客戶經(jīng)理個人工作思路（31篇）

第客戶經(jīng)理個人工作思路（31篇）

客戶經(jīng)理個人工作思路（精選31篇）

客戶經(jīng)理個人工作思路篇1

客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是支行對外的形象。一個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強，產(chǎn)品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點：

一、深入學(xué)習各項產(chǎn)品知識，不斷提升自身綜合素質(zhì)

制定了詳細的學(xué)習計劃，堅持每周學(xué)習最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務(wù)的難點及風險點，能夠及時發(fā)現(xiàn)，盡早補齊，做到事半功倍。

二、強化團隊意識，樹立集體觀念

年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現(xiàn)了完美的收官。

三、努力提升業(yè)務(wù)水平，提高客戶服務(wù)質(zhì)量

一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)該花更多的時間去學(xué)習產(chǎn)品知識，業(yè)務(wù)技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭創(chuàng)服務(wù)品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。

四、加大營銷力度，做好貸款工作

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務(wù)也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關(guān)系，全面出擊。

客戶經(jīng)理個人工作思路篇2

隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好相應(yīng)收費業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。以下是我下半年的工作計劃。

一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作

客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽。

1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

2、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

3、以銀行為課堂，下半年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。

4、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

二、強內(nèi)控制度管理，防范風險，保證工作質(zhì)量

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求。

1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理和上門服務(wù)。進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風險的手段。

3、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。

三、以人為本，提高員工的全面素質(zhì)

員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍。

1、把好進人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是下半年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加下半年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。

客戶經(jīng)理個人工作思路篇3

一、如何落實好每天的工作

（1）完善的工作計劃。井然有序的工作計劃是工作能夠順利進行的第一步，在每個工作日結(jié)束時應(yīng)做好次日工作的充分準備。比如：提前詢問自己的搭檔，了解彼此計劃，合理安排宣傳調(diào)查路線；有調(diào)查計劃時應(yīng)通知客戶何時何地，需要準備材料使調(diào)查快速有效完成；有走訪計劃時應(yīng)提前通知關(guān)鍵人，并準備好禮品。

（2）高效的工作效率。每天給自己制定一個簡單的日程表。比如：中午約見客戶簽合同放款，上下午做好宣傳、貸后檢查、逾期催收工作，晚上做調(diào)查報告、系統(tǒng)錄入、檔案整理工作。在工作上堅持今日事今日畢，今天能調(diào)查的絕不拖到明天，能多宣傳一戶絕不少走訪一家。

（3）踏實的工作態(tài)度。踏實的工作態(tài)度不但是對單位的負責也是對自身和家庭的負責。在工作中要摒棄“為領(lǐng)導(dǎo)工作”的想法，從租客心態(tài)轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)主心態(tài)，從要我工作到我要工作，只有保持踏實的工作態(tài)度，才能真正享受工作的過程，實現(xiàn)個人和單位的雙贏！

（4）前后臺密切配合。在任何工作中缺乏團隊精神必將影響整個單位的業(yè)務(wù)發(fā)展，目前在我單位存在“各掃門前雪”現(xiàn)象。存在這種現(xiàn)象我認為有兩個原因一是員工心態(tài)，二是管理決策。比如：在放款過程中，審批效率低下，不能有效發(fā)揮各崗位的作用。我認為在保證審貸分離的狀態(tài)下，各崗位應(yīng)各司其職，環(huán)環(huán)相扣。在用人上要人盡其才，才盡其用，這樣才能使工作流程高效運行。

二、如何利用好數(shù)據(jù)庫

利用好數(shù)據(jù)庫的前提是建立一個完整實用的信息庫。目前信息收集的內(nèi)容過于簡單，只有客戶姓名、電話、經(jīng)營內(nèi)容等基本信息，在錄入數(shù)據(jù)庫的過程中也流于形式。我認為在信息收集的過程中盡可能的捕捉客戶全面的信息，對客戶進行細分。根據(jù)客戶對信貸員的態(tài)度可以分為：抵觸型、中立型、積極型。對于不同類型的客戶做不同的備注，特別是在宣傳過程中積極配合并有意向的客戶一定要做二次的走訪或電話回訪。

目前省行數(shù)據(jù)庫模板存在一定的不合理性，信貸員可以結(jié)合自己的工作方法進行適當?shù)膭h減增加保證數(shù)據(jù)的真實有效。在數(shù)據(jù)庫的利用上，應(yīng)根據(jù)行業(yè)規(guī)律進行細分，在不同的時期篩選資金需求旺盛的行業(yè)進行有針對性的宣傳營銷，做到有的放矢。

三、如何做好后兩個月的宣傳工作

根據(jù)省行明年“先消費后經(jīng)營”的工作思路，在積極推進小額貸款商務(wù)貸款的同時，側(cè)重宣傳消費類貸款。在宣傳過程中抓住重點，每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)都有2-3所學(xué)校，可通過關(guān)鍵人進入學(xué)校，在學(xué)校開全體教職工會議時向他們宣傳我行消費類貸款。同時可和零售客戶經(jīng)理一起交叉營銷我行信用卡團辦業(yè)務(wù)。在走訪學(xué)校過程中一定要分發(fā)我行禮品拉近與客戶的距離。在尋找關(guān)鍵人存在困難時可以通過熟人介紹，查閱我行再就業(yè)貸款檔案保證人信息，其中有大部分是各個鄉(xiāng)鎮(zhèn)教師，在此可以作為突破口。

在其他貸款宣傳過程中，根據(jù)行業(yè)周期特點，充分利用數(shù)據(jù)庫，找準目標行業(yè)進行有針對性的宣傳，在宣傳過程中注意營銷技巧，突出我行貸款產(chǎn)品在同業(yè)中的優(yōu)勢。

四、如何消滅空白村和空白單位

空白村和空白單位出現(xiàn)的原因可能有三種：一是宣傳不到位，二是地區(qū)內(nèi)存在客戶但不存在準客戶，三是同業(yè)先入為主搶占市場。根據(jù)不同的情況我們要制定不同的策略，針對第一種可以加大宣傳力度，鋪開宣傳；針對第二種情況要制定可行的營銷策略，培養(yǎng)客戶習慣，使一個普通客戶轉(zhuǎn)變?yōu)槲覀兊臏士蛻簦会槍Φ谌N情況可以在區(qū)域內(nèi)找到1-2名關(guān)鍵人，與其建立良好的私人關(guān)系產(chǎn)生信任感，轉(zhuǎn)變客戶心態(tài)，進而發(fā)展我行業(yè)務(wù)。消滅空白單位和空白村有一定的難度，還需要信貸員有一顆持之以恒的心態(tài)。

五、如何儲備元月份的目標客戶

不同的客戶對貸款有不同的要求，經(jīng)營類貸款資金周轉(zhuǎn)周期短，對貸款要求的效率高，一般不易儲備。而消費類貸款對效率的要求相對較低，客戶比較容易接受一定的期限。由于受額度限制，元月份儲備的目標客戶主要是消費類，在接下來的工作中重點宣傳企事業(yè)單位，借助親朋好友的力量擴大我行貸款的知名度，塑造良好的企業(yè)形象和社會口碑。

客戶經(jīng)理個人工作思路篇4

夯實基礎(chǔ)，營銷服務(wù)和運營支撐能力穩(wěn)步提升，集團產(chǎn)品和行業(yè)信息化推進初具規(guī)模增長平穩(wěn)，集團客戶穩(wěn)定效應(yīng)和整體貢獻顯著提升。目標市場保有率和信息化收入超時間進度，截止9月30日，已經(jīng)達到363萬，完成全年指標96.8%。集團客戶規(guī)模保持平穩(wěn)增長，對穩(wěn)定大眾市場發(fā)揮了積極作用。信息化收入對公司運營收入增長貢獻呈現(xiàn)上升趨勢。

一、開展短號增員專項競賽或活動

執(zhí)行首席客戶經(jīng)理制度，建立系統(tǒng)集團分層分級預(yù)警機制按照市公司指導(dǎo)意見部署開展《新興分公司中小集團“深耕計劃”專項行動》。

首席客戶經(jīng)理工作機制成效顯著，縱向一體化的關(guān)系營銷得到加強執(zhí)行首席客戶經(jīng)理制，公司領(lǐng)導(dǎo)分工負責142家ab類集團，嘗試和探索首席客戶經(jīng)理協(xié)同工作機制。實施百團大戰(zhàn)半個月以來已有5家重要客戶達成戰(zhàn)略合作共識。

__年，公司領(lǐng)導(dǎo)分別與縣委、縣政府、信產(chǎn)局、教育局、衛(wèi)生局、溫氏集團、凌豐集團、南方電網(wǎng)、等集團領(lǐng)導(dǎo)會晤，鞏固深化了中國移動與重要集團客戶的關(guān)系，有效推動了雙方集團層面的深入合作。

二、保拓校訊通

以“家?；印睘榛A(chǔ)應(yīng)用，快速提高校訊通業(yè)務(wù)覆蓋率。截至9月底，已覆蓋12所學(xué)校，縣城中小學(xué)覆蓋率100%，使用用戶1.37萬。

三、營銷型服務(wù)實現(xiàn)轉(zhuǎn)型

競爭對手以集團客戶為渠道，滲透集團成員、個人及家庭客戶19189新增移動用戶超過70%的新189客戶仍保留使用原來的號碼；

客戶選擇189的原因主要集中在“單位統(tǒng)一辦理”、“組合優(yōu)惠”，反映出189的策略是“主攻異網(wǎng)，捆綁營銷、集團切入”。競爭對手發(fā)揮人脈優(yōu)勢、客戶經(jīng)理優(yōu)勢，通過“降低資費、贈送終端、話費補貼、合帳營銷”等交叉捆綁手段，從集團市場切入個人及家庭客戶市場!

競爭對手以集團客戶為對象，通過簽署協(xié)議、高層公關(guān)、人員派駐、組建虛擬網(wǎng)、行業(yè)應(yīng)用捆綁等手段，正面爭奪我公司政府、大型在網(wǎng)集團客戶。__年，雖然納入kpi考核的拍照集團客戶保有率指標遠超時間進度，但已開始出現(xiàn)集團成員話務(wù)量分流、拍照工作計劃網(wǎng)。集團成員arpu總體下滑的趨勢。集團客戶目標市場保有率99.29%,高于kpi指標,c類等中小集團成員離網(wǎng)率雖然低于大眾市場。中小集團處于無人或少人看管的管理真空狀態(tài)。c類集團易受過競爭對手的攻擊，而遭受進攻的c類集團轉(zhuǎn)網(wǎng)意向高達59%。資費優(yōu)惠是引發(fā)中小企業(yè)轉(zhuǎn)網(wǎng)的原因。中小集團已成為競爭對手關(guān)注和爭奪的重點，競爭形勢日趨嚴峻,新興分公司將進一步加大中小集團”深耕工程”的力度,進一步保有中小集團

四、未來三年集團客戶

認真貫徹市、縣公司指導(dǎo)意見，牢牢把握公司發(fā)展目標，加快td和全業(yè)務(wù)產(chǎn)品在集團推廣，大力拓展行業(yè)信息化藍海市場，創(chuàng)新組合營銷模式，加大動力100產(chǎn)品包的宣傳推廣，增強信息化產(chǎn)品營銷和客戶維系能力，強化重要ab類集團和中小集團客戶的保有拓展工作認識貫徹市、縣精神，牢牢把握公司發(fā)展目標

客戶經(jīng)理個人工作思路篇5

一、工作簡述

通過利用自身資源、外拓資源及公司內(nèi)部資源，為保利國際廣場拓展客戶，全力配合公司及策劃部下達的拓客任務(wù)指標，促進項目銷售及蓄客。

二、每周固定工作

1.每周拓展3個或3個以上單位，并將拓展的拍照提交至策劃部；

2.每周拓展16批誠意客戶上門，并提前報備至策劃部；

3.每周提交100個誠意客戶號碼，提前報備至策劃部；

4.其他臨時任務(wù)。

三、傭金分配

1.大客戶經(jīng)理拓展客戶上門，并成功轉(zhuǎn)交給本團隊銷售員并達成成交的，按照該筆單銷售員傭金50%的比例提取傭金，例，銷售員該套房拿4000元的傭金，大客戶經(jīng)理從中提取50%，即20__元作為其傭金；

2.大客戶經(jīng)理僅通過提供誠意客戶號碼，由銷售員后續(xù)跟蹤回訪并達成成交的，按照200元/套分配傭金。

四、客戶歸屬界定

客戶歸屬以客戶登記備案數(shù)據(jù)位依據(jù)；

大客戶經(jīng)理提交的名單或拓展上門的客戶，必須是備案登記數(shù)據(jù)中無重疊的，即提交數(shù)據(jù)與客戶登記備案數(shù)據(jù)發(fā)生重疊，則不計算在大客戶經(jīng)理拓展上門或提交客戶名單之列，該客戶成交，大客戶經(jīng)理不得分配傭金；

“大客戶經(jīng)理”拓展上門的客戶，必須是初次到訪，且來之前與備案客戶登記信息相符，并成功轉(zhuǎn)交給本團隊銷售員。

五、考核制度

根據(jù)大客戶經(jīng)理每周完成任務(wù)情況進行考核，具體指標如下：

1.每周拓展3個單位，少拓展一個單位，罰款100元；

2.每周拓展16批誠意客戶上門，少拓展一批誠意客戶，罰款10元；

3.每周需提交100個誠意客戶號碼，少一個號碼，罰款1元；

4.在大客戶經(jīng)理工作量適當?shù)那闆r下，公司下達的其他任務(wù)，需積極配合完成；

5.大客戶經(jīng)理連續(xù)四周未完成任務(wù)，公司將根據(jù)實際情況，采取辭退或其他措施。

客戶經(jīng)理個人工作思路篇6

利用好數(shù)據(jù)庫的前提是建立一個完整實用的信息庫。目前信息收集的內(nèi)容過于簡單，只有客戶姓名、電話、經(jīng)營內(nèi)容等基本信息，在錄入數(shù)據(jù)庫的過程中也流于形式。我認為在信息收集的過程中盡可能的捕捉客戶全面的信息，對客戶進行細分。根據(jù)客戶對信貸員的態(tài)度可以分為：抵觸型、中立型、主動型。對于不同類型的客戶做不同的備注，特別是在宣傳過程中主動配合并有意向的客戶一定要做二次的走訪或電話回訪。

目前省行數(shù)據(jù)庫模板存在一定的不合理性，信貸員可以結(jié)合自己的工作方法進行適當?shù)膭h減增加保證數(shù)據(jù)的真實有效。在數(shù)據(jù)庫的利用上，應(yīng)根據(jù)行業(yè)規(guī)律進行細分，在不同的時期篩選金錢需求旺盛的行業(yè)進行有針對性的宣傳營銷，做到有針對性。

客戶經(jīng)理個人工作思路篇7

證券客戶經(jīng)理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，需要足夠的耐心，平時細心的工作，能夠坦誠地與客戶交流。為了20__年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計劃如下：

一、帶著一顆“愛心”去工作

1、帶著一顆“愛心”去工作。堅持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務(wù)他人的角度出發(fā)，讓客戶覺得你是真心地關(guān)心他，縮短經(jīng)紀人與客戶之間的距離，對客戶思想構(gòu)成正確的引導(dǎo);

2、做好宣傳，嚴格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范，做好來電咨詢和新客戶的預(yù)約開戶工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護工作;

3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關(guān)負責人員，做到不遺漏、不延誤。

二、自身素質(zhì)方面

在認真工作的同時，我也會努力提高自我的自身素質(zhì)。不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識，提高自我的證券業(yè)務(wù)水平。

1、多學(xué)習、學(xué)習先進的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習公司同事的寶貴經(jīng)驗，學(xué)習專業(yè)知識;

2、多琢磨、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系。證券經(jīng)紀人僅有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務(wù);

3、多反思、多總結(jié)。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑。對于自我證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時總結(jié)，不斷為自我今后的工作積累經(jīng)驗。從而不斷提高，自我超越自我;在以后的日子中。我將勇于進取，不斷創(chuàng)新，努力完成公司分配的工作和任務(wù)，爭取取得更大的提高!望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正。

三、最重要的一點就是激勵制度

那同樣是家族企業(yè)，同樣是“給自我干”的制度，為何有的干得好，有的干得差?郭凡生認為，家族企業(yè)的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現(xiàn)財富的分配規(guī)則，在經(jīng)濟學(xué)里，就是“為誰干”的問題。激勵制度做得好，人們就愿意努力干。二是管理制度，主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎樣生產(chǎn)”的問題，體現(xiàn)財富生產(chǎn)的效率規(guī)則。

激勵制度的核心是調(diào)動人的進取性，管理制度的核心是使激勵制度調(diào)動起的干勁科學(xué)化、高效率。沒有合理的激勵制度，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵制度，管理制度不科學(xué)，企業(yè)也很難成功。激勵制度鼓勵人們努力工作，激發(fā)人們心中向善的東西，主要是為大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有創(chuàng)造性和自主性。而管理制度則是假設(shè)人都是自私的，從管理“壞人”的角度入手，它使壞人干不了壞事，被迫不斷去干好事，長此以往把壞人變成大好人。在管住壞人的同時，也使大好人不至于在利益的誘惑下去干壞事，成為更好的人。所以，激勵制度增加了大好人，管理制度減少了壞人。

客戶經(jīng)理個人工作思路篇8

一、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏

建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，向社會展示部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平。為了把走訪工作做實，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫客戶走訪日志，每月末交負責人核實處理情況，并填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流，積極>傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的.新導(dǎo)向，切實為改進服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。

二、積極推行客戶經(jīng)理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由于走訪人之間缺乏交流和溝通，出現(xiàn)被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循”誰走訪誰督辦“的原則，如由于客觀原因不能當場答復(fù)的，或不屬于本部門職責范圍的問題應(yīng)向客戶說明原因并詳細記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議，送交相關(guān)專業(yè)局處理，并協(xié)調(diào)督促實施，事后將處理結(jié)果告知客戶；負責人負責對記錄表的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結(jié)果報相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并對近期走訪工作進行梳理，并對客戶意見建議的處理結(jié)果進行分析、評議。

三、對大客戶實行分級管理，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)

為了不斷地深化、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務(wù)質(zhì)量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經(jīng)理負責制，并對大客戶實施分級管理制度，強調(diào)服務(wù)的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順利進行。同時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，在走訪客戶時關(guān)注企業(yè)、客戶動態(tài)，了解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助于提高運行效率，降低運營成本，限度地減少內(nèi)耗，實現(xiàn)客戶資源的共享。

客戶經(jīng)理個人工作思路篇9

1、銷售目標

今年的銷售目標最基本的是做到月月有進帳的單子。根據(jù)公司下達的銷售任務(wù)，把任務(wù)根據(jù)具體狀況分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的銷售目標分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務(wù)。并在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績。

2、建立一支熟悉業(yè)務(wù)，而相對穩(wěn)定的銷售團隊。

人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是企業(yè)的根本。在明年的工作中建立一個和諧，具有殺傷力的團隊作為一項主要的工作來抓。

3、完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理辦法。

銷售管理是企業(yè)的老大難問題，銷售人員出差，見客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動性，對工作有高度的職責心，提高銷售人員的主人翁意識。

4、培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題，不斷自我提高的習慣。

培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題目的在于提高銷售人員綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問題總結(jié)問題并能提出自己的看法和推薦，業(yè)務(wù)潛力提高到一個新的檔次。

5、在地區(qū)市建立銷售，服務(wù)網(wǎng)點。

根據(jù)今年在出差過程中遇到的一系列的問題，約好的客戶突然改變行程，毀約，車輛不在家的狀況，使計劃好的行程被打亂，不能順利完成出差的目的。造成時間，資金上的浪費。

以上是我的銷售工作計劃，不妥之處，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們批評指正。

客戶經(jīng)理個人工作思路篇10

一、強化業(yè)務(wù)學(xué)習，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)

作為客戶經(jīng)理，首先必須對公司業(yè)務(wù)有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學(xué)習業(yè)務(wù)，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進行業(yè)務(wù)談判的營銷專家為目標，積極參加各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座，并與各專業(yè)局保持高度溝通，不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。

二、美化言行舉止，提升客戶經(jīng)理形象

客戶經(jīng)理不僅要有強烈的事業(yè)心、高度的責任感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著企業(yè)的整體形象，工作效率、服務(wù)質(zhì)量和個人素質(zhì)直接影響著客戶對企業(yè)的認知。為此，在新的一年里，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧，進一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止、提升客戶經(jīng)理形象，有助于贏得客戶對企業(yè)的好感，從而有利于營銷工作的順利開展。

三、豐富營銷知識體系，提高營銷水平

為了進一步提高營銷水平，大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠程>培訓(xùn)、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務(wù)客戶的能力、提升工作信心與客戶服務(wù)的滿意度。

通過學(xué)習，旨在對業(yè)務(wù)有全面的了解，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識，培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務(wù)營銷意識，同時開闊事業(yè)，提高覺悟，使客戶經(jīng)理認識到營銷不僅要通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關(guān)系管理培養(yǎng)客戶的忠誠，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧，為今后的工作打下了堅實的基礎(chǔ)。

客戶經(jīng)理個人工作思路篇11

1.項目基本情況

老師好，我所做的網(wǎng)上開店策劃是打算尋找好的市場，同時讓自己的商品有競爭力，這樣才是成功的基石。

我選擇的網(wǎng)絡(luò)平臺是淘寶網(wǎng)，因為淘寶網(wǎng)人氣旺盛，不對店家收費，這都是很重要的指標。

我想把店鋪所提供商品的分類設(shè)置為飾品，因為我打算銷售南京特產(chǎn)雨花石，這樣設(shè)置分類可以讓我的目標用戶可以準確地找到我。同時，我打算為我的網(wǎng)店取名為南京精品雨花石，這樣可以吸引用戶在我的店里消費。

2.市場分析

首先，外地人來南京旅游都會在南京各景點購買雨花石作為紀念品，所以雨花石的銷售是有較大的市場。那么我的雨花石網(wǎng)店會取得一定的效果，那些對六朝古都南京有所向往的人都可能在我的雨花石小店購買雨花石充當裝飾品。其次，我作為一個在南京的高校學(xué)生，那么我在南京購買雨花石作為進貨渠道會有更多的比較方法，也會減少我進貨的支出。同時這種南京本地雨花石的質(zhì)量是比起網(wǎng)絡(luò)上其他銷售雨花石的小店更具信服力。

其三，我由于在進貨上的壓力較小，我可以做出適當?shù)淖尷?，因此我的雨花石不僅在價格上比他人有優(yōu)勢，我的質(zhì)量優(yōu)勢也是可以超過別人。

第四，淘寶是亞太最大的網(wǎng)絡(luò)零售商圈，截至20__年底，淘寶網(wǎng)注冊用戶已經(jīng)在中國人口中占據(jù)了很大的一部分，也占據(jù)了網(wǎng)絡(luò)零售市場的極大部分。這個優(yōu)秀的銷售平臺也給予我一個良好的市場。

綜上，我的雨花石銷售是有較好的市場的。

3.網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)經(jīng)營

對于我網(wǎng)店的網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)，我是打算做好一系列經(jīng)營。

第一，我打算安排幾個能夠輪流值班的客服，做好一系列銷售業(yè)務(wù)比如如給予想要購買雨花石客戶售前說明，售后解釋，以及可能會出現(xiàn)的糾紛進行處理第二，我會安排一定人員去作為我網(wǎng)店的送貨人員，對于在我大學(xué)附近的客戶，我可以提供客戶送貨上門的網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)。

第三，我會在客戶有要求的情況，給予客戶詳細的產(chǎn)品圖片，產(chǎn)品來源的業(yè)務(wù)。

4.市場營銷策略

對于我產(chǎn)品在市場上的營銷，我也準備了相應(yīng)的策略。

第一，由于店鋪的知名度還不夠廣，所以廣告宣傳是非常有必要的。巧妙的宣傳方法不僅可以為店鋪節(jié)約成本，還可以為店鋪帶來良好的經(jīng)濟效益。針對于此，我們根據(jù)季節(jié)、以及節(jié)日的變化做出不同的廣告。

第二，我會在節(jié)假日進行一系列的活動。例如在節(jié)假日的前三天到后三天都做一定的折扣活動，并在節(jié)假日當天做出買一送一的回饋，從而盡可能完成我在日銷售額的目標。

第三，凡是超過三個以上的客戶來我們網(wǎng)店進行消費的，我會給予相應(yīng)的福利，例如在購買雨花石時送上南京當?shù)氐奶厣餍牌蛘咝×闶骋环?，去讓客戶感受到我們網(wǎng)店的溫情。

第時，若是在我們網(wǎng)店銷售低迷時期，我也會實行滿一定金額的購買可以參與抽獎的策略，從而去刺激我們的網(wǎng)店雨花石的銷售。

5.收費模式

對于收費模式，我會采取兩種方式。

因為我會結(jié)合網(wǎng)上銷售和線下送貨兩種銷售方式，所以對于網(wǎng)上客戶我就會接受客戶網(wǎng)上銀行或者支付寶直接線上付款，對于在南京本地的客戶會在送貨上門并簽收后直接收取現(xiàn)金

6.財務(wù)分析

對于我店鋪的財務(wù)，我也有自己的分析。

首先，我需要自己個人拿出一定的金錢用作進貨，也只能進比較少的貨物，可能會在生意走上正軌之后加大投入。

其次，我需要雇傭一些精通設(shè)計的大學(xué)生去為我的淘寶頁面做一些設(shè)計，盡量做到清晰已見，能夠讓客戶輕松做到在我的網(wǎng)店購物。

第三，我需要和相關(guān)的物流公司簽訂合約去讓他們?yōu)槲易鲐浳锏倪\輸。第四，我會雇傭一些大學(xué)生去為我做南京周邊的雨花石配送業(yè)務(wù)，因為大學(xué)生人力成本較低，也可以減少我在財務(wù)上的指出壓力。

7.風險分析

做生意是一定會冒一定的風險，所以我也對于自己在網(wǎng)上開店的風險進行了一定的考量。

首先，我知道我在開網(wǎng)店的經(jīng)驗缺失，可能會在網(wǎng)店的前后注冊申請上浪費時間，從而會有浪費銷售雨花石的寶貴時間的風險的可能。

其次，我對于雨花石進貨市場還處于一個摸索階段，可能我會在前幾次進貨

上交出入門費，就是會花較多的價格卻買了較少的貨物。

第三，我對于自己網(wǎng)店的前景還需要正式開店后才可以了解，可能會出現(xiàn)我進貨量過多而導(dǎo)致貨物的堆積，會需要一定的空間來屯貨物而又要付出較多的空間費用，也可能會因為我進貨較少而導(dǎo)致我需要反復(fù)乘車去購買貨物而浪費了一定的交通費用。

第四，我可能會碰到在銷售中出現(xiàn)的糾紛，從而導(dǎo)致我去花費一定金錢與時間在與客戶進行溝通，也會導(dǎo)致我浪費雇傭人力去送貨的人工費用。

但是做什么都會有風險，只有敢于面對會出現(xiàn)的風險，我才能把我的網(wǎng)店做大做好。

8.網(wǎng)店未來發(fā)展規(guī)劃

店鋪雖然現(xiàn)在還是處于一定的萌芽階段，但還是對于店鋪抱有較大的期望，希望店鋪在今后的發(fā)展歷程中，能夠取得一個好的效果。

如果店鋪做到一定的范圍，希望可以建立自己的會員制度，進一步穩(wěn)定自己的顧客群體。然后還可以樹立起自己的品牌形象。

我也計劃在店鋪做到每天有穩(wěn)定的銷售額，利潤值支持我能夠有余力租下一個小攤位去進行線下的銷售。將網(wǎng)店與實體店做到很好的結(jié)合在一起，在實體店去為自己網(wǎng)店進行相應(yīng)的宣傳，在網(wǎng)店做實體店相應(yīng)的宣傳。

為了完成自己網(wǎng)店做好做大的目標，我會付出很大的努力，計劃書也只能寫到一部分，面對之后網(wǎng)店開辦中或多或少出現(xiàn)的問題，我會認真解決，會真正讓自己的網(wǎng)店成為一個優(yōu)秀的網(wǎng)店，而不是僅僅口頭上說我要做好。

最后謝謝老師在這段時間對我的細心教導(dǎo)，我會永遠記得老師的恩情。

客戶經(jīng)理個人工作思路篇12

客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是分行的對外形象。個人素質(zhì)直接反映了銀行的服務(wù)水平，我知道自己還有很多不足，比如遇到困難時急躁，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗有待豐富，工作體系不夠強大，產(chǎn)品知識狹窄等。今后，我將盡最大努力做到以下幾點：

一、是深入學(xué)習各種產(chǎn)品知識，不斷提高自身綜合素質(zhì)

制定了詳細的學(xué)習計劃，每周學(xué)習一個具體產(chǎn)品的最新金融理論和相關(guān)政策文件，理論水平和業(yè)務(wù)能力明顯提升。實現(xiàn)了知識更新和業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)時能準確把握該業(yè)務(wù)的難點和風險點，及時發(fā)現(xiàn)并盡快補齊，達到事半功倍的效果。

二、是強化團隊意識，樹立集體觀念。

年底了，我們團隊的每個人都被感動了。雖然外面的天氣很冷，但是很多客戶都不是很配合，還有龐大的數(shù)字需要我們想辦法去完成，當團隊里的每個人都參與進來，為目標拼盡全力的時候，我被這種不拋棄不放棄的精神所感動。正是因為這種精神，我們堅持到最后，取得了完美的結(jié)局。

三、努力提高業(yè)務(wù)水平，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。

有學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是機械的遵守規(guī)章制度。因此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)該花更多的時間學(xué)習產(chǎn)品知識和業(yè)務(wù)技能。我不應(yīng)該因為接觸時間短而降低要求。開門紅期間一定要努力完成自身素質(zhì)的建設(shè)，全力以赴進一步提升服務(wù)質(zhì)量，爭取服務(wù)品牌，提升客戶滿意度。

四、加大營銷力度，做好貸款工作。

一是充分利用我行授信優(yōu)勢，面向授信單位，以貸存比要求為第一要務(wù)，確保貸存比完全達標，同時我們的存款任務(wù)也能達到60%以上。第二，我們爭奪其他銀行的資金。面對眾多客戶，我們與企業(yè)保持聯(lián)系，充分挖掘潛力，反復(fù)梳理潛在客戶，瞄準公司找關(guān)系，全面出擊。

客戶經(jīng)理個人工作思路篇13

一、加強客戶管理，優(yōu)化服務(wù)流程

1、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏

建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平。為了把走訪工作做實，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日志》，每月末交負責人核實處理情況，并填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流，積極傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導(dǎo)向，切實為改進服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。

2、積極推行客戶經(jīng)理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程。

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由于走訪人之間缺乏交流和溝通，出現(xiàn)被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由于客觀原因不能當場答復(fù)的，或不屬于本部門職責范圍的問題應(yīng)向客戶說明原因并詳細記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議，送交相關(guān)專業(yè)局處理，并協(xié)調(diào)督促實施，事后將處理結(jié)果告知客戶;負責人負責對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結(jié)果報相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并對近期走訪工作進行梳理，并對客戶意見建議的處理結(jié)果進行分析、評議。

3、對大客戶實行分級管理，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)

為了不斷地深化、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務(wù)質(zhì)量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經(jīng)理負責制，并對大客戶實施分級管理制度，強調(diào)服務(wù)的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順利進行。同時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，在走訪客戶時關(guān)注企業(yè)、客戶動態(tài)，了解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助于提高運行效率，降低運營成本，最大限度地減少內(nèi)耗，實現(xiàn)客戶資源的共享。

二、學(xué)無止境，全面提高客戶經(jīng)理整體素質(zhì)

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經(jīng)理能否對客戶提供“標準化、個性化、超值化”服務(wù)，直接影響客戶對企業(yè)的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客戶中心將把握機會，創(chuàng)造條件，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高。

1、強化郵政業(yè)務(wù)學(xué)習，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)

作為客戶經(jīng)理，首先必須對郵政業(yè)務(wù)有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學(xué)習郵政業(yè)務(wù)，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進行業(yè)務(wù)談判的營銷專家為目標，積極參加各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座，并與各專業(yè)局保持高度溝通，不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。

2、美化言行舉止，提升客戶經(jīng)理形象

客戶經(jīng)理不僅要有強烈的事業(yè)心、高度的責任感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象，工作效率、服務(wù)質(zhì)量和個人素質(zhì)直接影響著客戶對郵政企業(yè)的認知。為此，在新的一年里，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧，進一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止、提升客戶經(jīng)理形象，有助于贏得客戶對郵政企業(yè)的好感，從而有利于營銷工作的順利開展。

3、豐富營銷知識體系，提高營銷水平

為了進一步提高營銷水平，大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠程培訓(xùn)、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務(wù)客戶的能力、提升工作信心與客戶服務(wù)的滿意度。

通過學(xué)習，旨在對郵政業(yè)務(wù)有全面的了解，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識，培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務(wù)營銷意識，同時開闊事業(yè)，提高覺悟，使客戶經(jīng)理認識到營銷不僅要通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關(guān)系管理培養(yǎng)客戶的忠誠，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧，為今后的工作打下了堅實的基礎(chǔ)。

為了更好的做好新一年的倉庫管理工作，在此，制定年度庫管工作計劃如下：

1)、首先培養(yǎng)不怕吃苦的精神，其次電腦操作要熟練，我所在的是大型工業(yè)企業(yè)，還必須熟練操作erp系統(tǒng)。

2)、注重形象，多參加一些公司組織的拓展活動，每天保持朝氣蓬勃的精神面貌面對工作。

3)、多與同事溝通，保持良好的溝通方式，聽取好的建議并實踐。悉心聽取領(lǐng)導(dǎo)的點評，對自己不好的做法即時予以改正。

4)、加強對自己的學(xué)習，真正掌握物品進、出、存的工作流程，使物品能起到物流順利周轉(zhuǎn),同時也真正做到物盡其用,人盡其才的作用，使其倉庫管理工作得到有效的改進。積極配合同事，對庫存物品的積壓進行整改，避免物品日期太長，盤點部分呆滯物品作好記錄，并改善倉庫物品和堆放的緊缺現(xiàn)象。

5)、努力提高倉庫管理水平，爭取每月的工作失誤次數(shù)≤1次。

6)、物品現(xiàn)場所有標識清晰，明確，對庫存信息準確率達99.8%。

7)、對貨品進倉庫數(shù)量嚴把關(guān),對于進貨管理的不斷完善與維持。

8)、時時做好倉庫的6s工作，保持環(huán)境整潔，所存放的物料井然有序。

9)、農(nóng)業(yè)企業(yè)的競爭已到白熱化，單一的工作技能不能滿足顧客的需要，自己爭取在新的一年里多加學(xué)習做到懂得更多，做得更好!

10)、為了使倉庫物品做到帳、物一致，倉庫每個月進行一次盤點，盤點過后，與電腦庫存對照，看每月的消耗是多少，遞交會計。

11)、其他需要注意的方面：

根據(jù)采購部門的訂購要求，驗收供應(yīng)商送貨品種規(guī)格是否與采購單相符，數(shù)量是否一致。

做好倉庫進銷存賬。進賬時要根據(jù)各部門需求進行單位換算入賬。

各部門領(lǐng)料單是否有按照標準生產(chǎn)成本領(lǐng)料，上級領(lǐng)導(dǎo)是否有簽名。領(lǐng)料員是否有在領(lǐng)料單上簽名等等。

發(fā)料時也要做出賬，不能只進不出，同一類產(chǎn)品要做好物料標識，方便查找。物品擺放要整齊。到月底倉管人員要做好部門盤點工作。

總之，我的倉庫管理工作能在現(xiàn)實情況中不斷的改善，離不開公司里每位同事的大力支持和配合，在揮手昨天的時刻，我們將迎來新的一年，將不驕不躁，腳踏實地一步一個腳印走下去，對過去的不足，將不懈的努力爭取做到最好，我們將會用行動來證明我們的努力，我們更加清楚獲取不是靠輝煌的方式,而是靠不斷的努力。為了店面發(fā)展得更加壯大，我將更加努力!獻上自己微薄的力量!__年，是全新的一年，也是自我挑戰(zhàn)的一年，我們將努力改正過去一年工作中的不足，把新一年的工作做的更好，為企業(yè)的發(fā)展盡一份力。

客戶經(jīng)理個人工作思路篇14

證券客戶經(jīng)理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，需要足夠的耐心，平時細心的工作，能夠坦誠地與客戶交流。為了20__年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計劃如下：

一、帶著一顆愛心去工作

1、帶著一顆愛心去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務(wù)他人的角度出發(fā)，讓客戶覺得你是真心地關(guān)心他，縮短經(jīng)紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確方案的引導(dǎo)。

2、做好宣傳，嚴格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范，做好來電咨詢和新客戶的預(yù)約開戶工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護工作。

3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關(guān)負責人員，做到不遺漏、不延誤。

二、自身素質(zhì)方面在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質(zhì)

不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平。

1、多學(xué)習、學(xué)習先進的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習公司同事的寶貴經(jīng)驗，學(xué)習專業(yè)知識。

2、多琢磨、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系。證券經(jīng)紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務(wù)!

3、多反思、多總結(jié)。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時總結(jié)，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗。從而不斷進步，自己超越自己。在以后的日子中。我將勇于進取，不斷創(chuàng)新，努力完成公司分配的工作和任務(wù)，爭取取得更大的進步!望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正。我認為最重要的一點就是激勵制度：那同樣是家族企業(yè)，同樣是給自己干的制度，為何有的干得好，有的干得差?認為，家族企業(yè)的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現(xiàn)財富的分配規(guī)則，在經(jīng)濟學(xué)里，就是為誰干的問題。激勵制度做得好，人們就愿意努力干。二是管理制度，主要解決生產(chǎn)什么和怎么生產(chǎn)的問題，體現(xiàn)財富生產(chǎn)的效率規(guī)則。激勵制度的核心是調(diào)動人的積極性，管理制度的核心是使激勵制度調(diào)動起的干勁科學(xué)化、高效率。

沒有合理的激勵制度，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵制度，管理制度不科學(xué)，企業(yè)也很難成功。激勵制度鼓勵人們努力工作，激發(fā)人們心中向善的東西，主要是為大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有創(chuàng)造性和自主性。而管理制度則是假設(shè)人都是自私的，從管理壞人的角度入手，它使壞人干不了壞事，被迫不斷去干好事，長此以往把壞人變成大好人。在管住壞人的同時，也使大好人不至于在利益的誘惑下去干壞事，成為更好的人。因此，激勵制度增加了大好人，管理制度減少了壞人。如果都像上面所說的，我相信沒有干不好的工作。沒有完不成的任務(wù)。

我剛加入到這個團隊，在本人在此團隊的一段時間以來，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上更是得到了大家無微不至的指導(dǎo)，為我指出工作中的不足，毫無保留的幫助我快速的勝任崗位。來到這個大家庭中，我感受到的是每個人積極向上的蓬勃的精神面貌和斗志昂揚的工作作風。同時，他們對待工作認真、細致、一絲不茍的刻苦精神也無時無刻不感染者我，熏陶著我，都在齊心協(xié)力的努力做好自身的本職工作。我對自身在工作中的要求也在不斷提高，因為一言一行都代表著本行的形象，工作中不得有一絲的馬虎和放松。因此就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在工作中，同事們用以往的工作經(jīng)驗來幫助我，沒當我遇到了難以解決的問題，老同志都會細心的給我予以解答。

客戶部是負責要深入實際，調(diào)查研究，注意監(jiān)測我行支出運行情況，及時反映資金在使用中出現(xiàn)的新情況、新問題、為支出決策提出建議和意見。

一是嚴格規(guī)范理財產(chǎn)品的銷售渠道，實行一對一的客戶營銷推介方式，認真做好客戶風險評估，充分提示產(chǎn)品風險。

二是加強理財客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)，在加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)不斷提升業(yè)務(wù)素質(zhì)的同時，加強職業(yè)操守、服務(wù)品質(zhì)方面的教育及監(jiān)督，切實防范道德風險。

三是嚴格規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，嚴禁發(fā)生代客戶理財?shù)刃袨椤?/p>

四是嚴格遵守為客戶保密原則，強調(diào)嚴格執(zhí)行上級行有關(guān)客戶信息風險防范的規(guī)章制度，如發(fā)生客戶信息泄露等現(xiàn)象，嚴厲追究相關(guān)人員責任。

五是嚴密關(guān)注高端客戶交易情況，了解客戶財富來源，積極履行反洗錢職責。

六是加強高端客戶理財知識及投資理念培訓(xùn)，引導(dǎo)客戶科學(xué)理財投資。高端客戶的高端業(yè)務(wù)，以其巨大的保費數(shù)字與業(yè)務(wù)規(guī)模成為保險公司重要的利潤源與風險點。高端客戶的主要風險是：心理壓力大，亞健康群體多，健康風險不容忽視;生活方式變化大，不確定因素多，意外風險較高;對服務(wù)的高要求與公司現(xiàn)有的水平存在差距;財務(wù)資料的索取困難;法制不健全，相關(guān)部門欠配合，缺乏對高端客戶的信用評定機構(gòu);缺乏高端客戶風險分析的經(jīng)驗數(shù)據(jù);來自銷售部門與決策層的壓力。為此，必須嚴格高端客戶的核保工作;強化風險意識與責任意識;提升服務(wù)的品質(zhì)與服務(wù)的附加值。今后發(fā)展方向：

1、要嚴守資本充足率底線，保持資本充足率在當前水平上的穩(wěn)定，確保資本構(gòu)成的質(zhì)量。

2.要進一步完善風險管理;

3.要加強授信業(yè)務(wù)的客戶管理，加強客戶的準入篩選、貸后的早期預(yù)警和信貸組合分析;

4.要堅持風險定價原則，牢固樹立風險定價的意識，不斷培養(yǎng)和提高風險定價的能力;做好流動性管理，不斷提高流動性風險監(jiān)測的敏感性和應(yīng)對措施的有效性;

5.對于不符合政策規(guī)定、市場準入標準、達不到國家環(huán)評和排放要求的項目，嚴格限制任何形式的新增授信;

6.要控制房地產(chǎn)貸款風險，嚴格執(zhí)行二套房標準，嚴格按規(guī)定執(zhí)行住房按揭貸款首付款比例和貸款利率，對投資性住房要堅持首付高成數(shù)、利率嚴格風險定價和資信嚴格審查的原則，采取切實有效措施防范假按揭假首付現(xiàn)象的發(fā)生。

此外我要嚴格遵守各項規(guī)章制度，和同事搞好團結(jié)，和平相處。建立共同的目標，融項目目標與個人目標于一體的，有了這樣一個目標，才能產(chǎn)生和增強團隊的凝聚力。只有大家在思想意識上高度統(tǒng)一沒有分歧，才能確保項目的措施從上之下具體貫徹落實，保證項目內(nèi)部個體力量與目標方向相同，避免內(nèi)耗現(xiàn)象，大大提高生產(chǎn)效率在工作之余，多參考相關(guān)資料，多想有經(jīng)驗的同時討教，提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和積極性，端正態(tài)度，努力、扎實、本分的做好自己份內(nèi)的各項工作，爭取再上一個新的臺階!

客戶經(jīng)理個人工作思路篇15

時間飛逝，至今進入我行已經(jīng)一年，我在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。為了20__年更好的開展工作，特制定了具體的工作計劃：

通過一年的學(xué)習，我基本掌握了我司產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習我行信貸風險控制措施，控制好自己負責的每一筆業(yè)務(wù)。

最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，20__年需要認真學(xué)習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，需要不斷發(fā)掘客戶的特點、優(yōu)勢、劣勢、興趣愛好，力爭縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感，解決客戶急需解決的問題。

20__年在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住季節(jié)特點，開拓專業(yè)市場，做好微貸產(chǎn)品的營銷，力爭取得成績;利用產(chǎn)品優(yōu)勢加強上門營銷力度;最后是加強交叉檢驗交叉營銷，與其他客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。

每天都是一個新的開始，我決心更踏實工作，努力學(xué)習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

客戶經(jīng)理個人工作思路篇16

一、日常管理

①分組管理制度：工作中，將團隊分成_個小組，通過把人數(shù)落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導(dǎo)，給予他們鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：

1、千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù)；

2、努力完成銷售中的各項要求；

3、負責嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程；

4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報；

5、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度；

6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責任感；

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月_日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。

二、會議管理

團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。

①工作內(nèi)容：通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進行業(yè)績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復(fù)市場肌體，提高工作效率。（內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問）

②會議精神：一天之際在于晨，周一是當周的關(guān)鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成。

③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

三、人員招聘

銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個方面：

①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。

②人才市場招聘：結(jié)合人才大市場，進行招聘。

③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司（在與_學(xué)院進行中）

四、區(qū)域培訓(xùn)

在公司的組織的培訓(xùn)下，團隊內(nèi)部進行新員工開戶培訓(xùn)強化方案。

①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)；

②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)（SWOT分析教材，客戶面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點開發(fā)維護）；

③從業(yè)資格考試培訓(xùn)（證券基礎(chǔ)知識，證券交易知識）。

五、網(wǎng)點開發(fā)及維護

目前有__銀行和網(wǎng)點，__小區(qū)網(wǎng)點，通過網(wǎng)點巡查和銀行行長了解其客戶經(jīng)理工作情況，加強其維護和業(yè)績促成。

通過完成上述工作，使我認識到一個優(yōu)秀團隊應(yīng)當具有優(yōu)秀的管理能力，不斷強化的團隊服務(wù)意識，遇事養(yǎng)成個人經(jīng)常換位思考的能力，良好的協(xié)調(diào)、溝通能力，及時發(fā)現(xiàn)、解決問題的能力，準確分析、判斷、預(yù)測市場的能力，對于管理者保持管理信息及時、對稱的能力，良好的語言表達能力，較強的創(chuàng)新能力。以提高團隊工作效率和工作質(zhì)量為標準，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰(zhàn)斗力。

客戶經(jīng)理個人工作思路篇17

客戶經(jīng)理是商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體，是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的人力資源主體，其素質(zhì)高低對商業(yè)銀行開發(fā)客戶、開拓市場的著直接的影響。因此，商業(yè)銀行均高度重視對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)(也叫終身培訓(xùn))，以應(yīng)對愈來愈激烈的市場競爭。培訓(xùn)的方式主要有：銀行內(nèi)部舉辦專業(yè)培訓(xùn)班;由資深的客戶經(jīng)理帶領(lǐng)，實行在職崗位培訓(xùn);邀請金融專家到本銀行講座;派往參與其它金融機構(gòu)舉辦的培訓(xùn)與講座，組織到國外金融機構(gòu)考察學(xué)習;到其它業(yè)務(wù)部門接受短期培訓(xùn);新產(chǎn)品推介培訓(xùn)等。培訓(xùn)內(nèi)容包括有關(guān)的法律、財務(wù)分析、國際貿(mào)易融資、營銷技巧，其它如生存訓(xùn)練、EQ訓(xùn)練、戰(zhàn)爭游戲等。

客戶經(jīng)理的主要職能是：

1、開拓銀行業(yè)務(wù)(主動進攻型)。這是客戶經(jīng)理的主要職責。大力挖掘優(yōu)質(zhì)新客戶;全方位地開發(fā)新業(yè)務(wù);不斷創(chuàng)造客戶需求，提出產(chǎn)品創(chuàng)新思路。

2、加強現(xiàn)有客戶關(guān)系。對現(xiàn)有客戶的維護服務(wù)，是客戶經(jīng)理的一項重要職責。大力促銷業(yè)務(wù)，提倡連帶促銷，交叉式銷售，為客戶提供一攬子報務(wù);認真解決客戶的疑難問題，處理客戶投訴;千方百計提高服務(wù)質(zhì)量，為客戶提供高品質(zhì)服務(wù);大力開展各種收費服務(wù)，努力提高非利息收入比例。

3、受理客戶授信申請。對客戶提出的授信申請，客戶經(jīng)理要在認真進行調(diào)查分析的基礎(chǔ)上，提出客戶真實、資料完整齊全、分析準確、觀點鮮明的授信調(diào)查報告，送同級信貸管理部門審查。

4、參與審批工作?？蛻艚?jīng)理主管大都是信貸委員會委員，直接參與審批工作。

5、搞好貸后監(jiān)控工作。加強對信貸客戶的日常工作監(jiān)測、風險管理工作，及早察覺壞帳信號并立即采取行動進行補償。

6、收集反饋信息。及時準確地收集客戶經(jīng)營情況及客戶意見、行業(yè)動態(tài)、同業(yè)競爭對手情報等各類信息情報資料，上報給有關(guān)部門，以采取應(yīng)對措施，把握商機，促進業(yè)務(wù)發(fā)展。

客戶經(jīng)理處在市場競爭的最前線，必須充分運用現(xiàn)代化的服務(wù)手段來掌握資訊、利用資訊才能在市場競爭中搶占待機。

客戶經(jīng)理的營銷技巧比較高超?？蛻艚?jīng)理在長期激烈的市場競爭中積累了許多豐富的營銷技巧。

客戶經(jīng)理作為銀行與客戶聯(lián)系的橋梁，銀行形象的代表者、客戶開發(fā)者、產(chǎn)品營銷者，在商業(yè)銀行市場競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展中發(fā)揮著愈來愈重要的作用。

科學(xué)定位。進一步明確客戶經(jīng)理的工作職責。客戶經(jīng)理的工作職責既不能定得過多，也不能定得太少。其主要職責應(yīng)定為：開發(fā)客戶;開拓業(yè)務(wù)(以批發(fā)業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)為主);提出新產(chǎn)品創(chuàng)意;信貸調(diào)查;貸后監(jiān)管;信息情報收集反饋。

嚴格管理，逐步建立一支高素質(zhì)的職業(yè)化客戶經(jīng)理隊伍。首先，把好客戶經(jīng)理資格認定關(guān)?？蛻艚?jīng)理不是信貸員和存款外勤的“翻牌”，更不是分流富余人員的渠道，應(yīng)是銀行比較優(yōu)秀的`人才的群體。特別是客戶部門的主管一定要由資深客戶經(jīng)理擔任，競爭上崗。第二，加大專業(yè)培訓(xùn)力度?？傂兄攸c培訓(xùn)客戶經(jīng)理師資力量和高級客戶經(jīng)理，分支行重點對客戶經(jīng)理進行操作性培訓(xùn)。客戶經(jīng)理培訓(xùn)不能只搞短期行業(yè)，要堅持持續(xù)性、長期性，對客戶經(jīng)理進行終身培訓(xùn)。除了在國內(nèi)培訓(xùn)外，對一些高級客戶經(jīng)理，可有計劃地組織到境(國)外進行短期培訓(xùn)考察，以開拓視野、掌握新知識。第三，嚴格進行考核。在指標體系中，突出以業(yè)績?yōu)橹行?，以效益為目標。考核辦法一經(jīng)出臺，就要嚴格執(zhí)行。第四，完善對客戶經(jīng)理的監(jiān)督管理，防范經(jīng)營風險。

嚴格的獎罰制得以充滿生機和活力最重要的激勵機制。以業(yè)績論英雄，憑貢獻拿薪酬，按表現(xiàn)定去留，這在銀行已成為一種制度。賞罰制度對激勵客戶經(jīng)理工作積極性有著十分重要及直接的影響。

對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)

客戶經(jīng)理作為商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體，是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的人才資源主體，其素質(zhì)高低對商業(yè)銀行開發(fā)客戶、開拓市場有著直接的影響。因此，應(yīng)高度重視對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)(也叫終身培訓(xùn))，以應(yīng)對愈來愈激烈的市場競爭。

第一節(jié)客戶經(jīng)理培訓(xùn)的地位、目的與原則

一、培訓(xùn)的地位

“人力資源是所有資源中增值潛力最大、最具有意義的資源”，“客戶經(jīng)理培訓(xùn)是銀行所有投資中風險最小、收益最大的戰(zhàn)略性投資”，這些理念在銀行中已形成共識?！俺掷m(xù)培訓(xùn)”、“終身教育”、“學(xué)習型銀行”、“生涯發(fā)展”的提法和概念都表明人力資源開發(fā)已成為銀行增強自身競爭力的重要途經(jīng)。

客戶經(jīng)理素質(zhì)的提高要通過培訓(xùn)來實現(xiàn)，客戶經(jīng)理的晉升和調(diào)職，需要通過培訓(xùn)來鋪路。

二、培訓(xùn)的目的

培訓(xùn)客戶經(jīng)理的出發(fā)點和歸宿是“銀行生存與發(fā)展”，其主要目的為：

(一)適應(yīng)銀行現(xiàn)代化、智能化管理、獲得高素質(zhì)人才的需要

當今世力界，新技術(shù)日新月異，經(jīng)濟和社會職能日益復(fù)雜化和智能化。這對銀行人力資源的素質(zhì)要求越來越高，銀行要獲得高質(zhì)量、高素質(zhì)的人力資源大體只有兩個途經(jīng)：一是從銀行外部吸引招聘高素質(zhì)的人才，這樣可以比較快地獲得需要的人員，而且有可能帶來新思想;二是對銀行內(nèi)部的人力資源進行培訓(xùn)開發(fā)，提高他們的素質(zhì)和質(zhì)量，這樣有利于保持銀行經(jīng)營管理的連續(xù)性，能夠調(diào)動員工積極性。

隨著時代的進步與銀行的發(fā)展，越來越多的商業(yè)銀行更重視通過內(nèi)部培訓(xùn)開發(fā)來獲得高質(zhì)量的人力資源。這是因為，內(nèi)部人力資源的培訓(xùn)開發(fā)不僅能夠更經(jīng)濟、更可靠地獲得人力，提高人力資源的質(zhì)量，而且培訓(xùn)開發(fā)能夠有效的激勵員工，能夠培養(yǎng)員工對銀行產(chǎn)生持久的歸屬感及對銀行忠誠。同時，由于銀行點多面廣，基層營業(yè)機構(gòu)多，人員素質(zhì)參差不齊，大范圍、大批量地依靠引進外來人員來提高銀行員工的整體業(yè)務(wù)素質(zhì)也不現(xiàn)實，只有立足內(nèi)部的培訓(xùn)開發(fā)，才能從根本上解決問題，這是直面現(xiàn)實的唯一選擇。

(二)適應(yīng)銀行內(nèi)外環(huán)境的變化，提高銀行競爭能力的需要

企業(yè)之間的競爭歸根到底是人才的競爭。一家商業(yè)銀行能不能適應(yīng)市場經(jīng)濟的變化，能不能在激烈的金融市場競爭中取得優(yōu)勢地位，關(guān)鍵在于其有沒有一大批高素質(zhì)的人才。銀行不是一個封閉系統(tǒng)，而是一個不斷與外界相適應(yīng)的動態(tài)系統(tǒng)，這種適應(yīng)不是靜態(tài)的、機械的適應(yīng)，而是動態(tài)的、積極的適應(yīng)，這就是所謂的系統(tǒng)權(quán)變觀。在外部環(huán)境大致相同的情況下，銀行要在市場競爭中立于不敗之地，關(guān)鍵在于銀行內(nèi)部，而內(nèi)部的落腳點又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外，主要在于后天培養(yǎng)。隨著知識的更新、技術(shù)和信息的迅速發(fā)展，若客戶經(jīng)理的知識、技術(shù)仍停滯不前，必然要遭到社會的淘汰。目前，銀行正面臨著上市的嚴峻考驗，改革的力度越來越大，只有不斷地培訓(xùn)客戶經(jīng)理，才能使廣大員工跟上時代，適應(yīng)股份制改革的需要，銀行的競爭力才會不斷增強。

(三)提高工作效率和生產(chǎn)力的需要

客戶經(jīng)理通過有效的培訓(xùn)，其產(chǎn)品知識、營銷技能等綜合素質(zhì)就可以得到迅速提高，銀行的整體素質(zhì)也隨軍之提高，客戶就可以得到高質(zhì)量、高效率的服務(wù)，對銀行金融產(chǎn)品和服務(wù)的購買頻率和數(shù)量就會增加，從南而使銀行的經(jīng)營效益得到較大提高。因此，銀行客戶群、業(yè)務(wù)量、經(jīng)營效率與客戶經(jīng)理的知識、技能有絕對的相關(guān)性。

(四)滿足客戶經(jīng)理自我成長的需要

現(xiàn)代培訓(xùn)的理念是：工作已經(jīng)成為一個持續(xù)學(xué)習的過程，是個人為提高自己的市場價值而進行的投資。客戶經(jīng)理不僅重視工作任務(wù)的完成，而且越來越看重從工作中可學(xué)習哪些新知識、新技能，是否可以使自己的身價逐步增值。商業(yè)銀行的管理者認為：對員工培訓(xùn)的投入已經(jīng)不僅僅是銀行的“費用”，而應(yīng)視之為一種“投資”?？蛻艚?jīng)理希望學(xué)習新的知識和技能，希望接受具有挑戰(zhàn)性的任務(wù)，希望晉升，希望得到職業(yè)發(fā)展的機會，這些都離不開培訓(xùn)。因此，通過培訓(xùn)，可以增強客戶經(jīng)理的滿足感。

二、培訓(xùn)的原則

為了提高培訓(xùn)成效，在對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)中，一般應(yīng)注意堅持以下原則：一是堅持激勵原則。把培訓(xùn)作為一種獎勵手段，如鼓勵客戶經(jīng)理利用業(yè)余時間進修學(xué)習，并對成績突出者給予獎勵等;二是堅持應(yīng)用原則。對銀行客戶經(jīng)理在職培訓(xùn)應(yīng)強調(diào)針對性、實踐性。倡導(dǎo)“培訓(xùn)為業(yè)務(wù)服務(wù)”、“培訓(xùn)為管理服務(wù)”的方針。銀行發(fā)展需要什么樣的人才、客戶經(jīng)理缺什么知識與技能就培訓(xùn)什么，要摒棄形式主義，注重實效、學(xué)以致用;三是堅持參與性原則。為調(diào)動客戶經(jīng)理參加和接受培訓(xùn)的積極性，要讓客戶經(jīng)理參與到培訓(xùn)活動中去。如每星期定期舉辦業(yè)務(wù)培訓(xùn)講座，讓每個客戶經(jīng)理輪流上臺當教師，既培養(yǎng)鍛煉了客戶經(jīng)理演講能力、鼓動能力、文字綜合能力、分析研究問題能力等工作技能，又能讓客戶經(jīng)理們之間相互分享了各自的成功經(jīng)驗與失敗教訓(xùn)，從而提高培訓(xùn)的主人翁意識，激發(fā)其參與培訓(xùn)的積極性;四是堅持分類原則。客戶經(jīng)理培訓(xùn)的最終目的是提高員工的工作能力，人的能力、性格、智力、興趣、經(jīng)驗等均存在個性差異。同時，崗位不同、職級不同和職位不同，對客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求也不一樣，因此，對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)應(yīng)強調(diào)因人施教的原則，根據(jù)不同的對象、不同的崗位、不同職位選擇不同的培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)方式。

第二節(jié)客戶經(jīng)理培訓(xùn)的內(nèi)容與方式方法

一、培訓(xùn)的內(nèi)容

對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)內(nèi)容，要從實際出發(fā)，根據(jù)本行實際，量體裁衣，度身定做。一般應(yīng)采取分類培訓(xùn)的方式進行，即針對不同的對象確定不同的培訓(xùn)內(nèi)容。

(一)客戶經(jīng)理的基本培訓(xùn)內(nèi)容

1、銀行有關(guān)的法律。

2、金融產(chǎn)品知識。

3、銀行規(guī)章制度。

4、財務(wù)及信貸評估分析技術(shù)。

5、市場調(diào)研分析技術(shù)。

6、營銷技能。

7、公關(guān)禮儀。

8、心理素質(zhì)。

9、職業(yè)操守。

10、其它。

(二)新任客戶經(jīng)理的培訓(xùn)內(nèi)容

對銀行而言，對新入行的客戶經(jīng)理進行培訓(xùn)是最佳培訓(xùn)時機。新員工的培訓(xùn)與發(fā)展，又稱崗前培訓(xùn)、崗前教育、職前教育、入行教育，是一個銀行所錄入的員工從局外人轉(zhuǎn)為銀行人的過程，是員工從一個團體的成員融入到另一個團體的過程。對新招聘客戶經(jīng)理的培訓(xùn)課程應(yīng)為：介紹本行概況，包括銀行歷史、使命與前景規(guī)劃、主要金融產(chǎn)品及服務(wù)、銀行客戶和市場競爭狀況、銀行組織架構(gòu)及工作流程等;介紹客戶經(jīng)理職位說明及職業(yè)必備;介紹法律文件與規(guī)章制度;到主要業(yè)務(wù)部門或崗位進行跟班實習等。

(三)高級客戶經(jīng)理的基本素質(zhì)

高級客戶經(jīng)理除了具備一般客戶經(jīng)理的素質(zhì)外，還應(yīng)具備以下基本素質(zhì)：一是具備良好的思想品德、職業(yè)道德和敬業(yè)精神及開拓創(chuàng)新精神。二是熟悉和掌握商業(yè)銀行各種資產(chǎn)、負債、中間業(yè)務(wù)知識和運用方法;三是有較強的獨立工作能力、公關(guān)協(xié)調(diào)能力和語言表達能力。四是具有外向型號的性格。五是有一定的社會關(guān)系。六是具有一定的文字綜合能力;七是具有豐富的實踐經(jīng)驗。

客戶經(jīng)理個人工作思路篇18

明年初廣州渤海銀行分行將正式開業(yè)，即將成為未來分行零售業(yè)務(wù)管理條線工作的一員，我在此對如何開展好零售業(yè)務(wù)提出自己的一些建議。我覺得明年零售業(yè)務(wù)的工作思路應(yīng)該是：“緊跟總行步伐、公私聯(lián)動、力抓個貸和理財、服務(wù)制勝、以人為本”

首先，在戰(zhàn)略高度上，通過之前和領(lǐng)導(dǎo)交流，我已經(jīng)感受到行領(lǐng)導(dǎo)對零售業(yè)務(wù)的高度重視，并且清晰認識到管理層早已擬定了零售業(yè)務(wù)在全行業(yè)務(wù)總量中的占比要達到25％以上的總目標。當然這一戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)不是一蹴而就的，往往需要經(jīng)過幾年連續(xù)規(guī)劃從而逐步實現(xiàn)的過程。

其次，從歷史經(jīng)驗看，零售業(yè)務(wù)一般要經(jīng)歷客戶積累、客戶經(jīng)營、客戶增值三個漸進環(huán)節(jié)。就是通過先培養(yǎng)低端客戶，達成量的積累，然后逐漸過渡到中端及中高端客戶。但是因為現(xiàn)在的用卡環(huán)境比過去成熟，而且現(xiàn)實狀況也不允許我們花費大量時間積累低端客戶。所以我們可以選擇三個環(huán)節(jié)齊頭并進的發(fā)展路徑，縮短低端客戶的積累過程，一步或簡單幾步到中高端客戶群。

一、在客戶積累方面，以代發(fā)、個貸、理財為突破口。

代發(fā)客戶是銀行重要的基礎(chǔ)客戶群體，開發(fā)代發(fā)客戶是批量引進新增有效客戶和貴賓客戶，跨越低端客戶群最有效的途徑之一。我們應(yīng)該充分利用我行理財卡的營銷優(yōu)勢，加強公私聯(lián)動，切入公司業(yè)務(wù)客戶，通過為客戶提供貴賓卡、聯(lián)名卡、專屬浩瀚理財產(chǎn)品和金融貸款等服務(wù)，批量帶動零售業(yè)務(wù)增長。

貸款業(yè)務(wù)所帶來的資產(chǎn)類個人客戶將是銀行重要優(yōu)質(zhì)客戶來源，也是快速提升零售銀行業(yè)務(wù)規(guī)模的有效途徑。例如，根據(jù)民生銀行總行的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，全行商業(yè)個人貸款客戶戶均財富資產(chǎn)達到40萬元，南京分行更高達88萬元，95%以上都是存款，且活期存款占比較高。按全行平均數(shù)計算，每新增1000個商業(yè)貸款客戶，可以新增財富資產(chǎn)4億元(其中儲蓄存款3.8億元)。而我們渤海銀行在個人按揭服務(wù)和個人信用貸款業(yè)務(wù)方面，政策靈活，產(chǎn)品豐富，極具特色，更應(yīng)該大力發(fā)展和充分利用。當然，如果能用公司開發(fā)貸款營銷來一手樓盤就可批量生產(chǎn)優(yōu)質(zhì)客源。此外，根據(jù)投資類和存量潛力類客戶等重點目標客戶群的特點和需求，以為其提供有競爭力的專屬理財產(chǎn)品切入,滿足他們資產(chǎn)增值的需求，可以把他們大量吸引進來，這是許多銀行拓展零售業(yè)務(wù)客戶規(guī)模的重要手段。

除了產(chǎn)品拉動外，結(jié)合全員推動、優(yōu)惠促動、廣告投放等手段，都能夠更迅速的推動零售業(yè)務(wù)的發(fā)展。全員推動，就是制定相應(yīng)的營銷獎懲制度，充分調(diào)動全體員工的社會關(guān)系資源，儲備我行目標客戶資源。優(yōu)惠促動是指我行可以為不同類型的持卡人分別提供多項手續(xù)費減免、定期專屬理財產(chǎn)品發(fā)售、賬戶信息通知、“定活益”理財?shù)榷囗椩鲋祪?yōu)惠服務(wù)和其它多項促銷活動。廣告投放方面，個人認為銀行跟一般企業(yè)不同，信譽和品牌最為重要，新銀行往往需要一段較長時間的宣傳培育，所以廣告投放還要考慮持久性。新分行成立初期，建議進行立體廣告投放：以針對目標客戶群的商業(yè)寫字樓或戶外廣告、地鐵廣告、旺地電視屏循環(huán)播放相結(jié)合，這樣成本投入相對較小，強化效果明顯。等分行規(guī)模發(fā)展到比較成熟階段再采用一些高成本的電臺和電視廣告投放或者大型贊助活動，達到擴大品牌知名度和美譽度的目的。

二、在客戶經(jīng)營上，以個貸類、理財類、交易類、電子類四類產(chǎn)品為突破口。

如前所述，個貸和理財類產(chǎn)品的提供，主要是為了滿足我們個人資產(chǎn)客戶和中高端客戶的客觀需求，有利于穩(wěn)定客戶基礎(chǔ)。至于交易類、電子類產(chǎn)品，它們不但滿足客戶對多種服務(wù)方式及產(chǎn)品需求，還能降低營運費用，減少柜臺人員消耗。鑒于渤海銀行網(wǎng)點少的問題，要充分發(fā)揮電子渠道的作用，低成本拓展零售業(yè)務(wù)，所以我們要加快自助銀行、電話銀行、手機銀行、網(wǎng)上銀行等服務(wù)系統(tǒng)的投入使用。

三、在客戶增值上，以財富管理業(yè)務(wù)為突破口。

我們要不斷深入推廣全面金融解決方案，推進三大零售產(chǎn)品超市（理財超市、基金超市、保險超市）和營銷體系建設(shè)，為中高端客戶提供多元化產(chǎn)品和定制服務(wù)，使客戶由開始的買產(chǎn)品變?yōu)檫x產(chǎn)品，再并配備專業(yè)理財經(jīng)理為客戶提供更多理財規(guī)劃建議，優(yōu)化客戶金融資產(chǎn)配置，定期舉辦理財投資講座，通過與各種高級俱樂部（高爾夫、私人會所、紅酒、名車、游艇俱樂部等）和商會聯(lián)合舉辦各種中高端客戶興趣交流活動和貴賓增值服務(wù)，提升品牌形象，這樣才能真正留住和培養(yǎng)我們渤海銀行特色的中高端客戶群體。在合作渠道建設(shè)方面，我認為總行層面要和其他同行加大“總總合作”，分行及網(wǎng)點積極開拓與證券公司、基金公司、保險公司的分支機構(gòu)的合作互動，由上至下，聯(lián)合營銷。以產(chǎn)品拓渠道、用產(chǎn)品吸引客戶。

再次，大力發(fā)展零售銀行業(yè)務(wù)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)就是服務(wù)。先進的服務(wù)理念、豐富的服務(wù)內(nèi)容、創(chuàng)新的服務(wù)舉措、一流的服務(wù)水平，都是服務(wù)工作不可或缺的方面。做好服務(wù)工作為重中之重，具體說來，我們在服務(wù)方面要做到以下幾點工作：

一、加強營業(yè)廳管理，合理劃分功能區(qū)，提供多元化服務(wù)

營業(yè)廳始終是商業(yè)銀行的門面，是整體形象的標志和體現(xiàn)。銀行一直以來非常重視自身形象，我們對營業(yè)廳建設(shè)都應(yīng)該提出統(tǒng)一的、相同的標準；對營業(yè)廳員工的儀容儀表也提出規(guī)范化、同一化的要求。當客戶來到我行任一一家網(wǎng)點都會產(chǎn)生整齊劃一的印象，從而為樹立我行良好的社會形象和員工職業(yè)形象打下了基礎(chǔ)。在重視硬件環(huán)境建設(shè)的同時，我們也不能忽視對各種“軟件”的完善和提高：

1、無論單一功能網(wǎng)點、還是全功能網(wǎng)點的營業(yè)廳，都具備客戶引導(dǎo)區(qū)、客戶等候區(qū)、低柜理財區(qū)，自助設(shè)備廳和現(xiàn)金柜臺。客戶進入營業(yè)廳大堂服務(wù)人員就會主動進行詢問，并按客戶的不同業(yè)務(wù)需求給予講解和引導(dǎo)，并盡量親自將客戶帶領(lǐng)至下一環(huán)節(jié)。從而有效的分流了客戶，減輕了柜面壓力，減少了客戶的等候時間提高了客戶滿意度。

2、增加網(wǎng)點大堂服務(wù)人員數(shù)量，提供多種銀行服務(wù)。在營業(yè)廳配備大堂引導(dǎo)員、產(chǎn)品經(jīng)理和理財經(jīng)理，客戶進入營業(yè)廳后，就有專人按客戶的需要，進行業(yè)務(wù)講解、業(yè)務(wù)受理和有效引導(dǎo)。并且在客戶等候區(qū)積極宣傳理財知識、提供客戶需要的理財咨詢、幫助客戶理性選擇適合的投資方式，以得到廣大客戶的認可和好評。

3、低柜理財區(qū)提供專業(yè)理財服務(wù)。低柜理財經(jīng)理上崗前經(jīng)過嚴格的考核、評級，上崗后還應(yīng)定期進行業(yè)務(wù)學(xué)習和投資演練，在原有基礎(chǔ)上才能提高業(yè)務(wù)水平，從而滿足客戶越來越多的理財需求。這樣，我們的理財經(jīng)理隊伍，在為客戶提供理財咨詢方面、產(chǎn)品分析方面、投資建議方面和指導(dǎo)客戶自助操作方面，就能起到重要的作用。

二、加強制度建設(shè)，促使服務(wù)水平不斷提高

1、分行管理部門，按不同專業(yè)和工作職責，將營業(yè)廳服務(wù)質(zhì)量的管理做出進一步分工和明確，將責任落實到人。在營業(yè)廳環(huán)境的維護、員工的職業(yè)形象、員工服務(wù)行為、服務(wù)檔案的記載、客戶意見的回復(fù)等方面，均提出更細化更清晰的指導(dǎo)性意見，出現(xiàn)問題將按照責任的劃分給予處理。

2、建立網(wǎng)點營業(yè)廳服務(wù)檢查評分制度。分行辦公室和零售銀行部作為營業(yè)廳的管理部門，每月定期對各家網(wǎng)點營業(yè)廳做服務(wù)檢查，并不定期進行抽查。檢查內(nèi)容包括營業(yè)廳環(huán)境、營業(yè)廳員工儀容儀表、服務(wù)行為、分層服務(wù)、服務(wù)檔案管理、業(yè)務(wù)知識和非營業(yè)廳員工儀容儀表等幾方面。發(fā)現(xiàn)問題當及時向支行負責人反饋、限期整改，并將當月檢查評分結(jié)果匯總后進行全行通報。

3、要求各支行建立晨會、晨訓(xùn)制度，并在晨會中進行必要的禮儀訓(xùn)練和情景演練。對于在業(yè)務(wù)辦理過程中，文明用語的使用，與客戶的眼神交流以及肢體語言的運用，我行都要做出明確規(guī)定；為了幫助一線員工將正確、恰當服務(wù)行為培養(yǎng)成一種習慣，要求支行將服務(wù)行為的訓(xùn)練和演練作為每日的必修課。

4、制定培訓(xùn)－檢查－評優(yōu)－獎勵的制度條鏈，旨在明確行內(nèi)規(guī)定、深入貫徹執(zhí)行、提升人員素質(zhì)、提高服務(wù)水平。分行聘請專業(yè)的培訓(xùn)公司，對全行的柜面員工以及各網(wǎng)點大堂服務(wù)人員進行服務(wù)禮儀培訓(xùn)。培訓(xùn)采用講授和演練相結(jié)合的方式。同時為了體現(xiàn)激勵機制，樹立先進典型，分行除了每月進行服務(wù)之星評比外，還可以進行半年和全年優(yōu)質(zhì)服務(wù)員工和集體的評選，并對突出者給予高額獎勵。

三、出臺各項貴賓服務(wù)舉措，提升服務(wù)品質(zhì)

成立我們的浩瀚理財貴賓客戶俱樂部，實施“開戶有禮、轉(zhuǎn)介有禮”活動，凡是新開戶并且達標的貴賓賬戶以及向我行推薦貴賓客戶的老客戶，均可獲得我行提供的入會禮品和推薦禮品。