銀行客戶(hù)經(jīng)理考試：理財(cái)規(guī)劃找答案四

銀行客戶(hù)經(jīng)理考試：理財(cái)規(guī)劃找答案四1、單選

境內(nèi)個(gè)人超過(guò)年度總額的職工報(bào)酬結(jié)匯，應(yīng)向銀行提供本人有效身份證件及（）項(xiàng)證明資料：A、利潤(rùn)分配決議；B、境外給付人相關(guān)收入證明；C、雇傭合同及收入證明；D、直系親屬（江南博哥）關(guān)系證明。正確答案：C2、單選

招行歲月流金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為（）。A.R1；B.R2；C.R3；D.R4正確答案：A3、多選

與公募基金相比，私募基金的特點(diǎn)主要是（）。A.不能進(jìn)行公開(kāi)發(fā)售與宣傳推廣；B.投資者資格和人數(shù)不受限制；C.在運(yùn)作上具有更大的靈活性；D.主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶(hù)正確答案：A,C,D4、多選

一般地說(shuō)，現(xiàn)代商業(yè)保險(xiǎn)的要素包括（）。A.可保風(fēng)險(xiǎn)的存在B.大量同質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)的集合與分散C.保險(xiǎn)合同的訂立D.保險(xiǎn)代理關(guān)系的存在E.保險(xiǎn)費(fèi)率的厘定正確答案：A,B,C,E5、多選

代理人在保險(xiǎn)代理合同中應(yīng)享有的權(quán)利包括（）。A.規(guī)定代理權(quán)限B.單方面增減代理手續(xù)費(fèi)C.監(jiān)督保險(xiǎn)代理人代理行為及業(yè)務(wù)D.對(duì)保險(xiǎn)代理人進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)正確答案：A,C6、多選

境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣指（）結(jié)匯后未用完的人民幣。所以現(xiàn)鈔賬戶(hù).現(xiàn)匯戶(hù)結(jié)匯后沒(méi)有用完的人民幣，我行不得辦理兌回。A.現(xiàn)幣現(xiàn)鈔B.信用卡C.旅行支票D.外幣賬戶(hù)正確答案：A,B,C7、單選

購(gòu)買(mǎi)掛鉤股票類(lèi)型產(chǎn)品和直接購(gòu)買(mǎi)該股票的投資行為之間重要的區(qū)別在于（）？A.前者非保本的，后者保本B.前者保本的，后者非保本C.前者的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)小于后者D.前者和銀行交易，后者和交易所交易正確答案：C8、判斷題

在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中,客戶(hù)授權(quán)銀行代表客戶(hù)按照合同約定的投資方向和方式,進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理,投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由銀行承擔(dān)。（）正確答案：錯(cuò)9、多選

以下哪些是君得利一號(hào)貨幣增強(qiáng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的產(chǎn)品特點(diǎn)（）。A.國(guó)泰君安證券公司管理.招商銀行托管；B.每個(gè)交易日均可購(gòu)買(mǎi)；C.日日計(jì)息，月月分紅；D.T+2到賬；E.注重安全性和流動(dòng)性，在此基礎(chǔ)上追求適度收益正確答案：A,B,C,D,E10、多選

關(guān)于個(gè)人理財(cái)策劃的原則，以下選項(xiàng)中正確的是（）A、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的主要職責(zé)是為客戶(hù)提供全方位的專(zhuān)業(yè)理財(cái)方案，理財(cái)通常是一個(gè)單一性規(guī)劃，通過(guò)理財(cái)方案全面實(shí)現(xiàn)客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)。B、為客戶(hù)建立一個(gè)能夠幫助客戶(hù)家庭在出現(xiàn)失業(yè)、大病、災(zāi)難等以外情況下也能安然度過(guò)的現(xiàn)金保障系統(tǒng)十分關(guān)鍵，也是個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行理財(cái)策劃前首要考慮和重點(diǎn)安排的。C、理財(cái)策劃首先應(yīng)該考慮的因素是風(fēng)險(xiǎn)，而非收益。D、理財(cái)策劃應(yīng)該爭(zhēng)取處理消費(fèi)、資本投入與收入之間的矛盾，形成資產(chǎn)的動(dòng)態(tài)平衡。正確答案：B,C,D11、判斷題

個(gè)人稅務(wù)籌劃是指在納稅行為發(fā)生之前，利用相關(guān)稅收法律法規(guī)漏洞，理財(cái)策劃人員通過(guò)對(duì)納稅主體的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或投資行為等涉稅事項(xiàng)做出事先安排，以達(dá)到減輕稅負(fù)或遞延納稅目標(biāo)的一系列活動(dòng)。（）正確答案：錯(cuò)12、單選?如果認(rèn)為歐元波動(dòng)率會(huì)增大，則應(yīng)（）。I，買(mǎi)入歐元買(mǎi)權(quán)II，賣(mài)出歐元買(mǎi)權(quán)III，買(mǎi)入歐元賣(mài)權(quán)IV，賣(mài)出歐元賣(mài)權(quán)A.I，IVB.II，IVC.II，IIID.I，III正確答案：D13、多選

“家庭財(cái)務(wù)診斷”包括（）。A、家庭資產(chǎn)負(fù)債分析B、現(xiàn)金流量分析C、家庭財(cái)務(wù)綜合分析D、評(píng)價(jià)與建議正確答案：A,B,C,D14、單選

如客戶(hù)在本行的（）日均金融資產(chǎn)額低于本行規(guī)定的開(kāi)通財(cái)富管理服務(wù)所需最低個(gè)人金融資產(chǎn)額標(biāo)準(zhǔn)，在符合相關(guān)法律法規(guī)的前提下，本行可對(duì)客戶(hù)收取服務(wù)費(fèi)。A、日度B、周度C、季度D、年度正確答案：C15、單選

一筆普通存款的起息日和到期日分別為3月1日和4月1日，假設(shè)客戶(hù)最終的利息總收入一樣，如果分別采用A/360，30/360和A/365的計(jì)息基礎(chǔ)分別給出三個(gè)利率報(bào)價(jià)A，B，C，利率由高到低排序應(yīng)為（）A.C-B-AB.C-A-BC.B-A-CD.B-C-A正確答案：D16、多選

按規(guī)定不納入外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的情況有（）A.外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯；B.境外個(gè)人的購(gòu)匯；C.通過(guò)銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯.轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含）的結(jié)匯；D.境內(nèi)卡境外使用購(gòu)匯還款。正確答案：A,C,D17、單選

請(qǐng)問(wèn)LIBOR是（）的利率形式.A.國(guó)內(nèi)銀行間同業(yè)資金拆入利率B.倫敦銀行間同業(yè)資金拆出利率C.倫敦銀行間同業(yè)資金拆入利率D.紐約銀行間同業(yè)資金拆入利率正確答案：C18、單選

國(guó)內(nèi)財(cái)經(jīng)媒體經(jīng)常報(bào)道有關(guān)美國(guó)美聯(lián)儲(chǔ)（FED）加息或減息消息，此處“息”是指（）。A.LIBORB.LIBIDC.聯(lián)邦儲(chǔ)備基金利率D.美國(guó)國(guó)債收益率正確答案：C19、單選

以下目標(biāo)客戶(hù)群特征中不適合購(gòu)買(mǎi)萬(wàn)能險(xiǎn)的是：（）A、有一定存款或不定期額外收入B、能長(zhǎng)期投資，思想穩(wěn)中求進(jìn)C、思想保守，處事求穩(wěn)D、對(duì)產(chǎn)品的資金流動(dòng)性和支取靈活性有一定要求正確答案：C20、多選

境外個(gè)人房租類(lèi)支出結(jié)匯超過(guò)年度總額的，銀行應(yīng)審核以下（）資料后辦理，并復(fù)印相關(guān)資料留底備查。A.房屋管理部門(mén)登記的房屋租賃合同；B.個(gè)人有效身份證件；C.發(fā)票或支付通知；D.稅務(wù)憑證，如稅票。正確答案：A,B,C21、多選

商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的必備條件包括（）。A.機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系，明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的管理部門(mén)及相關(guān)部門(mén)和人員的責(zé)任B.制度建設(shè)，分別制定理財(cái)顧問(wèn)和綜合理財(cái)服務(wù)的管理規(guī)章制度C.人員要求，建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定.繼續(xù)培訓(xùn).跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度D.技術(shù)保障，具備與管控個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的技術(shù)支持系統(tǒng)和后臺(tái)保障能力E.個(gè)人理財(cái)資金的使用和核算管理正確答案：A,B,C,D,E22、多選

優(yōu)勢(shì)的產(chǎn)品才能確立外匯專(zhuān)業(yè)銀行地位，我行已經(jīng)在（）這幾產(chǎn)品上完勝中行，我們有信心在新的產(chǎn)品領(lǐng)域繼續(xù)超過(guò)中行（牛熊證）。A.自助結(jié)匯.B.個(gè)人結(jié)售匯C.外匯期權(quán)D.外幣受托理財(cái)E.個(gè)人外匯實(shí)盤(pán)正確答案：A,C,E23、單選

個(gè)人在招行自助結(jié)匯的額度為（）A.每日1萬(wàn)B.每月2萬(wàn)C.每年5萬(wàn)D.每年10萬(wàn)正確答案：C24、多選

按照保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)（）。A.不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生代理業(yè)務(wù)往來(lái)B.不得代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同C.應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案，保險(xiǎn)期限自保險(xiǎn)代理關(guān)系建立之日起計(jì)算，不得少于10年D.開(kāi)設(shè)獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶(hù)，不得坐扣保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)E.應(yīng)接受被代理保險(xiǎn)公司對(duì)其委托業(yè)務(wù)的指導(dǎo).監(jiān)督.核查正確答案：A,B,D,E25、多選

在人身保險(xiǎn)合同，投保人應(yīng)履行的義務(wù)包括（）。A.如實(shí)告知B.繳付保險(xiǎn)費(fèi)C.指定受益人D.保險(xiǎn)事故發(fā)生通知義務(wù)E.提供有關(guān)證明或資料正確答案：A,B,D,E26、單選

下面會(huì)導(dǎo)致期權(quán)價(jià)格降低的是（）A.看漲期權(quán)即期匯率上升B.看漲期權(quán)執(zhí)行價(jià)格升高C.到期時(shí)間的增加D.看跌期權(quán)執(zhí)行價(jià)格升高正確答案：B27、單選

關(guān)于向境外匯出匯款業(yè)務(wù)，以下陳述正確的是（）：A.根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際，國(guó)內(nèi)外銀行費(fèi)用承擔(dān)方分為“匯款人承擔(dān)”和“收款人承擔(dān)”兩種情況；B.我行可以辦理票匯業(yè)務(wù)的幣種為外匯牌價(jià)表上所羅列的9種外幣。C.匯款人準(zhǔn)確填寫(xiě)我行的《境外匯款申請(qǐng)書(shū)》，按規(guī)定在各經(jīng)辦行柜臺(tái)辦理；D.如果國(guó)內(nèi)外銀行費(fèi)用由匯款人承擔(dān)，則經(jīng)辦行在辦理同步接單接單時(shí)，不分匯款幣種，統(tǒng)一收取CNY150.00或USD18.00作為國(guó)外銀行扣費(fèi)。正確答案：C28、單選

下列關(guān)于委托有效期的說(shuō)法中，正確的是（）A.委托指令成功投放后，委托指令始終有效B.委托指令成功投放后，除非客戶(hù)撤單，否則委托指令始終有效C.委托指令成功投放后，遇交易系統(tǒng)閉市，但委托指令仍然有效D.委托指令成功投放后，委托指令將始終有效，直至委托成交.撤單或交易系統(tǒng)閉市正確答案：D29、單選?債券到期收益率（YIELDTOMATURITY）如何計(jì)算問(wèn)題。假設(shè)債券A，債券面值為100元，債券票面利率為4.75%，債券到期日為2014年5月15日，目前市場(chǎng)交易價(jià)格為99.75，其對(duì)應(yīng)債券到期收益率（YIE