銀行考試金融知識(shí)

第一章

金融機(jī)構(gòu)

1、世界上最早創(chuàng)建信用合作社的是哪個(gè)國家？（A）

A.德國

B.英國

C.美國

D.荷蘭

2、中國第一家農(nóng)村信用社成立于（A）

A.河北香河

B.河南新鄉(xiāng)

C.湖北襄陽

D.山西晉城

3、我國現(xiàn)行國有商業(yè)銀行體制實(shí)行的是（A）

A.一級(jí)法人制

B.層層控股制

C.多級(jí)法人制

D.股份制

4、金融租賃公司的資本總額不得低于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的（A）

1

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

5、國家開發(fā)銀行成立時(shí)財(cái)政全額撥付的注冊(cè)資本金為（C）

A.300億

B.400億

C500億

D.600億

6、合作制在決策過程中采?。ˋ）

A.一人一票制

B.一股一票制

C.多股控制制

D.集中決策制

7、1716年，世界最早的財(cái)務(wù)公司起源于哪國？（C）

A.英國

B.荷蘭

C.法國

2

D.意大利

8、金融資產(chǎn)管理公司屬于（B）

A.銀行機(jī)構(gòu)

B.非銀行金融機(jī)構(gòu)

C.信托機(jī)構(gòu)

D.證券機(jī)構(gòu)

9、信托關(guān)系人的組成是有（C）

A.單方面

B.雙方

C多方

D.無數(shù)方

10、中國人民銀行成立于哪一年？（B）

A.1947年

B.1948年

C.1949年

D.1950年

11、改革開放后，在我國北京設(shè)立的第一家外資銀行代表處是（A）

A.日本輸出入銀行

3

B.花旗銀行

C.匯豐銀行

D.荷蘭銀行

12、城市商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的原則是（B）

A、為地方經(jīng)濟(jì)中的大型企業(yè)服務(wù)B.為地方經(jīng)濟(jì)中的中小型企業(yè)服務(wù)

C.為外資企業(yè)服務(wù)D.為個(gè)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)

13、中國郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)的服務(wù)對(duì)象是（A）

A.個(gè)人

B.機(jī)構(gòu)

C.國家

D.國外投資者

14、1995年以后，中國人民銀行成為我國的（A）

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.國有商業(yè)銀行

D.政策性銀行

15、1347年，世界上第一張海運(yùn)保險(xiǎn)單簽發(fā)，這位商人是哪國人？

（D）

A.英國

4

B.荷蘭

C.西班牙

D.意大利

16、我國金融機(jī)構(gòu)的雛形始于（A）

A.唐代

B.宋代

C.明代

D.清代

17、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行成立時(shí)財(cái)政全額撥付的注冊(cè)資本金為（C）

A.100億

B.150億

C.200億

D.300億

18、中國人民銀行頒布的《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》是哪_年?

（A）

A.2000年

B.1999年

C.2001年

D.2002年

5

19、根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于農(nóng)村金融體制改革的決定》規(guī)定，我國農(nóng)村信

用社與農(nóng)業(yè)銀行脫鉤是哪一年？（O

A.1994年

B.1995年

C.1996年

D.1997年

第二章

金融市場

1、在期權(quán)交易中，如果你預(yù)測某種股票的價(jià)格會(huì)上漲，則應(yīng)（A）

A.買入看漲期權(quán)

B.賣出看漲期權(quán)

C.買入看跌期權(quán)

D.買入雙重期權(quán)

2、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國基金收益每年至少分配一次，分配比例不得

低于基金凈收益的（B）

A.80%

B.90%

6

C.50%

D.60%

3、我國企業(yè)國內(nèi)發(fā)行債券所籌集的資金可用于（A）

A.固定資產(chǎn)投資

B.房地產(chǎn)買賣

C.股票交易

D.期貨交易

4、我國第一大發(fā)債主體是（B）

A.中央銀行

B.財(cái)政部

C.股份公司

D.政策性銀行

5、一進(jìn)口商預(yù)測外匯匯率可能會(huì)上升，為回避未來增加支付金額的

風(fēng)險(xiǎn)，他可以采（A）

A、多頭套期保值

B.空頭套期保值

C.空頭投機(jī)

D.套利操作

6、目前我國唯一的一家黃金交易所是（A）

A、上海黃金交易所

7

B.北京黃金交易所

C.大連黃金交易所

D.鄭州黃金交易所

7、1981—1985年期間，我國國債市場的特點(diǎn)是（D）

A.發(fā)行市場化程度高

B.只有流通市場

C.發(fā)行和流通都很市場化D.只有發(fā)行，基本上沒有流通市場

8、某投資者在1994年12月1日以122元購買了面值100元的1992

年發(fā)行的五年期國債券，并持到1996年12月1日以145元賣出，則

其持有期間收益率為（A）

A.9.43%

B.3.77%

C.4.6%

D.7.38%

9、下面屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的附加費(fèi)中的項(xiàng)目是（D）

A.營業(yè)費(fèi)

B.監(jiān)管費(fèi)

C.保險(xiǎn)稅金

D.保險(xiǎn)賠款

8

10、當(dāng)看跌期權(quán)的履約價(jià)格高于相關(guān)期貨價(jià)格時(shí)，該期權(quán)被稱為（A）

A.實(shí)值期權(quán)

B.虛值期權(quán)

C.兩平期權(quán)

D.歐式期權(quán)

11、保險(xiǎn)合同是投保人與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議，是一

種（A）

A.民事合同

B.刑事合同

C.不具有法律關(guān)系的民事合同

D.不能轉(zhuǎn)讓的合同

12、股票指數(shù)期貨的結(jié)算采用（A）

A.現(xiàn)金

B.某種股票

C.股價(jià)指數(shù)

D.一攬子股票

13、按照中國人民銀行的規(guī)定，各銀行每月日平均拆入資金余額，不

得超過其上月末各項(xiàng)存款余額的（A）

9

A.5%

B.4%

C.6%

D.3%

14、股份有限公司收益分配的順序是（A）

A.債權(quán)人一優(yōu)先股一普通股

B.優(yōu)先股一債權(quán)人一普通股

C.普通股一優(yōu)先股一債權(quán)人

D.債權(quán)人一普通股一優(yōu)先股

15、理論上，下列債券中票面利率最低的應(yīng)該是（D）

A.金融債券

B.企業(yè)債券

C.地方債券

D.國債券

16、股價(jià)指數(shù)不能反映（C）

A.一攬子股票的價(jià)格變動(dòng)

B.某地區(qū)股票價(jià)格的變動(dòng)

C.某一只股票價(jià)格的變動(dòng)D.某行業(yè)股票價(jià)格的變動(dòng)

17.我國同業(yè)拆借市場的英文簡稱是（D）

A.HIBOR

B.LIBOR

C.SIBOR

D.CHIBOR

18、附息債券一般采用的發(fā)行價(jià)格是（C）

A.溢價(jià)發(fā)行

B.折價(jià)發(fā)行

C.面值發(fā)行

D.貼現(xiàn)發(fā)行

19、世界上最早出現(xiàn)的期權(quán)交易所是（A）

A、芝加哥期權(quán)交易所

B.荷蘭的歐洲期權(quán)交易所

C.倫敦股票交易所

D.紐約股票交易所

20、高換手率的股票表明（A）

A.股票流動(dòng)性好B.股票風(fēng)險(xiǎn)較小C.股價(jià)起伏不大D.投機(jī)性

小

21、《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》規(guī)定，設(shè)立股份有限公司，公

II

開發(fā)行股票，發(fā)起人認(rèn)購的股本數(shù)額不得少于公司擬發(fā)行總額的（C）

A.30%

B.25%

C.35%

D.10%

22、目前世界上黃金儲(chǔ)備量最大的國家是（B）

A.南非

B.美國

C.印度

D.德國

23、期貨合約中唯一的變量是（C）

A.交割時(shí)間

B.交易量

C.資產(chǎn)價(jià)格

D.交易地點(diǎn)

24、普通股股東享有的權(quán)利是（D）

A、優(yōu)先清償權(quán)

B.優(yōu)先分配權(quán)

C.股息固定

12

D.優(yōu)先認(rèn)購公司新發(fā)股票

25、美國的證券交易場外市場被稱為（D）

A.、AIM

B、EURONM

C、SASDAQ

D、NASDAQ

26、優(yōu)先股不享有的權(quán)利是（D）

A.優(yōu)先清償權(quán)

B.優(yōu)先分配權(quán)

C.股息固定

D.優(yōu)先認(rèn)購公司新發(fā)股票

27、目前國外債券市場上有，我國債券市場上還不存在的品種是（B）

A.中央政府債券

B.地方政府債券

C.金融債

D.企業(yè)債

28、股票發(fā)行中一般不被世界各國所采用的發(fā)行價(jià)格是（C）

A.面值發(fā)行

13

B.溢價(jià)發(fā)行

C.折價(jià)發(fā)行

D.中間價(jià)發(fā)行

29、證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者是（A）

A.投資者

B.基金托管人

C.基金管理人

D.投資者和基金管理人

30、某交易者在紐約證券交易所擁有10000手某種股票的同時(shí)，為防

止股票價(jià)格下跌的風(fēng)險(xiǎn)，他在期貨市場上做空相關(guān)股票指數(shù)期貨，此

類交易者可稱為（C）

A.投機(jī)者

B.套利者

C.套期保值者

D.跨商品套利者

第三章

金融調(diào)控:

1、具有使貨幣總量成倍擴(kuò)張或收縮能力的貨幣是指（A）

14

A.基礎(chǔ)貨幣

B.MO

C.M1

D.M2

2、貨幣供應(yīng)量成倍擴(kuò)張或收縮的程度，在數(shù)量上常常用概念表示為

(C)

A.現(xiàn)金發(fā)行

B.郵政儲(chǔ)蓄在中央銀行的轉(zhuǎn)存款

C.貨幣乘數(shù)

D.存款準(zhǔn)備金

3、以利率或價(jià)格為標(biāo)的，旨在發(fā)現(xiàn)銀行間市場的實(shí)際利率水平、商

業(yè)銀行對(duì)利率的預(yù)期。這是指(B)

A.數(shù)量招標(biāo)

B.價(jià)格招標(biāo)

C拍賣

D.競價(jià)交易

4、我國對(duì)存貸款利率的結(jié)息規(guī)則中規(guī)定，城鄉(xiāng)居民活期存款的結(jié)息

日為(C)

15

A.3月20日

B.6月20日

C.6月30日

D.9月20日

5、目前我國票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的主要票據(jù)是（D）

A.支票

B.銀行本票

C.商業(yè)承兌匯票

D.銀行承兌匯票

6、中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)債券交易有（C）

A.股票

B.公司債券

C.回購和現(xiàn)券

D.商業(yè)票據(jù)

7、我國中央銀行現(xiàn)階段貨幣政策的中介目標(biāo)是（A）

A.貨幣供應(yīng)量

B.控制通貨膨脹

C.信貸規(guī)模

D.充分就業(yè)

16

8、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)之間的債權(quán)債務(wù)須通過其在中央銀行的存款

賬戶進(jìn)行清算，其賬戶是(B)

A.臨時(shí)存款賬戶

B.存款準(zhǔn)備金賬戶

C.專用存款賬戶

D.特殊存款賬戶

9、與消費(fèi)物價(jià)變動(dòng)密切相關(guān)，最活躍的貨幣是(C)

A.M1

B.M2

C.MO

D.M

10、按照有關(guān)規(guī)定，我國商業(yè)銀行對(duì)中小企業(yè)貸款的利率最高和最低

可分別上浮和下浮(B)

A.30%和15%

B.30%和10%

C.50%和30%

D.50%和10%

11、銀行收取的低于正常貸款利率水平的利率一般是指(D)

17

A.名義利率

B.實(shí)際利率

C.差別利率

D.優(yōu)惠利率

12、不僅具有影響商業(yè)銀行信用擴(kuò)張，并借以調(diào)控貨幣供應(yīng)總量的作

用，而且還具有可以按照國家產(chǎn)業(yè)政策的要求，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的

作用。這是指（B）

A.存款準(zhǔn)備金

B.再貼現(xiàn)

C.公開市場業(yè)務(wù)

D.再貸款

第四章

金融服務(wù)

1、1986年我國發(fā)行的第一張銀行卡是（A）

A.長城卡B.牡丹卡C.金穗卡D.太平洋卡

2、下列哪種結(jié)算工具適用于異地先拿貨款后發(fā)貨的結(jié)算（A）?

A、銀行匯票

B.商業(yè)匯票

C.銀行本票

18

D.支票

3、長期貸款展期期限累計(jì)不得超過（C）

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

4、借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較

大損失的貸款可劃分為（C）

A.關(guān)注

B.次級(jí)

C.可疑

D.損失

5、票據(jù)貼現(xiàn)的期限最長不得超過（B）

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.12個(gè)月

6、在采取所有可能措施或一切必要的法律程序之后，本息仍無法收

回或只能收回極少部分的貸款可劃分為（D）

19

A.關(guān)注

B.次級(jí)

C.可疑

D.損失

7、盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對(duì)償還貸

款本息產(chǎn)生不利影響因素的貸款可劃分為（B）

A.正常

B.關(guān)注

C.次級(jí)

D.可疑

8、借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法

足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能造成一定損失的貸款可劃

分為（C）

A.正常

B.關(guān)注

C.次級(jí)

D.可疑

9、我國從哪一年開始開展“金卡工程”（D）?

A.1990年

2()

B.1991年

C.1992年

D.1993年

10、下列哪種結(jié)算工具適用于同城或異地企業(yè)單位根據(jù)購銷合同先發(fā)

貨后延期付款的結(jié)算（B）

A.銀行匯票

B.商業(yè)匯票

C.銀行本票

D.支票

11、中期貸款是指貸款期限在（A

）

A.1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的貸款

B.1年以上5年以下的貸款

C.1年以上（不含1年）3年以下（含3年）的貸款

D.1年以上3年以下的貸款

第五章

外匯管理:

1、我國香港實(shí)行聯(lián)系匯率制度，它屬于（

21

A

）

A.固定匯率

B.有管理的浮動(dòng)匯率

C.自由浮動(dòng)匯率

D.A和B

2、在我國銀行掛出的外匯牌價(jià)中（B

）

A.現(xiàn)鈔買入價(jià)總是高于現(xiàn)匯買入價(jià)

B.現(xiàn)鈔買入價(jià)總是低于現(xiàn)匯買入價(jià)

C.現(xiàn)鈔賣出價(jià)低于現(xiàn)匯賣出價(jià)

D.現(xiàn)鈔賣出價(jià)總是高于現(xiàn)匯賣出價(jià)

3、下列對(duì)外匯儲(chǔ)備的評(píng)價(jià)，不正確的是（

D

）

A.外匯儲(chǔ)備不需要保管費(fèi)用

B.外匯儲(chǔ)備存在著貶值風(fēng)險(xiǎn)

C.外匯儲(chǔ)備對(duì)社會(huì)的機(jī)會(huì)成本是國內(nèi)投資的收益率

D.外匯儲(chǔ)備對(duì)國內(nèi)資本形成沒有影響

22

4、遠(yuǎn)期匯率的期限一般為幾個(gè)月（

A

）?

A.1-6

B.3-9

C.6-9

D.6-12

5、目前我國負(fù)責(zé)向國際貨幣基金組織和非洲開發(fā)銀行借款的部門是（

A

）

A.中國人民銀行

B.財(cái)政部

C.農(nóng)業(yè)部

D.財(cái)政部和中國人民銀行

6、一般的外匯交易是在買賣雙方成交后的當(dāng)日或兩日內(nèi)進(jìn)行外匯交

割，這種即期外匯交易所采取的匯率就是（

D

）

A.參考匯率

23

B.遠(yuǎn)期匯率

C.交叉匯率

D.即期匯率

7、為了回避外債匯率風(fēng)險(xiǎn)，在籌借和償還時(shí)分別應(yīng)選擇（

A

）

A、幣值趨勢上升的硬貨幣、幣值趨勢趨跌的軟貨幣

B、幣值趨跌的軟貨幣、幣值趨升的硬貨幣

C、幣值趨升的軟貨幣、幣值趨跌的硬貨幣D、幣值趨跌的

硬貨幣、幣值趨升的軟貨幣

8、在實(shí)踐中，由于資料來源不一、不全以及錯(cuò)漏等原因，借貸兩方

無法軋平。為了軋平起見，就在國際收支平衡表中設(shè)立了（

C

）

A.經(jīng)常項(xiàng)目

B.資本項(xiàng)目

C.凈誤差與遺漏項(xiàng)目

D.國際儲(chǔ)備變動(dòng)額

9、按照國際收支的統(tǒng)計(jì)原則，交易記錄時(shí)間的標(biāo)準(zhǔn)為（

A

)

24

A.所有權(quán)轉(zhuǎn)移

B.簽約日期

C.交貨日期

D.勞動(dòng)完成日期

10、償債率是用來反映一國當(dāng)年國際收支口徑的貨物和服務(wù)貿(mào)易外匯

收入對(duì)外債總余額的承受能力，警戒線為（

A

）

A.20%

B.30%

C.25%

D.35%

11、國際金融組織中對(duì)我國貸款額最大的是（

D

）

A.國際貨幣基金組織

B.亞洲開發(fā)銀行

C.非洲開發(fā)銀行

D.世界銀行

25

第六章

金融監(jiān)管:

1、使用偽造、變?cè)斓你y行存單騙取公私財(cái)物的行為屬于（D

）

A.金融票據(jù)詐騙

B.有價(jià)證券詐騙

C.信用證詐騙

D.金融憑證詐騙

2、商業(yè)銀行的投資風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金屬于（C

）

A.一級(jí)資本

B.公開儲(chǔ)備

C.附屬資本

D.普通股本

3、《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定了銀行的資本充足率必須（C

）

A.>12%

B.>10%

26

C.>8%

D.>4%

4、中國人民銀行規(guī)定商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動(dòng)性比例不得低于（

D

）

A.5%

B.10%

C.15%

D.25%

5、我國商業(yè)銀行法規(guī)定設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額是（

C

）

A.50億

B.10億

C.1億

D.5000萬

6、禁止內(nèi)幕交易、操縱市場等證券欺詐活動(dòng)是屬于（C

）

A.證券發(fā)行監(jiān)管B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

27

C.對(duì)證券交易的監(jiān)管D.對(duì)證券交易所的監(jiān)管

7、我國商業(yè)銀行法規(guī)定設(shè)立商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額是(

C

)

A.100億

B.50億

C.10億

D.1億

8、財(cái)政部于1998年11月發(fā)行2700億元特別國債，將其注入(

A

)以補(bǔ)充其資本金。

A.國有商業(yè)銀行

B.股份制商業(yè)銀行

C.城市商業(yè)銀行

D.農(nóng)村信用社

9、被撤銷的金融機(jī)構(gòu)清算財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)先支付(

D

)

A.政府的出資

28

B.法人和其他組織的債務(wù)

C.股東的資本

D.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和合法利息

10、保險(xiǎn)公司不能支付到期債務(wù)，經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管部門同意，由（

B

）依法宣告破產(chǎn)。

A.保監(jiān)會(huì)

B.人民法院

C.財(cái)政部

D.人民銀行

第七章

金融全球化：

1、我國加入WTO后3年內(nèi)，允許設(shè)立中外合資證券公司，但外資比

例不得超過（A

）

A.1/3

B.1/2

C.3/4

29

D.1/4

2、1994年12月發(fā)生金融危機(jī)的國家是（B

）

A.巴西

B.墨西哥

C.印度尼西亞

D.泰國

3、我國加入WTO后（C

）年內(nèi)，保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外國非壽險(xiǎn)公司設(shè)立取消地域限制。

A.2年內(nèi)

B.1年

C.3年內(nèi)

D.5年內(nèi)

4、1986年7月我國政府正式向一一提出恢復(fù)我締約方地位的申請(qǐng)（A

）

A.GATT

B.WTO

C.MTO

D.IMF

30

5、我國允許外資銀行辦理對(duì)城鄉(xiāng)居民的外匯存貸業(yè)務(wù)是在（B

）

A、加入WTO后2年內(nèi)

B.參加WTO當(dāng)年

C.加入WTO后3年內(nèi)D.參加WTO后5年內(nèi)

6、按照協(xié)議，中國在加入WTO后多少年內(nèi)，允許外資銀行辦理城鄉(xiāng)

居民人民幣業(yè)務(wù)？（C

）

A.3

B.2

C.5

D.4

7、按照協(xié)議，外資可持有基金管理公司部分股權(quán)，加入3年內(nèi)，外

資比例不超過（

D

）

A.39%

B.50%

C.45%

D.49%

31

8、2000年11月,“10+3”財(cái)政央行副手級(jí)會(huì)議在（A）舉行，會(huì)議通

過了“10+3”建立貨幣互換的主要原則.

A.北京

B.華盛頓

C.漢城

D.東京

9、目前在國際儲(chǔ)備中，占據(jù)比例最大的幣種是（A

）

A.美元

B.日元

C.歐元

D.英鎊

10、20世紀(jì)70年代興起的金融自由化浪潮，其發(fā)源地是（D

）

A.英國

B.法國

C.日本

D.美國

11、一國匯率體制的選擇最重要的是要考慮其是否適應(yīng)于（A

32

）

A、該國宏觀經(jīng)濟(jì)政策

B.國際形勢的需要

C.世界主要硬通貨的匯率

D.該國的政治需要

12、國際最大的貨幣市場--歐洲貨幣市場的中心在（A

）

A.倫敦

B.巴黎

C.鹿特丹

D.柏林

13、中國提出的“一國匯率體制的選擇最重要的是要考慮其是否適應(yīng)

于該國宏觀經(jīng)濟(jì)政策”的觀點(diǎn)是在哪個(gè)會(huì)議上？（D

）

A.金融穩(wěn)定論壇

B.G20第二屆部長會(huì)議

C.“10+3”會(huì)議

D.EMEAP

14、我國正式被批準(zhǔn)成為世界貿(mào)易組織成員是在（A

)

33

A.2001年11月

B.2001年9月

C.2001年10月

D.2001年12月

15、我國加入WTO后（B

）內(nèi)，外資可設(shè)立全資保險(xiǎn)子公司，允許向外國人和中國居民提供

團(tuán)體險(xiǎn)和養(yǎng)老金/年金險(xiǎn)服務(wù)。

A.2年

B.5年

C.3年

D.4年

二、多選題

第一章

金融機(jī)構(gòu)

1、我國境內(nèi)目前設(shè)立的證券交易所有（A、D）

A.上海證券交易所

34

B.鄭州商品交易所

C.天津商品交易所

D.深圳證券交易所

E.平安交易所

2、我國的綜合類券商目前是集證券營銷等業(yè)務(wù)于一身的經(jīng)營機(jī)構(gòu)。

那么，這些業(yè)務(wù)主要是（A、B、D）

A.證券承銷B.證券經(jīng)紀(jì)

C.投資基金

D.證券自營

E.柜臺(tái)交易

3、我國成立的四家金融資產(chǎn)管理公司分別是（A、B、C、D）

A.中國長城資產(chǎn)管理公司

B.中國東方資產(chǎn)管理公司

C.中國信達(dá)資產(chǎn)管理公司

D.中國華融資產(chǎn)管理公司

E.中國遠(yuǎn)華資產(chǎn)管理公司

4、再保險(xiǎn)主要包括（D、E）

A.人壽保險(xiǎn)

B.健康保險(xiǎn)

C.意外傷害保險(xiǎn)

D.自愿再保險(xiǎn)

35

E.法定再保險(xiǎn)

5、非銀行金融機(jī)構(gòu)，主要包括（A、B、C、D）

A、金融資產(chǎn)管理公司

B.信托投資公司

C.財(cái)務(wù)公司

D.租賃公司

E.股份公司

6、信用合作組織的原則是（A、C、E）

A.自愿

B.強(qiáng)制

C平等

D.募集

E.互利

7、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行實(shí)行的信貸原則是（A、B、C、D）

A.庫貸掛鉤

B.錢隨糧走

C.購貸銷還

D.封閉運(yùn)行

E.擇優(yōu)扶植

8、我國的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括（A、C、D）

36

A.中國銀監(jiān)會(huì)

B.財(cái)政部

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.中國保監(jiān)會(huì)

E.國家計(jì)委

9、目前，我國租賃公司主要分為三大類，它們是（A、B、D）

A.中國人民銀行審批的金融租賃公司

B.外經(jīng)貿(mào)部審批的金融租賃公司

E.各省審批的金融租賃公司

C.國務(wù)院直接審批的金融租賃公司

D.國家內(nèi)貿(mào)部及其它有關(guān)部門管理的經(jīng)營性租賃公司

10、國家開發(fā)銀行的貸款分為（A、D）

A.軟貸款

B.消費(fèi)信貸

C.房地產(chǎn)貸款

D.硬貸款

E.設(shè)備貸款

11、信托關(guān)系人包括（A、B、C）

37

A.委托人

B.受托人

C.受益人

D.中介公司

E.代理人

12、金融租賃公司可經(jīng)營的業(yè)務(wù)有（A、B、C、D）

A.直接租賃

B.回租

C.轉(zhuǎn)租賃

D.委托租賃

E.信托租賃

13、中國人民銀行于1998年成立九大區(qū)分行，除此之外，還設(shè)立了

兩個(gè)直屬營業(yè)部，它們分別是（A、B）

A.總行營業(yè)管理部

B.重慶營業(yè)管理部

C.上海營業(yè)管理部

D.南京營業(yè)管理部

E.天津營業(yè)管理部

14、證券是指經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)發(fā)行和流通的（A、B、C、D）

38

A.股票

B.債券

C.投資基金

D.存托憑證

E.發(fā)票

15、與其它金融機(jī)構(gòu)相比，商業(yè)銀行最明顯的特征是（B、D）

A.發(fā)行金融債券

B.吸收活期存款

C.發(fā)放貸款

D.創(chuàng)造信用貨幣

E.辦理結(jié)算

16、人身保險(xiǎn)主要包括（A、B、C）

A.人壽保險(xiǎn)

B.健康保險(xiǎn)

C.意外傷害保險(xiǎn)

D.再保險(xiǎn)

E.財(cái)產(chǎn)安全險(xiǎn)

17、中國人民銀行于1948年12月1日成立。它成立的基礎(chǔ)是（A、B、

D）

39

A.華北銀行

B.北海銀行

C.中國銀行

D.西北農(nóng)民銀行

E.交通銀行

18、融資性租賃業(yè)務(wù)主要包括（A、B、C、D）

A.直接租賃

B.回租

C.轉(zhuǎn)租賃

D.委托租賃

E.實(shí)物租賃

19、1994年，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的三家政策性銀行是（A、C、E）

A.國家開發(fā)銀行

B.中信實(shí)業(yè)銀行

C.中國進(jìn)出口銀行

D.民生銀行

E.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

第二章

金融市場

40

1、全國銀行間債市交易的債券品種有（A、B、C）

A、國債

B.中央銀行融資券

C.政策性金融債券

D.企業(yè)債券E.商業(yè)銀行發(fā)行的金融債券

2、目前我國可以參與證券投資活動(dòng)的機(jī)構(gòu)有（A、B、C、D、E）

A.商業(yè)銀行

B.上市公司

C.保險(xiǎn)公司

D.投資基金

E.證券公司

3、債券的特點(diǎn)是（A、B、C、D）

A.安全性

B.流動(dòng)性

C.償還性

D.收益性

E.參與性

4、以一定數(shù)量的國債為標(biāo)的金融期貨屬于（B、D）

41

A.外匯期貨

B.利率期貨

C.股票指數(shù)期貨

D.國債期貨

E.認(rèn)股權(quán)證期貨

5、按保險(xiǎn)標(biāo)的的不同，保險(xiǎn)可分為（A、D）

A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

B.原保險(xiǎn)

C.再保險(xiǎn)

D.人身保險(xiǎn)

E.失業(yè)保險(xiǎn)

6、同業(yè)拆借的期限為（A、B、C、D）

A.1天

B.7天

C.4個(gè)月

D.1個(gè)月

E.7個(gè)月

7、企業(yè)發(fā)行債券與發(fā)行股票相比的優(yōu)點(diǎn)是（B、C、D、E）

42

A.無償性

B.靈活運(yùn)用資金

C.維持對(duì)公司的控制權(quán)

D.轉(zhuǎn)移通貨膨脹的風(fēng)險(xiǎn)E.減少稅收支出

8、與同業(yè)拆借市場的產(chǎn)生密切相關(guān)的因素有（A、B）

A.短期資金缺口的存在

B.法定存款準(zhǔn)備金的要求

C.銀行貸款的需要

D.利率市場化

E.中央銀行宏觀調(diào)控的需要

9、按互換的對(duì)象不同，最常見的期換有（A、B、C、D）

A、利率互換

B.貨幣互換

C.商品互換

D.資本互換

E.匯率互換

10、基金的收益通常包括（A、B、C、D、E）

A.基金投資所得的紅利

B.股息

C.債券利息

43

D.證券買賣差價(jià)

E.存款利息

11、資本市場包括（A、B、C）

A.股票市場

B.債券市場

C.基金市場

D.信貸市場

E.外匯市場

12、金融市場的功能有（A、B、C、D、E）

A.優(yōu)化資源配置

B.提高資金效率

C.籌措長期資金

D.建立現(xiàn)代企業(yè)制度E.、規(guī)避市場風(fēng)險(xiǎn)

13、股票的特征有（B、C、D、E）

A.期限性

B.風(fēng)險(xiǎn)性

C.參與性

D.潛在的高收益性

E.流動(dòng)性

44

14、我國現(xiàn)有的債券的交易方式有（A、E）

A.現(xiàn)貨交易

B.期貨交易

C.期權(quán)交易

D.信用交易

E.回購協(xié)議

15、到目前為止，我國國內(nèi)兩大發(fā)債主體是（B、C）

A.財(cái)政部

B.國有獨(dú)資商業(yè)銀行

C.國家開發(fā)銀行

D.農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

E.中國進(jìn)出口銀行

16、套期保值的原則是（A、B、C、D）

A.交易方向相反

B.商品種類相同

C.商品數(shù)量相等

D.月份相同或相近E.交易方向相同

17、我國目前可進(jìn)入銀行間債券市場的機(jī)構(gòu)有（A、B、C、D、E）

45

A.證券公司

B.基金管理公司

C.財(cái)務(wù)公司

D.商業(yè)銀行

E.政策性銀行

18、下列關(guān)于國債券說法正確的有（A、B、C）

A、一國中央政府發(fā)行

B.發(fā)行目的為籌措財(cái)政資金

C.信用級(jí)別最高D.具有強(qiáng)制性

E.具有無償性

19、目前，在我國金融市場上可以發(fā)行金融債券的機(jī)構(gòu)有（A、B、C、

D、E）

A.國有商業(yè)銀行B.政策性銀行C.信托投資公司D.資產(chǎn)管理公司E.

股份制銀行

20、某股票的市盈率為80:1這表明（A、D）

A、該股票市價(jià)過高B.發(fā)行主體的盈利能力差C.股票投資價(jià)值大D.

股票投資風(fēng)險(xiǎn)大E.股票流動(dòng)性弱

21、一種債券每2年支付利息一次，利率在同期儲(chǔ)蓄存款利率的基礎(chǔ)

上加0.5個(gè)百分點(diǎn)，該債券屬于（B、E）

A.貼現(xiàn)債券

46

B.附息債券

C.固定利率債券

D.復(fù)利債券

E.浮動(dòng)利率債券

22、場外交易市場的特點(diǎn)是（A、B、C、D、E）

A.程序簡單

B.成本低廉

C.交易效率高

D.議價(jià)方式成交

E.開放性

23、下列有關(guān)政策性金融債券描述正確的有（C、D、E）

A.利率水平高于企業(yè)債券

B.利率水平低于國債

C.可進(jìn)行抵押回購操作

D.是中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)操作工具

E.利率水平低于企業(yè)債券

24、根據(jù)基金變現(xiàn)方式的不同，證券投資基金可分為（D、E）

A.股票基金

B.債券基金

47

C.指數(shù)基金

D.開放式基金

E.封閉式基金

25、影響同業(yè)拆借利率確定和變化的因素主要有（A、B、C、D、E）

A.銀根的松緊

B.央行的貨幣政策

C.拆借期限

D.拆入方的資信程度

E.貨幣市場其他金融工具的收益水平

26、在期權(quán)的有效期內(nèi)任何時(shí)候以某一確定的價(jià)格買入一定數(shù)量標(biāo)的

資產(chǎn)的期權(quán)叫做（A、C）

A.看漲期權(quán)

B.看跌期權(quán)

C.美式期權(quán)

D.歐式期權(quán)

E.實(shí)值期權(quán)

第三章

金融調(diào)控

48

1、我國現(xiàn)行的貨幣政策工具有（A、B、C、D、E）

A.存款準(zhǔn)備金

B.利率

C.再貼現(xiàn)

D.中央銀行再貸款

E.指導(dǎo)性信貸計(jì)劃

2、目前我國可以浮動(dòng)的利率有（D、E）

A、個(gè)人住房貸款利率

B.政策性銀行貸款利率

C.各項(xiàng)存款利率

D.農(nóng)村信用社貸款利率

E.商業(yè)銀行貸款利率

3、公開市場業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是（A、C、E）

A.主動(dòng)性

B.連續(xù)性

C.時(shí)效性

D.滯后性

E.靈活性

4、高能貨幣包括（A、B、C、D）

49

A、金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金

B.流通中的現(xiàn)金

C.金融機(jī)構(gòu)庫存現(xiàn)金

D.非金融機(jī)構(gòu)存款

E.居民存款

5、目前中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的貸款包括（A、B、C、D、E）

A.對(duì)國有獨(dú)資商業(yè)銀行貸款

B.其他商業(yè)銀行貸款

C.合作銀行貸款D.其他金融機(jī)構(gòu)貸款E.再貼現(xiàn)

6、有的國家的貨幣政策為多目標(biāo)，它包括（A、B、C、D）

A.經(jīng)濟(jì)增長

B.充分就業(yè)

C.物價(jià)穩(wěn)定

D.國際收支平衡

E.調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)

7、我國的官方利率包括（A、B、C）

A、再貸款利率B.再貼現(xiàn)利率C.商業(yè)銀行對(duì)客戶的存貸款利率D.同

業(yè)拆借市場利率E.國債二級(jí)市場利率

8、我國目前已形成的市場化利率包括（D、E）

50

A.再貸款利率

B.再貼現(xiàn)利率

C.商業(yè)銀行對(duì)客戶的存貸款利率

D.同業(yè)拆借市場利率

E.國債二級(jí)市場利率

9、我國是對(duì)利率實(shí)行管制的國家，對(duì)存貸款按季結(jié)息的有（C、D、E）

A.城鄉(xiāng)居民活期存款

B.城鄉(xiāng)居民定期存款

C.企業(yè)單位活期存款

D.企業(yè)流動(dòng)資金貸款

E.企業(yè)固定資金貸款

10、商業(yè)銀行收回現(xiàn)金的渠道主要有（A、B、C、D）

A.儲(chǔ)蓄存款現(xiàn)金收入B.商品銷售的現(xiàn)金收入

C.服務(wù)事業(yè)現(xiàn)金收入

D.稅收收入

E.股票現(xiàn)金收入

口、目前在我國可以作為公開市場操作的工具有（A、B）

A.國債

B.政策性金融債券

51

C.企業(yè)債券

D.商業(yè)性金融債券

E.股票

12、我國現(xiàn)行信貸政策的指導(dǎo)作用一般具有（D、E）

A.指導(dǎo)性

B.指令性

C.強(qiáng)制性

D.宏觀性

E.前瞻性

13、我國現(xiàn)階段的廣義貨幣供應(yīng)量包括（A、B、C、D、E）

A.流通中的現(xiàn)金B(yǎng).企業(yè)單位活期存款C.事業(yè)單位活期存款D.居民

儲(chǔ)蓄存款E,企事業(yè)單位定期存款

14、商業(yè)銀行投放現(xiàn)金的渠道有（A、B、C、D、E）

A.儲(chǔ)蓄存款現(xiàn)金支出

B.工資支出

C.差旅費(fèi)會(huì)議費(fèi)支出

D.農(nóng)副產(chǎn)品收購現(xiàn)金支出

E.獎(jiǎng)金、福利現(xiàn)金支出

52

15、目前我國中央銀行公開市場業(yè)務(wù)中，實(shí)際操作較多的國債回購期

限品種是（A、B）

A.7天

B.14天

C28天

D.91天

E.182天

16、目前，按貸款期限劃分，我國中央銀行貸款檔次有（A、C、D、E）

A.二十天

B.四十天

C三個(gè)月

D.六個(gè)月

E.一年

17、中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)操作的市場有（B、D）

A.證券交易所債券市場

B.銀行間債券市場

C.同業(yè)拆借市場D.銀行間外匯市場

E.股票市場

18、貨幣政策中介目標(biāo)的選擇應(yīng)具備的條件有（A、B、D）

53

A.相關(guān)性

B.可控性

C.靈活性

D.可測性

E.主動(dòng)性

19、金融風(fēng)險(xiǎn)具有（A、B、C、D、E）

A.不確定性

B.普遍性

C.擴(kuò)散性

D.隱蔽性

E.突發(fā)性

20、目前我國央行創(chuàng)造基礎(chǔ)貨幣的渠道有（A、B、C、D、E）

A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)貸款

B.金銀外匯占款

C.公開市場證券買賣

D.有價(jià)證券及投資

E.財(cái)政凈借款

第四章

金融服務(wù)

54

1、可以抵押的財(cái)產(chǎn)主要有（A、B、C）

A.房屋

B.機(jī)器

C.土地

D.商業(yè)票據(jù)

E.專利權(quán)

2、下列那些業(yè)務(wù)屬于擔(dān)保性中間業(yè)務(wù)（A、B、C、D）

A.進(jìn)口開證

B.備用信用證

C.承兌

D.出口押匯

E.租賃

3、對(duì)下列哪些資金的管理與使用，存款人可以申請(qǐng)開立專用存款賬

戶（A、B、C、D、E）

A.基本建設(shè)資金

B.證券交易結(jié)算資金C.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金D.單位銀行卡備用

金E.住房基金

4、商業(yè)銀行擔(dān)保類中間業(yè)務(wù)主要包括（A、B、C）

55

A.銀行承兌匯票

B.備用信用證

C.保函

D.備用信用額度

E.回購協(xié)議

5、目前非現(xiàn)金結(jié)算方式主要有（A、B、C、D）

A.匯兌

B.委托收款

C.托收承付

D.信用證

E.信用卡

6、銀行結(jié)算賬戶分為哪幾類（A、B、C、D）?

A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.臨時(shí)存款賬戶D.專用存款賬戶

E.儲(chǔ)蓄賬戶

7、不可撤銷承諾包括（B、C、D）

A.透支額度

B.備用信用額度

C.回購協(xié)議

56

D.票據(jù)發(fā)行便利

E.備用信用證

8、網(wǎng)上支付的方式主要有（A、C、D）

A.銀行卡

B.匯票

C.電子支票

D.電子現(xiàn)金

E.本票

9、商業(yè)銀行交易類中間業(yè)務(wù)主要包括（A、B、C、D）

A.遠(yuǎn)期合約

B.金融期貨

C.互換

D.期權(quán)

E.回購協(xié)議

10、《借款申請(qǐng)書》的主要內(nèi)容包括（A、C、D、E）

A.借款金額

B.借款利率

C.借款用途

D.償還能力

57

E.還款方式

11、在我國，中長期貸款主要包括（A、D、E）

A.基本建設(shè)貸款

B.票據(jù)貼現(xiàn)

C.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

D.技術(shù)改造貸款

E.房地產(chǎn)貸款

12、影響金融機(jī)構(gòu)利潤的主要因素有（A、B、C、D）

A.利差

B.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

C.手續(xù)費(fèi)收入

D.各種費(fèi)用支出

E.應(yīng)收未收利息

13、下列哪些業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的咨詢顧問類中間業(yè)務(wù)（A、B、C、D、

E）

A.項(xiàng)目評(píng)估

B.資信證明

C.稅務(wù)服務(wù)

D.現(xiàn)金管理

58

E.投資分析

14、商業(yè)銀行代理類中間業(yè)務(wù)包括（A、B、C、D、E）

A.代理政策性銀行業(yè)務(wù)

B.代理中國人民銀行業(yè)務(wù)

C.代理其他商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

D.代理證券業(yè)務(wù)

E.代理其他銀行銀行卡收單業(yè)務(wù)

15、個(gè)人信用報(bào)告的內(nèi)容主要包括（A、B、C、D、E）

A.個(gè)人身份信息

B.銀行信用記錄

C.社會(huì)信譽(yù)記錄

D.個(gè)人信用特別記錄

E.查詢記錄等

第五章

外匯管理

1、國際收支中的經(jīng)常性往來支付包括（A、B、C、D、E）

A.進(jìn)口貨物

59

B.支付運(yùn)費(fèi)

C.匯出股息、紅利

D.出境旅游

E.保險(xiǎn)費(fèi)

2、外匯管理中對(duì)物的管理，包括對(duì)外匯及外匯有價(jià)物的管理（A、B、

C、D、E）

A.外鈔

B.外國鑄幣

C.支付工具

D.有價(jià)證券

E.黃金

3、在國際收支平衡表中，經(jīng)常項(xiàng)目包括（A、B、C、D）

A.貨物貿(mào)易往來

B.服務(wù)貿(mào)易往來

C.收益項(xiàng)目

D.經(jīng)常轉(zhuǎn)移

E.金融項(xiàng)目

4、一國政府擁有的儲(chǔ)備資產(chǎn)包括（A、B、C、D、E）

A、黃金儲(chǔ)備

B.外匯儲(chǔ)備

60

C.使用基金信貸

D.特別提款權(quán)

E.在國際貨幣基金組織的儲(chǔ)備頭寸

5、如果從國際收支管理和調(diào)節(jié)的角度看，外匯管理則可以大致劃分

為（A、B、D）

7、

經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理

B.資本項(xiàng)目外匯管理

C.外匯儲(chǔ)備管理

D.匯率管理E.、國際儲(chǔ)備管理

6、在國際收支平衡表中，金融賬戶包括（B、C、E）

7、

債務(wù)減免

B.直接投資

C.證券投資

D.移民轉(zhuǎn)移

E.其他投資

7、國際貨幣基金組織認(rèn)為，構(gòu)成多種匯率做法的主要匯兌措施有（A、

B、C、E）

A、雙重或多重外匯市場

B.留成額度

C.匯兌課稅

61

D.同時(shí)實(shí)行直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法

E.匯兌擔(dān)保

8、根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》，中國實(shí)行外匯管理的目

的是（A、C）

A.保持國際收支平衡B.擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)對(duì)外開放C.促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展

D.利用外資E.加強(qiáng)宏觀調(diào)控能力

9、貨幣可兌換是指取消對(duì)國際交易的匯兌限制，它包括（D、E）

A.先資本項(xiàng)目下可兌換

B.先經(jīng)常項(xiàng)目下可兌換

C.人民幣經(jīng)常項(xiàng)目下可兌換

D.經(jīng)常項(xiàng)目下可兌換

E.資本項(xiàng)目下可兌換

10、各國在確定外匯儲(chǔ)備規(guī)模時(shí)必須考慮的因素有（A、B、C、D、E）

A.該國國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)模和速度

B.經(jīng)濟(jì)開放程度

C.對(duì)外貿(mào)易

D.國家調(diào)控能力

E.利用外資和國際融資能力

11、金融衍生工具中可用來化解外債風(fēng)險(xiǎn)的有（A、B、C、D、E）

62

A.利率互換

B.即期和遠(yuǎn)期外匯買賣

C.貨幣互換

D.利率期貨和期權(quán)交易

E.、外匯期權(quán)交易

12、各國政府管理和經(jīng)營外匯儲(chǔ)備，一般都遵循的原則是（A、B、D）

A.安全性

B.流動(dòng)性

C.期限性

D.盈利性

E.充足性

13、外匯是指以外幣表示的金融資產(chǎn)，包括（A、B、D）

A、外國鈔票

B.外幣支付憑證

C.外幣債券

D.外幣有價(jià)證券

E.紐約證券交易所上市的股票

14、我國納入外債管理的范圍包括（A、B、C、D、E）

A.國外借款

63

B.發(fā)行外幣債券

C.國際租賃

D.買方信貸

E.項(xiàng)目融資

第六章

金融監(jiān)管

1、金融票據(jù)詐騙的主要手段有（A、B、C、D、E）

A.使用偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票

B.使用作廢的匯票、本票、支票

C.冒用他人的匯票、本票、支票

D.簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票

E.簽發(fā)無資金保證的匯票、本票

2、中國證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的內(nèi)容有（A、B、C、D、E）

A.證券發(fā)行監(jiān)管

B.上市公司監(jiān)管

C.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

D.對(duì)證券交易的監(jiān)管

E.對(duì)證券交易所的監(jiān)管

64

3、中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)營運(yùn)監(jiān)管的重點(diǎn)是監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)

的（A、B、C、D、E）

A.資本充足率

B.資產(chǎn)質(zhì)量

C.流動(dòng)性

D.內(nèi)部控制

E.業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性

4、下列哪些業(yè)務(wù)屬于我國商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍（A、B、C、E

）

A.存款

B.貸款

C.結(jié)算

D.信托

E.銀行卡

5、信用卡詐騙的手段有（A、B、C、D）

A.使用偽造的信用卡

B.使用作廢的信用卡

C.冒用他人的信用卡

D.惡意透支E、.借記卡透支

65

6、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入監(jiān)管的核心內(nèi)容是（A、B、E

）

A.資本金

B.高級(jí)管理人員任職資格

C.償付能力

D.營業(yè)場所

E.業(yè)務(wù)范圍

7、商業(yè)銀行的核心資本包括（A、B、D、E

）

A.實(shí)收股本

B.未分配利潤

C.呆賬準(zhǔn)備金

D.資本公積

E.盈余公積

8、商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)有（A、B、C、D、E）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

66

E.國家風(fēng)險(xiǎn)

9、商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)是（A、B、C、D

）

A.對(duì)資金業(yè)務(wù)對(duì)象和產(chǎn)品實(shí)行統(tǒng)一授信

B.實(shí)行嚴(yán)格的前后臺(tái)職責(zé)分離

C.建立中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和管理制度；防止資金交易員從事越權(quán)交易；防

止欺詐行為

D.防止因違規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不足導(dǎo)致的重大損失

E.嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)核算制度

10、對(duì)有問題但仍可救助的金融機(jī)構(gòu)，可分別采?。˙、C、D

）等方式進(jìn)行救助。

A.撤銷

B.增資擴(kuò)股

C兼并

D.債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)

E.關(guān)閉

第七章

金融全球化

67

1、亞洲開放銀行的三大股東是（A、B、D

）

A.美國

B.中國

C.韓國

D.日本

E.新加坡

2、國際結(jié)算銀行的主要職能包括（A、B、C、D

）

A.幫助各國中央銀行管理外匯儲(chǔ)備

B.協(xié)調(diào)國家間的貨幣政策

C.協(xié)助執(zhí)行各種國際金融協(xié)定

D.研究貨幣與經(jīng)濟(jì)問題

E.、為跨國公司提供國際間的清算

3、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)有（A、B、D

）

A.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

68

B.資本項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

C.外債風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)

E.流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

4、世界銀行集團(tuán)的組成部分包括（A、B、C、D、E）

A.國際復(fù)興開發(fā)銀行B.國際開發(fā)協(xié)會(huì)C.國際金融公司D.多邊投資

擔(dān)保機(jī)構(gòu)E.解決投資爭端國際中心

5、目前，反對(duì)全球化運(yùn)動(dòng)的目標(biāo)是（A、B、C、D、E）

A.就業(yè)

B.環(huán)保

C.食品安全

D.社會(huì)保障

E.貿(mào)易自由化

6、被稱為世界經(jīng)濟(jì)三大支柱的是（A、B、C

）

A、世界貿(mào)易組織

B.國際貨幣基金組織

C.世界銀行

D.聯(lián)合國安理會(huì)E.國際清算銀行

7、亞洲開發(fā)銀行開展業(yè)務(wù)經(jīng)營的資金來源有（A、B、C、D

69

)

A.普通資金來源

B.亞洲開發(fā)基金

C.技術(shù)援助特別基金

D.日本特別基金E.商業(yè)銀行貸款

三、判斷題

第一章

金融機(jī)構(gòu)

1、世界上最早的財(cái)務(wù)公司創(chuàng)辦于英國。（X）

2、中國郵政儲(chǔ)金匯業(yè)局在行政和業(yè)務(wù)上受中國人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)。（X）

3、按照《中國人民銀行法》規(guī)定，中央銀行可以對(duì)企業(yè)直接發(fā)放貸

款。（X）

4、金融資產(chǎn)管理公司持有的股權(quán)，受本公司凈資產(chǎn)額或注冊(cè)資本的

比例限制。（X）

5、我國證券交易所實(shí)行t+O交易辦法。（X）

6、融資租賃是以商品交易為基礎(chǔ)的融資與融物相結(jié)合的特殊類型的

籌集資本、設(shè)備的一種方式。（M）

7、1992年10月，國務(wù)院證券委員會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)成立。（，）

70

8、我國的金融資產(chǎn)管理公司以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要

經(jīng)營目標(biāo)。（M）

9、信托的本質(zhì)是“受人之托，代人理財(cái)”，是一種多邊信用關(guān)系。

（M）

10、城市商業(yè)銀行的設(shè)立按照城市劃分，但可以在不同城市設(shè)立分支

行。（X）

11、外國在華金融機(jī)構(gòu)不受我國法律的約束。（X）

12、按照我國現(xiàn)行法律規(guī)定，中國人民銀行代理國庫業(yè)務(wù)。（M）

13、金融機(jī)構(gòu)是指專門從事貨幣、信用活動(dòng)的中介組織。（M）

14、按照《中國人民銀行法》規(guī)定，財(cái)政不得向中國人民銀行透支，

但中國人民銀行可以直接認(rèn)購政府債券。（X）

15、我國設(shè)立的政策性銀行是以盈利為目的的金融機(jī)構(gòu)。（X）

16、我國商業(yè)銀行采取的是總分行制，分行之間允許相互存貸。（X）

17、信用合作社的本質(zhì)特征是：由社員入股組成，實(shí)行民主管理，主

要為社員提供信用服務(wù)。（M）

18、中國人民銀行是人民幣發(fā)行的唯一的合法機(jī)構(gòu)。（M）

19、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)金融業(yè)務(wù)。（X）

20、人們只要參加了保險(xiǎn)，就可以得到理賠。（X）

21、信托是現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物。（X）

22、商業(yè)銀行可以創(chuàng)造基礎(chǔ)貨幣。（X）

23、經(jīng)營性租賃屬長期性租賃。（X）

24、1998年11月18日，國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立中國保監(jiān)會(huì)。（M）

71

25、根據(jù)《國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)暫行條例》的規(guī)定，監(jiān)事會(huì)一般

每年對(duì)國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)定期檢查若干次。（X）

26、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的資金來源主要是財(cái)政的撥款。（X）

27、中國人自己最早開辦的保險(xiǎn)公司是1865年上?！叭蕽?jì)和”保險(xiǎn)

公司。（X）

28、農(nóng)村信用社是農(nóng)村金融的輔助性機(jī)構(gòu)。（X）

29、會(huì)員制證券交易所是依法設(shè)立的以盈利為目的的證券交易機(jī)構(gòu)。

（X）

30、中央銀行再貸款不得對(duì)政策性銀行發(fā)放。（X）

第二章

金融市場

1、優(yōu)先股股息與債券利息一樣是固定的。（，）

2、利率互換中，本金并不交換。（M）

3、香港黃金市場是一個(gè)既有現(xiàn)貨交易也有期貨交易的混合市場。（M）

4、二板市場的盈利要求很低或沒有盈利要求，因此任何類型的小企

業(yè)均可上市。（X）

5、期貨交易與遠(yuǎn)期交易唯一的不同是前者的合同是統(tǒng)一制訂的標(biāo)準(zhǔn)

化合同。（X）

6、二板市場和主板市場一樣，對(duì)股東出售股票沒有任何限制。（X）

7、按照我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行可以作

72

為基金的發(fā)起人。（X）

8、國債回購交易的利率一般低于同業(yè)拆借利率。（M）

9、根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人可以從事

國債承銷業(yè)務(wù)。（X）

10、保險(xiǎn)合同可以依法轉(zhuǎn)讓、抵押、變更、終止。（M）

11、資本市場的風(fēng)險(xiǎn)小于貨幣市場。（X）

12、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)只以有形資產(chǎn)及其相關(guān)利益為保險(xiǎn)標(biāo)的的一類補(bǔ)償性保

險(xiǎn)。（X）

13、期權(quán)賦予其持有者買進(jìn)或賣出標(biāo)的物的權(quán)利，持有者并不一定要

負(fù)有必須買進(jìn)的義務(wù)。（M）

14、在衍生金融工具市場上，套利機(jī)會(huì)是不可能長期存在的。（M）

15、期貨交易的目的不是為了獲得實(shí)物商品，而是為了轉(zhuǎn)移有關(guān)商品

的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)或賺取期貨合約的買賣差價(jià)收益。（M）

16、同業(yè)拆借市場是一個(gè)無形的市場。（X）

17、資本市場的風(fēng)險(xiǎn)主要是由于長期內(nèi)影響資金使用效果的不確定性

因素造成的。（，）

18、黃金儲(chǔ)備管理的意義在于實(shí)現(xiàn)黃金儲(chǔ)備最大可能的流動(dòng)性和收益

性。（M）

19、看漲期權(quán)的買方如果預(yù)測失誤，可以不履行期權(quán)合約規(guī)定的買進(jìn)

義務(wù)。（M）

20、目前，期換交易基本上是以場外交易方式進(jìn)行的。（M）

21、一般來說，壽險(xiǎn)資金運(yùn)用預(yù)定回報(bào)率與人壽保險(xiǎn)費(fèi)率呈正相關(guān)關(guān)

73

系，即預(yù)定回報(bào)率越高，費(fèi)率也越高。（X）

22、金融債券的利率水平應(yīng)略高于同期限的定期存款利率。（，）

23、債券可以在銀行間同業(yè)拆借市場上流通，進(jìn)行現(xiàn)券買賣和抵押回

購操作。（M）

24、國債回購交易的利率一般低于同業(yè)拆借利率。（M）

25、企業(yè)發(fā)行債券所籌集的資金可用于本企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營，也可用于

房地產(chǎn)買賣、股票買賣和期貨交易等風(fēng)險(xiǎn)性投資。（X）

26、二板市場是專為中小企業(yè)和新興公司提供籌資途徑的新興股票市

場。（M）

27、股價(jià)指數(shù)期貨最終所交割的是一定數(shù)量的股票。（X）

28、歐洲債券是指一國政府、企業(yè)、銀行等法人在歐洲地區(qū)的國家發(fā)

行的以該國貨幣為面值的債券。（X）

第三章

金融調(diào)控

1、目前我國衡量幣值變化的指標(biāo)是零售物價(jià)指數(shù)。（X）

2、企業(yè)單位活期存款按季結(jié)息，每季的末月20日為結(jié)息日。（M）

3、存款準(zhǔn)備率與準(zhǔn)備金存款利率是一個(gè)概念。（X）

4、目前，越來越多國家的中央銀行將存款準(zhǔn)備金作為其主要的貨幣

政策工具。（X）

5、人民幣發(fā)行基金是中國人民銀行人民幣發(fā)行庫保存的未進(jìn)入流通

74

的人民幣。（M）

6、對(duì)中央銀行而言，是先有資產(chǎn)業(yè)務(wù)，然后才有負(fù)債業(yè)務(wù)，由資產(chǎn)

創(chuàng)造負(fù)債。（M）

7、基礎(chǔ)貨幣是貨幣供應(yīng)量賴以擴(kuò)張或收縮的基礎(chǔ)。這種擴(kuò)張或收縮

的程度，在數(shù)量上常用貨幣乘數(shù)這個(gè)概念來表示。（M）

8、1993?1994年我國出現(xiàn)嚴(yán)重的通貨膨脹，中央銀行實(shí)行了適度從

緊的貨幣政策進(jìn)行宏觀調(diào)控。（M）

9、西方國家一般用零售物價(jià)指數(shù)來衡量幣值的變化，我國從2000年

開始用消費(fèi)物價(jià)指數(shù)來衡量幣值的變化。（X）

10、差別利率主要是指銀行根據(jù)區(qū)域發(fā)展?fàn)顩r的不同而實(shí)行不同的貸

款利率。（X）

11、美國最早以法律的形式規(guī)定商業(yè)銀行應(yīng)將其存款的一定比例存入

中央銀行。（M）

12、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)庫中的現(xiàn)金也計(jì)入流通中現(xiàn)金。（X）

13、在經(jīng)濟(jì)處于不景氣的時(shí)候，宏觀調(diào)控主要依靠財(cái)政政策和貨幣政

策進(jìn)行緊縮。（X）

14、所謂財(cái)政的“擠出效應(yīng)”一般是指政府通過財(cái)政支出進(jìn)行投資對(duì)

非政府投資產(chǎn)生的抑制或削弱效應(yīng)。（M）

15、中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)債券交易有回購和現(xiàn)券交易兩個(gè)品

種。（X）

16、年利率除以30為日利率。（X）

17、衡量貨幣隨時(shí)間的推移是否升值或貶值的主要指標(biāo)是名義利率。

75

（X）

18、我國中央銀行現(xiàn)階段貨幣政策的中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。（M）

19、目前，在金融機(jī)構(gòu)開立存款賬戶時(shí)，必須出示本人有效身份證件，

并使用該證件上的真實(shí)姓名。（M）

20、從1997年下半年起，我國及時(shí)制定了擴(kuò)大內(nèi)需的方針，實(shí)行積

極的財(cái)政政策和穩(wěn)健的貨幣政策。（M）

21、商業(yè)銀行利率包括存款利率、貸款利率和內(nèi)部資金往來利率。（M）

22、近幾年，我國經(jīng)濟(jì)情況發(fā)生了變化，從貸款需求看，中長期貸款

需求呈增加的趨勢；從貸款供給看，銀行也有進(jìn)行中長期貸款的資金

來源。（M）

23、一般金融機(jī)構(gòu)是由負(fù)債業(yè)務(wù)決定資產(chǎn)運(yùn)用。（M）

24、再貼現(xiàn)是指貼現(xiàn)銀行在需要資金時(shí)，將未到期的貼現(xiàn)票據(jù)再向中

央銀行辦理貼現(xiàn)的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為。（M）

25、與其他貨幣政策工具相比，信貸政策主要著眼于解決結(jié)構(gòu)問題。

（M）

26、如果物價(jià)水平上漲超過同期利率水平，那么存款人的實(shí)際利息收

益就會(huì)變成負(fù)值。（M）

27、幣值穩(wěn)定就是匯率固定。（X）

28、幣值不穩(wěn)定的重要表現(xiàn)是通貨膨脹或通貨緊縮。（M）

29、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)庫中的現(xiàn)金不計(jì)入流通中現(xiàn)金。（M）

30、我國現(xiàn)階段將貨幣供應(yīng)量劃分為三個(gè)層次，通常所說的貨幣供應(yīng)

量主要指Ml。（X）

76

31、從20世紀(jì)90年代以后，中央銀行改進(jìn)調(diào)控手段的基本原則是遵

循經(jīng)濟(jì)規(guī)律的客觀要求，堅(jiān)持間接調(diào)控，注重預(yù)調(diào)和微調(diào)。（，）

32、在我國，目前商業(yè)承兌匯票發(fā)展較好，是銀行貼現(xiàn)的主要對(duì)象；

而銀行承兌匯票發(fā)展較為滯后，僅在部分試點(diǎn)地區(qū)可以辦理貼現(xiàn)。

（X）

33、我國貨幣政策的目標(biāo)是：保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增

長。（M）

34、從理論上講，幣值是物價(jià)的倒數(shù)，幣值穩(wěn)定與否，一般用物價(jià)水

平的變化來衡量。（M）

35、人民幣發(fā)行基金是商業(yè)銀行人民幣發(fā)行庫保存的未進(jìn)入流通的人

民幣。（X）

36、中央銀行買賣證券既是為了獲取一定的收益，又是出于宏觀調(diào)控

的需要。（X）

37、正常的現(xiàn)金發(fā)行一般會(huì)K著經(jīng)濟(jì)規(guī)模的擴(kuò)大和居民收入的增加而

增加。（X）

38、目前，越來越多國家的中央銀行將公開市場業(yè)務(wù)作為其主要的貨

幣政策工具。（M）

39、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指貼現(xiàn)銀行在需要資金時(shí)，將未到期的貼現(xiàn)票據(jù)再向中

央銀行辦理貼現(xiàn)的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為。（X）

40、中央銀行的信貸政策在與商業(yè)銀行局部的