2021基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范試題庫（帶答案）-卷14

2021基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)

規(guī)范試題庫（帶答案）一卷14

考號姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、下列不屬于基金經(jīng)理的任職條件的是（）。

A、具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

B、取得基金從業(yè)資格

C、通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識考試

D、最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰

答案為A【解析】本題考查基金管理人的從業(yè)人員的資格?；鸾?jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（1）

取得基金從業(yè)資格；（2）通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識

考試；（3）具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；（4）沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、

行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；（5）最近3年沒有受到

證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

2、金融交易的組織形式不包括（）。

A.場內(nèi)交易

B.場外交易

C.延期交易

I）.電信網(wǎng)絡(luò)交易

答案為C

【解析】金融交易的組織方式包括：場內(nèi)交易方式、場外交易方式和電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。

3、（）要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

A、全面性原則

B、合法、合規(guī)性原則

C、審慎性原則

D、適時性原則

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制制度。全面性原則，要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營

管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

4、下述各項中（）不是道德與法律的區(qū)別。

A、表現(xiàn)形式不同

B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C、調(diào)整范圍不同

D、價值標(biāo)準(zhǔn)不同

答案為D【解析】本題考查道德與法律的區(qū)別。道德與法律的區(qū)別表現(xiàn)在：①表現(xiàn)形式不同；

②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同；③調(diào)整范圍不同；④調(diào)整手段的不同。

5、基金期末可供分配利潤為（）。

A.期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤中已實現(xiàn)部

分

B.期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤與未分配利

潤中已實現(xiàn)部分的孰低數(shù)

C.期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤與已分配利

潤的孰低數(shù)

D.期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤的數(shù)額

【答案】B

6、為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于（）。

A、股票

B、貨幣市場工具

C、衍生金融工具

D、與基金到期日一致的債券

答案為D【解析】本題考查保本基金的特點。為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資

金投資于與基金到期日一致的債券。

7、為便于查明事實、獲取和保全證據(jù)，《證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會的職權(quán)不包括（）。

A.全面負(fù)責(zé)對基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

B,進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證

C.查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料

D.對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料?，可以予以封存

答案為A

【解析】全面負(fù)責(zé)對基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管是證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部

的主要職責(zé)。

8、以下不屬于貨幣市場基金投資對象的是（）。A.1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額

存單B.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持

證券

C.期限在397天以內(nèi)（含397天）的中央銀行票據(jù)D.期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購

【答案】C期限在一年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)

9、互動交流是基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流內(nèi)容不包括（）。

A.深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

B.及時向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品種信息及最新的投資報告

C.做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備工作

D.擬定、組織、實施及評估季、月、年度客戶銷售計劃

【答案】D

10、（）中國證監(jiān)會頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。

A、2004年

B、2005年

C、2006年

D、2007年

答案為D【解析】本題考查QDH基金概述。2007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布的《合格境內(nèi)

機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》，規(guī)定符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中

國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。

11、目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由（）在向基金派發(fā)利息時，

代扣代繳20%的個人所得稅。

A.發(fā)起人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.發(fā)行債券的企業(yè)

答案為D,解析：個人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入，由上

市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時，代扣代繳20%的個人所得稅。

12、()是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能

力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

A.基金銷售搭配性

B.基金銷售收益性

C.基金銷售風(fēng)險性

D.基金銷售適用性

答案：D

解析：基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人

的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

13、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是()。

A:完整性

B:易解性

C:準(zhǔn)確性

D:公平披露

答案為B,解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)

容上，要求遵循真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則；在披露形

式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

14、對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，()應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會

報告。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.基金管理人

C.基金投資者

D.基金監(jiān)管者

答案：A,解析：對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)

會應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告。

15、()是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化力投資的重要渠道。

A.政府

B.金融機(jī)構(gòu)

C.中央銀行

【）.企業(yè)

答案：B

解析：金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

16、法律靠國家強(qiáng)制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其

約束力，這體現(xiàn)了二者在（）區(qū)別。

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

D.調(diào)整手段

答案為D

【解析】題干中表現(xiàn)出來的是調(diào)整的手段不一樣。

17、在基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作中，實行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)、業(yè)

務(wù)操作等人員（）制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)等技術(shù)人員介入實際的業(yè)務(wù)操作。

A、崗位分離

B、審慎監(jiān)管

C、檔案管理

D、合規(guī)控制

答案為A【解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。實行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作

等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)等技術(shù)人員介入實際的業(yè)務(wù)操作。

18、投資人認(rèn)購基金的申請被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實接受

了認(rèn)購申請，一般可于（）日查詢認(rèn)購申請的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后

才能確認(rèn)。

A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7

【答案】B

19、以下不屬于申請募集基金應(yīng)提交的主要文

件的是（）。

A.招募說明書草案

B.基金托管協(xié)議草案

C.基金合同草案

D.基金申請可行性論證報告

【答案】D

20、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起（）個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

A.一

B.三

C_>_

.八

D.九

答案為C,解析?：《證券投資基金法》規(guī)定，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月

內(nèi)作出注冊或者不予注冊的決定。

21、QDH基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露.

A.2天

B.2個工作日

C.3天

D.3個工作日

答案：B

解析：QDII基金的凈值在估值日后2個工作日內(nèi)披露。

22、關(guān)于QDII基金份額認(rèn)購和分級基金份額認(rèn)購的說法，不正確的是（）。

A.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小

B.QDII基金份額只能用人民幣認(rèn)購

C.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金

D.分級基金份額募集期間，投資者可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行場外認(rèn)購分

級基金份額

答案為B

【解析】B項錯誤，QDH基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價

貨幣認(rèn)購。

23、關(guān)于ETF和L0F以下選項有哪些是不正確的是（）。

A.ETF是指數(shù)型基金的一種

B.ETF在本質(zhì)上是開放式基金

C.ETF與LOF的區(qū)別之一是前者的申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行

D.LOF可以在代銷網(wǎng)點或交易所申購、贖回ETF通過交易所申購、贖回

答案：C

解析：LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行,ETF的申購、贖回通過交易

所進(jìn)行;ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票，而LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金

的對價。

24、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存()年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案為B,解析：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年?；痄N售機(jī)

構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存15年。

25、()不是系列基金特點的主要表現(xiàn)。

A.多個基金共用一個基金合同

B.子基金獨立運(yùn)作

C.子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換

D.各子基金并不可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換

答案：D

解析：系列基金是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)

換。

26、關(guān)于監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說法錯誤的是()。

A..通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

B.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況

C.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況

D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告

答案：C

解析：選項C為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。

27、基金份額登記具有確定和變更()及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的

重要環(huán)節(jié)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

［）.基金份額持有人

答案為D,解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基

金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

28、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容包括（）。

A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念

B.崗前職業(yè)道德教育

C.崗位職業(yè)道德教育

D.基金業(yè)協(xié)會的自律

答案為A

【解析】BCD三項屬于基金職業(yè)道德教育的途徑?；鹇殬I(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括：①培養(yǎng)基

金職業(yè)道德觀念；②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

29、基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收?。ǎ?/p>

A.認(rèn)購費(fèi)

B.過戶費(fèi)

C.手續(xù)費(fèi)

D.申購費(fèi)

答案為A,解析：基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費(fèi)。

30、一般來說，基金的收益預(yù)期（），投資人承擔(dān)的風(fēng)險也（）。

A、越高；越小

B、越低；越小

C、越低；越大

D、越高；越大

答案為D【解析】本題考查風(fēng)險提示函必備內(nèi)容。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)

的風(fēng)險也越大。

31、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近（）個完整會

計年度的業(yè)績。

A.8

B.9

C.10

D.3

答案：c

解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會

計年度的業(yè)績。

32、基金交易傭金不得高于成交金額的（）

%。（深交所傭金水平不低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上交所無此規(guī)定），起點5

元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】C

33、（）交納認(rèn)購的基金份額的款項時，基金合同成立。

A.管理人

B.托管人

C.監(jiān)管人

D.投資人

答案：D,解析：投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項時，基金合同成立。

34、投資者教育工作的形式從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括（）。

A、紙質(zhì)形式和電子形式

B、現(xiàn)場形式和非現(xiàn)場形式

C、個人形式和集體形式

D、封閉形式和開放形式

答案為A【解析】本題考查投資者教育工作的形式。投資者教育工作的形式從宣傳介質(zhì)上看，基

金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類。

35、下列說法錯誤的是（）。

A.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場

B.證券投資基金為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

C.證券投資基金起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

D.股票作為一種間接融資工具能有效分流儲蓄資金

答案為D

【解析】以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行

業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長提供重要的資金來源，有利于生產(chǎn)力的提高和國民經(jīng)濟(jì)的

發(fā)展。股票是一種直接融資工具。

36、下列關(guān)于證券投資基金特點的陳述，不正確的是（）。

A.獨立托管

B.風(fēng)險固定

C.集合理財

D.組合投資

答案：B,解析：證券投資基金的特點：（一）集合理財、專業(yè)管理（二）組合投資、分散風(fēng)險（三）

利益共享、風(fēng)險共擔(dān)（四）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明（五）獨立托管、保障安全。

37、下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的說法正確的是（）。

A.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

B.基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明不強(qiáng)制規(guī)定要向基金投資人公開

C.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)當(dāng)在基金產(chǎn)品的收益出現(xiàn)較大波動時更新

D.基金產(chǎn)品的過往評價結(jié)果不需要保存

答案為A

【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資

人公開?；甬a(chǎn)品風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新?；甬a(chǎn)品的過往評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保

存。

38、基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含包括（）。

I.基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

H.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、

緊密銜接

HI.基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過程中，能夠得到持續(xù)

的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合

理保證

IV.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的

運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離

A、I、III

B、I、IV

c、i、n、m

D、i、II、w

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義:

■?是指基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金

管理人內(nèi)部控制在設(shè)計完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)

行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

39、O是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。

A.證券投資基金

B.另類投資基金

C.風(fēng)險投資基金

D.對沖基金

答案：B

解析：考查另類投資基金的定義。

40、以下組合中，具有套期保值功能的是（）。

A、股票、期貨

B、股票、基金

C、期權(quán)、債券

D、期貨、期權(quán)

答案是D【解析】本題考查金融市場的分類。衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、

互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。衍生工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。

41、下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的要求，表述錯誤的是（）。

A、基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績

B、基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)

績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績

C、基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d所有完整會計年度的業(yè)績

【）、業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明

答案為C【解析】本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范?；鹦麄魍平椴牧系禽d過往業(yè)績的，

應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計

算的業(yè)績。（2）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整

會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。（3）基金

合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。（4）'業(yè)績登載期間基金合同中

投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。

42、基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行

業(yè)從業(yè)（）年以上。

A.1000；10

B.3000；5

C.3000；10

D.5000；10

答案為C,解析：基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境

內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

43、以下屬于基金信息披露自律性規(guī)則的是（）。

A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金信息披露管理辦法》

C.《基金投資組合報告的編制及披露》

D.《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》

【答案】D

44、合規(guī)管理主要活動不包括（）。

A.合規(guī)決策

B.合規(guī)審核

C.合規(guī)投訴處理

D.合規(guī)培訓(xùn)

答案為A

【解析】合規(guī)管理的主要活動包括合規(guī)文化建設(shè)、合規(guī)政策制定與落實、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、

合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)投訴處理，不包括合規(guī)決策。

45、下列說法錯誤的是（）。

A.基金公司內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)不斷完善，內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制的耍求不斷提升，這就要求基

金公司強(qiáng)化內(nèi)部管理

B.風(fēng)險管理是指在項目或公司運(yùn)營時，在一個肯定有風(fēng)險的環(huán)境里把風(fēng)險可能造成的不良影響減

至最低的管理過程

C.企業(yè)風(fēng)險管理包括了對風(fēng)險的量度、評估和應(yīng)變策略

I）.目標(biāo)設(shè)定是指辨別可能對基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項

答案為D

【解析】目標(biāo)設(shè)定是指企業(yè)管理層將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期聯(lián)系在一起，保證其制定的目標(biāo)與

企業(yè)的風(fēng)險偏好相一致。事項識別是指辨別可能對基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事

項。

46、基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)

的是4Ps理論的（）。

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.專業(yè)性

D.服務(wù)性

答案為D,解析：本題考查4Ps理論的服務(wù)性。

47、（）是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細(xì)分市場的特征要素，能夠測算出細(xì)分

市場的客戶數(shù)量，銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。

A.可測原則

B.易測原則

C.識別原則

D.利潤原則

答案：A

解析：考查可測原則的定義。

48、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。

A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些

B.主要依據(jù)基金合同運(yùn)營基金

C.基金是獨立的法人機(jī)構(gòu)

D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利

答案：C

解析“與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。

公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股

份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般

股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務(wù)顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

49、下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()。

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

I).以上都正確

答案為D,解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等

部分組成。

50、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說法錯誤的是

A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項目

B.合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)

據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險

C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多

D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程

答案：B

解析：合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一

條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任的承諾解決問題，可以降低基金公司運(yùn)作風(fēng)險。

51、ETF的特點不包括()。

A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票

B.ETF的申購、贖回在場外進(jìn)行

C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易

I).ETF通常采用完全被動式管理方法

答案：B

解析：LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，

主要表現(xiàn)在：

(1)申購、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而L0F的申購、

贖回是基份額與現(xiàn)金的對價，

(2)申購、贖回的場所不同，ETF與的申購、贖回通過交易所進(jìn)行；LOF的申購、贖回既可以在

代銷網(wǎng)點進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行。

(3)對申購、贖回限制不同，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份

以上)才能參與ETF的申購、贖回交易；而L0F在申購、贖回上沒有特別要求。

(4)基金投資略不同，ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指標(biāo)為目標(biāo)；而LOF則

是普通的開放式基金勤增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基

金。

(5)在二級市場的凈值報價，ETF上每15秒提供基金參考凈值報價；而LOF的凈值報價頻率要

比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

52、下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤

的是()?

A.有利于投資者的價值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于提高證券市場的效率

D.能有效防止操縱市場

【答案】D

53、QDII基金投資者T日提交的申購和贖回登記有效申請，投資者應(yīng)在()日到銷售網(wǎng)點柜臺

或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

答案為C

【解析】QD11基金申購和贖回登記，投資者T日提交有效申請，應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點柜臺或

以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。

54、開放式基金合同生效后每()個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說明書登

載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報刊上。

A.3

B.6

C.1

D.9

答案：B

解析：開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說明書

登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報刊上。

55、下列各項中（）不屬于基金直銷的主要形式。

A、基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)機(jī)構(gòu)客戶

B、基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)高凈值個人客戶

C、基金公司自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺銷售基金產(chǎn)品

【）、基金公司委托商業(yè)銀行代銷基金產(chǎn)品

答案為D【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)?；鸸鹃_展直銷主要包括兩種形式，一是專門的銷

售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺銷售基金產(chǎn)

品。

56、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。

A.公募基金和私募基金

B.開放式基金和封閉式基金

C.在岸基金和離岸基金

［）.公司型基金和契約型基金

答案為C,解析：根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

57、證券投資基金投資的起點是（）。

A.基金募集

B.基金交易

C.注冊登記

D.基金變更

答案為A,解析：基金募集是證券投資基金投資的起點。

58、以下對于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述錯誤的是（）。

A、基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，要根據(jù)投資者的資金狀況區(qū)別對

待

B、基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌

C、基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資

格證明

D、基金銷售人員對其所在機(jī)構(gòu)和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應(yīng)符合中國證監(jiān)會和其他部門的相關(guān)規(guī)定

答案為A【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳

推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者。

59、以下原則中，不屬于基金監(jiān)管原則的是（）。

A、保障投資人利益原則

B、公開、公平和公正原則

C、依法監(jiān)管原則

D、周期性原則

答案為D【解析】本題考查基金監(jiān)管的基本原則?；鸨O(jiān)管的基本原則包括以下幾個方面：（1）

保障投資人利益原則；（2）適度監(jiān)管原則；（3）高效監(jiān)管原則；（4）依法監(jiān)管原則；（5）審慎監(jiān)

管原則；（6）公開、公平、公正監(jiān)管原則。

60、（）又被稱為指數(shù)型基金。

A、主動型基金

B、被動型基金

C、公募基金

D、私募基金

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。被動型基金一般選取特定的指

數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。

61、關(guān)于私募基金的托管事項，以下表述正確的是（）I.私募基金必須由基金托管人托管

II.私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在合同中特別注明

III.私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全度措施IV.私募基金不

設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確糾紛解決機(jī)制

答案：A

62、根據(jù)基金的資金來源和用途分類，可以將基金可分為

A、公募基金與私募基金

B、契約型基金與公司型基金

C、在岸基金與離岸基金

D、主動型基金與被動型基金

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。根據(jù)基金的資金來源和用途的

不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

63、指數(shù)型股票基金的主要投資對象為（

A.指數(shù)所包含的成份股票）。

B.所有上市流通的股票

C.己發(fā)行但未上市的股票

D.指數(shù)成份股及一定比例的債券

答案：A,解析：指數(shù)型基金采用被動式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)。

64、保本基金將大部分資金投資于

A.股票

B.貨幣市場工具

C.衍生金融工具

D.與基金到期日一致的債券

答案為D,解析：為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致

的債券。

65、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列（）投資活動。

A、買賣股票

B、買賣國債

C、買賣企業(yè)債券

D、買賣地產(chǎn)

答案為D【解析】本題考查基金的投資與交易行為的限制。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，

基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：（1）承銷證券；（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；（5）

向基金管理人、基金托管人出資；（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交

易活動；（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他活動。

66、（），是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。

A.操縱市場

B.信息泄露

C.欺詐行為

D.內(nèi)幕交易

答案：A,解析：操縱市場，是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參

與者的行為。

67、關(guān)于我國開放式基金贖回的說法，不正確的是（）。

A.必須以金額贖回方式進(jìn)行

B.采取未知價交易原則

C.贖回的工作日為證券交易所交易日

I).采取份額贖回的方式

答案為A

【解析】我國開放式基金采取“金額申購、份額贖回”原則。

68、以下關(guān)于債券分類的說法錯誤的是()。

A.據(jù)債券發(fā)行者將分為政府債券、企業(yè)債券、

金融債券等

B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險債券

和低風(fēng)險債券等

C.據(jù)債券信用等級分為低等級債券、高等級

債券等

D.據(jù)債券到期日分為短期債券、長期債券等

【答案】B

69、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的

是()。

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信

C.電話服務(wù)中心

D.派專人服務(wù)

【答案】D

70、為確?；痄N售()的貫徹實施，基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)對基金代銷機(jī)構(gòu)

進(jìn)行審慎調(diào)查。

A.合法性

B.公正性

C.公平性

D.適用性

答案：D

解析,基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。

71、()負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)

環(huán)節(jié)。

A、監(jiān)事會

B、管理層

C、合規(guī)管理部門

D、督察長

答案為D【解析】本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行

職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

72、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，（）為股票基金。

A.基金資產(chǎn)20%以上投資于股票的

B.基金資產(chǎn)30%以上投資于股票的

C.基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的

D.基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的

答案：D

解析：基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票型基金。

73、下列關(guān)于股票型和混合型基金贖回費(fèi)規(guī)定的說法正

確的說法是（）。

A.對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不高于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回

費(fèi)總額的50%計入基金財產(chǎn)

B.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不高于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計入基金

財產(chǎn)

C.對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，對持續(xù)持有期少于7

日的投資人收取不高于1.5%的贖回費(fèi)

D.對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%

計入基金財產(chǎn)

【答案】Dpl6

74、開放式基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值（）的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，以備

支付基金份額持有人的贖回款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外。

A:5%

B:30%

C:15%

D:10%

答案為A,解析：開放式基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政

府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外。

75、某公募基金管理公司的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)理乙的父親丙在進(jìn)行證券投資，但基金經(jīng)理并

未向公司申報登記。甲立即向公司報告了此事。甲的行為體現(xiàn)了基金職業(yè)道德的（）方面的要求。

A.守法合規(guī)

B.誠實守信

C.忠誠盡責(zé)

D.客戶至上

答案為A

【解析】公募基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、

利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

基金經(jīng)理乙的父親丙進(jìn)行證券投資，乙沒有向所在公司事先申報，違法了守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范

要求。

76、（）指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督

與管理。

A:基金監(jiān)管

B:基金運(yùn)用

C:基金發(fā)行

D:基金申購

答案為A,解析：基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場

參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

77、按規(guī)定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。

A.5%

B.10%

C.3%

D.8%

答案為B

【解析】開放式基金，單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。

78、基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險中的（）。

A,反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

I）.投資合規(guī)性風(fēng)險

答案：D

解析:基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風(fēng)險。

79、在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是（）。

A.分析營銷環(huán)境

B.分析投資人的真實需求

C.設(shè)計營銷組合

D.提高專業(yè)化水平

答案：B

解析：在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。

80、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購

（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案為C,解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，

對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

81、以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。

A.基金份額上市交易公告書

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金年度報告

D.基金份額發(fā)售公告

答案：D

解析：其他都屬于運(yùn)作信息披露。

82、公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的委員會，如操作風(fēng)險委員會、股票投資風(fēng)險委員

會、信用風(fēng)險委員會等。這些專業(yè)風(fēng)險管理委員會對管理層負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行的職責(zé)包括（）。

1.指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作

n.制訂相關(guān)風(fēng)險控制政策，審批風(fēng)險管理重要流程和風(fēng)險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)

展戰(zhàn)略和風(fēng)險承受能力相一致

III.識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險進(jìn)

行評估，制定重大風(fēng)險的解決方案

IV.識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險，并制定控制措施

A、I、II、HLIV

B、ILIII

C、H、III,IV

D、I、IV

答案為A【解析】本題考查風(fēng)險管理。公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的委員會，如

操作風(fēng)險委員會、股票投資風(fēng)險委員會、信用風(fēng)險委員會等。這些專業(yè)風(fēng)險管理委員會對管理層

負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行以下職責(zé):指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作；

制訂相關(guān)風(fēng)險控制政策，審批風(fēng)險管理重要流程和風(fēng)險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)

略和風(fēng)險承受能力相一致；識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險，對重大事件、重大決策和

重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險進(jìn)行評估，制定重大風(fēng)險的解決方案；識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)

險，并制定控制措施；重點關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出

控制措施和解決方案；根據(jù)公司風(fēng)險管理總體策略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實施

風(fēng)險應(yīng)對方案。

83、()通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他

從事基金活動的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。

A.基金份額持有人

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金評級機(jī)構(gòu)

D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

答案為B

【解析】選項B符合題意：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基

金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進(jìn)行查

處。

84、下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是()。

A.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

B.辦理基金備案手續(xù)

C.安全保管基金財產(chǎn)

D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利

答案：C

解析：選項c屬于基金托管人的職責(zé)。

85、基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨立、基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)

當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.獨立性

D.相互制約

答案：C

解析：體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的獨立性原則。

86、董事會履行的合規(guī)管理職責(zé)不包括（）。

A、建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制

B、評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題

C、決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員

D、審議批準(zhǔn)公司年度財務(wù)報告的合規(guī)合法性

答案為D【解析】本題考查董事會的合規(guī)責(zé)任。董事會履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準(zhǔn)

合規(guī)管理的基本制度。（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告。（3）決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有

主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員。（4）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。

（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。（6）評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在

的問題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。

87、假設(shè)張某是該基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)定的高風(fēng)險承受能力合格投資者，則以上4種基金可以向他推

薦的有

（）

A.a、b、c、d

B.a、b、c

C.b^c、d

D.a、c、d

答案：C

投資者張某打算用1000萬閑置人民幣資金進(jìn)行投資，基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員小王向他推薦了4

支基金，

a是公募貨幣基金，b是公募股票基金，C是私募股權(quán)基金，d是私募藝術(shù)品基金。

88、基金投資跟蹤與評價的內(nèi)容不包括（）。

A.對咨詢中知悉的關(guān)于投資者個人信息以及財產(chǎn)狀況保密

B.積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問

C.對客戶進(jìn)行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的問題以及

改正產(chǎn)品與服務(wù)的機(jī)會

D.建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

答案為A

【解析】對咨詢中知悉的關(guān)于投資者個人信息以及財產(chǎn)狀況保密是基金投資咨詢的內(nèi)容，選項A

不屬于基金投資跟蹤與評價的內(nèi)容。

89、代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而（）

不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有自行召集的權(quán)利，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)備案。

I基金管理人

II基金結(jié)算人

III基金托管人

IV基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

A.1、川

B.I、II

C.IIKIV

D.I、IkIII

答案：A

90、關(guān)于基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限的有關(guān)規(guī)定，以下說法錯誤的是（）。

A、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存

B、系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)備份并異地妥善存放

C、系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)每