第七章-中央銀行課件

第七章中央銀行第一節(jié)中央銀行的產(chǎn)生及類型第二節(jié)中央銀行的職能第三節(jié)中央銀行的獨(dú)立性問(wèn)題1.第一節(jié)中央銀行的產(chǎn)生及類型2.

中央銀行的初創(chuàng)和發(fā)展2.19世紀(jì)到一戰(zhàn)爆發(fā)前的一百多年里，出現(xiàn)了成立中央銀行的第一次高潮。

3.一戰(zhàn)結(jié)束后，面對(duì)世界性的金融恐慌和嚴(yán)重的通貨膨脹，1920年的國(guó)際經(jīng)濟(jì)會(huì)議上，要求各國(guó)盡快建立中央銀行，以共同維持國(guó)際貨幣體制和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，從而推動(dòng)了中央銀行成立的第二次高潮。

4.二戰(zhàn)后，一批經(jīng)濟(jì)落后國(guó)家獨(dú)立后，都把建立中央銀行視為鞏固民族獨(dú)立和國(guó)家主權(quán)的重要標(biāo)志。3.

國(guó)家對(duì)中央銀行控制的加強(qiáng)

1.30年代的經(jīng)濟(jì)大危機(jī)，動(dòng)搖了傳統(tǒng)的認(rèn)為經(jīng)濟(jì)自身能夠達(dá)到平衡和穩(wěn)定的觀念。在應(yīng)運(yùn)而生的凱恩斯經(jīng)濟(jì)理論的指導(dǎo)下，中央銀行成為政府對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)施以調(diào)節(jié)的重要工具之一。4.

中央銀行的類型

1.

大致可歸納為四種類型：?jiǎn)我恍蛷?fù)合型跨國(guó)型準(zhǔn)中央銀行型5.

中央銀行的類型

2.單一的中央銀行制度：

指國(guó)家單獨(dú)建立中央銀行機(jī)構(gòu)，使之全面、純粹行使中央銀行的職責(zé)。又分為：一元式中央銀行制度；二元式中央銀行制度。6.

中央銀行的類型

3.一元式中央銀行制度：

這種體制是在一個(gè)國(guó)家內(nèi)只建立一家統(tǒng)一的中央銀行，機(jī)構(gòu)設(shè)置一般采取總分行制。目前世界上絕大部分國(guó)家的中央銀行都實(shí)行這種體制，我國(guó)也是如此。7.

中央銀行的類型

4.二元式中央銀行制度：這種體制是在一國(guó)國(guó)內(nèi)建立中央和地方兩級(jí)中央銀行機(jī)構(gòu)，中央級(jí)機(jī)構(gòu)是最高權(quán)力或管理機(jī)構(gòu)，但地方級(jí)機(jī)構(gòu)也有一定的獨(dú)立權(quán)利。這是帶有聯(lián)邦制特點(diǎn)的中央銀行制度。屬于這種類型的國(guó)家有美國(guó)、德國(guó)等。8.

中央銀行的類型

5.復(fù)合中央銀行制度：

指一個(gè)國(guó)家沒(méi)有設(shè)專司中央銀行職能的銀行，而是由一家大銀行集中中央銀行職能和一般存款貨幣銀行經(jīng)營(yíng)職能于一身的銀行體制。這種復(fù)合制度主要存在于過(guò)去的蘇聯(lián)和東歐等國(guó)。我國(guó)在1983年以前也一直實(shí)行這種銀行制度。9.

中央銀行的類型

6.跨國(guó)中央銀行制度：

是由參加某一貨幣聯(lián)盟的所有成員國(guó)聯(lián)合組成的中央銀行制度。二戰(zhàn)后，許多地域相鄰的一些欠發(fā)達(dá)國(guó)家建立了貨幣聯(lián)盟，并在聯(lián)盟內(nèi)成立參加國(guó)共同擁有的統(tǒng)一的中央銀行。10.

中央銀行的類型

7.歐洲中央銀行：

1998年7月,一個(gè)典型的跨國(guó)中央銀行———?dú)W洲中央銀行正式成立。它是歐洲一體化進(jìn)程逐步深入的產(chǎn)物。歐洲中央銀行由兩個(gè)層次組成：一是歐洲中央銀行本身；二是歐洲中央銀行體系。各國(guó)中央銀行失去其相當(dāng)?shù)莫?dú)立性。11.

中央銀行的類型

8.準(zhǔn)中央銀行：指有些國(guó)家或地區(qū)只設(shè)置類似中央銀行的機(jī)構(gòu)，或由政府授權(quán)某個(gè)或幾個(gè)商業(yè)銀行，行使部分中央銀行職能的體制。新加坡、中國(guó)香港屬于這種體制。12.第二節(jié)中央銀行的職能13.

中央銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)及其職能1.中央銀行代表國(guó)家管理金融，制定和執(zhí)行金融方針政策。中央銀行履行其管理職責(zé)，主要是寓于金融業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)過(guò)程之中，以其所擁有的經(jīng)濟(jì)力量對(duì)金融領(lǐng)域乃至整個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的活動(dòng)進(jìn)行調(diào)節(jié)和控制。14.

中央銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)及其職能2.中央銀行的活動(dòng)特征：

——不以營(yíng)利為目的

——不經(jīng)營(yíng)普通銀行業(yè)務(wù)

3.對(duì)中央銀行的基本職能，歸納與表述各有不同。一般的、傳統(tǒng)的歸納是表述為：發(fā)行的銀行、銀行的銀行和國(guó)家的銀行三大職能。

15.

發(fā)行的銀行

1.所謂發(fā)行的銀行就是壟斷銀行券的發(fā)行權(quán)，成為全國(guó)惟一的現(xiàn)鈔發(fā)行機(jī)構(gòu)。2.目前，世界上幾乎所有國(guó)家的現(xiàn)鈔都由中央銀行發(fā)行。硬輔幣的鑄造、發(fā)行，一般也多由中央銀行經(jīng)管。3.中央銀行發(fā)行現(xiàn)鈔和硬幣，而存款貨幣有存款貨幣銀行創(chuàng)造。16.

銀行的銀行

1.存、放、匯——同樣是中央銀行的主要業(yè)務(wù)內(nèi)容，但面對(duì)的是商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)；2.集中存款準(zhǔn)備：集中統(tǒng)一保管商業(yè)銀行存款準(zhǔn)備金的制度，是現(xiàn)代中央銀行制度的一項(xiàng)重要內(nèi)容。但有些國(guó)家一直不太重視這一制度；重視的國(guó)家近些年來(lái)情況也有較大變化。17.

銀行的銀行

3.最終貸款人：對(duì)于中央銀行應(yīng)該支持陷入資金周轉(zhuǎn)困難的商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)，以保障支付鏈條不因擠兌等偶發(fā)事件的沖擊而突然斷裂以致引發(fā)系統(tǒng)性金融危機(jī)。4.組織全國(guó)清算。18.

國(guó)家的銀行

指中央銀行代表國(guó)家貫徹執(zhí)行財(cái)政金融政策，代理國(guó)庫(kù)收支以及為國(guó)家提供各種金融服務(wù)：

——代理國(guó)庫(kù)；

——代理國(guó)家債券的發(fā)行；

——對(duì)國(guó)家財(cái)政給予信貸支持；

——管理外匯和黃金儲(chǔ)備；

——制定和實(shí)施貨幣政策；

——制定并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融管理法規(guī)。19.

中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表

中央銀行在履行職能時(shí)，其業(yè)務(wù)活動(dòng)可以通過(guò)資產(chǎn)負(fù)債表上的記載得到概括反映。由于各國(guó)的金融制度、信用方式等方面的諸多差異，各國(guó)央行的資產(chǎn)負(fù)債表有很多不同。其最主要的資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目如下：20.

中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)負(fù)債國(guó)外資產(chǎn)流通中通貨貼現(xiàn)與放款商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)存款政府債券和財(cái)政借款國(guó)庫(kù)及公共機(jī)構(gòu)存款外匯、黃金儲(chǔ)備對(duì)外負(fù)債其他資產(chǎn)其他負(fù)債和資本項(xiàng)目合計(jì)合計(jì)21.第三節(jié)中央銀行的獨(dú)立性問(wèn)題22.

中央銀行的獨(dú)立性問(wèn)題1.所謂中央銀行的獨(dú)立性問(wèn)題就是指在貨幣政策的決策和運(yùn)作方面，中央銀行由法律賦予或?qū)嶋H擁有的自主程度。2.獨(dú)立性問(wèn)題集中地反映在中央銀行與政府的關(guān)系上。一是中央銀行應(yīng)對(duì)政府保持獨(dú)立性；二是中央銀行對(duì)政府的獨(dú)立性總是相對(duì)的。23.

獨(dú)立性必然是相對(duì)的

中央銀行對(duì)政府的獨(dú)立性，無(wú)論如何，是相對(duì)的：

——從金融與經(jīng)濟(jì)整體，與社會(huì)、政治的關(guān)系看，金融終歸是一個(gè)子系統(tǒng)；

——中央銀行是整個(gè)宏觀調(diào)控體系中的一個(gè)組成部門，而不是孤立的，更不是惟一的；

——中央銀行的活動(dòng)總是在國(guó)家授權(quán)下進(jìn)行……

24.中國(guó)人民銀行中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行。

1948年12月：在石家莊成立1949年1月，總部遷至北京。

1984年：專門行使央行職能。

1992年：剝離證券業(yè)監(jiān)管職能——證券委、