國(guó)際貿(mào)易結(jié)算及融資業(yè)務(wù)培訓(xùn)

國(guó)際貿(mào)易結(jié)算及融資業(yè)務(wù)培訓(xùn)國(guó)際貿(mào)易結(jié)算概述國(guó)際貿(mào)易融資基礎(chǔ)知識(shí)信用證結(jié)算與融資業(yè)務(wù)托收結(jié)算與融資業(yè)務(wù)匯款結(jié)算與融資業(yè)務(wù)國(guó)際保理與供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)國(guó)際貿(mào)易結(jié)算概述01國(guó)際貿(mào)易結(jié)算是指在國(guó)際間進(jìn)行商品交換或勞務(wù)供應(yīng)等所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)，通過(guò)一定的結(jié)算工具和方式，進(jìn)行清償?shù)囊环N經(jīng)濟(jì)行為。定義國(guó)際貿(mào)易結(jié)算具有國(guó)際性、信用性、融資性和復(fù)雜性等特點(diǎn)。其中，國(guó)際性是指交易雙方來(lái)自不同國(guó)家和地區(qū)，涉及不同的貨幣、法律和商業(yè)習(xí)慣；信用性是指交易雙方以信用為基礎(chǔ)進(jìn)行結(jié)算，存在一定的信用風(fēng)險(xiǎn)；融資性是指國(guó)際貿(mào)易結(jié)算通常與融資活動(dòng)相結(jié)合，為交易雙方提供資金支持；復(fù)雜性是指國(guó)際貿(mào)易結(jié)算涉及多個(gè)環(huán)節(jié)和多個(gè)當(dāng)事人，操作相對(duì)復(fù)雜。特點(diǎn)國(guó)際貿(mào)易結(jié)算定義與特點(diǎn)結(jié)算方式國(guó)際貿(mào)易結(jié)算方式主要有匯付、托收、信用證等。其中，匯付是指付款人通過(guò)銀行或其他途徑將貨款匯交收款人的一種結(jié)算方式；托收是指出口商將貨運(yùn)單據(jù)交給銀行，委托銀行通過(guò)進(jìn)口商所在地的銀行向進(jìn)口商收取貨款的一種結(jié)算方式；信用證是指開(kāi)證銀行應(yīng)申請(qǐng)人（買方）的要求并按其指示向受益人開(kāi)立的載有一定金額的、在一定的期限內(nèi)憑符合規(guī)定的單據(jù)付款的書面保證文件。流程國(guó)際貿(mào)易結(jié)算流程一般包括合同簽訂、備貨、裝運(yùn)、制單、交單、結(jié)匯等環(huán)節(jié)。具體流程可能因交易條件、結(jié)算方式和當(dāng)事人約定而有所不同。國(guó)際貿(mào)易結(jié)算方式及流程國(guó)際貿(mào)易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)等。其中，信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手無(wú)法履行合約義務(wù)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；匯率風(fēng)險(xiǎn)是指因匯率波動(dòng)而產(chǎn)生的損失；政治風(fēng)險(xiǎn)是指因政治事件或政策變化而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)類型為防范國(guó)際貿(mào)易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，可以采取以下措施：建立信用評(píng)估體系，對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)估；選擇合適的結(jié)算方式和工具，降低信用風(fēng)險(xiǎn)；采用套期保值等金融衍生工具，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)對(duì)政治風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)和應(yīng)對(duì)能力，及時(shí)采取相應(yīng)措施。防范措施國(guó)際貿(mào)易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)與防范國(guó)際貿(mào)易融資基礎(chǔ)知識(shí)02國(guó)際貿(mào)易融資是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)為進(jìn)出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利。國(guó)際貿(mào)易融資概念國(guó)際貿(mào)易融資在促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易發(fā)展、支持企業(yè)擴(kuò)大出口、緩解企業(yè)資金壓力等方面發(fā)揮著重要作用。國(guó)際貿(mào)易融資作用國(guó)際貿(mào)易融資概念及作用包括出口押匯、打包放款、進(jìn)口押匯、提貨擔(dān)保等多種方式。具有自償性、高風(fēng)險(xiǎn)性、綜合性等特點(diǎn)，涉及貿(mào)易、金融、法律等多個(gè)領(lǐng)域。國(guó)際貿(mào)易融資方式及特點(diǎn)國(guó)際貿(mào)易融資特點(diǎn)國(guó)際貿(mào)易融資方式國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，可能導(dǎo)致銀行或企業(yè)資金損失。國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)控制通過(guò)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理、完善內(nèi)部控制、提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力等措施，有效控制國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處置潛在風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)與控制信用證結(jié)算與融資業(yè)務(wù)03信用證定義信用證是一種銀行開(kāi)立的、承諾在符合規(guī)定條件下付款的書面保證文件，用于國(guó)際貿(mào)易結(jié)算。運(yùn)作流程包括申請(qǐng)開(kāi)證、開(kāi)證行開(kāi)立信用證、通知行通知信用證、受益人交單議付、開(kāi)證行付款等步驟。信用證基本概念及運(yùn)作流程不符點(diǎn)的處理對(duì)于單據(jù)中存在的不符點(diǎn)，開(kāi)證行和議付行需及時(shí)通知受益人進(jìn)行修改或放棄不符點(diǎn)，以避免影響信用證的順利結(jié)算。單據(jù)制作與審核受益人需按照信用證要求制作單據(jù)，并確保單據(jù)內(nèi)容真實(shí)、完整、準(zhǔn)確；開(kāi)證行和議付行需對(duì)單據(jù)進(jìn)行嚴(yán)格審核，確保單據(jù)與信用證條款相符。風(fēng)險(xiǎn)防范措施在信用證結(jié)算過(guò)程中，各方需加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，采取有效措施防范欺詐風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。信用證結(jié)算操作實(shí)務(wù)與技巧出口商將全套出口單據(jù)提交銀行，由銀行扣除押匯利息和相關(guān)費(fèi)用后，將貨款提前支付給出口商的一種融資方式。出口押匯銀行無(wú)追索權(quán)地買入出口商持有的遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下已承兌匯票或應(yīng)收賬款的一種融資方式。福費(fèi)廷銀行以出口商收到的信用證作為抵押，向出口商提供的一種用于采購(gòu)、生產(chǎn)和裝運(yùn)等環(huán)節(jié)的短期貸款。打包貸款信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資產(chǎn)品介紹托收結(jié)算與融資業(yè)務(wù)04托收定義01托收是指銀行根據(jù)出口商的要求，以其自身名義或通過(guò)代理行向進(jìn)口商收取貨款的結(jié)算方式。運(yùn)作流程02出口商發(fā)貨后，將單據(jù)提交給托收行，托收行再將單據(jù)寄交給進(jìn)口商所在地的代收行，代收行按照托收行的指示向進(jìn)口商提示單據(jù)并收取貨款。托收種類03根據(jù)交單條件的不同，托收可分為付款交單（D/P）和承兌交單（D/A）兩種。托收基本概念及運(yùn)作流程出口商應(yīng)確保所提交的單據(jù)齊全、準(zhǔn)確，符合合同和信用證規(guī)定。單據(jù)準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)防范溝通技巧了解進(jìn)口商的資信狀況，選擇合適的托收方式和代收行，以降低風(fēng)險(xiǎn)。與進(jìn)口商保持良好溝通，及時(shí)解決可能出現(xiàn)的問(wèn)題，確保貨款安全收回。030201托收結(jié)算操作實(shí)務(wù)與技巧出口商在發(fā)貨后，將單據(jù)提交給銀行，銀行在審核單據(jù)無(wú)誤后，向出口商提供短期資金融通。出口押匯銀行無(wú)追索權(quán)地買入出口商持有的遠(yuǎn)期信用證或本票等債權(quán)憑證，為出口商提供中長(zhǎng)期貿(mào)易融資。福費(fèi)廷銀行為出口商提供應(yīng)收賬款管理、催收、壞賬擔(dān)保等綜合性金融服務(wù)。國(guó)際保理托收項(xiàng)下貿(mào)易融資產(chǎn)品介紹匯款結(jié)算與融資業(yè)務(wù)05匯款是指付款人通過(guò)銀行或其他途徑將款項(xiàng)匯給收款人的結(jié)算方式。在國(guó)際貿(mào)易中，匯款是一種常用的支付方式。匯款定義匯款的基本當(dāng)事人包括匯款人、收款人、匯出行和匯入行。匯款當(dāng)事人匯款運(yùn)作流程包括匯款人向匯出行申請(qǐng)匯款、匯出行向收款人發(fā)出匯款通知、收款人向匯入行提示匯票或其他憑證、匯入行向收款人解付匯款等步驟。匯款運(yùn)作流程匯款基本概念及運(yùn)作流程匯款申請(qǐng)與受理匯款人需填寫匯款申請(qǐng)書，明確收款人名稱、賬戶、開(kāi)戶行及金額等信息。匯出行受理申請(qǐng)后，應(yīng)核對(duì)申請(qǐng)書內(nèi)容是否完整、準(zhǔn)確。匯款通知與解付匯出行將匯款通知發(fā)送給收款人指定的匯入行，收款人收到通知后向匯入行提示匯票或其他憑證，經(jīng)審核無(wú)誤后，匯入行將款項(xiàng)解付給收款人。實(shí)務(wù)操作技巧在實(shí)務(wù)操作中，匯款人需確保提供準(zhǔn)確的收款人信息，避免款項(xiàng)錯(cuò)匯或延誤。同時(shí)，收款人應(yīng)及時(shí)向匯入行提示匯票或其他憑證，確?？铐?xiàng)及時(shí)到賬。匯款結(jié)算操作實(shí)務(wù)與技巧出口押匯出口商在發(fā)貨后，將全套單據(jù)提交給銀行，由銀行按照票面金額扣除從議付日到估計(jì)收匯日的利息及有關(guān)手續(xù)費(fèi)，將凈額預(yù)先付給出口商的一種融資方式。福費(fèi)廷銀行無(wú)追索權(quán)地買斷出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票的一種貿(mào)易融資方式。福費(fèi)廷業(yè)務(wù)主要適用于遠(yuǎn)期付款的大型設(shè)備出口和對(duì)外工程承包等交易。保理銀行與賣方簽署合同，賣方將現(xiàn)在或?qū)?lái)的基于其與買方訂立的貨物銷售或服務(wù)合同所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給銀行，由銀行為其提供貿(mào)易融資、銷售分戶賬管理、應(yīng)收賬款的催收、信用風(fēng)險(xiǎn)控制與壞賬擔(dān)保等綜合性金融服務(wù)。匯款項(xiàng)下貿(mào)易融資產(chǎn)品介紹國(guó)際保理與供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)06國(guó)際保理定義：國(guó)際保理是一種綜合性的金融服務(wù)，涉及貿(mào)易融資、銷售分戶賬管理、應(yīng)收賬款催收和信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保等方面。國(guó)際保理基本概念及運(yùn)作流程運(yùn)作流程出口商與進(jìn)口商簽訂貿(mào)易合同；出口商向保理商申請(qǐng)信用額度；國(guó)際保理基本概念及運(yùn)作流程010204國(guó)際保理基本概念及運(yùn)作流程保理商對(duì)進(jìn)口商進(jìn)行信用評(píng)估，核定信用額度；出口商發(fā)貨后，將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理商；保理商提供貿(mào)易融資、銷售分戶賬管理和應(yīng)收賬款催收等服務(wù)；進(jìn)口商付款后，保理商將款項(xiàng)轉(zhuǎn)付給出口商。03供應(yīng)鏈金融概述：供應(yīng)鏈金融是一種圍繞核心企業(yè)，通過(guò)管理上下游中小企業(yè)的資金流和物流，降低其融資成本，提高供應(yīng)鏈整體效率的金融服務(wù)。國(guó)際保理在供應(yīng)鏈金融中應(yīng)用為供應(yīng)鏈上下游企業(yè)提供貿(mào)易融資支持；通過(guò)銷售分戶賬管理，提高供應(yīng)鏈透明度；利用應(yīng)收賬款催收服務(wù)，加速供應(yīng)鏈資金流轉(zhuǎn)；通過(guò)信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保，降低供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際保理在供應(yīng)鏈金融中應(yīng)用訂單融資應(yīng)收賬款質(zhì)押融