銀行客戶經理工作總結及自評3篇

第第頁銀行客戶經理工作總結及自評3篇

銀行客戶經理工作總結及自評篇1

20**年我作為客戶經理，主要負責ＸＸ高速馬路項目的貸款管理和信貸營銷，回顧這已過去的一年，為實現(xiàn)早投入、早見效的營銷目標，我總是積極發(fā)揮自己的主觀能動性，始終講究一個"勤'字,像一棵小草在自己的工作崗位上悄悄無聞，踏踏實實地工作著。經過我們的不懈努力，ＸＸ高速馬路項目自20**年11月份開工以來，截止今年11月底，公司在我行項目貸款余額為17000萬元，比年初凈增9000萬元，存款余額為1819萬元〔日均存款達4878萬元〕，實現(xiàn)了項目營銷的初步成功，詳細工作總結如下：

一、積極努力搞營銷，鍥而不舍抓存款ＸＸ高速馬路項目是各家銀行貸款營銷的重點，由于該貸款的營銷，有利于穩(wěn)定并增加銀行存款，實現(xiàn)銀企雙贏；有利于提高銀行信貸資產質量、優(yōu)化信貸結構、加快進展步伐；也有利于提高銀行整體競爭實力。

因此，各家銀行非常重視，通過各種營銷方式，積極與ＸＸ公司聯(lián)系，要求增加ＸＸ公司貸款投入。我部在20**年取得8000萬元貸款營銷后，今年依據(jù)ＸＸ項目進展狀況和公司資金運用計劃，實時抓住鍥機，積極與ＸＸ公司聯(lián)系，通過不懈的努力工作，在激烈競爭的狀況下，向ＸＸ公司發(fā)放項目貸款9000萬元，既滿意了公司資金需求，又實現(xiàn)了我行貸款早投入，早見效的雙贏目標，也為我行實現(xiàn)經營目標，提高經營效益打下了堅實的基礎。主要表現(xiàn)為：1、行長掛帥，全面出擊。為抓住營銷機遇，實現(xiàn)實時投入，行長親自掛帥并到ＸＸ公司進行公關，采納多種方式與業(yè)主商榷、座談，用我們的誠意和優(yōu)質的服務贏得ＸＸ公司的理解與支持。2、客戶經理全身心投入，全方位服務。我常常深入企業(yè)，了解并掌控ＸＸ項目的工程進展狀況、資本金到位狀況及公司的資金需求狀況，實時與ＸＸ公司溝通，依據(jù)我行貸款申報審批要求上報貸款核準審批材料，適時進行貸款投入。3、留住存款，就是留住效益。ＸＸ公司目前尚在建設期，無營運收入，公司存款主要是項目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多的爭取存款，我們在ＸＸ縣無工行營業(yè)機構的不利狀況下，常常放棄休息時間，經過很多次的同ＸＸ公司協(xié)商，公司多次從其他銀行轉入我行資金共計8600多萬元。同時，為了能夠穩(wěn)住存款，在ＸＸ公司每次支付工程款時，盡量要求公司先從其他行支付，以最大限度的保留我行存款。

二、積極收集資料，搞好貸后管理

ＸＸ高速馬路項目是我行信貸營銷大戶，貸款發(fā)放后，為保證我行信貸資產安全，我對貸后管理特別重視，并積極加強對貸款進行管理。

詳細為：

1、依據(jù)貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續(xù)。目前，我已收集到項目科研報告、初步設計、項目批復、環(huán)保批復及開工報告等貸款所需的全部資料，為我行貸款安全提供了保障。

2、督促企業(yè)按借款用途專款專用，將借款資金用于ＸＸ高速馬路建設。目前，我部已建立ＸＸ公司貸款資金運用臺帳，對每筆資金運用狀況進行登記，并同ＸＸ公司協(xié)商全都，我行貸款在工行系統(tǒng)內封閉運用。

3、常常深入施工現(xiàn)場了解施工進度，依據(jù)施工進度用款，保證資金按計劃、按進度用在工程項目上。

4、實時做好貸后檢查工作，并對貸后資料實時入檔管理。開工一年來，我多次深入施工現(xiàn)場進行檢查，并形成貸后檢查材料8份，特別檢查材料2份，大戶分析材料4份，各種狀況調查材料7份及報表資料上報假設干份等，為保證我行貸款安全和領導決策提供了依據(jù)。

銀行客戶經理工作總結及自評篇2

一份耕耘一份收獲，對我來說20*是播種的季節(jié)，這一年要克服許多困難來證明自己。銀行工作并沒有想象的那么簡約，要掌控的也不僅僅是業(yè)務。我們要把自己當做諸葛亮，每個行業(yè)都需要"略懂'。因此這一年是充盈且勞碌著奮斗的一年。

今年工作平分成兩個階段，對我來說也是重要的分水嶺。6月30日之前的半年，也是承前啟后的6個月，和去年一樣悄悄耕種著自己的一畝三分地，每天重復著焦灼繁瑣的業(yè)務。交行一年半的柜面工作，像是個緊箍咒，牢牢緊拴著我們一舉一動。人是被逼出來的，一點不假，再奇葩的壞小子也會接收良性改造。業(yè)務越辦越嫻熟，技能越練越快速，服務越做越規(guī)范，半年時間雖有過失但在戰(zhàn)友們的盡心援助下未出差錯，日均業(yè)務量也保持。

上半年對我是個深刻反省的過程，由于自己服務的松懈，連續(xù)幾月的監(jiān)控檢查扣分給支行造成了不好的影響，深表愧疚。這個階段由心態(tài)涌現(xiàn)了較大改變導致：高橋商圈營銷活動的開展，為我的首次客戶經理競聘摩拳擦掌。全心全力的預備，占盡天時地利人和，都認為志在必得，卻反被聰慧誤，最終事與愿違。感謝在我最低谷時候，鼓舞批判教育我的良師益友，認清環(huán)境認清自己。我沒有放棄，調整心態(tài)，振作精神，戒驕戒躁，重新回到起點。

下半年，伴隨著女兒的誕生，幸運也因此而降臨。感謝行長室和戰(zhàn)友們的支持，讓我邁出了準客戶經理的第一步。人民東路支行受了傷，底子薄，許多業(yè)務沒做過，或很久沒開展。分行業(yè)務更新快，體系流程越來越成熟，要求更加嚴格，操作越來越規(guī)范。從無系統(tǒng)到有系統(tǒng)，從紙質到掃描，從額度松到額度緊等等，對客戶經理的綜合素養(yǎng)有了更高要求，我將接受更大的挑戰(zhàn)。

7月份是焦灼的高橋商圈營銷，走街串巷，挨家挨戶，再熱的天一天也要拜見4，5家。8月后開始著手樓盤授信與按揭，先后調研上報*、*、*、*樓盤授信項目。緊接著是焦灼的按揭面簽、上報及放款工作。同時維護好*、*、*、*等支行重點公司戶。還有許多的時間跟隨行長們一起走客戶，學業(yè)務，長見識。

汗水和收獲是對等的，通過半年的努力。勝利授信商圈客戶*戶，放款*萬。總共辦理家易通*臺，沃德卡*張，交銀卡*張，信用卡*余張。樓盤授信上報*戶，面簽*戶，審批*戶，放款*戶。營銷對私存款增長*余萬元，對公純存款新增*萬，辦對公理財*萬。對公新開戶*戶，對公機構戶*戶，對公網(wǎng)銀動戶*戶，對公有效戶*戶，基本完成支行考核指標。

后半年的工作基本都是第一次。半路出家的我由于業(yè)務生疏，四處碰壁，摔了不少大小跟頭，吸取了許多閱歷和教訓。為了不拖后腿，趕上進度，常常加班加點，對支行安排的任務嚴格要求自己按質按量完成。特別感謝行長們的細心照看和耐煩栽培，現(xiàn)在的我一些業(yè)務基本可以獨擋一面。由衷感謝戰(zhàn)友們對我工作的全力幫助和鼎力幫扶，是你們讓我的工作更加效率更加完滿更加快樂。往后還需要大家一如既往的支持厚愛，我的成長離不開你們。

寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來，20*的磨練，20*的翱翔?，F(xiàn)在的我離優(yōu)秀的要求還有較大差距，有許多業(yè)務沒有接觸或沒有掌控。明年需更全面的熟識業(yè)務，更努力的做出業(yè)績。雖如今人艱不拆，但我堅信這是一個能夠提升自我實現(xiàn)抱負的平臺，繼續(xù)保持正能量，決不放棄治療，明年肯定碩果滿載!

銀行客戶經理工作總結及自評篇3

客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到"三勤'，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權屬文秘寫作網(wǎng)，放上鼠標根據(jù)提示查看文秘寫作網(wǎng)更多資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕獲到了信息，實時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了"開門紅'，為全行的增存工作打下了良好的基矗

在服務客戶的過程中，我上心細致，把兄弟情、伙伴意注入工作中，使簡約枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正表達了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，肯定會在驚喜中留下感動;假如客戶在苦惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也肯定會臨時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影雖說事情都很平常、也很簡約，但向陳剛那樣細致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作技能，隨著銀行改革的需要，我的工作技能和綜合素養(yǎng)得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的援助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采用不同的工作方式，努力為客戶提供質的金融服務，用他自己對工作的理解就是"客戶的需求就是我的工作'。開拓思路，勇于創(chuàng)新，制造性的開展工作。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求進展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務進展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地著重討論市場，留意市場動態(tài)，討論市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，討論客戶，通過對客戶的討論從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)