失信行為認定指引培訓課件

失信行為認定指引培訓課件目錄失信行為概述失信行為認定標準失信行為認定程序失信行為認定中的常見問題失信行為認定的風險防范失信行為認定案例分析CONTENTS01失信行為概述CHAPTER定義失信行為是指個人或組織在經濟社會活動中違反法律法規(guī)、規(guī)章規(guī)范性文件、行業(yè)自律性規(guī)范或違反誠實守信原則、違反已簽署的合同或協(xié)議約定、違反公序良俗的行為。分類根據失信行為的性質和嚴重程度，可分為一般失信行為、較重失信行為和嚴重失信行為。定義與分類失信行為會擾亂市場秩序，破壞公平競爭，影響市場經濟的正常運行。破壞市場秩序損害他人權益降低社會信任度失信行為往往會損害他人的合法權益，如欺詐、違約等行為會給受害者帶來經濟損失和精神傷害。失信行為的頻發(fā)會降低整個社會的信任度，增加交易成本，影響社會經濟的健康發(fā)展。030201失信行為的社會影響對失信行為進行認定和懲戒，有利于維護社會的公平正義，保護誠信者的合法權益。維護公平正義通過對失信行為的認定和懲戒，可以引導個人和組織樹立誠信意識，推動社會誠信體系的建設。促進誠信建設減少失信行為可以降低交易成本，提高市場效率，促進市場經濟的健康發(fā)展。提高市場效率失信行為認定的意義02失信行為認定標準CHAPTER國家法律法規(guī)及政策規(guī)定提出了對失信被執(zhí)行人實施信用監(jiān)督、警示和懲戒的具體措施，包括限制高消費、限制出境等?！蛾P于加快推進失信被執(zhí)行人信用監(jiān)督、警示和懲戒機制建…明確規(guī)定了合同的訂立、履行、變更、解除等方面的規(guī)定，為失信行為的認定提供了法律依據?！吨腥A人民共和國合同法》規(guī)定了禁止虛假宣傳、商業(yè)賄賂等不正當競爭行為，涉及失信行為的認定和處理?！吨腥A人民共和國反不正當競爭法》123各行業(yè)協(xié)會通常會制定適用于本行業(yè)的規(guī)范，明確行業(yè)內的行為準則和失信行為的認定標準。行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)范行業(yè)內企業(yè)自愿遵守的自律公約，規(guī)定了企業(yè)在經營活動中應當遵守的誠信原則和行為規(guī)范。行業(yè)自律公約行業(yè)內信用評價機構對企業(yè)進行信用評價時采用的評價標準，涉及企業(yè)信用狀況、履約能力等方面。行業(yè)內信用評價機構評價標準行業(yè)規(guī)范與自律要求

企業(yè)內部管理制度信用管理制度企業(yè)建立的信用管理制度，明確企業(yè)內部的信用管理原則、失信行為的認定和處理程序等。合同管理制度企業(yè)建立的合同管理制度，規(guī)定了合同的簽訂、履行、變更等方面的管理要求，涉及失信行為的認定和處理。員工行為規(guī)范企業(yè)制定的員工行為規(guī)范，明確了員工在工作中應當遵守的誠信原則和行為規(guī)范，涉及員工失信行為的認定和處理。03失信行為認定程序CHAPTER初步核實對投訴舉報內容進行初步核實，判斷是否存在失信行為嫌疑。接收投訴舉報接收來自公眾、企業(yè)或其他組織的投訴舉報，記錄相關信息。立案決定經初步核實后，認為存在失信行為嫌疑的，應當立案調查。受理與立案明確調查目標、時間、地點、人員等要素，制定詳細的調查計劃。制定調查計劃按照調查計劃，通過詢問、查閱、復制等方式收集相關證據材料。實施調查對可能滅失或以后難以取得的證據，依法采取保全措施。證據保全調查與取證根據調查結果和證據材料，對失信行為進行認定。失信行為認定將失信行為認定結果告知當事人，并告知其享有的權利和應承擔的責任。告知當事人將失信行為認定結果公示于相關平臺或網站，供公眾查詢。信息公示認定與告知03處理決定根據申訴審查結果，作出維持、變更或撤銷原認定結果的決定，并告知當事人。01當事人申訴當事人對失信行為認定結果有異議的，可在規(guī)定時限內提出申訴。02申訴受理與審查對當事人的申訴進行受理和審查，核實相關情況。申訴與處理04失信行為認定中的常見問題CHAPTER證據類型不明確對于何種類型的證據可用于失信行為認定，缺乏明確規(guī)定。證據收集手段有限缺乏有效的證據收集手段，導致關鍵證據缺失。證據保全措施不足對證據的保全措施不到位，可能導致證據滅失或被篡改。證據收集與保全問題失信行為定義不清不同地區(qū)、不同部門對失信行為的認定標準存在差異。認定標準不統(tǒng)一自由裁量權過大認定過程中自由裁量權過大，可能導致認定結果不公。對失信行為的定義不夠明確，導致認定時存在歧義。認定標準模糊問題程序不規(guī)范問題認定程序不透明失信行為認定程序缺乏透明度，難以保障當事人的知情權。程序規(guī)定不完善對認定程序的規(guī)定不夠完善，存在漏洞和瑕疵。程序執(zhí)行不嚴格在認定過程中存在程序執(zhí)行不嚴格的情況，可能影響認定結果的公正性。不同部門之間信息共享不暢，導致失信行為認定效率低下。信息共享不暢缺乏完善的跨部門協(xié)作機制，難以形成合力打擊失信行為。協(xié)作機制不完善在跨部門協(xié)作中，責任劃分不明確可能導致推諉扯皮現象。責任劃分不明確跨部門協(xié)作問題05失信行為認定的風險防范CHAPTER建立健全失信行為認定管理制度，明確認定標準、程序和責任。完善認定流程，確保認定過程公正、透明、可追溯。加強對認定人員的培訓和考核，提高其業(yè)務水平和責任意識。加強內部管理制度建設加強認定人員的職業(yè)道德教育，提高其誠信意識和法律意識。定期組織業(yè)務培訓，提高認定人員的業(yè)務水平和判斷能力。鼓勵認定人員參加行業(yè)交流和學習，了解最新失信行為認定標準和趨勢。提高認定人員專業(yè)素養(yǎng)定期召開部門聯席會議，共同研究解決失信行為認定中的問題和難點。加強與司法機關、行業(yè)協(xié)會等外部機構的合作，共同推進失信行為認定工作。建立跨部門失信行為認定協(xié)作機制，加強信息共享和溝通協(xié)作。強化跨部門溝通與協(xié)作

建立完善的監(jiān)督機制建立失信行為認定內部監(jiān)督機制，加強對認定過程和結果的監(jiān)督和檢查。接受社會監(jiān)督，公開失信行為認定標準和程序，接受公眾監(jiān)督和投訴。加強與監(jiān)管機構的溝通和協(xié)作，接受監(jiān)管機構的指導和監(jiān)督，確保失信行為認定工作的合規(guī)性和公正性。06失信行為認定案例分析CHAPTER失信行為認定根據合同條款及實際違約情況，認定企業(yè)存在合同違約失信行為。影響與后果企業(yè)被列入失信黑名單，信用評級下降，影響未來合作與融資。合同違約情況企業(yè)與合作伙伴簽訂合同，但未按照約定時間交貨，導致對方生產停滯并造成經濟損失。案例一：某企業(yè)合同違約失信行為認定個人通過偽造資料申請信用卡，并惡意透支消費，拒不還款。信用卡詐騙情況根據信用卡申請資料、交易記錄及催收記錄等證據，認定個人存在信用卡詐騙失信行為。失信行為認定個人被追究刑事責任，信用記錄受損，影響未來信貸申請及職業(yè)發(fā)展。影響與后果案例二：某個人信用卡詐騙失信行為認定失信行為認定根據服務合同、客戶投