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文檔簡介
一、單選題(共30小題,總分:30分)
答題規(guī)則:每道題只有1個(gè)正確答案
1.以下哪一項(xiàng)不屬于公平競爭行為?(D)(1分)
亡A.某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量,定期對從業(yè)人員進(jìn)行
培訓(xùn),講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧,經(jīng)過一段時(shí)間后,該行的服
務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高,吸引了更多客戶
亡B.某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的,但卻能在
提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中,為客戶提供增值服務(wù)
匕C.某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí),明確告知客戶在信用卡使
用過程中,消費(fèi)達(dá)到一定金額后,可以獲得某些獎(jiǎng)品
eD.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù),答應(yīng)其財(cái)
務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成
2.商業(yè)銀行應(yīng)建立小企業(yè)授信工作盡職評價(jià)制度及(),明確規(guī)定各授信部門、
崗位的職責(zé)和盡職要求,對違法、違規(guī)造成的授信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定,并按規(guī)
定對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理。(1分)
CA.授信審批流程制度
eB.授信審批責(zé)任制度
ec.相應(yīng)的權(quán)力與義務(wù)
CD.相應(yīng)的問責(zé)與免責(zé)制度
3.在影響操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中,交易/定價(jià)錯(cuò)誤是指()o(1分)
eA.文件檔案的制訂、管理不善
匕B.結(jié)算支付系統(tǒng)失靈或延遲
ec.銀行員工專業(yè)知識(shí)相對缺乏,無法為產(chǎn)品定價(jià)
eD.未遵循操作規(guī)定,使交易和定價(jià)產(chǎn)生了錯(cuò)誤
4.ATM交易憑證打印的卡號(hào),除被吞卡和轉(zhuǎn)賬交易的轉(zhuǎn)入卡外,應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)?/p>
業(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求隱去但不限于卡號(hào)校驗(yàn)位前()位數(shù)字。(1分)
cA.4
eB.6
cC.2
cD.5
5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)()()(1分)
亡A.主要責(zé)任
eB.主體責(zé)任
ec.次要責(zé)任
6.客戶經(jīng)理應(yīng)根據(jù)調(diào)查核實(shí)的信息,編制有關(guān)小企業(yè)或其業(yè)主或主要股東的
。,作為分析客戶財(cái)務(wù)狀況和償還能力的主要依據(jù)。(1分)
eA.資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表
eB.利潤表和現(xiàn)金流量表
uc.資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表
匕D,資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表
7.某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù),他以自己對某些風(fēng)險(xiǎn)的理
解不夠?yàn)槔碛?,禮貌地邀請辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其
解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ?)o(1分)
A.認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一,必須滿足其要求
eB.認(rèn)為這是不合理的邀請,堅(jiān)決不能做
ec.耐心向客戶解釋,如果是解釋業(yè)務(wù),應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作
場所進(jìn)行
eD.讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶
8.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,不符合'熟知業(yè)務(wù)’的有關(guān)規(guī)定的是。(1
分)
亡A.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品
eB.銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn),客戶經(jīng)理也
沒有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
ec.熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)
eD.熟知業(yè)務(wù)處理流程
9.商業(yè)銀行應(yīng)建立小企業(yè)授信管理部門和專業(yè)隊(duì)伍。小企業(yè)授信業(yè)務(wù)應(yīng)實(shí)行
()制,堅(jiān)持雙人進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)查。(1分)
CA.雙人負(fù)責(zé)
CB.客戶經(jīng)理
巴C.行長負(fù)責(zé)
eD.風(fēng)險(xiǎn)可控
10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起()個(gè)月內(nèi)對案件責(zé)任人員做
出處理決定,并在決定后()個(gè)工作日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行
業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。()(1分)
匕A.1,3
cB.2,7
C.3,5
11.貸款組合的信用風(fēng)險(xiǎn)包括:()(1分)
匕A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
匕B,非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
匕C.既可能有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),又可能有非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
CD.以上的都不對
12.企業(yè)在銷售貨物或提供勞務(wù)時(shí),按照規(guī)定應(yīng)收取的增值稅額屬于下列會(huì)
計(jì)要素中的()。(1分)
CA.資產(chǎn)
eB.負(fù)債
匕C.收入
eD.費(fèi)用
13.下列哪類事件不屬于信用事件?。(1分)
UA.破產(chǎn)
UB.債券召回
匕C.下調(diào)評級(jí)
匕D.支付違約
14.收單業(yè)務(wù)中的()是指銀聯(lián)卡跨行交易時(shí)用于記錄有效交易的電子數(shù)據(jù)
或紙質(zhì)憑證。(1分)
eA.打印憑證
匕B.交易記錄
CC.交易憑證
eD.原始憑證
15.經(jīng)濟(jì)資本主要用于規(guī)避銀行的()o(1分)
匕A.非預(yù)期損失
匕B.預(yù)期損失
匕C.大規(guī)模損失
亡D.普通性損失
16.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,沒有遵守‘公平對待’原則的是。(1
分)
CA.因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別
eB.在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí);顯露出了
不耐煩的神態(tài)
ec.為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù)
匕D.耐心公平地對待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶
17.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí),如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)
和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的,應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充?oa分)
CA.匯款人工作單位
eB.匯款人住所
亡c.匯款行地址
eD.匯款人身份證明文件
18.對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的,銀行憑客戶本人有效身份證
件和經(jīng)外匯管理局簽章的。為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。(1
分)
CA.《外匯申報(bào)單》
B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》
ec.《外匯業(yè)務(wù)審批表》
匕D.《涉外收入申報(bào)單(對私)》
19.由于PIN格式錯(cuò)和MAC校驗(yàn)失敗,導(dǎo)致POS交易不成功的筆數(shù)占本機(jī)
構(gòu)受理POS交易總筆數(shù)的月平均比例應(yīng)低于()(1分)
CA.0.05%
亡B.1%
ec.o.5%
eD.0.04%
20.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)做到不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而()o
(1分)
UA.優(yōu)待或歧視
CB.因人而異
匕C.特殊對待
21.銀聯(lián)卡在中國境內(nèi)受理時(shí),中國銀聯(lián)與收單機(jī)構(gòu)間的交易幣種為();(1
分)
eA.如收單機(jī)構(gòu)為外資銀行則使用該銀行的國家法定幣種
CB.如收單機(jī)構(gòu)為外資銀行則使用約定的其他貨幣
CC.人民幣
eD.國際通用貨幣
22.直接用于產(chǎn)品生產(chǎn)的固定資產(chǎn),其折舊費(fèi)用應(yīng)計(jì)入。(1分)
CA.制造費(fèi)用
eB,管理費(fèi)用
ec.生產(chǎn)成本
eD.財(cái)務(wù)費(fèi)用
23.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù),單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯
入款,應(yīng)審查哪個(gè)表單?()(1分)
CA.《外匯申報(bào)單》
eB.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》
ec.《外匯業(yè)務(wù)審批表》
eD.《涉外收入申報(bào)單(對私)》
24.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭,恪守o原則。自覺抵制低價(jià)傾銷、
貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。a分)
°A.存款自愿
匕B.客戶自愿
匕C.客觀公正
25.操作風(fēng)險(xiǎn)評估的原則之一是自下而上,也就是說,要全面識(shí)別和評估經(jīng)
營管理中存在的操作風(fēng)險(xiǎn)因素,必須將風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)口前移,自下而上逐級(jí)開
展操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評估。這是因?yàn)镺o(1分)
UA,下級(jí)的業(yè)務(wù)種類少,相對簡單容易識(shí)別,因此需從易到難、自
下而上地評估
匕B.自下而上的原則符合下級(jí)向上級(jí)匯報(bào)的規(guī)范
匕C.操作風(fēng)險(xiǎn)往往發(fā)生于商業(yè)銀行的基層機(jī)構(gòu)和經(jīng)營管理流程的薄
弱環(huán)節(jié)
D.上級(jí)的問題通常包含在下級(jí)出現(xiàn)的問題中
26.收單機(jī)構(gòu)受理的POS交易差錯(cuò)調(diào)賬筆數(shù)占POS交易總筆數(shù)的月平均比例
應(yīng)低于。(1分)
eA.0.05%
B.1%
ec.o.5%
eD.0.04%
27.因突發(fā)事件造成連續(xù)停機(jī)時(shí)間可能超過1小時(shí)的,應(yīng)()通知中國銀聯(lián),
并與中國銀聯(lián)協(xié)商補(bǔ)救措施。無法補(bǔ)救的,應(yīng)在受理網(wǎng)點(diǎn)和終端旁張貼告示或
通過公眾媒體刊登公告。(1分)
匕A.次日
亡B.5日內(nèi)
ec.立即
eD.3日內(nèi)
28.某公司出納會(huì)計(jì)于2008年2月10日簽發(fā)了一張轉(zhuǎn)賬支票,轉(zhuǎn)賬支票上
填寫正確的是()。(1分)
CA.貳零零捌年貳月拾日
eB.貳零零捌年零貳月壹拾日
ec.貳零零捌年零貳月零壹拾日
eD.貳零零捌年貳月壹拾日
29.已知某商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)信貸資產(chǎn)總額為300億,如果所有借款人的違約
概率都是5%,違約回收率平均為20%,那么該商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)信貸資產(chǎn)的預(yù)期
損失是:O(1分)
CA.15億
eB.12億
ec.20億
eD.30億
30.以下關(guān)于相關(guān)系數(shù)的論述,正確的是:。(1分)
UA.線性相關(guān)系數(shù)具有線性不變性
匕B.相關(guān)系數(shù)是描述兩個(gè)聯(lián)合事件之間的相互關(guān)系
匕C.對于非線性相關(guān),可通過秩相關(guān)系數(shù)和坎德爾系數(shù)進(jìn)行計(jì)量
匕D.以上都正確
二、多選題(共40小題,總分:60分)
答題規(guī)則:至少有2個(gè)或以上正確答案,需全部答對才可得分
31.營業(yè)終了,營業(yè)機(jī)構(gòu)安全值日人員應(yīng)檢查并關(guān)閉(),對營業(yè)場所進(jìn)行布
防。(1.5分)
「A.n
廠B.窗
廠C.監(jiān)控主機(jī)
廠D.水龍頭
32.消防工作的‘三會(huì)'是指什么?(1.5分)
rA.懂本崗位生產(chǎn)過程中火災(zāi)的危險(xiǎn)性,會(huì)報(bào)警
廠B.懂預(yù)防火災(zāi)的措施,會(huì)使用滅火器
廠C.懂滅火方法,會(huì)補(bǔ)救初期火災(zāi)
廠D.懂得防衛(wèi)人身安全,緊急時(shí)迅速離開
33.銀行賬戶管理方面,不得存在以下行為。()(L5分)
廠A,獲取客戶密碼,泄露、擅自修改客戶信息。
廠B.利用客戶賬戶過渡本人資金。
「C.通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金。
廠D.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
廠E.空存、空取資金。
34.當(dāng)歹徒用鐵錘、鐵棍撬砸防彈玻璃企圖搶劫營業(yè)場所時(shí)。工作人員應(yīng)(),
同時(shí)報(bào)告單位領(lǐng)導(dǎo)和保衛(wèi)部門,取得外援。(L5分)
廠A.保持冷靜,及時(shí)按響警報(bào)
rB.迅速將錢款入柜
廠C.注意自我保護(hù)
rD.向’110'報(bào)警
35.任何單位、個(gè)人不得()。(1.5分)
廠A.擅自拆除消防設(shè)施
廠B.不遮擋消火栓
廠C.占用疏散通道
廠D.占用安全出口
36.在安全防范體系中,所指‘三防并舉'中的三防?(L5分)
廠A.人力防范
廠B.實(shí)體防范
廠C.技術(shù)防范
rD.設(shè)備防范
37.安全保衛(wèi)工作要堅(jiān)持()的工作方針。(1.5分)
廠A.預(yù)防為主
廠B.群防群治
「C.突出重點(diǎn)
廠D.保障安全
38.哪些貸款,造成風(fēng)險(xiǎn)和損失,要由貸款管理責(zé)任人實(shí)行‘全額賠償()
(1.5分)
廠A.信貸人員發(fā)放的違法、違紀(jì)和嚴(yán)重違規(guī)(‘三違’)貸款
廠B.非信貸人員發(fā)放的全部貸款
廠C.農(nóng)村信用社代辦(服務(wù))站站長(干)發(fā)放的全部貸款
「D.實(shí)行包放包收的全部小額貸款
39.符合下列條件之一的,列為銀監(jiān)會(huì)掛牌督辦案件()(1.5分)
廠A.銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)批示的案件
廠B.涉案金額等值人民幣一千萬元(含)以上的案件
廠C.在銀行業(yè)或社會(huì)上造成較大負(fù)面影響的案件
1D.發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣的案
件
40.嚴(yán)格用電安全管理(1.5分)
廠A.嚴(yán)禁隨意拉設(shè)電線
廠B.嚴(yán)禁超負(fù)荷用電
rc.電氣線路安裝應(yīng)由持證電工負(fù)責(zé)
(D.禁止私用電熱棒等大功率電器
41.《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》通過何種方式保證貸款按約定用途使用
()?(1.5分)
廠A.要求貸款人應(yīng)事先與借款人約定明確、合法的貸款用途,約定
貸款發(fā)放條件、支付方式、接受監(jiān)督以及違約責(zé)任等事項(xiàng)
廠B.要求貸款人設(shè)立獨(dú)立的責(zé)任部門或崗位,負(fù)責(zé)貸款發(fā)放和支付
審核,確保借款人的支付符合借款合同中約定用途
廠C.將貸款資金支付分為‘貸款人受托支付'和'借款人自主支付‘兩
類,規(guī)定單筆金額超過項(xiàng)目總投資5%且超過50萬元或超過500萬元的,
應(yīng)采用貸款人受托支付方式
!D.要求貸款人在借款人不按約定的方式、用途使用貸款時(shí),采取
更嚴(yán)格的發(fā)放和支付條件,或停止貸款發(fā)放和支付
42.臨柜人員(),情節(jié)輕微的,給予通報(bào)和經(jīng)濟(jì)處罰。(1.5分)
廠A.不堅(jiān)持門禁制度,出入營業(yè)間不隨即關(guān)鎖門
廠B.不把防衛(wèi)器械放在自己隨時(shí)能使用的位置
廠C.臨時(shí)離柜不收鎖現(xiàn)金及業(yè)務(wù)印章
!D.無故不參加學(xué)習(xí)或不認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)章制度
43.有關(guān)'接受監(jiān)管’的正確做法是()o(1.5分)
A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī),對監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和誠
實(shí)
B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系
rC.為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象,不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息
1D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管
44.對于費(fèi)用率,下列說法正確的是O(L5分)
廠A,費(fèi)用率=業(yè)務(wù)管理費(fèi)/營業(yè)收入X100%
廠B.業(yè)務(wù)管理費(fèi)是金融企業(yè)從事業(yè)務(wù)經(jīng)營等所發(fā)生的各項(xiàng)直接費(fèi)用
廠C.損益表上未專列業(yè)務(wù)管理費(fèi)項(xiàng)目,分析時(shí)可利用營業(yè)費(fèi)用項(xiàng)目
加以替代
廠D.管理費(fèi)用指標(biāo)可以用來了解企業(yè)的經(jīng)營管理水平,而且它也是
分析企業(yè)盈利能力和成本率的輔助指標(biāo)
45.營業(yè)人員在應(yīng)付上述幾種案情時(shí),要著重注意觀察犯罪分子的()等特征。
如罪犯中途逃跑,營業(yè)人員不要外出追擊。(1.5分)
廠A.相貌
廠B.口音
廠C.衣著
'D.持何種兇器
46.下列人員可以進(jìn)入營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)()(L5分)
廠A.機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
廠B.柜員
rC.送水人員
D.打掃衛(wèi)生人員
47.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員有下列行為之一,涉嫌構(gòu)成犯罪,依法應(yīng)追究
刑事責(zé)任的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安機(jī)關(guān)、人民
檢察院報(bào)案。()(1.5分)
廠A.利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種
名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的;
廠B.利用職務(wù)上的便利貪污、侵占挪用本機(jī)構(gòu)或者客戶資金的;
廠C.玩忽職守造成損失的;
廠D.泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的;
廠E.其他依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的;
48.以下關(guān)于金融宏觀調(diào)控的說法正確的有()。(1.5分)
廠A.金融宏觀調(diào)控存在的前提是二級(jí)銀行體制
廠B.金融宏觀調(diào)控主體是商業(yè)銀行
廠C.金融宏觀調(diào)控包括計(jì)劃調(diào)控、政策調(diào)控、法律調(diào)控和行政調(diào)控
廠D.政策和法律調(diào)控是市場經(jīng)濟(jì)體制下金融宏觀調(diào)控的主要形式
廠E.金融宏觀調(diào)控是宏觀調(diào)控的重要組成部分
49.借款人申請貸款應(yīng)當(dāng)具備的基本條件是()。(L5分)
廠A.產(chǎn)品有市場
廠B.生產(chǎn)經(jīng)營有效益
廠C.不擠挪用信貸資金
'D.恪守信用
50.外單位人員的非安全性檢查,應(yīng)做到()(1.5分)
A.不準(zhǔn)隨意提供監(jiān)控系統(tǒng)錄像資料
rB.不準(zhǔn)隨意提供‘應(yīng)急預(yù)案’
廠C.不準(zhǔn)隨意拿印章給來人蓋用
'D.不準(zhǔn)隨意提供自衛(wèi)器具的數(shù)量
51.如發(fā)現(xiàn)()遭破壞且情況不明時(shí),守庫員要堅(jiān)守值班室,不開門外出并立
即向有關(guān)部門報(bào)告或采用其他器材進(jìn)行報(bào)警。(L5分)
廠A.電線
rB.電話線
廠C.報(bào)警器線路
廠D.手機(jī)
52.遇突發(fā)停電事故時(shí),營業(yè)人員應(yīng)()。(1.5分)
廠A.密切觀察營業(yè)柜臺(tái)外人員舉動(dòng)
廠B.迅速啟動(dòng)后備電源利應(yīng)急照明
廠C.電話詢問供電部門停電原因
1D.向單位領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。
53.通常戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別可以從()入手。(1.5分)
廠A.中觀層面
廠B.戰(zhàn)術(shù)層面
廠C.宏觀層面
「D.微觀層面
rE.技術(shù)層面
54.安全保衛(wèi)工作堅(jiān)持()的原則(L5分)
廠A.誰主管
rB.誰負(fù)責(zé)
rC.誰分管
rD.誰擔(dān)責(zé)
55.營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)(),落實(shí)防火責(zé)任到每位員工每個(gè)崗位上(L5分)
廠A.建立健全消防管理制度
廠B.成立消防領(lǐng)導(dǎo)小組
「C.向119報(bào)警
廠D,向聯(lián)社報(bào)告
56.加強(qiáng)柜面監(jiān)督,堅(jiān)持雙人臨柜認(rèn)真做好()等工作。(1.5分)
廠A.防盜竊
廠B.防搶劫
rC.防詐騙
廠D.防假鈔
57.甲企業(yè)向信用社借款,丙企業(yè)為保證人,法院受理丙企業(yè)破產(chǎn)申請后,
信用社申報(bào)債權(quán),根據(jù)企業(yè)破產(chǎn)法律制度的確規(guī)定,下列表述正確有()。(1.5
分)
廠A,丙企業(yè)的擔(dān)保義務(wù)從申請破產(chǎn)之日起終止
廠B.信用社以丙企業(yè)承擔(dān)擔(dān)保債權(quán)為破產(chǎn)債權(quán)
廠C.信用社在參加破產(chǎn)分配后,可就其未受清償?shù)膫鶛?quán)向甲企業(yè)要
求清償
D.丙企業(yè)可要求甲企業(yè)補(bǔ)償其向信用社已清償?shù)膿?dān)保金額,用于
破產(chǎn)分配
58.通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移,當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí),可能涉嫌恐
怖融資可疑交易()(1.5分)
廠A.有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯,明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑
交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)
rB.當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí);客戶不予
配合提供
rC.第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易,然后又把交易資金電匯到其他
國家和地區(qū)
「D.使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯
集資金,然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人
59.安全保衛(wèi)工作主要包括哪些?((1.5分)
廠A.金庫管理
廠B.庫款押運(yùn)
廠C.營業(yè)場所的安全
'D.槍支彈藥管理
60.下列屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的融資指標(biāo)信號(hào)的有()(1.5分)
廠A.融資成本上升
廠B.資產(chǎn)質(zhì)量下降
rc.外部評級(jí)下降
'D.被迫從市場上購回已發(fā)行的債券
rE.所發(fā)行的股票價(jià)格上升
61.O是銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警。(1.5分)
廠A.快速增長的資產(chǎn)的主要資金來源是市場大宗融資
廠B.市場上出現(xiàn)關(guān)于商業(yè)銀行的負(fù)面?zhèn)餮?/p>
廠C.銀行所發(fā)行的股票價(jià)格下跌
廠D.銀行所發(fā)行的可流通債券的買賣差價(jià)減小
廠E.融資交易對手開始要求抵(質(zhì))押物且不愿提供中長期融資
62.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注銀行業(yè)外部風(fēng)險(xiǎn)的五種主要來源():(1.5
分)
廠A.小貸公司
廠B.典當(dāng)行
廠C.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)
1D.擔(dān)保機(jī)構(gòu)
廠E.民間融資
廠F.非法集資
63.政府為治理惡性通貨膨脹而進(jìn)行的幣制改革,其措施主要有()o(1.5
分)
「A.凍結(jié)存款
廠B.廢除舊幣
廠C.發(fā)行新幣
廠D.提高利率
rE.變更鈔票面值
64.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,違反'同業(yè)競爭'原則的有()。(1.5
分)
廠A.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款
廠B.與一些商鋪協(xié)商,安裝具有排他性的POS機(jī)
廠C.向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對手的負(fù)面消息
廠D.以免費(fèi)方式向客戶提供國際市場的有關(guān)信息
65.'四類’案件是指()案件(L5分)
廠A.金融詐騙
廠B.盜竊
廠C.搶劫
「D.涉槍
66.根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中'電子設(shè)備使用’的有關(guān)規(guī)定,銀行業(yè)從業(yè)人員
()o(1.5分)
廠A,不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁
廠B,不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件
rC.如果是為了工作,可以安裝盜版軟件
廠D.以上都對
67.固定資產(chǎn)貸款在貸款發(fā)放和支付過程中,借款人出現(xiàn)()情形的,貸款人應(yīng)
與借款人協(xié)商補(bǔ)充貸款發(fā)放和支付條件,或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放
和支付。(1.5分)
A.信用狀況下降
rB.不按合同約定支付貸款資金
廠C.項(xiàng)目進(jìn)度落后于資金使用進(jìn)度
1D.違反合同約定,以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付
68.營業(yè)機(jī)構(gòu)營業(yè)終了,臨柜人員在監(jiān)控錄像下清點(diǎn)復(fù)點(diǎn)()裝箱后上鎖,將
款箱入庫保管。(L5分)
廠A.庫存現(xiàn)金
rB.重要空白憑證
rC.有價(jià)單證
1D.印章
69.營業(yè)機(jī)構(gòu)與安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人(),情節(jié)較重的,給予降職或免職處理。
(1.5分)
廠A.不及時(shí)傳達(dá)上級(jí)下發(fā)的安全保衛(wèi)制度
rB.未與員工簽訂安全保衛(wèi)責(zé)任書
廠C.對守庫執(zhí)行制度情況不督促
廠D.對本單位發(fā)生的案件或治安災(zāi)害事故不按規(guī)定上報(bào)
70.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的
商業(yè)銀行,包括0。(1.5分)
廠A.中資銀行
rB.外資獨(dú)資銀行
廠C.中外合資銀行
廠D.外國銀行代表處
三、判斷題(共20小題,總分:10分)
答題規(guī)則:每道題只有1個(gè)正確答案
71.存本取息定期存款存單用于質(zhì)押時(shí),停止取息。()(0.5分)
U正確
U錯(cuò)誤
72.委托貸款由委托人提供資金,貸款人只收取手續(xù)費(fèi),不承擔(dān)貸款風(fēng)險(xiǎn)。
()(0.5分)
亡正確
亡錯(cuò)誤
73.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備3年以上直接參與衍生交易活動(dòng)和
風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷,且無不良記錄。()(0.5分)
匕正確
匕錯(cuò)誤
74.'物資采購'賬戶如果期末有借方余額,則表示在途材料的實(shí)際成本。。
(0.5分)
U正確
U錯(cuò)誤
75.制訂外匯風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序是銀行內(nèi)部控制部門的職責(zé)。()(0.5
分)
C正確
亡錯(cuò)誤
76.某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)
構(gòu)開立的本人另一賬戶,金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑,可不報(bào)告。。(0.5
分)
e正確
匕錯(cuò)誤
77.成功堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防或技防措施阻礙或終
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