銀行合規(guī)考試題庫：《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》

銀行合規(guī)考試題庫：監(jiān)管規(guī)定類《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》

《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》考試題庫題目編排上，每一項(xiàng)制度涉及的題目獨(dú)立進(jìn)行編排，便于每年對題庫的調(diào)整、更新。題型包括單選題、多選題和判斷題三種題型?！渡虡I(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》一、單選題1、以下不屬于商業(yè)銀行的合規(guī)政策所包含的內(nèi)容的是：（D）。A、 合規(guī)管理部門的功能、職責(zé)和權(quán)限B、 合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)C、 保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施D、 合規(guī)風(fēng)險識別和管理的具體流程2、 （B）應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A、合規(guī)負(fù)責(zé)人B、董事會C、監(jiān)事會D、高級管理層3、 以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備的與履行職責(zé)相匹配的條件（A）。A、個人關(guān)系網(wǎng)B、資質(zhì)C、經(jīng)驗(yàn)D、專業(yè)技能4、商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的（B）工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況。A、五個B、十個C、十五個D、二十個二、多選題1、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引適用于在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的（ABCD）。A、 中資商業(yè)銀行B、 外資獨(dú)資銀行C、 中外合資銀行D、 外國銀行分行2、 合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）。A、 法律制裁B、 監(jiān)管處罰C、 重大財(cái)務(wù)損失D、 聲譽(yù)損失的風(fēng)險3、 商業(yè)銀行建立合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)與其（ABD）相適應(yīng)。A、經(jīng)營范圍B、組織結(jié)構(gòu)C、員工水平D、業(yè)務(wù)規(guī)模4、 合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下基本要素：（ABCD）。A、 合規(guī)政策B、 合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源C、 合規(guī)風(fēng)險管理計(jì)劃D、 合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度5、 商業(yè)銀行的董事會履行的合規(guī)管理職責(zé)有：（ACD）。A、 審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施B、 任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性C、 審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決D、 授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、審計(jì)委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理進(jìn)行日常監(jiān)督6、 商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的（BCD）A、具體內(nèi)容B、要素C、格式D、頻率。7、 銀監(jiān)會應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險管理評價報告，確定合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和深度，檢查的主要內(nèi)容包括：（ABCD）。A、 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的適當(dāng)性和有效性B、 商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險管理中的作用C、 商業(yè)銀行績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報制度的適當(dāng)性和有效性D、 商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性三、判斷題1、 合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無關(guān)。（錯）2、 合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時分管業(yè)務(wù)條線。（錯）3、 商業(yè)銀行高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)監(jiān)事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。（錯）4、 商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進(jìn)經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。（對）5、合規(guī)管理部門應(yīng)積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，但不包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試。（錯）6、商業(yè)銀行合規(guī)管理部門最好同時發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)職能。（錯）7、銀行業(yè)協(xié)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。（錯）《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》一、單選題1、以下不屬于內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括的要素的是：（C）。A、 內(nèi)部控制環(huán)境B、 內(nèi)部控制措施C、 內(nèi)部控制人員D、 風(fēng)險識別與評估2、以下不屬于商業(yè)銀行董事會對內(nèi)部控制所承擔(dān)的責(zé)任的是：（D）。A、 負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系B、 負(fù)責(zé)審批整體經(jīng)營戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評價執(zhí)行情況C、 負(fù)責(zé)保證高級管理層對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估D、 負(fù)責(zé)要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害商業(yè)銀行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行3、（A）不得擔(dān)任授信審查委員會的成員。A、 行長B、 主管信貸的副行長C、 信貸業(yè)務(wù)部門主管D、 以上都可以4、 以下不屬于商業(yè)銀行對集團(tuán)客戶授信應(yīng)當(dāng)遵循的原則的是：（D）。A、統(tǒng)一B、適度C、預(yù)警D、獨(dú)立5、 以下不屬于商業(yè)銀行各個授信工作環(huán)節(jié)的工作標(biāo)準(zhǔn)和盡職要求的是：（D）。A、 貸前調(diào)查應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看B、 貸時審查應(yīng)當(dāng)做到獨(dú)立審貸C、 貸后檢查應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看D、 貸后檢查應(yīng)當(dāng)查看報表資料6、 下列說法錯誤的是：（C）。A、 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)調(diào)查失誤和評估失準(zhǔn)的責(zé)任B、 審查和審批人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)審查、審批失誤的責(zé)任，并對本人簽署的意見負(fù)責(zé)C、 貸后發(fā)放人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)檢查失誤、清收不力的責(zé)任D、 高級管理層應(yīng)當(dāng)對重大貸款損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任7、 （D）當(dāng)充分認(rèn)識金融衍生產(chǎn)品的性質(zhì)和風(fēng)險，根據(jù)本行的風(fēng)險承受水平，合理確定金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險限額和相關(guān)交易參數(shù)。A、股東大會B、董事會C、監(jiān)事會D、高級管理層8、 商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的開發(fā)和經(jīng)營應(yīng)當(dāng)經(jīng)過（A）授權(quán)批準(zhǔn)，在風(fēng)險控制制度和操作規(guī)程完備、人員合格和設(shè)備齊全的情況下，交易部門才能全面開展新產(chǎn)品的交易。A、高級管理層B、董事會C、監(jiān)事會D、股東會9、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵循（A）的原則，注意審查客戶資金來源的真實(shí)性和合法性，提高對可疑交易的鑒別能力。A、 了解你的客戶B、 理解你的客戶C、 審查你的客戶D、 檢查你的客戶10、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對代理資金支付進(jìn)行審查和管理，按照代理協(xié)議的約定辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，遵循（C）的原則，不介入委托人與其他人的交易糾紛。A、銀行不虧損B、銀行不支付C、銀行不墊款D、銀行不挪用二、多選題1、 內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行（ABD）。A、 事前防范B、 事中控制C、 事中監(jiān)督D、 事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機(jī)制2、 商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是：（ABCD）。A、 確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、 確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)C、 確保風(fēng)險管理體系的有效性D、確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實(shí)和完整3、 商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則，包括：（ABCD）。A、 內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查B、 內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求C、 內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力，內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時反饋和糾正D、 內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董事會、監(jiān)事會和高級管理層報告的渠道4、 高級管理層對內(nèi)部控制所承擔(dān)的責(zé)任包括：（ABCD）。A、 負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制政策，對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估B、 負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會決策C、 負(fù)責(zé)建立識別、計(jì)量、監(jiān)測并控制風(fēng)險的程序和措施D、 負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行5、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制的評價制度，對內(nèi)部控制的制度建設(shè)、執(zhí)行情況定期進(jìn)行回顧和檢討，并根據(jù)（ABCD）的變化進(jìn)行修訂和完善。A、國家法律規(guī)定B、銀行組織結(jié)構(gòu)C、經(jīng)營狀況D、市場環(huán)境6、 商業(yè)銀行授信內(nèi)部控制的重點(diǎn)包括:(ABCD)A、 實(shí)行統(tǒng)一授信管理B、 健全客戶信用風(fēng)險識別與監(jiān)測體系，完善授信決策與審批機(jī)制C、 防止對單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團(tuán)客戶授信風(fēng)險的高度集中D、 防止違反信貸原則發(fā)放關(guān)系人貸款和人情貸款7、 商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)包括:(ABCD)。A、 對資金業(yè)務(wù)對象和產(chǎn)品實(shí)行統(tǒng)一授信B、 實(shí)行嚴(yán)格的前后臺職責(zé)分離，建立中臺風(fēng)險監(jiān)控和管理制度C、 防止資金交易員從事越權(quán)交易，防止欺詐行為D、 防止因違規(guī)操作和風(fēng)險識別不足導(dǎo)致的重大損失8、 商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)權(quán)限等級和職責(zé)分離的原則，做到(ABCD)。A、 前臺交易與后臺結(jié)算分離B、 自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)分離C、 業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險監(jiān)控分離D、 建立崗位之間的監(jiān)督制約機(jī)制9、 資金交易員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守交易員行為準(zhǔn)則，在(ABCD)內(nèi)以真實(shí)的市場價格進(jìn)行交易，并嚴(yán)守交易信息秘密。A、職責(zé)權(quán)限B、授信額度C、各項(xiàng)交易限額D、止損點(diǎn)10、 下列關(guān)于商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)風(fēng)險責(zé)任制說法正確的是:(ABCD)。A、 前臺資金交易員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)越權(quán)交易和虛假交易的責(zé)任，并對未執(zhí)行止損規(guī)定形成的損失負(fù)責(zé)B、 中臺監(jiān)控人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)對資金交易員越權(quán)交易報告的責(zé)任，并對風(fēng)險報告失準(zhǔn)和監(jiān)控不力負(fù)責(zé)C、 后臺結(jié)算人員應(yīng)當(dāng)對結(jié)算的操作性風(fēng)險負(fù)責(zé)D、 高級管理層應(yīng)當(dāng)對資金交易出現(xiàn)的重大損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任11、 商業(yè)銀行存款及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)有：（ABCD）。A、 對基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、要害部位和重點(diǎn)崗位實(shí)施有效監(jiān)控B、 嚴(yán)格執(zhí)行賬戶管理、會計(jì)核算制度和各項(xiàng)操作規(guī)程C、 防止內(nèi)部操作風(fēng)險和違規(guī)經(jīng)營行為D、 防止內(nèi)部挪用、貪污以及洗錢、金融詐騙、逃匯、騙匯等非法活動12、 柜臺人員的（ABC）等應(yīng)當(dāng)實(shí)行個人負(fù)責(zé)制，妥善保管，按章使用。A、名章B、操作密碼C、身份識別卡D、尾箱鑰匙13、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對（ABCD）實(shí)行嚴(yán)格的核算和管理，嚴(yán)格執(zhí)行入庫、登記、領(lǐng)用的手續(xù)，定期盤點(diǎn)查庫，正確、及時處理損益。A、現(xiàn)金B(yǎng)、貴金屬C、重要空白憑證D、有價單證14、 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)包括:（ABC）A、 應(yīng)當(dāng)取得有關(guān)主管部門核準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)資質(zhì)、人員從業(yè)資格和內(nèi)部的業(yè)務(wù)授權(quán)B、 建立并落實(shí)相關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程C、 按委托人指令辦理業(yè)務(wù)D、 以業(yè)務(wù)人員的習(xí)慣方法辦理業(yè)務(wù)15、 商業(yè)銀行會計(jì)內(nèi)部控制的重點(diǎn)是:（ABCD）A、 實(shí)行會計(jì)工作的統(tǒng)一管理，嚴(yán)格執(zhí)行會計(jì)制度和會計(jì)操作規(guī)程B、 運(yùn)用計(jì)算機(jī)技術(shù)實(shí)施會計(jì)內(nèi)部控制，確保會計(jì)信息的真實(shí)、完整和合法C、 嚴(yán)禁設(shè)置賬外賬，嚴(yán)禁亂用會計(jì)科目D、 嚴(yán)禁編制和報送虛假會計(jì)信息三、判斷題1、 內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點(diǎn)相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的目標(biāo)。（對）2、 商業(yè)銀行的監(jiān)事會負(fù)責(zé)保證高級管理層對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估。（錯）3、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定全面、系統(tǒng)、成文的政策、制度和程序，在全行范圍內(nèi)保持統(tǒng)一的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和操作要求，并保證其連續(xù)性和穩(wěn)定性。（對）4、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確劃分相關(guān)部門之間、崗位之間、上下級機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。（對）5、 商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。（對）6、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的授信風(fēng)險管理部門，對不同幣種、不同客戶對象、不同種類的授信進(jìn)行統(tǒng)一管理，設(shè)置授信風(fēng)險限額，避免信用失控。（對）7、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的授信風(fēng)險垂直管理體制，對授信實(shí)行分散管理。（錯）8、 商業(yè)銀行實(shí)施有條件授信時應(yīng)當(dāng)遵循“先落實(shí)條件、后實(shí)施授信”的原則，授信條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新決策的，不得實(shí)施授信。（對）9、 在對關(guān)聯(lián)方的授信調(diào)查和審批過程中，商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)人員可以不回避。（錯）10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對每日營業(yè)終了的賬務(wù)實(shí)施有效管理，當(dāng)天的票據(jù)當(dāng)天入賬，對發(fā)現(xiàn)的錯賬和未提出的票據(jù)或退票，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。（對）11、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行“印、押、證”三分管制度，使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員不得同時保管相關(guān)的業(yè)務(wù)單證，使用和管理密押、壓數(shù)機(jī)的人員不得同時使用或保管相關(guān)的印章和單證。（對）12、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行營業(yè)機(jī)構(gòu)重要崗位的請假、輪崗制度和離崗審計(jì)制度。（對）13、商業(yè)銀行辦理代理業(yè)務(wù)，可以不設(shè)立專戶核算代理資金（。錯）14、商業(yè)銀行從事基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在人事、行政和財(cái)務(wù)上獨(dú)立于基金管理人，但雙方的管理人員可以相互兼職。（錯）15、商業(yè)銀行會計(jì)崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)實(shí)行責(zé)任分離、相互制約的原則，嚴(yán)禁一人兼任非相容的崗位或獨(dú)自完成會計(jì)全過程的業(yè)務(wù)操作。（對）16、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)實(shí)施有效的用戶管理和密碼（口令）管理，對用戶的創(chuàng)建、變更、刪除、用戶口令的長度、時效等均應(yīng)當(dāng)有嚴(yán)格的控制。（對）17、股東大會應(yīng)當(dāng)對內(nèi)部控制的有效性負(fù)責(zé)，并對內(nèi)部控制失效造成的重大損失承擔(dān)責(zé)任。（錯）18、董事會應(yīng)當(dāng)對違反內(nèi)部控制的人員，依據(jù)法律規(guī)定、內(nèi)部管理制度追究責(zé)任和予以處分，并承擔(dān)處理不力的責(zé)任。（錯）商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》一、單選題1、下列不屬于操作風(fēng)險關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的是：（B）。A、 每億元資產(chǎn)損失率B、 利率變化頻率C、 客戶投訴次數(shù)、錯誤和遺漏的頻率D、 每萬人案件發(fā)生率、百萬元以上案件發(fā)生比率2、 商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告重大操作風(fēng)險事件,下列事件不在規(guī)定范圍之內(nèi)的是：（D）。A、 高管人員嚴(yán)重違規(guī)B、 涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1%。的操作風(fēng)險事件C、 搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金40萬元D、 詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額500萬元案件3、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽Σ僮黠L(fēng)險進(jìn)行管理,具體的方法不包括：（A）。A、 引入外部監(jiān)管措施B、 數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)測C、 新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估、內(nèi)部控制的測試D、 評估操作風(fēng)險和內(nèi)部控制、損失事件的報告4、 商業(yè)銀行（B）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險管理有效性的最終責(zé)任。A、行長B、董事會C、高級管理層D、所有員工二、多選題1、下列屬于法律風(fēng)險的有：（ABD）。A、 商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的B、 商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的C、 商業(yè)銀行員工因業(yè)務(wù)操作不符合規(guī)定而被本單位處罰D、 商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的2、 下列屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告的重大操作風(fēng)險事件的有：（BC）。A、 搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金10萬元以上的案件B、 造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)3小時以上，在涉及一個省（自治區(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)6小時以上，嚴(yán)重影響正常工作開展的事件C、 盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件D、 員工發(fā)生違規(guī)行為3、 商業(yè)銀行的高級管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系，其主要職責(zé)包括：（ABCD）。A、 在操作風(fēng)險的日常管理方面，對董事會負(fù)最終責(zé)任B、 根據(jù)董事會制定的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略及總體政策，負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程，并定期向董事會提交操作風(fēng)險總體情況的報告C、 全面掌握本行操作風(fēng)險管理的總體狀況，特別是各項(xiàng)重大的操作風(fēng)險事件或項(xiàng)目D、 明確界定各部門的操作風(fēng)險管理職責(zé)以及操作風(fēng)險報告的路徑、頻率、內(nèi)容，督促各部門切實(shí)履行操作風(fēng)險管理職責(zé)，以確保操作風(fēng)險管理體系的正常運(yùn)行4、商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實(shí)施，其主要職責(zé)包括：（ABCD）。A、 擬定本行操作風(fēng)險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程，提交高級管理層和董事會審批B、 協(xié)助其他部門識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋操作風(fēng)險C、 建立并組織實(shí)施操作風(fēng)險識別、評估、緩釋（包括內(nèi)部控制措施）和監(jiān)測方法以及全行的操作風(fēng)險報告程序D、 建立適用全行的操作風(fēng)險基本控制標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險管理三、判斷題1、 商業(yè)銀行的高級管理層承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險管理有效性的最終責(zé)任。（錯）2、 商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實(shí)施。但該部門沒有必要與其他部門保持相互獨(dú)立。（錯）3、 商業(yè)銀行的內(nèi)審部門可直接負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險管理。（錯）4、 商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理政策應(yīng)當(dāng)與銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險特征相適應(yīng)。（對）5、 重大操作風(fēng)險事件應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操作風(fēng)險管理政策的規(guī)定及時向董事會、監(jiān)事會、高級管理層和相關(guān)管理人員報告。（錯）6、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理政策和程序應(yīng)報人民銀行備案（。錯）《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》一、單選題1、下面哪項(xiàng)不是商品價格風(fēng)險中所指“商品”的范疇：（D）。A、農(nóng)產(chǎn)品B、礦產(chǎn)品C、貴金屬D、黃金2、市場風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過將市場風(fēng)險控制在商業(yè)銀行可以承受的合理范圍內(nèi)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的收益率的（B）。A、平衡化B、最大化C、穩(wěn)定化D、準(zhǔn)確化3、 商業(yè)銀行的（A）承擔(dān)對市場風(fēng)險管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任。A、董事會B、監(jiān)事會C、高級管理層D、銀監(jiān)會4、 下面哪一項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行負(fù)責(zé)市場風(fēng)險管理的部門應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)：（C）。A、 擬定市場風(fēng)險管理政策和程序，提交高級管理層和董事會審查批準(zhǔn)B、 監(jiān)測相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營部門和分支機(jī)構(gòu)對市場風(fēng)險限額的遵守情況，報告超限額情況C、 制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行市場風(fēng)險管理的政策、程序以及具體的操作規(guī)程D、 設(shè)計(jì)、實(shí)施事后檢驗(yàn)和壓力測試5、 商業(yè)銀行的市場風(fēng)險管理政策和程序及其重大修訂應(yīng)當(dāng)由（B）批準(zhǔn)。A、監(jiān)事會B、董事會C、高級管理層D、風(fēng)險管理部門6、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對交易賬戶頭寸按市值（A）至少重估一次價值。A、每日B、每月C、每季D、每年7、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對（B）頭寸按市值每日至少重估一次價值。A、銀行賬戶B、交易賬戶C、結(jié)算賬戶D、非交易賬戶8、 商業(yè)銀行的市場風(fēng)險管理政策和程序應(yīng)當(dāng)報銀監(jiān)會（C）。A、審批B、核準(zhǔn)C、備案D、審查9、 劃分銀行賬戶和交易賬戶，也是準(zhǔn)確計(jì)算市場風(fēng)險（D）的基礎(chǔ)。A、損失情況B、損失資產(chǎn)C、最大損失D、監(jiān)管資本10、 對于在規(guī)定的時限內(nèi)未能有效采取整改措施或者市場風(fēng)險管理體系存在嚴(yán)重缺陷的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會有權(quán)要求其通過（C）等方式適當(dāng)降低市場風(fēng)險水平。A、調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu) B、壓縮經(jīng)營規(guī)模C、調(diào)整資產(chǎn)組合 D、檢測風(fēng)險水平二、多選題1、 利率風(fēng)險按照來源的不同，可以分為：（ABCD）。A、 重新定價風(fēng)險B、 收益率曲線風(fēng)險C、 基準(zhǔn)風(fēng)險D、 期權(quán)性風(fēng)險2、 市場風(fēng)險可以分為：（ABCD）。A、利率風(fēng)險B、 匯率風(fēng)險（包括黃金）C、 股票價格風(fēng)險D、 商品價格風(fēng)險3、 屬于市場風(fēng)險管理體系基本要素的有：（ABCD）。A、 董事會和高級管理層的有效監(jiān)控B、 完善的市場風(fēng)險管理政策和程序C、 完善的市場風(fēng)險識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制程序D、 適當(dāng)?shù)氖袌鲲L(fēng)險資本分配機(jī)制4、 以下屬于市場風(fēng)險計(jì)量方式的有：（ABCD）。A、缺口分析B、久期分析C、敏感性分析D、情景分析5、 市場風(fēng)險限額包括：（