2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)歷年題庫含答案

2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)歷年題庫含答案單選題（共150題）1、容戶風險特征可以由（）這些方面構(gòu)成A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A2、流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率反映流動資產(chǎn)的周轉(zhuǎn)速度，其影響因素有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B3、作為商業(yè)銀行日常風險管理手段的有效補充，壓力測試具有的主要功能包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C4、現(xiàn)金流是分析的具體內(nèi)容包括下列各項中的（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B5、下列關(guān)于久期分析，說法正確的有（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C6、下列關(guān)于情景分析中的情景說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D7、對投資者而言，優(yōu)先股是一種比較安全的投資對象，這是因為（）。A.I、ⅡB.I、ⅣC.I、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當嚴格執(zhí)行發(fā)布證券硏究報告與其他證券業(yè)務(wù)之間的（），防止存在利益沖突的部門及人員利用發(fā)布證券硏究報告謀取不當利益。A.自動回避制度B.隔離墻制度C.事前回避制度D.分類經(jīng)營制度【答案】B9、下列關(guān)于對沖策略有效性評價方法的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A10、基本教育的成本一般包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A11、使用每股收益指標要注意的問題有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C12、下列屬于人氣型指標的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B13、下列關(guān)于行業(yè)輪動的特征表述不正確的是（）。A.行業(yè)輪動必須建立在對具體的體制，制度以及發(fā)展階段的分析基礎(chǔ)之上，并且關(guān)注經(jīng)濟的周期變化不同制度的國家、不同的經(jīng)濟體系、不同的發(fā)展階段，輪動策略不同B.行業(yè)輪動與經(jīng)濟周期和貨幣周期并沒有緊密聯(lián)系C.行業(yè)輪動必須注意經(jīng)濟體系的特征和經(jīng)濟變是的相互作用方式D.行業(yè)輪動與經(jīng)濟周期和貨幣周期緊密聯(lián)系，相互作用和影響【答案】B14、下列各項中，可以計算出確切結(jié)果的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B15、按照客戶與企業(yè)的關(guān)系分類，客戶類型不應(yīng)包括（）。A.非客戶B.潛在客戶C.目標客戶D.國內(nèi)客戶【答案】D16、確認一條支撐線和壓力線的重要識別手段包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A17、下列屬于年金的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D18、在進行投資規(guī)劃時，對投資對象的分析包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B19、組建證券投資組合時，個別證券選擇是指（）。A.對個別證券的基本面進行研判B.預(yù)測和比較各種不同類型證券的價格走勢和波動隋況，從中選擇具有投資價值的股票C.預(yù)測個別證券的價格走勢及其波動情況D.分階段購買或出售某種證券【答案】C20、切線類技術(shù)分析方法中，常見的切線有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A21、償債能力分析包含了平均負債利率分析和債務(wù)負擔率分析，以下說法不正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D22、在弱式有效市場中，（）。A.不存在套利機會，技術(shù)分析不能獲得超額收益B.存在套利機會，技術(shù)分析可以獲得超額收益C.存在套利機會，技術(shù)分析不能獲得超額收益D.不存在套利機會，基本分析不能獲得超額收益【答案】C23、某一期權(quán)標的物市價是57元，投資者購買一個敲定價格為60元的看漲期權(quán)，權(quán)利金為2元，然后購買一個敲定價格為55元的看跌期權(quán)，權(quán)利金為1元，則這一競跨式期權(quán)組合的盈虧平衡點為（）。A.63元,58元B.63元,52元C.52元,58元D.63元，66元【答案】B24、稅務(wù)規(guī)劃可分避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃三類，其中避稅規(guī)劃的特征有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D25、債券的收益性主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A26、（）是指人們在心里無意識地把財富劃歸不同的賬戶進行管理，運用不同的記賬方式和心理運算規(guī)則。A.過度自信B.心理賬戶C.預(yù)期效用理論D.前景理論【答案】B27、某公司在未來每期支付的每股股息為9元，必要收益率為10％，當前股票價格為70元，則在股價決定的零增長模型下，（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A28、關(guān)于計算VaR值的參數(shù)選擇，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A29、下列關(guān)于金融市場泡沫的特征和規(guī)律，說法正確的有（）。A.I、ⅡB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】D30、機構(gòu)投資者在資金來源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有()的特點。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A31、下列關(guān)于匯率波動對我國證券市場影響機制的說法正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步內(nèi)容是（）。A.地域經(jīng)濟B.股份分析C.公司分析D.產(chǎn)業(yè)分析【答案】C33、根據(jù)F·莫迪利亞尼等人的家庭生命周期理論，不適合處于家庭成長期的投資人的理財策略是（）。A.保持資產(chǎn)的流動性B.適當投資債券型基金C.拒絕合理使用銀行信貸工具D.投資浮動收益類理財產(chǎn)品【答案】C34、以下關(guān)于證券估值方法說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C35、保險規(guī)劃的風險類型有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B36、下列（）屬于家庭收支預(yù)算中專項支出預(yù)算項目的內(nèi)容。A.食、住B.本息還貸支出預(yù)算C.普通娛樂休閑D.醫(yī)療【答案】B37、個人生命周期中維持期的主要特征有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B38、客戶證券投資目標中財富積累目標主要討論的是（）。A.教育和投資規(guī)劃B.家庭收支和債務(wù)管理C.對人身、財產(chǎn)保障等的保險計劃D.稅收安排和遺產(chǎn)分配【答案】B39、某一期權(quán)標的物市價是57元，投資者購買一個敲定價格為60元的看漲期權(quán)，權(quán)利金為2元，然后購買一個敲定價格為55元的看跌期權(quán)，權(quán)利金為1元，則這一競跨式期權(quán)組合的盈虧平衡點為（）。A.63元,58元B.63元,52元C.52元,58元D.63元，66元【答案】B40、稅務(wù)規(guī)劃可分避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃三類，其中避稅規(guī)劃的特征有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D41、控制流動性風險的主要做法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】A42、修改后的《證券法》于2006年1月1日起正式實施，將原《公司法》中的有關(guān)（）的相關(guān)內(nèi)容移至新修訂的《證券法》中。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C43、（）是資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件中對現(xiàn)實市場的簡化。A.投資者都依據(jù)方差評價證券組合的風險水平。B.投資者對證券的收益，風險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。C.資本市場沒有摩檫。D.投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平?！敬鸢浮緾44、關(guān)于VaR值的計量方法，下列論述正確的是（）。A.方差一協(xié)方差法能預(yù)測突發(fā)事件的風險B.方差一協(xié)方差法易高估實際的風險值C.歷史模擬法可計量非線性金融工具的風險D.蒙特卡洛模擬法不需依賴歷史數(shù)據(jù)【答案】C45、技術(shù)分析方法的特點有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A46、下列關(guān)于教育內(nèi)容表述正確的是（）。A.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費用所訂的計劃B.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費用所訂的綱要C.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付義務(wù)教育費用所訂的計劃D.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費用所預(yù)估的計劃【答案】A47、下列關(guān)于分層抽樣法，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D48、關(guān)于年金的表述，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A49、預(yù)計某公司今年末每股收益為2元，每股股息支付率為90%,并且該公司以后每年每股股利將以5%的速度増長。如果某投資者希望內(nèi)部收益率不低于10%,那么，（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B50、進行退休生活合理規(guī)劃的內(nèi)容主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D51、下列關(guān)于股票的內(nèi)在價值的說法，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D52、行業(yè)和區(qū)域分析屬于（）層次的分析A.宏觀B.中觀C.微觀D.局部【答案】B53、根據(jù)客戶的風險偏好，可以把客戶劃分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B54、根據(jù)移動平均法，如果某只股票價格超過平均價的某一百分比時則應(yīng)該（）。A.買入B.賣出C.清倉D.滿倉【答案】A55、銀行從業(yè)人員在實際個人理財業(yè)務(wù)中，為客戶進行投資組合設(shè)計時，除了考慮客戶風險特征外，還要考慮因索有（）等。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C56、在證券分析中，下列屬于趨勢型指標的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B57、下列關(guān)于流動性風險的檢測指標和預(yù)警信號的說話正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D58、《證券法》規(guī)定。證券公司違背客戶的委托買賣證券，并處以違法所得（）罰款。A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下【答案】A59、以下關(guān)于送紅股說法正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B60、以下屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A61、下列關(guān)于消費型企業(yè)風險敞口類型及其對沖方式，說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A62、道瓊斯分類法將大多數(shù)股票分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D63、投資規(guī)劃中，當（）等客觀環(huán)境改變時，需要重新審視投資計劃，并確定新的投資方案。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B64、控制流動性風險的主要做法，主要根據(jù)（）,對正常和壓力情景下未來不同時間段的資產(chǎn)負債期限錯配、融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)及市場流動性等進行監(jiān)測和分析，對異常情況及時預(yù)警。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D65、預(yù)計某公司今年末每股收益為2元，每股股息支付率為90%,并且該公司以后每年每股股利將以5%的速度増長。如果某投資者希望內(nèi)部收益率不低于10%,那么，（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B66、在MA的應(yīng)用中，證券市場經(jīng)常描述“死亡交又”是指（）。A.現(xiàn)在價位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，短期MA又向上突破長期MAB.現(xiàn)在價位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，長期MA又向上突破短期MAC.現(xiàn)在價位位于長期與短期MA之下，短期MA又向下突破長期MAD.現(xiàn)在價位位于長期與短期MA之下，長期MA又向上突破短期MA【答案】C67、公司在開展投資顧問業(yè)務(wù)時應(yīng)制定相關(guān)風險控制措施。包括的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A68、技術(shù)分析方法的局限性說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D69、波特認為，從動態(tài)角度看，五力模型中的五種競爭力量抗衡的結(jié)果共同決定著()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C70、下列各項中，可以強化金融泡沫形成的有（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D71、《證券法》規(guī)定。證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項責令改正，并處以（）罰款。A.一萬以上五萬以下B.五萬以上十萬以下C.五萬以上二十萬以下D.一萬以上十萬以下【答案】D72、金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件。在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A73、下列屬于證券投資咨詢機構(gòu)從業(yè)人員特定禁止行為的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B74、下列關(guān)于預(yù)算與實際的差異分析，說法正確的是()。A.總額差異的重要性低于細目差異B.差異很大的需要各個項目同時進行改善C.不能調(diào)整收入D.依據(jù)預(yù)算的分類個別分析【答案】D75、公司產(chǎn)品竟爭能力分析需要分析公司（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A76、證券組合的分類通常以組合的投資目標為標準。以美國為例，證券組合可分為（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C77、根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，下列關(guān)于β系數(shù)的說法中，正確的有（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A78、下列關(guān)于消費型企業(yè)風險敞口類型及其對沖方式，說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A79、下列關(guān)于信用額度的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C80、常用技術(shù)分析指標有（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C81、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D82、下列關(guān)于流動性覆蓋率計算公司正確的是（）。A.流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流入量100%B.流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流出量100%C.流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來15天現(xiàn)金凈流出量100%D.流動性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)/未來15天現(xiàn)金凈流入量100%【答案】B83、證券產(chǎn)品可以分為（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D84、預(yù)期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴格的公理化假定體系基礎(chǔ)上，這些公理化的價值衡量標準假定主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B85、證券產(chǎn)品選擇的步驟有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B86、證券公司根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、流動性風險偏好和外部市場發(fā)展變化情況，設(shè)定流動性風險限額并對其執(zhí)行情況進行監(jiān)控。至少（）評估一次流動性風險限額，（）開展一次流動性風險壓力測試。A.每年，每年B.每半年，每半年C.每年，每半年D.每半年，每年【答案】C87、常用的樣本統(tǒng)計量有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A88、從家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理財收入及移轉(zhuǎn)性收入為主的階段一般稱為家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成長期D.形成期【答案】A89、下列關(guān)于行業(yè)生命周期的說法中，正確的有()A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C90、已知某國債期貨合約在某交易曰的發(fā)票價格為119.014元,對應(yīng)標的物的現(xiàn)券價格（全價）為115.679元，交易曰距離交割日剛好3個月,且在此期間無付息，則該可交割國債的隱含回購利率（IRR）是（）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】C91、杜邦分析法說明凈資產(chǎn)收益率受到幾種因素的影響，分別是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A92、了解證券產(chǎn)品的特性要求投資者了解（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A93、布萊克一斯科爾斯模型的假定有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A94、提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議。協(xié)議應(yīng)當包括（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A95、關(guān)于風險偏好的說法，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A96、對公司盈利能力和公司成長性分析需要分析（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A97、制定有效的流動性風險應(yīng)急計劃應(yīng)符合的要求包括()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D98、某公司2009年第一季度產(chǎn)品生產(chǎn)量預(yù)算為1200件，單位產(chǎn)品材料用量為3千克／件，期初材料庫存量800千克，第一季度還要根據(jù)第二季度生產(chǎn)耗用材料的10％安排季末存量，預(yù)計第二季度生產(chǎn)耗用6000千克材料。材料采購價格計為12元／千克，則該企業(yè)第一季度材料采購的金額為（）元。A.26400B.60000C.45600D.40800【答案】D99、按照證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定的要求，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當對證券投資顧問（）等環(huán)節(jié)實行留痕管理。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B100、以下說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C101、外匯市場上一國貨幣與他國貨幣相互交換的比率是（）。A.國際收支B.匯率C.國際利率D.經(jīng)濟増長率【答案】B102、有效證券組合的特征包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D103、用DA表示總資產(chǎn)的加權(quán)平均久期，VA表示總資產(chǎn)，R為市場利率，當市場利率變動△R時，資產(chǎn)的變化可表示為（）。A.DA×VA×△R／（1+R）B.-DA×VA／R×（1+R）C.-DA×VA×△R／（1+R）D.DA×VA／△R×（1+R）【答案】C104、下列關(guān)于道氏理論的主要原理,說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A105、下列關(guān)于對沖比率的計算，正確的是（）A.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小/資產(chǎn)風險暴露數(shù)量B.對沖比率=資產(chǎn)風險暴露數(shù)量/持有期貨合約的頭寸大小C.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小*資產(chǎn)風險暴露數(shù)量D.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小-資產(chǎn)風險暴露數(shù)量【答案】A106、證券投資分析指標中，MACD指標是由（）組成的。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A107、依據(jù)“價值鏈(Va1ueChain)”理論，企業(yè)的產(chǎn)業(yè)價值鏈包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D108、（）指投資人在處置股票時，傾向賣出賺錢的股票、繼續(xù)持有賠錢的股票，即“出贏保虧”效應(yīng)。A.處置效應(yīng)B.羊群效應(yīng)C.孤立效應(yīng)D.狂頂效應(yīng)【答案】A109、杜邦分析法說明凈資產(chǎn)收益率受到幾種因素的影響，分別是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A110、在消費管理中需要注意的幾個方面內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D111、風險價VAR的計算一般涉及（）個要素。A.一B.二C.三D.四【答案】D112、確定具體的投資品種和對各種資產(chǎn)的投資比例屬于證券組合管理中的一個重要步驟，該步驟也可表述為（）。A.確定證券投資政策B.進行證券投資分析C.投資組合的修正D.構(gòu)建證券投資組合【答案】D113、在供給曲線不變的情況下，需求的變動將引起（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅢD.Ⅳ.Ⅴ【答案】C114、證券估值方法的主要類型包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A115、下列不屬于客戶風險特征的是（）。A.風險認知度B.實際風險承受能力C.風險預(yù)期D.風險偏好【答案】C116、布萊克一斯科爾斯模型的假定有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A117、產(chǎn)業(yè)作為經(jīng)濟學的專門術(shù)語，有更嚴格的使用條件，產(chǎn)業(yè)一般具有（）特點。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D118、根據(jù)對義務(wù)性支出和選擇性支出的不同態(tài)度，可以將理財價值觀分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B119、下列關(guān)于債券的特征說法正確的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B120、下列屬于資產(chǎn)負債表中流動資產(chǎn)項的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D121、下列關(guān)于監(jiān)測信用風險指標的計算方法正確的有（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B122、葛蘭威爾法則中規(guī)定的賣出信號包括（）等幾種情況。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A123、蒙特卡羅模擬法是計量VaR值的基本方法之一，其優(yōu)點包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C124、金融市場泡沫的特征包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D125、下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D126、保險規(guī)劃的的風險類型有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B127、以下選項中，哪個不屬于人壽保險的分類（）。A.普通型人壽保險B.年金保險C.新型人壽保險D.醫(yī)療保臉【答案】D128、進行退休生活合理規(guī)劃的內(nèi)容主要有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C129、心理賬戶通常分為（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B130、以下選項中，哪個不屬于人壽保險的分類（）。A.普通型人壽保險B.年金保險C.新型人壽保險D.醫(yī)療保臉【答案】D131、以下屬于客戶證券投資理財要求中的中期目標的是（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C132、6月份，大豆現(xiàn)貨價格為700美分/蒲式耳，某榨油廠有一批大豆庫存。該廠預(yù)計大豆價格在第三季度可能會小幅下跌，故賣出10月份大豆美式看漲期權(quán)，執(zhí)行價格為740美分/蒲式耳，權(quán)利金為7美分/蒲式耳。則該榨油廠持蒙受損失的情況有（）。A.9月份大豆現(xiàn)貨價格下跌至690美分/蒲式耳,且看漲期權(quán)價格跌至4美分/蒲式耳B.9月份大豆現(xiàn)貨價格下跌至698美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價格跌至1美分/蒲式耳C.9月份大豆現(xiàn)貨價格上漲至710美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價格上漲至9美分/蒲式耳D.9月份大豆現(xiàn)貨價格上漲至780美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價格上漲至42美分/蒲式耳【答案】A133、下列屬于證券投資咨詢機構(gòu)從業(yè)人員特定禁止行為的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B134、反轉(zhuǎn)突破形態(tài)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C135、下列關(guān)于有效市場假說與行為金融理論的聯(lián)系。說法正確的是（）A