銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評估整改報(bào)告

銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評估整改報(bào)告為進(jìn)一步提高外匯管理水平，維護(hù)金融體系穩(wěn)定，在經(jīng)過公開征求意見后，根據(jù)外匯管理規(guī)定變化和調(diào)整情況，國家外匯管理局１０月１４日對外發(fā)布了《銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評估內(nèi)容》?！对u估內(nèi)容》自２０２１年銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評估年度開始執(zhí)行。按照慣例，銀行的年度外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評估是從當(dāng)年的１０月１日至此年的９月３０日。２０１９年，外匯局將對銀行執(zhí)行的外匯管理規(guī)定情況考核轉(zhuǎn)變?yōu)閷︺y行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評估，并每年會(huì)調(diào)整評分標(biāo)準(zhǔn)。今年５月，外匯局修訂起草了《銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評估內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)（征求意見稿）》。根據(jù)新規(guī)，銀行總行最終評估得分＝合規(guī)經(jīng)營評估指標(biāo)得分×（１００－本期評估最終確定的審慎經(jīng)營評估指標(biāo)分值）％＋審慎經(jīng)營評估指標(biāo)得分。其中，合規(guī)經(jīng)營評估是從國際收支、經(jīng)常項(xiàng)目、資本項(xiàng)目、管理檢查、科技管理、內(nèi)控評價(jià)６個(gè)方面進(jìn)行評估。審慎經(jīng)營評估的對象為各家銀行的總行，包括了常規(guī)穩(wěn)健性指標(biāo)和非常規(guī)平衡性指標(biāo)。具體來說，國際收支的考核指標(biāo)包括了銀行結(jié)售匯及銀行卡管理情況、國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)情況以及銀行內(nèi)部績效考核指標(biāo)設(shè)置情況三個(gè)方面。經(jīng)常項(xiàng)目則涵蓋了５個(gè)方面：政策宣傳、傳導(dǎo)和執(zhí)行情況；貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)辦理情況；服務(wù)貿(mào)易、初次收入、二次收入外匯業(yè)務(wù)辦理情況；個(gè)人外匯業(yè)務(wù)及外幣現(xiàn)鈔存取、攜帶相關(guān)業(yè)務(wù)辦理情況；保險(xiǎn)公司、支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)辦理情況。資本項(xiàng)目的評估則涵蓋了６個(gè)方面：全口徑跨境融資宏觀審慎政策執(zhí)行情況；證券投資外匯業(yè)務(wù)辦理情況；直接投資項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)辦理情況；外債和跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)辦理情況；跨國公司外匯業(yè)務(wù)辦理情況；資本項(xiàng)目數(shù)據(jù)申報(bào)情況。檢查管理則涵蓋了現(xiàn)場檢查違規(guī)及違規(guī)整改落實(shí)情況和外匯反洗錢規(guī)定執(zhí)行情況。審慎經(jīng)營評估中，常規(guī)穩(wěn)健性指標(biāo)包括離岸轉(zhuǎn)手買賣收支偏離度、銀行９０天以上貿(mào)易融資比重、內(nèi)保外貸履約率、外匯套保比率、外匯流動(dòng)性覆蓋率和外匯凈穩(wěn)定資金比例，其中最后一項(xiàng)指標(biāo)暫不啟用；非常規(guī)平衡性指標(biāo)則包括