17第十七章工程項目風(fēng)險管理

同學(xué)們下午好！1/29/2024第一節(jié)風(fēng)險管理概述第二節(jié)風(fēng)險識別第三節(jié)風(fēng)險評價

第四節(jié)風(fēng)險應(yīng)對計劃和風(fēng)險控制第十七章工程項目風(fēng)險管理1/29/2024第一節(jié)風(fēng)險管理概述

一、風(fēng)險的概念及其發(fā)生過程二、工程項目風(fēng)險及其特征 三、工程項目風(fēng)險管理及其特征 四、全面風(fēng)險管理 五、工程項目風(fēng)險管理的主要工作★1/29/2024第一節(jié)風(fēng)險管理概述

一、風(fēng)險的概念及其發(fā)生過程 1、風(fēng)險的概念

※風(fēng)險是遭受損失、傷害、不利或毀滅的可能性。

※風(fēng)險是對被保險人的權(quán)益產(chǎn)生不利影響的意外事故發(fā)生的可能性。

※風(fēng)險是指工程項目實(shí)施過程中，事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素。歸納：1）風(fēng)險是一種不確定性； 2）風(fēng)險是一種消極的不良后果（損失）。1/29/2024第一節(jié)風(fēng)險管理概述

一、風(fēng)險的概念及其發(fā)生過程 1、風(fēng)險的概念

風(fēng)險：指損失發(fā)生的不確定性。 它是不利事件或損失發(fā)生概率及其后果的函數(shù)， 用數(shù)學(xué)公式表示為：R=f（P,C），0＜P＜1確定性：擁有完備信息，即概率P=1；不確定性—風(fēng)險：擁有不完備信息；完全不確定性：完全沒有信息，P=0。1/29/2024第一節(jié)風(fēng)險管理概述

一、風(fēng)險的概念及其發(fā)生過程 1、風(fēng)險的概念

風(fēng)險：指損失發(fā)生的不確定性。

——風(fēng)險與機(jī)會共存！

機(jī)會：對目標(biāo)有正面/積極的影響

>>1/29/2024第一節(jié)風(fēng)險管理概述

一、風(fēng)險的概念及其發(fā)生過程

2、風(fēng)險發(fā)生的過程：風(fēng)險因素是指能產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件或因素，是風(fēng)險事件發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內(nèi)在或間接原因。

風(fēng)險事件是指造成損失的偶發(fā)事件，是造成損失的外在原因或直接原因。

風(fēng)險影響/損失：風(fēng)險事件對項目目標(biāo)造成的偏離。直接損失；間接損失，包括額外費(fèi)用損失、收入損失和責(zé)任損失風(fēng)險因素風(fēng)險事件風(fēng)險影響實(shí)際與預(yù)期的差異風(fēng)險發(fā)生1/29/2024第一節(jié)風(fēng)險管理概述

一、風(fēng)險的概念及其發(fā)生過程

2、風(fēng)險發(fā)生的過程：風(fēng)險因素是指能產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件或因素，是風(fēng)險事件發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內(nèi)在或間接原因。

風(fēng)險事件是指造成損失的偶發(fā)事件，是造成損失的外在原因或直接原因。

風(fēng)險影響/損失：風(fēng)險事件對項目目標(biāo)造成的偏離。風(fēng)險因素風(fēng)險事件風(fēng)險影響實(shí)際與預(yù)期的差異風(fēng)險發(fā)生例如：雪天路很滑，導(dǎo)致發(fā)生車禍，造成人員傷亡。Back1/29/2024第一節(jié)風(fēng)險管理概述 二、工程項目風(fēng)險及其特征

1、工程項目風(fēng)險：在工程項目的生命周期內(nèi)可能發(fā)生的，影響工程項目目標(biāo)（費(fèi)用、進(jìn)度、質(zhì)量和安全等）實(shí)現(xiàn)的可能性。 工程項目所面臨的典型風(fēng)險有：（1）在設(shè)計階段未能按時獲得總體規(guī)劃、詳細(xì)規(guī)劃或建筑物規(guī)范/法規(guī)所要求的批準(zhǔn)；（2）未能按規(guī)定的設(shè)計和建設(shè)工期完成；（3）未預(yù)料到的不利地質(zhì)條件導(dǎo)致項目延誤；（4）異常的惡劣氣候?qū)е马椖垦诱`；1/29/2024第一節(jié)風(fēng)險管理概述 二、工程項目風(fēng)險及其特征

1、工程項目風(fēng)險：在工程項目的生命周期內(nèi)可能發(fā)生的，影響工程項目目標(biāo)（費(fèi)用、進(jìn)度、質(zhì)量和安全等）實(shí)現(xiàn)的可能性。 工程項目所面臨的典型風(fēng)險有：（5）工人罷工；（6）未預(yù)料到的人工費(fèi)和材料價格上漲；（7）現(xiàn)場操作事故導(dǎo)致人員受傷；（8）操作工藝低劣導(dǎo)致結(jié)構(gòu)存在潛在的缺陷；（9）不可抗力（洪水、地震等）>>1/29/2024第一節(jié)風(fēng)險管理概述 二、工程項目風(fēng)險及其特征

2、現(xiàn)代工程項目風(fēng)險產(chǎn)生的原因：（1）現(xiàn)代工程項目具有規(guī)模大、技術(shù)新穎、結(jié)構(gòu)復(fù)雜、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)高、持續(xù)時間長等特點(diǎn)。（2）工程的參加單位和協(xié)調(diào)單位多，關(guān)系復(fù)雜；（3）工程實(shí)施時間長涉及面廣,受外界環(huán)境影響大;（4）科技含量高，管理工作難度大；（5）市場競爭又要求項目在短期內(nèi)完成；1/29/2024第一節(jié)風(fēng)險管理概述

一、風(fēng)險的概念及其發(fā)生過程

2、現(xiàn)代工程項目風(fēng)險產(chǎn)生的原因：（6）新的融資方式、承包方式和管理模式不斷出現(xiàn)，使工程項目相關(guān)者關(guān)系及運(yùn)作程序更加復(fù)雜；（7）項目所需資源（資金、承包商、技術(shù)、材料和設(shè)備、咨詢服務(wù)等）的國際化也增加了項目的風(fēng)險；（8）項目管理必須服從企業(yè)戰(zhàn)略，滿足用戶和相關(guān)者的需求。（受到項目參與各方的影響）>>1/29/2024第一節(jié)風(fēng)險管理概述

二、工程項目風(fēng)險及其特征

2、工程項目風(fēng)險的特征：1、普遍性；2、多樣性；3、全局性；4、規(guī)律性（可管理性）。 要有風(fēng)險意識、重視風(fēng)險、對風(fēng)險進(jìn)行全面的控制！Back1/29/2024第一節(jié)風(fēng)險管理概述

三、工程項目風(fēng)險管理及其特點(diǎn)

工程項目風(fēng)險管理是以全體項目利益相關(guān)者為主體，通過采取有效措施確保項目風(fēng)險處于受控狀態(tài)，從而保證項目目標(biāo)能夠?qū)崿F(xiàn)的工作過程。 （1）要與特定工程相結(jié)合。 （2）需要大量的工程信息和類似工程的歷史信息 （3）很大程度上依賴于管理者的經(jīng)驗(yàn)及過去工程的經(jīng)歷，以及對環(huán)境的了解程度和對繃簧的熟悉程度。 （4）屬于一種高層次的綜合性管理工作 （5）風(fēng)險管理的目的不是消滅風(fēng)險，而是在于有準(zhǔn)備的、理性的進(jìn)行項目實(shí)施、減少風(fēng)險的損失。Back1/29/2024第一節(jié)風(fēng)險管理概述

四、全面風(fēng)險管理 全面風(fēng)險管理是用系統(tǒng)的、動態(tài)的方法進(jìn)行風(fēng)險控制，以減少項目過程中的不確定性。1、全過程的風(fēng)險管理；2、全部風(fēng)險的管理；3、全方位的管理；4、全面的組織措施。Back1/29/2024第一節(jié)風(fēng)險管理概述

五、工程項目風(fēng)險管理的主要工作★

項目風(fēng)險管理是對風(fēng)險進(jìn)行識別、分析和應(yīng)對的系統(tǒng)的過程。 1、風(fēng)險管理計劃編制； 2、風(fēng)險識別； 3、風(fēng)險分析； 4、制定風(fēng)險應(yīng)對措施和應(yīng)對計劃； 5、在實(shí)施中進(jìn)行風(fēng)險控制。Back1/29/2024Back1/29/2024第二節(jié)風(fēng)險因素識別風(fēng)險因素的識別是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。

風(fēng)險因素識別就是對項目中的各種潛在風(fēng)險根源或不確定性因素，按其產(chǎn)生的背景、原因、表現(xiàn)和特點(diǎn)進(jìn)行定義、鑒別，查明它們是否會對本項目造成威脅，后果有多大，并對所查明的風(fēng)險進(jìn)行科學(xué)的分類。

它是基于對項目系統(tǒng)風(fēng)險的基本認(rèn)識上的，通常首先羅列對整個工程建設(shè)有影響的風(fēng)險因素，然后再逐一對自己項目范圍有重大影響的風(fēng)險。 采用結(jié)構(gòu)化的分析方法進(jìn)行多角度、多方面分析！1/29/2024第二節(jié)風(fēng)險識別

一、項目環(huán)境要素的風(fēng)險 二、項目技術(shù)系統(tǒng)的風(fēng)險 三、項目范圍和系統(tǒng)結(jié)構(gòu)的風(fēng)險 四、項目的行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險 五、管理過程的風(fēng)險 六、項目目標(biāo)的風(fēng)險 七、各類風(fēng)險的內(nèi)部聯(lián)系Back

一、項目環(huán)境要素的風(fēng)險 二、項目技術(shù)系統(tǒng)的風(fēng)險 三、項目范圍和系統(tǒng)結(jié)構(gòu)的風(fēng)險 四、項目的行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險 五、管理過程的風(fēng)險 六、項目目標(biāo)的風(fēng)險 七、各類風(fēng)險的內(nèi)部聯(lián)系1/29/2024第二節(jié)風(fēng)險識別

一、項目環(huán)境要素的風(fēng)險

1、政治風(fēng)險； 2、法律風(fēng)險； 3、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險； 4、自然風(fēng)險； 5、社會風(fēng)險。

Back1/29/2024第二節(jié)風(fēng)險識別

二、項目技術(shù)系統(tǒng)的風(fēng)險 1、設(shè)計存在缺陷；2、合同簽訂失誤；3、項目的生產(chǎn)工藝、流程存在問題； 4、施工工藝有問題。Back1/29/2024第二節(jié)風(fēng)險識別

三、項目范圍和系統(tǒng)結(jié)構(gòu)的風(fēng)險

1、項目范圍的不確定性；2、由于結(jié)構(gòu)分解不合適，導(dǎo)致各項目單元或工作包中出現(xiàn)技術(shù)問題或資源消耗的增加。Back1/29/2024第二節(jié)風(fēng)險識別

四、項目的行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險 1、業(yè)主和投資者；2、承包商； 3、項目管理公司；4、運(yùn)營單位； 5、其它主體，如政府、周邊組織、中介機(jī)構(gòu)等。Back1/29/2024第二節(jié)風(fēng)險識別

五、管理過程的風(fēng)險 1、高層戰(zhàn)略風(fēng)險；2、環(huán)境調(diào)查和預(yù)測的風(fēng)險；3、決策風(fēng)險；4、項目策劃風(fēng)險；5、技術(shù)設(shè)計風(fēng)險；6、計劃風(fēng)險； 7、實(shí)施控制中的風(fēng)險；8、運(yùn)營管理風(fēng)險。Back1/29/2024第二節(jié)風(fēng)險識別

六、項目目標(biāo)的風(fēng)險 1、工期風(fēng)險； 2、費(fèi)用風(fēng)險； 3、質(zhì)量風(fēng)險； 4、生產(chǎn)能力風(fēng)險； 5、市場風(fēng)險；6、信譽(yù)風(fēng)險； 7、人身傷亡、安全、健康以及工程或設(shè)備的損壞； 8、法律責(zé)任； 9、對環(huán)境和對項目的可持續(xù)發(fā)展的影響和損害。Back1/29/2024第二節(jié)風(fēng)險識別

七、各類風(fēng)險的內(nèi)部聯(lián)系 風(fēng)險之間常常是有聯(lián)系的，有些風(fēng)險是根源型的，有些風(fēng)險是結(jié)果型。上述幾類風(fēng)險存在如下關(guān)系：行為主體風(fēng)險實(shí)施過程風(fēng)險管理過程風(fēng)險技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險目標(biāo)風(fēng)險環(huán)境風(fēng)險Back圖12－1各類風(fēng)險之間的關(guān)系有的風(fēng)險是相克的，其作用可以相互抵消1/29/2024第三節(jié)風(fēng)險評價

一、風(fēng)險評價的內(nèi)容和過程二、風(fēng)險評價方法三、風(fēng)險分析說明表1/29/2024第三節(jié)風(fēng)險評價

一、風(fēng)險評價的內(nèi)容和過程★

風(fēng)險評價是對風(fēng)險的規(guī)律性進(jìn)行研究和量化分析。1、風(fēng)險存在和發(fā)生的時間分析。2、風(fēng)險的影響和損失分析（風(fēng)險發(fā)生-正常狀態(tài)下的工期、成本值）。3、風(fēng)險發(fā)生的可能性分析（概率）。4、風(fēng)險級別（ABC分類法） （風(fēng)險位能——風(fēng)險期望值RW=損失RH×發(fā)生概率EW）。5、風(fēng)險的起因和可控制性(人對風(fēng)險影響的可能性)分析Back1/29/2024第二節(jié)風(fēng)險識別圖12－2工程活動受風(fēng)險干擾后的影響被風(fēng)險影響的活動風(fēng)險發(fā)生Back1/29/2024第三節(jié)風(fēng)險評價

二、風(fēng)險評價方法 1、列舉法（知識庫/經(jīng)驗(yàn)庫）；2、專家經(jīng)驗(yàn)法； 3、決策樹方法； 4、風(fēng)險相關(guān)性評價；5、風(fēng)險狀態(tài)圖。1/29/2024檢查表法系統(tǒng)分解法流程圖法SWOT法因果分析圖專家訪談法問卷調(diào)查法頭腦風(fēng)暴法德爾斐法情景分析法故障樹分析外推法層次分析法決策樹法風(fēng)險識別蒙特卡羅模擬CIM模型影響圖分析法VERT模糊數(shù)學(xué)法灰色系統(tǒng)理論效用理論敏感性分析概率分析期望值法決策樹法PERT定性分析定量分析方差與變異系數(shù)分析法風(fēng)險值法主觀評分法強(qiáng)制評分法概率與影響矩陣Back1/29/2024（1）組有代表性的專家小組（4~8人）。 （2）通過專家會議對風(fēng)險進(jìn)行界定、量化。（向所有專家提供工程相關(guān)材料） （3）定義風(fēng)險因素及結(jié)構(gòu)，作為討論的基礎(chǔ)。 （4）風(fēng)險評價。（5）統(tǒng)計整理專家意見，得到評價結(jié)果。Back專家經(jīng)驗(yàn)法1/29/2024第三節(jié)風(fēng)險評價

三、風(fēng)險分析說明表 風(fēng)險分析結(jié)果必須用文字、表格進(jìn)行說明，形成風(fēng)險分析報告。 表的內(nèi)容可以按照分析的對象進(jìn)行編制，也可以按風(fēng)險的結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析研究,如表12-1和表12-2所示。1/29/2024第三節(jié)風(fēng)險評價表12－1以工作包作為對象的風(fēng)險分析說明表工作包號風(fēng)險名稱風(fēng)險會產(chǎn)生的影響原因損失工期費(fèi)用可性能損失期望預(yù)防措施評價等級A、B、C表12－2按風(fēng)險結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析說明表工作編號風(fēng)險名稱風(fēng)險的影響范圍導(dǎo)致發(fā)生的邊界條件損失工期費(fèi)用可性能損失期望預(yù)防措施評價等級A、B、CBack1/29/2024第四節(jié)風(fēng)險應(yīng)對計劃和風(fēng)險控制

風(fēng)險應(yīng)對計劃是研究和確定消除、減小或轉(zhuǎn)移風(fēng)險的方法。一、風(fēng)險應(yīng)對策略二、風(fēng)險的分配三、風(fēng)險應(yīng)對措施四、工程實(shí)施中的風(fēng)險控制1/29/2024第四節(jié)風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險控制

一、風(fēng)險應(yīng)對策略 1、風(fēng)險規(guī)避； 2、風(fēng)險減輕/風(fēng)險控制； 3、風(fēng)險自擔(dān)； 4、風(fēng)險轉(zhuǎn)移； 5、風(fēng)險共擔(dān)。Back1/29/2024 風(fēng)險規(guī)避：考慮到某項目的風(fēng)險及其所致?lián)p失都很大時，主動放棄或中止該項目以避免與該項目相聯(lián)系的風(fēng)險及其所致?lián)p失。風(fēng)險規(guī)避的具體方法有終止法、工程法、程序法和教育法等。優(yōu)點(diǎn)：徹底地消除風(fēng)險影響。局限性：①規(guī)避風(fēng)險會喪失機(jī)會或阻礙創(chuàng)新；②完全避免風(fēng)險，往往要停掉項目，不現(xiàn)實(shí)。適用：某風(fēng)險的概率和損失很高；應(yīng)用風(fēng)險管理方法的成本超過了產(chǎn)生的效益。第四節(jié)風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險控制1/29/2024 風(fēng)險減輕/風(fēng)險控制：采取一定的措施降低風(fēng)險發(fā)生的可能性、減少風(fēng)險損失、分散風(fēng)險和采取一定的后備措施等。不能從根本上消除風(fēng)險。第四節(jié)風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險控制1/29/2024 風(fēng)險自擔(dān)：準(zhǔn)備自己承擔(dān)風(fēng)險產(chǎn)生的損失。適用：處理風(fēng)險的成本大于承擔(dān)風(fēng)險所付出的代價；造成的損失項目可以安全承擔(dān)；風(fēng)險應(yīng)對的其他方法不可行；沒有識別出風(fēng)險錯過了采取積極措施處置的時機(jī)。主動保留和被動保留局限性：①可能面臨更大的風(fēng)險；②以充分掌握該風(fēng)險事件的信息為前提。第四節(jié)風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險控制1/29/2024 風(fēng)險轉(zhuǎn)移：借用合同或協(xié)議，在風(fēng)險事件發(fā)生時將損失的一部分或全部轉(zhuǎn)移到有相互經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系的另一方。分保險和非保險兩種方式。非保險方式有：工程聯(lián)合投標(biāo)、工程擔(dān)保或履約保證、工程分包、選擇工程合同的計價方式、利用合同條件的擬定或變更等。局限性：①非保險轉(zhuǎn)移受到國家法律和標(biāo)準(zhǔn)化合同文本限制；②有一定的盲目性。第四節(jié)風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險控制1/29/2024保險和擔(dān)保 在我國，工程擔(dān)保和工程保險市場并沒有發(fā)展起來，這是因?yàn)椋喝狈ο鄳?yīng)的法律、法規(guī)作保障。我國工程概算中不含工程擔(dān)保與工程保險費(fèi)用。我國現(xiàn)行的法規(guī)對保費(fèi)究竟由誰來支付沒有明確的規(guī)定，現(xiàn)行會計制度也沒有將擔(dān)保和保險的費(fèi)用支付列入投資預(yù)算中，導(dǎo)致企業(yè)帳實(shí)不符，困擾著承包商的正常會計活動。我國有關(guān)法規(guī)沒有實(shí)行工程擔(dān)保和工程保險的強(qiáng)制性規(guī)定。1/29/2024第四節(jié)風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險控制

二、風(fēng)險的分配工程項目風(fēng)險必須在項目參加者之間進(jìn)行分配。每個參加者都必須有一定的風(fēng)險責(zé)任。風(fēng)險分配通常在任務(wù)書、責(zé)任書、合同、招標(biāo)文件等中定義，在起草這些文件的時候都應(yīng)對風(fēng)險作出預(yù)計、定義和分配。1/29/2024第四節(jié)風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險控制 要想讓一方承擔(dān)風(fēng)險，應(yīng)具備相應(yīng)的條件：能有效的控制導(dǎo)致風(fēng)險的事件，該風(fēng)險在其控制范圍內(nèi)；能通過一些手段轉(zhuǎn)移風(fēng)險；一旦風(fēng)險發(fā)生，能有效的處理；享有管理該風(fēng)險所取得的大部分經(jīng)濟(jì)利益；能夠通過風(fēng)險責(zé)任發(fā)揮其在計劃、工程控制中的積極性和創(chuàng)造性；風(fēng)險的損失由于他的作用而減少。Back1/29/2024第四節(jié)風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險控制 風(fēng)險分配的基本原則： 1、從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方的積極性。 2、體現(xiàn)公平合理，責(zé)權(quán)利平衡。（l）風(fēng)險責(zé)任和權(quán)力應(yīng)是平衡的。（2）風(fēng)險與機(jī)會對等。（3）承擔(dān)的可能性和合理性。3、符合工程項目的慣例,符合通常的處理方法。1/29/2024第四節(jié)風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險控制總結(jié)——要想讓一方承擔(dān)風(fēng)險，應(yīng)具備相應(yīng)的條件：能有效的控制導(dǎo)致風(fēng)險的事件，該風(fēng)險在其控制范圍內(nèi)；能通過一些手段轉(zhuǎn)移風(fēng)險；一旦風(fēng)險發(fā)生，能有效的處理；享有管理該風(fēng)險所取得的大部分經(jīng)濟(jì)利益；能夠通過風(fēng)險責(zé)任發(fā)揮其在計劃、工程控制中的積極性和創(chuàng)造性；風(fēng)險的損失由于他的作用而減少。Back1/29/2024第四節(jié)風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險控制Back代建項目風(fēng)險的分配原則和結(jié)果1/29/2024第四節(jié)風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險控制

三、風(fēng)險應(yīng)對措施 1、回避風(fēng)險大的項目,選擇風(fēng)險小或適中的項目; 2、技術(shù)措施; 3、組織措施; 4、保險; 5、要求對方提供擔(dān)保;6、風(fēng)險準(zhǔn)備金; 7、采取合作方式共同承擔(dān)風(fēng)險。 Back1/29/2024運(yùn)用風(fēng)險準(zhǔn)備金存在的問題：1）風(fēng)險發(fā)生的隨機(jī)性；2）風(fēng)險如果沒有發(fā)生，風(fēng)險準(zhǔn)備金則造成浪費(fèi)；3）如果風(fēng)險發(fā)生，風(fēng)險準(zhǔn)備金又不足以彌補(bǔ)損失；4）準(zhǔn)備金的多少是一個管理決策，既要考慮理論值（損失期望），又要考慮項目邊界條件和項目狀態(tài)5）風(fēng)險準(zhǔn)備金會降低報價競爭力。Back1/29/2024第四節(jié)風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險控制

四、工程實(shí)施中的風(fēng)險控制 1、風(fēng)險