2024年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》預(yù)測試卷一新型題

2024年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》預(yù)測試卷一[新型題][單選題]1.一般企業(yè)間的商品賒銷.預(yù)付定金.預(yù)付貨款等屬于融資方式中的()。A.股票市場融資B.債券市場融資C.風(fēng)險投資融資D.商業(yè)信用（江南博哥）融資正確答案：D參考解析：D項正確，商業(yè)信用融資，是企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。一般企業(yè)間的商品賒銷.預(yù)付定金.預(yù)付貨款等屬于融資方式中的商業(yè)信用融資。A項，股票市場融資，是股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權(quán).收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式。B項，債券市場融資，是政府.金融機構(gòu)或企業(yè)通過發(fā)行債權(quán)債務(wù)憑證來獲得資金融通的一種方式。C項，風(fēng)險投資融資，是風(fēng)險投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營資金的資金融通方式。故本題選D。[單選題]2.中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機構(gòu)，對調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量.保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定負有責(zé)任，指的是中央銀行的()職能。A.銀行的銀行B.發(fā)行的銀行C.政府的銀行D.貨幣的銀行正確答案：B參考解析：“發(fā)行的銀行”指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機構(gòu)，對調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量.保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定責(zé)任負有責(zé)任。[單選題]3.下列不屬于優(yōu)先股特點的是()。A.對公司剩余財產(chǎn)權(quán)利優(yōu)先于普通股股東，次于債權(quán)人B.不享有公司表決權(quán)C.股息相對固定D.股息優(yōu)先于普通股股息派發(fā)正確答案：B參考解析：雖然優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營決策，表決權(quán)受到限制，但并不代表優(yōu)先股股東沒有表決權(quán)。根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點的指導(dǎo)意見》，優(yōu)先股股東在以下兩種情況下具有表決權(quán)。一種情況是公司對與優(yōu)先股股東利益切身相關(guān)的重大事項進行表決時，優(yōu)先股股東享有表決權(quán)，而且與普通股分類表決，這類表決可以被稱為優(yōu)先股股東“固有的表決權(quán)”。另一種情況是由于公司長期未按約定分配股息，優(yōu)先股股東恢復(fù)到與普通股股東同樣的表決權(quán)，可以參與公司經(jīng)營決策，與普通股一同參加投票，這類表決權(quán)可以被稱為優(yōu)先股“恢復(fù)的表決權(quán)”。[單選題]4.以下()股票是指，在中國境外注冊.在中國香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或者大部分股東權(quán)益來自內(nèi)地公司的股票。A.外資股B.紅籌股C.“H股”D.藍籌股正確答案：B參考解析：B項正確，紅籌股是指在中國境外注冊.在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。早期的紅籌股，主要是一些中資公司收購香港的中小型上市公司后重組而形成的；此后出現(xiàn)的紅籌股，主要是內(nèi)地一些省市或中央部委將其在香港的窗口公司改組并在香港上市后形成的?，F(xiàn)在，紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進入國際資本市場籌資的一條重要渠道。紅籌股不屬于外資股。A項，外資股是指股份公司向外國和我國香港.澳門.臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。C項，H股是指在中國內(nèi)地注冊的公司在香港上市的外資股，認購和交易均用港幣。D項，通常把那些經(jīng)營業(yè)績較好.具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為藍籌股。故本題選B。[單選題]5.通貨膨脹對股票價格的影響是()。A.通貨膨脹只會刺激股票市場B.通貨膨脹只會抑制股票市場C.通貨膨脹對股票市場沒有影響D.通貨膨脹既有刺激股票市場的作用，又有抑制股票市場的作用正確答案：D參考解析：D項符合題意，通貨膨脹對股票價格的影響較復(fù)雜，它既有刺激股票市場的作用，又有抑制股票市場的作用。通貨膨脹是因貨幣供應(yīng)過多造成貨幣貶值.物價上漲的經(jīng)濟現(xiàn)象。在通貨膨脹之初，公司會因產(chǎn)品價格的提升和存貨的增值而增加利潤，從而增加可以分派的股息，并使股票價格上漲。在物價上漲時，股東實際股息收入下降，股份公司為股東利益著想，會增加股息派發(fā)，使股息名義收入有所增加，也會促使股價上漲。通貨膨脹給其他收益固定的證券帶來了不可回避的通貨膨脹風(fēng)險，投資者為了保值，增加購買收益不固定的股票，對股票的需求增加，股價也會上漲。但是，當(dāng)通貨膨脹嚴(yán)重.物價居高不下時，企業(yè)因原材料.工資.費用.利息等各項支出增加，使得利潤減少，引起股價下降。嚴(yán)重的通貨膨脹會使社會經(jīng)濟秩序紊亂，使企業(yè)無法正常地開展經(jīng)營活動，同時政府也會采取治理通貨膨脹的緊縮政策和相應(yīng)的措施，此時對股票價格的負面影響更大。[單選題]6.A公司的每股市價為8元，每股銷售收入為10元，則A公司的市銷率倍數(shù)為()。A.0.8B.1C.1.25D.4正確答案：A參考解析：市銷率倍數(shù)=每股市價／每股銷售收入。市銷率倍數(shù)=8/10=0.8。[單選題]7.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是()。A.直接支配財產(chǎn)權(quán)利B.債權(quán)C.資產(chǎn)所有權(quán)D.直接處置財產(chǎn)權(quán)利正確答案：B參考解析：考點：考查債券的基本性質(zhì)。債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財產(chǎn)權(quán)，也不是資產(chǎn)所有權(quán)的表現(xiàn)，而是一種債權(quán)。[單選題]8.金融租賃公司.汽車金融公司和消費金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：最近()年連續(xù)盈利；最近()年沒有重大違法.違規(guī)行為。A.3;3B.3;5C.3;8D.5;8正確答案：A參考解析：金融租賃公司.汽車金融公司和消費金融公司發(fā)行金融債券，應(yīng)具備以下條件:①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu).完善的內(nèi)部控制體系和健全的風(fēng)險管理制度。②資本充足率不低于監(jiān)管部門的最低要求。③最近3年連續(xù)盈利。④風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合審慎監(jiān)管要求。⑤最近3年沒有重大違法.違規(guī)行為。⑥中國人民銀行和中國銀監(jiān)會要求的其他條件。另外，對于資質(zhì)良好但成立未滿3年的金融租賃公司，可由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。[單選題]9.以下()不屬于金融機構(gòu)投資者。A.政府機構(gòu)B.證券經(jīng)營機構(gòu)C.銀行業(yè)金融機構(gòu)D.保險資產(chǎn)管理公司正確答案：A參考解析：金融機構(gòu)類投資者，是指進行證券投資.從事金融資產(chǎn)交易的金融機構(gòu)，包括證券經(jīng)營機構(gòu).銀行業(yè)金融機構(gòu).保險經(jīng)營機構(gòu)以及其他金融機構(gòu)。政府機構(gòu)屬于非金融機構(gòu)投資者。[單選題]10.證券發(fā)行市場又被稱為()。A.一級市場B.二級市場C.流通市場D.次級市場正確答案：A參考解析：證券發(fā)行市場又被稱為“一級市場”。故本題選A。金融市場按發(fā)行流通性質(zhì)分為一級市場和二級市場。一級市場是新金融資產(chǎn)的發(fā)行市場，例如股票和債券的發(fā)行市場。一級市場的主要功能是籌資，發(fā)行人通過新證券的公開或定向發(fā)行獲得資金，購買方則獲得相應(yīng)的金融資產(chǎn)（股票或債券）。二級市場是已發(fā)行金融資產(chǎn)的流通市場，金融資產(chǎn)的持有者可以在這個市場中將持有的證券出售，以達到變現(xiàn)的目的。[單選題]11.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點應(yīng)具備的條件不包括()。A.經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿5年B.最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故C.客戶資產(chǎn)安全.完整D.公司財務(wù)狀況良好正確答案：A參考解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格；公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別.控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險；公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；財務(wù)狀況良好（D項正確），最近兩年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定；客戶資產(chǎn)安全.完整（C項正確），客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實；已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時.妥善處理與客戶之間的糾紛；已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理；信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故（B項正確），融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所.證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試；有擬負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員；證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。A選項，沒有對經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的年限做出要求。[單選題]12.債券票面利率又稱為()。A.即期利率B.名義利率C.到期收益率D.持有期收益率正確答案：B參考解析：B項符合題意，債券票面利率也稱為“名義利率”，是債券年利息與債券票面價值的比率，通常年利率用百分?jǐn)?shù)表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容。A項，即期利率也被稱為零利率，是零息票債券到期收益率的簡稱。C項，債券的到期收益率（YTM）是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價格所用的相同的貼現(xiàn)率，也就是金融學(xué)中所謂的內(nèi)部報酬率。D項，持有期收益率，是指買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益，它與到期收益率的區(qū)別僅僅在于末筆現(xiàn)金流是賣出價格而非債券到期償還金額。故本題選B。[單選題]13.下列關(guān)于財務(wù)公司發(fā)行金融債券的說法，有誤的是()。A.財務(wù)公司發(fā)行金融債券可由財務(wù)公司的母公司提供相應(yīng)擔(dān)保B.財務(wù)公司發(fā)行金融債券可由其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保C.財務(wù)公司發(fā)行金融債券可經(jīng)原中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)免予擔(dān)保D.財務(wù)公司發(fā)行金融債券需要以非公開發(fā)行的方式正確答案：D參考解析：考點：考查財務(wù)公司發(fā)行金融債券。財務(wù)公司發(fā)行金融債券可在銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，可采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。[單選題]14.證券投資基金在我國的發(fā)展可分為四個階段，1998～2003年屬于()。A.早期探索階段B.規(guī)范發(fā)展階段C.創(chuàng)新發(fā)展階段D.穩(wěn)步發(fā)展階段正確答案：B參考解析：考點：證券投資基金在我國的發(fā)展可分為四個階段：（1）早期探索階段（1990~1997年）（2）規(guī)范發(fā)展階段（1998~2003年）（3）創(chuàng)新發(fā)展階段（2004~2012年）（4）穩(wěn)步發(fā)展階段（2013年至今）[單選題]15.在間接融資方式下，融資的主動權(quán)主要掌握在()手中。A.資金需求者B.資金供應(yīng)者C.金融中介機構(gòu)D.政府正確答案：C參考解析：考點：考查間接融資的特點。間接融資的特點包括資金獲得的間接性.融資的相對集中性.融資信譽的差異性相對較小.全部具有可逆性(即可返還性).融資的主動權(quán)主要掌握在金融中介機構(gòu)手中。故本題選C。[單選題]16.有的債券附有一定的選擇權(quán)，即發(fā)行契約中賦予債券發(fā)行人或持有人具有某種選擇的權(quán)利。關(guān)于有選擇權(quán)的債券，下列說法有誤的是()。A.附有贖回選擇權(quán)條款的債券表明債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權(quán)利B.附有可轉(zhuǎn)換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司普通股股票的選擇權(quán)C.附有新股認購權(quán)條款的債券表明債券持有人具有按約定條件購買債券發(fā)行公司新發(fā)行的普通股股票的選擇權(quán)D.附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價值將債券在市場上出售的權(quán)利正確答案：D參考解析：有的債券附有一定的選擇權(quán)，即發(fā)行契約中賦予債券發(fā)行人或持有人具有某種選擇的權(quán)利，包括附有贖回選擇權(quán)條款的債券.附有出售選擇權(quán)條款的債券.附有可轉(zhuǎn)換條款的債券.附有交換條款的債券.附有新股認購權(quán)條款的債券等。附有贖回選擇權(quán)條款的債券表明債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權(quán)利；（A項正確）附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價值將債券賣回給發(fā)行人的權(quán)利；（D項錯誤）附有可轉(zhuǎn)換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司普通股股票的選擇權(quán)；（B項正確）附有交換條款的債券是指債券持有人具有按約定條件將債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權(quán)；附有新股認購權(quán)條款的債券表明債券持有人具有按約定條件購買債券發(fā)行公司新發(fā)行的普通股股票的選擇權(quán)。（C項正確）題干問的錯誤的是，故本題選D。[單選題]17.以下關(guān)于公募Reits基金的說法，錯誤的是()。A.公募Reits基金要求80%以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券并持有其全部份額B.公募Reits基金通過資產(chǎn)支持證券和項目公司等特殊目的載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項目完全所有權(quán)或經(jīng)營權(quán)利C.公募Reits基金管理人主動運營管理基礎(chǔ)設(shè)施項目，以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項目租金.收費等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的D.公募Reits基金采取開放式運作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%正確答案：D參考解析：選項D，應(yīng)該是采取封閉式運作。公募Reits基金的要求：①80%以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額；基金通過基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券持有基礎(chǔ)設(shè)施項目公司全部股權(quán)。②基金通過資產(chǎn)支持證券和項目公司等特殊目的載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項目完全所有權(quán)或經(jīng)營權(quán)利。③基金管理人主動運營管理基礎(chǔ)設(shè)施項目，以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項目租金.收費等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的。④采取封閉式運作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%。[單選題]18.按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，最近()個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合中國證監(jiān)會及中國證券業(yè)協(xié)會的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項風(fēng)險控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定。A.12B.6C.3D.1正確答案：B參考解析：按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，最近6個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合中國證監(jiān)會及中國證券業(yè)協(xié)會的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項風(fēng)險控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定。[單選題]19.()作為一種金融風(fēng)險度量工具，可以給風(fēng)險管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。A.期望損失模型B.VaR模型C.波動性分析D.置信水平正確答案：A參考解析：期望損失模型作為一種金融風(fēng)險度量工具，可以給風(fēng)險管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。[單選題]20.運用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生品相結(jié)合設(shè)計出的新型金融資產(chǎn)是()。A.結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品B.復(fù)合化金融衍生產(chǎn)品C.證券化金融衍生產(chǎn)品D.組合化金融衍生產(chǎn)品正確答案：A參考解析：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計出的新型金融產(chǎn)品。[單選題]21.利用統(tǒng)計.數(shù)值模擬和其他定量模型進行證券市場相關(guān)研究的一種股票分析方法是()。A.定性分析法B.量化分析法C.技術(shù)分析法D.基本分析法正確答案：B參考解析：量化分析法是利用統(tǒng)計.數(shù)值模擬和其他定量模型進行證券市場相關(guān)研究的一種方法，具有使用大量數(shù)據(jù).模型和電腦的顯著特點，廣泛應(yīng)用于解決證券估值.組合構(gòu)造與優(yōu)化.策略制定.績效評估.風(fēng)險計量與風(fēng)險管理等投資相關(guān)問題，是繼傳統(tǒng)的基本分析和技術(shù)分析之后發(fā)展起來的一種重要的證券投資分析方法。[單選題]22.基金首次募集信息披露主要包括()進行的信息披露。A.基金份額發(fā)售后至基金合同生效期間B.基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間C.基金份額發(fā)售前D.基金合同生效前正確答案：B參考解析：首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進行的信息披露。[單選題]23.下列不屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具的是()。A.短期流動性調(diào)節(jié)工具B.常備借貸便利C.抵押補充貸款D.消費者信用控制正確答案：D參考解析：創(chuàng)新型貨幣政策工具主要包括短期流動性調(diào)節(jié)工具.常備借貸便利.抵押補充貸款.中期借貸便利.臨時流動性便利.臨時準(zhǔn)備金動用安排和定向中期借貸便利。消費者信用控制屬于選擇性貨幣政策工具。故本題選D。[單選題]24.()負責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊。A.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會B.中國銀行間市場交易商協(xié)會C.中國人民銀行D.商務(wù)部正確答案：B參考解析：根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》和《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》的規(guī)定，中國銀行間市場交易商協(xié)會負責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊。故本題選B。[單選題]25.證券服務(wù)機構(gòu)制作.出具的文件有誤導(dǎo)性陳述而給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人.上市公司承擔(dān)()責(zé)任。A.補充賠償B.首要賠償C.連帶賠償D.比例賠償正確答案：C參考解析：證券服務(wù)機構(gòu)制作.出具的文件有虛假記載.誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人.上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。[單選題]26.買方在支付了一定費用后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時以約定的匯率購買或出售一定數(shù)額某種外匯資產(chǎn)的權(quán)利的金融產(chǎn)品是()。A.期貨合約期權(quán)B.貨幣期權(quán)C.利率期權(quán)D.互換期權(quán)正確答案：B參考解析：貨幣期權(quán)又稱“外幣期權(quán)”“外匯期權(quán)”，指買方在支付了期權(quán)費后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時以約定的匯率購買或出售一定數(shù)額某種外匯資產(chǎn)的權(quán)利。[單選題]27.下列各項中，()制度實質(zhì)是一種有限度地引進外資.開放證券市場的過渡性制度。A.ETFB.QFIIC.QDIID.LOF正確答案：B參考解析：合格境外機構(gòu)投資者(QFII)制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換.資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資.開放資本市場的一項過渡性的制度。[單選題]28.按樣本股票在市場上的不同地位賦予其不同的權(quán)數(shù)，即地位重要的權(quán)數(shù)大，地位次要的權(quán)數(shù)小；然后將各樣本股票的價格與其權(quán)數(shù)相乘后求和，再與總權(quán)數(shù)相除，得到按加權(quán)平均法計算的報告期和基期的平均股價；最后據(jù)此計算股票價格指數(shù)。該計算方法是()。A.算數(shù)平均法B.一次平均法C.加權(quán)平均法D.幾何平均法正確答案：C參考解析：不同股票的地位不同，對股票市場的影響也有大小。加權(quán)平均法首先按樣本股票在市場上的不同地位賦予其不同的權(quán)數(shù)，即地位重要的權(quán)數(shù)大，地位次要的權(quán)數(shù)?。蝗缓髮⒏鳂颖竟善钡膬r格與其權(quán)數(shù)相乘后求和，再與總權(quán)數(shù)相除，得到按加權(quán)平均法計算的報告期和基期的平均股價；最后據(jù)此計算股票價格指數(shù)。[單選題]29.按照《國務(wù)院關(guān)于加強地方政府性債務(wù)管理的意見》，地方政府舉債釆取政府債券方式：有一定收益的公益性事業(yè)發(fā)展確需政府舉債專項債務(wù)的，由地方政府通過發(fā)行()融資，以對應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ検杖雰斶€。A.專項債券B.特定債券C.專門債券D.一般債券正確答案：A參考解析：地方政府舉債采取政府債券方式：沒有收益的公益性事業(yè)發(fā)展確需政府舉借一般債務(wù)的，由地方政府發(fā)行一般債券融資，主要以一般公共預(yù)算收入償還；有一定收益的公益性事業(yè)發(fā)展確需政府舉債專項債務(wù)的，由地方政府通過發(fā)行專項債券融資，以對應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ検杖雰斶€。[單選題]30.巴塞爾協(xié)議II將交易對手信用風(fēng)險定義為交易對手在現(xiàn)金流結(jié)算前的()。A.違約風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.操作風(fēng)險正確答案：A參考解析：巴塞爾協(xié)議II將交易對手信用風(fēng)險定義為交易對手在現(xiàn)金流結(jié)算前的違約風(fēng)險。[單選題]31.下列各種國債發(fā)行方式中，()方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平。A.行政分配B.銀行發(fā)售C.承購包銷D.競爭性招標(biāo)正確答案：D參考解析：競爭性招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平。[單選題]32.中證中小投資者服務(wù)中心關(guān)注的主要事項不包括()A.侵害中小投資者合法權(quán)益且具有典型性.示范性的事項B.中小投資者反映強烈的事項C.證券中介服務(wù)機構(gòu)反映的事項D.輿論關(guān)注的重點.難點.熱點事項正確答案：C參考解析：投服中心關(guān)注的事項主要包括：中小投資者反映強烈的事項；侵害中小投資者合法權(quán)益且具有典型性.示范性的事項；輿論關(guān)注的重點.難點.熱點事項；監(jiān)管機構(gòu).自律組織等建議的事項。[單選題]33.下列關(guān)于風(fēng)險控制的說法，錯誤的是()A.防止損失的實際發(fā)生B.將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給外部或從外部獲得補償C.實施風(fēng)險控制策略的成本主要在于控制費用的支出D.降低損失發(fā)生的可能性或嚴(yán)重程度正確答案：B參考解析：風(fēng)險控制策略最突出的特征是：控制措施的目的是降低風(fēng)險本身，即降低損失發(fā)生的可能性或者嚴(yán)重程度，而不是將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給外部或從外部獲得補償。因此，實施風(fēng)險控制策略的成本主要在于控制費用的支出。[單選題]34.下列業(yè)務(wù)中，不屬于財產(chǎn)保險公司業(yè)務(wù)的是()。A.機動車保險B.船舶/貨運保險C.責(zé)任保險D.人身保險正確答案：D參考解析：財產(chǎn)保險公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括以下五項：①機動車保險，包括機動車交通事故責(zé)任強制保險和機動車商業(yè)保險；②企業(yè)/家庭財產(chǎn)保險及工程保險（特殊風(fēng)險保險除外）；③責(zé)任保險；④船舶/貨運保險；⑤短期健康/意外傷害保險。財產(chǎn)保險公司擴展類業(yè)務(wù)包括以下四項：①農(nóng)業(yè)保險；②特殊風(fēng)險保險，包括航空航天保險.海洋開發(fā)保險.石油天然氣保險.核保險；③信用保證保險；④投資型保險。[單選題]35.下列關(guān)于注冊制改革后創(chuàng)業(yè)板定位的說法，錯誤的是()。A.支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)與新技術(shù).新產(chǎn)業(yè).新業(yè)態(tài).新模式深度融合B.主要服務(wù)科技創(chuàng)新企業(yè)C.深入貫徹創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略D.適應(yīng)發(fā)展更多依靠創(chuàng)新、創(chuàng)造、創(chuàng)意的大趨勢正確答案：B參考解析：改革后創(chuàng)業(yè)板將定位為，深入貫徹創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，適應(yīng)發(fā)展更多依靠創(chuàng)新、創(chuàng)造、創(chuàng)意的大趨勢，主要服務(wù)成長型創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)，支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)與新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式深度融合。[單選題]36.在證券市場發(fā)展初期，法制尚不健全、市場機制尚未理順，在遇到突發(fā)性事件時，證券監(jiān)督管理部門一般較多采取()，對證券市場進行監(jiān)管。A.法律手段B.經(jīng)濟手段C.行政手段D.自律手段正確答案：C參考解析：行政手段是通過制定政策和計劃等對證券市場進行行政性的干預(yù)。這種手段比較直接，但運用不當(dāng)可能違背市場規(guī)律，無法發(fā)揮作用甚至遭到懲罰。一般多在證券市場發(fā)展初期，法制尚不健全、市場機制尚未理順或遇突發(fā)性事件時使用。[單選題]37.下列各項中，屬于股利政策的是()。A.股票分割B.送股C.增發(fā)D.資本公積金轉(zhuǎn)增股本正確答案：B參考解析：股利分配的形式主要有現(xiàn)金紅利和股票紅利兩種，其中股票紅利也稱送股。[單選題]38.科創(chuàng)板股票可作為融資融券標(biāo)的的起始時間是()。A.上市次日B.上市首日C.上市五個交易日后D.上市一個月后正確答案：B參考解析：科創(chuàng)板股票自上市首日起可作為融資融券標(biāo)的。[單選題]39.A公司在2021年末總資產(chǎn)為5000萬，其中的2000萬為發(fā)行債券而產(chǎn)生的債務(wù)資本（除此外，無其他債務(wù)資本），債券的票面利率為7%，股權(quán)投資者的必要收益率為10%，企業(yè)所得稅率為25%，則該公司的加權(quán)平均資本成本為()。A.A8.1%B.B10.2%C.C6.8%D.D6.5%正確答案：A參考解析：總資產(chǎn)為5000萬，負債2000萬，則債務(wù)資本占比：2000/5000=40%，股權(quán)資本占比：（5000-2000）/5000=60%。根據(jù)公式加權(quán)資本成本公式：[單選題]40.()有“宏觀經(jīng)濟晴雨表”之稱。A.主板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.三板市場D.四板市場正確答案：A參考解析：主板市場是資本市場中最重要的組成部分，很大程度上能夠反映國家或地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展?fàn)顩r，有“宏觀經(jīng)濟晴雨表”之稱。[多選題]1.按收益保障性分類，屬于結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品分類的有()。A.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品B.收益保證型產(chǎn)品C.非收益保證型產(chǎn)品D.匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品正確答案：BC參考解析：按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品.利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品.匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品.商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品。按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類。按照嵌入式衍生產(chǎn)品的屬性不同，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可以分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品.基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類別。[多選題]2.金融遠期合約主要包括()。A.遠期貨幣期貨B.遠期利率協(xié)議C.遠期外匯合約D.遠期股票合約正確答案：BCD參考解析：金融遠期合約規(guī)定了將來交割的資產(chǎn).交割的日期.交割的價格和數(shù)量，合約條款根據(jù)雙方需求協(xié)商確定。金融遠期合約主要包括遠期利率協(xié)議.遠期外匯合約和遠期股票合約。[多選題]3.個人投資者的風(fēng)險特征由()構(gòu)成。A.風(fēng)險偏好B.風(fēng)險認知度C.理論風(fēng)險損失D.實際風(fēng)險承受能力正確答案：ABD參考解析：個人投資者的風(fēng)險特征由以下三方面構(gòu)成：風(fēng)險偏好；風(fēng)險認知度；實際風(fēng)險承受能力。ABD項正確。[多選題]4.政府發(fā)行中期國債籌集的資金用于()。A.臨時周轉(zhuǎn)B.彌補赤字C.投資D.調(diào)節(jié)經(jīng)濟正確答案：BC參考解析：中期國債是指償還期限在1年或1年以上.10年以下(包括10年)的國債。政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資，不再用于臨時周轉(zhuǎn)。[多選題]5.按基礎(chǔ)工具劃分，金融期貨主要有()。A.資產(chǎn)類期貨B.外匯期貨C.利率期貨D.股權(quán)類期貨正確答案：BCD參考解析：按基礎(chǔ)工具劃分，金融期貨主要有三種類型：外匯期貨、利率期貨、股權(quán)類期貨。[多選題]6.以下對外國債券的描述正確的有()。A.外國債券發(fā)行人屬于一個國家，而債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬于另一個國家。B.在中國發(fā)行的以人民幣計價的外國債券被稱為“熊貓債券”C.在日本發(fā)行的外國債券稱為“武士債券”D.在美國發(fā)行的外國債券稱為“猛犬債券”正確答案：ABC參考解析：A項正確，外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。B正確，在中國發(fā)行的以人民幣計價的外國債券被稱為“熊貓債券”。C項正確，在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場發(fā)行的.以日元為面值的債券。D項錯誤，在美國發(fā)行的外國債券稱為揚基債券，它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的.吸收美元資金的債券。故本題選ABC。[多選題]7.《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使得基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一?；鹜泄苋说穆氊?zé)主要體現(xiàn)在()等方面。A.資產(chǎn)保管B.基金估值C.會計復(fù)核D.投資運作正確答案：AC參考解析：為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使得基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一?；鹜泄苋说穆氊?zé)主要體現(xiàn)在資產(chǎn)保管.資金清算.會計復(fù)核以及對投資運作的監(jiān)督等方面。[多選題]8.股價指數(shù)的主要功能包括()。A.綜合反映一定時期內(nèi)某一證券市場上股票價格的變動方向和變動程度B.為投資者和分析家研究.判斷股市動態(tài)提供信息，便于對股票市場大勢走向做出分析C.作為指數(shù)衍生產(chǎn)品和其他金融創(chuàng)新的基礎(chǔ)D.作為投資者業(yè)績評價的標(biāo)尺，提供一個股市投資的基準(zhǔn)回報正確答案：ABCD參考解析：股票價格指數(shù)主要有以下功能：第一，綜合反映一定時期內(nèi)某一證券市場上股票價格的變動方向和變動程度。第二，為投資者和分析家研究.判斷股市動態(tài)提供信息，便于對股票市場大勢走向作出分析。第三，作為投資業(yè)績評價的標(biāo)尺，提供一個股市投資的基準(zhǔn)回報。第四，作為指數(shù)衍生產(chǎn)品和其他金融創(chuàng)新的基礎(chǔ)。[多選題]9.關(guān)于中國存托憑證，下列說法正確的有()。A.中國存托憑證是由存托人簽發(fā).以境外證券為基礎(chǔ)在中國境內(nèi)發(fā)行.代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益的證券B.其參與主體中包括發(fā)行人.存托人和持有人C.發(fā)行人持有基礎(chǔ)證券，在境內(nèi)簽發(fā)相應(yīng)的存托憑證D.存托人辦理存托憑證分紅.派息等業(yè)務(wù)正確答案：ABD參考解析：中國存托憑證是指由存托人簽發(fā).以境外證券為基礎(chǔ)在中國境內(nèi)發(fā)行.代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益的證券。參與主體：(1)發(fā)行人:在境外發(fā)行基礎(chǔ)證券。(2)存托人:存托人持有基礎(chǔ)證券，在境內(nèi)簽發(fā)相應(yīng)的存托憑證;按照存托協(xié)議約定，根據(jù)存托憑證持有人意愿行使境外基礎(chǔ)證券相應(yīng)權(quán)利，辦理存托憑證分紅.派息等業(yè)務(wù)。（C錯誤）(3)持有人:存托憑證持有人依法享有存托憑證代表的境外基礎(chǔ)證券權(quán)益，并按照存托協(xié)議約定，通過存托人行使其權(quán)利。[多選題]10.非公開發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。特定對象包括()。A.公司控股股東B.與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)C.公司的員工D.證券公司正確答案：ABCD參考解析：非公開發(fā)行股票，也被稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。特定對象包括公司控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)；與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)；證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機構(gòu)；公司董事.員工等。[多選題]11.我國目前有()商品期貨交易所。A.上海期貨交易所B.大連商品交易所C.鄭州商品交易所D.廣州期貨交易正確答案：ABCD參考解析：我國共有上海期貨交易所.大連商品交易所.鄭州商品交易所和廣州期貨交易所四大商品期貨交易所。[多選題]12.開放式基金的特點有()。A.沒有固定期限B.沒有發(fā)行規(guī)模限制C.基金份額資產(chǎn)凈值每周公布一次D.全部資金可用于長期投資正確答案：AB參考解析：C項錯誤，開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布基金份額資產(chǎn)凈值。D項錯誤，開放式基金因基金份額可隨時贖回，為應(yīng)付投資者隨時贖回兌現(xiàn)，所募集的資金不能全部用來投資，更不能把全部資金用于長期投資，必須保持基金資產(chǎn)的流動性，在投資組合上須保留一部分現(xiàn)金和高流動性的金融工具。[多選題]13.下列關(guān)于在主板(中小企業(yè)板)市場，向原股東配股的說法中，正確的有()。A.擬配股數(shù)量不超過本次配股前股本總額的30％B.控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量C.采用包銷方式發(fā)行D.采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行正確答案：ABD參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，主板（中小企業(yè)板）上市公司的配股除了要滿足公開發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還需要滿足：（1）擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30%；（2）控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量；（3）采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行。[多選題]14.各級政府及政府機構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，一般可通過購買()投資于證券市場。A.股票B.政府債券C.基金D.金融債券正確答案：BD參考解析：各級政府及政府機構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券.金融債券投資于證券市場。[多選題]15.下列關(guān)于派發(fā)股利的說法中，正確的有()。A.股利宣布日，即公司董事會將分紅派息的消息公布于眾的時間B.股權(quán)登記日，即統(tǒng)計和確認參加本期股利分配的股東的日期C.除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的3個工作日D.派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期正確答案：ABD參考解析：C項錯誤，除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的1個工作日，本日之后(含本日)買入的股票不再享有本期股利。[多選題]16.證券投資基金所支付的費用包括()。A.基金交易費B.基金運作費C.基金托管費D.基金銷售服務(wù)費正確答案：ABCD參考解析：基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費用。通常情況下，基金所支付的費用主要有以下幾個方面：①基金管理費；②基金托管費；③基金交易費；④基金運作費；⑤基金銷售服務(wù)費。ABCD項正確。[多選題]17.與個人投資者相比，機構(gòu)投資者的特點包括()。A.投資形式靈活化B.投資管理專業(yè)化C.投資結(jié)構(gòu)組合化D.投資行為規(guī)范化正確答案：BCD參考解析：機構(gòu)投資者與個人投資者相比，具有以下特點：①投資管理專業(yè)化；②投資結(jié)構(gòu)組合化；③投資行為規(guī)范化；④投資資金規(guī)?；?。BCD項正確。[多選題]18.導(dǎo)致公司不得再次公開發(fā)行公司債券的情形包括()。A.前一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足B.對已公開發(fā)行的公司債券或其他債務(wù)有違約或延遲支付本息的事實，仍處于繼續(xù)狀態(tài)C.違反《中華人民共和國證券法》規(guī)定，改變公開發(fā)行公司債券所募集資金的用途D.債券利率超過國務(wù)院限定的利率水平正確答案：BC參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，公司有下列情形之一的，不得再次公開發(fā)行公司債券：①對已公開發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實，仍處于繼續(xù)狀態(tài)；（B項正確）②違反本法規(guī)定，改變公開發(fā)行公司債券所募資金的用途。（C項正確）[多選題]19.下列關(guān)于債券按付息方式分類中，說法正確的是()。A.零息債券是指存續(xù)期間沒有利息支付，到期時一次性獲得本息B.附息債券又可分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類C.可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的附息債券被稱為緩息債券D.息票累積債券也規(guī)定了票面利率正確答案：BCD參考解析：根據(jù)債券付息方式分類，債券可分為零息債券.附息債券和息票累積債券。A項錯誤，零息債券以低于面值的價格發(fā)行和交易，債券持有人實際上是以買賣(到期贖回)價差的方式取得債券利息。息票累積債券是指存續(xù)期間沒有利息支付，到期時一次性獲得本息。B、C項正確，按照計息方式的不同，附息債券還可細分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類。有些附息債券可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率，故被稱為緩息債券。D項正確，息票累積債券規(guī)定了票面利率。B、C、D項正確。[多選題]20.企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備()。A.良好的公司治理結(jié)構(gòu)B.資本充足率不低于10％C.風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定D.近3年無重大違法違規(guī)記錄正確答案：ABCD參考解析：企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制.健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)；②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員；③依法合規(guī)經(jīng)營，符合中國銀行保險監(jiān)督管理委員會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求，風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；④財務(wù)公司已發(fā)行.尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100％，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10％；⑤財務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的營利預(yù)期；⑥申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足；⑦申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平；⑧最近3年沒有違法違規(guī)行為；⑨無不能到期支付債務(wù)；⑩中國人民銀行和原中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。[多選題]21.下列金融產(chǎn)品或工具中，我國QDII可以投資的有()。A.美國存托憑證B.公司債券C.住房按揭支持證券D.貴金屬正確答案：ABC參考解析：QDII基金.集合計劃可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：(1)銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。(2)政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券。(3)已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。(4)在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金。(5)與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。(6)遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。[多選題]22.私募基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括()A.基金合同B.基金的資產(chǎn)負債情況C.招募說明書等宣傳推介文件D.托管合同正確答案：ABC參考解析：私募基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括：基金合同；招募說明書等宣傳推介文件；基金銷售協(xié)議中的主要權(quán)利義務(wù)條款（如有）；基金的投資情況；基金的資產(chǎn)負債情況；基金的投資收益分配情況；基金承擔(dān)的費用和業(yè)績報酬安排；可能存在的利益沖突；涉及私募基金管理業(yè)務(wù).基金財產(chǎn).基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟.仲裁；中國證監(jiān)會以及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息。[多選題]23.《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》規(guī)定，發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板上市的條件包括()。A.公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上B.公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的15%以上C.公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上D.公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為15%以上正確答案：AC參考解析：《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》規(guī)定，發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）符合中國證監(jiān)會規(guī)定的發(fā)行條件。（2）發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元。（3）公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。（4）市值及財務(wù)指標(biāo)符合本規(guī)則規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。（5）上海證券交易所規(guī)定的其他上市條件。[多選題]24.根據(jù)舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為()。A.赤字國債B.建設(shè)國債C.戰(zhàn)爭國債D.特種國債正確答案：ABCD參考解析：按資金用途不同，根據(jù)舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為：（1）赤字國債，指用于彌補政府預(yù)算赤字的國債。（2）建設(shè)國債，指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項目的國債。（3）戰(zhàn)爭國債，專指用于彌補戰(zhàn)爭費用的國債。（4）特種國債，指政府為了實施某種特殊政策而發(fā)行的國債。[多選題]25.下列關(guān)于上市開放式基金(LOF）的說法，正確的是()A.LOF僅能在交易所申購.贖回B.LOF申購和贖回均以現(xiàn)金進行C.LOF可以是主動管理型基金D.LOF不會出現(xiàn)大幅度折價交易正確答案：BCD參考解析：上市開放式基金是一種既可以同時在場外市場進行基金份額申購.贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉(zhuǎn)托管機制將場外市場與場內(nèi)市場有機地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。[多選題]26.下列關(guān)于金融衍生工具的發(fā)展動因的說法，正確的有()A.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險B.20世紀(jì)80年代以來的金融自由化推動了金融衍生工具的發(fā)展C.計算機.網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和通信技術(shù)的發(fā)展為金融衍生工具的發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)和手段D.金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動并不是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因正確答案：ABC參考解析：A正確，金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險。B正確，20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。C正確，新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。D錯誤，金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。[多選題]27.關(guān)于證券監(jiān)督管理機構(gòu)權(quán)限，下列說法正確的有()。A.證券監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)對證券發(fā)行人，證券公司，證券服務(wù)機構(gòu)，證券交易場所，證券登記結(jié)算機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查B.證券監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查時間有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項作出說明C.證券監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)查閱.復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄，登記過戶記錄.財務(wù)會計資料及其他相關(guān)文件和資料D.在調(diào)查中操縱證券市場，內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過60個交易日正確答案：ABC參考解析：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)《證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施：對證券發(fā)行人.證券公司.證券服務(wù)機構(gòu).證券交易場所.證券登記結(jié)算機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。（A正確）詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項作出說明；或者要求其按照指定的方式報送與被調(diào)查事件有關(guān)的文件和資料。（B正確）查閱.復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄.登記過戶記錄.財務(wù)會計資料及其他相關(guān)文件和資料；對可能被轉(zhuǎn)移.隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存.扣押。（C正確）在調(diào)査操縱證券市場.內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責(zé)人或者其授權(quán)的其他負責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)査事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過3個月；案情復(fù)雜的，可以延長3個月。（D錯誤）[多選題]28.根據(jù)《創(chuàng)業(yè)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》，關(guān)于其主要內(nèi)容正確的是()A.明確公司治理相關(guān)要求，并針對存在特別表決權(quán)股份的公司作出專門安排B.建立具有針對性的信息披露制度，強化行業(yè)定位，風(fēng)險因素披露，突出控股股東，實際控制人等關(guān)鍵少數(shù)的信息披露責(zé)任C.明確股份減持要求，適當(dāng)延長未盈利公司控股股東、實際控制人和董監(jiān)高的持股鎖定期D.調(diào)整股權(quán)激勵制度，擴展可以成為激勵對象的人員范圍，放寬限制性股票的價格限制，并進一步簡化限制性股票的授予程序正確答案：ABCD參考解析：《創(chuàng)業(yè)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》共三十五條。主要內(nèi)容包括：一是明確適用原則，創(chuàng)業(yè)板公司應(yīng)遵守上市公司持續(xù)監(jiān)管的一般規(guī)定，但《創(chuàng)業(yè)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》另有規(guī)定的除外。二是明確公司治理相關(guān)要求，并針對存在特別表決權(quán)股份的公司作出專門安排。A正確。三是建立具有針對性的信息披露制度，強化行業(yè)定位和風(fēng)險因素的披露，突出控股股東、實際控制人等關(guān)鍵少數(shù)的信息披露責(zé)任。B正確。四是明確股份減持要求，適當(dāng)延長未盈利企業(yè)控股股東、實際控制人、董監(jiān)高的持股鎖定期。C正確。五是完善重大資產(chǎn)重組制度，明確創(chuàng)業(yè)板上市公司并購重組涉及發(fā)行股票的實行注冊制，并規(guī)定重組標(biāo)的資產(chǎn)要求等。六是調(diào)整股權(quán)激勵制度，擴展可以成為激勵對象的人員范圍，放寬限制性股票的價格限制，并進一步簡化限制性股票的授予程序。D正確。[多選題]29.做市商交易制度的特點有()A.投資者買賣證券都以做市商為對手B.證券成交價格的形成由做市商決定C.投資者買賣證券與其他投資者可以直接成交D.做市商的收入來源是買賣證券的差價正確答案：ABD參考解析：在做市商市場中，證券交易的買價和賣價都由做市商給出，做市商將根據(jù)市場的買賣力量和自身情況進行證券的雙向報價。投資者之間并不直接成交，而是從做市商手中買進證券或向做市商賣出證券。做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金或證券與投資者交易。做市商的收入來源是買賣證券的差價。報價驅(qū)動的特點有：第一，證券成交價格的形成由做市商決定；第二，投資者買賣證券都以做市商為對手，與其他投資者不發(fā)生直接關(guān)系。[多選題]30.風(fēng)險管理的流程主要包括()A.風(fēng)險的識別B.風(fēng)險的衡量C.風(fēng)險的應(yīng)對D.風(fēng)險的監(jiān)測.預(yù)警與報告正確答案：ABCD參考解析：在一般情況下，風(fēng)險管理的流程主要包括：風(fēng)險的識別，風(fēng)險的衡量，風(fēng)險的應(yīng)對，風(fēng)險的監(jiān)測.預(yù)警與報告[多選題]31.下列關(guān)于金融期權(quán)的說法，正確的有()。A.金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買賣權(quán)利的交換B.金融期權(quán)是以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式C.期權(quán)交易的買方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利D.當(dāng)期權(quán)的買方選擇行使權(quán)利時，賣方同樣也有選擇的權(quán)利正確答案：ABC參考解析：選項A正確，與金融期貨相比，金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買賣權(quán)利的交換。選項B正確，金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。選項C正確，D錯誤，期權(quán)又被稱為選擇權(quán)，是指規(guī)定買方有權(quán)在將來某一時間以特定價格買入或者賣出約定標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化或非標(biāo)準(zhǔn)化合約，只有買方有選擇權(quán)，賣方?jīng)]有選擇權(quán)。[多選題]32.一般性貨幣政策工具主要包括()。A.存款準(zhǔn)備金制度B.證券市場信用控制C.再貼現(xiàn)政策D.公開市場業(yè)務(wù)正確答案：ACD參考解析：一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具，其實施對象是整體經(jīng)濟和金融活動，主要包括存款準(zhǔn)備金制度.再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)三大工具。[多選題]33.下列關(guān)于證券市場監(jiān)管的說法，正確的有()。A.國際證監(jiān)會組織于1998年公布的證券市場監(jiān)管的目標(biāo)之一是降低系統(tǒng)性風(fēng)險B.公開市場業(yè)務(wù)也是對證券市場進行干預(yù)的經(jīng)濟手段之一C.證券市場監(jiān)管手段包括法律手段.經(jīng)濟手段和行政手段D.經(jīng)濟手段包括利率政策.信貸政策.稅收政策等，是證券市場監(jiān)管部門的主要手段正確答案：ABC參考解析：國際證監(jiān)會組織于1998年制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》公布了證券監(jiān)管的三個目標(biāo)：一是保護投資者利益；二是保證證券市場的公平.效率和透明；三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險。證券市場監(jiān)管手段包括法律手段、經(jīng)濟手段、行政手段。經(jīng)濟手段是通過運用利率政策.公開市場業(yè)務(wù).信貸政策.稅收政策等，對證券市場進行干預(yù)。法律手段是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來實現(xiàn)的。這是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。[多選題]34.根據(jù)債券估值的原理，要給債券定價，需要確定的變量有()。A.債券的利息現(xiàn)金流B.債券償付的本金C.債券的貼現(xiàn)率D.債券投資需要正確答案：ABC參考解析：債券估值的基本原理就是現(xiàn)金流貼現(xiàn)。債券投資者持有債券，會獲得利息和本金償付。把現(xiàn)金流入用適當(dāng)?shù)馁N現(xiàn)率進行貼現(xiàn)并求和，便可得到債券的理論價格。[多選題]35.開放式基金的非交易過戶主要包括()。A.捐贈B.繼承C.投資人需要將自己的開放式基金贖回D.司法強制執(zhí)行正確答案：ABD參考解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購.贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機構(gòu)認可的其他情況下的非交易過戶。[多選題]36.按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可分為()。A.利率期權(quán)B.貨幣期權(quán)C.股權(quán)類期權(quán)D.金融期貨合約期權(quán)正確答案：ABCD參考解析：按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán).利率期權(quán).貨幣期權(quán).金融期貨合約期權(quán).互換期權(quán)等。[多選題]37.關(guān)于私募基金投資運作的要求，說法正確的是()。A.私募基金投資活動應(yīng)遵循\"利益共享.風(fēng)險共擔(dān)\"原則，嚴(yán)禁使用基金財產(chǎn)從事借(存)貸.明股實債等非私募基金投資活動，但可以從事?lián)；顒覤.允許私募基金以股權(quán)投資為目的，為被投企業(yè)提供短期借款.擔(dān)保，借款或者擔(dān)保余額不得超過該私募基金實繳金額的20%C.除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管D.私募基金管理人.私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策.交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年正確答案：BCD參考解析：選項A錯誤，選項B正確，私募基金投資活動應(yīng)遵循\"利益共享.風(fēng)險共擔(dān)\"原則，嚴(yán)禁使用基金財產(chǎn)從事借(存)貸.擔(dān)保.明股實債等非私募基金投資活動。但遵從商業(yè)慣例，允許私募基金以股權(quán)投資為目的，為被投企業(yè)提供短期借款.擔(dān)保，借款或者擔(dān)保余額不得超過該私募基金實繳金額的20%。選項C正確，除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管?；鸷贤s定私募基金不進行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制。選項D正確，私募基金管理人.私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策.交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。[多選題]38.科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系可以總結(jié)為“1+2+6+N”。其中“2”指的是中國證監(jiān)會發(fā)布的()。A.《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法(試行)》B.《科創(chuàng)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法(試行)》C.《科創(chuàng)板股票上市委員會管理辦法》D.《科技創(chuàng)新咨詢委員會工作規(guī)則》正確答案：AB參考解析：“2”是指中國證監(jiān)會發(fā)布的《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法（試行)》和《科創(chuàng)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行)》。[多選題]39.投資者投資優(yōu)先股的好處在于()。A.優(yōu)先股股息固定，有債券特性，優(yōu)先股股東可以要求無法支付股息的公司進入破產(chǎn)程序，保護自己的權(quán)益B.優(yōu)先股優(yōu)先于普通股分配公司利潤和剩余財產(chǎn)，而投資風(fēng)險相對較小，為一種較安全的投資對象C.優(yōu)先股股息固定，投資者投資優(yōu)先股收入穩(wěn)定，可以作中長線投資D.優(yōu)先股因收入穩(wěn)定，二級市場價格波動小，風(fēng)險較低，優(yōu)先股的股息收益—般會高于普通股的投資收益正確答案：BC參考解析：選項A錯誤，優(yōu)先股股東不可以要求無法支付股息的公司進入破產(chǎn)程序，不能向人民法院提出企業(yè)重整.和解或者破產(chǎn)清算申請。選項D錯誤，持有優(yōu)先股并不總是有利的，比如，在公司經(jīng)營有方.盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股的股息收益可能會大大低于普通股。[多選題]40.指數(shù)基金的說法正確的有()。A.管理費較低B.交易費較低C.有效降低非系統(tǒng)性風(fēng)險D.力圖復(fù)制指數(shù)表現(xiàn)正確答案：ABCD參考解析：被動型基金通常又被稱為“指數(shù)基金”，是指以特定指數(shù)作為跟蹤對象，力圖復(fù)制指數(shù)表現(xiàn)的一類基金。指數(shù)基金的優(yōu)勢是管理費.交易費較低，同時可以有效降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。[判斷題]1.中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行”銀行的銀行“職能。A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：“銀行的銀行”是指中央銀行與商業(yè)銀行之間帶有管理和被管理性質(zhì)的特殊關(guān)系，它只與商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來，并不與企業(yè)和個人發(fā)生直接的信用關(guān)系。中央銀行面向銀行等金融機構(gòu)提供的服務(wù)包括：集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金；作為商業(yè)銀行的最后貸款人；組織全國商業(yè)銀行之間的清算。[判斷題]2.金融市場中供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價格，這體現(xiàn)了金融市場價格發(fā)現(xiàn)的功能。A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：金融市場中供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價格，價格反過來又為潛在的市場參與者提供了信號，引導(dǎo)資金在不同金融資產(chǎn)之間配置，達成供需平衡，這也被稱為價格發(fā)現(xiàn)過程。[判斷題]3.銀行間同業(yè)拆借市場.商業(yè)票據(jù)市場.短期國庫券市場.大額可轉(zhuǎn)讓存單市場.股票市場等屬于貨幣市場金融工具。A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：貨幣市場，是指所交易金融資產(chǎn)到期期限在一年以內(nèi)的金融市場，例如銀行間同業(yè)拆借市場.商業(yè)票據(jù)市場.短期國庫券市場.大額可轉(zhuǎn)讓存單市場等【沒有股票市場】。這些金融資產(chǎn)具有比較強的“貨幣性”，主要解決市場參與者短期性的資金周轉(zhuǎn)和余額調(diào)劑問題，因此，這些市場被稱為貨幣市場。[判斷題]4.15世紀(jì)中葉，隨著資本主義經(jīng)濟的發(fā)展，所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)相分離的生產(chǎn)經(jīng)營方式----股份公司出現(xiàn)。A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：16世紀(jì)中葉，隨著資本主義經(jīng)濟的發(fā)展，所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)相分離的生產(chǎn)經(jīng)營方式——股份公司出現(xiàn)。[判斷題]5.根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，理事會是會員制證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)。A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：會員制交易所的最高權(quán)力機構(gòu)是會員大會。[判斷題]6.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會成立于1974年，是國際清算銀行的一個正式機構(gòu)。A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會簡稱“巴塞爾委員會”，是由美國.英國.法國.德國.意大利.日本.荷蘭.加拿大.比利時.瑞典10國的中央銀行于1974年底共同成立的，作為國際清算銀行的一個正式機構(gòu)，以各國中央銀行官員和銀行監(jiān)管部門為代表，總部設(shè)在瑞士的巴塞爾。[判斷題]7.在我國金融中介體系中，信托機構(gòu)屬于投資中介體系。A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：目前，我國已經(jīng)形成了多層次的金融中介機構(gòu)體系，擁有以中央銀行為主導(dǎo).國有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行.城市商業(yè)銀行.農(nóng)村商業(yè)銀行.跨國銀行.農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機構(gòu)體系；擁有以證券公司.期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介.信托機構(gòu)為輔的多元化投資中介體系；擁有人壽保險公司.財產(chǎn)保險公司.再保險公司以及提供多種多樣保險服務(wù)的保險中介體系。[判斷題]8.場外交易市場掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低，只能采用做市商模式。A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：場外交易市場的特征：(1)掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進行要求。(2)信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松。(3)交易制度通常采用做市商制度。[判斷題]9.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)設(shè)立伊始分設(shè)創(chuàng)新層.基礎(chǔ)層.精選層，符合不同標(biāo)準(zhǔn)的掛牌公司分別納入創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層管理。A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)設(shè)立伊始分設(shè)創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層【沒有精選層】，符合不同標(biāo)準(zhǔn)的掛牌公司分別納入創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層管理。[判斷題]10.貨幣政策的傳導(dǎo)機制的一般過程是：貨幣政策工具一中介目標(biāo)一操作目標(biāo)一最終目標(biāo)。A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：貨幣政策的傳導(dǎo)機制，是指中央銀行以貨幣政策手段，使用貨幣政策工具，來調(diào)整和影響經(jīng)濟中的相關(guān)經(jīng)濟變量，并通過一定渠道實現(xiàn)既定的經(jīng)濟目標(biāo)的過程與作用機理。貨幣政策的傳導(dǎo)機制的一般過程是：貨幣政策工具一操作目標(biāo)一中介目標(biāo)一最終目標(biāo)，也就是中央銀行通過貨幣政策工具的運作，影響商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的活動，進而影響貨幣供應(yīng)量，最終影響宏觀經(jīng)濟指標(biāo)。[判斷題]11.科創(chuàng)板的五套上市標(biāo)準(zhǔn)中，包括”收入+凈利潤+現(xiàn)金流“的上市標(biāo)準(zhǔn)。A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：科創(chuàng)板5套上市標(biāo)準(zhǔn)：【無”收入+凈利潤+現(xiàn)金流“標(biāo)準(zhǔn)】第一套上市標(biāo)準(zhǔn)為“市值+凈利潤+收入”標(biāo)準(zhǔn)：預(yù)計市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤均為正且累計凈利潤不低于人民幣5000萬元，或者預(yù)計市值不低于人民幣10億元，最近一年凈利潤為正且營業(yè)收入不低于人民幣1億元；第二套上市標(biāo)準(zhǔn)為“市值+收入+研發(fā)投入”標(biāo)準(zhǔn)：預(yù)計市值不低于人民幣15億元，最近一年營業(yè)收入不低于人民幣2億元，且最近三年研發(fā)投入合計占最近三年營業(yè)收入的比例不低于15%；第三套上市標(biāo)準(zhǔn)為“市值+收入+現(xiàn)金流”標(biāo)準(zhǔn)：預(yù)計市值不低于人民幣20億元，最近一年營業(yè)收入不低于人民幣3億元，且最近三年經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計不低于人民幣1億元；第四套上市標(biāo)準(zhǔn)為“市值+收入”標(biāo)準(zhǔn)：預(yù)計市值不低于人民幣30億元，且最近一年營業(yè)收入不低于人民幣3億元；第五套上市標(biāo)準(zhǔn)為“市值+優(yōu)勢”標(biāo)準(zhǔn)：預(yù)計市值不低于人民幣40億元，主要業(yè)務(wù)或產(chǎn)品需經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，市場空間大，目前已取得階段性成果。醫(yī)藥行業(yè)企業(yè)需至少有一項核心產(chǎn)品獲準(zhǔn)開展二期臨床試驗，其他符合科創(chuàng)板定位的企業(yè)需具備明顯的技術(shù)優(yōu)勢并滿足相應(yīng)條件。。[判斷題]12.中央銀行發(fā)行的基礎(chǔ)貨幣，是指社會流通中的現(xiàn)金，不包括銀行體系中作為準(zhǔn)備金的存款。A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：中央銀行發(fā)行的基礎(chǔ)貨幣，包括社會流通中的現(xiàn)金和銀行體系中作為準(zhǔn)備金的存款。[判斷題]13.創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場。A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場。創(chuàng)業(yè)板市場是不同于主板市場的獨特的資本市場，具有前瞻性.高風(fēng)險.監(jiān)管要求嚴(yán)格以及明顯的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的特點。[判斷題]14.證券服務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶委托文件.資料等，保存期限不得少于20年。A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：證券服務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶委托文件，核查和驗證資料，工作底稿以及與質(zhì)量控制.內(nèi)部管理.業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的信息和資料，任何人不得泄露.隱匿.偽造.篡改或者毀損。上述信息和資料的保存期限不得少于10年，自業(yè)務(wù)委托結(jié)束之日起算。未按照規(guī)定保存有關(guān)文件和資料的，或泄露.隱匿.偽造.篡改.毀損有關(guān)文件和資料的，須承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。[判斷題]15.根據(jù)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式有向原股東配售股份.向不特定對象公開募集股份.發(fā)行可交換公司債券.非公開發(fā)行股票。A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：根據(jù)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式有向原股東配售股份.向不特定對象公開募集股份.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券【不是可交換公司債券】.非公開發(fā)行股票。[判斷題]16.證券公司通過其自營證券賬戶.融券專用證券賬戶和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細賬戶合計持有一家上市公司股票及其權(quán)益的數(shù)量或者其增減變動達到規(guī)定的比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行信息報告.披露或者要約收購義務(wù)。A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：證券公司通過其自營證券賬戶.融券專用證券賬戶和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細賬戶合計持有一家上市公司股票及其權(quán)益的數(shù)量或者其增減變動達到規(guī)定的比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行信息報告.披露或者要約收購義務(wù)。有一致行動人的，一致行動人與證券公司持有的股票及其權(quán)益的數(shù)量合并計算。[判斷題]17.國外學(xué)者認為股價變動要比經(jīng)濟景氣循環(huán)早4～6個月。A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：國外學(xué)者認為股價變動要比經(jīng)濟景氣循環(huán)早4～6個月。這是因為股票價格是對未來收入的預(yù)期，所以先于經(jīng)濟周期的變動而變動。因此，股票價格水平成為經(jīng)濟周期變動的靈敏信號或稱為“先導(dǎo)性指標(biāo)”。[判斷題]18.資本公積金轉(zhuǎn)增股本以后，股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份比例和發(fā)行在外的股份總數(shù)均發(fā)生變化。A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：資本公積金轉(zhuǎn)增股本以后，股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份比例均未發(fā)生變化，唯一的變動是發(fā)行在外的股份總數(shù)增加了。[判斷題]19.穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：股利政策是關(guān)于股份公司是否發(fā)放股利.發(fā)放多少股利以及何時發(fā)放股利等方面的制度與政策，所涉及的主要是股份公司對其收益進行分配還是留存以用于再投資的策略問題。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。[判斷題]20.柜臺委托必須由委托人親自到證券營業(yè)部交易柜臺填寫委托單。A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。[判斷題]21.目前，交易所債券市場已成為我國債券市場的主體部分。A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：經(jīng)過近幾年的迅速發(fā)展，銀行間債券市場目前已成為我國債券市場的主體部分。[判斷題]22.在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應(yīng)向證監(jiān)會等窗口單位遞交債券發(fā)行申請。A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應(yīng)向財政部【不是證監(jiān)會】等窗口單位遞交債券發(fā)行申請，由窗口單位會同中國人民銀行.國家發(fā)改委.中國證監(jiān)會等部門審核后，報國務(wù)院同意。[判斷題]23.國際債券的計價貨幣一般以美元.英鎊.歐元.日元和瑞士法郎為主。A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：國際債券在國際市場上發(fā)行，因此，其計價貨幣往往是國際通用貨幣，一般以美元.英鎊.歐元.日元和瑞士法郎為主。這樣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。[判斷題]24.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷。A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷。[判斷題]25.基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為公允價值變動損益計入當(dāng)期損益。A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：公允價值變動損益是指基金持有的采用公允價值模式計量的交易性金融資產(chǎn).交易性金融負債等公允價值變動形成的應(yīng)計入當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對基金資產(chǎn)按公允價值估值時予以確認。[判斷題]26.私募證券投資基金運行期間，單只私募證券投資基金管理規(guī)模金額達到5000萬元以上的信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在5個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：單只私募證券投資基金管理規(guī)模金額達到5000萬元以上的，應(yīng)當(dāng)持續(xù)在每月結(jié)束之日起5個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。[判斷題]27.封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅。A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90％。基金分配后，基金份額凈值不得低于面值。封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅。[判斷題]28.金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金