2021基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范試題庫（帶答案）-卷2

2021基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)

規(guī)范試題庫（帶答案）■卷2

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、下列不是基金監(jiān)管的基本原則的是（）。

A.依法監(jiān)管原則

B.規(guī)范監(jiān)管原則

C.保護(hù)投資人利益原則

D.高效監(jiān)管原則

答案為B

【解析】基金監(jiān)管的基本原則包括：①保護(hù)投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；

④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。

2、

對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.逐日備份并本地妥善存放

B.逐月備份并異地妥善存放

C.逐日備份并異地妥善存放

D.實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放

答案為C,解析：對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。

3、QDH基金投資者T日提交的申購和贖回登記有效申請，投資者應(yīng)在（）日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或

以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

答案為c

【解析】QDII基金申購和贖回登記，投資者T日提交有效申請，應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或

以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。

4、保本基金的安全墊等于（）。

A、價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

B、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額

C、投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D、投資組合中現(xiàn)金資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

答案為B【解析】本題考查保本基金的保本策略。投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額，通常

被稱為安全墊。

5、基金托管人技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制應(yīng)通過嚴(yán)格的管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行，其中不包括（）。

A.授權(quán)制度

B.信息披露制度

C.門禁制度

D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

答案：B

解析：技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制的內(nèi)容。

6、對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，（）應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)

告。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.基金管理人

C.基金投資者

D.基金監(jiān)管者

答案：A,解析：對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)

會(huì)應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

7、下列哪項(xiàng)不是ETF的特點(diǎn)（）。

A:獨(dú)特的實(shí)物申購、現(xiàn)金贖回機(jī)制

B:被動(dòng)操作的指數(shù)基金

C:實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度

D:獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制

答案為A,解析：ETF具有下列三大特點(diǎn)：被動(dòng)操作的指數(shù)基金；獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制；

實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度。

8、()是指通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。

A.內(nèi)葛交易

B.操縱市場

C.不正當(dāng)競爭

D.虛假陳述

答案：B

解析：操縱市場是指通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。

9、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

A.3

B.2

C.5

D.1

答案：B,解析：信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生

之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

10、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類為()和金融負(fù)債。

A.持有至到期投資

B.以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)

C.貸款和應(yīng)收款項(xiàng)

D.可供出售的金融資產(chǎn)

答案為B,解析：基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入

當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。

11、客戶服務(wù)具有的特點(diǎn)不包括

A、專業(yè)性

B、規(guī)范性

C、公平性

D、持續(xù)性

答案為C【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)?？蛻舴?wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、

持續(xù)性、時(shí)效性。

12、2007年，（）設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管

理。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國銀監(jiān)會(huì)

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)

答案為C,解析：2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托

管銀行特別會(huì)員的自律管理。

13、下列屬于債權(quán)類金融資產(chǎn)的是

A、債券

B、股票

C、期貨

D、基金

答案為A【解析】本題考查金融資產(chǎn)。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股

權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

14、基金銷售目標(biāo)客戶市場細(xì)分的“利潤原則”是指（）。

A、基金產(chǎn)品的可投資性

B、基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力

C、基金投資獲取的利潤

D、細(xì)分市場具有足夠的業(yè)務(wù)量

答案為D【解析】本題考查產(chǎn)品目標(biāo)客戶選擇策略。利潤原則是指銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分后，

必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一

定的利潤。

15、某基金公司的基金經(jīng)理王某在得知其好友李某的公司發(fā)行債券時(shí)，利用自己所管理的基金購

買了李某所在公司的部分債券，以支持其工作。王某的做法違背了基金職業(yè)道德中的（）。

A.忠誠盡責(zé)

B.客戶至上

C.守法合規(guī)

D.誠實(shí)守信

答案為B

【解析】客戶至上要求基金從業(yè)人員以客戶利益優(yōu)先.不得從事與投資者利益相沖突的業(yè)務(wù)，不

得侵占或挪用基金投資者的交易資金和基金份額。而基金經(jīng)理王某利用職權(quán)照顧了朋友的利益,

沒有處于客觀的專業(yè)分析做出投資決策，很可能導(dǎo)致客戶利益受損，違背了客戶至上的基金職業(yè)

道德。

16、關(guān)于基金的年度報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.個(gè)別董事對基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整無法保證或存在異議，應(yīng)單獨(dú)陳述理由和發(fā)

表意見

B.基金年報(bào)應(yīng)經(jīng)二分之一以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)

C.基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人

D.基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金年報(bào)并出具托管人報(bào)告

答案：B

17、合規(guī)管理的()原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行

為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和報(bào)告。

A.獨(dú)立性

B.客觀性

C.公正性

D.專業(yè)性

答案為C

【解析】合規(guī)管理的公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對

違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和報(bào)告。

18、通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種()的投資品種。

A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

民風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健

C.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

D.基本沒有風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

解析：通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投

資品種。

19、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列()

條件的，方可成立。

A.基金募集份額總額不少于3億份

B.基金募集金額不少于2億元人民幣

C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人

D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人

答案：B

解析：需要滿足的條件之一是基金份額持有人的人數(shù)不少于200人，基金募集份額總額不少于2

億份。

20、（）即為基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互間的關(guān)系。

A.基金監(jiān)管體系

B.基金發(fā)行體系

C.基金交易體系

D.基金內(nèi)控體系

答案：A,解析：基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互間的關(guān)系。

21、以下屬于注冊公開募集基金應(yīng)提交的文件

的選項(xiàng)的是O。A.發(fā)行可行性文件B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書

【答案】BA無發(fā)行可行性文件CD均為草案

22、投資人認(rèn)購基金的申請被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受

了認(rèn)購申請，一般可于（）日查詢認(rèn)購申請的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后

才能確認(rèn)。

A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7

【答案】B

23、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、

會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案為C,解析：召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大

會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

24、關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢，說法錯(cuò)誤的是（）。

A、倡導(dǎo)理性的投資文化

B、防止市場過度投機(jī)

C、能夠給投資者帶來超額收益

D、推動(dòng)市場價(jià)值判斷體系的形成

答案為C【解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理

財(cái)優(yōu)勢，推動(dòng)市場價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機(jī)。

25、我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于()的債券。

A.365天

B.397天

C.180天

D.90天

答案：B

解析：我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于397天的債券。

26、從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)置的專業(yè)委員會(huì)不包括

A.投資決策委員會(huì)

B.產(chǎn)品審批委員會(huì)

C.運(yùn)營估值委員會(huì)

D.客戶服務(wù)委員會(huì)

答案為D

【解析】從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會(huì)：投資決策委員會(huì)、產(chǎn)

品審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和運(yùn)營估值委員會(huì)。

27、非公開募集基金的基金管理人只需向()登記即可。

A、中國證監(jiān)會(huì)

B、基金業(yè)協(xié)會(huì)

C、中國銀監(jiān)會(huì)

D、中國保監(jiān)會(huì)

答案為B【解析】本題考查非公開募集基金的基金管理人的登記。我國對于非公開募集基金的

基金管理人沒有嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記

即可。

28、在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí),應(yīng)建立()，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。

A.投資決策授權(quán)制度

B.業(yè)務(wù)交流制度

C.投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度

D.實(shí)質(zhì)性審查制度

答案為C,解析:在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)

限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。

29、下列對于封閉式基金交易價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則理解正確的是()

A.較高價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格的賣出申報(bào)

B.較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)

C.買賣方向相同、申報(bào)價(jià)格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者

D.較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)

答案：D

解析：封閉式基金的交易道從-價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先-的原則。價(jià)格優(yōu)先指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)

先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣出申報(bào)。時(shí)間優(yōu)先指買賣方向

相同、申報(bào)價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者，先后順序按照交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定。

30、()是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。

A.證券交易所

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

答案為A

【解析】證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的

法人。

31、下列關(guān)于合規(guī)管理的概念，說法有誤的是

A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則

等的一種鑒證行為

B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、

標(biāo)準(zhǔn)、慣例等

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循有關(guān)法律、準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或

聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致

答案為B

【解析】本題答案為B,合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、

規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等的一種鑒證行為；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、

自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處

罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)”；所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)

營管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。

32、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是（）。

A.罰款

B.提示改正

C.出具監(jiān)管警示函

D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

答案為A,解析：可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改;

對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函；責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改,

暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。

33、發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告（）。

A、基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者隱患

B、基金公司員工遲到早退

C、基金公司員工工資調(diào)整

D、基金發(fā)生虧損

答案為A【解析】本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司

董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司

存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。（3）督察長依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。（4）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的

其他情形。

34、1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認(rèn)為真正具有現(xiàn)代面貌的

投資基

金，也是第一只（）。

A.契約型投資基金

B.開放式基金

C.股票基金

D.封閉式基金

答案：B,解析：1924年誕生于美國的“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個(gè)開放式基金。

35、以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的內(nèi)容表述錯(cuò)誤的是()。

A、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理就是提供給企業(yè)管理層一個(gè)適當(dāng)?shù)倪^程，將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期

聯(lián)系在一起，保證制定的目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致

B、風(fēng)險(xiǎn)評估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)，

風(fēng)險(xiǎn)評估的過程只能采用定性的方法

C、控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管

理、不相容職務(wù)分離等方法

D、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活

動(dòng)

答案為B【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。風(fēng)險(xiǎn)評估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的

風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和

定量相結(jié)合的方法。

36、基金管理公司向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金年度報(bào)告，需要在()前完成。

A.1月31日

B.4月30日

C2月30日

D.3月31日

答案：

37、證券投資基金具有集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)，集合理財(cái)?shù)膬?yōu)點(diǎn)是()。

A、風(fēng)險(xiǎn)固定

B、具有規(guī)模優(yōu)勢

C、強(qiáng)化監(jiān)管

D、收益穩(wěn)定

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利

于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。

38、基金托管人出現(xiàn)()情形時(shí)，中國證監(jiān)會(huì)可取消其托管資格。

A、連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)

B、履行法定職責(zé)未能勤勉盡責(zé)

C、違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的

D、在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤

答案為C【解析】本題考查中國證監(jiān)會(huì)對基金托管人的監(jiān)管措施。中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)對

有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：（1）連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)

的；（2）違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

39、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。其中，基金代銷機(jī)構(gòu)

通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的（），并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管

理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

1.誠信狀況

II.經(jīng)營管理能力

III.投資管理能力

IV.信息管理平臺(tái)建設(shè)

A、I、II、HI、IV

B、I、IV

C、II,III

D、I、II、III

答案為D【解析】本題考查基金銷售渠道審慎調(diào)查。基金銷售的適用性要求基金管理人和基金

代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。其中，基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管

理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)

果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依

據(jù)。

40、為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人是（）。

A、中國證監(jiān)會(huì)

B、基金業(yè)協(xié)會(huì)

C、證券交易所

D、證券業(yè)協(xié)會(huì)

答案為C【解析】本題考查證券交易所。證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和

監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。

41、基金管理人對基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括

A、投資管理

B、銷售服務(wù)

C、信息傳輸

D、資金歸集

答案為A【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。為保護(hù)投資人的合法權(quán)益，對資金歸集、信息傳輸、

銷售服務(wù)等也應(yīng)進(jìn)行規(guī)范。

42、()的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.混合基金

答案為C,解析：貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。

43、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告()。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.董事會(huì)

D.中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

答案為D,解析：督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問

題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

44、申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知()并變更申請登

記內(nèi)容。

A.證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.證監(jiān)會(huì)

C.銀監(jiān)會(huì)

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

答案為D,解析：申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知基金

業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請登記內(nèi)容。

45、從內(nèi)部控制的目標(biāo)來看，內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與()相聯(lián)系。

A.經(jīng)濟(jì)市場的發(fā)展與完善

B.法律法規(guī)的頒布及實(shí)施

C.確保信息收集、處理和報(bào)告正確性的控制

D.公司規(guī)章制度的制定與實(shí)施

答案為C,解析：內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與確保信息收集、處理和報(bào)告正確性的控制相聯(lián)系。

46、當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，（）應(yīng)在

知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。

A.基金托管人

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.證券交易所

答案為C,解析：當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)

時(shí)，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對該消

息進(jìn)行公開澄清。

47、下列關(guān)于基金信息披露的禁止行為的說法

錯(cuò)誤的是（）。

A.禁止虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.禁止登載任何自然人、法人或者其他組織

的祝賀性、恭維性或推薦性的文字

【答案】B

48、（）是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。

A.電話服務(wù)中心

B.郵寄服務(wù)

C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

D.“一對一”專人服務(wù)

答案：D

解析:“一對一”專人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。

49、內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有（）。

I.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)

作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

II.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整,

實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

in.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

IV.必須講求效率和結(jié)果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行

A、I、III、IV

B、II、IlhIV

c、I、n、in

D、IsIKIV

答案為c【解析】本題考查內(nèi)部控制的目標(biāo)。內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有：(1)保證公司經(jīng)營運(yùn)作

嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理

念。(2)防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全

完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。(3)確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、

準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

50、基金行業(yè)自律管理的方式不包括()。

A.通過制定切實(shí)可行的工作計(jì)劃；大力開展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾

對基金市場的認(rèn)識(shí)

B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)

C.加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康

發(fā)展

D.通過督察長進(jìn)行定期檢查

答案：D

解析：考察基金行業(yè)自律管理的方式。

51、基金監(jiān)管活動(dòng)具有()是指有關(guān)基金監(jiān)管的法律規(guī)定，具有強(qiáng)制性規(guī)范的性質(zhì)。

A.全面性

B.廣泛性

C.連續(xù)性

D.強(qiáng)制性

答案：D,解析：基金監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性是指有關(guān)基金監(jiān)管的法律規(guī)定，具有強(qiáng)制性規(guī)范的性

質(zhì)。

52、基金管理人的()負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

A.督察長

B.監(jiān)事會(huì)

C.經(jīng)理層

D.合規(guī)管理部門

答案為C,解析：公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

53、EFT基金管理人()會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布

證券申購贖回清單。

A.每一交易日開市前

B.每一交易日開市后

C.每一交易日閉市前

D.每一交易日閉市后

答案為A,解析：EFT基金管理人每一交易日開市前會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指

數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購贖

回清單。

54、目前人們大多認(rèn)為1868年英國成立的是()是最早的基金。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.蘇格蘭沒過投資信托

C.馬薩諸塞投資信托

D.英國投資信托

答案為A,解析：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券

投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在

1868年的英國。

55、()指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督

與管

A:基金監(jiān)管

B:基金運(yùn)用

C:基金發(fā)行

D:基金申購

答案為A,解析：基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場

參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

56、我國滬、深證券交易所對封閉式基金的交收實(shí)行()交割，交收。

A.T+2

B.T+l

C.T+3

D.T+0

答案：B

解析：我國滬、深證券交易所對封閉式基金的交收實(shí)行T+l交割,交收。

57、對于開放式基金，在開放申購、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是（）。

A、每交易日公告1次

B、一般每月公告2次

C、一般每周公告1次

D、一般每周公告2次

答案為C【解析】本題考查基金凈值公告。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有

所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對于開放式基金來說，在其放

開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會(huì)披露每

個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

58、基金份額持有人的信譽(yù)披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務(wù)。

A.年度報(bào)告

B.半年度報(bào)告

C.與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)

D.重大事項(xiàng)

答案：C

解析：基金份額持有人主要負(fù)責(zé)與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露義務(wù)。

59、下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的

是（

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護(hù)教育

D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

【答案】D

60、基金信息披露的主要監(jiān)管者是（）。

A.中國證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局

B.中國人民銀行

C.高級管理人員

D.國務(wù)院

【答案】A

61、負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括（）。

I.基金管理人

n.基金托管人

in.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

IV.證券業(yè)協(xié)會(huì)

A、I、in、IV

B、I、IKIV

C、II、III、IV

D、I、II、III

答案為D【解析】本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披

露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。

62、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)簡介工會(huì)成立于（）。

A、2001年8月

B、2004年12月

C2007年6月

D、2012年6月

答案為A【解析】本題考查我國基金業(yè)協(xié)會(huì)的發(fā)展。2001年8月，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金工會(huì)成立。

63、客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，通過銷售人員主動(dòng)、及時(shí)開發(fā)市場，爭取投資者認(rèn)同，

建立與投資者的長期關(guān)系，奠定有廣度和深度的投資者基礎(chǔ)，才能達(dá)到拓展業(yè)務(wù)和提升市場占有

率的目標(biāo)。常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括

I.人工咨詢

II.客戶投訴處理

ill.非交易過戶

IV.掛失和解掛

A、I、IKHLN

B、I、II、III

c、i、m、iv

D、n、川、iv

答案為A【解析】本題考查基金客戶服務(wù)概述。常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、

基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改

賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務(wù)。

64、對于過戶費(fèi)，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.上海證券交易所A股的過戶費(fèi)為成交金額的1%。，起點(diǎn)為1元

B.深圳證券交易所A股過戶費(fèi)按交易額的0.1475%。收取

C.B股沒有過戶費(fèi)

D.基金交易目前不收取過戶費(fèi)

答案為B,解析：深圳證券交易所的過戶費(fèi)包含在交易經(jīng)手費(fèi)中，不向投資者單獨(dú)收取。深圳證

券交易所A股交易經(jīng)手費(fèi)現(xiàn)行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按交易額的0.1475%。收?。ㄆ渲校袊Y(jié)算公司深圳分

公司收取過戶費(fèi)0.0255%。）。

65、對QDII基金而言，贖回申請成功后，基金管理人將在（）日（包括該日）內(nèi)支付贖回款

項(xiàng)。

A、T+1

B、T+2

C、T+3

D、T+10

答案為D【解析】本題考查QDII基金的申購和贖回。對QDII基金而言，贖回申請成功后，基

金管理人將在T+10日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

66、我國基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.召開基金份額持有人大會(huì)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

D.基金資金清算

答案為D

【解析】我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：除A、B、C外，還包括參與分配清算后的剩余基金

財(cái)產(chǎn)；對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；對

基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟；基金合同約定其

他權(quán)利。D項(xiàng)是基金托管人的職責(zé)。

67、投資人投資5萬元認(rèn)購某開基，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率

為1.5%,基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為（）。

A.49266.08

B.49266.06

C.49266.04

D.49266.02

【答案】A

68、關(guān)于投資基金分類的說法錯(cuò)誤的是（）。

A、按照所投資的對象，可以分為公募基金和私募基金兩類

B、按照法律形式，可以分為契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金等

C、按照運(yùn)作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金

D、證券投資基金所投資的有價(jià)證券主要是在證券交易所或銀行間市場上公開交易的證券

答案是A【解析】本題考查投資基金的主要類別。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募

基金。

69、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是（）

履行的職責(zé)。

A.合規(guī)管理部門

B.管理層

C.督察長

D.監(jiān)事會(huì)

答案為C,解析：關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，

應(yīng)當(dāng)是督察長履行的職責(zé)。

70、甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務(wù)時(shí)，未經(jīng)公司許可，將公司的客戶清單以及其他一些文

件存儲(chǔ)到自己的移動(dòng)設(shè)備中帶走，供自己在新的工作中參考。甲的行為違反了。的要求。

A.專業(yè)審慎B.客戶至上規(guī)范

C.保守秘密規(guī)范D.忠誠盡責(zé)規(guī)范

答案為D

【解析】客戶清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn)，甲在離職時(shí)未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為,

侵害了公司的利益，違反了忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求。

71、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，。對基金管理人的基金宣傳推介材料進(jìn)行檢

查，出具合規(guī)意見書。

A、證監(jiān)局

B、證監(jiān)會(huì)

C、基金業(yè)協(xié)會(huì)

D、基金管理人負(fù)責(zé)銷售的高級管理人員或督察長

答案為D【解析】本題考查對公開募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管。依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦

法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)銷售的高級管理人員或

督察長檢查，出具合規(guī)意見書。

72、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券

投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，不得損害國家利益和社會(huì)公共利益。

A、合法、合理、合規(guī)

B、自愿、公正、平等

C、公平、公正、公開

D、自愿、公平、誠實(shí)信用

答案為D【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理

人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實(shí)信

用的原則，不得損害國家利益和社會(huì)公共利益。

73、國際證監(jiān)會(huì)組織為投資者教育工作設(shè)定的六個(gè)基本原則不包括（）。

A、投資者教育等同于投資咨詢

B、投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

C、投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

D、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

答案為A【解析】本題考查投資者教育的基本原則。國際證監(jiān)會(huì)組織為投資者教育工作設(shè)定的

六個(gè)基本原則：（1）投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。（2）投資者教育不應(yīng)被視為是對市

場參與者監(jiān)管工作的替代。（3）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投

資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（4）投資者教育沒有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式,

這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。（5）鑒于投資者的市場經(jīng)驗(yàn)和

投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。（6）投資者教育不能也

不應(yīng)等同于投資咨詢。

74、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第9條和

第10條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生

后（）內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

A.3個(gè)工作日

B.5個(gè)工作日

C.10個(gè)工作日

D.15個(gè)工作日

答案為B

【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第9

條和第10條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易

發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

75、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券基金。

A、20%

B、50%

C、70%

D、80%

答案為D【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的

分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。

76、合規(guī)獨(dú)立性中，最重要的是（）。

A.部門獨(dú)立性

B.機(jī)制獨(dú)立性

C.問責(zé)獨(dú)立性

D.以上都正確

答案為A,解析：合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門的獨(dú)立性最重要。

77、（）是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。

A、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B、管理合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案為D【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)

法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。

78、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對()負(fù)責(zé)，經(jīng)()聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

A.董事會(huì)；股東大會(huì)

B.理事會(huì)；董事會(huì)

C.總經(jīng)理；董事會(huì)

D.董事會(huì)；董事會(huì)

答案為D,解析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

79、基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，不包括的內(nèi)容為O。

A、對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

B、對基金銷售宣傳推介材料審查的方式和方法

C、對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式或方法

D、對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法

答案為B【解析】本題考查基金銷售適用性。基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)

至少包括以下內(nèi)容:對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置,

對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式或方法;對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方

法；對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

80、價(jià)值型股票基金與成長型股票基金相比()。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

B.投資風(fēng)險(xiǎn)高低無法比較

C.投資風(fēng)險(xiǎn)相對較低

D.投資風(fēng)險(xiǎn)相對較高

答案：C

解析：價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長型股票基金。

81、基金登記過程實(shí)際上是()。

A.基金托管人對賬戶管理的過程

B.證券交易所登記賬戶份額變動(dòng)的過程C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程D.注冊登記機(jī)構(gòu)

對基金份額記賬的過程

【答案】D

82、在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，（）年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券

投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

A.1998

B.1999

C.2000

D.2003

答案為C,解析：在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施

了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

83、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案為C,解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。

84、下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召開，說法錯(cuò)誤的是（）。

A、基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決

B、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開

C、基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場方式召開

D、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人大會(huì)的召開?；鸱蓊~持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場方

式召開，也可以采取通信等方式召開。

85、按照資金來源和用途，基金可以分成（）。

A.公募基金與私募基金

B.公司型基金與契約型基金

C.在岸基金與離岸基金

D.債券型基金與股票型基金

答案：C

解析：按照資金來源和用途，基金可以分成在庫基金和離岸基金。

86、以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)表述錯(cuò)誤的是（）。

A、監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議

B、監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事人數(shù)的三分之二出席時(shí)方可舉行

C、每名監(jiān)事有一票表決權(quán)

D、監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過

答案為B【解析】本題考查監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)

由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通

過。

87、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為（）。

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.會(huì)員大會(huì)

答案為D,解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。

88、下列關(guān)于會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制表述錯(cuò)誤的是（）。

A、公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，為了節(jié)約成本，需要相

互監(jiān)督的崗位也可以由一人獨(dú)自操作全過程

B、公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

C、保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立

D、各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算

答案為A【解析】本題考查會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制。公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各

會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程。

89、監(jiān)事會(huì)的職權(quán)不包括（）。

A.監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為

民檢查公司的財(cái)務(wù)狀況

C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

D.監(jiān)督公司的財(cái)務(wù)狀況

答案為C

【解析】根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，基金公司監(jiān)事會(huì)行使以下職權(quán)：①監(jiān)督、檢查公司的財(cái)務(wù)狀況；②

監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為，是否存在損害

公司利益的行為。

90、關(guān)于基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)有兩個(gè)。一是“影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)”，二是“影響證券市

場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)”。這種說法（）。

A.錯(cuò)誤

B.正確

C.部分正確

D.部分錯(cuò)誤

【答案】B

91、基金份額持有人的權(quán)利是（）。

A.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

C.決定更換基金管理人、基金托管人

D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

答案為B

【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要

求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì);⑤對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行

使表決權(quán)；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法