委員會(huì)決策(正確答案)C、介紹該基金榮獲中國(guó)證券報(bào)主辦的第十六屆中國(guó)基金業(yè)金牛獎(jiǎng)的具體獎(jiǎng)項(xiàng)D、在互聯(lián)網(wǎng)刊登宣傳推介材料，設(shè)置了5秒的影像展示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金銷售文件答案解析：基金宣傳推介材料登影在業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。（2）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。（3）基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。（4）業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。35、基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品，下列不符合基金銷售人員行為規(guī)范的是（）1提示投資風(fēng)險(xiǎn)II提供基金未公開(kāi)的信息ⅢI承諾或約定利益分成或虧損分擔(dān)IV預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)[單選題]*A、I、II、IIIB、II、III，IV(正確答案)C、I、II、III、IVD、I、II、IV答案解析：規(guī)范基金銷售人員行為，解推介時(shí)遵循如下注意事項(xiàng)（1）對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏；（2）陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)；（3）應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。36、關(guān)于私募基金信息披露、報(bào)送和保存，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、私募基金投資決策等資料保存期限自基金成立日起不少于