中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行改革發(fā)展主要情況課件

中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行改革發(fā)展主要情況ReformandDevelopmentofAgriculturalDevelopmentBankofChina2011年4月1中國(guó)的農(nóng)業(yè)政策性銀行

——1994年成立，直屬?lài)?guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)的政策性金融機(jī)構(gòu)多方位、寬領(lǐng)域支農(nóng)階段主要辦理糧棉油收儲(chǔ)貸款，農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款，農(nóng)業(yè)綜合開(kāi)發(fā)貸款，新農(nóng)村建設(shè)貸款，縣域城鎮(zhèn)建設(shè)貸款，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)貸款，農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)貸款，農(nóng)業(yè)科技貸款，農(nóng)村流通體系建設(shè)貸款，農(nóng)業(yè)小企業(yè)貸款，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料貸款等業(yè)務(wù)2004年至今主要辦理糧棉油肉糖等農(nóng)產(chǎn)品的國(guó)家專(zhuān)項(xiàng)儲(chǔ)備貸款，糧棉油肉等農(nóng)產(chǎn)品收購(gòu)貸款及糧油調(diào)銷(xiāo)、批發(fā)貸款，政策性糧棉油加工企業(yè)貸款，扶貧貸款，老少邊窮地區(qū)發(fā)展經(jīng)濟(jì)貸款，貧困縣縣辦工業(yè)貸款，農(nóng)業(yè)綜合開(kāi)發(fā)貸款及其他財(cái)政貼息的農(nóng)業(yè)貸款，小型農(nóng)、林、牧、水利基本建設(shè)和技術(shù)改造貸款等業(yè)務(wù)1994年至1998年建行初期階段1998年至2004年專(zhuān)司糧棉油收購(gòu)信貸資金供應(yīng)和管理工作,主要辦理糧棉油收購(gòu)貸款、儲(chǔ)備貸款、調(diào)銷(xiāo)貸款等業(yè)務(wù)收購(gòu)資金封閉管理階段2縣級(jí)支行（1618個(gè)）截止2010年末，在崗員工50786人，各類(lèi)機(jī)構(gòu)2159個(gè)。地(市)分行營(yíng)業(yè)部(176個(gè))地（市）分行（303個(gè)）省、自治區(qū)、直轄市分行營(yíng)業(yè)部（30個(gè)）省、自治區(qū)、直轄市分行（30個(gè)）總行營(yíng)業(yè)部（1個(gè)）總行機(jī)構(gòu)人員32004—2010年：跨越發(fā)展時(shí)期農(nóng)發(fā)行發(fā)生了歷史性變遷◆打造現(xiàn)代農(nóng)業(yè)政策性銀行◆建設(shè)新農(nóng)村的銀行抓改革求發(fā)展強(qiáng)管理促和諧謀戰(zhàn)略定規(guī)劃支農(nóng)作用日益凸顯內(nèi)部活力顯著增強(qiáng)整體實(shí)力大幅提升隊(duì)伍面貌煥然一新4主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)發(fā)生根本性變化132%775%66%16.02個(gè)百分點(diǎn)63個(gè)百分點(diǎn)740%5農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)貸款，余額3110億元，占19%，主要包括農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)和加工企業(yè)貸款、農(nóng)業(yè)科技貸款、農(nóng)業(yè)小企業(yè)貸款、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料貸款等農(nóng)業(yè)農(nóng)村中長(zhǎng)期貸款，余額4707億元，占28%，主要包括農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款、農(nóng)業(yè)綜合開(kāi)發(fā)貸款、新農(nóng)村建設(shè)貸款，縣域城鎮(zhèn)建設(shè)貸款、農(nóng)村流通體系建設(shè)貸款等糧棉油收儲(chǔ)貸款8892億元，占53%。主要包括收購(gòu)貸款、儲(chǔ)備貸款、調(diào)銷(xiāo)貸款等支農(nóng)作用日益凸顯

——形成“一體兩翼”多方位、寬領(lǐng)域支農(nóng)格局6歷年投放收儲(chǔ)信貸資金及支持收儲(chǔ)糧棉油情況支農(nóng)作用日益凸顯

——為維護(hù)國(guó)家糧食安全和糧棉市場(chǎng)穩(wěn)定、保護(hù)農(nóng)民利益發(fā)揮了重要作用注：糧食產(chǎn)量按自然年度統(tǒng)計(jì)

棉花產(chǎn)量按棉花年度統(tǒng)計(jì)7支農(nóng)作用日益凸顯

——促進(jìn)農(nóng)業(yè)農(nóng)村生產(chǎn)生活條件改善8支農(nóng)作用日益凸顯

——促進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)水平和農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)效益提高9支農(nóng)作用日益凸顯

——國(guó)際業(yè)務(wù)快速發(fā)展2010年外部評(píng)級(jí)結(jié)果2010年項(xiàng)目評(píng)級(jí)公司中國(guó)主權(quán)評(píng)級(jí)中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行評(píng)級(jí)穆迪惠譽(yù)標(biāo)普A3A+AA-A3A+AA-10堅(jiān)持市場(chǎng)方式籌措信貸支農(nóng)資金，截止2010年末，累計(jì)市場(chǎng)發(fā)債1.5萬(wàn)多億元，全部投入農(nóng)業(yè)農(nóng)村領(lǐng)域。堅(jiān)持執(zhí)行人民銀行基準(zhǔn)利率，初步估算，截止2010年末共讓利于農(nóng)超過(guò)1000億元。支農(nóng)作用日益凸顯

——成為引導(dǎo)社會(huì)資金回流農(nóng)業(yè)農(nóng)村的重要載體11內(nèi)部活力顯著增強(qiáng)

——初步建立了現(xiàn)代銀行框架體系組織體系和三項(xiàng)制度改革科技支撐體系建設(shè)內(nèi)控機(jī)制改革企業(yè)文化建設(shè)職能定位及發(fā)展戰(zhàn)略經(jīng)營(yíng)機(jī)制改革內(nèi)部改革全面推進(jìn)12扶持“三農(nóng)的銀行中央政府的銀行現(xiàn)代金融企業(yè)職能定位現(xiàn)代金融企業(yè)扶持“三農(nóng)”的銀行忠實(shí)體現(xiàn)政府支農(nóng)意圖,以國(guó)家信用為基礎(chǔ),大量籌措歸集支農(nóng)資金,主要承擔(dān)政府主導(dǎo)的農(nóng)業(yè)農(nóng)村金融業(yè)務(wù),按現(xiàn)代銀行的體制機(jī)制運(yùn)作,成為政府強(qiáng)農(nóng)惠農(nóng)的有效金融工具,引導(dǎo)社會(huì)資金回流農(nóng)村的重要載體,農(nóng)村金融的骨干和支柱中央政府的銀行內(nèi)部活力顯著增強(qiáng)

——進(jìn)一步明確職能定位13內(nèi)部活力顯著增強(qiáng)

——經(jīng)營(yíng)機(jī)制日益完善信貸計(jì)劃、財(cái)務(wù)費(fèi)用、工資總額與績(jī)效考評(píng)結(jié)果掛鉤的資源分配機(jī)制以七項(xiàng)指標(biāo)為主的績(jī)效考評(píng)體系經(jīng)營(yíng)機(jī)制改革市場(chǎng)化籌資機(jī)制政策性業(yè)務(wù)和商業(yè)性業(yè)務(wù)分類(lèi)管理不良貸款余額下降率不良貸款率資產(chǎn)利潤(rùn)率成本收入比人均利潤(rùn)人均存款人均中間業(yè)務(wù)收入七項(xiàng)指標(biāo)14完善貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和考核制度，建立不良貸款清收的激勵(lì)約束建立一級(jí)法人垂直管理的內(nèi)審體制，實(shí)行內(nèi)審特派制度建立和完善問(wèn)責(zé)制建立貸前調(diào)查評(píng)估、貸中審查審議、貸后監(jiān)測(cè)清收三個(gè)中心設(shè)立信貸獨(dú)立審查官，實(shí)行關(guān)鍵崗位輪崗和強(qiáng)制休假實(shí)行財(cái)會(huì)主管委派制、縣級(jí)支行報(bào)賬制和綜合柜員制建立信貸、財(cái)會(huì)等管理制度體系，實(shí)行審貸分離、前后臺(tái)制約完善授權(quán)管理,實(shí)行差異授權(quán)，上收縣級(jí)支行貸款審批權(quán)內(nèi)控機(jī)制改革內(nèi)部活力顯著增強(qiáng)

——內(nèi)控機(jī)制逐步健全15加強(qiáng)信息化建設(shè)形成總行數(shù)據(jù)中心、北京同城災(zāi)備中心和珠海IT基地“兩地三中心”災(zāi)備格局開(kāi)發(fā)應(yīng)用牡丹金山卡，發(fā)展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)自主開(kāi)發(fā)運(yùn)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)全行數(shù)據(jù)大集中開(kāi)發(fā)應(yīng)用數(shù)據(jù)交換平臺(tái)、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)集中管理系統(tǒng)、綜合報(bào)表平臺(tái)、人力資源管理等管理系統(tǒng)積極與工商銀行合作，引進(jìn)開(kāi)發(fā)CM2006信貸管理系統(tǒng)內(nèi)部活力顯著增強(qiáng)

——建立全新的科技支撐體系16組織體系改革設(shè)立貸款審查、財(cái)務(wù)審查、信貸資產(chǎn)保全、內(nèi)部監(jiān)督四個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)整合總、省、地、縣四級(jí)行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，前后臺(tái)機(jī)構(gòu)分設(shè)建立分支機(jī)構(gòu)動(dòng)態(tài)管理機(jī)制打造二級(jí)分行經(jīng)營(yíng)管理基礎(chǔ)平臺(tái)：貸款營(yíng)銷(xiāo)評(píng)估平臺(tái)、貸款審查審議平臺(tái)、風(fēng)險(xiǎn)案件管控平臺(tái)、資源配置考核平臺(tái)、員工隊(duì)伍建設(shè)平臺(tái)強(qiáng)化縣級(jí)支行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)職能在未設(shè)機(jī)構(gòu)的縣（市）設(shè)立了400多個(gè)客戶(hù)服務(wù)組內(nèi)部活力顯著增強(qiáng)

——形成分工合理、有效制衡、精簡(jiǎn)高效的組織架構(gòu)17干部人事領(lǐng)導(dǎo)干部年度民主測(cè)評(píng)，中層干部、專(zhuān)業(yè)技術(shù)骨干競(jìng)聘上崗，總行部門(mén)副職競(jìng)爭(zhēng)省級(jí)分行副職，二級(jí)分行副職和縣級(jí)支行正副職競(jìng)爭(zhēng)上崗，建立業(yè)務(wù)崗位管理制度

勞動(dòng)用工建立市場(chǎng)化用工機(jī)制實(shí)行全員聘用合同制管理

收入分配建立全行統(tǒng)一的薪酬制度，實(shí)行崗位績(jī)效考核干部人事勞動(dòng)用工收入分配三項(xiàng)制度改革內(nèi)部活力顯著增強(qiáng)

——初步實(shí)現(xiàn)干部能上能下、員工能進(jìn)能出、收入能增能減18文化建設(shè)

核心理念宣傳語(yǔ)視覺(jué)形象識(shí)別系統(tǒng)至誠(chéng)服務(wù)有效發(fā)展以人為本構(gòu)建和諧專(zhuān)業(yè)文化行為文化中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行建設(shè)新農(nóng)村的銀行企業(yè)文化建設(shè)內(nèi)部活力顯著增強(qiáng)

——“建設(shè)新農(nóng)村的銀行”品牌形象和社會(huì)美譽(yù)度顯著提升19實(shí)現(xiàn)了發(fā)展的速度、結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、效益相統(tǒng)一速度、結(jié)構(gòu)質(zhì)量效益經(jīng)營(yíng)效益持續(xù)大幅增長(zhǎng)可持續(xù)發(fā)展能力顯著增強(qiáng)不良貸款連年“雙降”信貸資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步提高貸款投放成倍增長(zhǎng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化整體實(shí)力大幅提升

——實(shí)現(xiàn)由主要依靠財(cái)政補(bǔ)貼向具有較強(qiáng)內(nèi)生性可持續(xù)發(fā)展能力的轉(zhuǎn)變20整體實(shí)力大幅提升

——形成以市場(chǎng)化為主的多元籌資格局21整體實(shí)力大幅提升

——不良貸款余額及占比明顯下降22整體實(shí)力大幅提升

——經(jīng)營(yíng)效益持續(xù)增長(zhǎng)23和諧銀行建設(shè)堅(jiān)持從嚴(yán)治行，狠抓反腐倡廉工作，建立巡視制度，制定違規(guī)違紀(jì)處理辦法和經(jīng)濟(jì)處罰辦法，推進(jìn)“四無(wú)”創(chuàng)建活動(dòng)深入開(kāi)展學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)活動(dòng)、保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)實(shí)施人才強(qiáng)行戰(zhàn)略，建立專(zhuān)業(yè)人才庫(kù)開(kāi)展全方位、大規(guī)模、多層次的現(xiàn)代銀行知識(shí)和操作技能培訓(xùn)選好配強(qiáng)各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)班子，班子結(jié)構(gòu)明顯改善，治行理政能力進(jìn)一步提高隊(duì)伍面貌煥然一新

——形成“風(fēng)正、氣順、心齊、勁足、績(jī)優(yōu)”的良好局面24農(nóng)發(fā)行將認(rèn)真貫徹落實(shí)黨和國(guó)家大政方針，以科學(xué)發(fā)展為主題，以加快轉(zhuǎn)變發(fā)展方式為主線(xiàn)，圍繞保障國(guó)家糧食安全和主要農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)穩(wěn)定、支持農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)兩大重點(diǎn)任務(wù)，完善金融服務(wù)，調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，嚴(yán)控經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，深化體制改革，全面提升素質(zhì)，構(gòu)建和諧銀行，扎實(shí)推進(jìn)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)政策性銀行建設(shè)，為支持農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展做出新的更大貢獻(xiàn)“十二五”時(shí)期：全力譜寫(xiě)改革發(fā)展新篇章25建設(shè)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)政策性銀行取得決定性進(jìn)展，在農(nóng)村金融中的骨干和支柱作用牢固確立——總體目標(biāo)主要目標(biāo)業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展信貸規(guī)模年均增長(zhǎng)12%-15%外部配套改革逐步到位，治理機(jī)制更加規(guī)范，組織體系更加科學(xué)，內(nèi)部管理更加精細(xì)，內(nèi)控機(jī)制更加嚴(yán)密，激勵(lì)約束更加有力體制機(jī)制不斷健全政策性職能不斷強(qiáng)化貫徹落實(shí)國(guó)家主要農(nóng)產(chǎn)品宏觀(guān)調(diào)控政策更加有力有效支持農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化和社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)更加有力有效促進(jìn)國(guó)家實(shí)施區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略更加有力有效引導(dǎo)資金回流農(nóng)業(yè)農(nóng)村作用更加突出資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善期末不良貸款率降到2%以下經(jīng)營(yíng)績(jī)效顯著提高經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)年均增長(zhǎng)15%科技支撐能力明顯增強(qiáng)“四個(gè)平臺(tái)”進(jìn)一步夯實(shí)，響應(yīng)快速化、產(chǎn)品多元化、服務(wù)個(gè)性化、渠道網(wǎng)絡(luò)化、決策智能化全面推進(jìn)，信息化整體水平接近國(guó)內(nèi)同業(yè)先進(jìn)水平和諧銀行建設(shè)扎實(shí)推進(jìn)黨建工作不斷加強(qiáng)、隊(duì)伍素質(zhì)明顯提高，員工收入穩(wěn)步增長(zhǎng)；企業(yè)文化建設(shè)深入推進(jìn)，依法治行和民主管理不斷深化，“風(fēng)正、氣順、心齊、勁足、績(jī)優(yōu)”的局面進(jìn)一步鞏固和發(fā)展26加快業(yè)務(wù)有效發(fā)展著力發(fā)展以支持新農(nóng)村建設(shè)和水利建設(shè)為重點(diǎn)的農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)，打造支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)主導(dǎo)銀行品牌著力發(fā)展以糧棉油收儲(chǔ)、加工、流通為重點(diǎn)的全產(chǎn)業(yè)鏈信貸業(yè)務(wù)，打造支持糧棉油全產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展主導(dǎo)銀行品牌貸款業(yè)務(wù)：實(shí)施“兩輪驅(qū)動(dòng)”發(fā)展戰(zhàn)略客戶(hù)發(fā)展戰(zhàn)略產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新國(guó)際業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)金融服務(wù)27進(jìn)一步完善經(jīng)營(yíng)機(jī)制完善資金計(jì)劃?rùn)C(jī)制，建立分類(lèi)計(jì)劃管理模式、貸款利率定價(jià)機(jī)制，加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債流動(dòng)性管理。構(gòu)建以市場(chǎng)發(fā)債融資為主體、組織存款為補(bǔ)充、國(guó)內(nèi)融資與國(guó)際融資相結(jié)合的多元化資金籌措機(jī)制完善財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理機(jī)制，探索建立矩陣式全面預(yù)算管理體系、標(biāo)準(zhǔn)成本制度，優(yōu)化激勵(lì)機(jī)制和經(jīng)營(yíng)資源分配機(jī)制完善科技支撐體系，加強(qiáng)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)平臺(tái)、內(nèi)部管理平臺(tái)、決策支持平臺(tái)、信息技術(shù)基礎(chǔ)平臺(tái)建設(shè)經(jīng)營(yíng)管理加強(qiáng)信貸管理，進(jìn)一步強(qiáng)化信貸政策的指導(dǎo)作用，完善信貸制度，優(yōu)化辦貸流程，健全信貸風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、控制和監(jiān)測(cè)手段，促進(jìn)信貸資源優(yōu)化配置，保證信貸資產(chǎn)安全高效運(yùn)營(yíng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、制度和流程，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告和處置機(jī)制，實(shí)施信貸資產(chǎn)十二級(jí)分類(lèi)，創(chuàng)新資產(chǎn)保全方式及貸款擔(dān)保管理制度，推行不良貸款余額和比率的“雙控”管理和評(píng)價(jià)28著力打造政治上靠得住、工作上有本事、作風(fēng)上過(guò)得硬的干部員工隊(duì)伍進(jìn)一步加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)，大力選拔年輕干部加強(qiáng)培訓(xùn)工作，加快實(shí)施“3512”重點(diǎn)人才培養(yǎng)工程完善業(yè)績(jī)主導(dǎo)、激勵(lì)有效、約束有力的人力資源管理機(jī)