2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫檢測試卷A卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫檢測試卷A卷附答案單選題（共150題）1、公司的主要財(cái)務(wù)報(bào)表不包括（）。A.產(chǎn)品銷售明細(xì)表B.資產(chǎn)負(fù)債表C.利潤表D.現(xiàn)金流量表【答案】A2、若ρij=-1，則表示Ri和Rj（）。A.零相關(guān)B.不確定C.完全正相關(guān)D.完全負(fù)相關(guān)【答案】D3、下列不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素是（）A.市場價(jià)格B.在規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買賣證券的難度C.借款方還債的能力和意愿D.內(nèi)部欺作【答案】D4、下列不屬于短期政府債券的特點(diǎn)的是()。A.利息免稅B.流動(dòng)性強(qiáng)C.收益率較高D.違約風(fēng)險(xiǎn)小【答案】C5、以下不屬于銀行間債券市場全額結(jié)算優(yōu)點(diǎn)的是（）A.降低結(jié)算本金風(fēng)險(xiǎn)B.降低市場參與者結(jié)算成本和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)C.每個(gè)市場參與者都可以監(jiān)控自己參與的每一筆交易結(jié)算進(jìn)展情況，從而評估自身對不同對手方的風(fēng)險(xiǎn)暴露D.有利于保存交易的穩(wěn)定和結(jié)算的及時(shí)性【答案】B6、某基金管理人統(tǒng)計(jì)了某個(gè)基金產(chǎn)品100個(gè)交易日的每天凈值變化的基點(diǎn)11A（單位：點(diǎn)），并將△從小到大依次排列，分別為△（1）-△（100）,其中△（91）-△（100）為15.75,16.34,15.78,16.85,17.12,17.56,18.41,18.57,18.87,18.99,則△的上2.5%分位數(shù)為（）。A.16.78B.16.56C.16.34D.18.72【答案】D7、大多數(shù)資信好的公司發(fā)行商業(yè)票據(jù)的方式是()。A.直接發(fā)行B.間接發(fā)行C.貼現(xiàn)發(fā)行D.溢價(jià)發(fā)行【答案】A8、投資政策說明書的內(nèi)容不包括()。A.投資回報(bào)率目標(biāo)B.業(yè)績比較基準(zhǔn)C.投資范圍D.最低收益保障【答案】D9、下列關(guān)于晨星公司基金評級的說法，錯(cuò)誤的是()。A.以基金持有的股票市值為基礎(chǔ)進(jìn)行分類，把基金投資股票的規(guī)模風(fēng)格定義為大盤、中盤和小盤B.以基金持有的股票價(jià)值-成長特性為基礎(chǔ)，把基金投資股票的價(jià)值-成長風(fēng)格定義為價(jià)值型、平衡型和成長型C.一般根據(jù)基金在過去一定時(shí)期內(nèi)的業(yè)績計(jì)算其收益率以及風(fēng)險(xiǎn)水平等因素，根據(jù)計(jì)算結(jié)果對基金給予星級評定D.通過投資收益率將某基金在同類基金中的排位情況簡單清晰地表示出來【答案】D10、以下事件對于金融市場不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.2001年安然公司事件B.2008年次貸危機(jī)C.1998年亞洲金融風(fēng)暴D.2001年美國“911”恐怖襲擊事件【答案】A11、我國債券市場的場內(nèi)交易場所主要是指（）。A.銀行間市場B.上海證券交易所、深圳證券交易所C.銀行柜臺(tái)市場D.證券公司【答案】B12、以下指標(biāo)中，可以反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ【答案】C13、關(guān)于個(gè)人投資者的常見特征，以下表述正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C14、下列關(guān)于企業(yè)年金說法有誤的是（）。A.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)在投資過程中需要嚴(yán)格遵循有關(guān)法規(guī)確定的投資比例限制B.企業(yè)年金基金可投資于信用等級為投機(jī)級的金融債和企業(yè)債C.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍包括銀行存款、國債等D.企業(yè)年金是指企業(yè)年金計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金【答案】B15、（）是指結(jié)算系統(tǒng)實(shí)時(shí)檢查參與者券款情況，只要結(jié)算所需條件滿足即可進(jìn)行券款的交收。A.實(shí)時(shí)處理B.批量處理C.當(dāng)面處理D.集中處理【答案】A16、根據(jù)《證券法》，以下不屬于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)職責(zé)的是()A.提供證券存管服務(wù)B.提供投資咨詢服務(wù)C.提供集中登記服務(wù)D.提供資金結(jié)算服務(wù)【答案】B17、下列不屬于私募股權(quán)投資廣泛使用的戰(zhàn)略的是（）。A.成長權(quán)益B.風(fēng)險(xiǎn)投資C.危機(jī)投資D.私募股權(quán)一級市場投資【答案】D18、下列關(guān)于權(quán)證的分類中，錯(cuò)誤的是（）。A.按照持有人權(quán)利的性質(zhì)分類，權(quán)證可分為認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證B.按行權(quán)時(shí)間分類，權(quán)證可分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等C.按基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類，權(quán)證可分為認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證D.按基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類，權(quán)證可分為股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證及其他權(quán)證【答案】D19、為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入()制度安排。A.貨銀對付B.分級結(jié)算C.凈額清算D.共同對手方【答案】D20、下列不屬于債券遠(yuǎn)期交易可采取的結(jié)算方式的是（）。A.見款付券B.券款對付C.純?nèi)^戶D.見券付款【答案】C21、我國可轉(zhuǎn)換債券期限最短為（）年，最長為（）年，自發(fā)行結(jié)束后（）個(gè)月才能轉(zhuǎn)換成公司股票。A.2:2:3B.2:4:6C.1:6:6D.1:5:3【答案】C22、目前我國交易所上市交易的以下品種，通常不采用市價(jià)估值的是（）。A.權(quán)證B.股票C.企業(yè)債D.可轉(zhuǎn)債【答案】D23、關(guān)于債券投資的通脹風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.浮動(dòng)利息債券因其利息是浮動(dòng)的，因此避免了通脹風(fēng)險(xiǎn)B.大多數(shù)種類的債券都面臨通脹風(fēng)險(xiǎn)C.隨著物價(jià)上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降D.對通脹風(fēng)險(xiǎn)特別敏感的投資者可購買通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券【答案】A24、關(guān)于優(yōu)先股，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.優(yōu)先股都有約定的股息B.優(yōu)先股股東不享有公司表決權(quán)C.優(yōu)先股都有固定的期限D(zhuǎn).優(yōu)先股股東的清償順序在債券持有人之后【答案】C25、以下（）不屬于投資債券的風(fēng)險(xiǎn)。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.管理風(fēng)險(xiǎn)D.通脹風(fēng)險(xiǎn)【答案】C26、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)說法錯(cuò)誤的是（）。A.夏普比率旨在計(jì)算投資組合每承受一單位總風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)產(chǎn)生多少的超額報(bào)酬B.特雷諾比率在總風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上對投資的收益風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)整C.詹森a指數(shù)假定由CAPM模型得到的收益是已經(jīng)經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的理論預(yù)期收益D.信息比率是通過業(yè)績比較基準(zhǔn)對相對收益率進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的分析指標(biāo)【答案】B27、下列關(guān)于基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)說法錯(cuò)誤的是（）。A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)則是可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機(jī)制同時(shí)對市場上大多數(shù)資產(chǎn)的價(jià)格或收益造成同向影響D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)又被稱為特定風(fēng)險(xiǎn)、異質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)等【答案】B28、（）是指投資者（收購方）利用收購的資產(chǎn)作為債務(wù)抵押進(jìn)行收購的策略。A.杠桿收購B.管理層收購C.合并收購D.發(fā)起收購【答案】A29、下列關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說法錯(cuò)誤的是（）。A.證券的回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的證券，經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收完成前全部或部分賣出B.債券競價(jià)交易和權(quán)證交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易C.B股實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易D.B股實(shí)行次交易日起回轉(zhuǎn)交易【答案】C30、我國以發(fā)行證券投資基金方式募集資金（）營業(yè)稅。A.不征收B.征收5％C.征收4％D.征收10％【答案】A31、以下公式正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換價(jià)格=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換比例B.轉(zhuǎn)換價(jià)格=可轉(zhuǎn)換債券市值/轉(zhuǎn)換比例C.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值*轉(zhuǎn)換價(jià)格D.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券市值/轉(zhuǎn)換價(jià)格【答案】A32、（）的引入主要是為克服市盈率等指標(biāo)的局限性，在評估股票價(jià)值時(shí)需要對公司的收入質(zhì)量進(jìn)行評價(jià)。A.市現(xiàn)率B.市凈率C.市銷率D.企業(yè)價(jià)值倍數(shù)【答案】C33、關(guān)于投資組合管理的基本流程，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資規(guī)劃的首要任務(wù)就是建立戰(zhàn)略資產(chǎn)配置B.投資管理過程是一個(gè)動(dòng)態(tài)反饋的循環(huán)過程C.投資管理的目標(biāo)是使投資者在獲得一定收益水平的同時(shí)承擔(dān)最低的風(fēng)險(xiǎn)D.投資管理的目標(biāo)是在投資者可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平內(nèi)使其獲得最大的收益【答案】A34、()是銀行采用內(nèi)部模型計(jì)算市場風(fēng)險(xiǎn)資本要求的主要依據(jù)。A.貝塔系數(shù)B.標(biāo)準(zhǔn)差C.跟蹤誤差D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值【答案】D35、我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券自發(fā)行結(jié)束之日起（）后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。A.1年B.6個(gè)月C.30天D.15天【答案】B36、特種金融債券的發(fā)行主體是（）。A.部分金融機(jī)構(gòu)B.非銀行金融機(jī)構(gòu)C.政府D.證券公司【答案】A37、從2012年6月1日起，上海證券交易所A股交易過戶費(fèi)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為按成交面額的（）向買賣雙方投資者分別收取。A.0.35‰B.0.5‰C.0.75‰D.0.8‰【答案】C38、下列關(guān)于T章程和資產(chǎn)轉(zhuǎn)持的表述正確的是（）。A.T章程為了促進(jìn)資產(chǎn)轉(zhuǎn)持管理業(yè)務(wù)健康發(fā)展，具備一定強(qiáng)制性B.T章程對轉(zhuǎn)持業(yè)務(wù)的具體操作過程進(jìn)行規(guī)范C.執(zhí)行缺口是測算資產(chǎn)轉(zhuǎn)持成本的主要指標(biāo)D.基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)持并不會(huì)帶來較大損失【答案】C39、投資交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)是指（）。A.由于匯率變動(dòng)所產(chǎn)生的基金價(jià)值的不確定性B.由于人員、流程、系統(tǒng)或外部因素帶來的交易失誤，導(dǎo)致基金資產(chǎn)或基金公司遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)C.由于宏觀政策的變化導(dǎo)致的對基金收益的影響D.由于違反法律、法規(guī)、交易所規(guī)則、基金合同所導(dǎo)致公司遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)【答案】B40、關(guān)于貨幣市場工具，以下表述正確的包括（）A.I、II、IVB.I、IVC.IVD.II、III、IV【答案】A41、王某擬貸款購買本金為150萬，利率為7%的10年期的住房，以等額本息法償還。利用()系數(shù)可以計(jì)算每年年末償還本金利息總額。A.單利終值B.復(fù)利終值C.單利現(xiàn)值D.復(fù)利現(xiàn)值【答案】D42、目前我國銀行間現(xiàn)券交易的結(jié)算日有（）。I.T+0II.T+1III.T+2IV.T+3A.I.IIB.I.IVC.II.IIID.III.IV【答案】A43、20世紀(jì)70年代，美國芝加哥大學(xué)的教授尤金法瑪決定為市場有效性建立一套標(biāo)準(zhǔn)，法瑪把信息劃分為（）。Ⅰ.歷史信息Ⅱ.公開可得信息Ⅲ.內(nèi)部信息Ⅳ.投資者信息A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C44、關(guān)于下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤，下列說法錯(cuò)誤的是（）A.最大回撤與考察期限長短無關(guān)B.下行風(fēng)險(xiǎn)是由于市場環(huán)境變化，未來價(jià)格走勢有可能低于基金經(jīng)理所預(yù)期的目標(biāo)價(jià)位C.最大回撤是從資產(chǎn)最高價(jià)格到接下來最低價(jià)格的損失D.下行風(fēng)險(xiǎn)是投資者可能要承擔(dān)的損失【答案】A45、以下選項(xiàng)中不屬于可能存在操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.交易執(zhí)行不獨(dú)立于基金經(jīng)理B.交易價(jià)格顯著偏離公允價(jià)格C.對交易所規(guī)則及相關(guān)法律法規(guī)不熟悉D.對交易對手風(fēng)險(xiǎn)的評估與控制不足【答案】C46、以下有關(guān)β系數(shù)的描述，不正確的是（）。A.β系數(shù)是衡量證券承擔(dān)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)水平的指數(shù)B.β系數(shù)的絕對值越小，表明證券承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)越大C.β系數(shù)的絕對值越大，表明證券承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)越大D.β系數(shù)反映了證券或組合的收益水平對市場平均收益水平變化的敏感性【答案】B47、在自主權(quán)限內(nèi)，()通過交易系統(tǒng)向交易室下達(dá)交易指令。A.托管人B.經(jīng)紀(jì)人C.基金公司D.基金經(jīng)理【答案】D48、有關(guān)銀行間債券市場買斷式回購業(yè)務(wù)，以下表述中錯(cuò)誤的是（）A.買斷式回購期間，交易雙方不得換券、現(xiàn)金交割和提前贖回B.在買斷式回購期內(nèi)，債券歸逆回購方所有C.買斷式回購的擔(dān)保債券可以為單一券種或多個(gè)券種D.目前買斷式回購的期限最長不超過91天【答案】C49、下列有關(guān)債券種類的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.按償還期限分類，債券可分為短期債券、中期債券、長期債券B.按發(fā)行主體分類，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等C.按計(jì)息和付息方式分類，債券可分為高息債券和低息債券D.按債券持有人收益方式分類，債券可分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券等【答案】C50、關(guān)于期貨市場的風(fēng)險(xiǎn)管理功能，以下表述正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A51、債券基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)【答案】A52、以下關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說法錯(cuò)誤的是（）。A.權(quán)證交易當(dāng)日不能進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易B.專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)份額協(xié)議交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易C.B股實(shí)行次日起回轉(zhuǎn)交易D.債券競價(jià)交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易【答案】A53、如果兩種資產(chǎn)的收益受到某些因素的共同影響，那么它們的波動(dòng)會(huì)存在一定的聯(lián)系:由于存在一系列同時(shí)影響多個(gè)資產(chǎn)收益的因素，大多數(shù)證券資產(chǎn)的收益之間都會(huì)存在一定的相關(guān)性這種說法（）。A.正確B.錯(cuò)誤C.部分正確D.部分錯(cuò)誤【答案】A54、下列不是常見的反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是（）。A.標(biāo)準(zhǔn)差B.A系數(shù)C.持股集中度D.久期【答案】D55、另類投資的主要類型不包括（）。A.另類資產(chǎn)B.另類投資策略C.公募基金D.對沖基金【答案】C56、向原有股東配售股份，簡稱()。A.配股B.增發(fā)C.定向增發(fā)D.回購【答案】A57、下列不屬于影響公司發(fā)行在外股本的行為是（）。A.兼收并購B.權(quán)證的行權(quán)C.再融資D.權(quán)益投資【答案】D58、下列關(guān)于債券利率風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的是（）。A.固定利率債券和零息債券的價(jià)格與市場利率無關(guān)B.浮動(dòng)利率債券相比固定利率債券在利率下行環(huán)境中具有較低的利率風(fēng)險(xiǎn)C.債券的價(jià)格與利率呈反向變動(dòng)關(guān)系D.浮動(dòng)利率債券相比固定利率債券在利率上升環(huán)境中具有較高的利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】C59、中國證監(jiān)會(huì)對基金管理公司到香港設(shè)立機(jī)構(gòu)的申請進(jìn)行審查，自受理之日起()內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.30日B.60日C.90日D.180日【答案】B60、下列不屬于權(quán)證按照標(biāo)的資產(chǎn)分類的是（）。A.認(rèn)股權(quán)證B.股權(quán)類權(quán)證C.債券類權(quán)證D.其他權(quán)證【答案】A61、會(huì)計(jì)師在審計(jì)某公司2016年的財(cái)務(wù)報(bào)表時(shí)發(fā)現(xiàn)該公司將其所得稅費(fèi)用計(jì)算錯(cuò)誤，多計(jì)提了所得稅費(fèi)用，會(huì)計(jì)師調(diào)整后，該公司的利息倍數(shù)將會(huì)（）。A.變大B.不變C.無法判斷D.變小【答案】B62、股份有限公司所有者權(quán)益不包括（）。A.利潤總額B.股本C.盈余公積D.資本公積【答案】A63、某投資者得到了100只QDII基金的單位凈值，從小到大排列為NAV1-NAV100，其中NAV1-NAV10的值依次是1.0007、1.0014、1.0030、1.0040、1.0080、1.0122、1.0124、1.0193、1.0200、1.0309，則NAV的下2.5%分位數(shù)是（）A.1.0030B.1.0022C.1.0014D.1.0025【答案】B64、下表述不符合資本市場理論的前提假設(shè)的是()。A.投資者對各種資產(chǎn)的預(yù)期收益率、風(fēng)險(xiǎn)、及資產(chǎn)間相關(guān)性都具有相同的判斷B.投資不可以分割，投資數(shù)量固定C.投資者的買賣行為不會(huì)改變證券價(jià)格D.投資者都擁有相同信息【答案】B65、關(guān)于制定投資政策說明書的好處，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A66、銀行間債券市場的債券結(jié)算指令處理方式不包括()。A.全額結(jié)算實(shí)時(shí)處理交收B.全額結(jié)算批量處理交收C.凈額結(jié)算批量處理交收D.凈額結(jié)算實(shí)時(shí)處理交收【答案】D67、關(guān)于短期政府債券的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.溢價(jià)發(fā)行B.違約風(fēng)險(xiǎn)小C.利息免稅D.流動(dòng)性強(qiáng)【答案】A68、下列屬于企業(yè)再融資行為的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A69、以下哪項(xiàng)不屬于貨幣市場工具（）A.銀行承兌匯票B.商業(yè)票據(jù)C.中期國債D.定期存款【答案】C70、（）是一種用來評價(jià)企業(yè)盈利能力和股東權(quán)益回報(bào)水平的方法，它利用主要的財(cái)務(wù)比率之間的關(guān)系來綜合評價(jià)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況，其基本思想是將企業(yè)凈資嚴(yán)收益率逐繳分解為多項(xiàng)財(cái)務(wù)比率乘積，從而有助于深入分析比較企業(yè)經(jīng)營業(yè)績。A.財(cái)務(wù)比率分析法B.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析法C.杜邦分析法D.李斯特分析法【答案】C71、按規(guī)定，目前買斷式回購的期限最長不得超過（）天，具體期限由交易雙方確定。A.7B.30C.90D.91【答案】D72、股票價(jià)格與賬面價(jià)值的比值被稱為()。A.市盈率B.市凈率C.凈值收益率D.凈現(xiàn)值【答案】B73、過濾法則是（）于1961年首次提出的。A.威廉姆斯和戈登B.亞歷山大C.葛蘭碧D.莫迪利亞尼和米勒【答案】B74、關(guān)于銷售利潤率的分析，以下表述錯(cuò)誤的是A.知道凈利潤和銷售收入即可計(jì)算出銷售利潤率B.稅費(fèi)總額越低，銷售利潤率越高C.通常稅收變化會(huì)影響到銷售利潤率D.銷售利潤率可作為評價(jià)企業(yè)盈利能力的比率【答案】B75、某投資者對基金A的年度報(bào)告進(jìn)行分析，以下分析方法錯(cuò)誤的是（）A.通過基金收入來源結(jié)構(gòu)的比較分析，深入了解基金具體投資狀況B.將基金持倉結(jié)構(gòu)的變化與基準(zhǔn)指數(shù)的變化進(jìn)行對比分析，了解基金資產(chǎn)配置情況與能力C.通過股票投資在各行業(yè)的分布情況，分析基金重點(diǎn)投資方向D.通過股票持倉中度分析、股本規(guī)模分析和持倉成長性分析，了解基金盈利能力和分紅能力【答案】A76、財(cái)務(wù)報(bào)表主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】A77、下列各項(xiàng)指標(biāo)中，可用于分析企業(yè)長期償債能力的有（）。A.營運(yùn)效率比率B.流動(dòng)比率C.速動(dòng)比率D.資產(chǎn)負(fù)債率【答案】D78、基金的運(yùn)營及銷售出現(xiàn)國際化的趨勢，開始于（）。A.20世紀(jì)60年代B.20世紀(jì)70年代C.20世紀(jì)80年代D.20世紀(jì)90年代【答案】C79、不是貨幣市場工具特點(diǎn)的是（）。A.均是債務(wù)契約B.期限在一年以內(nèi)C.一般變現(xiàn)出本金的高度安全性D.高風(fēng)險(xiǎn)【答案】D80、上證50指數(shù)期貨的合約乘數(shù)為每個(gè)指數(shù)點(diǎn)300元，某投資者賣出了10張上證50指數(shù)期貨合約，保證金比例為20%,當(dāng)上證50指數(shù)期貸合約的價(jià)格為2500點(diǎn)時(shí)，他所需要的保證金為（）A.15萬元B.75萬元C.150萬元D.750萬元【答案】C81、（）指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購買方約定在一定期限后按約定價(jià)格購回所賣證券的交易行為。A.風(fēng)險(xiǎn)并購B.回購協(xié)議C.兼并收購D.短期融資【答案】B82、對證券投資基金從上市公司分配取得的股息紅利所得，且持股期限在一個(gè)月以上至一年的，扣繳義務(wù)人在代扣代繳個(gè)人所得稅時(shí)，暫減按（）計(jì)算應(yīng)納稅所得額。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】D83、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的特征和要素。以下表述正確的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率一般高于同等條件的普通債券的票面利率B.可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)是指轉(zhuǎn)股權(quán)和提前贖回權(quán)C.在轉(zhuǎn)股前，可轉(zhuǎn)換債券體現(xiàn)了持有者與發(fā)行公司之間的所有權(quán)關(guān)系D.可轉(zhuǎn)換債券一般每月付息一次【答案】B84、以下不屬于市場風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.政策風(fēng)險(xiǎn)C.贖回風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)【答案】C85、利潤表的終點(diǎn)是（）。A.特定會(huì)計(jì)期間的收入B.本期的所有者盈余C.與收入相關(guān)的成本費(fèi)用D.本期的所有者權(quán)益【答案】B86、下列關(guān)于均值—方差模型的描述，說法錯(cuò)誤的是（）。A.均值一方差模型，奠定了投資組合理論的基礎(chǔ)B.投資者將選擇并持有的是有效的投資組合C.該模型具有兩個(gè)相關(guān)的特征，一是預(yù)期收益率，二是各種可能的收益率圍繞其預(yù)期值的偏離程度D.其前提假設(shè)是投資者是偏好風(fēng)險(xiǎn)的【答案】D87、（）是基金在一定時(shí)期內(nèi)全部損益的總和，包括基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損益和未實(shí)現(xiàn)的估值增減值，是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營成果的指標(biāo)。A.本期已實(shí)現(xiàn)收益B.本期利潤C(jī).期末可供分配利潤D.未分配利潤【答案】B88、下列關(guān)于衍生工具的說法，錯(cuò)誤的是()。A.遠(yuǎn)期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱為基礎(chǔ)性衍生工具B.按合約特點(diǎn)可以分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具C.期權(quán)合約、期貨合約屬于獨(dú)立衍生工具D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨(dú)立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】A89、被稱為“現(xiàn)金?！钡墓咎幱谛袠I(yè)生命周期的()。A.初創(chuàng)期B.成熟期C.成長期D.衰退期【答案】B90、下列幾種情況，不屬于再融資的是（）。A.配股B.增發(fā)C.定向增發(fā)D.送股【答案】D91、按規(guī)定，目前買斷式回購的期限最長不得超過（）天，具體期限由交易雙方確定。A.7B.30C.90D.91【答案】D92、假設(shè)某基金第一年的收益率為5％,第二的收益率也是5％,其年幾何平均收益率（）。A.小于5％B.等于5％C.大于5％D.無法判斷【答案】B93、哪種策略屬于股票投資組合的構(gòu)建策略（）A.債券指數(shù)化策B.買入并持有策略C.利率預(yù)期策略D.自上而下的策略【答案】D94、以下交易所中，不屬于商品期貨交易所的是()。A.大商所B.鄭商所C.中商所D.上期所【答案】C95、某基金的份額凈值在第一年年初時(shí)為2元，到了年底基金份額凈值達(dá)到3元，但時(shí)隔一年，在第二年年末它又跌回到了2元。假定這期間基金沒有分紅，則該基金的算術(shù)平均收益率計(jì)算的平均收益率為（）%。A.0B.8.5C.5D.10.5【答案】B96、投資組合波動(dòng)率在風(fēng)險(xiǎn)管理中最常見的定義是單位時(shí)間收益率的（）。A.方差B.離差率C.期望D.標(biāo)準(zhǔn)差【答案】D97、關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人的作用，以下表述正確的是（）。A.做市商和經(jīng)紀(jì)人都可以待客買賣證券，獲取傭金收入B.做市商和經(jīng)紀(jì)人在證券市場上發(fā)揮的作用不同，不可能共同完成證券交易C.做市商和經(jīng)紀(jì)人的利潤主要來自于證券買賣差價(jià)D.做市商是市場流動(dòng)性的主要參與者，經(jīng)紀(jì)人是投資者買賣指令的執(zhí)行者【答案】D98、按照標(biāo)的資產(chǎn)分類，權(quán)證的分類不包括（）。A.股權(quán)類權(quán)證B.債權(quán)類權(quán)證C.其他權(quán)證D.認(rèn)股權(quán)證【答案】D99、通過對（）和（）的比較分析，可以了解投資者對該基金的認(rèn)可程度。A.基金份額變動(dòng)情況；持有人結(jié)構(gòu)B.基金分紅能力；持有人結(jié)構(gòu)C.基金盈利能力；持有人結(jié)構(gòu)D.基金份額變動(dòng)情況；基金盈利能力【答案】A100、（）是一種可以在特定時(shí)間，按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股票的特殊公司債券。A.企業(yè)債B.可轉(zhuǎn)換債券C.國債D.債券逆回購【答案】B101、股票反映的是一種（），是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東。A.所有權(quán)關(guān)系B.債權(quán)關(guān)系C.信托關(guān)系D.債務(wù)關(guān)系【答案】A102、基金合同應(yīng)列明基金資產(chǎn)估值事項(xiàng)，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】D103、下列選項(xiàng)中，不屬于另類投資局限性的是（）A.缺乏監(jiān)管和信息透明度B.流動(dòng)性較差，杠桿率偏高C.估值難度大，難以對資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評估D.另類投資產(chǎn)品能夠通過多元化達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)的作用。【答案】D104、下列不屬于可轉(zhuǎn)換債券的基本要素的是（）。A.贖回條款B.轉(zhuǎn)換期限C.市場利率D.回售條款【答案】C105、假設(shè)企業(yè)年初存貨是20000元，年末存貨是5000元，那么年均存貨是（）元。A.7000B.25000C.12500D.3500【答案】C106、夏普比率是用某一時(shí)期內(nèi)投資組合平均（）除以這個(gè)時(shí)期收益的標(biāo)準(zhǔn)差。A.相對收益B.超額收益C.絕對收益D.部分收益【答案】B107、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是由于公司特定經(jīng)營環(huán)境或特定事件變化引起的不確定性的加強(qiáng)，只對個(gè)別公司的證券產(chǎn)生影響，是公司特有的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括（）。A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.以上選項(xiàng)都對【答案】D108、金融期貨中率先出現(xiàn)的是()。A.股票指數(shù)期貨B.利率期貨C.外匯期貨D.股票期貨【答案】C109、信息比率是單位跟蹤誤差所對應(yīng)的（）。A.超額收益B.絕對收益C.相對收益D.部分收益【答案】A110、風(fēng)險(xiǎn)投資一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)；下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資的說法完全正確的是（）。A.初創(chuàng)型企業(yè)可能僅有少量員工，也有可能基本上不存在收益B.從事風(fēng)險(xiǎn)投資的人員或機(jī)構(gòu)被稱為“天使”投資者，這一般由各大公司的高級管理人員、退休的企業(yè)家、專業(yè)投資家等構(gòu)成C.其余選項(xiàng)都對D.風(fēng)險(xiǎn)投資被認(rèn)為是私募股權(quán)投資當(dāng)中處于高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的戰(zhàn)略【答案】C111、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券有如下四種表述，其中正確的個(gè)數(shù)是（）。A.3B.1C.4D.2【答案】C112、某公司從銀行取得貸款30萬元，年利率為6%，貸款期限為3年，到第3年年末一次償清，該公司應(yīng)付銀行本利和為（）萬元A.36.74B.38.57C.34.22D.35.73【答案】D113、下列不屬于QDⅡ基金禁止行為的是（）。A.借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過基金資產(chǎn)凈值的5%B.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證C.購買實(shí)物商品D.購買不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭【答案】A114、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行境外證券投資時(shí)，可以委托境外投資顧問為其提供證券買賣建議或投資組合管理等服務(wù)。境外投資顧問應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）。A.所在國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會(huì)簽訂雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系B.在境外設(shè)立，經(jīng)所在國家或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)從事投資管理業(yè)務(wù)C.經(jīng)營投資管理業(yè)務(wù)達(dá)3年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣D.有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度【答案】C115、下列不屬于基金業(yè)績評價(jià)需考慮的因素是()。A.投資目標(biāo)與范圍B.時(shí)期選擇C.基金風(fēng)險(xiǎn)水平D.基金管理人資歷【答案】D116、下列關(guān)于影響期權(quán)價(jià)格的因素，表述不正確的是（）。A.執(zhí)行時(shí)標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格越高、執(zhí)行價(jià)格越低，看漲期權(quán)的價(jià)格就越高B.對于美式期權(quán)，有效期越長，期權(quán)價(jià)格越低C.當(dāng)無風(fēng)險(xiǎn)利率上升時(shí)，看漲期權(quán)的價(jià)格隨之升高D.標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格的波動(dòng)率越大，對期權(quán)多頭越有利，期權(quán)價(jià)格越高【答案】B117、某公司發(fā)行了面值為100元的3年期零息債券，現(xiàn)在市場利率為10%，則該債券的現(xiàn)值為（）。A.75.13元B.133.10元C.82.64元D.70.00元【答案】A118、關(guān)于資產(chǎn)支持證券ABS的資金池中債務(wù)構(gòu)成種類不包括（）。A.住房抵押貸款B.汽車消費(fèi)貸款C.信用應(yīng)收貸款D.學(xué)生貸款【答案】A119、一只基金的月平均凈值增長率為2%，標(biāo)準(zhǔn)差為3%。在95%的概率下。月度凈值增長率的區(qū)間是()。A.+3%～+2%B.+3%～0C.+5%～-1%D.+8%～-5%【答案】D120、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行境外證券投資時(shí)，可以委托境外投資顧問為其提供證券買賣建議或投資組合管理等服務(wù)。境外投資顧問應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）。A.所在國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會(huì)簽訂雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系B.在境外設(shè)立，經(jīng)所在國家或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)從事投資管理業(yè)務(wù)C.經(jīng)營投資管理業(yè)務(wù)達(dá)3年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣D.有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度【答案】C121、關(guān)于基金會(huì)計(jì)報(bào)表分析，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額變動(dòng)分析是開放式基金特有的內(nèi)容B.可以評價(jià)基金過往的投資管理能力C.分紅能力分析是其比較特殊的內(nèi)容D.與普通企業(yè)會(huì)計(jì)報(bào)表分析的內(nèi)容沒有差異【答案】D122、下列關(guān)于基金公司交易員的說法中，不正確的是（）。A.交易員應(yīng)及時(shí)在市場異動(dòng)中作出決策B.基金公司會(huì)對交易員進(jìn)行定期評估與考核C.交易員有責(zé)任向基金經(jīng)理及時(shí)反饋市場信息D.交易員應(yīng)以對投資者有利的價(jià)格進(jìn)行證券交易【答案】A123、下列不屬于普通股股東享有的基本權(quán)利的是（）A.收益權(quán)B.知情權(quán)C.優(yōu)先分配股利權(quán)D.表決權(quán)【答案】C124、投資組合A、B的主動(dòng)比重分別為30%、60%，且A、B的基準(zhǔn)指數(shù)相同，可以得出的結(jié)論是（）。A.投資組合B與基準(zhǔn)的表現(xiàn)差別可能比投資組合A與基準(zhǔn)的表現(xiàn)差別大B.投資組合A與基準(zhǔn)的相關(guān)性比投資組合B與基準(zhǔn)的相關(guān)性要低C.市場上漲時(shí)，投資組合B一定會(huì)跑贏投資組合AD.市場上漲時(shí)，投資組合A一定會(huì)跑贏投資組合B【答案】A125、（）是指指數(shù)基金收益率與標(biāo)的指數(shù)收益率之間的偏差，用來表述指數(shù)基金與標(biāo)的指數(shù)之間的相關(guān)程度，并揭示基金收益率圍繞標(biāo)的指數(shù)收益率的波動(dòng)情況。A.方差B.標(biāo)準(zhǔn)差C.貝塔系數(shù)D.跟蹤誤差【答案】D126、壽險(xiǎn)公司通常投資于（）資產(chǎn)。A.風(fēng)險(xiǎn)較低B.風(fēng)險(xiǎn)較高C.收益較低D.收益較高【答案】B127、下列關(guān)于期權(quán)的表述中，不正確的是（）。A.標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格越低、執(zhí)行價(jià)格越高，看跌期權(quán)的價(jià)格就越低B.一份期權(quán)合約的價(jià)值等于其內(nèi)在價(jià)值與時(shí)間價(jià)值之和C.全美范圍內(nèi)的標(biāo)準(zhǔn)化的期權(quán)合約是從1973年芝加哥期權(quán)交易所的看漲期權(quán)交易開始的D.在期權(quán)有效期內(nèi)，標(biāo)的資產(chǎn)產(chǎn)生的紅利將使看漲期權(quán)價(jià)格下降，而使看跌期權(quán)價(jià)格上升【答案】A128、關(guān)于息票債券和貼現(xiàn)債券，以下表述正確的是（）A.息票債券和貼現(xiàn)債券是按照計(jì)息方式分類的兩種常見債券類型B.貼現(xiàn)債券是指在發(fā)行時(shí)不規(guī)定利率、券面不附息票，折價(jià)發(fā)行的債券C.與息票債券和貼現(xiàn)債券同屬一種分類方法下債券類型的還有金融債券D.息票債券一般來說屬于短期債券【答案】B129、關(guān)于跟蹤誤差，以下說法不正確的是（）。A.一般僅適用于主動(dòng)投資管理者的業(yè)績考核B.是度量一個(gè)股票組合相對于某基準(zhǔn)組合偏離程度的重要指標(biāo)C.跟蹤誤差小，反映股票組合的跟蹤偏離度小，風(fēng)險(xiǎn)低D.復(fù)制誤差、現(xiàn)金留存、各項(xiàng)費(fèi)用、分紅和交易沖擊成本等會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差產(chǎn)生【答案】A130、不屬于商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)的是（）A.面額較大B.利率較低C.可抵押D.只有一級市場【答案】C131、私募股權(quán)投資基金的組織結(jié)構(gòu)不包括（）。A.會(huì)員制B.有限合伙制C.公司制D.信托制【答案】A132、申請合格境外投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。A.對資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)而言，其經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在1年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元B.對保險(xiǎn)公司而言，成立1年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元C.對證券公司而言，經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元D.對商業(yè)銀行而言，經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)5年以上，一級資本不少于3億美元【答案】D133、基金管理公司的最高投資決策機(jī)構(gòu)為()。A.基金管理公司股東會(huì)B.投資決策委員會(huì)C.基金經(jīng)理辦公室D.基金管理公司董事會(huì)【答案】B134、某混合基金的月平均凈值增長率為3%,標(biāo)準(zhǔn)差為4%。在標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布下，該基金月度凈值增長率處在-1%7%的概率為（），在95%的概率下,月度凈值增長率區(qū)間為（）。A.33%,-4%~10%B.67%,-5%~11%C.33%,-5%~11%D.67%,-4%~10%【答案】B135、為應(yīng)付投資者的贖回，當(dāng)個(gè)股的流動(dòng)性較差時(shí)，基金管理人被迫在不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格大量拋售股票或債券，這種風(fēng)險(xiǎn)稱為（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.購買力風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】D136、依據(jù)（）估值方法，任何資產(chǎn)的內(nèi)在價(jià)值等于投資者對持有該資產(chǎn)預(yù)期的未來的現(xiàn)金流的現(xiàn)值。A.貼現(xiàn)現(xiàn)金流B.自由現(xiàn)金流C.成本重置D.風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)【答案】A137、下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約區(qū)別的表述，不正確的是（）。A.期貨合約只在交易所交易，期權(quán)合約大部分在交易所交易，遠(yuǎn)期合約和互換合約通常在場外交易，采用非標(biāo)準(zhǔn)形式進(jìn)行B.遠(yuǎn)期合約和互換合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿，期貨合約通常沒有