經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)-市場(chǎng)失靈與政府干預(yù)

第一節(jié) 市場(chǎng)失靈與壟斷

第二節(jié) 外部性

第三節(jié) 公共物品

第四節(jié) 信息不對(duì)稱【知識(shí)目標(biāo)】(1)了解市場(chǎng)失靈的概念；(2)熟悉壟斷導(dǎo)致低效率及其反壟斷政策；(3)掌握外部性及其矯正政策；(4)熟悉公共物品導(dǎo)致市場(chǎng)失靈及其矯正方法；(5)掌握信息不對(duì)稱及其應(yīng)對(duì)方法?！炯寄苣繕?biāo)】(1)能夠理解公共產(chǎn)品、外部性、壟斷及信息不對(duì)稱如何導(dǎo)致市場(chǎng)失靈；(2)能夠分析現(xiàn)實(shí)生活中市場(chǎng)失靈的具體原因?！舅刭|(zhì)目標(biāo)】(1)能夠從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度正確認(rèn)識(shí)市場(chǎng)調(diào)節(jié)的不足；(2)提升對(duì)于糾正市場(chǎng)失靈應(yīng)當(dāng)采取的政策干預(yù)的認(rèn)知。第一節(jié) 市場(chǎng)失靈與壟斷一、市場(chǎng)失靈的概念經(jīng)濟(jì)學(xué)中的市場(chǎng)失靈有狹義和廣義之分。狹義的市場(chǎng)失靈是指由于完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)所假定的條件得不到滿足，從而導(dǎo)致市場(chǎng)配置資源的能力不足，市場(chǎng)表現(xiàn)缺乏效率。換句話說，就是實(shí)際市場(chǎng)具有不完全競(jìng)爭(zhēng)性，市場(chǎng)機(jī)制不能充分發(fā)揮作用。廣義的市場(chǎng)失靈則還包括市場(chǎng)機(jī)制在配置資源過程中所出現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)波動(dòng)以及按市場(chǎng)分配原則而導(dǎo)致的收入分配不公平現(xiàn)象。市場(chǎng)失靈的原因是多方面的，包括壟斷、外部性、公共物品和信息不對(duì)稱等。二、壟斷的含義及形成原因壟斷的一般含義是指對(duì)市場(chǎng)的直接控制或操縱。市場(chǎng)存在壟斷的情況下，市場(chǎng)機(jī)制不能完全發(fā)揮作用。壟斷的原因有很多方面，主要包括邊際成本降低、專利造成壟斷和財(cái)政補(bǔ)貼或特許經(jīng)營(yíng)造成壟斷。1.邊際成本降低關(guān)于市場(chǎng)壟斷的形成，一個(gè)很重要的原因是因?yàn)檫呺H成本降低，也就是說，用戶越多、產(chǎn)量越大、成本越低。一個(gè)生產(chǎn)企業(yè)的邊際成本即每增加一單位產(chǎn)品企業(yè)要支付的成本，這個(gè)成本的高低會(huì)直接決定企業(yè)的收益。隨著規(guī)模效應(yīng)發(fā)揮作用，企業(yè)的邊際成本會(huì)不斷減少，直到最后幾乎接近于零。這樣現(xiàn)有的企業(yè)就形成了壟斷，新企業(yè)進(jìn)入就變得十分困難。2.專利造成壟斷專利也可能造成壟斷。目前很多產(chǎn)品的核心技術(shù)都申請(qǐng)了專利。專利一方面保證了技術(shù)開發(fā)者的利益，但另一方面在客觀上也造成了擁有這些專利的企業(yè)在從事生產(chǎn)、銷售活動(dòng)中的獨(dú)有性，從而使其他企業(yè)或新進(jìn)入者無法從事相關(guān)生產(chǎn)活動(dòng)，造成壟斷。3.財(cái)政補(bǔ)貼或特許經(jīng)營(yíng)造成壟斷政府的財(cái)政補(bǔ)貼或者特許經(jīng)營(yíng)也會(huì)造成壟斷。這些特許制度從積極意義上來說，是為了規(guī)范企業(yè)的經(jīng)營(yíng)行為，然而在客觀上由于特許總是掌握在少數(shù)企業(yè)的手中，勢(shì)必會(huì)導(dǎo)致這些企業(yè)在取得特許經(jīng)營(yíng)權(quán)之后，就有其他企業(yè)不具備的優(yōu)勢(shì)，從而導(dǎo)致壟斷。三、壟斷的表現(xiàn)形式壟斷的表現(xiàn)形式有很多，主要包括：(1)濫用市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)地位限制競(jìng)爭(zhēng)。(2)經(jīng)營(yíng)者與經(jīng)營(yíng)者之間以壟斷協(xié)議限制競(jìng)爭(zhēng)。寡頭壟斷行業(yè)的寡頭之間通常會(huì)成立戰(zhàn)略聯(lián)盟，對(duì)產(chǎn)品價(jià)格等達(dá)成協(xié)議，從而使消費(fèi)者無從選擇。(3)行政壟斷限制競(jìng)爭(zhēng)。四、壟斷所造成的危害壟斷會(huì)給整個(gè)社會(huì)帶來危害，其根本原因是壟斷會(huì)導(dǎo)致社會(huì)競(jìng)爭(zhēng)成本增加。壟斷性行業(yè)從事的一般都是與絕大多數(shù)人息息相關(guān)的公共事業(yè)。因?yàn)檫@些行業(yè)滲透到社會(huì)的方方面面，所以這些行業(yè)的服務(wù)價(jià)格的高低便關(guān)系到整個(gè)社會(huì)的成本，而這些行業(yè)的整體效率直接關(guān)系到其他產(chǎn)業(yè)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的能力。上述關(guān)于壟斷情況的分析也適用于壟斷競(jìng)爭(zhēng)或寡頭壟斷等其他非完全競(jìng)爭(zhēng)的情況。實(shí)際上，只要市場(chǎng)不是完全競(jìng)爭(zhēng)的，只要廠商面臨的需求曲線不是一條水平線，而是向右下方傾斜，則企業(yè)的利潤(rùn)最大化原則就是邊際收益等于邊際成本，而不是價(jià)格等于邊際成本。當(dāng)價(jià)格大于邊際成本時(shí)，就出現(xiàn)了低效率的資源配置狀態(tài)。由于達(dá)成協(xié)議的各種困難，潛在的帕累托改進(jìn)難以得到實(shí)現(xiàn)，于是整個(gè)經(jīng)濟(jì)便偏離了帕累托最優(yōu)狀態(tài)，均衡于低效率之中。五、壟斷的矯正措施1.對(duì)一般壟斷的矯正措施政府可以采取行政命令、經(jīng)濟(jì)處罰或者法律制裁手段把原有的壟斷企業(yè)分解成多個(gè)企業(yè)，或者掃除進(jìn)入壟斷行業(yè)障礙的手段和措施來矯正壟斷。如制定并實(shí)施反壟斷法進(jìn)行反壟斷或反壟斷行為。2.對(duì)自然壟斷的矯正措施在具有自然壟斷特性的行業(yè)中，任何低于市場(chǎng)需求量的產(chǎn)量所需要的生產(chǎn)成本都較高，這意味著試圖通過增加競(jìng)爭(zhēng)企業(yè)來消除自然壟斷是不現(xiàn)實(shí)的，這就需要政府采取其他措施來實(shí)施管制。管制的措施主要包括價(jià)格控制、價(jià)格和產(chǎn)量雙重控制、稅收、補(bǔ)貼以及國(guó)家經(jīng)營(yíng)等。一般來說，管制價(jià)格低于壟斷價(jià)格，而產(chǎn)量大于壟斷產(chǎn)量。如果導(dǎo)致企業(yè)虧損，則給予補(bǔ)貼，以便企業(yè)獲取正常利潤(rùn)。如果價(jià)格控制后企業(yè)還能獲取超額利潤(rùn)，那么政府應(yīng)征收一定的特殊稅收，使企業(yè)獲取正常利潤(rùn)，便于收入的公平分配。第二節(jié) 外部性一、外部性的定義及種類外部性是指在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，生產(chǎn)者或消費(fèi)者對(duì)其他生產(chǎn)者或消費(fèi)者帶來的非市場(chǎng)性影響。換句話說，外部性是一個(gè)經(jīng)濟(jì)單位的行為對(duì)另一經(jīng)濟(jì)單位的福利所產(chǎn)生的效果，而這種效果并沒有從貨幣關(guān)系或市場(chǎng)貿(mào)易中反映出來。外部性主要有兩種類型，分別是外部經(jīng)濟(jì)和外部不經(jīng)濟(jì)。1.外部經(jīng)濟(jì)外部經(jīng)濟(jì)是指某個(gè)人(生產(chǎn)者或消費(fèi)者)的一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)能給其他人帶來收益，而其他人卻不必進(jìn)行支付的情況。此時(shí)，這個(gè)人從其活動(dòng)中得到的私人利益就小于該活動(dòng)所帶來的社會(huì)利益。1)生產(chǎn)的外部經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)的外部經(jīng)濟(jì)是指一個(gè)生產(chǎn)者所采取的行為給社會(huì)中其他成員帶來了利益，而該生產(chǎn)者自己卻不能從中得到補(bǔ)償。2)消費(fèi)的外部經(jīng)濟(jì)消費(fèi)的外部經(jīng)濟(jì)是指一個(gè)消費(fèi)者所采取的行為給社會(huì)中其他成員帶來了利益，而該生產(chǎn)者自己卻不能從中得到補(bǔ)償。2.外部不經(jīng)濟(jì)外部不經(jīng)濟(jì)是指某個(gè)人(生產(chǎn)者或消費(fèi)者)的一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)給其他人造成損失，而其他人卻不能得到補(bǔ)償?shù)那闆r。此時(shí)，這個(gè)人為其活動(dòng)所付出的私人成本就小于該活動(dòng)所造成的社會(huì)成本。1)生產(chǎn)的外部不經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)的外部不經(jīng)濟(jì)是指一個(gè)生產(chǎn)者采取的行動(dòng)使社會(huì)中的其他成員付出了代價(jià)卻又未給社會(huì)其他成員以補(bǔ)償。2)消費(fèi)的外部不經(jīng)濟(jì)消費(fèi)的外部不經(jīng)濟(jì)是指一個(gè)消費(fèi)者采取的行動(dòng)使社會(huì)中的其他成員付出了代價(jià)卻又未給社會(huì)其他成員以補(bǔ)償。和生產(chǎn)者造成污染的情況類似，消費(fèi)者也可能造成污染而損害他人利益。上述各種外部性可以說是無處不在、無時(shí)不在。盡管就每一個(gè)單個(gè)生產(chǎn)者或消費(fèi)者來說，他造成的外部經(jīng)濟(jì)或外部不經(jīng)濟(jì)對(duì)整個(gè)社會(huì)也許微不足道，但是，所有這些生產(chǎn)者或消費(fèi)者加總起來所造成的外部經(jīng)濟(jì)或外部不經(jīng)濟(jì)的總的效果將是巨大的。二、外部性對(duì)資源配置的影響為什么外部影響會(huì)導(dǎo)致資源配置的失當(dāng)？一般而言，在存在外部經(jīng)濟(jì)的條件下，私人活動(dòng)的水平常常要低于社會(huì)所要求的最低水平；在存在外部不經(jīng)濟(jì)的情況下，私人活動(dòng)的水平常常要高于社會(huì)所要求的最優(yōu)水平。各種形式的外部影響的存在造成了一個(gè)嚴(yán)重后果：完全競(jìng)爭(zhēng)條件下的資源配置將偏離帕累托最優(yōu)狀態(tài)。換句話說，即使假定整個(gè)經(jīng)濟(jì)仍然是完全競(jìng)爭(zhēng)的，但由于存在著外部影響，整個(gè)經(jīng)濟(jì)的資源配置也不可能達(dá)到帕累托最優(yōu)狀態(tài)?！翱床灰姷氖帧痹谕獠坑绊懨媲笆チ俗饔?。三、外部性的矯正措施1.稅收和補(bǔ)貼政策政府采取稅收和補(bǔ)貼政策迫使企業(yè)考慮外部成本或外部利益，即向施加負(fù)的外部效應(yīng)影響的企業(yè)征收恰好等于外部邊際成本的稅收，而給予產(chǎn)生正的外部效應(yīng)影響的企業(yè)等于外部邊際收益的補(bǔ)貼，以便使得企業(yè)的私人邊際成本與社會(huì)邊際成本相等，從而誘使企業(yè)提供社會(huì)最優(yōu)的產(chǎn)量。稅收和補(bǔ)貼政策對(duì)促使企業(yè)提供社會(huì)最優(yōu)的產(chǎn)量起到直接的作用。但是，這種方法遇到的最大問題是如何準(zhǔn)確地以貨幣的形式衡量外部影響的成本或利益。此外，征稅不可能消除外部損害，因?yàn)槠髽I(yè)的最優(yōu)決策是減少產(chǎn)量而不一定是減少損害。2.企業(yè)合并通過企業(yè)合并，企業(yè)的外部成本被內(nèi)在化，企業(yè)能獲取正的外部效應(yīng)，或者可以消除負(fù)的外部效應(yīng)。例如，上游造紙廠與下游養(yǎng)魚場(chǎng)合并，合并的企業(yè)會(huì)把紙的產(chǎn)量下降到上游造紙廠的邊際收益等于下游養(yǎng)魚場(chǎng)的邊際損失時(shí)為止；一個(gè)占地面積較大的度假村，兼并周圍的服務(wù)企業(yè)后，服務(wù)企業(yè)可因此得到較多的顧客，度假村則因服務(wù)企業(yè)的加盟而改善其整個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境，從而使雙方受益。3.明晰產(chǎn)權(quán)產(chǎn)權(quán)是通過法律界定和維護(hù)的人們對(duì)財(cái)產(chǎn)的權(quán)利。產(chǎn)權(quán)不明確是導(dǎo)致外部性的根本原因?？扑拐J(rèn)為，政府只需界定并保護(hù)產(chǎn)權(quán)就可以，并非一定要用干預(yù)的方法來試圖消除私人收益與社會(huì)收益或私人成本與社會(huì)成本之間的差異。只要產(chǎn)權(quán)是明確的，并可以自由交易或協(xié)商，且交易成本為零，那么無論初始產(chǎn)權(quán)怎樣界定，市場(chǎng)機(jī)制都能使資源實(shí)現(xiàn)合理配置。這就是著名的科斯定理。第三節(jié) 公共物品一、公共物品的定義在提出公共物品的概念之前，不得不先介紹與之相對(duì)的私人物品。私人物品是指具有排他性和競(jìng)爭(zhēng)性的物品。排他性是指只有對(duì)物品支付價(jià)格的人才能夠使用該物品；競(jìng)用性是指如果某人已經(jīng)使用了某個(gè)物品，則其他人就不能再同時(shí)使用該物品。公共物品是與私人物品是相對(duì)的概念，指具有非競(jìng)爭(zhēng)性和非排他性的商品。公共物品具有非排他性和非競(jìng)爭(zhēng)性兩個(gè)特征。非排他性是指一旦某項(xiàng)特定的物品被提供出來，便不太可能排除任何人對(duì)它的消費(fèi)。嚴(yán)格地說，這有三層含義：(1)任何人都不可能不讓其他人消費(fèi)該產(chǎn)品，即使有些人有獨(dú)占消費(fèi)的想法，但在操作中或者技術(shù)方面不可行，或者雖然技術(shù)上可行，但成本卻過高，因而是不值得的。(2)任何人即使不情愿，也無法拒絕對(duì)該產(chǎn)品的消費(fèi)。(3)任何人都可以在相同數(shù)量上，或在相同程度上消費(fèi)該物品。非競(jìng)爭(zhēng)性是指消費(fèi)者對(duì)公共物品的消費(fèi)不會(huì)影響其他消費(fèi)者的消費(fèi)，即存在公共物品的邊際生產(chǎn)成本為零和邊際擁擠成本為零。邊際生產(chǎn)成本為零，指增加一個(gè)消費(fèi)者不會(huì)引起公共物品供給者總成本增加。邊際擁擠成本為零，指增加一個(gè)消費(fèi)者的消費(fèi)不會(huì)影響其他消費(fèi)者的消費(fèi)數(shù)量和質(zhì)量。二、公共物品的分類1.純公共物品純公共物品是指同時(shí)具有非排他性和非競(jìng)爭(zhēng)性的物品，如國(guó)防、公平的收入分配、有效率的政府或制度、環(huán)境保護(hù)、基礎(chǔ)科學(xué)研究，反貧窮措施等。這類物品通常需要由政府提供。2.準(zhǔn)公共物品準(zhǔn)公共物品是指不同時(shí)具有非排他性和非競(jìng)爭(zhēng)性的物品，可分為俱樂部物品和公共資源物品。俱樂部物品，指在消費(fèi)上具有排他性，但不具備競(jìng)爭(zhēng)性。公共資源物品，即在消費(fèi)上具有競(jìng)爭(zhēng)性，但是無法有效地排他。準(zhǔn)公共物品具有擁擠性的特點(diǎn)，即當(dāng)消費(fèi)者的數(shù)目增加到某一個(gè)值后，就會(huì)出現(xiàn)邊際成本為正的情況，即每增加一個(gè)人，將減少原有消費(fèi)者的效用。三、公共物品導(dǎo)致市場(chǎng)失靈及其矯正1.非排他性特征導(dǎo)致市場(chǎng)失靈由于公共物品的非排他性，任何個(gè)人即使在消費(fèi)公共物品時(shí)不付費(fèi)，也能同樣享用，這樣每個(gè)人就有成為“免費(fèi)搭車者”的激勵(lì)。這樣的結(jié)果導(dǎo)致提供公共物品的企業(yè)可能得不到抵補(bǔ)生產(chǎn)成本的收益，長(zhǎng)期看企業(yè)就不會(huì)繼續(xù)提供這種物品，導(dǎo)致供給不足。這種情況下，市場(chǎng)提供的公共物品的數(shù)量通常低于社會(huì)需求的最優(yōu)數(shù)量，出現(xiàn)市場(chǎng)失靈。2.非競(jìng)爭(zhēng)性特征導(dǎo)致市場(chǎng)失靈非競(jìng)爭(zhēng)性是指某人對(duì)某一物品的消費(fèi)并不影響其他人對(duì)該物品的消費(fèi)。當(dāng)人們享受公共物品時(shí)，在不擁擠的條件下，多一人享用，不會(huì)因此而增加成本；少一人享用，也不會(huì)因此而節(jié)約生產(chǎn)成本，即其邊際成本為零。有效的資源配置要求價(jià)格等于邊際成本，邊際成本為零，所以價(jià)格也是零。但提供公共產(chǎn)品是需要成本的，而這種成本卻不能通過市場(chǎng)交易來收回，市場(chǎng)機(jī)制就失去了作用，存在市場(chǎng)失靈。公共物品所具有的上述特征，決定了通過市場(chǎng)機(jī)制提供公共物品的方式不能準(zhǔn)確反映資源的有效配置，從而形成效率損失。由于公共物品存在效率損失，那么公共物品只能由政府來提供。政府應(yīng)當(dāng)在提供這類物品上發(fā)揮基礎(chǔ)性作用，否則就會(huì)出現(xiàn)供給不足的問題。由于企業(yè)提供公共物品的社會(huì)利益超過了私人利益，無法從公共物品的提供中獲得足夠的回報(bào)，所以企業(yè)提供公共物品的激勵(lì)不足，難以達(dá)到社會(huì)最優(yōu)水平，除非政府利用稅收、補(bǔ)貼以及其他形式的干預(yù)手段鼓勵(lì)私人投資，否則公共物品的供應(yīng)將很少。因此，大多數(shù)公共物品不能完全由市場(chǎng)供給，而需要政府直接提供或補(bǔ)貼生產(chǎn)。但在現(xiàn)實(shí)生活中，需要區(qū)分政府供給與政府生產(chǎn)問題，政府可以通過招標(biāo)、制定競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則等方式鼓勵(lì)市場(chǎng)或第三部門提供公共物品，以提高供給效率。第四節(jié) 信息不對(duì)稱一、信息不對(duì)稱的含義信息不對(duì)稱是指參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的當(dāng)事人一方比另一方擁有更多的相關(guān)信息。一般而言，賣方比買方擁有更多關(guān)于交易物品的信息，但相反的情況也可能存在。信息不對(duì)稱也稱不完全信息問題?，F(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中，信息常常是不完全的。在這里，信息不完全不是指絕對(duì)意義上的不完全，即由于認(rèn)識(shí)能力的限制，人們不可能知道在什么時(shí)候、任何地方發(fā)生的或?qū)⒁l(fā)生的任何情況，而且是指“相對(duì)”意義上的不完全，即信息不對(duì)稱。在很多情況下，市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制并不能有效地解決不完全信息問題，從而出現(xiàn)市場(chǎng)失靈。二、信息不對(duì)稱導(dǎo)致的市場(chǎng)低效率1.逆向選擇導(dǎo)致的市場(chǎng)低效率逆向選擇又稱事前機(jī)會(huì)主義，指在簽約之前，信息的非對(duì)稱性已經(jīng)存在，契約的簽訂方利用自身的信息優(yōu)勢(shì)使契約的簽訂更有益于自己。2.道德風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的市場(chǎng)低效率道德風(fēng)險(xiǎn)，指在簽約之后，代理人利用自身擁有而不被委托人觀察到的私人信息，改變簽訂合同前的行為模式，從中獲取更大的預(yù)期收益，與此同時(shí)卻損害了委托人的利益。三、應(yīng)對(duì)信息不對(duì)稱的方法1.市場(chǎng)手段1)信息優(yōu)勢(shì)方的信號(hào)傳遞如果市場(chǎng)上信息優(yōu)勢(shì)方通過某種方式將信號(hào)傳遞給信息劣勢(shì)方，即發(fā)送市場(chǎng)信號(hào)，這有助于消除因信息不對(duì)稱