銀行業(yè)違法違規(guī)案件通報(bào)制度范本

第頁共頁銀行業(yè)違法違規(guī)案件通報(bào)制度范本第一章總則第一條為加強(qiáng)銀行業(yè)違法違規(guī)案件的監(jiān)管和處罰力度，保護(hù)銀行業(yè)的正常經(jīng)營秩序，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本制度。第二條本制度適用于全國范圍內(nèi)注冊在中國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。第三條銀行業(yè)違法違規(guī)案件通報(bào)制度旨在及時(shí)通報(bào)銀行業(yè)違法違規(guī)行為的情況，并對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行追責(zé)及懲罰，以維護(hù)銀行業(yè)的良好形象和市場秩序。第二章違法違規(guī)案件的通報(bào)范圍第四條違法違規(guī)案件通報(bào)包括但不限于以下幾種情況：（一）未按規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)，造成重大風(fēng)險(xiǎn)的；（二）擅自調(diào)用客戶資金或非法占用客戶存款的；（三）泄露客戶隱私信息的；（四）違反銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，未按規(guī)定履行報(bào)告、備案或?qū)徟绦虻?；（五）違反資金運(yùn)作管理規(guī)定，擅自進(jìn)行投資或者通過非法途徑獲取投資收益的；（六）違反銀行保險(xiǎn)法規(guī)定，未按規(guī)定轉(zhuǎn)移或挪用保險(xiǎn)基金的；（七）違反資金借貸管理規(guī)定，高風(fēng)險(xiǎn)借貸或辦理高風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保的；（八）違反反洗錢法規(guī)定，涉嫌洗錢犯罪的；（九）其他違反銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)定、嚴(yán)重?fù)p害銀行業(yè)信譽(yù)或市場秩序的情況。第三章違法違規(guī)案件的通報(bào)程序第五條任何單位或個(gè)人有權(quán)向地方銀行業(yè)監(jiān)督管理部門舉報(bào)銀行業(yè)違法違規(guī)案件。第六條地方銀行業(yè)監(jiān)督管理部門接到舉報(bào)后，應(yīng)立即進(jìn)行初步調(diào)查核實(shí)，并將調(diào)查情況報(bào)送上級(jí)主管部門備案。第七條上級(jí)主管部門根據(jù)情況決定是否對案件進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查，情況嚴(yán)重的應(yīng)立即啟動(dòng)調(diào)查程序。第八條上級(jí)主管部門在調(diào)查結(jié)束后，應(yīng)組織編制《銀行業(yè)違法違規(guī)案件通報(bào)報(bào)告》，并將報(bào)告報(bào)送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案。第九條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)根據(jù)報(bào)告情況，決定是否對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處罰，并將處罰結(jié)果通報(bào)全國范圍內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。第四章違法違規(guī)案件的通報(bào)內(nèi)容第十條違法違規(guī)案件的通報(bào)內(nèi)容包括但不限于以下幾個(gè)方面：（一）違法違規(guī)行為的具體事實(shí)；（二）相關(guān)責(zé)任人的姓名、職務(wù)；（三）對責(zé)任人的處罰決定；（四）采取的其他監(jiān)管措施。第五章違法違規(guī)案件的后果第十一條銀行業(yè)違法違規(guī)案件通報(bào)后，相關(guān)責(zé)任人將受到相應(yīng)的處罰，包括但不限于口頭警告、書面警告、罰款等。第十二條銀行業(yè)違法違規(guī)案件通報(bào)后，受到處罰的責(zé)任人在一定期限內(nèi)不得擔(dān)任任何金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理職務(wù)。第十三條銀行業(yè)違法違規(guī)案件通報(bào)后，相關(guān)責(zé)任人可能面臨法律追究和民事賠償?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)。第六章附則第十四條對于特別嚴(yán)重的違法違規(guī)案件，主管部門