銀行柜面業(yè)務(wù)操作人員上崗考試題庫

銀行柜面業(yè)務(wù)操作人員上崗考試題庫(完整版)

一、單選題

1.支票影像信息包括()。

A、電子清算信息

B、支票影像

C、支票影像和電子清算信息

D、以上都對

答案：C

2.單位定期存款起存金額為人民幣()萬元。

A、0.5萬元

B、1萬元

C、5萬元

Dv10萬元

答案：B

3.同一客戶在全省農(nóng)商行開立II類戶原則上不超過()個。

Av1個

B、4個

C、5個

D、10個

答案：C

4.跨年度發(fā)現(xiàn)錯賬,應(yīng)填制()憑證,經(jīng)會計主管審查、批準(zhǔn)后辦理沖正。

A、藍(lán)字反方向

B、紅字反方向

C、藍(lán)字同方向

D、紅字同方向

答案：A

5.法人金融機(jī)構(gòu)董事會承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會的職

責(zé)()

A、定期審閱反洗錢工作報告,及時了解重大洗錢風(fēng)險事件及處理情況

B、審核洗錢風(fēng)險管理政策和程序

C、審批洗錢風(fēng)險管理的政策和程序

D、授權(quán)高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險管理

答案：B

6.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知(魯

農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號),人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)可記錄()期以內(nèi)的冠字號碼

檢索日志。

A、3個月

B、6個月

C、1年

D、2年

答案：C

7.除()外，任何單位和個人無權(quán)決定停息、減息、緩息和免息。

A、中國人民銀行

B\銀監(jiān)局

C、國務(wù)院

D、全國人民代表大會

答案：C

8.人民銀行對金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金存款按()結(jié)息,計息期間遇利率調(diào)整分段計息。

A、日

B、月

C、季

D、年

答案：C

9.被強(qiáng)制退出電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的系統(tǒng)參與者，自退出之日起()年內(nèi)不得申請加

入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

答案：B

10.個人客戶由他人代理現(xiàn)金取款單筆金額人民幣()萬元(含)以上時,營業(yè)機(jī)構(gòu)

應(yīng)同時核對代理人和被代理人的有效身份證件。

Av1萬元

B、2萬元

G5萬元

Dv10萬元

答案：C

11.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是：()

A、十年有期徒刑

B、七年有期徒刑

C、五年有期徒刑

D、十五年有期徒刑

答案：A

12.小額支付系統(tǒng)借記支付業(yè)務(wù)回執(zhí)信息最長返回時間不得超過()。

Av1個法定工作日

B、2個法定工作日

C、3個法定工作日

D、5個法定工作日

答案：D

13.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)()。

A、自發(fā)行為

B、社會義務(wù)

C、法定義務(wù)

D、自覺行為

答案：C

14.批量新建客戶信息時證件類型必須為第二代居民身份證，目前系統(tǒng)控制每次

批量導(dǎo)入不得超過()，同時原則上不得低于()。

A、200筆,10筆

B、300筆,20筆

G300筆,10筆

D、400筆,20筆

答案：C

15.()主要適用于簽發(fā)的委托收款、托收承付結(jié)算憑證，結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)的查詢查復(fù),

以及商業(yè)匯票貼現(xiàn)人向承兌人提示付款時的背書等。

A、結(jié)算專用章

B、匯票專用章

C、本票專用章

D、票據(jù)交換專用章

答案：A

16.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)遵循()的原則。

A、實時清算、定時入賬

B、實時入賬、定時清算

C、分級清算、定時入賬

D、批量清算、定時入賬

答案:B

17.農(nóng)商行應(yīng)設(shè)立()，用以登記柜面業(yè)務(wù)印章的領(lǐng)用、保管、使用、交接、停用、

上繳與銷毀等記錄,實現(xiàn)業(yè)務(wù)印章的全生命周期管理。

A、業(yè)務(wù)用章(用具)保管使用登記簿

B、印章登記簿

C、人員分工交接登記簿

D、營業(yè)日志

答案：A

18.《反洗錢法》的立法宗旨是為了()

A、預(yù)防洗錢活動,維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

B、打擊洗錢活動,維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

C、預(yù)防和打擊洗錢活動,維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

D、預(yù)防或打擊洗錢活動,維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

答案：A

19.一名柜員只能使用()柜員卡,分配()柜員號。凡憑柜員卡在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)

行的業(yè)務(wù)操作，均視為該柜員卡對應(yīng)的柜員所為。

A、一張'多個

B、多張、多個

C、一張'一個

D、多張、一個

答案：C

20.()主要適用于客戶通過柜面、自助機(jī)具、電子銀行等渠道輸出打印的存款、

轉(zhuǎn)賬、貸款等各項業(yè)務(wù)的客戶回單。

A、業(yè)務(wù)專用章

B、回單專用章

C、對賬專用章

D、票據(jù)交換專用章

答案：B

21.多級賬簿清分調(diào)整應(yīng)在業(yè)務(wù)發(fā)生之日起()個月內(nèi)進(jìn)行,否則，無法進(jìn)行清分調(diào)

整。

A、3個月

B、6個月

C、9個月

D、12個月

答案：B

22.持票人應(yīng)當(dāng)自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明之日起3日內(nèi)，將

被拒絕事由書面通知其前手;其前手應(yīng)當(dāng)自收到通知之日起()內(nèi)書面通知其再前

手。持票人也可以同時向各匯票債務(wù)人發(fā)出書面通知。

A、1日

B、2日

C、3日

D、5日

答案：c

23.()用于辦理單位存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時存款賬戶

答案：B

24.法人機(jī)構(gòu)中心金庫是指()設(shè)立的由法人機(jī)構(gòu)集中管理的金庫,一般設(shè)在法人

機(jī)構(gòu)營業(yè)部.

A、省聯(lián)社

B、派出機(jī)構(gòu)

C、法人機(jī)構(gòu)

D、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

答案：C

25.()主要用于收繳假幣時使用。

A、假幣章

B、全額章

C、半額章

D、附件章

答案：A

26.貸記支付業(yè)務(wù)的交易限額由()設(shè)置并根據(jù)管理需要進(jìn)行調(diào)整。

A、省聯(lián)社

B、辦事處

C、中國人民銀行

D、法人機(jī)構(gòu)

答案：C

27.定活兩便儲蓄存款存期達(dá)到或者超過整存整取的相應(yīng)存期時,利率按照支取

日掛牌公告的整存整取儲蓄存款利率檔次打()折計息,不分段計息。

A、四

B、五

C、六

D、七

答案：C

28.年齡16周歲以下且未申領(lǐng)身份證的客戶,新建客戶資料時證件有效期輸入新

建日期對日后推()年對應(yīng)的日期。

A、5年

B、6年

G7年

D、10年

答案：A

29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的假幣()全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu),不得

自行處理。

A、每月

B、每季

C、每年

答案:A

30.國家安全機(jī)關(guān)通過涉案賬戶費(fèi)金網(wǎng)絡(luò)查控平臺(國安)開展常規(guī)查詢、動態(tài)查

詢'凍結(jié)、緊急止付等網(wǎng)絡(luò)查控工作留存在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、客戶賬務(wù)信息協(xié)查系

統(tǒng)的執(zhí)法信息，自查詢結(jié)束或賬戶控制解除()后自動進(jìn)行系統(tǒng)刪除。

A、30日

B、60日

C、90日

Dv120日

答案：C

31.內(nèi)部賬戶的賬號共()。

A、25位

B、21位

C、19位

D、16位

答案：A

32.中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)實施反洗錢調(diào)查時，（）應(yīng)當(dāng)予以配合，如實

提供有關(guān)文件和資料,不得拒絕或者阻礙。

A、客戶

B、金融機(jī)構(gòu)

C、司法機(jī)關(guān)

D、公安機(jī)關(guān)

答案：B

33.小額支票影像業(yè)務(wù)的回執(zhí)期限最長不超過（）（含），遇節(jié)假日和小額系統(tǒng)停運(yùn)

日順延。營業(yè)機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間未收到支票影像回執(zhí)且支票提示付款屆滿的,可以

將實物支票退還持票人。

A、2天

B、3天

C、5天

D、10天

答案:A

34.失票人應(yīng)在在通知掛失止付后三日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院

申請公示催告或提起訴訟,且公式催告期限不得少于（）。

Ax15天

B、30天

G45天

D、60天

答案：D

35.企業(yè)存款人開立的銀行結(jié)算賬戶，自（）辦理收付款業(yè)務(wù)。

A、開立之日起

B、開立之日次日起

C、開立之日起三個工作日后

D、開立之日起三日后

答案：A

36.Ill類戶賬戶余額不得超過()元。

Av500元

B、1000元

G2000元

D、5000元

答案：C

37.()是指根據(jù)法人機(jī)構(gòu)與客戶的協(xié)議,客戶交款時,采取與客戶共同先將現(xiàn)鈔封

包交存,在法人機(jī)構(gòu)共同清點(diǎn)入賬的業(yè)務(wù)。

A、封包收款業(yè)務(wù)

B、委托收款業(yè)務(wù)

C、受托收款業(yè)務(wù)

D、當(dāng)面收款業(yè)務(wù)

答案:A

38.貸款發(fā)放時應(yīng)設(shè)定自動扣款賬號,一筆單位貸款可以設(shè)置0自動扣款賬號,一

筆個人貸款可以設(shè)置()自動扣款賬號。

A、1,1

B、1,3

C、3,1

D、3,3

答案：B

39.一張單位結(jié)算卡可以關(guān)聯(lián)同一單位客戶在本法人機(jī)構(gòu)內(nèi)的多個賬戶,最多不

超過()個賬戶。

A、2個

B、5個

C、10個

D、15個

答案：B

40.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項()義務(wù)

A、應(yīng)盡

B、反洗錢

C、法定

D、常規(guī)

答案：C

41.《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》濟(jì)銀辦發(fā)

〔2020〕74號中,對于信用卡賬戶等激活前狀態(tài)為不收不付的賬戶,銀行應(yīng)在()

獲取賬戶持有人的聲明文件。

A、開戶時

B、激活時

C、激活前

D、使用前

答案：C

42.表內(nèi)科目()表示損益類科目。

A、第一位1

B、第一位2

C、第一位4

D、第一位6

答案：D

43.支付系統(tǒng)中支付信息的保存時間為()。

A、10年

B、15年

G20年

D、30年

答案：D

44.日間對賬是指清算國庫在系統(tǒng)日間狀態(tài)下與代理清算行的對賬。日間對賬每

日（）。

A、可不進(jìn)行日間對賬,只進(jìn)行日切對賬即可

B、不少于1次

C、不少于2次

D、不少于3次

答案：B

45.營業(yè)機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀

行賬戶（含銀行卡）的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系

開立銀行賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)不得為

其新開立賬戶。

A、5,3

B、3,5

C、3,3

D、5,5

答案：A

46.開戶行為企業(yè)變更銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)當(dāng)于（）個工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向

人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。

A、1個工作日

B、2個工作日

C、3個工作日

D、5個工作日

答案：B

47.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知

（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號），《人民幣冠字號碼查詢申請表》《人民幣查詢結(jié)

果通知書》應(yīng)自成類別，以受理申請的時間先后為序?qū)A保管,按年裝訂入檔保管,

保存期限為0年。

A、1

B、2

C、5

D、10

答案：B

48.銀行承兌匯票墊款是指有銀行承兌匯票到期，出票人未足額交存票款的,不足

部分由銀行墊付的行為。銀行承兌匯票墊款按每日()計收利息

Av萬分之一

B、萬分之三

C、萬分之五

D、萬分之十

答案：C

49.()是指持票人在票據(jù)到期日前,將票據(jù)權(quán)利背書轉(zhuǎn)讓給金融機(jī)構(gòu),由其扣除一

定利息后，將約定金額支付給持票人的票據(jù)行為。

A、貼現(xiàn)

B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

C、再貼現(xiàn)

D、回購

答案:A

50.單位客戶申請使用批量方式為員工代理開戶的,單位應(yīng)對員工的真實身份承

擔(dān)責(zé)任,原則上應(yīng)由批量開戶原經(jīng)辦人統(tǒng)一領(lǐng)取,并由員工本人持有效身份證件

到營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理身份確認(rèn)、賬戶激活手續(xù),在賬戶激活前,該銀行賬戶()。

A、不收不付

B、只收不付

C、只付不收

D、可收可付

答案：B

51.若遇營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)智慧柜員機(jī)鑰匙丟失、損壞等緊急情況需要啟用備用鑰匙,須經(jīng)

農(nóng)商銀行0批準(zhǔn),由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會計主管領(lǐng)用，并做好交接領(lǐng)用手續(xù)，使用完畢按程

序重新封裝保管。

A、現(xiàn)金管理部門負(fù)責(zé)人

B、現(xiàn)金管理部門分管行長

答案：B

52.()模式是指定轄內(nèi)一家在人民銀行具有獨(dú)立提款權(quán)的法人機(jī)構(gòu),負(fù)責(zé)本市其

他法人機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金供應(yīng)。

A、委托代理

B、市級代理

C、專人代理

D、獨(dú)立

答案：A

53.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險等級,定期審核本單位保存的客戶基本信息

(既包括業(yè)務(wù)系統(tǒng)中保存的客戶信息,又包括保存的紙質(zhì)客戶信息資料)，并進(jìn)行

補(bǔ)充或更新。對風(fēng)險等級較高客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶的審核,對

本營業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶,至少每()進(jìn)行一次審核。

Av一年

B、半年

C、三個月

D、一^t■月

答案：B

54.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通

知》中，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照銀行結(jié)算賬戶制度管理。除開立基本存

款賬戶外,其他賬戶一律按照()開立,有異地開立專用存款賬戶需要的,可以異地

開立。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時存款賬戶

答案：C

55.網(wǎng)點(diǎn)會計主管對智慧柜員機(jī)現(xiàn)金和重要空白憑證,每月查庫不少于()次。

A、1

B、2

C、3

答案：A

56.《中國人民銀行辦公部隊買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》規(guī)定懲

戒開始日期、結(jié)束日期將通過()發(fā)布。

A、風(fēng)險協(xié)查系統(tǒng)

B、風(fēng)險防控管理平臺

C、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺

D、指標(biāo)管理平臺

答案：C

57.同業(yè)存放款項賬戶實行客戶賬戶管理方式,賬戶性質(zhì)一般應(yīng)為0,并按賬戶管

理有關(guān)規(guī)定向人民銀行報備。

A、基本賬戶

B、一般賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時賬戶

答案：C

58.商業(yè)銀行提高實行市場調(diào)節(jié)價的服務(wù)價格,應(yīng)當(dāng)至少于實行前()按照本辦法

規(guī)定進(jìn)行公示，必要時應(yīng)當(dāng)采用書面、電話、短信'電子郵件、合同約定的其他

形式等多種方式通知相關(guān)客戶。

A、3個月

B、6個月

C、9個月

D、12個月

答案：A

59.財政部門零余額賬戶的性質(zhì)為()

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時存款賬戶

答案：C

60.農(nóng)商行受理的現(xiàn)金支票的收款人不為出票人的,應(yīng)嚴(yán)格審核款項用途,嚴(yán)格現(xiàn)

金管理,原則上出票金額應(yīng)在人民幣()萬元以內(nèi)

A、10

B、20

C、30

D、50

答案：C

61.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助人力資源社會保障行政部門做好查詢工作?？杉皶r

反饋的，應(yīng)于收到《查詢單位銀行賬戶通知書》()完成查詢并反饋。

A、5日

B、3日

C、2日

D、當(dāng)日

答案：D

62.下面哪項不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪。()

A、毒品犯罪

B、恐怖活動犯罪

C、敲詐勒索罪

D、貪污賄賂犯罪

答案：C

63.營業(yè)機(jī)構(gòu)為存款人因注冊驗資或增資驗資開立臨時存款賬戶時,應(yīng)設(shè)定有效

期限最長不超過()個月。

A、3個月

B、6個月

C、9個月

D、12個月

答案：B

64.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知(魯農(nóng)信聯(lián)辦［2

020〕301號),抽樣監(jiān)督按月進(jìn)行,監(jiān)督比例不低于全量業(yè)務(wù)的()且一般不應(yīng)少于

()筆。

A、1%,1000

B、2%,2000

G1%,2000

D、5%,2000

答案：C

65.假幣包括偽造幣和變造幣。()是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種

手段制作的假幣。

A、偽造幣

B、變造幣

答案：A

66.下列關(guān)于重要空白憑保管的說法錯誤的是()

A、重要空白憑證管理應(yīng)堅持印、證分管分用原則。

B、普通柜員兼任憑證管理員的,從中心庫調(diào)入憑證后,不得留存非自用種類的重

要空白憑證。

C、領(lǐng)用的重要空白憑證實行單位負(fù)責(zé)制，由營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管和使用。

D、憑證庫房內(nèi)應(yīng)保持整潔,不得存放憑證空箱等雜物。

答案:C

67.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,非自然

人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣()萬元以

上(含)、外幣等值()萬美元以上(含)的款項劃轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)報送大額交易報告。

A、200,20

B、200,10

C、50,5

D、50,10

答案:A

68.支票手續(xù)費(fèi)的退還僅對()及之后向客戶出售的支票進(jìn)行退還手續(xù)費(fèi),之前出

售的支票繳回時不退還手續(xù)費(fèi)。

A、2013年8月1日

B、2013年9月1日

C、2014年8月1日

D、2014年9月1日

答案：C

69.停止使用、作廢上繳的重要空白憑證由法人機(jī)構(gòu)財務(wù)會計部門統(tǒng)一銷毀,銷毀

工作應(yīng)在停用后()內(nèi)完成。

A、1個月

B、3個月

G6個月

D、1年

答案：C

70.“假幣”印章使用()油墨,在假幣正面豎直壓蓋于票面()，假幣背面平行壓蓋

于票面()。

A、藍(lán)色，左側(cè)水印處，中間位置

B、紅色，左側(cè)水印處，中間位置

C、藍(lán)色，中間位置，中間位置

D、紅色，中間位置，中間位置

答案：A

71.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理？()

A、無需報告；

B、提交大額交易報告；

C、提交可疑交易報告；

D、分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

答案：D

72.失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后()內(nèi),也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申

請公示催告,或者向人民法院提起訴訟。

A、3日

B、4日

C、5日

D、6日

答案：A

73.下列不屬于重要空白憑證是()

A、現(xiàn)金支票

B、印鑒卡片

C、貸轉(zhuǎn)存憑證

D、單位存款開戶證實書

答案：C

74.()是指柜員除名下掛靠的正常庫箱之外,對當(dāng)日(或暫時)無人使用的其他庫

箱代為保管的行為。

A、庫箱掛靠

B、庫箱代保管

C、移交

D、庫箱管理

答案：B

75.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)農(nóng)村商業(yè)銀行報送的大額交易報告或者可疑交

易報告內(nèi)容要素不全或者存在錯誤，向提交報告的農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)出補(bǔ)正通知的,

農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起()個工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A、3

B、1

C、10

D、5

答案：D

76.假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實施,監(jiān)控記錄保存期限不得少于()個月。

A、1

B、2

C、3

D、6

答案：c

77.劉某沒有代理權(quán),冒充王某的代理人,在票據(jù)上以代理人名義簽章,該票據(jù)責(zé)

任的承擔(dān)者是()。

A、王某

B、劉某

G劉某和王某

D、票據(jù)相對人

答案：B

78.大額支付系統(tǒng)設(shè)置()時間，用于處理彌補(bǔ)清算賬戶頭寸不足的支付業(yè)務(wù)，以及

中國人民銀行規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

A、營業(yè)準(zhǔn)備日終處

B、日間處理

C、業(yè)務(wù)截止

D、清算窗口

答案：D

79.機(jī)構(gòu)庫箱編號由()組成。

A、9位機(jī)構(gòu)號+3位順序號

B、9位機(jī)構(gòu)號+4位順序號

C、6位機(jī)構(gòu)號+3位順序號

D、6位機(jī)構(gòu)號+6位順序號

答案：A

80.行內(nèi)支票截留交易，可以解付的轉(zhuǎn)賬支票的范圍()

A、省轄

B、市轄

C、本法人范圍

D、同一會計主體范圍

答案：A

81.營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或會計主管可直接對本營業(yè)機(jī)構(gòu)及所轄營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行查庫，

上級部門查庫人員應(yīng)憑()實施查庫(含專項檢查、飛行檢查等查庫)。

A、查庫信

B、介紹信

C、查庫證明材料和有效身份證件

D、執(zhí)行工務(wù)證

答案：C

82.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起()個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易

報告。

A、3

B、10

C、7

D、5

答案：D

83.下列關(guān)于重要空白憑證核算的說法錯誤的是()

A、重要空白憑證收付按照“先記賬后收入,先付出后記賬”的原則進(jìn)行核算。

B、重要空白憑證要納入表外科目核算，采用單式記賬法。

C、重要空白憑證統(tǒng)一以每份一元人民幣的假定價格記賬。

D、重要空白憑證應(yīng)納入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和憑證管理系統(tǒng)。

答案:A

84.庫箱掛起后,狀態(tài)變更為()。

A、交接

B、正常

C、代保管

D、在庫

答案：D

85.客戶進(jìn)入“涉案賬戶開戶人”關(guān)注名單后,客戶()內(nèi)未核實的,暫停客戶名下

除涉案賬戶外其他銀行賬戶的非柜面業(yè)務(wù)。

A、2日

B、3日

C、5日

D、10日

答案：B

86.下列關(guān)于重要空白憑證說法錯誤的是()

A、自行領(lǐng)用重要空白憑證,在途憑證當(dāng)日必須入庫

B、集中解送重要空白憑證，在途憑證原則上應(yīng)當(dāng)日入庫。

C、憑證管理員調(diào)撥憑證時原則上應(yīng)按照憑證號碼由大到小的順序調(diào)撥。

D、柜員間調(diào)撥重要空白憑證時，應(yīng)當(dāng)面逐份清點(diǎn)。

答案：C

87.對于通過可疑監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重

挖掘客戶身份資料和交易記錄價值,發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措

施進(jìn)行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：()

A、重新識別、調(diào)查客戶身份。

B、核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。

C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。

D、涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的,與賬戶實際使用人核實交易情況。

答案：D

88.個人活期儲蓄存單賬戶實行利隨本清的方式,采用()。

A、積數(shù)計息法

B、逐筆計息法

C、余額計息法

D、累計計息法

答案：B

89.目前,上海票交所電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行時間為()，中國票據(jù)票據(jù)交易系統(tǒng)運(yùn)

行時間為()、交易時段為0。行內(nèi)商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行時間為()。

A、8:00-20:00:8:00-21:00;9:00-12:00和13:30-16:45:8:30-20:00

B、8:30-20:00:9:00-21:00;9:00-12:00和13:30-16:45;8:30-20:00

G8:00-20:00:9:00-21:00;9:00-12:00和13:30-16:45;8:30-20:00

D、8:00-20:00;8:00-21:00;9:00-12:00和13:30-16:30:8:30-20:00

答案：A

90.銀行匯票手工入賬業(yè)務(wù)用于對銀行匯票付款、銀行匯票結(jié)清多余款、銀行匯

票退款入客戶賬失敗后掛()的業(yè)務(wù)進(jìn)行手工入賬。

A、待處理農(nóng)信銀款項

B、匯出代轉(zhuǎn)農(nóng)信銀款項

C、農(nóng)信銀資金往來

D、應(yīng)解付匯入待查款項

答案：D

91.營業(yè)日終,零幣盒內(nèi)的零幣總金額不得超過人民幣()。

Av1元

B、3元

C、5元

D、10元

答案：C

92.《中國人民銀行工商總局關(guān)于“三證合一”登記制度改革有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)

管理事項的通知》中，銀行在辦理銷戶業(yè)務(wù)時,核查發(fā)現(xiàn)賬戶管理系統(tǒng)信息與企業(yè)

現(xiàn)有證照信息不一致的,應(yīng)如何辦理？

A、可直接辦理銷戶

B、先變更銀行賬戶信息，再行銷戶

C、先辦理銷戶在變更相關(guān)銀行賬戶信息

D、采取簡易手續(xù)辦理

答案：B

93.“假幣”印章為長方型印章，印章上半部分刻有“()”字樣。

A、假幣

B、假幣收繳

C、鑒定

D、沒收

答案：A

94.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,農(nóng)村商

業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映

交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存()。

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

答案：B

95.重要空白憑證銷毀后,憑證中心庫憑證管理員應(yīng)及時登記《重要空白憑證登記

簿》，并將重要空白憑證銷毀清單一份()，一份報送上級會計部門備案。

A、作會計檔案永久保管

B、附重要空白憑證登記簿保管

C、附會計出納工作日志保管

D、入15年會計檔案保管

答案：A

96.匯票專用章、本票專用章'票據(jù)交換專用章所刊機(jī)構(gòu)名稱，由()統(tǒng)一規(guī)定

A、人民銀行

B、省聯(lián)社

C、派出機(jī)構(gòu)

D、法人機(jī)構(gòu)

答案：A

97.《反洗錢法》第六條規(guī)定，()依法提交大額交易和可疑交易報告,受法律保護(hù)。

A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、客戶

D、第三方

答案：A

98.()負(fù)責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)的實體檔案庫房電子化信息維護(hù)和實物檔案信息化管理，

具有檔案利用、檔案統(tǒng)計、歷史檔案管理等功能權(quán)限是系統(tǒng)內(nèi)檔案出入庫、移

庫、銷毀、查詢、借閱流程的發(fā)起人。

A、管理員

B、操作員

C、審批員

D、庫房維護(hù)員

答案：B

99.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2

020〕301號)，會計事后監(jiān)督以防范各類業(yè)務(wù)風(fēng)險和規(guī)范會計操作行為為重點(diǎn)，以

下應(yīng)遵循原則的中描述不正確的是()。

A、獨(dú)立性原則。事后監(jiān)督必須堅持機(jī)構(gòu)、人員、空間上的分離，監(jiān)督人員在權(quán)限

范圍內(nèi)獨(dú)立開展事后監(jiān)督工作,特殊情況下,可以參與被監(jiān)督業(yè)務(wù)的辦理。

B、連續(xù)性原則。事后監(jiān)督逐日序時進(jìn)行,保持監(jiān)督的連續(xù)性。

C、及時性原則。及時傳送紙質(zhì)和電子會計檔案資料，及時實施事后監(jiān)督，及時反

饋監(jiān)督結(jié)果,及時督促整改,確保資金安全及業(yè)務(wù)操作合規(guī)。

D、全面性原則。事后監(jiān)督應(yīng)涵蓋農(nóng)村商業(yè)銀行辦理的各項柜面業(yè)務(wù)。

E、重點(diǎn)性原則。在全面監(jiān)督的基礎(chǔ)上，以防范風(fēng)險為重點(diǎn)，對易發(fā)生風(fēng)險的業(yè)務(wù)

和環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督。

答案:A

100.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的,應(yīng)當(dāng)在()個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y

行分支機(jī)構(gòu)報告，并在上述期限內(nèi)將假幣實物解繳至當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：A

101.可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項規(guī)定的“以其他方法掩飾、

隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)"，不包括下列哪些情形：()

A、通過典當(dāng)'租賃'買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；

B、通過與電子銀行ATM渠道快進(jìn)快出進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)；

C、通過虛構(gòu)交易'虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報收入等方式，協(xié)助將犯罪所得

及其收益轉(zhuǎn)換為"合法'’財物的；

D、通過買賣彩票、獎券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；

答案：B

102.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測,有合

理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的,應(yīng)當(dāng)立即向

中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告,最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的()小時,

同時以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告,并按照相關(guān)主

管部門的要求依法采取措施。

A、8

B、48

C、24

D、72

答案：C

103.批量代收付業(yè)務(wù)中,柜員收到委托客戶提交的付款憑證及代收代付業(yè)務(wù)清單

或電子文件核對無誤后,將其款項轉(zhuǎn)入()。

A、簽約的內(nèi)部戶

B、其他應(yīng)解匯款

C、待結(jié)算財政款項過渡戶專戶

D、其他應(yīng)收款項

答案：A

104.對于()年未發(fā)生任何交易，賬戶余額和積數(shù)均為0,未進(jìn)行凍結(jié)、掛失和賬戶

狀態(tài)控制,且賬戶在行內(nèi)系統(tǒng)無任何協(xié)議簽約(不含短信通知)的個人活期賬戶系

統(tǒng)自動進(jìn)行批量銷戶。

A、1年

B、3年

C、5年

D、10年

答案：B

105.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知

(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號)，營業(yè)機(jī)構(gòu)可以受理冠字號碼查詢?nèi)嗽谵k理取款業(yè)

務(wù)之日起()個工作日內(nèi)(含取款當(dāng)日)提出的申請，

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：D

106.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》(魯農(nóng)

信聯(lián)運(yùn)營〔2021〕29號)，辦理小額存款提取業(yè)務(wù)需滿足；已故存款人在本法人機(jī)

構(gòu)的賬戶余額合計不超過()萬元人民幣(或等值外幣，不含未結(jié)利息，外幣存款按

照提取當(dāng)天國家外匯管理局公布的匯率中間價折算)的條件。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：A

107.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機(jī)構(gòu)的()嚴(yán)格保密,建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。

A、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施,監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍

B、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn),監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍

C、監(jiān)測措施,監(jiān)測措施的知悉和使用范圍

D、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施,監(jiān)測措施的知悉和使用范圍

答案：A

108.空白印鑒卡片作為()管理。

A、有價單證

B、重要空白憑證

C、表外

D、保管品

答案：B

109.會計主管（不設(shè)會計主管的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人）（）應(yīng)對本網(wǎng)點(diǎn)及實行掛靠管理的現(xiàn)

金類自助設(shè)備查庫一次。

A、每周

B、每旬

C、每月

D、每季

答案：C

110.大額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是來賬業(yè)務(wù)0。

A、誰確認(rèn)，誰負(fù)責(zé)

B、誰發(fā)起、誰負(fù)責(zé)

C、誰發(fā)起、誰確認(rèn)

D、誰接收、誰確認(rèn)

答案：A

111.個人活期存款按（）結(jié)息。

A、年

B、月

C、季

D、日

答案：C

112.會計檔案應(yīng)及時歸檔。會計憑證應(yīng)于月度終了（）工作日內(nèi)辦理歸檔,定期（月、

季'年等）封裝的會計檔案應(yīng)分別在次月、次季、次年（）工作日內(nèi)辦理歸檔。

A、10個/5個

B、10個/20個

G10個/10個

D、5個/10個

答案：C

113.根據(jù)人行《清算總中心關(guān)于優(yōu)化支付系統(tǒng)部分業(yè)務(wù)處理渠道的通知》規(guī)定，

小額支付系統(tǒng)貸記業(yè)務(wù)單筆最高交易限額為()。

A、5萬元

Bx10萬元

C、20萬元

Dv100萬元

答案：D

114.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別的,應(yīng)當(dāng)充分評估()的

風(fēng)險狀況,并將其作為對客戶身份識別、風(fēng)險評估和分類管理的基礎(chǔ)。

A、該機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管

B、該機(jī)構(gòu)

C、該機(jī)構(gòu)所在國家或者地區(qū)

D、該機(jī)構(gòu)受到反洗錢處罰

答案：C

115.()主要適用于紙質(zhì)商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)完成電子權(quán)屬登記后的票據(jù)背書

A、結(jié)算專用章

B、匯票專用章

C、已電子登記權(quán)屬章

D、票據(jù)交換專用章

答案:C

116.營業(yè)機(jī)構(gòu)為個人客戶辦理單筆金額人民幣()萬元以上的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)核對

客戶的有效身份證件。

A、1萬元

B、2萬元

C、5萬元

Dv10萬元

答案：D

117.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)

督管理的具體辦法，由()制定。

A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門

B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門

C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)

答案：B

118.支付系統(tǒng)行號是支付系統(tǒng)接入機(jī)構(gòu)的()標(biāo)識。

A、主要

B、重要

C、唯一

答案：C

119.定期結(jié)息的存款業(yè)務(wù)一般按季結(jié)息,每季末月()為結(jié)息日。

A、31日

B、30日

C、21日

D、20日

答案：D

120.電子業(yè)務(wù)專用章的橫向文不得超過()漢字。超過的，應(yīng)進(jìn)行簡化處理。

A、5個

B、10個

G20個

D、12個

答案：B

121.《反洗錢法》規(guī)定，()可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)

國際組織開展反洗錢合作。

A、最高人民法院

B、公安部

C、中國人民銀行

D、保監(jiān)會

答案：C

122.持票人對出票人、承兌人追索和再追索權(quán)利時效，自票據(jù)到期日起()，且不短

于持票人對其他前手的追索和再追索權(quán)利時效。

A、3個月

B、6個月

C、1年

D、2年

答案：D

123.￥107000.53的大寫為()。

A、人民幣壹拾萬零柒仟元零伍角叁分

B、人民幣壹拾萬柒仟元零伍角叁分

C、人民幣壹拾萬柒仟元伍角叁分

D、人民幣拾萬零柒仟元零伍角叁分

答案：B

124.小額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是往賬業(yè)務(wù)()。

A、誰發(fā)起、誰確認(rèn)、誰負(fù)責(zé)

B、誰確認(rèn)、誰回執(zhí)、誰負(fù)責(zé)

C、誰發(fā)起、誰負(fù)責(zé)

D、誰發(fā)起、誰確認(rèn)

答案：A

125.()業(yè)務(wù)是指付款行依據(jù)當(dāng)事人各方事先簽訂的協(xié)議,定期向指定收款行發(fā)起

的批量付款業(yè)務(wù),包括代付工資業(yè)務(wù)、代付保險金'代付養(yǎng)老金業(yè)務(wù)和人民銀行

規(guī)定的其他業(yè)務(wù),其業(yè)務(wù)特點(diǎn)是單個付款人同時向多個付款人付款。

A、定期貸記業(yè)務(wù)

B、定期借記業(yè)務(wù)

C、實時貸記業(yè)務(wù)

D、實時借記業(yè)務(wù)

答案：A

126.持票人應(yīng)在提示付款期內(nèi)向承兌人提示付款o提示付款期自票據(jù)到期日起(),

最后一日遇法定休假日'大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營業(yè)日順

延。

A、3日

B、5日

Cv10日

D、10個工作日

答案：C

127.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)定期組織對會計檔案進(jìn)行清查核對,保證會計檔案安全、完整，

防止毀損、丟失。對于定期保管的會計檔案，應(yīng)每()組織一次清查核對。

A、月

B、季

C、年

D、2年

答案：D

128.國家確定以()機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作

A、中國人民銀行

B、國務(wù)院

C、公安部

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

答案：A

129.自助設(shè)備保險柜密碼原則上每()更換一次。

A、旬

B、月

C、季

D、半年

答案：C

130.《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助全省各級監(jiān)察機(jī)關(guān)進(jìn)行查詢凍結(jié)工作的通知》中,

凍結(jié)涉案財產(chǎn)的期限一般不得超過(),有特殊原因需要延長的,應(yīng)當(dāng)辦理續(xù)凍手

續(xù)。凍結(jié)期限屆滿,未辦理凍結(jié)手續(xù)的,凍結(jié)自動解除。

A、6個月

B、1年

C、2年

D、3年

答案：A

131.同一客戶在全省農(nóng)商行開立I類戶原則上不超過()個。

A、1個

B、4個

G5個

D、10個

答案：C

132.因欠息轉(zhuǎn)為非應(yīng)計貸款,貸款本金尚未到期的,系統(tǒng)扣款控制規(guī)則為()。

A、先本后息

B、先息后本

C、僅扣利息

D、僅扣本金

答案:C

133.收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起()個工作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)

鑒定單位。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

134.()是指交出柜員在非面對面的情況下，將所擁有的權(quán)限在約定日期全部交給

指定接收柜員,在權(quán)限未被接收前可以撤銷。

A、權(quán)限預(yù)交接

B、權(quán)限交接

C、權(quán)限交回

D、柜員交接

答案：A

135.銀行承兌匯票承兌申請人提供100%保證金,或全額(或差額部分)以存單、國

債'銀行承兌匯票質(zhì)押的，可只開立()。

A、臨時存款賬戶

B、基本存款賬戶

C、一般存款賬戶

D、專用存款賬戶

答案：A

136.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉假冠字號碼查詢受理單位應(yīng)向查詢申請人以()形式反饋

查詢結(jié)果

A、口頭通知

B、填制《人民幣冠字號碼查詢結(jié)果通知書》

C、郵件通知

D、電話通知

答案：B

137.營業(yè)機(jī)構(gòu)向上級部門領(lǐng)取個人名章時,由()登記《業(yè)務(wù)用章(用具)保管使用

登記簿》并預(yù)留印模。

A、法人機(jī)構(gòu)會計管理部門

B、會計主管

C、營業(yè)機(jī)構(gòu)

D、行長

答案：A

138.持票人對其他前手的追索權(quán)利時效，自被拒絕付款之日起()。持票人對其他

前手的再追索權(quán)利時效，自清償日或被提起訴訟之日起()。

A、3個月，3個月

B、6個月，3個月

C、6個月，1年

D、1年,2年

答案：B

139.()標(biāo)志是核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)用于區(qū)分柜員是否具有保管和調(diào)撥現(xiàn)金、重要空白憑

證權(quán)限的標(biāo)記。

A、柜員

B、庫管員

C、現(xiàn)金業(yè)務(wù)

D、憑證

答案：B

140.營業(yè)機(jī)構(gòu)要及時處理小額支付系統(tǒng)貸記來賬掛賬業(yè)務(wù),確認(rèn)有誤的,應(yīng)在()

個工作日內(nèi)退回發(fā)起行;對于經(jīng)確認(rèn)具備入賬條件的,最遲在()處理完畢。

A、2,當(dāng)日

B、2,下一工作日上午11:00前

C、2,下個營業(yè)日

D、1,當(dāng)日下午16:30

答案：C

141.()是指將同一客戶在系統(tǒng)中使用多種身份證件建立的不同客戶信息(可以為

不同機(jī)構(gòu)建立的)關(guān)聯(lián)為同一客戶。

A、對私客戶合并

B、對公客戶合并

C、客戶合并

D、合并解除

答案：C

142.單位定期存款在存期內(nèi)按照()掛牌公告的相應(yīng)檔次利率計付利息,遇利率調(diào)

整,不分段計息。

A、存入日

B、到期日

C、支取日

D、轉(zhuǎn)存日

答案：A

143.付款人對向其提示承兌的匯票,應(yīng)當(dāng)自收到提示承兌的匯票之日起()內(nèi)承兌

或者拒絕承兌。

A、3日

B、4日

C、5日

D、7日

答案：A

144.()是出票人簽發(fā)的,承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者

持票人的票據(jù)。

A、匯票

B、本票

C、支票

D、票據(jù)

答案：B

145.大額支付系統(tǒng)'小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的運(yùn)行時間由0確定

和調(diào)整。

A、省聯(lián)社

B、辦事處

C、人民銀行

D、法人機(jī)構(gòu)

答案：C

146.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況,逐層深入并判

定受益所有人，每個非自然人客戶至少有()名受益所有人。

A、—

B、二

C、三

D、四

答案：A

147.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全()制度

A、大額交易

B、反洗錢內(nèi)部控制

C、現(xiàn)金交易

D、資金結(jié)算

答案：B

148.中心金庫的備用鑰匙由管庫員'分管行長和現(xiàn)金管理部門負(fù)責(zé)人當(dāng)面共同密

封,簽字或加蓋個人印章,辦理登記簽收手續(xù),由()入保險柜妥善保管

A、會計主管

B、主管

C、現(xiàn)金管理部門

D、安全監(jiān)保部門

答案：C

149.放入印控機(jī)管理的印章,非營業(yè)期間，()取出入庫保管或隨箱包上解。

A、需要

B、無需

C、必須

D、應(yīng)該

答案：B

150.柜員憑證庫箱和柜員綜合庫箱中的憑證狀態(tài)為()

A、在用

B、在庫

C、可用

D、在途

答案：C

151.下列關(guān)于重要空白憑證說法錯誤的是()

A、對外出售重要空白憑證應(yīng)驗證客戶身份,并根據(jù)客戶業(yè)務(wù)量適量出售。

B、對外出售重要空白憑證應(yīng)堅持先收款后辦理的原則。

C、農(nóng)商行工作人員不能代客戶簽收、購買重要空白憑證。

D、柜員簽發(fā)填錯的重要空白憑證交主管蓋章證明后,可繼續(xù)出售。

答案：D

152.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職

人員占全部洗錢風(fēng)險管理人員的比例不得高于()

A、10%

B、0.5

C、0.6

D、0.8

答案：D

153.電子會計檔案管理系統(tǒng)永久保管的電子會計檔案(包括會計檔案保管、銷毀

記錄)，應(yīng)按()打印為紙質(zhì)會計檔案保管。

A、日

B、月

G季

D、年

答案：D

154.會計檔案室應(yīng)保持整潔衛(wèi)生，做到防盜、防火'防潮'防塵、防有害生物，

防止會計檔案毀損、散失或泄密。磁介質(zhì)保管的電子會計檔案保管地點(diǎn)應(yīng)同時具

備()條件。

A、防磁

B、防火

C、防潮

D、防塵

答案：A

155.個人名章應(yīng)由()妥善保管，()離開工作區(qū)域時應(yīng)做到人離章收，印章入屜(箱)

加鎖保管或由使用人隨身攜帶。

A、使用人

B、會計主管

C、印章管理員

D、行長

答案：A

156.如發(fā)現(xiàn)捆內(nèi)整把缺少或把內(nèi)短少()以上者,應(yīng)將原捆、原把票幣原樣保管，

并立即將發(fā)現(xiàn)經(jīng)過及原捆的冠字'號碼、封捆時間和封捆員代號送交當(dāng)?shù)厝嗣胥y

行處理。

A、5張

B、10張

G20張

D、50張

答案：B

157.法人機(jī)構(gòu)參數(shù)管理員通過()交易維護(hù)代理憑證種類，將代理業(yè)務(wù)憑證納入核

心業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理。

A、0051-憑證類別管理

B、0056-憑證狀態(tài)查詢

C、0058-憑證狀態(tài)調(diào)整

D、0425-重空憑證手工銷號

答案：A

158.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是()

A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去

C、為有效開展客戶身份識別工作,金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單

庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變

答案：D

159.小額支付系統(tǒng)運(yùn)行時間0,日切時間為每日的16:00o

A、7*24

B、5*12

C、7*12

D、國家法定工作日

答案：A

160.個人認(rèn)購大額存單起點(diǎn)金額為人民幣()萬元。

A、5萬元

Bv10萬元

C、20萬元

D、30萬元

答案：C

161.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助人力資源社會保障行政部門做好查詢工作。需要進(jìn)

一步查閱相關(guān)檔案資料的,原則上應(yīng)于()工作日內(nèi)完成查詢并反饋。

A、5日

B、3日

C、2日

D、當(dāng)日

答案：A

162.大額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是往賬業(yè)務(wù)()。

A、誰發(fā)起、誰負(fù)責(zé)

B、誰確認(rèn)，誰負(fù)責(zé)

C、誰發(fā)起、誰確認(rèn)

D、誰負(fù)責(zé)、誰發(fā)起

答案：A

163.對以下哪種違法行為，不能處以罰款()

A、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的

D、拒絕提供調(diào)查材料

答案:C

164.人力資源社會保障行政部門開展查詢工作,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行審批程序,經(jīng)()人

力資源社會保障行政部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),依法開展查詢工作。

A、縣級以上

B、設(shè)區(qū)的市級以上

C、省級以上

答案：B

165.使用人領(lǐng)取空白柜員卡后,應(yīng)于()完成制卡工作,未能在規(guī)定時限內(nèi)完成的,

應(yīng)將柜員卡交回。

A、當(dāng)日至遲次日

B、當(dāng)日

C、三日內(nèi)

D、五日內(nèi)

答案：A

166.營業(yè)機(jī)構(gòu)要對接收的大額支付系統(tǒng)貸記來賬掛賬業(yè)務(wù)及時處理,對于經(jīng)確認(rèn)

具備入賬條件的,對工作日8:30前接收的,應(yīng)于當(dāng)日()前完成處理；對于8:30之

后接收的，()前處理完畢。

A、當(dāng)日，當(dāng)日

B、12:00,當(dāng)日最遲下一工作日上午11:00前

G,12:00,當(dāng)日

D、12:00,原則上當(dāng)日最遲下一個工作日12:00

答案：D

167.已貼現(xiàn)票據(jù)通過()形式背書

A、紙質(zhì)

B、電子

C、紙質(zhì)或電子

D、以上均可

答案：B

168.清算備付金賬戶,系統(tǒng)按照以上級清算賬戶余額為準(zhǔn)的原則進(jìn)行計息、結(jié)息,

()同時入賬。

A、四邊

B、三邊

C、單邊

D、雙邊

答案：D

169.()是出票人簽發(fā)的,委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)在見票

時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。

A、匯票

B、本票

C、支票

D、票據(jù)

答案：C

170.半年不動戶(社會保障卡、醫(yī)?？ǔ?是指根據(jù)賬戶交易活動監(jiān)測規(guī)則,開

戶之日起()內(nèi)無交易記錄的賬戶。

A、3個月

B、6個月

C、12個月

D、24個月

答案：B

171.銀企對賬管理系統(tǒng)中“逾期超30天”狀態(tài)的賬單是指賬單發(fā)出()后仍未回

收的紙質(zhì)賬單、網(wǎng)銀賬單、自助設(shè)備賬單。

Av30天

B、60天

C、90天

D、120天

答案：C

172.無磁條重要空白憑證作廢時，應(yīng)()剪角。

A、自右側(cè)中間沿45度角向下

B、自右側(cè)中間沿60度角向上

C'右上

D、右下

答案：A

173.小額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是來賬業(yè)務(wù)()。

A、誰發(fā)起、誰確認(rèn)、誰負(fù)責(zé)

B、誰確認(rèn)、誰回執(zhí)、誰負(fù)責(zé)

C、誰接收、誰確認(rèn)、誰負(fù)責(zé)

D、誰接收、誰負(fù)責(zé)、誰回執(zhí)

答案：B

174.賬簿上的金額結(jié)清時,余額欄以()為中心,用()表示。

A、元位,-0-

B、百位,-X-

C、元位,-X-

D、百位,-0-

答案：A

175.存款人申請全部提前支取其整存整取儲蓄存款的,按()掛牌公告的活期存款

利率計付利息。

A、存入日

B、到期日

C、支取日

D、轉(zhuǎn)存日

答案：C

176.法人機(jī)構(gòu)清算備付金賬戶出現(xiàn)日終透支,須在()內(nèi)補(bǔ)足。

A、次日

B、下一工作日

C、2個工作日

D、3個工作日

答案:B

177.利隨本清的，支取、歸還時一次結(jié)計利息。計息天數(shù)采取()的辦法,即存、貸

款的當(dāng)日起息，支取存款、歸還貸款日止息。

A、算頭不算尾

B、算尾不算頭

C、算尾又算頭

D、去頭去尾

答案:A

178.農(nóng)商行為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款等一次性金融服務(wù)且交

易金額單筆人民幣0以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和

交易的實際受益人,核對客戶的有效身份證件,登記客戶身份基本信息,并留存有

效身份證件的復(fù)印件。

A、5000元

B、10000元

G20000元

D、50000元

答案：B

179.普通柜員尾箱中的重要空白憑證庫存按()的平均用量掌握，但每種憑證原則

上不超過200份。

A、1周

B、10天

Cx15天

D、1個月

答案：A

180.通過將真人民幣挖補(bǔ)、涂改、剪貼、拼湊、揭頁等手段制成的人民幣，屬于()。

A、偽造人民幣

B、變造人民幣

C、殘缺人民幣

D、污損人民幣

答案：B

181.實體印章啟用前，需在《業(yè)務(wù)用章(用具)保管使用登記簿》、交接清單等加

蓋印模的,應(yīng)使用()印油或印泥。

A、紅色

B、綠色

C、藍(lán)色

D、黑色

答案：C

182.同一客戶在同一法人機(jī)構(gòu)開立借記卡原則上不超過()張。

A、1個

B、4個

C、5個

D、10個

答案：B

183.以下哪些渠道開通了次日轉(zhuǎn)賬功能：0

A、行內(nèi)渠道、大額渠道

B、行內(nèi)渠道、小額渠道

C、大額渠道、小額渠道

D、行內(nèi)渠道、大額渠道、小額渠道

答案：D

184.新建客戶信息后,系統(tǒng)自動生成。數(shù)字的客戶編號。

A、10位

B、15位

C、19位

D、26位

答案：B

185.()應(yīng)根據(jù)機(jī)構(gòu)營業(yè)使用現(xiàn)金情況靈活掌握機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金額度,確保營業(yè)機(jī)構(gòu)每

月的日均額度不超過核定限額。

A、會計主管

B、現(xiàn)金管理員

C、憑證管理員

D、普通柜員

答案：B

186.客戶可以通過柜面、省聯(lián)社門戶網(wǎng)站、智慧柜員機(jī)、電子銀行等渠道查詢電

子印章業(yè)務(wù)驗證碼對應(yīng)的業(yè)務(wù)內(nèi)容,查詢時效為()。

A、3個月

B、6個月

C、1年

D、2年

答案：C

187.保證人必須按照《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定在票據(jù)上記載保證事項。

為出票人保證的,應(yīng)將保證事項記載在票據(jù)的()。

A、背面

B、正面

C、粘單上

D、備注中

答案：B

188.承兌人收到票據(jù)影像確認(rèn)請求或者票據(jù)實物后,應(yīng)當(dāng)在()內(nèi)做出或者委托其

開戶行做出同意或者拒絕到期付款的應(yīng)答。拒絕到期付款的,應(yīng)當(dāng)說明理由。

A、2日

B、兩個工作日

C、3日

D、三個工作日

答案：D

189.存款沖銷交易適用于()

A、對公通存

B、個人通兌

C、存款沖銷

D、個人通存

答案：D

190.農(nóng)商行匯出資金業(yè)務(wù)應(yīng)先錄入后復(fù)核,堅持換人復(fù)核制度。對于()萬元以下

的斐金匯出業(yè)務(wù)無需復(fù)核。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：D

191.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險防控系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知(魯農(nóng)信聯(lián)

辦〔2020〕293號)，預(yù)警推送機(jī)構(gòu)的風(fēng)控員'核查員應(yīng)在()個工作日內(nèi)(自預(yù)警

信息預(yù)警日次日起計算)對未處理狀態(tài)的預(yù)警信息進(jìn)行處理。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：D

192.紙質(zhì)票據(jù)票面信息與登記信息不一致的，以()為準(zhǔn)。

A、紙質(zhì)票據(jù)票面信息

B、登記信息

C、合同信息

D、補(bǔ)充信息

答案：A

193.貼現(xiàn)人辦理紙質(zhì)票據(jù)貼現(xiàn)后,應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上記載()字樣，該票據(jù)不再以紙質(zhì)

形式進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓、設(shè)立質(zhì)押或者其他交易行為。貼現(xiàn)人應(yīng)當(dāng)對紙質(zhì)票據(jù)妥善保

管。

A、“已貼現(xiàn)”

B、“已付款”

C、“已登記權(quán)屬”

D、“已電子登記權(quán)屬”

答案：D

194.銀企對賬管理系統(tǒng)中的對賬結(jié)果(包括紙質(zhì)、網(wǎng)銀、自助設(shè)備)在銀企對賬管

理系統(tǒng)中展示時間為()

A、半年

Bv一年

C\兩年

D、三年

答案：B

195.()是出票人簽發(fā)的,委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的

金額給收款人或者持票人的票據(jù)。

A、匯票

B、本票

C、支票

D、票據(jù)

答案：A

196.法人機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理部門對金庫、直管營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員尾箱()查庫不少于一次；

()對全轄現(xiàn)金類自助設(shè)備查庫不少于一次；

A、每周、每月

B、每旬、每季

C、每季、每月

D、每季、每年

答案：D

197.以下說法錯誤的是0。

A、反洗錢宣傳只針對一般員工，不包括中高級領(lǐng)導(dǎo)層

B、宣傳方式可靈活多樣

C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)

管處罰實例等

D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信

息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳

答案：A

198.拒絕提供價格監(jiān)督檢查所需資料或者提供虛假資料的,責(zé)令改正,給予警告;

逾期不改正的,可以處()元以下的罰款,對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任

人員給予紀(jì)律處分。

A、3萬

B、5萬

C、10萬

D、20萬

答案：C

199.同一客戶編號下只能有()主證件，但可以有()附加證件。

A、一個、多個

B、一個、一個

C、多個、一個

D、多個'多個

答案：A

200.抵質(zhì)押品視同()管理,并指定專人保管,堅持賬實分管的原則。

A、重要空白憑證

B、現(xiàn)金

C、重要檔案

D、一般憑證

答案：B

多選題(總共150題)

1.辦理收款業(yè)務(wù)清點(diǎn)現(xiàn)金時須進(jìn)行()。

A、清點(diǎn)現(xiàn)金細(xì)數(shù)

B、挑殘

C、識別真?zhèn)?/p>

D、合計金額與繳款憑證所填寫金額核對

答案：ABCD

2.聯(lián)名賬戶嚴(yán)格遵循實名制規(guī)定，以借記卡為賬戶介質(zhì),分為()和()。

A、聯(lián)名親情賬戶

B、聯(lián)名家庭賬戶

C、聯(lián)名共管賬戶

D、聯(lián)名附屬賬戶

答案：AC

3.嚴(yán)格執(zhí)行“兩禁兩限”要求，即除銀團(tuán)貸款外,不得對小微企業(yè)貸款收取()()，

嚴(yán)格限制對小微企業(yè)及其增信機(jī)構(gòu)收取()()等費(fèi)用。

A、承諾費(fèi)

B、資金管理費(fèi)

C、財務(wù)顧問費(fèi)

D、咨詢費(fèi)

答案：ABCD

4.下列對農(nóng)信銀個人賬戶通存日間差錯處理,說法正確的是()

A、發(fā)起行在個人通存交易當(dāng)日發(fā)現(xiàn)因柜員操作原因?qū)е碌亩炭?，柜員使用“687

4農(nóng)信銀存款沖銷”交易，對原業(yè)務(wù)進(jìn)行沖銷。

B、辦理個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù),因柜員操作原因?qū)е露炭?農(nóng)信銀存款沖銷交易

完成后,柜員依然存在短款的,應(yīng)第一時間與客戶協(xié)商解決,無法解決的,柜員通

過“6877農(nóng)信銀錯賬控制/解控”交易進(jìn)行農(nóng)信銀錯賬控制。

C、原交易網(wǎng)點(diǎn)協(xié)商上客戶退款后,柜員使用“6877農(nóng)信銀錯賬控制/解控”交易，

進(jìn)行錯賬解控

D、原交網(wǎng)點(diǎn)無法進(jìn)行錯賬解控的，需向省聯(lián)社發(fā)送《協(xié)助解除控制錯賬款項申請》,

由開戶行進(jìn)行錯賬解控。

答案：ABCD

5.出納錯款內(nèi)部查找的方法包括()。

A、重新核對賬款，核實錯款金額

B、核點(diǎn)現(xiàn)金

C、分析原因，縮小范圍

D、調(diào)閱錄像資料

答案：ABCD

6.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的()等有異常情形,經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢

的,應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。

A、金額

B、頻率

C、流向

D、性質(zhì)

答案：ABCD

7.農(nóng)村商業(yè)銀行在報送可疑交易報告后,對可疑交易報告所涉客戶、賬戶(或資金)

和金融業(yè)務(wù)及時采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施,這些后續(xù)控制措施包括但不限于()

A、提高客戶風(fēng)險等級

B、經(jīng)農(nóng)村商業(yè)銀行高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻

率等,特別是客戶通過非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型

C、經(jīng)農(nóng)村商業(yè)銀行高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系

D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報告

E、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報案

答案：ABCDE

8.下列專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金的有()。

A、財政預(yù)算外資金專用存款賬戶

B、證券交易結(jié)算資金專用存款賬戶

C、期貨交易保證金專用存款賬戶

D、信托基金專用存款賬戶

答案：ABCD

9.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》(魯農(nóng)信

聯(lián)運(yùn)營〔2021〕29號)，存款人死亡后，其()在符合條件的情況下,可以申請辦理

小額存款提取業(yè)務(wù)。

A、配偶

B、子女

C、父母

D、公證遺喔指定的繼承人、受遺贈人

E、祖父母

答案：ABCD

10.當(dāng)客戶出現(xiàn)以下哪些情形時,銀行金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶()

A、有組織同時或分批開戶

B、不配合客戶身份識別

C、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符

D、開戶理由不合理

答案：ABCD

11.符合企業(yè)存款人開立銀行結(jié)算賬戶條件的，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在開戶后立即至遲于()

將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案，企業(yè)開立基本存款

賬戶或臨時存款賬戶的,還應(yīng)在()內(nèi)通過開戶信息管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支

機(jī)構(gòu)報送開戶資料。

A、當(dāng)日

B、次日

C、兩個工作日

D、五個工作日

答案:AC

12.金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)刂袊嗣?/p>

銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。()

A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張(枚)以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文

另有規(guī)定的兩者較小者

B、利用新的造假手段制造假幣的

C、獲得制造'販賣、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線索的

D、被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的

E、中國人民銀行規(guī)定的其他情形

答案：ABCDE

13.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》(魯農(nóng)信

聯(lián)運(yùn)營〔2021〕29號)，營業(yè)機(jī)構(gòu)審核無誤后在辦理已故存款人小額存款提取業(yè)

務(wù)時,應(yīng)同時作結(jié)清銷戶處理，但一次性提取存款及利息受到限制的，以下規(guī)定執(zhí)

行正確的包括：()。

A、定期存款未到期的,該定期存款可以提前支取但不可以辦理存款過戶或者在到

期后一次性提取，但不得部分支取。

B、非存款類金融產(chǎn)品未到期且無法提前終止,或者無法辦理非交易過戶的,應(yīng)當(dāng)

在該產(chǎn)品到期或滿足贖回條件后一次性提取。

C、受有權(quán)機(jī)關(guān)司法查控的存款賬戶,應(yīng)當(dāng)在司法查控事項終結(jié)后一次性提取。

D、代為辦理公積金提取等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)告知提取申請人按照相關(guān)部門的要求辦理。

答案：BCD

14.存款憑證掛失后,該存款賬戶可以進(jìn)行()。

A、質(zhì)押

B、凍結(jié)

C、扣劃

D、柜面支取

答案：BC

15.《中國人民銀行濟(jì)南分行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置實

施辦法》中，銀行操作端發(fā)生一般事件時,若本行所有網(wǎng)點(diǎn)均無法正常辦理銀行結(jié)

算賬戶業(yè)務(wù),經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn),銀行端業(yè)務(wù)人員可持()到人民銀行

網(wǎng)點(diǎn)操作端辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。

A、單位介紹信

B、本人有效身份證件

C、法人授權(quán)書

D、營業(yè)執(zhí)照

答案:AB

16.委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項的結(jié)算方式,應(yīng)遵循()基本規(guī)

定。

A、無起點(diǎn)金額限制

B、無地域限制

C、無限定使用對象

D、收款人辦理委托收款應(yīng)向農(nóng)商行提交托收憑證和有關(guān)債務(wù)證明

答案：ABCD

17.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因

素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行分類()

A、地域、行業(yè)

B、身份'國籍

C、交易目的

D、交易特征

答案：ABCD

18.小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理要求有哪些？()

A、業(yè)務(wù)實時傳輸

B、批量組包發(fā)送

C、回執(zhí)確認(rèn)發(fā)送

D、定時日切對賬

E、批量凈額清算

答案：ABCDE

19.智慧廳堂審核流程中,進(jìn)入審核信息界面后，廳堂PAD展示()等信息。

A、身份審核信息

B、現(xiàn)場正面照

C、業(yè)務(wù)信息

D、聯(lián)網(wǎng)核查照片

E、身份證影像

答案:ABCDE

20.柜員身份認(rèn)證分為()模式。

A、指紋+密碼

B、柜員卡+指紋

C、柜員卡+虹膜

D、柜員卡+密碼

答案：BD

21.系統(tǒng)參與者出現(xiàn)下列情況之一的,上海票據(jù)交易所可強(qiáng)制其退出電子商業(yè)匯

票系統(tǒng)或限制其部分功能,并報告人民銀行：

A、提供虛假申請材料,采取欺騙手段加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的。

B、嚴(yán)重違反電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)制度,影響業(yè)務(wù)正常處理的。

C、存在重大風(fēng)險隱患,影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全運(yùn)行的。

D、系統(tǒng)參與者違規(guī)發(fā)展被代理機(jī)構(gòu),造成重大風(fēng)險隱患的。

E、其他影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行的

答案：ABCDE

22.本票必須記載下列事項：()-

A、表明“本票”的字樣

B、無條件支付的承諾

C、確定的金額

D、收款人名稱、出票日期、出票人簽章

答案：ABCD

23.票幣整點(diǎn)中的挑凈是指()。

A、拆把清點(diǎn)過程中要將殘損票幣挑剔干凈。

B、硬幣與紙幣要分別整理。

C、流通券和殘損券要按券別、分版分別整理。

D、上繳人民銀行回籠券按當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的要求整理。

答案：ABCD

24.支付系統(tǒng)接入機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守()規(guī)定。

A、不得拖延支付'截留、挪用客戶和他行資金

B、不得疏于系統(tǒng)管理，影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行

C、不得泄漏密鑰，影響奧金安全

D、不得偽造、篡改支付業(yè)務(wù)，盜用資金

答案：ABCD

25.多級賬簿的計息方式分為()。

A、按賬戶計息

B、各賬簿按同一利率計息

C、各賬簿按自定義利率計息

D、按賬戶和賬簿分別計息

答案:ABC

26.出現(xiàn)下列情況之一時,農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)重新識別客戶（）

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號

碼'注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

D、農(nóng)村商業(yè)銀行獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相

互矛盾的

答案：ABCD

27.義務(wù)機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報告履職情況納入對分支機(jī)構(gòu)、附

屬機(jī)構(gòu)及反洗錢相關(guān)人員的考核和責(zé)任追究范圍,對違規(guī)行為嚴(yán)格追究（）的相應(yīng)

責(zé)任。

A、負(fù)責(zé)人

B、高級管理層

C、反洗錢主管部門

D、具體經(jīng)辦人員

答案：ABCD

28.農(nóng)商行辦理稅收收入資金劃繳國庫應(yīng)通過大額支付系統(tǒng)辦理,附言內(nèi)容應(yīng)包

括：（）

A、付款行行號（12位）

B、清算國庫行號（12位）

C、對賬日期（8位）和對賬批次（4位）

D、筆數(shù)（10位）

答案：ABCD

29.會計檔案按照期限可分為（）。

A、永久保管

B、定期保管

C、不定期保管

D、隨意保管

答案:AB

30.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行智慧廳堂業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，廳堂服務(wù)人員負(fù)責(zé)

()-

A、對客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)

B、業(yè)務(wù)審核與操作

C、客戶身份識別

D、在廳堂內(nèi)為客戶提供協(xié)同服務(wù)

答案：ACD

31.下列關(guān)于重要空白憑證及有價單證管理的說法正確的是()。

A、柜員領(lǐng)用重要空白憑證、有價單證必須堅持“誰領(lǐng)用，誰保管，誰負(fù)責(zé)”的原

則。

B、柜員辦理重要空白憑證'有價單證交接，必須在有關(guān)登記簿上登記并簽章，以

明確責(zé)任。

C、重要空白憑證作廢后需放入傳票時應(yīng)剪角

D、營業(yè)終了，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)各柜員重要空白憑證存結(jié)數(shù),與實際存結(jié)數(shù)經(jīng)換人

核對相符并簽章證明后，隨現(xiàn)金入庫保管。

答案：ABC

32.客戶分戶賬主要包括()、()等外部賬戶。

A、存款

B、貸款

C、表內(nèi)

D、表外

答案：AB

33.對于實行市場調(diào)節(jié)價的收費(fèi)項目，商業(yè)銀行有下列情形之一的,認(rèn)定為違規(guī)收

費(fèi)行為：()

A、在價目表外自立收費(fèi)項目的

B、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)超出價目表規(guī)定的

C、收費(fèi)對象與價目表規(guī)定不符的

D、對總行減免優(yōu)惠政策沒有執(zhí)行到位的

答案:ABCD

34.關(guān)于移動式智慧柜員機(jī)使用完畢管理要求,表述正確的有()。

A、應(yīng)及時交回。交回時，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備保管人員要及時檢驗設(shè)備組件是否完好。

B、檢查VPN卡卡糟處封簽是否完好,確保無私自插拔無線上網(wǎng)卡的情況,檢查完

畢后將移動智慧柜員機(jī)加鎖妥善保管。

C、移動式智慧柜員機(jī)或VPN無線上網(wǎng)卡遺失時,必須立即上報各農(nóng)商銀行主管部

門，同時書面報告遺失情況。

D、移動式智慧柜員機(jī)或VPN無線上網(wǎng)卡遺失時,運(yùn)營管理部門負(fù)責(zé)立即對設(shè)備進(jìn)

行注銷，信息科技部門負(fù)責(zé)立即對無線上網(wǎng)卡進(jìn)行停用。

答案：ABCD

35.財稅庫銀批量類業(yè)務(wù)包括稅務(wù)機(jī)關(guān)發(fā)起的()業(yè)務(wù)。

A、單筆實時扣稅

B、實時沖正

C、定時批量扣稅

D、止付

答案：CD

36.農(nóng)商行辦理財稅庫銀業(yè)務(wù)應(yīng)遵循人民銀行財稅庫銀橫向聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，

及時接收、轉(zhuǎn)發(fā)電子繳稅信息,保證代扣稅款及時、足額劃繳國庫，對開具電子繳

稅付款憑證的()負(fù)責(zé)。

A、真實性

B、全面性

C、完整性

D、有效性

答案：ACD

37.特殊殘缺'污損人民幣剩余面積是指()能按原樣連接的實物面積，包括與票面

原樣連接的炭化、變形部分。

A、票面圖案

B、文字

C、紙張

D、安全線

答案：ABC

38.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行集中授權(quán)推廣工作指導(dǎo)意見》(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2021〕

85號),農(nóng)商銀行要定期分析()，便于及時解決問題，提高集中授權(quán)質(zhì)效。

A、集中授權(quán)運(yùn)行情況和風(fēng)險狀況

B、建立問題臺賬

C、記錄業(yè)務(wù)處理期間出現(xiàn)的疑難問題

D、不規(guī)范操作和特殊事項

答案：ABCD

39.下列說法正確的是()。

A、柜員現(xiàn)金尾箱實行限額管理,超過限額的現(xiàn)金應(yīng)及時調(diào)撥給現(xiàn)金管理員。

B、凡入庫保管的現(xiàn)金、實物、有價單證等，必須做到賬款、賬實相符，嚴(yán)禁白條

抵庫。

C、實行柜員的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，前臺人員經(jīng)辦的一切現(xiàn)金、實物、憑證、賬簿等業(yè)務(wù)必

須經(jīng)過復(fù)核,才能辦理。

D、現(xiàn)金轉(zhuǎn)移,應(yīng)逐筆登記款項交接登記簿。

答案：AB

40.《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知(魯農(nóng)

信聯(lián)辦〔2020〕249號)所稱現(xiàn)金處理設(shè)備是指農(nóng)村商業(yè)銀行使用的具備冠字號

碼信息識別功能的點(diǎn)驗鈔機(jī)、清分機(jī)、0等現(xiàn)金處理設(shè)備。